Referat fra bestyrelsesmøde i Tandlægernes Tryghedsordninger den 25. marts 2014 på Svanemøllevej Til stede: Kirsten Melchior (KM) Niels Bruun (NB) Ulla Friberg (UF) Anders Boel Petersen (ABP) Svend Ulrich Jensen (SUJ) HB-koordinator: Jan A. Frederiksen (JAF) Mette Heegaard (MAH) Lena Hedegaard (LEH) ref. Afbud på grund af sygdom: Mette J. Hansen (MJH) Controller Paul Allaart deltog i punkt 8 LPI Henrik Taisbak og Søren Nielsen Dagsorden: 1. Godkendelse af dagsorden 2. Opfølgning på referat fra sidste bestyrelsesmøde 3. Orientering fra bestyrelsesmedlemmer 4. Orientering fra TFs HB 5. Orientering fra Sekretariatet 6. Dagpenge 6.1. Sagsbehandling 6.2. Økonomi 6.3. Oplæg til kredsformændene 7. Udvalg 7.1. Forsikringer & Pension 7.1.1. Klinikforsikring 7.1.2. Sygedriftstabsforsikring 7.1.3. Kriminalitetsforsikring 7.1.4. Netbankforsikring 7.1.5. Gruppeliv 7.1.6. Erhvervsudygtighedsforsikring 7.1.7. Pension 7.1.8. Sundhedsforsikring 7.1.9. Privatforsikringer 7.2. Andre aktiviteter 7.2.1. Krisehjælp 7.2.2. Bonusfonden 7.2.2.1 Oplæg til retningslinjer med ændret tildelingskriterium 7.2.3. Fonde og Hjælpeforening 8. Økonomi og investeringer 8.1. Budgetkontrol 8.2. Investeringer 8.2.1. Oplæg ved Lægernes Pensions Bank: Portefølje og en forsvarlig investeringsstrategi 8.3. Regnskab 2013 1. udkast 9. Markedsføring 10. Konstituering og udvalg 2014 11. Lægernes Pensions Investering til tandlæger 12. SWOT analyse 13. Bestyrelsesevaluering og evt. uddannelse 14. Årskursus 14.1 Frokost med samarbejdspartnerne 15. Strategiplan 16. Generalforsamling 2014 16.1 Valg til bestyrelsen november 2014 1
16.2 Årsberetning 16.3 Forslag til særlige emner til generalforsamling 2014 16.3.1 Dagpengeordningen 16.3.2 Investeringsstrategi 17. Eventuelt 17.1 Med deltagelse af direktøren og sekretæren 17.2 Med deltagelse af direktøren 17.3 Bestyrelsen alene 1. Godkendelse af dagsorden Godkendt. 2. Opfølgning på referat fra sidste bestyrelsesmøde KM oplyste, at FU på mødet den 19. februar 2014 besluttede at tilknytte ekstern bistand i forbindelse med undersøgelse af privatforsikringer. Det er sat i værk. 3. Orientering fra bestyrelsesmedlemmerne KM orienterede om: - Strategidag med NB, MAH og Jan Tornfeldt. Møde i lokalklubben, hvor et medlem havde udtrykt utilfredshed med manglende forsikring mod klagesager. KM havde forklaret, at ingen forsikringsselskaber har forsikringer, der dækker mangelfuldt arbejde. - Møde i kreds 2, hvor der var rejst voldsom kritik af Praksisforsikringen, fordi det altid er driftsansvarlig tandlæge, der nævnes i afgørelser fra både 1. og 2. instans, uanset om skaden evt. er påført af en ansat. - Kreds 2 havde lavet og indsendt en SWOT-analyse på Tandlægeforeningen. - Samtale med Freddie Sloth Lisbjerg, hvor det blev bekræftet, at HB syntes, det var en god ide at fortsætte forhandlinger med Lægernes Pensionskasse om investeringsmuligheder for tandlægerne - Henvendelse fra en tandlæge vedrørende udbetalinger fra PFA. - Hvem, der skal være i høringsgruppe om dagpengeordningen. SUJ orienterede om: - Møde i Codanudvalget: - Der arbejdes stadig på en løsning vedrørende sikringsskabe. - Skadesantallet var ikke steget, men en enkelt nedbrændt klinik giver udslag i regnskabet. UF orienterede om: - Kommende møde i Krisehjælpen den 26. marts 2014 og møde i Trygudvalget den 1. april 2014. ABP orienterede om: - Skift af privat bilforsikring fra Tryg til andet forsikringsselskab. NB orienterede om: - Henvendelse fra Nykredit. En konsulent kommer ud og giver tilbud på forsikringer til klinikken. 4. Orientering fra TFs HB JAF orienterede om: - Sidste HB-møde. - Regnskabet går stort set i nul. Afkast på værdipapirer og Efteruddannelsen har givet overskud. 2
- Kollegiale henvisninger i Tandlægebladet. Det vil blive undersøgt, hvor mange af dem, der lever op til kravet om 25 timers efteruddannelse om året. Det er der mange, der ikke gør. - De næste emner på symposium: Ældre patienter og endodonti. - Udvalgsarbejde samarbejde med regionerne vedrørende manglende opfølgning i skiftet fra børnetandpleje til voksentandpleje. - Voldsomme besparelser på tandlægeskolerne. Tandlægerne skal selv bekoste den kliniske uddannelse, hvor lægerne får den på universiteterne. - Fremtidens struktur hvordan skal den se ud? - Kursus i vågen sedering. - Formanden fra Praksisforsikringsudvalget havde anmodet om at skrive en leder i Tandlægebladet. HB foreslår en kronik, da lederen fortrinsvis er til politiske budskaber. KM ønskede JAF s bekræftelse på, at Tryghedsordningerne kan indgå aftale med Lægernes Pensions Investering om at tilbyde tandlægerne investeringspleje. JAF bekræftede dette. 5. Orientering fra Sekretariatet MAH orienterede om: - Udskiftning af vandledninger på Svanemøllevej. - Firmaet Munck forventes at være færdige med fjernvarmearbejdet ultimo august. - Ny overenskomst på forsikringsområdet, som sekretariatet aflønnes efter. - Kunderådsmøde i PFA med besøg hos Falck. - Regnskabet 2013 for Praksisforsikringen. - Overenskomstforhandlingerne med regionerne vedrørende Praksisforsikringen. - Henvendelse fra KEU til Praksisforsikringsudvalget. - Vandskade i bestyrelseslokalet. 6. Dagpenge 6.1 Sagsbehandling I forbindelse med udbetaling ved sygdom i en konkret sag, stillede KM spørgsmål ved, om et medlem skal kunne modtage udbetaling, hvis det kan konstateres, at medlemmet fx aldrig kommer i arbejde igen, er ud over 65 år og muligvis klinikejer i selskab med andre ejere, så det ikke er nødvendigt at sælge klinikken. Det blev besluttet, at vedtægterne gennemgås med henblik på bl.a. at se på, om udbetalingskriterierne skal ændres. KM modtager fremover oplysning fra sekretariatet om tandplejernes omsætning, hvis den indgår i beregning for udbetaling ved sygdom. 6.2 Økonomi Udbetalingerne de sidste måneder har været mindre end normalt. I samme periode har der også været færre sygesager. 6.3 KM og NB præsenterer oplægget vedrørende dagpenge for HB og kredsformændene den 4. april 2014. Derefter sendes det til kredsformændene, KEU og PATU med en frist på afgivelse af eventuelle kommentarer. 7. Udvalg 7.1 Forsikringer og pension 7.1.1 Klinikforsikring Der har været et godt resultat for forsikringen i 2013. 7.1.2 Sygedriftstabsforsikring 3
Der afventes et oplæg til en bedre rapportering. Codan har endnu ikke afgjort om, de vil forlænge forsikringen op til 67 år. Der kommer tidligst en tilbagemelding i løbet af efteråret 2014. 7.1.3 Kriminalitetsforsikring Codan har også en IT-forsikring, som de indtegner under Tryghedsordningernes gruppe. 7.1.4 Netbanksforsikring Intet nyt. 7.1.5 Gruppeliv MAH gennemgik likviditeten i ordningen. 7.1.6 Erhvervsudygtighedsforsikring Der er indtil nu 44 medlemmer, der har søgt at tegne forsikringen i Danica på lempelige vilkår og der er stadig flere på vej. 2 begæringer har været taget op til særskilt drøftelse. Den ene fik tilbudt forsikringen. Den anden fik afslag.. Et enkelt medlem har fået forsikringen med en klausul, som kun belaster det enkelte medlem. Der er på nuværende tidspunkt 103 medlemmer, der endnu ikke har betalt for første kvartal. Skadeprocenten for 2012 er meget høj. Det skal drøftes på næste møde med PFA. 7.1.7 Pension Der bliver ultimo marts sendt breve ud til alle medlemmer, der har en kapitalpension i PFA med henblik på information omkring mulighed for skattefordel ved skift til alderspension. 7.1.8 Sundhedsforsikring Der er stadig lidt småkorrektioner. KM orienterede om en tandlæge, der akut var blevet indlagt. Vedkommende ville ikke afvente hospitalets handlingsplan og ville i stedet bruge sundhedsforsikringen. Tandlægen blev oplyst om, at forsikringen ikke dækker akutforløb. 7.1.9 Privatforsikringer MAH har holdt møder med 3 mæglere indenfor skadesforsikring: Aon, Willis og Marsh. Det blev besluttet, at Aon fik opgaven med at afklare om, Tryghedsordningernes aftale med Tryg stadig er konkurrencedygtig. Tryg er klar over, at Tryghedsordningerne søger en konkurrencedygtig aftale, ellers kommer ordningen i udbud. Der afholdes møde i Trygudvalget den 1. april 2014. 7.2 Andre aktiviteter 7.2.1 Krisehjælp Intet. 7.2.2 Bonusfonden 7.2.2.1 Oplæg til retningslinjer med ændret tildelingskriterium Bestyrelsen godkendte ændringen i modtagergruppen, således, at det nu alene er en betingelse, at tandlægen er eller har været medlem af TF. KM informerer HB og kredsformændene den 4. april 2014 og derefter lægges informationen på hjemmesiden. 7.2.3 Fonde og Hjælpeforening 4
Intet nyt. 8. Økonomi og investeringer 8.1. Budgetkontrol Paul Allaart gennemgik budgettet. Samlet var der i 2013 et pænt overskud på ca. 5,5 mio. kr. Budgettet er tilfredsstillende og blev taget til efterretning. 8.2. Investeringer 8.2.1. Oplæg ved Lægernes Pensions Bank: Portefølje og en forsvarlig investeringspolitik Henrik Taisbak og Søren Nielsen fra Lægernes Pensions Bank (LPB) gennemgik, hvad de anser for at være en forsvarlig og forsigtig investeringspolitik. MAH og Henrik Taisbak kommer med et oplæg til en investeringspolitik, der lever op til den foreslåede idealvægtning med mulighed for et vist spillerum. 8.3. Regnskab 2013 1. udkast Første udkast til regnskabet for 2013 blev gennemgået. Det endelige regnskab foreligger på bestyrelsesmødet i maj måned 2014. 9. Markedsføring Sekretariatet har modtaget en ansøgning om sponsorat fra et par studerende, der vil rejse til Filippinerne som hjælpearbejdere gennem en anden organisation end TUG. Bestyrelsen var enig om at sponsorere TUG som forening, men ikke de enkelte hjælpearbejdere eller andre organisationer. Ansøgningen sendes videre til Danske Tandlægers Hjælpeforening, der i flere lignende tilfælde har ydet støtte til studerende. 10. Konstituering og udvalg 2014 Den foreslåede udpegning til de forskellige udvalg blev godkendt. 11. Lægernes Pensions Investering til tandlæger KM oplyste, at det var godkendt fra både Tryghedsordningerne og HB, at Tryghedsordningerne kan gå videre med forhandling om en aftale om investeringsmuligheder for tandlægerne med Lægernes Pensions Investering (LPI). Nu mangler der kun en accept fra LPI, som holder generalforsamling primo april. 12. SWOT analyse Analysen er revideret i henhold til seminaret i januar måned. Analysen blev godkendt. 13. Bestyrelsesevaluering og evt. uddannelse Det blev drøftet om, det skal være en fælles uddannelse af bestyrelsen eller individuelle forløb, fx inden for økonomi, ledelsesansvar mv. 5
KM foreslog, at der tages kontakt til TF med henblik på en evt. fælles uddannelse af nye bestyrelsesmedlemmer. Bestyrelsesevalueringen blev taget til efterretning. 14. Årskursus 14.1 Frokost med samarbejdspartnerne Tryghedsordningerne har indbudt flere samarbejdspartnere til frokost i Bella Center. KM opfordrede bestyrelsesmedlemmerne til at deltage i frokost en af dagene og netværke. 15. Strategiplan De 5 overordnede strategiske retninger blev drøftet og vedtaget. Under hvert strategisk område er der en række taktiske indsatsområder. Under hvert taktisk område fastsættes en række konkrete aktiviteterne. 16. Generalforsamling 2014 16.1 Valg til bestyrelsen november 2014 Alle bestyrelsesmedlemmer er på valg i år. 16.2 Årsberetning KM er begyndt på den skriftlige beretning. 16.3 Forslag til særlige emner til generalforsamling Der er forslag til 2 særlige emner: Dagpengeordningen og investeringsstrategien. 16.3.1 Dagpengeordningen I henhold til drøftelser med det politiske bagland. 16.3.2 Investeringsstrategi I henhold til oplæg om investeringsstrategi. 17. Eventuelt KM foreslog et møde med Advisory Board i efteråret. Det er efterfølgende besluttet at flytte FU-mødet den 24. september 2014 til den 23. september 2014 kl. 15-17.00. Derefter holdes møde med Advisory Board kl. 17-19.00 Formanden hævede mødet. Det godkendte referat udsendes til: - Tryghedsordningernes bestyrelse og sekretariat - Tandlægeforeningen, som i henhold til aftale videresender til hovedbestyrelsen og kredsformændene. 6