Beretning afgivet på Boligforeningen P.M.'s generalforsamling 27. maj 2019 Ja så gik der endnu et år og jeg skal igen aflægge bestyrelsens årsberetning og herunder forretningsførelsen for 2018. Vi startede for alvor op i Bo I Nord i februar 2018 og det har været en positiv oplevelse, vi har oplevet at få nye beboere fra alle steder i landet, så dejligt at så mange har lyst til at komme og bosætte sig i Brønderslev og hos os. Der har især været stor søgning til vores boliger i oplandet. Afdeling 11 har også fået mange nye beboere, men alle tomgangsboligerne er ikke blevet udlejet trods det nye tiltag. I august måned i år har vi opstart på renoveringen af afdeling 1 og de tomme boliger i afdeling 11 vil blive fyldt op med beboere fra afdeling 1. Ja, jeg var selv den første der drog afsted. Min bolig skal bruges som forsøgsbolig til forundersøgelser og løsninger af tekniske installationer. Vi glæder os meget til at komme i gang med projektet som vil strække sig over en periode på 2 2½ år. I 2018 har vores investeringer givet et større afkast end i 2017. Afkastet har været på 396.000 kr. Da Jyske Bank opkræver renter på indestående i banken, investere vi alle de midler vi mener, er forsvarligt. I 2018 har det været omkring 32.000.000 kr. Vi håber, at vi også i 2019 får et fornuftigt afkast.
Vi bestræber os stadig på at holde fokus på at forøge vores egenkapital i hovedforeningen. Vores egenkapital er vokset fra 8.496.160 kr. i 2017 til 9.849.715 kr. i 2018. På trods af den positive udvikling henlægger vi fortsat til arbejdskapitalen som for 2018 er på 160 kr. pr. bolig. Satserne er retningslinjer fra BL. I 2018 er der ydet bidrag til afdeling 11 på 1.934.418 kr. hvoraf de 253.000 kr. er til den boligsociale helhedsplan som er dækkende for afdeling 1 11 og 15. Der er yderligere ydet bidrag fra dispositionsfonden til afdeling 12 (Istedvej, Sankelmarksvej, Fjorden, Vedbendvej, Jernvej, Jens Thise Vej, Bogfinkevej) med 308.000 kr. afdeling 20 (Julsøparken) 458.000 kr. og afdeling 40 (Ådalen) med 121.000 kr. Disse afdelinger vil fremover også modtage bidrag fra dispositionsfonden hvor det er muligt indarbejder vi en aftrapning af tilskuddene ved budgetlægningen, da afdelingerne helst skal være selvkørende. Afdeling 11, 14, 20, 41 og 43 kommer ud med underskud på driften i 2018. Afdeling 11 kommer ud af 2018 med et underskud på 4.250.976 kr. Der har i afdelingen været et lejetab på 1.892.532 kr. i 2018. Vi skal igen i dialog med Landsbyggefonden, da den driftsstøtte vi får, ikke er nok til at afdelingen kan køre rundt uden underskud. Det er ikke holdbart i længden. Afdeling 14 kommer ud af 2018 med et underskud på 90.564 kr. Der har været et lejetab i afdelingen på 255.864 kr. og der har
været en korrektion vedrørende tidligere år på 18.486 kr. Så samlet set hænger driften sammen i afdelingen. Årets underskud kommer til ikke til at påvirke driften, da det dækkes af tidligere års overskud. Afdeling 20 har et underskud på 4.563 kr. som skyldes en stigning i ejendomsskatterne på 15.000 kr. Budgetter er rettet til for 2019. Afdeling 41 kommer ud 2018 med et underskud på 297.638 kr. som henledes til stigning i nettokapitaludgifterne på 296.000 kr. Budgettet er tilrettet for 2019 og der vil komme en yderligere regulering i 2020. Afdeling 43 har et underskud er på 72.036 kr. der har været et lejetab på 94.730 kr. Vi vil være opmærksom ved budgetlægning for 2020 om der fortsat er lejetab i afdelingen i 2019. Boligforeningens aktiver steg i 2018. I 2017 var de på 37.468.000 kr. og ved udgangen er 2018 er de på 43.714.000 kr. en stigning på 6.246.000 kr. Boligforeningens arbejdskapital er positiv med 535.000 kr. en stigning på 226.000 kr. i forhold til 2017. Overskuddet i hovedforeningen er i 2018 på 369.409 kr. som er med til at forøge vores egenkapital og den disponible del af arbejdskapitalen. Administrationen har stadig stor fokus på vores henlæggelserne til planlagt og periodisk vedligeholdelse. Der er stadig stigninger på 5% og mere hvor økonomien tillader det. Det er vigtigt for at
os at vi kan udføre disse arbejder uden at det skal udløse en huslejestigning. Driften arbejder på udarbejdelsen af de 30 års vedligeholdelsesplaner, så vi får et godt billede af hvilken arbejder der skal udføres i afdelingerne og hvornår. Som altid har den daglige ledelse og bestyrelse har haft fokus på besparelser, effektivisering og en generel styrkelse af økonomien. Vi arbejder fortsat på at finde områder, hvor vi kan effektivere uden, at vi går for meget på kompromis med kvaliteten. Som nyt sidste år skulle vi fastlægge mål for udviklingen i hver afdelings samlede driftsudgifter for den kommende 4 års periode. Sidste år analyserede på tidligere års regnskabstal for at sammenligne udviklingen i økonomien, det fortsætter vi med så vi fremover kan fastsætte realistiske mål. For et er hvad vi tænker er muligt noget kan være virkeligheden. For nye deltagere i aften vil vi gøre rede for hvad de farvelagte søjler i det korte regnskaber dækker over og hvilken vi har indflydelse på. De gule har vi ingen indflydelse på, da det er den oprindelige gæld i afdelingerne. De røde er de faste udgifter som vi kun har ringe indflydelse på, de konti vi kan flytte lidt på er kt. 110 forsikring kt. 111 energiforbrug og kt. 112 administrationsbidrag. På kt. 110 forsikring indgået en aftale med Codan, for en 3 årig periode, Vi forhandlet så vi ingen stigning får på forsikringen i
2019. Forsikringssummen er blevet billigere da vi igen har valgt at bruge mægler. Så målsætning her er at vi helst ved næste udbud skal holde det prisniveau som vi har i dag. Så her holder vi os til vores målsætning Målsætning for kt. 111, er at vi indenfor de næste 4 år, hvor det er muligt og rentabelt at skifte til LED-belysning. Vi har oplevet at der har en besparelse på kt. 111 energiforbruget mellem 4% - 67%, for enkelte afdelinger har der været overbudgetteret, det retter vi på op i 2020. Den del af kt. 112 som har indflydelse på er administrationsbidrag vil vi bestræbe os på at fastholde på det niveau som vi har i dag. Der har været en stigning på 124 kr. pr. bolig i 2018. Så vi fastholder de mål vi allerede har sat. De grønne er de variable udgifter, dem har vi har stor indflydelse på. Som dækker fra kt. 114 kt. 119. Kt. 114 Planen med at udfase containerne i afdelingerne er ikke blevet effektueret da der ikke har været ønske fra afdelingerne om at miste containerne. Vores mål er dog stadig at vi gerne vil formindske udgifterne til container og henvise beboerne til at bruge genbrugspladsen som vi betaler til over ejendomsskattebilletten, vi betaler 1.578 kr. i 2019 i genbrugsbidrag pr. bolig.
Vi har ved budgetlægning for 2019 været nødsaget til at hæve udgifterne til renholdelse i alle afdelingerne og derfor må vi lægge nye 4-årige mål. Vinterbekæmpelsen er splittet ud i regnskabet så hver enkelt afdeling kan se hvor meget der er brugt på denne foranstaltning. Efter ønske fra vores ejendomsfunktionærer er vinterbekæmpelsen udliciteret til en ekstern aktør. Der har grundet vinterbekæmpelsen været budgetmæssige overskridelser på kt. 114 i samtlige afdelinger. Den nye målsætning for de næste 4 år er inflationsstigning og overenskomstmæssige stigninger på 2% og et øget fokus på effektiviseringen af renholdelsen af de grønne områder. Kt. 115 Vores plan for kt. 115 har båret frugt, der har været besparelser i de fleste afdelinger og det har betydet at vi har fastholdt budgettet fra 2018 i 2019, dog med undtagelse af afd. 1 4 og 43 hvor budgettet for 2019 er nedsat. Den eneste afdeling som har fået en stigning er afd. 41. Der har været et % mæssigt fald mellem 19 og 47%, der har været enkelte overskridelser i to afdelinger på 4 og 16%. Et resultat som vi er ganske god tilfredse med. Vi arbejder selvfølgelig videre for at finde flere besparelser. Så vi fastholder vores mål med en 0 løsning over de næste 4 år og gerne en nedsættelse af driften. De mørke blå er henlæggelser, her har vi også indflydelse der er dog vejledninger for hvor store henlæggelserne skal være.
Kt. 120 For kt. 120 er konklusionen, at over de næste 4 år skal der gerne ske en stigning på mellem 5% - 7%, dog med en maksimal huslejestigning på 2%. Der har været en stigning på henlæggelserne mellem 4,90% og 43,76% ved budgetlægning for 2019. Vi har ved budgetlægning for 2019 har de fleste afdelinger opfyldt målet med en huslejestigning på 2,%, da stigningerne har mellem 0.80% og 2,01%. Der har dog været to afdelinger som har fået en stigning på 2,78% og 3,94% Vi fastholder målet med en maksimal huslejestigning på 2%. De lyse blå er ekstraordinære udgifter, dem har vi ringe indflydelse på så derfor må konklusion være at der ingen mulighed er for effektivisering. Budgetterne er blevet overvåget nøje og det samme gælder den uomtvistelige sikkerhed samt lejeledighed. På sidste bestyrelsesmøde d. 24. april 2019 var den uomtvistelige sikkerhed på 2.454.704 kr. og der var 8 boliger i tomgang, hvoraf de er i afdeling 14, de sidste 3 fordeler sig på afdeling 1, 12, 43. Til slut vil jeg rette en tak til afdelingsbestyrelserne for det stykke arbejde i udretter i de respektive afdelinger. Tak til alle samarbejdspartnere. Tak til foreningens ansatte og Brønderslev Kommune for godt og positivt samarbejde.
Tak til alle bestyrelsesmedlemmer og den daglige ledelse for engageret og konstruktivt samarbejde. Alle har bidraget til årets positive resultat. Til sidst en tak til jer der har valgt at vise jeres interesse for foreningen ved at møde frem i aften.