Referat fra bestyrelsesmøde i Tandlægernes Tryghedsordninger den 21. maj 2014 på Svanemøllevej Til stede: Kirsten Melchior (KM) Niels Bruun (NB) Ulla Friberg (UF) Anders Boel Petersen (ABP) Svend Ulrich Jensen (SUJ) Mette J. Hansen (MJH) HB-koordinator: Jan A. Frederiksen (JAF) Mette Heegaard (MAH) Lena Hedegaard (LEH) ref. Dagsorden: 1. Godkendelse af dagsorden 2. Opfølgning på referat fra sidste bestyrelsesmøde 3. Orientering fra bestyrelsesmedlemmer 4. Orientering fra TFs HB 5. Orientering fra Sekretariatet 6. Dagpenge 6.1. Sagsbehandling 6.2. Økonomi 7. Udvalg 7.1. Forsikringer & Pension 7.1.1. Klinikforsikring 7.1.2. Sygedriftstabsforsikring 7.1.3. Kriminalitetsforsikring 7.1.4. Netbankforsikring 7.1.5. Gruppeliv 7.1.5.1. Revideret notat til intranettet 7.1.6. Erhvervsudygtighedsforsikring 7.1.6.1. Sager med skærpede vilkår 7.1.6.2. Utilfredshed med EUF og udmeldelse af TF 7.1.7. Pension 7.1.8. Sundhedsforsikring 7.1.9. Privatforsikringer 7.1.9.1. Fornyet aftale eller udbud 7.2. Andre aktiviteter 7.2.1. Krisehjælp 7.2.2. Fonde og Hjælpeforening 8. Økonomi og investeringer 8.1. Budgetkontrol 8.2. Investeringer 8.3. Budget for 2015 og 2016 8.4. Regnskab 2013 9. Markedsføring 10. LPI 11. Årsberetning 12. Vedtægtsændringsforslag til særlige emner GF 2014 12.1. Dagpenge 12.2. Investeringer 13. Eventuelt 13.1. Med deltagelse af direktøren og sekretæren 13.2. Med deltagelse af direktøren 13.3. Bestyrelsen alene 1
Controller Paul Allaart deltog i punkt 8 Revisor Anne Hyllested deltog i punkt 8.3 Christian Elmelund og Lars Sørensen, AON deltog i punkt 7.1.9.1 1. Godkendelse af dagsorden Dagsorden blev godkendt, dog blev der ændret i rækkefølgen på drøftelsen af spørgsmålene, således at: Punkt 8.4 Regnskab 2013 ændres til punkt 8.3 Punkt 8.3 Budget 2015 og 2016 ændres til punkt 8.4 Punkt 11 Årsberetning drøftes efter punkt 6, dagpenge - refereres under punkt 11 Punkt 12.1 Dagpenge - Vedtægtsændringsforslag til særlige emner GF 2014 drøftes og refereres under punkt 6, Dagpenge Punkt 12.2 Investeringer - Vedtægtsændringsforslag til særlige emner GF 2014 drøftes og refereres under punkt 8.2 Investeringer 2. Opfølgning på referat fra sidste bestyrelsesmøde På sidste bestyrelsesmøde blev der talt om mulige emner til bestyrelsesuddannelse, fx ved gæsteforelæser. Bestyrelsen blev enig om, at et af emnerne kunne være om lavpraktisk regnskabsteknik og forståelse. MAH kontakter revisor Christian Sanderhage, Deloitte med henblik på et indlæg på bestyrelsesmødet den 20. oktober 2014. 3. Orientering fra bestyrelsesmedlemmerne KM orienterede om: - Møde med HB, kredsformænd, KEU og PATU vedrørende ændringsforslag i dagpengeordningen. Der er indkommet tilbagemeldinger fra nogle af kredsene. - PTO er ligeledes blevet orienteret om ændringsforslagene.. PTO viste forståelse for ændringsforslagene, dog med lidt bekymring vedrørende barselsordningen, men stadig med forståelse for den foreslåede ændring. - Møde i 2. kreds, hvor forslagene til ændring også blev drøftet, igen med bekymring vedrørende ændringen på barselsområdet. Et medlem foreslog at se på tjeklisten for sygdom/barsel. MAH oplyste, at den gældende tjekliste vil blive gennemgået med henblik på eventuelle opdateringer. - Mailkorrespondance med et medlem. Punktet behandles senere. NB orienterede om: - Overenskomstforhandlingerne med regionerne. MJH orienterede om: - Møde i kreds 6, der afholdes den 16. juni 2014, hvor ændringsforslag til dagpengeordningen vil blive drøftet. 4. Orientering fra TFs HB JAF orienterede om: - HB-møde den 8. maj 2014, hvor der bl.a. blev drøftet: - Sektorovergange mellem de forskellige sektorer. - Regnskabet, som kommer ud med et pænt overskud grundet at investeringerne har klaret sig godt. - Undervisning på tandlægeskolerne. - Kontingentoplæg. 2
KM påpegede, at der var en fejl i referatet fra sidste HB-møde, hvor det blev anført, at tandplejers omsætning havde påvirkning på pensionen. Der skulle stå påvirkning på dagpengebeløbet. JAF korrigerer på næste HB-møde. 5. Orientering fra Sekretariatet MAH orienterede om: - Modtaget årsberetning fra TUG, som er meget glade for sponsoratet. - Deltagelse på Forenede Gruppelivs årsmøde. - Deltagelse i et DJØF-arrangement. - LPI, der kommer og informerer forsikringsafdelingen om deres tilbud til tandlægerne. - Modtaget faktura fra TF for deltagelse i årskursus. 6. Dagpenge 6.1 Sagsbehandling Intet særskilt 6.2 Økonomi KM glædede sig over, at der ikke var så mange syge. Til gengæld udbetales der mere til barsel. Økonomien hænger fortsat sammen. 6.3 Forslag til vedtægtsændringer GF 2014: Tilbagemeldingerne fra de kredse, der har nået at diskutere forslagene til ændringer, blev drøftet. Det blev drøftet, hvorvidt opkrævningsprocenten skulle bibeholdes på 2,75 % eller om der evt. skulle være mulighed for at øge med 0,25 %. Det blev besluttet, at opkrævningsprocenten fastholdes på 2,75 %. KM anførte, at kredsene havde forskellige holdninger til en fast karens på 20 dage. Det blev besluttet at fastholde anbefalingen om en fast karens, men på 15 dage stadig med udbetaling i ét år fra første sygefraværsdag dvs. udbetaling i maksimalt 238 dage. Der var umiddelbart opbakning fra kredsene til at reducere barselsudbetalingerne med refusionen fra barsels.dk. Det er i den forbindelse vigtigt, at det pointeres, at klinikejer samlet modtager en pæn refusion i barselssagerne. Der var ligeledes opbakning til at fjerne tilskuddet til vikarer. Bestyrelsen har tidligere besluttet og fastholdt at komme med forslag til vedtægtsændringer vedrørende ydelser i forbindelse med dødsfald. 7. Udvalg 7.1 Forsikringer og pension 7.1.1 Klinikforsikring Intet nyt. 7.1.2 Sygedriftstabsforsikring MAH oplyste, at Ivan Christensen fra Codan kommer den 22. maj 2014 og gennemgår den seneste praksis i ordningen med forsikringsafdelingen. 7.1.3 Kriminalitetsforsikring Intet nyt. 7.1.4 Netbanksforsikring MAH oplyste, at der afholdes statusmøde med Chubb den 26. maj 2014. 3
Alle transaktioner kører over nettet. 7.1.5 Gruppeliv 7.1.5.1 Revideret notat til intranettet Det reviderede notat om ordningen blev gennemgået. Notatet er blevet mere forklarende og giver en basisviden om ordningen. 7.1.6 Erhvervsudygtighedsforsikring Det forventes, at skadesprocenten på 110 % i 2013 falder i lighed med tidligere år. En endelig skadesprocent fastsættes i løbet af efteråret. Der er fortsat en del medlemmer, der mangler at betale præmie, men de betaler som regel, når de bliver kontaktet personligt. Der er ikke oversendt nogen medlemmer til HB på grund af manglende betaling. 7.1.6.1 Sager med skærpede vilkår Der er 18 tandlæger, hvor sagsbehandlingen i Danica ikke er afsluttet. Det er Danica, der tager stilling til, om et medlem kan tegne forsikringen under skærpede vilkår eller med klausul. Det har Tryghedsordningerne ingen indflydelse på. KM bemærkede, at bestyrelsen skal tage en principiel beslutning om, hvem der skal betale for de skærpede vilkår kollektivet eller det enkelte medlem. Det blev vedtaget, at kollektivet betaler for skærpede vilkår, når det drejer sig om tegning af grundmodulet, for de medlemmer for hvem det er obligatorisk. Hvis et medlem frivilligt ønsker at tegne yderligere dækning, må det enkelte medlem betale den forhøjede præmie for en dækning med skærpede vilkår. 7.1.6.2 Utilfredshed med EUF og udmeldelse af TF KM redegjorde for korrespondancen med det konkrete medlem, som havde meldt sig ud af TF, dels på grund af utilfredshed med TF og dels på grund af prisniveauet og obligatoriet i erhvervsudygtighedsforsikringen. 7.1.7 Pension MAH oplyste, at PFA har åbnet op for muligheden for at få overførsel af opsparing til PFA Plus. Medio maj er der vedtaget et lovforslag om måden, der skal tildeles overførselstillæg på. Ikke alt er dog helt afklaret og Mette Juel-Berg afklarer og undersøger de sidste vilkår. KM orienterede om et møde med PFA vedrørende det faldende antal pensionsordninger. Det blev drøftet, hvorvidt PFA kunne være med til at styrke en indsats på området. PFA havde været meget lydhøre og ville undersøge nærmere med deres bagland i første omgang for at få en screening af området. Der afventes et udspil fra PFA. 7.1.8 Sundhedsforsikring MAH oplyste, at det administrative i forbindelse med flytning af ordningen er ved at være på plads. På nettet ligger en forretningsgang, der beskriver proceduren ved anmeldelse af en skade. 7.1.9 Privatforsikringer Skadeprocenten ser fornuftig ud. 7.1.9.1 Fornyet aftale eller udbud Christian Elmelund og Lars Sørensen fra AON præsenterede deres oplæg. Aon havde haft et fint og positivt samarbejde med Tryg i forbindelse med, at Tryg skulle komme med et bud på en fremtidig ordning. Christian Elmelund gennemgik den nuværende ordning og oplægget til ny ordning. Som udgangspunkt er der tale om de samme forsikringer og de samme præmier. KM Udtrykte tilfredshed med, at rapporten blev foranlediget udfærdiget og at bestyrelsen har udvist rettidig omhu også på privatforsikringsområdet. 4
Bestyrelsen vedtog, at forhandlingerne med Tryg fortsættes. 7.2 Andre aktiviteter 7.2.1 Krisehjælp KTF har haft en kort artikel i deres kredsblad om Tryghedsordningernes tilbud gennem IOGT til alle former for afhængighed, herunder manglen på medlemmer, der søger hjælpen. 7.2.2 Fonde og Hjælpeforening LEH oplyste, at Børge Flygaard og hustrus legat er opbrugt og nedlagt. Der er derfor ikke fremover mulighed for at støtte unge, der rejser ud fx med TUG. NB oplyste i den forbindelse, at KTF har en pulje på 50.000 kr. om året, hvor beløbet fordeles ligeligt blandt alle ansøgninger, der er indkommet inden en bestemt frist. LEH indkalder til det årlige møde med Hjælpeforeningen. 8. Økonomi og investeringer 8.1. Budgetkontrol Budgettet blev gennemgået. Hvis trækket ikke var blevet øget med 0,25 % så havde der mangler ca. 900.000 kr. i hvert kvartal. Udgifterne holder standarden for, hvad der er afsat. 8.2. Investeringer Controller Paul Allaart oplyste, at fortjenesten efter skift af forvalter samlet set har været på ca.1 mio. kr. Investeringer - Vedtægtsændringsforslag til særlige emner GF 2014 Bestyrelsen vedtog investeringsstrategien og ændringsforslag præsenteres på GF 2014 til endelig vedtagelse. 8.3 Regnskab 2013 Revisor Anne Hyllested havde ingen bemærkninger i forbindelse med revisorpåtegning. Resultatet er 3 mio. kr. bedre end sidste år. Et godt og positivt resultat. Controller Paul Allaart knyttede nogle få kommentarer til noterne. Skatteregnskab: Revisor Anne Hyllested havde ingen bemærkninger til påtegningen på skatteregnskabet. Paul Allaart gennemgik skatteregnskabet, som resulterede i en beregnet skat for året 2013 på ca. 400.000,- Revisionsprotokollat: Revisor Anne Hyllested gennemgik revisionsprotokollatet og takkede for godt samarbejde. Årsregnskabet blev forsynet med en revisionspåtegning uden forbehold. 8.4 Budget for 2015 og 2016 Controller Paul Allaart gennemgik budgetterne, som er beregnet ud fra regnskabet 2013 og det vedtagne budget for 2014. 9. Markedsføring Mette Juel-Berg og Christian Carpentier har holdt årsmøde med Odontologisk Forening, som er taknemmelig for sponsoratet. Der aflægges regnskab for beløbet hvert år. 5
10. LPI MAH har deltaget i et møde med LPI og fik et oplæg over de muligheder tandlægerne har mulighed for at benytte. Det var lidt uklart, hvad hovedformålet var og LPI har efterfølgende justeret deres hjemmeside, så budskabet om investeringsmulighed nu fremstår som den primære ydelse. LPI har oprettet et link til en hjemmeside, hvor man kan komme direkte ind på en side for tandlægerne. Tandlægerne kan rette henvendelse direkte til LPI. 11. Årsberetning Årsberetningen 2014 blev gennemgået og tilrettet. ABP oplyste, at han ikke genopstiller til bestyrelsen ved GF 2014 13. Eventuelt KM oplyste, at der ikke skal afholdes fællesmøde med HB i august 2014, da der ikke er sammenfald i mødedatoerne. Formanden hævede mødet. Det godkendte referat udsendes til: - Tryghedsordningernes bestyrelse og sekretariat - Tandlægeforeningen, som i henhold til aftale videresender til hovedbestyrelsen og kredsformændene. 6