Referat fra bestyrelsesmøde i Tandlægernes Tryghedsordninger den 1. december 2015 på Svanemøllevej Til stede: Kirsten Melchior (KM) Niels Bruun (NB) Ulla Friberg (UF) Svend Ulrich Jensen (SUJ) HB-koordinator: Palle Skjødt (PS) Mette Heegaard (MAH) Lena Hedegaard (LEH) ref. Afbud fra Mette J. Hansen, barselsorlov (MJH) Controller Paul Allaart deltog i pkt. 8 Advokat Lars Svenning Andersen deltog i pkt. 11 Dagsorden: 1. Godkendelse af dagsorden 2. Opfølgning af referat fra sidste bestyrelsesmøde 3. Orientering fra bestyrelsesmedlemmer 4. Orientering fra TF s HB 5. Orientering fra Sekretariatet 6. Dagpenge 6.1. Sagsbehandling 6.2. Økonomi 6.3. Fastlæggelse af udbetalingsprocent for dagpengeydelser og beløb for dødsfaldsydelser for 2016 7. Udvalg 7.1. Forsikringer og pension 7.1.1. Klinikforsikring 7.1.2. Sygedriftstabsforsikring 7.1.3. Kriminalitetsforsikring 7.1.4. Netbankforsikring 7.1.5. Gruppeliv 7.1.6. Erhvervsudygtighedsforsikring 7.1.7. Pension 7.1.8. Sundhedsforsikring 7.1.9. Privatforsikringer 7.2. Andre aktiviteter 7.2.1. Krisehjælp 7.2.2. Fonde og Hjælpeforening 8. Økonomi og investeringer Side 1 af 8
8.1. Budgetkontrol 8.2. Revideret budget for 2016 8.3. Investeringer 8.4. TDLT s bankforretning 9. Markedsføring 9.1. Sponsorater for 2016 10. Strategi 2017 10.1. Årshjul 11. Vedtægtsændringer oplæg og drøftelse af udvalgte bestemmelser ved Lars Svenning Andersen 12. Domicil 12.1. Muligheder for samme domicil som TF 12.2. Hvilke anvendelsesmuligheder skal Svanemøllevej have og for hvem? 13. Sikker mail nye mailadresser 14. Mødedatoer for 2016 endelige 15. Henvendelse fra Uvildige.dk 16. Eventuelt 16.1. Med deltagelse af direktøren og sekretæren 16.2. Med deltagelse af direktøren 16.3. Bestyrelsen alene 1. Godkendelse af dagsorden Der blev indsat et ekstra punkt 7.2.1.1: Bistand til erhvervscoaching. Den øvrige dagsorden blev godkendt. 2. Opfølgning af referat fra sidste bestyrelsesmøde 3. Orientering fra bestyrelsesmedlemmer KM orienterede om: - Kredsgeneralforsamling i 2. kreds, hvor repræsentantantallet blev skåret ned fra 16 til 12 repræsentanter. - Møde med HB og kredsformænd. KM havde bl.a. orienteret om indholdet i nyhedsbrevet, som blev udsendt dagen efter mødet. KM havde oplyst, at præmien til erhvervsudygtighedsforsikringen vil stige med 10 %. Der havde været en forståelse for stigningen, fordi forhandlingsresultatet i sin tid havde været meget gunstigt, hertil kommer flere yngre, der er syge, som trækker på ordningen. - KM og NB var under Symposium blevet indkaldt til et møde for at afklare, hvilket indhold en drøftelse om domicil med TF skulle have. - Visionsdagen, hvor KM var tovholder i workshoppen om tandlægers trivsel og arbejdsliv. Dagen var forløbet godt. Tryghedsordningerne kom med forslag til en coachingordning, som kan støtte medlemmet, før et eventuelt sammenbrud enten personligt eller klinikmæssigt. - Medlemsundersøgelse i TF, hvor Tryghedsordningerne endnu en gang blev fremhævet som et positivt aktiv for medlemskabet. NB orienterede om: Side 2 af 8
- Kredsgeneralforsamling i 1. kreds, hvor repræsentantantallet er nedsat fra 27 til 20 personer. - Muligheden for at afholde et regionsbestyrelsesmøde på Svanemøllevej. Mødet holdes denne gang i TF, men NB bemærkede, at det var positivt at vide, at Svanemøllevej kan bruges en anden gang. UF orienterede om: - Flere medlemsopringninger, som kollegahjælper, hvor UF har henvist til sekretariatet. SUJ orienterede om: - Et godt møde i regionsbesigtigelsesudvalget. - Deltagelse i gå-hjem-møde vedr. pension på Svanemøllevej. Det havde været et rigtig godt møde. 4. Orientering fra TFs HB PS orienterede om: - Demokratisk strukturdebat, som sandsynligvis er færdig primo januar 2016. - Domicildebat. - Tilsynssager. Ole Marker har orienteret om, hvordan Sundhedsstyrelsen håndterer sagerne og har bemærket, at der er grundlag for de tilsyn, der pålægges. - En Praksisportal, hvor man prøver at føre sælger og køber sammen. 5. Orientering fra Sekretariatet MAH orienterede om: - Afleveret APV fra medarbejderne, som er ved at blive gennemgået. - En henvendelse fra et medlem, som efterspørger kurser til tandlæger efter praksisophør. Der var enighed om, at det efterspurgte ligger udenfor TDLT s kompetencer og at det nærmere hører til i TF. Henvendelsen besvares og videresendes til TF. - Kommende kunderådsmøde i PFA vedrørende strategi 2020. - Forslag fra konsulent Ulla Pilemand om et indlæg på næste bestyrelsesmøde med status over det første år med konsulentbistand. Det blev aftalt, at det på grund af tidsmangel udskydes til et senere bestyrelsesmøde. - Forespørgsel til TF om muligheden for at ændre vedtægterne for TF således, at der kan ske udveksling af medlemsoplysninger til Tryghedsordningerne, når man er medlem af TF. 6. Dagpenge 6.1 Sagsbehandling 6.2 Økonomi KM bemærkede, at med november måneds udbetaling, er den samlede udbetaling i ordningen større end på samme tidspunkt i 2014. Der forventes en samlet udbetaling for hele året på ca. 30 mio. kr. Side 3 af 8
6.3 Fastlæggelse af udbetalingsprocent for dagpengeydelser og beløb for dødsfaldsydelser for 2016 KM anførte, at der for 2015 oparbejdes et overskud på ca. 10-11 mio. kr. Til gengæld vil sygesagerne i 2016 blive beregnet på omsætningerne i Tandlægeoverenskomsterne for 2015, som er øget væsentligt på grund af ændringerne i tilskuddene fra regionerne. Det forventes dog, at Tandlægeoverenskomstomsætningen falder igen i 2016. Det blev derfor besluttet at fastholde både udbetalingsprocenterne i sygesagerne og dødsfaldsydelserne i 2016 på samme satser som for 2015. 7. Udvalg 7.1 Forsikringer og Pension 7.1.1 Klinikforsikring MAH oplyste, at prognosen for 2015 ser god ud samtidig med, at præmien sættes ned i 2016. Et medlem har spurgt ind til dækning af stjålne effekter fra en bil. I forsikringsbetingelserne står tydeligt, at effekten skal være under tag, når der er tale om en erhvervsgenstand, der ikke befinder sig på forsikringsstedet. Der vil derfor ikke være dækning af tyveri fra en bil. Sekretariatet vil drøfte problemstillingen med Codan, herunder muligheden for en udvidelse af dækningerne for bærbare pc-er. 7.1.2 Sygedriftstabsforsikring MAH bemærkede, at der har været et fint skadesforløb i 2015, men når præmien nedsættes i 2016 vil grænsen for den aftalte, maksimale skadeprocent nok komme tæt på. 7.1.3 Kriminalitetsforsikring Codan har en IT-kriminalitetsforsikring, som dækker forskellige former for ITkriminalitet og herunder også datasabotage. Sekretariatet er i gang med at få overblik over betingelser, priser og muligheder for, at TDLT kan tilbyde denne til medlemmerne. MAH forventer at kunne præsentere et forslag til løsning senest på det næste møde i Codan-udvalget. 7.1.4 Netbankforsikring 7.1.5 Gruppeliv MAH oplyste, at 73 medlemmer, primært over 50 år, har opsagt forsikringen. Heraf var de 25 på grund af samtidig udmeldelse af TF. Øvrige opsigelser er begrundet i præmiestigningen. KM bemærkede, at præmiestigningen ikke har kunnet undgås på grund af udviklingen i skadesforløbet i ordningen. Side 4 af 8
7.1.6 Erhvervsudygtighedsforsikring MAH orienterede om et modtaget tillæg til aftalen fra Danica, som bl.a. fastlægger præmiestigningen på 10 %. MAH oplyste, at Danica har ønsket at genoptage drøftelserne om en pensionsordning. Punktet kan tages med på dagsorden på det næste årlige udvalgsmøde. Et medlem havde stillet spørgsmålstegn ved de indtægtsgrænser, som PFA anvender i en udbetalingssituation. Medlemmet vil modtage et brev med oplysning om, at Tryghedsordningerne ikke kan påvirke PFA s generelle betingelser ved udbetaling. 7.1.7 Pension Der er planlagt et pensionsmøde med PFA den 8. december 2015. MAH oplyste, at det formentlig vil være en anden pensionsrådgiver fra PFA (end Johnny Orneborg), der vil deltage med indlæg på gå-hjem-møderne i Jylland/Fyn i foråret 2016. KM bad MAH sende forslag til 4 mødesteder og datoer til kredsformændene i Jylland/Fyn og få deres tilbagemeldinger på de fremsatte forslag. TF er interesseret i at præsentere deres praksisportal på gå-hjem-møderne. Der aftales nærmere, når møderne er fastlagt. 7.1.8 Sundhedsforsikring KM orienterede om en avisartikel, som ikke havde været så positiv over for Dansk Sundhedssikring og deres måde at drive forretning på (kapitalbehov og oplysninger). MAH oplyste, at der skulle afholdes et administrativt møde med Dansk Sundhedssikring den 2. december 2015. 7.1.9 Privatforsikringer MAH orienterede om forløbet med den kollektive ulykkesforsikring til de studerende. Studentergrupperne holdes adskilt, så skaderegnskab for begge grupper kan følges. 7.2 Andre aktiviteter 7.2.1 Krisehjælp Der har været afholdt møde i Krisehjælpen den 2. november 2015. Der var intet særskilt at bemærke. 7.2.1.1 Bistand til erhvervscoaching Side 5 af 8
KM oplyste, at den seance, som hun stod for på Tandlægeforeningens visionsdag, bl.a. var mundet ud i et forslag om en erhvervscoachordning, som kan tilbyde medlemmerne et vist antal timer, hvis en erhvervsmæssig udfordring er ved at blive uoverskueligt og evt. truer med at ødelægge tandlægens erhvervsgrundlag. Det kan fx være en tandlæge som er eller er på vej til at havne i gabestokken eller som har nogle ledelses-/personalemæssige udfordringer. Tilbuddet skulle gælde for både klinikejere og/eller ansatte. Ole Marker, TF deltager på det næste bestyrelsesmøde i januar 2016 med et indlæg om TFs formodning om, hvor mange medlemmer, der er i Sundhedsstyrelsens søgelys eller på vej hertil. KM foreslog, at PATU også inddrages i drøftelserne om en ordning. Emnet drøftes nærmere på næste bestyrelsesmøde. 7.2.2 Fonde og Hjælpeforening 8. Økonomi og investeringer 8.1 Budgetkontrol Paul Allaart gennemgik budgettet. 8.2 Revideret budget for 2016 Paul Allaart har udfærdiget det reviderede budget således, at de tidligere og de reviderede budgettal fremgår tillige med selve ændringen. MAH oplyste, at det fremover vil være det reviderede budget, der indgår i bestyrelsesnotatet. MAH orienterede om, at Bonusfondens formue som aftalt overføres til Lægernes Pensionsbank i løbet af de næste uger. 8.3 Investeringer Der er stadig stor tilfredshed med Lægernes Pensionsbank. De har en bred risikoprofil og investerer spredt, hvilket giver en minimal risiko. 8.4 TDLT s bankforretning TF har spurgt MAH, om Tryghedsordningerne kunne have en interesse i at være med til en form for fælles licitation på bankforretningen. KM bemærkede, at Tryghedsordningerne er meget tilfredse med engagementet med Lægernes Pensionsbank i forhold til investering af formuen. Den resterende bankforretning i Nordea er ubetydelig. Bestyrelsen var derfor enige om at sige nej tak til invitationen fra TF om en fælles licitation. 9. Markedsføring Side 6 af 8
9.1 Sponsorater 2016 Bestyrelsen var enig om at give tilsagn til de sædvanlige sponsorater for et år ad gangen. 10. Strategi 2017 10.1 Årshjul Punktet udskydes til næste bestyrelsesmøde. 11. Vedtægtsændringer oplæg og drøftelse af udvalgte bestemmelser ved Lars Svenning Andersen (LSA) LSA gennemgik og begrundede sammen med MAH forslagene til ændring af vedtægterne. Der var blevet udarbejdet et notat, som konkluderede, at Tryghedsordningerne med det aktuelle formål og aktivitetsniveau med fordel kan bibeholde benævnelsen Kollegial hjælpekasse som udtryk for Tryghedsordningernes status. Der var forskellige rettelser til og drøftelser om nogle af ændringsforslagene. Nogle vedtægter blev slettet, andre sammenlagt og nye kom til samtidig med at rækkefølgen, som vedtægterne nævnes i, blev ændret til en mere logisk rækkefølge. Det blev bl.a. drøftet, hvem der kan stemme til Generalforsamlingen. Er det alle i repræsentantskabet både repræsentanter fra privat praksis og det offentlige eller? PS tager spørgsmålet med til HB for en drøftelse og afklaring. MAH og LSA tilretter vedtægterne i henhold til drøftelserne på mødet og kommer med forslag til et skriv, der kan sendes med ud til kredsene. De steder, der skal være et særligt fokus på vil blive fremhævet. 12. Domicil 12.1 Muligheder for samme domicil som TF PS orienterede om, at der er nedsat et udvalg, med baggrund i et gammelt resolutionsforslag fra HGF om, at der skal ses på, om TF s domicil skal bibeholdes eller om anden løsning vil være mere hensigtsmæssig. Udvalgets arbejde skal munde ud i nogle konklusioner, som skal sendes ud til kredsene. KM oplyste, at bestyrelsen mangler HB s stillingtagen til emnet, herunder hvorledes HB ser TDLT s rolle i TF s domicildrøftelser. Når HB stillingtagen foreligger har bestyrelsen behov for at drøfte emnet yderligere. Domicilspørgsmålet vil blive drøftet igen på bestyrelsesseminaret i marts måned 2016, hvor et notat fra MAH vedrørende Tryghedsordningernes nuværende domicil vil blive taget med i bestyrelsens overvejelser og drøftelser. PS orienterer HB. 12.2 Hvilke anvendelsesmuligheder skal Svanemøllevej have og for hvem? Emnet drøftes på bestyrelsesmødet i januar 2016. Side 7 af 8
13. Sikker mail nye mailadresser MAH oplyste, at alle bestyrelsesmedlemmerne og PS vil få nye mailadresser, der udgår fra Tryghedsordningernes systemer. På den måde vil lovens krav om sikkerhed ved afsendelse og modtagelse af mails blive opfyldt, da alle korrespondancer forbliver interne og ikke sendes til ikke-sikre mailadresser. Alle vil blive yderligere orienteret og vejledt på mail. 14. Mødedatoer for 2016 endelige Mødedatoerne blev godkendt. 15. Henvendelse fra Uvildige.dk Punktet behandles på bestyrelsesmødet i januar 2016. 16. Eventuelt Formanden hævede mødet. Det godkendte referat udsendes til: - Tryghedsordningernes bestyrelse og sekretariat - Tandlægeforeningen, som i henhold til aftale videresender til hovedbestyrelsen og kredsformændene. Side 8 af 8