Baltic Kaj 1 4600 Køge 12. oktober 2017 J.nr. G2904/BHP Forslag til finansiering Under henvisning til aftale med Henrik Andersen om optagelse af lån på DKK 100.000.00 til finansiering af havneanlæg, fremsendes hermed KommuneKredits forslag til lånoptagelsen: Kontaktperson: Bettina Hedegaard Petersen direkte tlf. nr. 3369 7608 Kunde@Kommunekredit.dk Lån med fast rente (KKfast) Valuta: Hovedstol: Kursværdi i DKK: Lånetype: DKK DKK 100.000.00 DKK 100.000.00 Lån med fast rente Rente pr. 12.10.2017: Rentebetalinger: Renteberegningsmetode: Udbetaling: 1,65% p.a. Halvårligt 30 dage pr. md./360 dage pr. år 13. oktober 2017 Første rentebetaling Sidste aftalte rentebetaling: 13. april 2018 13. oktober 2042 Afdragstype: Første afdrag: Sidste afdrag: Annuitetslån 13. april 2018 13. oktober 2042 Etableringsomkostninger: Administrationsbidrag: Effektiv debitorrente: Ingen % p.a. af restgælden. 1,66% KKfast lån er principielt inkonverterbare og kan således kun indfries helt eller delvis før udgangen af aftaleperioden mod betaling af kompensationsrente efter nærmere aftale. KommuneKredit Kultorvet 16 1175 København K Telefon 3311 1512 Telefax 3391 1521 www.kommunekredit.dk email: kk@kommunekredit.dk CVRnr.: 2212 8612 EANnr.: 5790001265762 Side 1 /8
Lån med fast basisrente (KKbasis) Valuta: Hovedstol: Kursværdi i DKK: Lånetype: DKK DKK 100.000.00 DKK 100.000.00 Lån med basisrente og tillæg/fradrag Basisrente pr. 12.10.2017: Tillæg/fradrag pr. 12.10.2017: Rentebetalinger: Renteberegningsmetode: Udbetaling: 1,41% p.a. Første rentebetaling Sidste aftalte rentebetaling: 13. april 2018 13. oktober 2042 Afdragstype: Første afdrag: Sidste afdrag: Annuitetslån 13. april 2018 13. oktober 2042 Etableringsomkostninger: Administrationsbidrag: Effektiv debitorrente: Ingen % p.a. af restgælden. 1,41% 0,05% p.a. Halvårligt 30 dage pr. md./360 dage pr. år 13. oktober 2017 Tillægget/fradraget fastsættes af KommuneKredit på grundlag af renterne på det internationale kapitalmarked og KommuneKredits funding omkostninger. Tillægget/fradraget kan ændres ved hver rentetermin af KommuneKredit i op eller nedadgående retning. Lån med fast basisrente er principielt inkonverterbare og kan således kun indfries helt eller delvist før udgangen af aftaleperioden mod betaling af kompensationsrente efter nærmere aftale. Side 2 /8
Vi gør opmærksom på, at den skattemæssige behandling af lån og finansielle instrumenter i øvrigt afhænger af det enkelte selskabs situation, samt at skattebehandlingen kan ændre sig som følge af ændringer i lovgivningen eller selskabets forhold i øvrigt. Vi anbefaler derfor, at der søges uafhængig rådgivning i relation til de juridiske, de regnskabs og skattemæssige aspekter, der gør sig gældende for jeres selskab inden der optages lån mv. Låneforslaget er betinget af, at KommuneKredit kan godkende lånets formål jf. de gældende regler for kommunal garantistillelse, og at alle relevante informationer om låneoptagelsen er KommuneKredit i hænde. Ved ansøgning om lån bedes følgende informationer fremsendt til KommuneKredit: 1. Dokumentation for låntagers/selskabets beslutning om låneoptagelsen, som fx referat fra et bestyrelsesmøde, en generalforsamling eller lignende jf. selskabets vedtægter. Såfremt beslutningskompetencen er delegeret til formand, direktion, økonomiafdeling eller andre, skal dette dokumenteres. 2. Kopi af kommunalbestyrelsens beslutning om garantistillelse. Alternativt et brev fra den eller de garanterende kommune(r) om den tiltrådte garantistillelse (gælder ikke kunder med kommunal ejerandel). 3. Kort beskrivelse af låneformålet og de anlægsinvesteringer som skal foretages, evt. med henvisning til lovhjemmel i "Bekendtgørelse om kommunernes låntagning og meddelelse af garantier mv." Samtidig bedes det bekræftet, at finansieringen ikke omfatter kommercielle og/eller konkurrenceudsatte formål som fx elproduktion. 4. Kopi af de senest godkendte vedtægter for det selskab som kommunen garanterer for, og som skal optage lånet, samt selskabets CVR nummer. 5. Dokumentation for udpegelsen af de tegningsberettigede for låntager, f.eks. underskriftscirkulære, fuldmagt eller kopi af bekræftelse på konstituering af bestyrelse mv. Delegation af tegningsret er ikke automatisk også en delegation af beslutningskompetence. 6. Oplysning om navn på bank og reg. og kontonummer, som lånet skal udbetales til. Anmodning om lån i KommuneKredit skal ske skriftligt pr. brev eller email. KommuneKredit skal have oplysning om hvilket forslag til finansiering som ønskes effektueret. Hvis der er ændringer til det foreslåede låns størrelse, udbetalingstidspunkt, afdrags eller betalingsterminer mv. skal dette samtidig oplyses. I skal være opmærksomme på, at der i forbindelse med lån i KommuneKredit er brug for, at både selskabet som låntager og kommunen som garant underskriver gældsbrevet behørigt. Derfor anbefaler vi, at der tages kontakt til KommuneKredit vedrørende låneoptagelse, i god tid inden lånet ønskes udbetalt. Accept af låneforslag og fremsendelse af informationer kan fremsendes på kunde@kommunekredit.dk eller til vores adresse : Side 3 /8
KommuneKredit Kultorvet 16 1175 København K, Att. Udlånsafdelingen Det bemærkes, at etablering af lån og andre finansielle instrumenter er afhængig af udviklingen på kapitalmarkederne, og at ændringer i rentesatser og vilkår for etableringen kan forekomme indtil endelig accept foreligger. Vi ser frem til jeres beslutning med hensyn til lånoptagelsen. Med venlig hilsen Jens C Schmidt Bettina Hedegaard Petersen Følgende materiale vedlægges: Ydelsesoversigter Side 4 /8
Nom./eff. rente: Kontrakt: 201748032F 1,65/1,66 % KKfast Journalnr.: G2904 Bidrag: % Lånebeløb: 100.000.00 DKK Terminer pr. år: 2 Afdragstid i år: 25,0 Termin Bidrag Afdrag Rente Ydelse Restgæld 13.10.2017 100.000.00 13.04.2018 1.623.902,61 825.00 98.376.097,39 15.10.2018 1.637.299,81 811.602,80 96.738.797,58 15.04.2019 1.6.807,53 798.095,08 95.087.990,05 14.10.2019 1.664.426,70 784.475,92 93.423.563,35 14.04.2020 1.678.158,22 770.744,40 91.745.405,13 13.10.2020 1.692.003,02 756.899,59 90.053.402,11 13.04.2021 1.705.962,05 742.940,57 88.347.440,06 13.10.2021 1.720.036,23 728.866,38 86.627.403,83 13.04.2022 1.734.226,53 714.676,08 84.893.177,30 13.10.2022 1.748.533,90 700.368,71 83.144.643,40 13.04.2023 1.762.959,30 685.943,31 81.381.684,10 13.10.2023 1.777.3,72 671.398,89 79.604.180,38 15.04.2024 1.792.168,12 656.734,49 77.812.012,26 14.10.2024 1.806.953,51 641.949,10 76.005.058,75 14.04.2025 1.821.860,88 627.041,73 74.183.197,87 13.10.2025 1.836.891,23 612.011,38 72.346.306,64 13.04.2026 1.852.045,58 596.857,03 70.494.261,06 13.10.2026 1.867.324,96 581.577,65 68.626.936,10 13.04.2027 1.882.730,39 566.172,22 66.744.205,71 13.10.2027 1.898.262,92 5.639,70 64.845.942,79 18.04.2028 1.913.923,59 534.979,03 62.932.019,20 13.10.2028 1.929.713,45 519.189,16 61.002.305,75 13.04.2029 1.945.633,59 3.269,02 59.056.672,16 15.10.2029 1.961.685,07 487.217,55 57.094.987,09 Side 5 /8
Nom./eff. rente: Kontrakt: 201748032F 1,65/1,66 % KKfast Journalnr.: G2904 Bidrag: % Lånebeløb: 100.000.00 DKK Terminer pr. år: 2 Afdragstid i år: 25,0 Termin Bidrag Afdrag Rente Ydelse Restgæld 15.04.2030 1.977.868,97 471.033,64 55.117.118,12 14.10.2030 1.994.186,39 454.716,22 53.122.931,73 15.04.2031 2.010.638,43 438.264,19 51.112.293,30 13.10.2031 2.027.226,19 421.676,42 49.085.067,11 13.04.2032 2.043.9,81 404.951,80 47.041.116,30 13.10.2032 2.060.813,40 388.089,21 44.980.302,90 13.04.2033 2.077.815,11 371.087, 42.902.487,79 13.10.2033 2.094.957,09 353.945,52 40.807.530,70 13.04.2034 2.112.240,49 336.662,13 38.695.290,21 13.10.2034 2.129.666,47 319.236,14 36.565.623,74 13.04.2035 2.147.236,22 301.666,40 34.418.387,52 15.10.2035 2.164.9,92 283.951,70 32.253.436,60 15.04.2036 2.182.811,76 266.090,85 30.070.624,84 13.10.2036 2.200.819,96 248.082,65 27.869.804,88 13.04.2037 2.218.976,72 229.925,89 25.6.828,16 13.10.2037 2.237.283,28 211.619,33 23.413.544,88 13.04.2038 2.255.740,87 193.161,75 21.157.804,01 13.10.2038 2.274.3,73 174.551,88 18.883.453,28 13.04.2039 2.293.114,12 155.788,49 16.590.339,16 13.10.2039 2.312.032,31 136.870,30 14.278.306,85 13.04.2040 2.331.106,58 117.796,03 11.947.200,27 15.10.2040 2.3.338,21 98.564,40 9.596.862,06 15.04.2041 2.369.728, 79.174,11 7.227.133,56 14.10.2041 2.389.278,76 59.623,85 4.837.854,80 14.04.2042 2.408.990,31 39.912,30 2.428.864,49 13.10.2042 2.428.864,49 20.038,13 Side 6 /8
Rente: Kontrakt: 201748032F 1,41 % p.a. + tillæg/fradrag KKbasis Journalnr.: G2904 Bidrag: % Lånebeløb: 100.000.00 DKK Terminer pr. år: 2 Afdragstid i år: 25,0 Termin Bidrag Afdrag Basisrente Ydelse Restgæld 13.10.2017 100.000.00 13.04.2018 1.675.136,15 705.00 98.324.863,85 15.10.2018 1.686.945,86 693.190,29 96.637.917,99 15.04.2019 1.698.838,83 681.297,32 94.939.079,16 14.10.2019 1.710.815,64 669.320,51 93.228.263,52 14.04.2020 1.722.876,89 657.259,26 91.5.386,63 13.10.2020 1.735.023,17 645.112,98 89.770.363,46 13.04.2021 1.747.255,08 632.881,06 88.023.108,38 13.10.2021 1.759.573,23 620.562,91 86.263.535,15 13.04.2022 1.771.978,22 608.157,92 84.491.556,93 13.10.2022 1.784.470,67 595.665,48 82.707.086,26 13.04.2023 1.797.051,19 583.084,96 80.910.035,07 13.10.2023 1.809.720,40 570.415,75 79.100.314,67 15.04.2024 1.822.478,93 557.657,22 77.277.835,74 14.10.2024 1.835.327,41 544.808,74 75.442.8,33 14.04.2025 1.848.266,46 531.869,68 73.594.241,87 13.10.2025 1.861.296,74 518.839,41 71.732.945,13 13.04.2026 1.874.418,88 5.717,26 69.858.526,25 13.10.2026 1.887.633,54 492.2,61 67.970.892,71 13.04.2027 1.900.941,35 479.194,79 66.069.951,36 13.10.2027 1.914.342,99 465.793,16 64.155.608,37 18.04.2028 1.927.839,11 452.297,04 62.227.769,26 13.10.2028 1.941.430,37 438.705,77 60.286.338,89 13.04.2029 1.955.117,46 425.018,69 58.331.221,43 15.10.2029 1.968.901,04 411.235,11 56.362.320,39 Side 7 /8
Rente: Kontrakt: 201748032F 1,41 % p.a. + tillæg/fradrag KKbasis Journalnr.: G2904 Bidrag: % Lånebeløb: 100.000.00 DKK Terminer pr. år: 2 Afdragstid i år: 25,0 Termin Bidrag Afdrag Basisrente Ydelse Restgæld 15.04.2030 1.982.781,79 397.354,36 54.379.538,60 14.10.2030 1.996.760,40 383.375,75 52.382.778,20 15.04.2031 2.010.837,56 369.298,59.371.940,64 13.10.2031 2.025.013,97 355.122,18 48.346.926,67 13.04.2032 2.039.290,31 340.845,83 46.307.636,36 13.10.2032 2.053.667,31 326.468,84 44.253.969,05 13.04.2033 2.068.145,67 311.990,48 42.185.823,38 13.10.2033 2.082.726,09 297.410,05 40.103.097,29 13.04.2034 2.097.409,31 282.726,84 38.005.687,98 13.10.2034 2.112.196,05 267.940,10 35.893.491,93 13.04.2035 2.127.087,03 253.049,12 33.766.404,90 15.10.2035 2.142.082,99 238.053,15 31.624.321,91 15.04.2036 2.157.184,68 222.951,47 29.467.137,23 13.10.2036 2.172.392,83 207.743,32 27.294.744,40 13.04.2037 2.187.708,20 192.427,95 25.107.036,20 13.10.2037 2.203.131,54 177.004,61 22.903.904,66 13.04.2038 2.218.663,62 161.472,53 20.685.241,04 13.10.2038 2.234.305,20 145.830,95 18.4.935,84 13.04.2039 2.2.057,05 130.079,10 16.200.878,79 13.10.2039 2.265.919,95 114.216,20 13.934.958,84 13.04.2040 2.281.894,69 98.241,46 11.653.064,15 15.10.2040 2.297.982,05 82.154,10 9.355.082,10 15.04.2041 2.314.182,82 65.953,33 7.040.899,28 14.10.2041 2.330.497,81 49.638,34 4.710.401,47 14.04.2042 2.346.927,81 33.208,33 2.363.473,66 13.10.2042 2.363.473,66 16.662,49 Side 8 /8