Kort beskrivelse I denne beskrivelse kan du læse om de ting, vi synes der især er værd at fremhæve om Bank 1 Bank 2 Bank 3 Bank 4 Kapitalforvalter Revisor Kunde Bogholder AG-informatik A/S Lyngby Hovedgade 15B DK-2800 Kgs. Lyngby tlf. 88 70 87 75 e-mail info@ag-informatik.dk http://ag-informatik.dk http:// februar 2013
Ny standard har taget porteføljestyring et skridt videre. Med sit indbyggede finansbogholderi og sin skatteberegning for både selskaber og private frie midler, har alt hvad en investor og hans revisor har brug for. En kapitalforvalter eller bogholder kan udnytte funktionerne i til at give sine kunder en helt unik service. En uafhængig kapitalforvalter, eller administrator/bogholder kan samle handelsnotaer og depotoversigter fra kundernes banker og indlæse dem i. Dokumenterne bliver ikke bare opbevaret, Portfolio- Manager.dk kan rent faktisk læse - og forstå - indholdet i dokumenterne, og således selv bogføre transaktionerne og afstemme depoterne. Udover denne nyskabende funktion kan benyttes til at kontrollere overholdelse af investeringsrammer, til kunderapportering via E- mail, og til at danne handelsordrer med efterfølgende afvikling og notaudskrivning. Fordi er WEB-baseret kan man give kunder og deres revisorer adgang til at se deres data online, med seneste opdateringer af børs og vautakurser, samt renter, udbytter og realiserede og urealiserede avancer. Side 2 af 7
Rådgiverfunktion Hvis man er rådgiver for en investeringsforening, der bruger AG-invest, får man med en ekstra bonus, fordi det bliver muligt at automatisere og formalisere investeringsprocessen. Ud fra beholdningsoplysninger kan portefølje manager træffe beslutning om at investere i værdipapirer, således at disse f.eks. udgør en bestemt procentdel af beholdningen i udvalgte foreninger, eller beslutte at sælge en bestemt procentdel af den eksisterende beholdning. Investeringsforslaget sendes til godkendelse hos investeringsforeningen, hvorfra der enten kommer godkendelse eller afslag. Hvis forslaget godkendes i foreningen, sendes først foreløbige transaktioner og foreløbig nota, således at investeringen hurtigst muligt kan tælle med i foreningens indre værdi. Dernæst færdiggøres transaktionerne overfor ekstern broker, og kurser og omkostninger fastsættes endeligt. Dernæst sendes endelige transaktioner og endelig nota. I foreningen kan forløbet følges, fordi alle transaktioner markeres med et ordrenummer og en status (foreløbig/endelig). Hvis man er rådgiver for en investeringsforening, der ikke bruger AG-invest, kan det stadig være muligt at udnytte dette modul, det vil bare kræve nogle individuelle tilpasninger. AG-invest Beholdninger Pre-trade Compliance Indre værdi genberegnes Investeringsforslag Accept/Afslag Transaktioner PorteføljeManager Investeringsforslag Backoffice Færdigbehandling Notaer E-mail -format Side 3 af 7
Diskretionære kunder En kapitalforvalter kan med servicere sine diskretionære kunder bedre end de største bankers Private Banking afdelinger. Med sit indbyggede finansbogholderi og skatteberegning, har Portfolio- Manager.dk alt hvad kunden, hans bogholder og hans revisor har brug for. Man har mulighed for at give kunde og revisor online adgang til at se oplysninger i porteføljerne i forvalterens egen udgave af, eller hvis kunden selv abonnerer på - kan man sende papir-stamdata, transaktioner og børskurser til kundens udgave af. Kunde1 Portefølje 1 - selskab Portefølje 2 - privat Portefølje 3 - pension Kunde2 Portefølje 1 selskab Portefølje2 privat Kunde3 Portefølje 1 (samlet) Delportefølje 1.1 aktier Delportefølje 1.2 obligationer Portefølje 2 Data http:// Kunde 1 Portefølje 1 Portefølje 2 Portefølje 3 Side 4 af 7
Formueselskaber kan beregne indre værdi i et investeringsselskab, og der er rige muligheder for at kommunikere oplysninger om aktivsammensætning, afkast mv. til medlemmer både via en hjemmeside og direkte på E-mail. Der er endvidere mulighed for at opdele porteføljerne i delporteføljer, således at man kan beregne separate afkast af del-investeringer, og have flere porteføljemanagere til hver portefølje. Hvis man registrerer både formueselskaberne og kundernes investeringer i disse, er det muligt at danne beholdningsoversigter for kunderne, som "kigger igennem" investeringsselskaberne, og viser hvilke værdipapirer kunden er indirekte medejer af. Selskab 1 Portefølje 1 Portefølje2 Delportefølje 2.1 Delportefølje 2.2 Info! Side 5 af 7
Revisor Som revisor har man stor glæde af 's evne til at læse (og forstå) handelsnotaer, depotudskrifter og kontoudtog, som importeres eller uploades i -format. Depotudskrifter og kontoudtog benyttes til automatisk afstemning. Hvis der optræder bevægelser på kontoudtoget, som ikke findes tilsvarende i systemet (f.eks. depotgebyr, eller overførsler til/fra andre konti), har man mulighed for at registrere transaktionerne direkte fra afstemningsfunktionen. På denne måde har man dels en nem opbevaring af bilag, dels er det nemt for kunderne at sende handelsnotaer, depotudskrifter og kontoudtog på E-mail til systemets "postkasse", og dels bliver transaktionerne registreret og bogført automatisk ("uberørt af menneskehånd"). Udover bogføring, afstemning og udarbejdelse af internt regnskab, giver mulighed for at efterregne afkast, som f.eks. ligger til grund for kapitalforvalterens beregning af fee, og revisor får et godt grundlag til rådgivning af kunden vedr. investeringsrisiko, aktivklasser, handelsomkostninger og skattemæssige forhold. Da kunderne typisk har andre bogføringer end værdipapirinvesteringer, giver mulighed for at overføre færdige bogføringer til et eksternt bogholderisystem. Side 6 af 7
Teknik er baseret på en Oracle 11.1 database med tilhørende indbygget WEB-server. kan benyttes på tre forskellige måder: 1. Online udgaven på http://portfoliomanager.dk Fuld funktionalitet, men der er enkelte begrænsninger i anvendelsen. Bl.a. kan man ikke anvende sin egen rapportgenerator, og man kan ikke selv importere/ændre valutakurser. 2. Eget system i driftcenter (http://(kunde).portfoliomanager.dk Man får sit eget system, som ligger på separat server i et driftcenter, som AG-informatik A/S samarbejder med. om AG-informatik A/S AG-informatik A/S blev stiftet i 1996 og har et godt fundament som leverandør af backoffice systemet AG-invest til danske investeringsforeninger. Med henvender vi os primært til private investorer, der investerer frie midler og i selskabsregi deres kapitalforvaltere, bogholdere og revisorer, samt rådgivere til investeringsforeninger. Kontaktoplysninger: AG-informatik A/S Lyngby Hovedgade 15B DK-2800 Kgs. Lyngby Tlf. 88 70 87 75 E-mail info@ag-informatik.dk http://ag-informatik.dk http:// Kontaktperson: Hans Rasmussen, mobil 29 24 94 08 Jan Ahlberg, mobil 21 27 39 03 Side 7 af 7