Generalforsamling. Dagsorden og forslag fra medlemmer og bestyrelse

Transkript

1 Generalforsamling Dagsorden og forslag fra medlemmer og bestyrelse Onsdag 24. april kl. 16 Radisson Blu Scandinavia Hotel, Margrethepladsen 1, 8000 Aarhus C. Sociolog Henrik Dahl starter kl. 16, og den formelle del af generalforsamlingen starter kl. 17. Tilmeld dig på senest søndag 21. april 2013.

2 DAGSORDEN FØRSTE DEL MED TEMAER OG ÅRSRAPPORT 1. Valg af dirigent Vi indstiller advokat Lars Svenning Andersen. 2. Bestyrelsens beretning Vores formand Tina Mose fremlægger med oplæg til debat. Vi har vedlagt en forkortet version af årsrapporten herunder bestyrelsens beretning. Når du melder dig til generalforsamlingen, får du den uforkortede årsrapport med posten. Du kan også downloade årsrapporten på 3. Forelæggelse af Årsrapport 2012 med ledelsesberetning og revisionspåtegning til godkendelse Vores Økonomi- og finanschef Jens Munch Holst fremlægger de væsentligste pointer fra årsrapporten. 4. Beslutning om anvendelse af overskud eller dækning af tab i henhold til den godkendte årsrapport. Pause med sandwich ANDEN DEL MED FORSLAG FRA MEDLEMMER OG BESTYRELSE 5. Forslag fra medlemmer og bestyrelse På generalforsamlingen prioriterer dirigenten behandlingen af forslagene ud fra salens tilkendegivelser af, hvad der har størst interesse. Som noget nyt kommenterer bestyrelsen i år ikke forslagene i indkaldelsen. Bestyrelsen kommenterer i stedet de enkelte forslag på generalforsamlingen. På de næste sider finder du det væsentligste indhold af forslagene i form af forkortede udgaver opstillet alfabetisk efter afsender. Når du melder dig til generalforsamlingen, får du de uforkortede forslag med posten. Du kan også downloade forslagene på 7. Valg af særligt sagkyndigt bestyrelsesmedlem Finanstilsynet har skrevet til MP Pensions bestyrelse og bedt os styrke bestyrelsens samlede viden og erfaring. Vi indstiller tidligere administrerende direktør i PNN Pension og PHI Pension Lis Skovbjerg som nyt bestyrelsesmedlem. 8. Valg af revisor og revisorsuppleant Vi indstiller til genvalg af statsautoriseret revisor Lone Møller Olsen og statsautoriseret revisor Kasper Bruhn Udam fra Deloitte som henholdsvis revisor og revisorsuppleant. Som medlemsvalgt revisor indstiller vi til genvalg af Bjørn Gyland og Jens Brandorff som suppleant. 9. Eventuelt 6. Andre emner fra medlemmer Bestyrelsen giver en redegørelse på generalforsamlingen. 02 DAGSORDEN OG FORSLAG 2013

3 AD PUNKT 5: FORSLAG FRA MEDLEMMER OG BESTYRELSE Her kan du se forslag fra medlemmer og bestyrelse. Hvis forslaget fylder mindre end 1000 tegn inkl. mellemrum, er det bragt uforkortet. Hvis forslaget fylder mere end 1000 tegn inkl. mellemrum, er det bragt i en forkortet udgave. Som noget nyt kommenterer bestyrelsen i år ikke forslagene i indkaldelsen. Bestyrelsen kommenterer i stedet de enkelte forslag på generalforsamlingen. Når du melder dig til generalforsamlingen, får du de uforkortede forslag med posten. Du kan også downloade forslagene på Forslag A fra bestyrelsen: Ændring af formålsbestemmelsen (forkortet) Vi foreslår at ændre pensionskassens formålsparagraf i vedtægtens 2, så den fremover præciserer, at pensionskassens overordnede formål er at sikre økonomisk tryghed for medlemmerne (nyt stk. 1). Vi foreslår desuden at præcisere regelgrundlaget for vores virke som medlemsejet og tværgående pensionskasse (nyt stk. 2) samt at angive betingelserne for, at vi kan administrere pensioner (nyt stk. 3) og udføre kapitalforvaltning sammen med andre (nyt stk. 4). Vi foreslår, at ændringen træder i kraft fra vedtagelsen. Vi ønsker at fremhæve, at pensionskassen er en tværgående pensionskasse med pensionsregulativet som grundlag for sin virksomhed. Vi ønsker endvidere mulighed for at spare omkostninger ved at dele omkostninger til administration med andre pensionsinstitutter og ved at tilbyde andre pensionsinstitutter og strejkekasser at forvalte deres formue. Efter dialogmøderne med medlemmerne er forslaget om indlånsbank udgået. Forslag B fra bestyrelsen: Særligt sagkyndigt medlem i bestyrelsen (forkortet) Vi foreslår at ændre 10 i vedtægten og udvide bestyrelsen fra 9 til 10 medlemmer. Det særligt sagkyndige bestyrelsesmedlem skal vælges på generalforsamlingen efter indstilling fra bestyrelsen. Vi foreslår, at ændringen træder i kraft fra vedtagelsen. som et naturligt led i den generelle professionalisering, der sker i disse år. Formålet med forslaget er således at imødekomme Finanstilsynets henvendelse og sikre, at vi samlet set har de nødvendige kompetencer i pensionskassens bestyrelse. Finanstilsynet har skrevet til MP Pensions bestyrelse og bedt os styrke bestyrelsens samlede viden og erfaring. Vi ser det 03 DAGSORDEN OG FORSLAG 2013

4 Forslag C fra bestyrelsen: Konsekvensændringer efter skattereform (forkortet) Vi foreslår, at det ikke længere fremgår af pensionsregulativet for den fleksible pensionsordning, at der bliver sat penge af til alderssum. Vi foreslår, at ændringen træder i kraft fra vedtagelsen. Folketinget vedtog i december 2012 en skattereform, som trådte i kraft 1. januar Skattereformen medfører, at der ikke længere er skattefradrag for indbetalinger til kapitalpensioner og alderssummer. Frem til 31. december 2012 blev der sat penge af til alderssum for alle medlemmer, medmindre det enkelte medlem aktivt fravalgte dette. Som konsekvens af skattereformen blev der fra 1. januar 2013 ikke sat flere penge af til alderssummen. Det kunne medlemmerne læse om i MedlemsNyt fra oktober Ændringerne i skattereformen gælder både for den fleksible pensionsordning og den gamle pensionsordning, men der er ikke behov for en ændring i pensionsregulativet for den gamle pensionsordning. Forslag D fra Mette Holm Dalsgaard: Rettidig orientering om Generalforsamling Pensionskassens medlemmer bør orienteres rettidigt om tidspunkt for den årlige Generalforsamling, og ikke mindst 6 ugers fristen for indsendelse af forslag. Fx 2 måneder før. Pensionskassen bruger mindstekravet til frist for indkaldelse. Men i lyset af, at Generalforsamlingen er den vigtigste årlige begivenhed i den medlemsejede pensionskasse, bør medlemmerne indkaldes mere 2-4 uger før: Det er alt for kort frist. Herunder orientering om, at medlemmerne skal indsende deres forslag 6 uger før Generalforsamlingen? Pensionskassen oprettede i januar en hjemmeside med disse informationer. Men den ser man jo ikke, hvis man ikke ved det: Klassisk kommunikationsudfordring. Hvis pensionskassen ser et formål i at oprette hjemmesiden med oplysninger om den vigtigste begivenhed i pensionskassen, så er der også et formål i at sikre alle ser den. Det bør adviseres med brev eller mail til medlemmerne. P.t. indkommer næsten ingen forslag fra medlemmerne. Forslag E fra Mette Holm Dalsgaard: Etisk boligadministration Pensionskassen bør evaluere, om ejendommene administreres med ansvarlighed overfor lejerne, ud fra de etiske retningslinjer for investeringerne. Beboere/medlemmer i pensionskassens ejendomme oplever problemer med udlejers administration, hvor det er tvivlsomt om fx lejeloven overholdes. Det har vist sig vanskeligt at løse problemerne gennem almindelig dialog. I lyset af, at pensionskassen har fokus på etiske investeringer, bør det evalueres, om denne udlejningspraksis er et udbredt problem, og hvad der kan gøres. Fx: Skal der stilles større krav til administrationsfirmaet, som allerede har et problematisk omdømme? Og kan ansvarsfordelingen klargøres, således at lejerne kan henvende sig direkte til udlejer, i stedet for flere forskellige underleverandører? Pensionskassen bør ikke fremstå som bolighaj, hverken i det generelle omdømme, eller ift. de medlemmer som bor i ejendommene. 04 DAGSORDEN OG FORSLAG 2013

5 Forslag F fra Claus Ekman: Styrkelse af arbejdet med ansvarlige investeringer Generalforsamlingen opfordrer MP Pensions bestyrelse til at styrke arbejdet med ansvarlige investeringer ved: at udvide dialogen med virksomheder, hvis ageren vurderes at være risikable i forhold til overholdelse af pensionskassens retningslinjer at deltage mere aktivt på generalforsamlinger, herunder stille forslag til forbedring af virksomhedens ESG politik, hvis det skønnes nødvendigt at introducere et årligt skiftende ESG tema, hvor der fokuseres på en enkelt branche (f.eks. råstofudvinding eller medicinalindustrien). at undersøge andre mulige tiltag til styrkelse af ansvarlige investeringer Pensionskassen gør et solidt arbejde på dette område, men der kan gøres mere. Forslaget skal sikre en mere aktiv indsats og sørge for at pensionskassen også fremover er blandt de ledende på området. Forslag G fra Claus Ekman: Opdatering af retningslinjer for ansvarlige investeringer Generalforsamlingen opfordrer bestyrelsen til at opdatere retningslinjerne for ansvarlige investeringer, så der stilles krav, der ligger ud over de internationale konventioner, i overensstemmelse med medlemmernes generelle holdninger. Specielt skal der fokuseres på investeringer i våbenindustrien. P.t. forhindrer retningslinjerne ikke, at der investeres i våbenproducenter, der sælger våben til konfliktområder, medmindre det er i modstrid med internationale konventioner. Det betyder f.eks., at retningslinjerne ikke forhindrer investeringer i russiske våbenproducenter, det for tiden sælger våben til Assads styre i Syrien. I det hele taget er de internationale konventioner vores retningslinjer bygger på, udtryk for en mindste fællesnævner og der kan derfor være en række tilfælde, hvor pensionskassen foretager investeringer, der ikke stemmer overens med medlemmernes generelle syn på hvad der er socialt ansvarligt. Forslag H fra Claus Ekman: Indførelse af grønt nøgletal Generalforsamlingen opfordrer bestyrelsen til at definere og anvende et grønt nøgletal, der beskriver hvor mange grønne investeringer (vind, sol, vandkraft, etc.) der er i pensionskassens portefølje, i forhold til sorte investeringer (kul, olie, gas, etc.). Nøgletallet skal offentliggøres mindst en gang om året. Der skal endvidere udarbejdes en strategi med klare målsætninger for en portefølje, der er i overensstemmelse med medlemmernes ønsker om prioritering af grønne investeringer. Der er i pensionskassens portefølje et næsten totalt fravær af investeringer i vedvarende energiproduktion, mens der investeres kraftigt i fossil energiproduktion, herunder i den kontroversielle udvinding af oliesand. Forslaget skal sikre, at pensionskassen forholder sig seriøst til udfordringerne omkring klimaforandringer og handler (investerer) i overensstemmelse med medlemmernes holdning til problemstillingen. 05 DAGSORDEN OG FORSLAG 2013

6 Forslag I fra Jens Peter Søby Pedersen: Opfordring til bestyrelsen om, at pensionskassens ejendomsportefølje bibeholdes som den er i dag (forkortet) Forslaget stilles med baggrund i den beslutning, bestyrelsen iflg. formandens beretning 2012 internt har taget. rne herfor er yderst kritisable. Bestyrelsen har ikke ment, den har levet op til sine forpligtelser i 2011, hvor ejendomsinvesteringer på 10% af MPs investeringer gav et afkast på 4,6%. Samtidig gav aktieinvesteringer på 30-35% af MPs kapital et negativt afkast på 5-6% uden at denne investering problematiseres. de er ikke medlemstilbud til dem, der har mulighed for at leje en bolig. står der endvidere i beretningen. Dette udsagn kan næppe accepteres af MPs medlemmer. Forslag J1 fra Claus Fynbo Sørensen: Sammensætning af bestyrelsen Generalforsamlingen pålægger bestyrelsen til ved næste generalforsamling at foreslå en formel politik for sammensætning af bestyrelsen, således at Finanstilsynets kompetencekrav overholdes. Forslaget/forslagene skal forinden være godkendt af Dansk Magisterforening, Dansk Psykologforening og Gymnasieskolernes Lærerforening. MP Pension modtog tidligere i år brev fra Finanstilsynet med en opfordring til at gennemføre ændringer i bestyrelsens sammensætning for at styrke kompetencerne. Generalforsamlingen bør som et naturligt led i en medlemsejet pensionskasses virksomhed godkende politikken for sammensætningen af bestyrelsen. Bestyrelsens størrelse bør næppe ændres, men det skal overvejes, om de foreningsudpegede medlemmer skal udpeges på baggrund af deres indsigt i den finansielle sektor fremfor deres fagpolitiske tilhørsforhold. Alternativt forslag J2 fra bestyrelsen: Overvejelser om bestyrelsens sammensætning Vi foreslår, at vi på generalforsamlingen i 2014 fremlægger vores overvejelser om bestyrelsens sammensætning. Vi er enige med Claus Fynbo Sørensen i, at generalforsamlingen skal involveres i bestyrelsens sammensætning, og at de nye kompetencekrav fra Finanstilsynet er en god anledning til at overveje sammensætningen. Men vi vil gerne sikre, at alle relevante aspekter bliver belyst, og derfor foreslår vi, at vi får et mandat, som er bredere end det, Claus Fynbo Sørensen lægger op til. Dette forslag understøttes af, at både Finanstilsynet og EU overvejer, om kravene til bestyrelserne skal ændres. Disse overvejelser kan meget vel få indflydelse på bestyrelsens sammensætning, og derfor bør de indgå i overvejelserne. Vi vil gerne undersøge sagen mere bredt med henblik på en samlet præsentation på generalforsamlingen DAGSORDEN OG FORSLAG 2013

7 Bemyndigelse til bestyrelsen Vi anmoder generalforsamlingen om bemyndigelse til dels at foretage ændringer af redaktionel karakter, dels at foretage ændringer i forslagene, hvis myndighederne kræver det.

8 AD PUNKT 6: ANDRE EMNER FRA MEDLEMMER Bestyrelsen giver en redegørelse på generalforsamlingen. Emne 1 fra Anne Grethe Ragborg: Bestyrelsens redegørelse for tilbagebetaling af risikotillæg Det fremgår af MP s hjemmeside om ÅOK og ÅOP, at de individuelle omkostninger, som et medlem betaler, består af både direkte og indirekte omkostninger i form af: Administrationsomkostninger og administration af gruppeforsikring. Investeringsomkostninger Risikotillæg samt at medlemmerne i princippet betaler risikotillæg til sig selv, idet de som hovedregel får 60% af de indbetalte risikotillæg tilbage, når de pensioneres. Risikotillæggets størrelse fremgår af et medlems Kontooversigt og udgøres af differencen mellem ÅOK/ÅOP-Branche og ÅOK/ÅOP-medlem. Følgende spørgsmål bedes besvaret: Betaler en pensionist risikotillæg? Hvordan kan en pensionist se, hvor meget vedkommende i alt har indbetalt som risikotillæg? Hvornår får en pensionist de 60 % af det samlede indbetalte risikotillæg betalt tilbage? Hvordan kan en pensionist se, hvor meget af det af ham indbetalte risikotillæg han pr. år får betalt tilbage? Emne 2 fra Søren Wium-Andersen: Konsekvenserne af den stigende negative bonussaldo skal forklares Af kontooversigterne fremgår det, at den negative bonussaldo øges ved hver pensionsudbetaling, hvorfor jeg gerne ser svar fra bestyrelsen på følgende spørgsmål: 1. Hvad er baggrunden herfor, når MP Pension gang på gang fremhæver, at det går så godt og MP Pension tjener så mange penge? 2. Hvor stor en indtægt skal MP Pension have for, at pensionisternes negative bonussaldo ikke fortsætter med at øges med raketfart hver måned? 3. Den gæld I hævder, at pensionisterne har til MP Pension, hvordan vil den påvirke de givne tilsagn om ægtefælle pension? 4. Den gæld I hævder, pensionisterne har til MP Pension, vil den til sin tid blive fremsendt som et krav til skifteretten og indgå i bobehandlingen? 5. Hvorledes forrentes den negative bonussaldo? 08 DAGSORDEN OG FORSLAG 2013

9 Emne 3 fra Søren Wium-Andersen: MP Pensions kontooversigt skal forbedres Kontoversigten fra min netbank er dateret og viser posteringer, sidste saldo og angiver løbende de foretagne ændringerne og datoerne for, hvornår dette er sket. Kontooversigten fra MP Pension, som kan findes på hjemmesiden, ændres også løbende, uden at jeg kan se tidligere posteringer, sidste saldo, hvad der er ændret, hvornår eller hvorfor det er sket. 2. Hvornår begynder MP Pension at oplyse hvilke poster, der er blevet ændret siden sidste kontoudtog? 3. Hvornår begynder MP Pension at fremsende kontoversigten til min E-Boks? 4. Med hvilken begrundelse anvender MP Pension begrebet kontooversigt på en helt anden måde end bankerne? Derfor ser jeg gerne svar fra bestyrelsen på følgende spørgsmål: 1. Hvornår begynder MP Pension at forsyne kontooversigten med en dato? At fortsætte som nu er dårlig kommunikation. 09 DAGSORDEN OG FORSLAG 2013

10 Her kan du skrive notater 10 DAGSORDEN OG FORSLAG 2013

11 11 DAGSORDEN OG FORSLAG 2013

12 541 TRYKSAG 457 LIDT PRAKTISK Tilmeld dig på senest søndag 21. april Materiale På kan du læse og downloade alle dokumenter, som er relevante for generalforsamlingen. Fuldmagt Hvis du ikke selv kan deltage på generalforsamlingen, kan du sikre din indflydelse ved hjælp af fuldmagt. Du kan afgive fuldmagt på to måder: som en generalfuldmagt eller som en instruktionsfuldmagt. I førstnævnte giver du en generel ret til at stemme på dine vegne, mens du i sidstnævnte dikterer, hvad der skal stemmes under de enkelte forslag. Du kan afgive fuldmagt online på mpgf2013. Vi beder dig gøre det senest 21. april 2013 af hensyn til den praktiske afvikling af generalforsamlingen. Transporttilskud Du kan få transporttilskud efter gældende regler op til kroner afhængigt af din bopæl. Du skal udfylde en blanket, når du møder op på generalforsamlingen. Du kan finde de gældende regler og satser for transporttilskud på www. mppension.dk/mpgf2013. Se din pensionsoversigt på nettet Log på Min pension med NemID på Har du ikke adgang til internettet, kan du ringe på og få pensionsoversigten sendt med posten.