Finanstilsynet. Mål og resultatplan 2016

Transkript

1 Finanstilsynet Mål og resultatplan 2016

2 Indhold 1. Finanstilsynets strategiske målbillede Resultatmål for Målopgørelsesoversigt og budgetmæssige forudsætninger Formalia og påtegning Mål- og resultatplan

3 1. Finanstilsynets strategiske målbillede 1.1. Præsentation af Finanstilsynet Finanstilsynets overordnede opgave er at føre tilsyn med den finansielle sektor, så der er tillid til sektoren i samfundet, hos virksomheder og hos forbrugere. Finanstilsynets opgaver er, i henhold til kapitel 21 i lov om finansiel virksomhed, blandt andet: At føre tilsyn med den finansielle sektor både ved at foretage løbende analyser på grundlag af indberetninger og ved at foretage inspektioner i virksomheder At bidrage til en effektiv prisfastsættelse på værdipapirmarkederne, blandt andet ved at modvirke kursmanipulation og insiderhandel At bidrage til udformningen af den finansielle lovgivning At formidle tværgående information om de finansielle virksomheder og dermed bidrage til at forbedre ledelsers, kunders og investorers mulighed for at vurdere den enkelte virksomheds risikoprofil. Finanstilsynet er en styrelse under Erhvervs- og Vækstministeriet med en selvstændig bestyrelse. Bestyrelsens opgaver er fastlagt i 345, stk. 7, i lov om finansiel virksomhed Mission og vision Mission Erhvervs- og Vækstministeriets mission: Skabe fremtidsrettede vækstvilkår for hele Danmark i den globale økonomi Finanstilsynets mission: Arbejde for finansiel stabilitet, for tillid til de finansielle virksomheder og for velfungerende finansielle markeder. Med en overordnet mission om at arbejde for finansiel stabilitet og tillid til de finansielle markeder arbejder Finanstilsynet samtidig for at understøtte Erhvervs- og Vækstministeriets vision om at skabe fremtidsrettede vækstvilkår, forstået ved at missionen understøtter en langsigtet holdbar vækst i Danmark. Mål- og resultatplan

4 Vision Erhvervs- og Vækstministeriets vision: Europas bedste vækstvilkår Finanstilsynets vision: Danmark er blandt de lande i Europa, hvor der er størst tillid til den finansielle sektor. Finanstilsynet understøtter Erhvervs- og Vækstministeriets vision om at opnå Europas bedste vækstvilkår ved at have en vision om, at den finansielle sektor i Danmark er blandt de lande, der nyder højest tillid i Europa Strategiske målsætninger og kerneopgaver Finanstilsynets kerneopgaver Finanstilsynet har følgende tre kerneopgaver: Tilsyn Regulering Information Strategiske målsætninger Finanstilsynet har tre kerneopgaver, som er i overenstemmelse med Finanstilsynets hovedformål på finansloven. Følgende tre strategiske målsætninger sætter retningen for Finanstilsynet det kommende år: Tilsyn Finanstilsynet fører et udviklingsorienteret og effektivt tilsyn, som hviler på principper om proaktivitet, væsenlighed og holdbare forretningsmodeller. Regulering Finanstilsynet bidrager konstruktivt til udarbejdelsen af den nationale og internationale regulering, der øger den finansielle sektors robusthed og beskytter forbrugerne. Information Finanstilsynet skaber klar kommunikation om tilsynsregler og om tilsynspraksis af hensyn til virksomhederne, forbrugerne og de finansielle markeder. Mål- og resultatplan

5 Finanstilsynets budget Opgaver Omkostninger mio. kr. Indtægter mio. kr. Budget 2015 I alt 0. Hjælpefunktioner samt generel ledelse og administration 129, ,1 1. Tilsyn 140,3-305,1-164,8 2. Regulering 33,0 0 33,0 3. Information 2,8 0 2,8 I alt 305,1-305,1 0,0 Mål- og resultatplan

6 2. Resultatmål for Finanstilsynets resultatmål fordelt på kerneopgaver på finansloven Regulering Tilsyn Information Hjælpefunktioner samt generel ledelse og administration Resultatmål 1 Resultatmål 6 Resultatmål 5 Resultatmål 7 Resultatmål 2 Resultatmål 8 Resultatmål 3 Resultatmål Policy- og udviklingsmål Resultatmål 1 - Bedre finansieringsmuligheder i landdistrikterne Der følges op på anbefalingerne fra udvalget om finansiering af boliger og erhvervsejendomme i landdistrikter fsva. 6 måneders regel og rådighedsbeløb, samt gennemførsel af dialog med den finansielle sektor om bedre muligheder for belåning i landdistrikter. 5 pct. Finanstilsynet følger op på anbefalingerne fra udvalget om finansiering af boliger og erhvervsejendomme i landdistrikter for så vidt angår 6 måneders regel og rådighedsbeløb. Resultatmål 2 - Øget gennemsigtighed på finansielle markeder Der skal sikres større gennemsigtighed for forbrugerne, når de agerer på de finansielle markeder, herunder via etablering af en prisportal for boliglån og via stramninger af reglerne for formidlingsprovision samt øgede oplysningskrav ved investeringer gennem investeringsforeninger. 5 pct. Finanstilsynet lancererer prisportal for boliglån med pant i fast ejendom, der gør det muligt at sammenligne de faktiske priser på boliglån på tværs af penge- og realkreditinstitutter. 10 pct. Finanstilsynet udarbejder regler om investorbeskyttelse og gennemsigtighed om omkostninger, herunder formidlingsprovision, der er nødvendige for at gennemføre MiFID II og udarbejder en model for tilsynet med reglerne. Mål- og resultatplan

7 Resultatmål 3 Afviklingsplaner for finansielle virksomheder Der skal udarbejdes afviklingsplaner for penge- og realkreditinstitutter samt fondsmæglerselskaber. Det skal herunder sikres, at institutterne har tilstrækkelige passiver, der kan anvendes til tabsabsorbering og rekapitalisering i forbindelse med restrukturering og afvikling. 10 pct. Finanstilsynet godkender inden udgangen af 2016 afviklingsplaner for finansielle virksomheder omfattet af krisehåndteringslovgivningen efter indstilling fra Finansiel Stabilitet og fastsætter NEP-krav efter høring af Finansiel Stabilitet. Resultatmål 4 Tidlig interessevaretagelse fsva. behandling af dansk realkredit i kommende EU-regulering Der gennemføres en tidlig interessevaretagelse i EU-regi for at sikre, at kommende EU-regulering ikke får væsentlige negative konsekvenser for det danske realkreditsystem. 5 pct. Finanstilsynet gennemfører sammen med departementet en tidlig interessevaretagelse i forhold til Kommissionen, andre medlemslande og Europa-Parlamentet med henblik på at sikre, at kommende regulering på bankområdet, herunder baseret på Basel-komitéens eksisterende og kommende standarder om bl.a. kapitalgulve, gearingsmål, stabil funding og krav til tabsabsorption (TLAC), ikke får væsentlige negative konsekvenser for det danske realkreditsystem Driftsmål Resultatmål 5 - God og effektiv service Virksomheder og borgere skal opleve en effektiv service, som har fokus på korte sagsbehandlingstider og digitalisering. 5 pct. Finanstilsynet implementerer primo 2016 ny hjemmeside, der har fokus på brugervenlighed og gennemfører i anden halvdel af 2016 en brugertilfredshedsundersøgelse, der afdækker brugeroplevelsen og vurderingen af kvaliteten af webindholdet. Mål- og resultatplan

8 Resultatmål 6 - Tilsyn og kontrol Der bliver ført et effektivt tilsyn, en effektiv håndhævelse og kontrol af god kvalitet. 20 pct. Finanstilsynet foretager risikovurdering af de finansielle virksomheder, der tager afsæt i en samlet risikovurderingsproces, hvor alle væsentlige risikoområder (som indført på kreditinstitutområdet) vurderes som led i fastsættelsen af den risikoscore, der anvendes til eksempelvis inspektionsplanlægning. 20 pct. Finanstilsynet gennemfører sin undersøgelsesaktivitet med udgangspunkt i inspektionsplanerne for 2015/2016 og 2016/2017 med de ændringer, der følger af den løbende risikobaserede prioritering. 10 pct. Finanstilsynet fastlægger, på baggrund af erfaringerne fra produktundersøgelserne i 2015, en model for, hvordan institutterne opfylder de kommende regler om retningslinjer for produktudvikling og produktstyringsprocesser, særligt med fokus på definition af målgruppe, gennemførelse af produkttests og vurdering af produktets omkostningsniveau. Finanstilsynet vil som led i fastlæggelsen af modellen gennemføre temaundersøgelser og drøftelser med branchen Interne administrationsmål Resultatmål 7 - God økonomistyring og prognosepræcision Erhvervs- og Vækstministeriet vil fortsætte videreudviklingen af koncernens økonomistyring med henblik på at leve op til bedste praksis i staten, herunder med særlig fokus på prognosepræcision. 5 pct. Finanstilsynet understøtter dette ved fortsat fokus på god prognosepræcision på de hovedkonti, som styrelsen er ansvarlig for. Resultatmål 8 - God arbejdsgiveradfærd Erhvervs- og Vækstministeriet har fortsat fokus på god arbejdsgiveradfærd. 5 pct. Finanstilsynet vil arbejde målrettet med at fastholde en personaleomsætning, der ikke overstiger 2015-niveau med henblik på at sikre et højt fagligt niveau og kvalitet i opgaveleverancerne. Mål- og resultatplan

9 3. Målopgørelsesoversigt og budgetmæssige forudsætninger Nr. Mål Vægt i pct. Politiske udviklingsmål 35 % Budget uden/med fællesudgifter Kriterier for delvist opfyldt Kriterier for helt opfyldt 1 Bedre finansieringsmuligheder i landdistrikterne 5 % 350 timer Udkast til bekendtgørelser og vejledninger er sendt i høring. De relevante bekendtgørelser og vejledninger er udstedt og trådt i kraft pr. 1. juli a Øget gennemsigtighed på finansielle markeder 5 % 500 timer Prisportalen er lanceret inden udgangen af Prisportalen er lanceret senest 1. september b Øget gennemsigtighed på finansielle markeder 10 % 250 timer Fase 1 af regelgrundlag og tilsynsmodel er udarbejdet. Regelgrundlaget er etableret, og der er udarbejdet en model for hvordan man fører tilsyn med reglerne. 3 Afviklingsplaner for finansielle virksomheder 4 Tidlig interessevaretagelse ift. Dansk realkredit Driftsmål 55 % 10 % 7500 timer Inden udgangen af 2016 er der udarbej-det afviklingsplaner for alle mindre ikkekomplicerede institutter. 5 % Ikke fastlagt Kommissionens forslag til revideret kapitalkravsfordning og direktiv (CRD5) indeholder tilfredsstillende løsninger for dansk realkredit på to eller flere af de relevante problemstillinger. Der er udarbejdet afviklingsplaner for samtlige omfattede institutter herunder SIFIer. Kommissionens forslag til revideret kapitalkravsfordning og direktiv (CRD5) indeholder tilfredsstillende løsninger for dansk realkredit på alle de relevante problemstillinger. 5 God og effektiv service 5 % timer Ny hjemmeside er implementeret. Ny hjemmeside er implementeret. Der er gennemført brugerundersøgelse, som viser at størstedelen af brugerne oplever at hjemmesiden generelt er forbedret. Mål- og resultatplan

10 Nr. Mål Vægt i pct. Budget uden/med fællesudgifter Kriterier for delvist opfyldt 6a Tilsyn og kontrol 20 % timer Teknisk (model) risikovurdering foreligger på 80 pct. af virksomhederne. Målet omfatter kreditinstitutter, forsikringsselskaber og pensionskasser." Kriterier for helt opfyldt Samlet risikovurdering dokumenteret i risikovurderingsrapporten. Målet omfatter kreditinstitutter, forsikringsselskaber og pensionskasser. 6b Tilsyn og kontrol 20 % timer 80 pct. af de planlagte undersøgelsesaktiviteter (udmålt i tidsforbrug) er gennemført. 6c Tilsyn og kontrol 10 % timer De væsentligste krav som virksomhederne efter modellen skal opfylde er identificeret, men endnu ikke endeligt fastlagt, og der er udarbejdet et udkast til en model. Planlagte undersøgelser afvikles og dokumenteres i Svip. Justeringer af undersøgelsesplan samt opretholdelse af aktivitetsniveau dokumenteres, lige som afvikling af den justerede undersøgelsesaktivitet ligeledes dokumenteres i Svip. Der er udarbejdet en model for, hvordan institutterne opfylder de kommende regler om retningslinjer for produktudvikling og produktstyringsprocesser. Interne administrationsmål 10 % 7 God økonomistyring og prognosepræcision timer Nettoforbruget ved årsafslutning må ikke overstige nettoudgiftsbevillingen, medmindre det er godkendt af departementet. Prognosepræcisionen for styrelsens driftsbevilling må ikke overstige en samlet gennemsnitlig afvigelsesprocent på 5,0 pct., medmindre det er godkendt af departementet. Nettoforbruget ved årsafslutning må ikke overstige nettoudgiftsbevillingen, medmindre det er godkendt af departementet. Styrelsens samlede prognosepræcision må ikke overstige en samlet gennemsnitlig afvigelsesprocent på 5,0 pct., medmindre det er godkendt af departementet. 8 God arbejdsgiveradfærd 5 Ikke fastlagt Finanstilsynet har ved udgangen af 3. kvartal 2016 en personaleomsætning på maksimalt Finanstilsynet har ved udgangen af 3. kvartal 2016 en personaleomsætning på højst det Mål- og resultatplan

11 Nr. Mål Vægt i pct. Budget uden/med fællesudgifter Kriterier for delvist opfyldt på 2 procentpoint højere end det niveau, som var gældende ved udgangen af 3. kvartal (Målt i ISOLA på årsbasis) Kriterier for helt opfyldt niveau, som var gældende ved udgangen af 3. kvartal (Målt i ISOLA på årsbasis) Mål- og resultatplan

12 4. Formalia og påtegning 1. Mål- og resultatplanen indgås mellem Finanstilsynet og Erhvervs- og Vækstministeriets departement. Mål- og resultatplanen træder i kraft den 1. januar 2016 og gælder for hele Planen er en del af ministeriets rullende kontraktstyring. De årlige bevillinger afhænger af årets finanslov. 2. Mål- og resultatplanen kan genforhandles i løbet af kontraktåret, hvis eksterne faktorer, som institutionen ikke kunne eller burde have forudset, gør, at et eller flere resultatkrav ikke kan nås. 3. Mål- og resultatplanen er ikke retligt bindende og fjerner ikke erhvervs- og vækstministerens beføjelser og ansvar. Ministeren har stadig det sædvanlige parlamentariske ansvar, og gældende lovgivning og hjemmelskrav, budget- og bevillingsregler, overenskomster osv. skal følges, medmindre der på sædvanlig måde er skaffet hjemmel til fravigelse. 4. Mål- og resultatplanen ændrer ikke det almindelige over-underordnelsesforhold mellem departement og styrelse eller de opgaver, som bestyrelsen er tillagt i medfør af 345, stk. 7, i lov om finansiel virksomhed. 5. Mål- og resultatplanen er i overensstemmelse med Finansministeriets anbefalinger for mål- og resultatstyring i staten. 6. Status på resultatopfyldelsen i mål- og resultatplanen skal rapporteres, når departementet beder herom, og skal følge departementets instrukser. Den endelige resultatopfyldelse i mål- og resultatplanen skal rapporteres i styrelsens årsrapport i overensstemmelse med Moderniseringsstyrelsens og departementets vejledninger. 7. Finanstilsynets direktør har ansvaret for overholdelse af og afrapportering på mål- og resultatplanen samt eventuel genforhandling.