PENSION KURSER PÅ RÅDGIVERNIVEAU

Transkript

1 PENSION KURSER PÅ RÅDGIVERNIVEAU

2 PENSIONSRÅDGIVNING - EN DØRÅBNER Finanssektorens Uddannelsescenter har et bredt udvalg af pensionskurser. Kurserne henvender sig til medarbejdere, som arbejder med pensionsrådgivning, eller som understøtter virksomhedens rådgivere på området. Pensionsområdet er svært for mange at sætte sig ind i, men det gør det ikke mindre vigtig at forholde sig til. Det er derfor et område, hvor du som rådgiver virkelig kan gøre en forskel. Helt grundlæggende handler pension om at etablere en tryghedspakke med forsikringsdækninger og opsparing på langtidskontrakt. Giver du en korrekt pensionsrådgivning, vil du opleve, at du kommer tættere på dine kunder. Pensionsrådgivningen kan således give en dybere forståelse for kundernes behov og dermed grundlag for andre forretningsmuligheder.

3 KORTE INDIVIDUELLE FORLØB Pensionskurser behøver ikke altid at vare flere dage. Du har mulighed for at blive opdateret lige der, hvor du har et behov, og på den måde, som passer dig bedst. FYSISK ELLER VIRTUEL UNDERVISNING? Virtuel undervisning foregår typisk via Skype, hvor du deler skærm med underviseren. Metoden betyder, at du sparer tid og penge på transport til undervisningsstedet. Pensionsrådgivning er en enestående døråbner til fremtidige aftaler med kunden om boliglån, forbrugslån, investeringsrådgivning og løbende tilpasning af pensionsopsparing i forhold til behov. EMNER, SOM VI KAN GÅ I DYBDEN MED Overførsler ( 41) og pensionsprodukter Nedsparing ŸSe salgsmuligheder hos din kunde Intro til behovsanalyse Kundens økonomi ved pensionering Formuefordeling ved skilsmisse og død Personskat Forsikringsprodukter ved sygdom og død. Kontakt os, så finder vi ud af, hvordan vi bedst opfylder dine behov.

4 PENSION BEHOVSANALYSE FORSTÅ KUNDENS BEHOV OG SKAB TRYGHED Det er vigtigt, at du kan udarbejde en optimal behovsanalyse af din kundes situation. På kurset har vi fokus på, at du kommer hele vejen rundt om kundens behov ved opnået pensionsalder, sygdom og død. For at sikre kunden en optimal rådgivning, skal du kunne udarbejde en korrekt behovsanalyse, ligesom du skal kunne skille kundens eksisterende ordninger ad og inddrage relevante dækninger Kurset gør dig i stand til at inddrage sociale ydelser, efterløn og skattemæssige aspekter i din løsning, ligesom du kan rådgive kunden i valget af produkter og forsikringsdækninger. Gennemgangen af stoffet bliver suppleret med virkelighedsnære cases.

5 PENSION NEDSPARING SKAB MERVÆRDI GENNEM OPTIMAL PLANLÆGNING AF KUNDENS NEDSPARING Planlægning af pensionskundernes nedsparing er et vigtigt element i din pensionsrådgivning. Der kan tjenes mange penge ved bare lidt omtanke, og en fornuftig nedsparingsplan kan have afgørende betydning for, hvor langt kundens pensionsopsparing rækker. På kurset lærer du at udarbejde en nedsparingsplan, så kundens formue og pensionsordninger anvendes i en hensigtsmæssig rækkefølge. I forhold til kundens behov arbejder vi med udgangspunkt i ønsker, og nedsparingen optimeres ud fra disse - både i forhold til sociale ydelser, efterløn og skat. Dagen byder på faglig gennemgang af emnerne, og der veksles mellem teori, cases og øvelser, hvor du har en aktiv rolle.

6 DEN GODE PENSIONSSAMTALE FORMIDLING AF PENSIONSLØSNING SÅ ALLE KAN FORSTÅ DET På baggrund af kundens ønsker, tager du ansvaret for at give dine kunder en seriøs rådgivning, der tilpasses situationen, men samtidig giver den bedst mulige løsning og skaber overblik. Du lærer at strukturere kundesamtalen, målrette salg af livs- og pensionsprodukter, og du bliver trænet i at stille de rigtige spørgsmål, der identificerer kundens ønsker og behov. Som en del af træningen introducerer vi et behovsanalyseværktøj, der sikrer, at du kommer hele vejen rundt om kunden. Herudover lærer du at præsentere et grafisk løsningsforslag for kunden et forslag, som har fokus på kundens udbytter.

7 KEND LIVRENTERNES FLEKSIBILITET Som rådgiver skal du kende de muligheder, livrente indeholder, og du bør have indblik i, hvilke ordninger kunden med fordel kan overføre. På dette kursus får du en uddybende gennemgang af livrente som produkt, herunder hvordan livrenten kan sammensættes og anvendes til at dække dine kunders behov. Samtidig går vi i dybden med de muligheder, som Pensionsbeskatningslovens 41 giver, og du får indsigt i de oplysninger, der ligger bag PensionsInfo. På kurset arbejder vi med konkrete cases, og erfaringerne viser, at vi allerede i løbet af kurset forbereder flytning af betydelige beløb. Kurset giver dig dermed nødvendig viden til at håndtere disse opgaver, og du kan straks bruge erfaringerne fra kurset i din virksomhed. Det har bundelinjeeffekt.

8 Vil du videreuddannes inden for pensionsområdet, kan du vælge uddannelsen Eksamineret finansrådgiver - Pension. Uddannelsen er for dig, som er eller som ønsker at blive specialist eller pensionsansvarlig, - eller dig, der ønsker at fordybe dig i regler og love, der er grundlæggende i pension. Med uddannelsen får du en solid faglig viden, som du kan bruge både i din rådgivning af kunder og i sparringen med dine kolleger. Samtidig styrker du dine kompetencer i selv at finde løsninger på forskellige problemstillinger og opnår dermed større bredde i din rådgivning. Uddannelsen giver dig således færdigheder, der gør dig til en stærkere sparringspartner for både kunder, kolleger og din virksomhed. Læs mere om uddannelsen på finansudd.dk.

9 HVAD ER UDFORDRINGERNE LIGE NU? Ønsker du andet end det, du finder her i brochuren, eller måske en blanding af flere kurser, kan vi sammensætte et kursus/forløb, der passer til netop din virksomhed. Kurset kan også afholdes hos jer - for eksempel med 15 deltagere. Sammensætningen af kurset aftaler vi i fælleskab, men indholdet kan eksempelvis kan mikses af: pensionsfaglighed rådgivningssystemer Ÿkommunikation med kunden pengeinstituttets egen politik/praktik på området handlingsplan efter kurset. Alt sammen efter deltagere, niveau og specifikke behov. TEMADAGE Temadage kan være et arrangement af to til tre timers varighed, hvor vi gennemgår de nye lovændringer og har en dialog omkring fremtidige forretningsmuligheder. Der er også mulighed for at koble flere emner på dagen. Kontakt gerne en medarbejder fra pensionsteamet for at høre nærmere om mulighederne.

10 FLERE KURSER ØVRIGT UDBUD AF PENSIONSKURSER ŸPension - pensionsprodukter Pension - arv, begunstigelse og testamente ŸAdministration af pension ŸPension for virksomhedsejere Læs mere om kurserne på finansudd.dk.

11 E-LEARNING UDBUD AF E-LEARNING-KURSER OG TEST Begunstigelse ŸBehovsanalyse Nedsparing Pension - Forsikring Overførsel af pensionsordninger Pensionsprodukter Skattekoder Sociale ydelser Ægtefælles pensionsrettigheder Personskat Skat på pension Screening Pension Du finder e-learning-kurser og test på LæringsPortalen. Medlemmer af Finanssektorens Uddannelsescenter har fri adgang til alle e-learning-kurser inden for pension. Kontakt eventuelt din uddannelsesansvarlige.

12 DEN ERFARNE RÅDGIVER En uddannelse som er for dig, der allerede er en erfaren privatkunderådgiver og generelt er rigtig dygtig til jobbet, men ønsker at blive endnu bedre måske endda den bedste i branchen. Uddannelsen fokuserer på at skabe flere forretninger og større kundeloyalitet ved at arbejde med rådgivningssituationer fra hverdagen. Til forløbet er der udvalgt faglige fokuspunkter inden for områderne: Bolig, pension og investering, hvor der er ekstra gode muligheder for at skabe merindtjening og give fagligheden og salget et løft. Uddannelsen er en kombination af faglighed og konkret træning, så du fra start kommer i gang med at gøre nye ting til vaner, så din nyerhvervede viden ikke bliver glemt. DIT UDBYTTE Ÿmålrettet styrkelse af dine kompetencer med den nyeste faglige viden (opdatering) Ÿmålrettet genopfriskning af din faglige viden inden for relevante områder (brush-up) konkrete værktøjer til at arbejde videre med i dagligdagen, indtil den nye viden bliver en naturlig del af rådgivningen træning i konkret og resultatorienteret dialog på kundemødet mersalg bedre håndtering af din tid til kunderne i hverdagen. Læs mere om uddannelsen på finansudd.dk.

13 KOMPETENCEAFKLARING PÅ PENSION FÅ OVERBLIK OVER KOMPETENCER Med en kompetenceafklaring kan I få et internt overblik og optimere de ressourcer, der anvendes på kompetenceudvikling. Kompetenceafklaringen er sammensat af nøje udvalgte kompetencekrav, som matcher pensionsrådgiverens jobprofil på tværs af pengeinstitutter. Pensionsrådgiveren får straks en anbefaling på, hvad der kan gøres for at afhjælpe eventuelle kompetencegab, og virksomheden får en samlet gennemgang af kompetenceniveau og læringsbehov. I kan desuden få et benchmark for, hvor andre pensionsrådgivere klarer sig og evt. bruge målingerne til at dokumentere jeres kompetencer internt og eksternt. De generelle emner er samlet i en blok til kr. 100,- pr. deltager: Arv, begunstigelse og testamente Behovsafdækning - dialog med kunden Pensionsprodukter Mere specifikke emner kan tilvælges separat til kr. 50,- pr deltager: Opsparing i livs- og pensionsselskaber Personskat Se en samlet præsentation af alle kompetenceafklaringer og faglige områder på: finansudd.dk/konsulentydelser/kompetence afklaring eller via QR-kode.

14

15 UNDERVISNING PÅ FLERE MÅDER - DET SIGER TIDLIGERE DELTAGERE En kollega og jeg var tilmeldt et kursus i behovsanalyse, som desværre blev aflyst, da der ikke var nok tilmeldte. Men så blev vi kontaktet af Uddannelsescentret, som tilbød et lukket hold på én dag i vores afdeling. Vi var fire deltagere fra banken på holdet. Det var en god dag, hvor vi kunne fordybe os i de emner, der var vigtige for os og hæfte det op på egne kunder og vores forretningsgange. Min tilbagemelding til instruktøren var: Hej Michael, Tak for et super godt kursus i går! Vi har allerede formidlet guldkorn fra behovsanalysen og arve-lagkagen videre til kollegaerne i dag:) Katinka Nonboe Petersen, finansiel rådgiver Lån & Spar Bank Kurset Overførsel, livrente og nedsparing var meget udbytterigt og alle rådgivere burde have det. Det gav mig et godt fundament til at fortælle kunderne om udbyttet af en nedsparingsplan og behovsanalyse, og rustede mig til selv at tage initiativ til at arrangere møderne fremover. Jeg har allerede et møde om nedsparing i kalenderen. Jeg fik en god struktur for både forberedelse og gennemførsel af mødet, og planlægningen er langt mere effektiv, fordi jeg nu ved, hvad kunden skal sende før mødet. Herudover er det meget lettere at få overblik over, hvilke kunder jeg skal fokusere på i forhold til udbyttet for både kunden og os. Jeanette Riise Jensen, bankrådgiver Jyske Bank

16 Finanssektorens Uddannelsescenter 2015 KONTAKT OS Vil du høre mere, kan du kontakte: Finanssektorens Uddannelsescenter Skovsvinget 10, 8660 Skanderborg Telefon Du kan også få mere information på