Velkommen Jeppe Gaardboe Side 1/15

Transkript

1 Velkommen Jeppe Gaardboe Side 1/15

2 Dagsorden Præsentation af: Henrik Löwe Thomas Ladefoged Jyske Bank Zürich/Private Banking Jyske Bank Wealth Management Hvem er Jeppe Gaardboe? Nuværende økonomiske k situation Formuestrategi Risiko Værd at tænke over ved flytning til udlandet Det videre forløb 04/11/2013 Side 2/15

3 Hvem er Henrik Löwe? Været i Zürich siden Sep Forsikrings uddannelse Formuerådgiver i Danmark Formuerådgiver på tværs af grænser Div.: (næsten gift) Kor Kunst Cykler Svømmer Formuerådgiver Side 3/15

4 Hvem er Henrik Löwe? Været i Zürich siden Sep Forsikrings uddannelse Formuerådgiver i Danmark Formuerådgiver på tværs af grænser Div.: (næsten gift) Kor Kunst Cykler Svømmer Formuerådgiver Side 4/15

5 Hvem er Thomas Ladefoged? Arbejdet for Jyske Bank siden 2007 Zürich fra 2010 Cand. Merc. Finansiering Investeringsrådgiver Asien/CH Fritidsinteresser: Skiløb Squash/Tennis Roning Løb Formuerådgiver Side 5/15

6 Jyske Bank (Schweiz) AG Fuldt ejet datterselskab af Jyske Bank A/S I Schweiz siden kompetente medarbejdere Kunder i mere end 100 lande Gennemsnitligt kundeforhold 12 år+ Rådgivning inden for alle finansielle aspekter Fokus på formueoptimering Fokus på investeringsrådgivning Side 6/15

7 WM Forløb Forberedelse Præsentation Beslutning og handling May 2010 Side 7/15

8 Sæt brikkerne rigtig sammen Pension Gæld Holdning til risiko Virksomhed Indkomst Jeppe Gaardboe Ejerbolig Drømme og planer Feriebolig Skat Arv- og gave Formue- Sammensætning Værdipapirinvesteringer Side 8/15

9 Hvem er Jeppe Gaardboe? Hvad er din historie Familie (gift, børn) Testamente Bolig Dit job Indkomst i dag Dine fremtidsplaner Hvad er vigtigt for dig? Samarbejde med banken Kontakt med banken (hvor ofte, tlf. og personlige møder) Andet Formuerådgiver Side 9/16 Side 9/15

10 Nuværende økonomiske situation Jeppe Gaardboe Banker i DK Banker I andre lande Pensioner Bolig Selskab Side 10/15

11 Formuestrategi Hvor vigtige er disse punkter: Vil du opbygge din formue yderligere? Vildubeskyttedinformue? din Vil du bruge af din formue? Vil du generationsskifte din formue? Hvad lægger du vægt på, ved de enkelte punkter? Side 11/15

12 Risiko Denne del skal I kunne undvære F.eks. risikofyldte investeringer Hus Sommerhus Selskaber Pensioner Frie midler Dette er jeres reserve og kan svinge lidt mere F.eks. buffer, kontanter, forsikringer De aktiver, I ikke kan eller vil undvære F.eks. jeres bolig, økonomisk frihed Formuerådgiver Side 12/15

13 Værd at tænke over ved flytning til udlandet Hvorfor vælger jeg at flytte. Hvad kender jeg til landet Hvor lang tid forventer jeg at bo der Hvad siger familien Likviditetsbehov nu. Vedr flytning mv. Skatteoptimering. Hvad er kan der være af muligheder Flyt rigtigt ud af DK, og rigtigt ind i det nye land. 04/11/2013 Side 13/15

14 WM Forløb Forberedelse Præsentation Beslutning og handling May 2010 Side 14/15

15 Yderligere information til kunden Ikke alle investeringer og bankprodukter er lige velegnede til alle investorer og er ikke underlagt de samme regler og bestemmelser. Hvorvidt du kan benytte dig af et bestemt produkt, afhænger af de regler og bestemmelser, der er gældende i det land, hvor du normalt er bosiddende. For eksempel kan produkterne og serviceydelserne ikke tilbydes personer bosiddende d i USA. Intet i dette materiale skal opfattes som specifik skatterådgivning. Oplysningerne er udelukkende af generel karakter. Ønsker du specifik skatterådgivning, anbefaler vi, at du kontakter din revisor eller skatterådgiver, inden du handler i henhold til oplysningerne i denne præsentation. De oplysninger, py vi giver, fritager dig ikke fra din oplysningspligt over for de relevante myndigheder i det land, du er skattepligtig. Det er dit ansvar at opgive din skattepligtige indkomst til de relevante myndigheder. Vi er forpligtet til at sikre os, at du er helt klar over, at kursen og afkastet på en investering både kan stige og falde, og at det kan påvirke værdien af din investering såvel positivt som negativt. Det samme gælder valutakursudsving, hvis du investerer i aktiver eller optager lån i en anden valuta end din basisvaluta. Du skal også være klar over, at risikoen kan øges ved at optage lån alt afhængig af din risikoprofil - og at du i værste fald kan risikere at tabe hele den investerede kapital. At en investering var en god idé sidste år, betyder ikke, at den nødvendigvis stadig er en god idé. Tidligere afkast er ikke retningsgivende for fremtiden. Denne præsentation er udarbejdet af Jyske Bank Private Banking, en forretningsenhed i Jyske Bank A/S, Vestergade 8-16, 8600 Silkeborg, Danmark, CVR-nr Jyske Bank A/S er under tilsyn af det danske Finanstilsyn. Jyske Bank (Gibraltar) Ltd. er autoriseret af Financial Services Commission, licensnr. FSC B. 04/11/2013 Side 15/15