Hammer og omegns vandværk Forslag til finansiering Under henvisning til aftale med Lene Rold Andersen om optagelse af lån på DKK 460.000,00 til finansiering af ombygning af vandværk, fremsendes hermed KommuneKredits forslag til lånoptagelsen: 1. marts 2016 J.nr. G4793/BHP Kontaktperson: Bettina Hedegaard Petersen direkte tlf. nr. 3369 7608 Kunde@Kommunekredit.dk Aftalelån med fast rente (KKfast) Valuta: DKK Hovedstol: DKK 460.000,00 Kursværdi i DKK: DKK 460.000,00 Lånetype: Lån med fast rente Rente pr. 01.03.2016: 1,42% p.a. Rentebetalinger: Halvårligt Renteberegningsmetode: 30 dage pr. md./360 dage pr. år Udbetaling: 2. marts 2016 Første rentebetaling 2. september 2016 Sidste aftalte rentebetaling: 3. marts 2036 Afdragstype: Annuitetslån Antal terminer: 40 Første afdrag: 2. september 2016 Sidste afdrag: 3. marts 2036 Etableringsomkostninger: Ingen Administrationsbidrag: 0,00% p.a. af restgælden. Effektiv debitorrente: 1,43% Aftalelån med fast rente er principielt inkonverterbare og kan således kun indfries helt eller delvis før udgangen af aftaleperioden mod betaling af kompensationsrente efter nærmere aftale. KommuneKredit Kultorvet 16 Telefon 3311 1512 www.kommunekredit.dk CVRnr.: 2212 8612 1175 København K Telefax 3391 1521 email: kk@kommunekredit.dk EANnr.: 5790001265762 Side 1/6
ByggekreditKUR Valuta: DKK Nettobeløb: DKK 460.000,00 Lånetype: Byggekredit med variabel rente. Rente: Rente pr. 01.03.2016: Rentebetalinger: Renteberegningsmetode: Udbetaling: Første rentebetaling: Sidste aftalte rentebetaling: Afdragstype: Første afdrag: Sidste afdrag: Opsigelse: Etableringsomkostninger: Administrationsbidrag: Rentefastsættelsen kan tilbydes til KommuneKredits Udlåns Rente (KUR). Renten fastsættes af KommuneKredit dagligt. minus 0,08% p.a. Renten beregnes som et simpelt gennemsnit af de daglige fastsatte renter i renteperioden med rentekonventionen Aktuelle dage/360 dage pr. år I rater efter aftale Kreditten kan med 5 bankdages varsel opsiges til fuld indfrielse til kurs 100. Ingen 0,00 procent. p.a. af restgælden Side 2/6
Vi gør opmærksom på, at den skattemæssige behandling af lån og finansielle instrumenter i øvrigt afhænger af det enkelte selskabs situation, samt at skattebehandlingen kan ændre sig som følge af ændringer i lovgivningen eller selskabets forhold i øvrigt. Vi anbefaler derfor, at der søges uafhængig rådgivning i relation til de juridiske, de regnskabs og skattemæssige aspekter, der gør sig gældende for jeres selskab inden der optages lån mv. Låneforslaget er betinget af, at KommuneKredit kan godkende lånets formål jf. de gældende regler for kommunal garantistillelse, og at alle relevante informationer om låneoptagelsen er KommuneKredit i hænde. Ved ansøgning om lån bedes følgende informationer fremsendt til KommuneKredit: 1. Dokumentation for låntagers/selskabets beslutning om låneoptagelsen, som vedtaget i et bestyrelsesmøde eller lignende jf. selskabets vedtægter. 2. Kopi af kommunalbestyrelsens beslutning om garantistillelse. Alternativt et brev fra den eller de garanterende kommune(r) om den tiltrådte garantistillelse (gælder ikke kunder med kommunal ejerandel). 3. Kort beskrivelse af låneformålet og de anlægsinvesteringer som skal foretages, evt. med henvisning til lovhjemmel i "Bekendtgørelse om kommunernes låntagning og meddelelse af garantier mv." 4. Kopi af de senest godkendte vedtægter for det selskab som kommunen garanterer for, og som skal optage lånet, samt selskabets CVR nummer. 5. Dokumentation for udpegelsen af de underskriftsberettigede for låntager, f.eks. underskriftscirkulære, fuldmagt eller kopi af bekræftelse på konstituering af bestyrelse mv. Anmodning om lån i KommuneKredit skal ske skriftligt pr. brev eller email. KommuneKredit skal have oplysning om hvilket forslag til finansiering som ønskes effektueret. Hvis der er ændringer til det foreslåede låns størrelse, udbetalingstidspunkt, afdrags eller betalingsterminer mv. skal dette samtidig oplyses. I skal være opmærksomme på, at der i forbindelse med lån i KommuneKredit er brug for, at både selskabet som låntager og kommunen som garant underskriver gældsbrevet behørigt. Derfor anbefaler vi, at der tages kontakt til KommuneKredit vedrørende låneoptagelse, i god tid inden lånet ønskes udbetalt. Accept af låneforslag og fremsendelse af informationer kan fremsendes på kunde@kommunekredit.dk eller til vores adresse : KommuneKredit Kultorvet 16 1175 København K, Att. Udlånsafdelingen Det bemærkes, at etablering af lån og andre finansielle instrumenter er afhængig af Side 3/6
udviklingen på kapitalmarkederne, og at ændringer i rentesatser og vilkår for etableringen kan forekomme indtil endelig accept foreligger. Vi ser frem til jeres beslutning med hensyn til lånoptagelsen. Med venlig hilsen Jens C Schmidt Bettina Hedegaard Petersen Følgende materiale vedlægges: Ydelsesoversigt Side 4/6
Prisindikation Kontrakt: 201645476F Aftalelån med fast rente Nom./eff. rente: 1,42/1,43 % Journalnr.: G4793 Antal terminer: 40 Bidrag: 0,00% Terminer pr. år: 2 Lånebeløb: 460.000,00 DKK Afdragstid i år: 20,0 Termin Bidrag Afdrag Rente Ydelse Restgæld 02.03.2016 0,00 0,00 0,00 0,00 460.000,00 02.09.2016 0,00 9.984,70 3.266,00 13.250,70 450.015,30 02.03.2017 0,00 10.055,59 3.195,11 13.250,70 439.959,71 04.09.2017 0,00 10.126,98 3.123,71 13.250,69 429.832,73 02.03.2018 0,00 10.198,88 3.051,81 13.250,69 419.633,85 03.09.2018 0,00 10.271,30 2.979,40 13.250,70 409.362,55 04.03.2019 0,00 10.344,22 2.906,47 13.250,69 399.018,33 02.09.2019 0,00 10.417,67 2.833,03 13.250,70 388.600,66 02.03.2020 0,00 10.491,63 2.759,06 13.250,69 378.109,03 02.09.2020 0,00 10.566,12 2.684,57 13.250,69 367.542,91 02.03.2021 0,00 10.641,14 2.609,55 13.250,69 356.901,77 02.09.2021 0,00 10.716,69 2.534,00 13.250,69 346.185,08 02.03.2022 0,00 10.792,78 2.457,91 13.250,69 335.392,30 02.09.2022 0,00 10.869,41 2.381,29 13.250,70 324.522,89 02.03.2023 0,00 10.946,58 2.304,11 13.250,69 313.576,31 04.09.2023 0,00 11.024,31 2.226,39 13.250,70 302.552,00 04.03.2024 0,00 11.102,58 2.148,12 13.250,70 291.449,42 02.09.2024 0,00 11.181,41 2.069,29 13.250,70 280.268,01 03.03.2025 0,00 11.260,79 1.989,90 13.250,69 269.007,22 02.09.2025 0,00 11.340,75 1.909,95 13.250,70 257.666,47 02.03.2026 0,00 11.421,26 1.829,43 13.250,69 246.245,21 02.09.2026 0,00 11.502,36 1.748,34 13.250,70 234.742,85 02.03.2027 0,00 11.584,02 1.666,67 13.250,69 223.158,83 02.09.2027 0,00 11.666,27 1.584,43 13.250,70 211.492,56 02.03.2028 0,00 11.749,10 1.501,60 13.250,70 199.743,46 04.09.2028 0,00 11.832,52 1.418,18 13.250,70 187.910,94 Side 5/6
Prisindikation Kontrakt: 201645476F Aftalelån med fast rente Nom./eff. rente: 1,42/1,43 % Journalnr.: G4793 Antal terminer: 40 Bidrag: 0,00% Terminer pr. år: 2 Lånebeløb: 460.000,00 DKK Afdragstid i år: 20,0 Termin Bidrag Afdrag Rente Ydelse Restgæld 02.03.2029 0,00 11.916,53 1.334,17 13.250,70 175.994,41 03.09.2029 0,00 12.001,14 1.249,56 13.250,70 163.993,27 04.03.2030 0,00 12.086,34 1.164,35 13.250,69 151.906,93 02.09.2030 0,00 12.172,16 1.078,54 13.250,70 139.734,77 03.03.2031 0,00 12.258,58 992,12 13.250,70 127.476,19 02.09.2031 0,00 12.345,61 905,08 13.250,69 115.130,58 02.03.2032 0,00 12.433,27 817,43 13.250,70 102.697,31 02.09.2032 0,00 12.521,55 729,15 13.250,70 90.175,76 02.03.2033 0,00 12.610,45 640,25 13.250,70 77.565,31 02.09.2033 0,00 12.699,98 550,71 13.250,69 64.865,33 02.03.2034 0,00 12.790,15 460,54 13.250,69 52.075,18 04.09.2034 0,00 12.880,96 369,73 13.250,69 39.194,22 02.03.2035 0,00 12.972,42 278,28 13.250,70 26.221,80 03.09.2035 0,00 13.064,52 186,17 13.250,69 13.157,28 03.03.2036 0,00 13.157,28 93,42 13.250,70 0,00 Side 6/6