Send til Udbetaling Danmark Kongens Vænge 8 3400 Hillerød Pension Oplysninger til opstart af førtidspension Dine oplysninger Navn Personnummer Adresse Telefonnummer Når du er blevet tilkendt førtidspension af kommunen, skal Udbetaling Danmark bruge forskellige oplysninger om bl.a. dine samlivs- og indkomstforhold for at kunne beregne din førtidspension. På sidste side kan du læse en vejledning til, hvordan du udfylder blanketten. Samlivsforhold Jeg er: Enlig Samlevende Gift Gift, men ikke samlevende Ægtefælles/samlevers navn Personnummer Skattekort Anvend hovedkort Anvend bikort Anvend frikort Pensionen udbetales til din NemKonto. Forudlønnet/bagudlønnet Får du inden overgang til førtidspension forudbetalt løn/offentlig forsørgelsesydelse? Ja Nej Hvis du ved overgangen til førtidspension får forudbetalt løn eller offentlig forsørgelsesydelse, får du udbetalt en ekstra måneds pension forud. Løbende pensionsudbetalinger, som fx tjenestemandspension, giver ikke ret til en ekstra måneds pension. Din forventede personlige indkomst efter din overgang til førtidspension før skat Lønindkomst og honorarer fratrukket arbejdsmarkedsbidrag og ATP-bidrag Pension fra ATP Tjenestemandspension Udbetaling fra indekskontrakter, rateforsikring og lign. angiv art: Anden pension angiv art: Andre indkomster angiv art, fx DIS-indkomst: Indkomster, du ikke skal betale skat af i Danmark Udenlandsk pension - angiv art, og hvem der udbetaler: Andre indkomster - angiv art, og hvem der udbetaler: Fradrag Fradrag for præmier og bidrag til pensionsordninger mv., som ikke er fratrukket i lønnen side 1 af 7
Din kapital- og aktieindkomst (før udbytteskat) Lejeindtægter m.m. Renteindtægter (og kapitalafkast efter virksomhedsskatteloven) Anden kapitalindkomst angiv art: Renteudgifter Aktieindkomst, hvor der er indeholdt udbytteskat Anden aktieindkomst angiv art: Udfyld kun, hvis du driver selvstændig virksomhed Deltager du aktivt i? Driver du virksomhed under Virksomhedsordningen Kapitalafkastordningen Ja Nej Andet Skattepligtigt Skattefrit Deltager aktivt i Deltager passivt i Deltager aktivt i Deltager passivt i Overskud af virksomhed fratrukket arbejdsmarkedsbidrag og kapitalafkast Underskud af virksomhed Branche Hvilken form for virksomhed er der tale om: Hvori består dit arbejde? Hvis virksomhedsskatteordningen anvendes, skal nedenstående afsnit udfyldes Hvad henstår der i starten af indeværende år på konto for opsparet overskud? Skriv beløb: kr. Vedrører beløbet overskud fra: tidligere virksomhed igangværende virksomhed Hvis beløbet vedrører tidligere virksomhed, var du da aktiv eller passiv i Aktiv Passiv i det/de år du opsparede overskuddet? side 2 af 7
Din ægtefælles/samlevers forventede personlige indkomst efter din overgang til førtidspension før skat Udfyld kun oplysningerne nedenfor og på side 3, hvis din ægtefælle/samlever ikke er pensionist. Lønindkomst og honorarer fratrukket arbejdsmarkedsbidrag og ATP-bidrag Pension fra ATP Tjenestemandspension Udbetaling fra indekskontrakter, rateforsikring og lign. angiv art: Anden pension angiv art: Andre indkomster angiv art, fx DIS-indkomst: Delpension Efterløn Overgangsydelser Dagpenge Skattepligtig kontanthjælp Indkomster, din ægtefælle/samlever ikke skal betale skat af i Danmark Udenlandsk pension - angiv art, og hvem der udbetaler: Andre indkomster - angiv art, og hvem der udbetaler: Fradrag, som din ægtefælle/samlever har Fradrag for præmier og bidrag til pensionsordninger mv., som ikke er fratrukket i lønnen Din ægtefælles/samlevers kapital- og aktieindkomst (før udbytteskat) Lejeindtægter m.m. Renteindtægter (og kapitalafkast efter virksomhedsskatteloven) Anden kapitalindkomst angiv art: Renteudgifter Aktieindkomst, hvor der er indeholdt udbytteskat Anden aktieindkomst angiv art: Udfyld kun, hvis din ægtefælle/samlever driver selvstændig virksomhed Deltager din ægtefælle/samlever aktivt i? Ja Nej Driver din ægtefælle/samlever virksomhed under Virksomhedsordningen Kapitalafkastordningen Andet Skattepligtigt Skattefrit Deltager aktivt i Deltager passivt i Deltager aktivt i Deltager passivt i Overskud af virksomhed fratrukket arbejdsmarkedsbidrag og kapitalafkast Underskud af virksomhed side 3 af 7
Branche Hvilken form for virksomhed er der tale om: Hvori består dit arbejde? Hvis virksomhedsskatteordningen anvendes, skal nedenstående afsnit udfyldes Hvad henstår der i starten af indeværende år på konto for opsparet overskud? Skriv beløb: kr. Vedrører beløbet overskud fra: tidligere virksomhed igangværende virksomhed Hvis beløbet vedrører tidligere virksomhed, var du da aktiv eller passiv i Aktiv Passiv i det/de år du opsparede overskuddet? Samtykke til videregivelse af oplysninger Jeg giver samtykke til, at Udbetaling Danmark videregiver oplysninger om min førtidspension til nedenstående: Ja Nej* PensionDanmark, som tidligere var B&A Pension, HTS Pension og PKS Pension PKA - Pensionskassernes Administration A/S, som omfatter pensionskasserne for sygeplejersker, ergoterapeuter og fysioterapeuter, kost- og ernæringsfaglige, bioanalytikere, jordemødre, kontorfunktionærer, lægesekretærer og socialrådgivere og socialpædagoger. Videregivelsen omfatter oplysning om: hvilken kommune, der har tilkendt førtidspensionen mit personnummer at der er tale om ny førtidspension hvilken dato pensionssagen er påbegyndt, og hvilken dato pensionen er tilkendt. Oplysningerne sendes elektronisk. Samtykket gælder i 30 dage efter modtagelsen af samtykket eller efter tilkendelsen af førtidspensionen. *Hvis nej, skal du selv underrette de pensionsselskaber, hvor du har en pensionsordning. Bemærkninger Tilmelding til Supplerende Arbejdsmarkedspension (se side 7 ) Vil du tilmelde dig Supplerende Arbejdsmarkedspension? Ja Nej ATP (Arbejdsmarkedets Tillægspension) Livsforsikringsselskab eller pensionskasse Eksisterende pensionsordning Tilmelding af selskab har virkning fra, den 1. i måneden efter den måned du gav Udbetaling Danmark besked. Ny pensionsordning Udfyldes ifm. valg af livsforsikingsselskab eller pensionskasse Livsforsikringsselskabets/pensionskassens navn Adresse Aftale-/forsikringsnummer Forbeholdt livsforsikringsselskab/pensionskasse Herved bekræftes, at der er oprettet en pensionsordning, som opfylder kravene til supplerende arbejdsmarkedspension efter lov om social pension 33b-33e dvs. en livsvarig pension, der udbetales fra folkepensionsalderen. Der kan ikke indbetales til alderdomsopsparing og ratepensioner. Aftale-/forsikringsnummer Evt. bemærkninger Forsikringsselskabets navn og adresse Kontaktperson Dato og underskrift side 4 af 7
Orientering om udveksling af oplysninger og kontrol Du giver samtykke og skal give os oplysninger Når du søger, skal du give os de oplysninger, vi har brug for, så vi kan behandle din ansøgning. Får vi ikke de nødvendige oplysninger fra dig, er vi nødt til at behandle din ansøgning ud fra de oplysninger, vi har. Det kan betyde, at du måske får mindre end det, du ellers ville have ret til. Sker der ændringer i de oplysninger, du selv har givet os, skal du straks give os besked. Det gælder også, hvis din situation ændrer sig, og det har betydning for, hvor meget du kan få. Hvis du giver forkerte eller mangelfulde oplysninger, kan det betyde, at du skal betale penge tilbage. Når du søger, accepterer du, at vi kan indhente oplysninger fra andre myndigheder, arbejdsgivere, banker mv., når det er nødvendigt, for at vi kan behandle din ansøgning. Udbetaling Danmark kan udveksle oplysninger Som myndighed har Udbetaling Danmark pligt til at dele oplysninger. Derfor skal du være opmærksom på følgende: Vi kan indhente økonomiske oplysninger fra andre myndigheder og a-kasser uden dit samtykke, hvis det er nødvendigt for at afgøre din sag, og vi kan få kommunen til at kontrollere lønudbetaliger. Vi kan indhente nødvendige oplysninger fra banker og arbejdsgivere til at lave stikprøvekontrol af din indkomst og formue. Oplysningerne kan sammenholdes med andre økonomiske oplysninger, som Udbetaling Danmark har, for at kontrollere evt. misbrug med social pension. Vi kan dele oplysninger med kommunen uden dit samtykke for at omregne, efterregulere, modregne eller lave anden opfølgning. Oplysningerne kan også udveksles for at kontrollere evt. misbrug ved udbetaling af ydelser. Ansøgers erklæring, samtykke og underskrift Jeg erklærer, at de oplysninger, jeg har givet, er korrekte, og at jeg er bekendt med følgende: Jeg har pligt til at medvirke til sagens oplysning og pligt til straks at give Udbetaling Danmark besked om ændringer i de oplyste forhold, der kan have betydning for sagen. Alle forkerte eller manglende oplysninger kan betyde, at jeg skal betale penge tilbage. Hvis jeg ved grov uagtsomhed eller bevidst afgiver urigtige eller vildledende oplysninger, kan jeg idømmes bøde eller fængselsstraf. Udbetaling Danmark kan for at kontrollere, om jeg har ret til førtidspension, bruge de kontrolmuligheder, der er beskrevet ovenfor. Dato og underskrift Vi kan indhente og sammenholde ikke-følsomme personoplysninger fra andre myndigheder og a-kasser med vores egne registre for at kontrollere, om du har ret til ydelsen. Vi kan få oplysninger fra andre myndigheder, arbejdsgivere, banker mv. uden dit samtykke i sager om tilbagebetaling, hvis det er nødvendigt for at behandle sagen. Vi registrerer de oplysninger, vi modtager, og sender dem videre til myndigheder og andre, der ifølge loven har krav på at få oplysningerne eller samarbejder med os. Vi modtager oplysninger og giver dem videre elektronisk. Du har ret til at få at vide, hvilke oplysninger vi har om dig, og du kan kræve at få forkerte oplysninger rettet. Vi har uden dit samtykke adgang til nødvendige oplysninger i kommunen om at der er oprettet en kontrolsag på andre ydelser. Adgangen omfatter, at vi kan se, hvad der undersøges, hvilke skridt, der er taget i sagen, og om der er blevet lukket en kontrolsag om dig inden for de seneste 6 måneder. Tilsvarende videregiver vi samme oplysninger til kommunen. Vi kan uden dit samtykke samkøre nødvendige ikke-følsomme personoplysninger fra andre offentlige myndigheder, udenlandske myndigheder og arbejdsløshedskasser til brug for kontrol i forbindelse med ansøgning om og udbetaling af ydelser. Samkøring kan ske med data fra vores egne registre. Resultatet af samkøringen kan i visse tilfælde samkøres med oplysninger fra virksomheder, der er pålagt befordringspligt efter postloven - fx Post Danmark. Du kan læse mere i retssikkerhedslovens 10-12a, persondatalovens kapitel 9 og 10 og Udbetaling Danmarklovens 4-12 samt pensionslovens 41-42. Find lovene på www.retsinfo.dk. Jeg er orienteret om mine rettigheder og pligter efter persondataloven, retssikkerhedsloven og Udbetaling Danmark-loven. Jeg giver samtykke til, at Udbetaling Danmark kan indhente oplysninger, fx fra arbejdsgivere, arbejdsløshedskasser, kommunen og andre offentlige myndigheder, der er nødvendige for at behandle min sag. Jeg giver også samtykke til, at Udbetaling Danmark undersøger, om der i kommunen er oprettet en kontrolsag un vedr. andre kontante ydelser eller økonomiske tilskud, som jeg modtager, og hvad kontrolsagen drejer sig om. side 5 af 7
Vejledning Du er blevet tilkendt førtidspension af kommunen. Det er Udbetaling Danmark, der beregner, hvor meget du kan få i førtidspension. Derfor skal du udfylde blanketten. Herunder kan du læse, hvordan du gør. Når blanketten er udfyldt, skal du sende den til Udbetaling Danmark. Udbetaling Danmark kontakter dig, hvis der er behov for at få uddybet dine oplysninger. Samlivsforhold Du skal angive, om du er enlig eller samlevende, da det har betydning for, hvor meget du kan få i førtidspension. Du kan som hovedregel få mere, hvis du er enlig, end hvis du bor sammen med en anden i et ægteskabslignende forhold. Et ægteskabslignende forhold er bl.a. kendetegnet ved, at I deler udgifterne til mad og husholdning. Husk, at du skal give Udbetaling Danmark besked, hvis dit samlivsforhold ændrer sig, efter du er begyndt at modtage førtidspension. Indkomst Når Udbetaling Danmark første gang skal beregne, hvor meget du kan få i førtidspension, skal vi bruge din forventede indkomst, efter du er blevet pensionist. Dvs. hvad du forventer at have af indkomst, når du er blevet førtidspensionist og fx ikke længere arbejder. Du skal derfor også huske at skrive, hvis du har pensionsordninger, du først får udbetalt, når du bliver førtidspensionist. Du skal skrive alle indkomster efter fradrag af arbejdsmarkedsbidrag, men før der er trukket skat. Hvis din forventede indkomst ændrer sig senere i dette år, skal du give os besked. Herefter bruger vi hvert år din forskudsopgørelse til at beregne din pension. Hvis du har en ægtefælle eller samlever, der ikke er pensionist, skal vi bruge de samme oplysninger for ham/ hende. Modtager din ægtefælle/samlever folkepension eller førtidspension, kontakter Udbetaling Danmark ham/ hende for at sikre, at de indkomstoplysninger, vi har, stadig er rigtige. Hvis du er tilkendt førtidspension med virkning fra den 1. januar, bruger Udbetaling Danmark oplysninger fra din forskudsopgørelse fra SKAT til at beregne, hvad du skal have i pension. Du behøver derfor i disse tilfælde ikke at udfylde indkomstfelterne på blanketten, medmindre du har indkomster, du ikke skal betale skat af i Danmark, eller hvis du har selvstændig virksomhed. Husk i stedet at sikre, at din forskudsopgørelse er korrekt. Du kan ændre din forskudsopgørelse på www.skat.dk eller ved at ringe til SKAT på tlf. 72 22 18 18. Tilmelding til Supplerende Arbejdsmarkedspension Som førtidspensionist har du mulighed for at indbetale til den Supplerende Arbejdsmarkedspension. Den Supplerende Arbejdsmarkedspension er et livsvarigt supplement til din folkepension, som kan være med til at gøre overgangen fra førtidspension til folkepension lettere. Du kan læse mere om Den Supplerende Arbejdsmarkedspension på side 7. Du kan til- eller framelde dig senere, hvis du ombestemmer dig. Hvad sker der, når Udbetaling Danmark har fået mine oplysninger? Når Udbetaling Danmark får dine oplysninger, beregner vi, hvor meget du kan få i førtidspension. Du får efterfølgende en pensionsmeddelelse, hvor du kan se, på hvilket grundlag din pension er beregnet. Vil du vide mere På www.borger.dk/førtidspension kan du læse mere om førtidspension. Du er også velkommen til at kontakte Udbetaling Danmark på tlf. 70 12 80 61, hvis du har spørgsmål. side 6 af 7
Den Supplerende Arbejdsmarkedspension for førtidspensionister (2016) Vil du spare mere op til pension Som førtidspensionist har du mulighed for at indbetale til den Supplerende Arbejdsmarkedspension. Den Supplerende Arbejdsmarkedspension er et livsvarigt supplement til din folkepension, som kan være med til at gøre overgangen fra førtidspension til folkepension lettere. Pensionen kan udbetales, når du når folkepensionsalderen. Den udbetalte pension er skattepligtig. Pensionens størrelse afhænger af, hvor meget der er indbetalt, og hvor stor forrentningen har været. Hvad koster det Det månedlige bidrag er 502 kr. (gældende i 2016). Du skal selv betale en tredjedel, altså 167 kr., mens staten betaler de resterende to tredjedele (335 kr.). Bidraget medregnes ikke i din skattepligtige indkomst. Det betyder, at din andel på 167 kr. fratrækkes din førtidspension, før der beregnes skat. Bidraget reguleres ligesom din førtidspension en gang om året. Hvor kan beløbet indbetales Du kan vælge at få beløbet indbetalt til ATP, et livsforsikringsselskab eller en pensionskasse. Det er dog ikke alle livsforsikringsselskaber og pensionskasser, der modtager indbetaling til den Supplerende Arbejdsmarkedspension. Hvis du ønsker at indbetale til et livsforsikringsselskab eller en pensionskasse, skal du kontakte selskabet på forhånd og høre, om det er muligt. Du har dog altid mulighed for at indbetale til ATP. Når du er tilmeldt ordningen, indbetaler Udbetaling Danmark automatisk det samlede bidrag til det pensionsinstitut (ATP, livsforsikringsselskab eller pensionskasse), du har valgt. Indbetalingen ophører automatisk ved folkepensionsalderen. Betaling af arbejdsmarkedsbidrag Da der er tale om en arbejdsmarkedspension, trækker pensionsinstituttet arbejdsmarkedsbidrag (AMB) på 8 % af årets samlede indbetalte bidrag. Tilmelding Tilmelding til ordningen er frivillig. Hvis du vil deltage i ordningen, skal du udfylde en tilmeldingsblanket og sende den til Udbetaling Danmark. Hvis du vælger at indbetale til ATP, træder ordningen i kraft med det samme. Hvis du har valgt, at ordningen skal administreres i et livsforsikringsselskab eller en pensionskasse, vil Udbetaling Danmark videresende din tilmelding til godkendelse i det pågældende livsforsikringsselskab eller pensionskasse. Du kan når som helst vælge at indtræde i ordningen. Stop for indbetalinger og skift af pensionsinstitut (ATP, livsforsikringsselskab eller pensionskasse) Du kan altid stoppe dine indbetalinger til den Supplerende Arbejdsmarkedspension igen, eller skifte til et andet pensionsinstitut. Stop for indbetalinger eller skift til andet pensionsinstitut vil ske den 1. i måneden, efter der er gået en måned, fra du har givet Udbetaling Danmark meddelelse herom. Du kan ikke flytte eller sammenlægge indbetalte bidrag i et institut med bidrag indbetalt i et andet institut. Skilsmisse Din Supplerende Arbejdsmarkedspension skal ikke deles i forbindelse med en eventuel skilsmisse. Dødsfald Hvis du dør, før du er fyldt 65 år, standser indbetalingen med virkning fra den 1. i måneden efter dødsfaldet. Hvis du havde ordningen hos ATP og dør før folkepensionsalderen, udbetaler ATP et engangsbeløb til boet, der udgør halvdelen af de indbetalte bidrag plus tillagte renter minus afgift. Hvis du dør efter folkepensionsalderen, nedtrappes engangsbeløbet over fem år, fra du blev folkepensionist. Hvis du havde ordningen i et livsforsikringsselskab eller en pensionskasse, udbetales værdien af den erhvervede pensionsret til boet eller til den begunstigede ifølge pensionsaftalen. Yderligere information Du kan læse mere om ordningen på www.borger.dk/supp Ønsker du yderligere information om ordningen hos et livsforsikringsselskab eller en pensionskasse, kan du få det på selskabets hjemmeside eller ved at kontakte selskabet. side 7 af 7