EIOPA/11/133 23. januar 2012 EIOPA Arbejdsprogram 2012
Indholdsfortegnelse 1. Indledning... 4 2. Politik... 6 2.1. Solvens II... 6 2.1.1. Værdiansættelse af aktiver og passiver, herunder forsikringsmæssige hensættelser... 7 2.1.2. Solvenskapitalkrav og egenkapital... 7 2.1.3. Interne modeller... 7 2.1.4. Rapportering og videregivelse af oplysninger... 7 2.1.5. Ledelse... 8 2.1.6. Tilsynsproces... 8 2.1.7. Koncernspørgsmål... 8 2.2. Koncernspørgsmål efter det nuværende direktiv om forsikringskoncerner... 8 2.3. Ækvivalens... 8 2.4. Arbejdsmarkedspensioner... 9 2.5. Regnskaber... 10 2.6. Internationale forbindelser... 10 3. Forbrugerbeskyttelse og finansiel innovation... 13 3.1. Forbrugerbeskyttelse... 13 3.2. Finansiel innovation... 14 3.3 Forsikringsgarantiordninger... 14 3.4 Tværsektorielt samarbejde og eksternt engagement... 14 4. Kontrol... 16 4.1. Grænseoverskridende krisestyring... 16 4.2. Det Fælles Udvalg... 16 4.3. Tilsynskollegier... 16 4.4. Tilsynskultur... 17 4.5. Tilsynspraksis... 17 5. EIOPA's organisation... 19 5.1. Forholdet til medlemmer... 19 2/24
5.2. Forholdet til interessenter... 19 5.2.1. EIOPA's interessentgrupper (EIOPA-forordningens artikel 37)... 19 5.2.2. EU-institutioner... 19 5.2.3. Generelt samarbejde med andre interessenter... 20 5.3. Personale... 21 5.4. Personalepolitik... 21 5.5. Intern kontrol... 21 5.6. Beredskabsplan... 22 5.7. Budget... 22 6. Virksomhedens sociale ansvar... 23 6.1. Medlem af lokalsamfundet i byen Frankfurt... 23 6.2. Reduktion af CO 2 -fodaftrykket... 23 6.2.1. Tjenesterejser... 23 6.2.2. Materialer, papirartikler og virksomhedsmaterialer... 24 6.3. Uddannelse af vore unge... 24 3/24
1. Indledning I dette arbejdsprogram beskrives målene og resultaterne for Den Europæiske Tilsynsmyndighed for Forsikrings- og Arbejdsmarkedspensionsordninger (EIOPA European Insurance and Occupational Pensions Authority) i dens andet driftsår. Selv om EIOPA allerede er et fuldt udviklet europæisk agentur, skal mange af processerne og procedurerne justeres eller tilpasses til den voksende organisation og de nye ansvarsområder. En del af de investeringer og den personaleudvidelse, der er planlagt i 2012, har til formål at styrke organisationen, således at den kan varetage sin rolle som europæisk agentur. 2012 markerer også det sidste forberedende år, inden Solvens II bliver operationel. Det bliver endnu et overgangsår. Efter mere end ti års forberedelse, med diskussioner, kompromiser og nyudviklede idéer ikke kun i Europa, men også på verdensplan, er der etableret en tilsynsordning for Europa, som vil betyde et stort spring fremad for forsikringssektoren og forsikringstagerne i henseende til sikkerhed og stabilitet. Inden udgangen af 2012 vil EIOPA være klar til at indsamle nye data fra nationale tilsynsmyndigheder på grundlag af rapporteringskravene i Solvens II, videreudvikle sin analytiske styrke og sikre bedre koordinering af arbejdet mellem nationale tilsynsmyndigheder som led i forberedelserne til det daglige tilsyn efter den nye forordning. Den stigende betydning af en fælles europæisk tilgang driver også EIOPA's arbejde støt fremad på andre politikområder. Forbrugerbeskyttelse kræver fortsat i tæt samarbejde med de øvrige europæiske tilsynsmyndigheder, Den Europæiske Banktilsynsmyndighed (EBA) og Den Europæiske Værdipapir- og Markedstilsynsmyndighed (ESMA), en mere harmoniseret tilgang mellem lande og på tværs af sektorer. De voksende udfordringer i pensionssektoren i hele Europa, dens stigende betydning for økonomien og den finansielle og sociale stabilitet kræver en proaktiv, innovativ og energisk indsats fra tilsynsmyndighedernes side. EIOPA's rolle vil vokse i bestræbelsen på at fastlægge en harmoniseret tilgang, ikke nødvendigvis identiske tilgange, i hele Europa. Foruden at udvikle tekniske standarder og retningslinjer på sine politikområder vil EIOPA's tilsynsfunktion blive udvidet sammen med dens partnere i det europæiske finanstilsynssystem, de nationale tilsynsmyndigheder, EBA, ESMA og ESRB. Der vil blive udviklet mere langsigtede løsninger for at sikre en effektiv kommunikation mellem alle partnere. På bilateralt grundlag vil der ligeledes blive gjort forberedelser til udvekslingen af Solvens II-data mellem EIOPA og ESRB fra 2013. 4/24
Hele denne udvikling vil være forbundet med en yderligere vækst i organisationen med hensyn til budget og ressourcer. Antallet af ansatte vil stige fra 46 til 69 for at nå de mål og resultater, der er anført i dette arbejdsprogram. Der skal stadig foretages prioriteringer med hensyn til det mandat, der er fastlagt i forordningen, da EIOPA først vil nå sin forventede størrelse i 2020. For 2012 vil budgettet stige fra 10,6 til 15,6 mio. EUR, med en andel på 40 % fra Kommissionen og 60 % fra medlemmerne. 5/24
2. Politik 2.1. Solvens II Gennemførelsesdatoen for Solvens II-rammerne nærmer sig: Medlemsstaterne forbereder sig på at gennemføre de nye rammer i deres nationale lovgivning i 2013, og virksomhederne foregriber de ændringer, som den nye ordning vil medføre for deres aktiviteter. EIOPA vil fortsat tilstræbe at videreudvikle den nye ordning. Samtidig er EIOPA i gang med at forberede de nødvendige værktøjer og processer til at sikre en smidig overgang for virksomheder og tilsynsmyndigheder. I 2012 vil EIOPA fremlægge gennemførelsesmæssige og reguleringsmæssige tekniske standarder samt retningslinjer i de forskellige arbejdsforløb, der er nævnt nedenfor, efter de specifikke behov for at suppelere de principper og den forordning, som Europa-Kommissionen har fastlagt. Det konkrete omfang og tidsplanen for disse resultater kan først fastsættes, når der er truffet endelig afgørelse om Omnibus II-direktivet, og de endelige delegerede retsakter til gennemførelse af Solvens II er godkendt. Der vil finde en hel del offentlige høringer sted om EIOPA's Solvens II-standarder og retningslinjer i løbet af maj og juni 2012. Inden da vil EIOPA fortsat inddrage EIOPA's interessentgruppe for forsikrings- og genforsikringsordninger i forudgående høringer om udkast til standarder og retningslinjer. Den endelige fremlæggelse af standarderne og retningslinjerne er planlagt til september 2012. Denne skulle afslutte de væsentlige reguleringsmæssige initiativer, som EIOPA har taget med hensyn til at fastlægge fælles standarder og praksis af høj kvalitet for regulering og tilsynsførelse til starten af Solvens II i henhold til EIOPA-forordningens artikel 8, stk. 1, litra a). I de sidste faser af forhandlingen om Solvens II-ordningen er EIOPA opsat på at opnå en hurtig overgang fra udarbejdelsen af forordningen til sikringen af en konvergent gennemførelse af Solvens II og derved varetage opgaven med at bidrage til den konsekvente anvendelse af juridisk bindende EU-retsakter, bl.a. ved at bidrage til en fælles tilsynskultur ved at sikre konsekvent og effektiv anvendelse af retsakterne i henhold til EIOPAforordningens artikel 8, stk. 1, litra b). Foruden de vellykkede uddannelsesprogrammer for tilsynsmyndigheder om anvendelsen den nye ordning vil EIOPA støtte gennemførelsen af Solvens II gennem en særlig procedure med spørgsmål og svar. 6/24
EIOPA vil også indføre de nødvendige procedurer til at udføre specifikke opgaver i forbindelse med Solvens II, f.eks. offentliggørelse af den diskonteringssats, der skal anvendes af forsikringsselskaber, og den løbende vurdering af konsekvensen mellem Solvens II-værdiansættelsesnormerne og de internationale regnskabsstandarder. Til denne løbende overvågning af anvendelsen af Solvens II-rammerne vil EIOPA afdække de konkrete databehov og sikre koordinering med andre opgaver og arbejdsforløb i EIOPA. For 2012 kan fastlægges følgende yderligere prioriteringer, som vil blive uddybet i form af standarder eller retningslinjer: 2.1.1. Værdiansættelse af aktiver og passiver, herunder forsikringsmæssige hensættelser o Fastlæggelse af den risikofrie rentekurve, der anvendes til diskontering af forsikringsmæssige hensættelser, og anvendelsen af overgangsforanstaltninger o Udarbejdelse af retningslinjer for beregning af det bedste skøn og risikotillægget o Vurdering af konsekvensen mellem IFRS- og Solvens II-værdiansættelsesmetoder. 2.1.2. Solvenskapitalkrav og egenkapital o Nærmere præcisering af kapitalkravene på specifikke områder, f.eks. katastroferisici eller sygerisici o Vurdering af udviklingen i anvendelsen og udstedelsen af egenkapital (procedurer for tilsynsmyndighedernes godkendelse, finansiel innovation). 2.1.3. Interne modeller o Med henblik på at gøre anvendelsen mere ensartet og konsekvent vil EIOPA iværksætte udveksling af erfaringer mellem tilsynsmyndigheder ved gennemgangen af anvendelsen af interne modeller. Dette vil finde sted via ad hoc-møder samt uddannelse. 2.1.4. Rapportering og videregivelse af oplysninger o o Støtte til nationale tilsynsmyndigheders gennemførelse af de bindende tekniske standarder for rapporteringskrav Udvikling af databasekravene til indsamling af data i EIOPA til videreanvendelse i relation til ESRB og med henblik på finansiel stabilitet. 7/24
2.1.5. Ledelse o Færdigudarbejdelse af retningslinjer vedrørende vurderingen af egen risiko og solvens. 2.1.6. Tilsynsproces o Færdigudarbejdelse af retningslinjer vedrørende rammerne for risikovurdering og tilsynsproceduren, herunder undersøgelse, tilsynsbeføjelser og foranstaltninger. 2.1.7. Koncernspørgsmål o Sikring af anvendelsen af Solvens II-kravene for koncernsolvens og tilsyn inden for rammerne af tilsynskollegierne o Færdigudarbejdelse af retninglinjerne vedrørende koncerninterne transaktioner og risikokoncentration o Præciseringer af, hvordan Solvens II vil finde anvendelse på tredjelandsforsikringsselskaber, som opererer i EU via filialer. 2.2. Koncernspørgsmål efter det nuværende direktiv om forsikringskoncerner For at minimere tilsynsbyrden for forsikringskoncerner og være bedre rustet til krisetider vil EIOPA i 2012 arbejde videre hen imod konvergensen med hensyn til tilsynspraksis og tilsynssamarbejde. 2.3. Ækvivalens EIOPA vil fortsat bistå Europa-Kommissionen med udarbejdelsen af afgørelser om ækvivalens vedrørende tilsynsordninger i tredjelande ved at yde endelig rådgivning på grundlag af tæt samråd (i henhold til artikel 33). Herudover er EIOPA i 2012 parat til at: o udarbejde bidrag til alle andre ækvivalensrelaterede forespørgsler eller anmodninger om tekniske input, som Kommissionen måtte ønske, herunder overgangsforanstaltninger o udarbejde analyser af virkningerne af Kommissionens fremtidige afgørelser om ækvivalens og/eller lignende foranstaltninger o indlede lovgivningsarbejde i forbindelse med niveau 3-retningslinjer til EUkoncerntilsynsmyndigheder/individuelle tilsynsmyndigheder med hensyn til metoden til de 8/24
o ækvivalensvurderinger, de foretager i henhold til Solvens II-direktivets artikel 227, stk. 2, og artikel 260, stk. 1 (efter offentliggørelse af Solvens II niveau 2-gennemførelsesforanstaltninger). indlede revision af rapporter om ækvivalensvurderinger for den schweiziske, bermudanske og japanske tilsynsordning efter offentliggørelse af ændringer til Solvens II-rammedirektivet. EIOPA's arbejde med at forberede de fremtidige ækvivalensvurderinger forventes at sætte yderligere gang i reguleringsdialogen og drøftelser af specifikke aspekter af globale standarder. 2.4. Arbejdsmarkedspensioner I april 2011 fremsatte Europa-Kommissionen en anmodning om rådgivning til EIOPA om at tilvejebringe niveau 1- teknisk rådgivning om, hvordan direktivet om arbejdsmarkedsrelaterede pensionskasser bør forbedres for at opnå tre målsætninger: o Oprettelse af et gennemsigtigt og risikoorienteret tilsynssystem for arbejdsmarkedspensioner i Europa, som vil medføre en højere grad af harmonisering end på nuværende tidspunkt o Forenkling af de lovgivningsmæssige og administrative krav til etablering af grænseoverskridende arbejdsmarkedspensionsordninger o Modernisering og styrkelse af tilsynet med de arbejdsmarkedsrelaterede pensionskasser, der tilbyder bidragsfinansierede ordninger. EIOPA vil afgive endelig rådgivning på grundlag af tæt samråd i december 2011. Yderligere arbejde forventes at følge i 2012 med henblik på at foretage præciseringer efter anmodning fra Kommissionen eller på EIOPA's eget initiativ. Den af EIOPA anbefalede tilgang til fremtidige harmoniserede og risikobaserede tilsyns- og reguleringsrammer for de arbejdsmarkedsrelaterede pensionskasser er baseret på en samlet balancemodel, som gør det muligt til stadighed at registrere og måle en arbejdsmarkedsrelateret pensionskasses forpligtelser og ressourcer (herunder både aktiver og sikkerhedsmekanismer). 9/24
Efter at have afgivet rådgivning vil EIOPA i de efterfølgende seks måneder i samarbejde med branchen udvikle metoder til at kvantificere de forskellige sikkerhedsmekanismer, der indgår i den samlede balance. Dette arbejde er vigtigt, inden der kan foretages en kvantitativ konsekvensanalyse (QIS). EIOPA vil derpå udarbejde specifikationer og foretage en målrettet konsekvensanalyse med henblik på at støtte Kommissionens forslag til et revideret direktiv om arbejdsmarkedsrelaterede pensionskasser. Endvidere vil EIOPA også sikre en ensartet gennemførelse af de forskellige krav i direktivet om arbejdsmarkedsrelaterede pensionskasser som ændret ved "Omnibus I"-direktivet (direktiv 2010/78/EU). Dette vil omfatte en række initiativer. EIOPA vil påbegynde arbejdet med et udkast til gennemførelsesmæssige tekniske standarder i henhold til artikel 20, stk. 11, i direktivet om arbejdsmarkedsrelaterede pensionskasser, som skal fremlægges for Europa-Kommissionen senest den 1. januar 2014. EIOPA vil også udvikle og vedligeholde en række registre med hensyn til arbejdsmarkedspensioner, f.eks. et offentligt register over arbejdsmarkedsrelaterede pensionskasser som meddelt af medlemsstaternes kompetente myndigheder og et register over forbudte arbejdsmarkedsrelaterede pensionskasser som meddelt af medlemsstaternes kompetente myndigheder. 2.5. Regnskaber EIOPA vil fortsat følge udviklingen i de europæiske regnskabsregler, navnlig ved at følge arbejdet i og levere input til European Financial Reporting Advisory Group (EFRAG) i forbindelse med anvendelsen af International Financial Reporting Standards (IFRS) i Den Europæiske Union. EIOPA vil fortsat følge IASB's dagsorden nøje og levere input på områder, der berører forsikring og/eller arbejdsmarkedspensioner. 2.6. Internationale forbindelser Sammen med ESA'ernes beføjelse til at udarbejde udkast til reguleringsmæssige standarder, som Europa- Kommissionen kan give bindende retsvirkning, er EIOPA's repræsentation i relevante internationale organisationer (i henhold til artikel 33) steget med henblik på at udøve sin kompetence til at fastsætte standarder inden for forsikring og pensioner. I denne forbindelse udarbejdes EIOPA's synspunkt med medlemmernes støtte og fremføres i de relevante udvalg under IAIS og arbejdsmarkedsrelaterede pensionskasser. Der vil navnlig være fokus på at sikre, at EIOPA bliver hørt i IAIS ExCo, og at fremme ComFrame. Samtidig udvikler EIOPA fortsat sine internationale 10/24
forbindelser ved at have reguleringsdialoger og opretholde tæt kontakt med tredjelande, herunder USA, Kina, Japan og Latinamerika. Information og finansiel stabilitet I overensstemmelse med EIOPA-forordningens artikel 22 og 23 har opgaverne i forbindelse med finansiel stabilitet til formål på et tidligt tidspunkt at afdække udviklingstendenser, potentielle risici og sårbarheder i forbindelse med tilsyn på mikroplan og om nødvendigt underrette de relevante institutioner. EIOPA vil i overensstemmelse med EIOPA-forordningens artikel 32 overvåge den strukturelle udvikling i sektorerne samt risiciene i forbindelse med specifikke produkter, når det er relevant. Der skal foretages en yderligere udvikling og overvågning af en risikotavle i samarbejde med ESRB og andre ESA'er. I 2012 vil der ligeledes blive foretaget en harmoniseret, paneuropæisk stresstest for forsikringssektoren i samarbejde med ESRB, ECB og EBA. Som i tidligere år vil EIOPA i efteråret 2012 fremlægge en årlig vurdering af udviklingen i sektoren, som har fokus på konsekvenserne for den finansielle stabilitet, og en foreløbig rapport i foråret 2012, der beskriver de væsentligste markedstendenser siden slutningen af 2011. EIOPA vil regelmæssigt aflægge rapport om de finansielle betingelser og den finansielle stabilitet i forsikrings- og genforsikringssektoren og arbejdsmarkedspensionssektoren i Den Europæiske Union for Det Økonomiske og Finansielle Udvalg (EFC) Financial Stability Table og ligeledes informere ESRB. EIOPA vil videreudvikle sin database over aktuelle og historiske data til brug for arbejdsmarkedsrelaterede pensionskasser, forsikrings- og genforsikringsselskaber i Den Europæiske Union, der er indsamlet i forbindelse med EIOPA's rapporter om finansiel stabilitet. Efter gensidige aftaler med ECB og ESRB, og i overensstemmelse med EIOPA-forordningens artikel 36, skal der foretages udveksling af data. I lyset af indførelsen af Solvens II vil EIOPA tage hensyn til de data, der skal indsamles til de fælles rapporteringsstandarder, der vil træde i kraft i 2012. Dette vil også omfatte flest mulige data, som kræves i forbindelse med den finansielle stabilitet, herunder data til ESRB, i overensstemmelse med EIOPA-forordningens artikel 35. Væksten i de data, som EIOPA har til rådighed, øger behovet for mere ekspertise til at indsamle, 11/24
håndtere og validere kvantitative data samt analytikere, der kan give medlemmer, ESRB og risikotavlen den underliggende nødvendige fortolkning og analyse. 12/24
3. Forbrugerbeskyttelse og finansiel innovation Opgaverne på dette område er bl.a. at analysere forbrugertendenser, revidere initiativer vedrørende finansielle færdigheder, udvikle uddannelsesstandarder for erhvervet, bidrage til fælles regler om videregivelse af oplysninger og overvåge eksisterende/nye finansielle aktiviteter. 3.1. Forbrugerbeskyttelse I overensstemmelse med sit mandat vil EIOPA videreudvikle og videreføre sin ledende rolle med hensyn til at fremme gennemsigtighed, enkelhed og retfærdighed på markedet for finansielle produkter og tjenesteydelser på det indre marked (EIOPA-forordningens artikel 9). Dette vil ske ved at udvikle mere standardiseret og sammenlignelig information om produktrisici og -omkostninger, relevante lovgivningskrav og klagehåndteringsprocedurer. I denne henseende er det efter EIOPA's opfattelse særdeles vigtigt, at forbrugerne føler sig trygge og kan træffe de rette valg, når de køber forsikringsprodukter og pensioner. Også under hensyntagen til arbejdet i udvalget for forbrugerbeskyttelse og finansiel innovation (CCPFI) vil reguleringsenheden, der arbejder inden for forbrugerbeskyttelse og finansiel innovation i EIOPA, skulle udvides betydeligt i 2012 for at arbejde endnu mere proaktivt med spørgsmål vedrørende: o o o o Yderligere indsamling, analyse og rapportering af forbrugertendenser med fokus på væsentlige udviklinger i forbindelse med produkter eller brugen af nye informationsteknologier, der nødvendigvis supplerer arbejdet under overskriften finansiel innovation inden for overvågning og vurdering af nye eller innovative finansielle aktiviteter. Der vil blive arbejdet på at fastlægge en opdateret metode til de nødvendige datakrav. Der vil også skulle fastlægges en metode til at identificere risici forbundet med detailprodukter. Revision og koordinering af finansielle færdigheder og uddannelsesinitiativer i tæt samarbejde med Europa- Kommissionen og OECD, om muligt inden for rammerne af Det Fælles Udvalg. Retningslinjer og henstillinger, som fremmer markedernes sikkerhed og soliditet og konvergens med hensyn til reguleringspraksis. I denne henseende forventes et udkast til retningslinjer om forsikringsselskabers håndtering af klager færdiggjort inden udgangen af andet kvartal 2012. Der vil i givet faldt blive arbejdet yderligere på forsikringsformidleres og arbejdsmarkedsrelaterede pensionskassers håndtering af klager. En fælles tværsektoriel tilgang til klagehåndtering kan også overvejes inden for rammerne af Det Fælles Udvalg. Udvikling af uddannelsesstandarder for erhvervet under hensyntagen til relevante revisioner af bestemmelserne i forsikringsformidlingsdirektivet (IMD), idet der forventes en revision af IMD i 2012. 13/24
3.2. Finansiel innovation Der bliver også behov for yderligere ressourcer til det arbejde med finansiel innovation, der udføres inden for rammerne af CCPFI. CCPFI vil fortsætte sin overvågning og vurdering af nye eller innovative finansielle aktiviteter, udsende rapporter om god praksis og, når det anses for hensigtsmæssigt, fremsætte forslag til vedtagelse af retningslinjer og henstillinger med henblik på at fremme markedernes sikkerhed og soliditet og konvergens med hensyn til reguleringspraksis. Dette arbejde vil nødvendigvis supplere ovennævnte initiativer vedrørende forbrugerbeskyttelse ved at fremme nye finansielle produkters gennemsigtighed og sikkerhed for forsikringstagere og begunstigede af pensionsordninger. Som eksemplificering bemærkes det, at et vigtigt nyt indsatsområde vil være at vurdere Solvens II-rammernes indvirkning på produktudviklingen. Det forventes også, at der inden for rammerne af Det Fælles Udvalg vil blive arbejdet på at udvikle fælles regler om videregivelse af oplysninger og salgspraksis, herunder eventuelt rådgivning til Kommissionen med hensyn til den ovennævnte revision af forsikringsformidlingsdirektivet og reguleringen af videregivelse af oplysninger om og salg af pakkeprodukter for private investorer (PRIPs). 3.3 Forsikringsgarantiordninger Et andet område, hvor EIOPA fortsat vil levere input til Kommissionens arbejde, vedrører området forsikringsgarantiordninger i overensstemmelse med EIOPA's mandat til at bidrage til "vurderingen af behovet for et europæisk netværk af nationale forsikringsgarantiordninger, som finansieres passende og harmoniseres tilstrækkeligt" og " kan rapportere om nye tiltag og fremskridt vedrørende: g) en harmoniseret og passende finansieret fælles EU-løsning for forsikringsgarantiordninger." (EIOPA-forordningens artikel 26 og artikel 27, litra g)). I denne henseende er de eksisterende likvidationsprocedurer for forsikringsselskaber ved at blive vurderet, og det forventes, at yderligere arbejde kan udledes af den retsakt om forsikringsgarantiordninger, som Europa- Kommissionen efter planen vil fremlægge i 2012. 3.4 Tværsektorielt samarbejde og eksternt engagement Når det er relevant, vil EIOPA's arbejde med forbrugerbeskyttelse og finansiel innovation blive udført sammen med de andre to ESA'er inden for rammerne af underudvalget om forbrugerbeskyttelse under ESA'ernes Fælles Udvalg for at sikre tværsektoriel sammenhæng. 14/24
Arbejdet vil også blive udført i tæt samarbejde med EIOPA's interessenter, navnlig forbrugerorganisationer. EIOPA vil derfor igen i 2012 tilrettelægge en EIOPA-forbrugerdag, hvis første udgave blev afholdt i december 2011. EIOPA vil imidlertid mere generelt være åben for at udveksle erfaringer med alle interessenter, herunder branchen og formidlere. 15/24
4. Kontrol 4.1. Grænseoverskridende krisestyring I overensstemmelse med den brede faseopdeling i de strategiske retningslinjer for krisestyring vil EIOPA fortsat udvikle rammerne for krisestyring i henhold til EIOPA-forordningens artikel 18, 25 og 27. Med udgangspunkt i de rammer, der er udviklet i 2011 via arbejdsgruppen om krisestyring, vil EIOPA videreudvikle rammernes element af foregribelse i 2012. Det er også planen at udvikle analytiske værktøjer til brug ved beslutningstagningen samt afslutte overvågnings- og peerevalueringsprocessen (EIOPA-forordningens artikel 30). Senere i 2012 vil der blive gennemført en simulering for at teste de nye rammers funktion. EIOPA vil også bidrage til Europa-Kommissionens arbejde med at udarbejde forslag til krisestyring i forsikringssektoren sammen med IAIS' arbejde med afviklingsværktøjer for systemisk vigtige forsikringsselskaber. Fælles arbejde på dette område vil blive udført i tæt samarbejde mellem EBA, ESMA og EIOPA i Det Fælles Udvalg. Der vil også være tæt samarbejde med ESRB, Det Europæiske Råd og Europa-Kommissionen. 4.2. Det Fælles Udvalg I 2012 vil Det Fælles Udvalg videreudvikle sit arbejde i de tre underudvalg om finansielle konglomerater, om tværsektorielle udviklinger, risici og sårbarheder, om bekæmpelse af hvidvaskning af penge og om forbrugerbeskyttelse og finansiel innovation. Udvekslingen af oplysninger med Det Europæiske Udvalg for Systemiske Risici (ESRB) vil også blive videreudviklet. EIOPA planlægger at fordoble antallet af medarbejdere, der specifikt beskæftiger sig med arbejdet i Det Fælles Udvalg, fra 2 til 4. 4.3. Tilsynskollegier Med udgangspunkt i erfaringerne fra 2011 vil EIOPA's personale deltage intensivt i aktiviteterne i tilsynskollegierne (kollegierne) med fokus på at opbygge tillid i kollegierne og overvåge kollegiernes virkemåde. Inden for hvert kollegium har EIOPA i betragtning af sin rolle i henhold til EIOPA-forordningen (artikel 8, stk. 1, artikel 21, stk. 1 og 2) fået overdraget specifikke ansvarsområder og opgaver med hensyn til at fremme og være ledende i at sikre kollegiernes effektive, konsekvente og sammenhængende virkemåde samt fremme en sammenhængende anvendelse af EU-retten. Resultatet af kollegiernes virkemåde i 2011 vil danne grundlag for EIOPA's handlingsplan for kollegierne i 2012 og omfatte målbare, realistiske, men samtidig ambitiøse mål. EIOPA's personale vil som medlem af kollegierne fortsat rådgive koncerntilsynsmyndigheder og kollegier om mulighederne for at forbedre 16/24
deres kollegiums virkemåde. Praktiske løsninger og eksempler på tilsynspraksis vil blive indsamlet, og bedste praksis vil blive udviklet i samarbejde med relevante arbejdsgrupper og stillet til rådighed for kollegierne. Ved deltagelse i kollegierne vil EIOPA i 2012 specifikt fremme hyppig informationsudveksling og drøftelse af risici. Ved at sammenligne ESRB's og EIOPA's risikovurdering med kollegiernes risikovurderinger kan EIOPA udarbejde en opdateret risikovurdering vedrørende koncerner. For at fremme en sikker og forsvarlig udveksling af oplysninger inden for kollegierne vil EIOPA prioritere sit arbejde med gennemførelsen af en fælles it-løsning for sikker udveksling af oplysninger inden for kollegierne, også i krisetider, med henblik på at have værktøjet klar i 2012. EIOPA's deltagelse i kollegierne vil også bidrage til politikrelaterede Solvens II-arbejdsforløb vedrørende tilsynskollegier ved at præcisere, styrke og strømline kollegiernes rolle i retningslinjerne og henstillingerne om kollegiernes virkemåde, men også til de tekniske standarder eller retningslinjer og henstillinger om f.eks. udveksling af oplysninger inden for kollegierne og den interne modelgodkendelsesproces. Antallet af medarbejdere, der specifikt beskæftiger sig med arbejde i forbindelse med kollegierne og krisestyring, vil i 2012 blive udvidet fra 6 til 10 fuldtidsækvivalenter. 4.4. Tilsynskultur I forordningen understreges betydningen af en fælles tilsynskultur i Den Europæiske Union gennem faglig uddannelse og udveksling af personale for at opbygge fælles kompetencer og fremgangsmåder på tilsynsområdet. De emner, der er omfattet af uddannelsen, er i overensstemmelse med det arbejde, som EIOPA har udviklet, hvor Solvens II er et af hovedpunkterne, efterfulgt af finansiel stabilitet, arbejdsmarkedspensioner, forbrugerbeskyttelse og konvergens med hensyn til tilsynspraksis. Gennemførelsen af Solvens II inden udgangen af 2012 vil blive fulgt af et fokusskifte fra regulering til tilsyn. Den fremtidige uddannelse vil være rettet mod operationelle tilsynsmyndigheder og have til formål at ruste dem bedre til tilsyn under Solvens II ved at indføre en praktisk tilgang som den foretrukne uddannelsesmetode. 4.5. Tilsynspraksis Peerevalueringen planlægges videreført og udvidet. I 2011 indledte evalueringspanelet det forberedende arbejde til iværksættelsen af tre peerevalueringer i 2012 om følgende emner: tilsyn med filialer af EØS-forsikringsenheder, tilsynsmæssige aspekter ved den forudgående 17/24
anvendelse af interne modeller og tilsynsbeføjelser til at indhente oplysninger og intervention vedrørende arbejdsmarkedsrelaterede pensionskasser. Peerevalueringsprojekterne udvikles med henblik på informationsudveksling om praktiske aspekter og udfordringer, som de nationale tilsynsmyndigheder står over for, og i sidste instans beskrive god praksis med henblik på at styre tilsynskonvergensen. De nuværende peerevalueringsprojekter vil tage udgangspunkt i erfaringerne fra den første peerevaluering, der blev gennemført i 2010. Disse erfaringer blev også taget i betragtning i 2011 i forbindelse med opdateringen af peerevalueringsmetoden inden iværksættelsen af de nye peerevalueringsprojekter i begyndelsen af 2012. 18/24
5. EIOPA's organisation 5.1. Forholdet til medlemmer EIOPA har en koordinerende rolle blandt sine medlemmer, men er samtidig en organisation, der ledes af sine medlemmer. Det er en prioritet for EIOPA at have et åbent og gennemsigtigt forhold til medlemmerne. For at styrke kommunikationen med medlemmerne vil der blive foretaget yderligere investeringer i at forbedre webstedets funktionalitet, navnlig inden for sikker udveksling af fortrolige oplysninger. Endvidere indgår det som en del af personalepolitikken at tilstræbe, at udstationerede nationale eksperter fra medlemmerne tegner sig for op til 10 % af antallet af medarbejdere. De lovkrav, der følger af EIOPA-forordningen med hensyn til overtrædelse af EU-retten, bilæggelse af tvister, delegering og klager (EIOPA-forordningens artikel 17, 19, 20 og 28), er blevet gennemført som afgørelser og strategiske retningslinjer fra tilsynsrådet. EIOPA vil i 2012 videreføre arbejdet med at opfylde disse opgaver på en gennemsigtig og sammenhængende måde. 5.2. Forholdet til interessenter 5.2.1. EIOPA's interessentgrupper (EIOPA-forordningens artikel 37) o EIOPA vil yde bistand til interessentgruppen for forsikrings- og genforsikringsordninger og interessentgruppen for arbejdsmarkedspensionsordninger ved at tilrettelægge deres møder og dække omkostninger i forbindelse med mødedeltagelsen for specifikke interessentkategorier, f.eks. akademikere og forbrugerrepræsentanter. I den henseende vil EIOPA sikre, at de to grupper udfører deres respektive opgaver i henhold til forordningen med godt resultat. 5.2.2. EU-institutioner o EIOPA vil sikre fuld ansvarlighed og gennemsigtighed omkring sine foranstaltninger, når den aflægger rapport for EU's politiske institutioner (Europa-Parlamentet og Rådet) i overensstemmelse med forordningens artikel 50. o Som et EU-agentur forventes der endvidere en betydelig kontrol ikke kun fra politiske organer, men også fra kontrolorganer i EU (Den Europæiske Revisionsret, OLAF, EDPS osv.). EIOPA står parat til løbende at forbedre sine interne rammer for at sikre en rettidig, effektiv og økonomisk udførelse af sine opgaver. 19/24
5.2.3. Generelt samarbejde med andre interessenter o I en bredere sammenhæng vil der som en del af EIOPA's forpligtelse til at sikre institutionel gennemsigtighed og ansvarlighed og med udgangspunkt i dens lange tradition for at indgå i dialoger med alle relevante interessenter inden for EIOPA's indsatsområder blive etableret en formel dialog (i form af høringer) og en direkte dialog med alle relevante interessenter. 20/24
5.3. Personale EIOPA tillægger det stor værdi at have et personale, der er engageret i europæisk samarbejde og repræsenterer Europa i dets kulturelle mangfoldighed. EIOPA tilstræber også en rimelig alders- og kønsfordeling blandt sine ansatte. For at gennemføre personaleudvidelsen (50 % i 2012) uden at forstyrre det igangværende teamarbejde inden for EIOPA vil der være behov for veltilrettelagte rekrutteringsprocesser i overensstemmelse med den igangværende introduktion af nyt personale. I samarbejde med EBA og ESMA blev der i 2011 indført et integreret elektronisk HR-system (Allegro). Den yderligere udvidelse af funktionerne i dette HR-softwareværktøj vil fortsat kræve en indsats med hensyn til gennemførelse, kommunikation og vedligeholdelse. For at EIOPA fortsat kan være en attraktiv arbejdsgiver, og i betragtning af manglen på pasningspladser til mindre børn i Frankfurt-området vil der desuden i begyndelsen af 2012 blive åbnet en børnehave i samarbejde med byen Frankfurt. EIOPA får et bestemt antal pladser, men et mindre antal pladser vil også være reserveret til lokale forældre, hvorved EIOPA's forbindelser til lokalsamfundet i Frankfurt styrkes. Endvidere vil det tætte samarbejde med EBA og ESMA blive videreført, og kontakten til Europa-Kommissionen og netværket af EU-agenturer vil blive øget. Yderligere ressourcer vil blive afsat til at styre udvidelsesprocessen og de tvingende krav, der knytter sig til at være et EU-agentur. 5.4. Personalepolitik EIOPA's personalepolitik er baseret på tjenestemandsvedtægten og ansættelsesvilkårene for de øvrige ansatte fra Europa-Kommissionen. Ved gennemførelsen af denne vedtægt og disse ansættelsesvilkår tilstræber EIOPA at have et arbejdsmiljø, der inspirerer de ansatte til at udvise fleksibilitet, tilpasningsevne og engagement og løbende at udvikle og udvide deres viden og kvalifikationer. Retsgrundlaget på personaleområdet vil blive overført til relevante politikker, retningslinjer og en personalehåndbog. 5.5. Intern kontrol De interne kontrolstandarder, der blev gennemført i 2011, vil blive revideret og forbedret på grundlag af eventuelle forslag fra Revisionsretten og ved tilpasning til behovene, efterhånden som organisationen fortsætter med at vokse. 21/24
EIOPA erkender fuldt ud behovet for, at myndigheden som ét i rækken af europæiske agenturer gennemfører gennemsigtige og ansvarlige aktiviteter. Et kvalitetskontroludvalg sammensat af medlemmer af styrelsesudvalget med EIOPA's næstformand som formand vil føre tilsyn med og vurdere, om de interne procedurer og afgørelser gennemføres korrekt. I betragtning af sin rolle som tilsynsmyndighed i den finansielle sektor ønsker EIOPA også at vise et godt eksempel ved at have solide interne kontrolstandarder på plads. 5.6. Beredskabsplan Som et beredskab, hvis EIOPA's hjemsted ikke længere skulle være tilgængeligt, er der etableret alternative placeringer og vilkår for afholdelse af væsentlige møder på højt niveau. For at sikre opretholdelse af it-systemerne blev der blev i 2011 også indført backupsystemer på grundlag af de højeste sikkerhedsstandarder i overensstemmelse med den fortrolige karakter af EIOPA's arbejde. 5.7. Budget De aktiviteter, der er anført i arbejdsprogrammet, omfatter alle budgetafsnit. Der er en fælles tendens til inden for de europæiske agenturer og et krav fra Europa-Kommissionen om at indføre ABB (aktivitetsbaseret budgetlægning). EIOPA vil følge udviklingen nøje på dette område, da ABB muliggør en bedre forbindelse mellem budgetgennemførelsen og de opgaver og aktiviteter, der er beskrevet i dette arbejdsprogram. 22/24
6. Virksomhedens sociale ansvar EIOPA ønsker at være et aktivt medlem af det samfund, myndigheden indgår i, og tager et mere vidtgående ansvar for sine omgivelser end det, der følger af mandatet i forordningen. 6.1. Medlem af lokalsamfundet i byen Frankfurt EIOPA vil fortsat fremme sine meget nære forbindelser med Frankfurts borgmester, handelskammeret, delstaten Hessens kommissær for forsikringsbranchen og organet for virksomheds- og økonomisk udvikling i Frankfurt, Wirtschaftsförderung Frankfurt. 6.2. Reduktion af CO 2 -fodaftrykket Der vil blive foretaget investeringer i telekonference- og videokonferencefaciliteter for at reducere antallet af møder, hvor der er behov for rejser. Der er en aktiv politik, som tager sigte på at reducere mængden af papir, der anvendes på kontoret, og at anvende genbrugspapir. 6.2.1. Tjenesterejser o I overensstemmelse med vejledningen om tjenesterejser for tjenestemænd og øvrige ansatte i EIOPA bør offentlig eller fælles transport prioriteres i betragtning af den lave miljøindvirkning, navnlig ved transport til lufthavne/ banegårde. o EIOPA ønsker at reducere CO 2 -emissioner og opfordrer derfor til brug af offentlig transport, når det er muligt, bl.a. under hensyntagen til miljøindvirkningen, og opfordrer kraftigt til brug af video-/ telekonferencemuligheder. o Telekonference- og videokonferencefaciliteter vil blive undersøgt nærmere for at reducere antallet af møder, hvor der er behov for rejser. o EIOPA opfordrer til, at personalet, når det rejser til nærmere mål (inden for 500 km fra Frankfurt), der har en god togforbindelse til Frankfurt, tager toget i stedet for at flyve. o EIOPA ser nærmere på at forbedre personalets daglige transport til EIOPA's kontorer med hensyn til CO 2 - fodaftryk (f.eks. tilbud om jobbilletter/ støtte til offentlig transport, tilbud om cykelpulje, opfordring til personalet til at cykle eller gå til arbejde osv.). 23/24
6.2.2. Materialer, papirartikler og virksomhedsmaterialer o o EIOPA er ved at undersøge muligheden for at anvende miljøvenlige materialer (f.eks. genbrugspapir, genbrugsaffaldsposer osv.), når det er muligt. Der er en aktiv politik, som tager sigte på at reducere mængden af papir, der anvendes på kontoret, og at anvende genbrugspapir. Fremover vil EIOPA's årsberetning kun være tilgængelig som PDF til download fra EIOPA's websted, hvorved indvirkningen fra trykning reduceres. 6.3. Uddannelse af vore unge Praktikpladser og ph.d.-stillinger vil kunne søges af studerende inden for forsikrings- og pensionsområdet. Et tæt samarbejde med International Center for Insurance Regulation, der har hjemsted i Frankfurt, og med andre centre for studier på forsikrings- og pensionsområdet vil blive videreført. 24/24