EKSAMINERET FINANSRÅDGIVER FORMUERÅDGIVNING

Transkript

1 EKSAMINERET FINANSRÅDGIVER FORMUERÅDGIVNING

2 HVAD FÅR JEG UD AF Finanssektorens Uddannelsescenter tilbyder en målrettet uddannelse med afsluttende eksamen, som skal styrke dine kompetencer til at yde kunderne formuerådgivning. Traditionelt har rådgiverne i de finansielle virksomheder haft primær kompetence inden for enten bolig, investering eller pension, hvilket let påvirker fokus i den enkeltes rådgivning. Uddannelsen er for dig, som vil være generalist på et højt niveau, hvor det at tage udgangspunkt i kundernes behov frem for egen faglige interesse bliver noget, du gør, og ikke kun noget, du siger. Med uddannelsen får du en solid faglig viden, som giver dig en større bredde i din rådgivning. Du lærer at formidle dit budskab endnu bedre - så kunden forstår det. Samtidig styrker du dine kompetencer i selv at finde løsninger på forskellige problemstillinger. Du bliver således en stærkere sparringspartner for både kunder, kolleger og din virksomhed - tidligere deltagere har nævnt, at deres evne til at skabe bundlinje øges med op til 25% eller mere. Jeg Eksamineret blevet finansrådgiver meget mere - fokuseret i min måde Formuerådgivning at stille spørgsmål fokuserer på på samt at give min dig måde en bred faglig viden. Vores filosofi er, at de fleste at præsentere et produkt på. Er mere formuerådgivnings-situationer kan klares med opmærksom på ikke at blive for detaljeret og en god generel viden, og uden at du behøver samtidig at være detaljeret. slå på det, som betyder noget for kunden".

3 AT DELTAGE? Første del af uddannelsen fokuserer på at give dig en bred faglig viden. Vores filosofi er, at du kan klare de fleste situationer i formuerådgivningen med denne viden. På anden del af uddannelsen arbejder vi med at omsætte din faglighed til god rådgivning. Vi fokuserer på din kommunikation med kunden, så du bliver skarp på at formidle dit budskab, så kunden forstår det. Mange deltagere har stor erfaring i at holde kundemøder, men vi kan alligevel konstatere, at der er meget at vinde ved at træne formidlingsbudskabet. På uddannelsen lærer du at: - afdække kundens behov inden for bolig, investering og pension i et helhedsperspektiv - udarbejde en plan for kundens økonomi - tilpasse kundens økonomi til planen - sikre periodisk opfølgning på planen. Kombinationen mellem teori, og måden der undervises på har været god. Der har været et godt "flow" i undervisningen, som gør det ikke har været ekstremt "langhåret". Uddannelsen afsluttes med én samlet eksamen. Det er også muligt at tilmelde sig enkeltmoduler, hvis du mangler opdatering på et af områderne, som indgår i uddannelsen.

4 UDDANNELSENS OPBYGNING Kick-off Pension Forberedelse: cases og e-learning-kurser Pension Erhverv Investering Bolig Casetræning 1 dag Rådgivningsmodul 1 2 dage 1 dag 2 dage 3 dage 2 dage Kompetenceprøve efter hvert fagmodul 2 dage Rådgivningsmodul 2 1 dag Forberedelse Undervisning Kompetenceprøve Rådgivningsmodul 3 1 dag Rådgivningsmodul 4 1 dag Eksamen (individuel tid) MÅLGRUPPE Uddannelsen er for dig, der arbejder med de største og mest komplekse privatkunder. Du er formodentlig formuerådgiver eller skal være det inden for den nærmeste fremtid. Alternativt arbejder du med kundegruppen på anden vis. Din baggrund kan være erfaren privat- eller erhvervskunderådgiver eller specialist indenfor investering, bolig eller pension.

5 FORUDSÆTNINGER FOR AT DELTAGE Det forudsættes, at du har en faglig viden på niveau med en rutineret og erfaren privatkunderådgiver. METODE Undervisningen er en vekselvirkning mellem teori, cases og fremlægning i plenum.

6 DIN FORBEREDELSE Din forberedelse er afgørende for dit udbytte af hvert modul. Undervisningen er tilrettelagt ud fra, at du har forberedt dig via forskellige læringsaktiviteter. I god tid inden undervisningsdagene får du tilsendt opgaver, og på den måde har du tid til at indsamle materiale og tilegne dig ny viden, som du skal bruge i dine løsninger. CASES Via cases bliver du mind-sat på det faglige indhold, og du kommer bredt rundt i stoffet, før du møder til undervisning. Du skal medbringe dine løsninger på det kommende modul, hvor løsningen vil være en del af pensum. E-LEARNING-KURSER Forud for modulerne, kan du med fordel gennemgå en række e-learning-kurser til at genopfriske din grundviden inden for de faglige områder. TEAMARBEJDE På rådgivningsmodulerne vil holdet blive delt op i teams, som skal samarbejde om at udarbejde løsninger på cases. Præsentation af disse sker i teamet. Uddannelsen har givet mig et løft i forhold til min hverdag. Jeg har fået en grundviden, som jeg kan bygge videre på i forhold til hverdagen. Herfra er mit mål, at få bygget løbende viden på, sammen med en løbende erfaring.

7 KOMPETENCEPRØVE For at demonstrere din viden, skal du efter hvert fagmodul (4 i alt) gennemføre en kompetenceprøve. Prøven indeholder 20 multiple choice spørgsmål, som er rettet mod det faglige indhold i det modul, som du netop har deltaget i. Du skal bestå prøven med minimum 70% rigtige, og for at kunne gå til den endelige eksamen på uddannelsen, skal du have bestået alle kompetenceprøver. En super uddannelse, som samler op på det faglige og udfordrer vores måde at formidle rådgivning på. Jeg har haft stor glæde af begge ben.

8 KICK-OFF Vores erfaring er, at det er en god investering at bruge en dag på et Kick-off for at sikre dig et godt uddannelsesforløb. Vi gennemgår rammerne for forløbet, delmål og mål, og vi ser på, hvordan eksamen og kompetenceprøver gennemføres. Du får overblik over de forventninger, der stilles til dig i forbindelse med din deltagelse og inspiration til, hvordan du opnår det størst mulige udbytte af forløbet, ligesom du får mulighed for at fortælle om dine forventninger til forløbet. Du møder det team, som du skal samarbejde med gennem hele forløbet. I får mulighed for at aftale praktiske detaljer omkring samarbejdet. Og så får du naturligvis også har mulighed for at få svar på eventuelle spørgsmål.

9 PENSION FÅ FOKUS PÅ SÆRLIGE PENSIONSFAGLIGE TEMAER UDBYTTE Et modul på to dage, hvor du får et indblik i en række temaer fra Eksamineret finansrådgiver - Pension. Målet er at sætte dig i stand til at tage en generel dialog med dine kunder om pension med særlig fokus på temaer, der har interesse for formuende kunder. Ud over temaet pensionsmuligheder indgår også arvemæssige forhold med fokus på testamente og særeje samt begunstigelse. Nedsparing som pensionist er også et emne, og der vil ud over egne pensionsordninger (alderspension, ratepension og livrente) også blive belyst muligheder og samspil i relation til offentlige ydelser. FØLGENDE EMNER BEHANDLES Formueforhold Alderspension, ratepension og livrente Arv, begunstigelse og testamente Offentlige ydelser, efterløn, folkepension. FORBEREDELSE Cases GENNEMGÅ E-LEARNING-KURSERNE Nedsparing Begunstigelse Sociale ydelser Arv og skifte Pensionsprodukter i pengeinstitutter Pensionsprodukter i livs- og pensionsforsikringsselskaber PensionsInfo Skat på pension (Forventet forberedelse: 6 timer)

10 PENSION ERHVERV FÅ OVERBLIK OVER DE VÆSENTLIGSTE ELEMENTER I DET DANSKE SKATTESYSTEM UDBYTTE Et modul på tre dage, hvor du får overblik over de væsentligste elementer i det danske skattesystem, der er relevante for formuende kunder, herunder virksomhedsejeres valg mellem opsparing i virksomheden og pensionsopsparing. Du opnår en faglig viden, som gør dig i stand til at rådgive og optimere din kundes situation ud fra et kendskab til kundens individuelle skattemæssige forhold. Dog med respekt for, at der er en grænse for, hvor langt vi kan gå i rådgivningen, før en revisor må tage over. De dominerende emner bliver: Personskat Virksomhedsskatteordning Anpart og aktieselskaber Pensionsmuligheder til virksomhedsejere FØLGENDE EMNER BEHANDLES Skattesystemet Indkomsttyper Skatteberegning Selskaber (ApS, A/S, Holding) Selskabsskat/aktieindkomst Ophørspension 30%-reglen Virksomhedsskatteordning Optimering af kundens opsparing og nedsparing Generationsskifte FORBEREDELSE Cases GENNEMGÅ E-LEARNING-KURSERNE Personskat Selvstændig erhvervsdrivende (Forventet forberedelse: 6 timer)

11 BOLIG FÅ FOKUS PÅ DIN BOLIGRÅDGIVNING UDBYTTE Et modul på to dage, hvor du får et overordnet indblik i en række temaer fra Eksamineret Finansrådgiver - Bolig. Målet er at sætte dig i stand til at tage en generel dialog med dine kunder om de boligrelevante emner, der har særlig interesse for formuende kunder, og på måde anvende boligen som et formueaktiv i din rådgivning. FØLGENDE EMNER BEHANDLES Boligmarkedet her og nu Finansiering og indfrielser Ejendomsomsætning herunder køb af ejendom på tvangsauktion Handel mellem nærtstående og ejendomsavancebeskatning Andelsboliger og sommerhuse Udlejningsejendomme herunder lejeloven og forældrekøb FORBEREDELSE Cases GENNEMGÅ E-LEARNING-KURSERNE Boligfinansiering: Boligfinansiering generelt Realkreditfinansiering Indfrielser Boligkøb: Før, under og efter købet Boligsalg: Før, under og efter købet Køb af ejendom på tvangsauktion (Forventet forberedelse: 4 timer)

12 INVESTERING BLIV SKARP PÅ INVESTERINGSRÅDGIVNING FOR FORMUENDE KUNDER UDBYTTE Et modul på to dage, hvor du får et overordnet indblik i en række temaer fra Eksamineret finansrådgiver - Investering. Målet er at sætte dig i stand til at tage en generel dialog med dine kunder om investeringsrådgivning med særligt fokus på temaer, der har interesse for formuende kunder. FØLGENDE EMNER BEHANDLES Faktorer, der påvirker de finansielle markeder Værktøjer og metodikker på obligationsmarkedet Aktieanalysemetoder Porteføljeteorier Strukturerede produkter Finansielle instrumenter FORBEREDELSE Cases GENNEMGÅ E-LEARNING-KURSERNE Aktier Obligationer Investeringsforeninger Portefølje Investering generelt Markedsforståelse og markoøkonomi Relevant lovgivning Skatteregler investering (Forventet forberedelse: 5 timer)

13 CASETRÆNING METODEDAG UDBYTTE På rådgivningsmodulerne skal du arbejde med en række konkrete og relevante cases fra hverdagen. Det forventes, at du kan lave en korrekt faglig løsning. På dette modul vil vi angribe casene fagligt, men ud fra en helhedsbetragtning, så du er mere fortrolig med denne tilgang inden rådgivningsmodulerne. Her bygger vi selve rådgivningen/ kommunikationen oven på fagligheden. Helt konkret tager vi udgangspunkt i to regnskaber, hvor du skal finde de informationer, der sikrer, at du kan udarbejde den optimale løsning for kunden. INDHOLD Hvad er en case? Hvordan arbejder du med en case? Teamarbejde med cases Virksomhedsskatteordning Selskabsregnskab Erfaringsudveksling Sparring med undervisere

14 RÅDGIVNINGSMODULER SÆT DIN RÅDGIVNINGSKOMPETENCER I SPIL UDBYTTE På forløbets første moduler har du primært arbejdet med den faglige del, og på de kommende rådgivningsmoduler skal du arbejde med at blive endnu bedre til at omsætte fagligheden til god rådgivning (og salg). I denne del af uddannelsen arbejder vi med at omsætte din faglighed til rådgivning. Hvordan taler vi med kunderne, så de reelt forstår, hvad vi siger? Vores erfaring blandt de mange hundrede deltagere vi har haft på uddannelsen, er at netop denne del overrasker mange: Jeg var overbevist om, at jeg var god til at tale med kunderne men hold op, hvor kunne jeg gøre meget endnu bedre. INDHOLD På rådgivningsmodulerne vil vi primært træne brugen af din brede faglige viden i konkrete rådgivningssituationer. Træningen vil ske i form af kundespil bygget op over en række forskellige temaer, der afvikles som cases. Casene vil typisk være opbygget således: Forberedelse til interview Interview Forberedelse til løsning Løsning Vi arbejder desuden med, hvordan du fungerer bedst i rollen som formuerådgiver. Her tænkes på samarbejdet med dine kolleger i afdelingen, med din chef og med eventuelle centrale funktioner i dit pengeinstitut, som understøtter dit arbejde. (Imellem hvert modul udarbejder teamet et oplæg på de faglige problemstillinger, som deres præsentation omfatter. Underviseren giver efterfølgende feedback, før præsentationen udarbejdes. Præsentationen sker på det efterfølgende modul i teamet).

15 EKSAMEN FÅ BEVIS PÅ DINE KOMPETENCER Eksamen afholdes på Finanssektorens Uddannelsescenter og er fordelt på to dage med nogle dage imellem. Her møder du en ekstern censor og en underviser fra Uddannelsescentret som bisidder. METODE Første eksamensdag får du udleveret en case, hvor du har ½ times forberedelse til det efterfølgende interview af en simuleret kunde (ekstern censor). Interviewet varer ca. 45 minutter. Herefter har du nogle dage til at analysere og udarbejde løsningsmuligheder, så kundens behov bliver opfyldt. Du har adgang til alle de hjælpemidler og systemer til beregninger, du normalt benytter, da du arbejder med casen hjemme i din egen virksomhed. Vær opmærksom på, at du ud over behovsanalysen også bliver testet i din faglige viden. Hovedvægten lægges på evnen til at kombinere det fagligt korrekte med de informationer, kunden fremlægger, samt din evne til at formidle dit tilbud og afslutte salget. Du bliver bedømt efter 12-skalaen på både den faglige del og din præsentation. For at kunne gå til eksamen, skal du have deltaget på alle moduler og bestået kompetenceprøverne. På den anden eksamensdag afslutter du din eksamen med en præsentation på 45 minutter over for kunden som salg af dit tilbud. (Eksamensafholdelse med individuelle tider)

16 Finanssektorens Uddannelsescenter 10/2015 KONTAKT OS Vil du høre mere, kan du kontakte: Finanssektorens Uddannelsescenter Skovsvinget 10, 8660 Skanderborg Telefon Du kan også få mere information på