TRAINEE-UDDANNELSE FOR BACHELORER MODULBESKRIVELSE ERHVERVSLINJEN

Transkript

1 TRAINEE-UDDANNELSE FOR BACHELORER MODULBESKRIVELSE ERHVERVSLINJEN

2 KLASSISK FORLØB ERHVERVSLINJEN MODUL INTRODUKTION & KOMMUNIKATION PRIVATKUNDEN ERHVERVSKUNDEN PERSONLIG PERFORMANCE AFLEVERINGS- OPGAVER Afleveringsopgave Privatkunden Afleveringsopgave Erhvervskunden MÅLINGER Før-måling Privatkunden Før-måling Erhvervskunden Efter-måling Erhvervskunden Efter-måling Privatkunden MENTOR INFORMATIONSMØDE FOR MENTORER og LEDERE (webinar) ANDET INDIVIDUEL COACHING (DiSC)

3 REGNSKABSANALYSE ERHVERVSJURA PERSONLIG PERFORMANCE PENSION ERHVERV PRAKTISK ERHVERVS- RÅDGIVNING Afleveringsopgave Regnskabsanalyse Afleveringsopgave Erhvervsjura Før-måling Regnskabsanalyse Efter-måling Regnskabsanalyse Efter-måling Erhvervsjura Før-måling Pension Erhverv Efter-måling Pension Erhverv Før-måling Erhvervsjura Før-måling Praktisk Erhvervsrådgivning Efter-måling Praktisk Erhvervsrådgivning CERTIFICERING KOMPETENCEPRØVE Multiple Choice MUNDTLIG EKSAMEN

4 INTRODUKTION OG KOMMUNIKATION INKL. OVERNATNING Stor faglig måling DiSC-proil Fremmøde På det første modul får du en grundig introduktion til uddannelsen, til de andre deltagere, og til de værktøjer, som skal sikre dig et godt udbytte på uddannelsen. Vi arbejder med din personlige profil og din personlige læringsplan. Du kommer også til at arbejde med det essentielle i din nye rolle relationskabelse til dine kunder. Der er fokus på kommunikation og adfærd i mødet med andre. Det kommende samarbejde med din mentor er vigtigt. Derfor arbejder vi med det at skabe et godt og udbytterigt samarbejde imellem jer. I forbindelse med modulet bliver din mentor inviteret til et webinar, hvor vi ligeledes klæder ham/hende på. Modulet munder ud i en personlig læringsplan, der både indeholder faglige og personlige fokusmål. Planen er udarbejdet med udgangspunkt i dit faglige startniveau, din personlige DiSC-profil samt de øvrige værktøjer og redskaber fra modulet. Planen vil følge dig gennem hele uddannelsen og revideres og udbygges løbende undervejs. Dette modul er inkl. overnatning.

5 Personlig læringsplan Webinar for mentorer Samarbejdskontrakt med mentorer Efter modulet kender du mål og rammer for uddannelsen forstår du, hvordan du sætter mål og når dem forstår du vigtigheden af feedback og ved hvordan, den gives og modtages bedst ved du, hvordan du skaber basis for et godt og udbytterigt samarbejde med din mentor forstår du vigtigheden af den rigtige holdning, kommunikation og adfærd i mødet med andre forstår du egen profil (DiSC), og ved hvad den giver af fordele og udfordringer i din kommunikation med andre.

6 INTRODUKTION FOR MENTORER/LEDERE - INDHOLD PÅ WEBINAR Klædt på til rollen Forventninger og krav Kontrakt med Trainee Sparring og erfaringsudveksling Overblik over uddannelsen

7

8 PRIVATKUNDEN Før-måling Praktiske arbejdsopgaver i virksomheden Forberedelsesopgave Webinar Opgave fra webinaret Du vil på dette modul arbejde med flere af kerneområderne inden for rådgivning af private kunder herunder bolig, pension, investering og grundlæggende skat. Du vil få omsat din teoretiske viden til praktiske færdigheder og målet er, at du bliver i stand til at lave en grundlæggende kreditvurdering af en kundes privatøkonomi samt at rådgive privatkunden om grundlæggende behov. Du vil således få en praktisk indgangsvinkel til områderne bolig, pension og investering. Vi tager udgangspunkt i konkrete cases, rådgivningsmæssige problemstillinger og situationer, du vil møde i hverdagen. På det obligatoriske webinar inden kurset får du introduktion til den finansielle lommeregner samt grundlæggende skat.

9 Gennemgå rettelser og kommentarer til dine afleveringsopgaver Fremmøde Efter-måling Personlig læringsplan Efter modulet forstår du det danske skattesystem kan du beregne skat for privatkunden kender du processen ved køb og salg af bolig, herunder: Finansiering Valg af låntype Konsekvensberegninger Kurssikring Indfrielse har du kendskab til det danske pensions- og forsikringssystem kan du bruge pensionsskattereglerne for privatkunder i din rådgivning kender du til aktier, obligationer og investeringsforeninger på grundlæggende niveau forstår og anvender du de lovmæssige krav, der er på investeringsområdet.

10 ERHVERVSKUNDEN Før-måling Praktiske arbejdsopgaver i virksomheden Forberedelsesopgave Webinar Opgave fra webinar (indfrielse) På modulet Erhvervskunden er der fokus på forretningsforståelse og de karakteristika, der kendetegner erhvervskunden. Du arbejder med de forskellige selskabsformer, de privatejede virksomheder og berøringsfladerne over til privatpersonen bag virksomheden. Vi arbejder med virksomhedens styrkeprofil og elementerne i denne herunder vigtigheden i at forstå forretningsmodellen. Vi inddrager forskellige strategiske ledelsesmodeller i arbejdet med vurderingen af virksomhedens styrker og svagheder på de ikke-finansielle områder. På dette modul vil du samtidig få en grundlæggende forståelse for virksomhedsordningen. På det obligatoriske webinar inden kurset er der fokus på virksomhedstyper, deres karakteristika, den selvstændige erhvervsdrivende og samspillet med deres private engagement.

11 Gennemgå rettelser og kommentarer til dine afleveringsopgaver Fremmøde Efter-måling Personlig læringsplan Efter modulet forstår du, hvor erhvervskunden adskiller sig fra privatkunden kender du de forskellige virksomheds- og selskabsformer forstår du sammenspillet mellem virksomhedens økonomi og den private økonomi kan du analysere virksomheden med udgangspunkt i strategiske ledelsesmodeller kan du vurdere erhvervskundens styrkeprofil forstår du principperne i virksomhedsordningen, kapitalafkastordningen og den private virksomhed.

12 PERSONLIG PERFORMANCE 1 Praktiske arbejdsopgaver i virksomheden Forberedelse Omdrejningspunktet på dette modul er de gode og udbytterige kundesamtaler. Du kommer til at arbejde med mødestruktur, mødeledelse, spørgeteknikker og indvendingsbehandling. Vi arbejder desuden med salg og det at spotte forretningspotentiale på kunden - både på kort, mellem og lang sigt. På dette modul deltager trainees fra både privat- og erhvervslinjen, så en stor del af udbyttet ligger også i at bruge hinanden og bringe det bedste fra begge verdener i spil. Hvad kan erhvervsrådgivertrainee lære af privatrådgiverne og omvendt.

13 Fremmøde Personlig læringsplan Efter modulet forstår du elementerne i den gode kundesamtale kan du skabe struktur i kundemøderne kan du anvende forskellige spørgeteknikker kan du indvendingsbehandle kan du spotte forretningspotentiale på din kunde.

14 REGNSKABSANALYSE Før-måling Praktiske arbejdsopgaver i virksomheden Forberedelsesopgave Webinar Opgave fra webinar På modulet træner du regnskabsforståelse og regnskabsanalyse. Du lærer at tolke og vurdere et regnskab således, at du kan bruge dette i en kreditvurdering af din erhvervskunde. Du får redskaber til hurtigt at danne dig et overblik i analysen og bruge dette i rådgivningen af din erhvervskunde. Det gælder regnskabernes struktur og indhold for såvel selvstændigt erhvervsdrivende, selskaber og koncerner. På det obligatoriske webinar inden kurset arbejder vi med screening og analyse af erhvervskunden.

15 Gennemgå rettelser og kommentarer til dine afleveringsopgaver Fremmøde Efter-måling Personlig læringsplan Efter modulet har du øget din grundlæggende regnskabsforståelse kan du analysere enkeltmandsvirksomheden kan du lave konsolideringsberegninger kan du analysere en virksomhed i selskabsform kan du beregne likviditeten i et selskab forstår du at vurdere kvaliteten af periodebalancer, budgettering og periodeopfølgninger kan du beregne og berige nøgletal i en vurdering af regnskabet kender du til grundlæggende koncernkonsolideringer forstår du koncernbetragtninger.

16 ERHVERVSJURA Før-måling Praktiske arbejdsopgaver i virksomheden Forberedelsesopgave Webinar Opgave fra webinar På modulet får du mulighed for at komme dybere ned i de sikkerhedstyper, der oftest anvendes i forhold til et erhvervsengagement. Du får overblik over de sikkerheder, en virksomhed kan tilbyde din finansielle virksomhed - og du bliver trænet i at vælge de mest egnede sikkerheder i forhold til din kundes engagement. Vi træner på dagen ud fra cases og eksempler, du kan møde i din hverdag som erhvervsrådgiver. På det obligatoriske webinar inden kurset arbejder vi med de relevante regler inden for sikkerhedstyperne.

17 Gennemgå rettelser og kommentarer til dine afleveringsopgaver Fremmøde Efter-måling Personlig læringsplan Efter modulet forstår du de enkelte sikkerheders omfang, brugbarhed og udfordringer forstår du sammenhængen mellem sikkerhederne kan du reflektere og ræsonnere over din viden, når du skal træffe beslutninger om valg af sikkerheder for den enkelte kunde forstår du værdien af sikkerheder for virksomheden og kundeforholdet.

18 PERSONLIG PERFORMANCE 2 INKL. OVERNATNING Praktiske arbejdsopgaver i virksomheden Portræt af en medarbejder Omdrejningspunktet på dette modul er den gode kundeoplevelse og dig. Vi arbejder videre med dine personlige rådgiver- og salgskompetencer, blandt andet via DiSC profilen. Vi arbejder også dybere med kundemødet og med din personlige effektivitet. Denne gang udbygger vi det personlige arbejde med dybdegående feedback fra kolleger, kunder, undervisere og klassekammerater. På dette modul deltager trainees fra både privat- og erhvervslinjen, så en stor del af udbyttet ligger også i, at bruge hinanden og bringe det bedste fra begge verdener i spil. Hvad kan erhvervsrådgivertrainee lære af privatrådgiverne og omvendt. Modulet er inkl. overnatning.

19 Forberedelse Fremmøde Personlig læringsplan Efter modulet har du kendskab til andres opfattelse af dine styrker gennem dybdegående feedback kan du give kunderne den gode oplevelse i møderne også i de svære situationer kan du aktivt bruge DiSC som redskab til at spotte kundetyper og tilpasse kommunikationen herefter har du aktive redskaber til at skabe større effektivitet i dit daglige arbejde.

20 PENSION ERHVERV Før-måling Praktiske arbejdsopgaver i virksomheden Forberedelsesopgave Webinar Opgave fra webinar På modulet arbejder vi med de særlige regler og problematikker, der er gældende for pension til erhvervsdrivende. Du lærer at vurdere og behovsafdække kunderne, med respekt for deres situation og skattemæssige forhold.

21 Gennemgå rettelser og kommentarer til dine afleveringsopgaver Fremmøde Efter-måling Personlig læringsplan Efter modulet har du øget din grundlæggende forståelse af de skattemæssige problematikker omkring pension til erhvervsdrivende forstår du de forskellige ordninger, der er til erhvervsdrivende og kan rådgive kunden i valg af disse.

22 PRAKTISK ERHVERVSRÅDGIVNING Før-måling Praktiske arbejdsopgaver i virksomheden Forberedelse På dette modul arbejder du med cases fra dagligdagen. Målet er at kombinere kreditgivningen med en forretningsorienteret rådgivning af erhvervskunden. De faglige elementer, du har været igennem, kobles sammen i en helhedsbetragtning omkring erhvervskunden. Du lærer at vurdere muligheder og potentiale i et erhvervsengagement. Vi arbejder med at se muligheder og faresignaler således, at du kan give den bedste fremadrettede sparring i forhold til kunden. Du vil ligeledes blive klædt på til det kommende certificeringsforløb. Den teoretiske forståelse fra tidligere moduler (på erhvervslinjen) er en forudsætning for deltagelse på praktisk erhvervsrådgivning.

23 Fremmøde Eftermåling Personlig læringsplan Efter modulet kan du lave en kreditvurdering af erhvervskunden forstår du at få flere vinkler med i vurderingen af en erhvervskunde bliver du bevidst om at komme hele vejen rundt om kundens behov i din rådgivning er du klædt på til certificeringen.

24 AFSLUTTENDE CERTIFICERING 3 EKSAMENER FORDELT PÅ 2 DAGE Dag 1 Den første del er en 2 timers skriftlig kompetenceprøve, bestående af 60 spørgsmål. Prøven gennemføres individuelt og uden hjælpemidler. Prøven opbygges efter uddannelsens læringsmål med primær fokus på kernekompetencerne for linjen (privat eller erhverv) da der er tale om en udmåling i paratviden. Karakter gives efter 7-trins skalaen, og desuden en individuel analyse af svarene. Denne bør bruges til at vise, hvad der særligt skal arbejdes videre med, efter endt uddannelse. Eksempelvis kan den vise at du har helt styr på både pension og investering, men at boligområdet halter lidt. Kundemøde Skriftlig kompetenceprøve Faglig eksamination (mundtlig)

25 AFSLUTTENDE CERTIFICERING 3 EKSAMENER FORDELT PÅ 2 DAGE Dag 2 Den anden del af certificeringen er en todelt mundtlig eksamination, startende med et 30 minutters kundemøde. Herefter har du 1 times forberedelse, hvor du udarbejder en løsning til kunden, efterfulgt af 30 minutters faglig eksamination i hele pensum, med udgangspunkt i den udarbejdede løsning. Senest 1 uge før certificeringen modtager du en kundehenvendelse på mail. Kunden har et konkret behov inden for enten bolig, pension eller investering. Du skal ud fra de fremsendte oplysninger forberede mødet. Til selve certificeringen møder du den rigtige kunde, som også er din censor. Underviseren deltager som observatør i kundemødet. Selve certificeringen udløser i alt 3 karakterer: Kompetenceprøven, kundemødet og den faglige eksamination.

26

27 TILVALG TIL UDDANNELSEN I forbindelse med deltagelse på uddannelsen, har du mulighed for at vælge mellem følgende tilvalg: Digital kommunikation Fag fra privatlinjen med mulighed for dokumentation Du kan læse mere herom på vores hjemmeside, herunder priser.

28 Finanssektorens Uddannelsescenter Savner du en tilvalgsmulighed? Giv os et kald, så finder vi en løsning KONTAKT OS Vil du høre mere, kan du kontakte: Finanssektorens Uddannelsescenter Skovsvinget 10, 8660 Skanderborg Telefon Du kan også få mere information på