EKSAMINERET FINANSRÅDGIVER INVESTERING

Transkript

1 EKSAMINERET FINANSRÅDGIVER INVESTERING

2 HVAD FÅR JEG UD AF AT DELTAGE? Finanssektorens Uddannelsescenter tilbyder en unik uddannelse inden for investeringsområdet med en afsluttende eksamen, der styrker dine kompetencer. Eksamineret finansrådgiver - Investering er en samlet faglig uddannelse inden for investeringsområdet på HDniveau. Undervisningen er krydret med praksisnære cases og opgaver. Som eksamineret finansrådgiver opnår du specialistviden på investeringsområdet. Målet er, at du bliver i stand til at anvende og formidle investerings- og finansieringsanalyser på et højt fagligt niveau og i komplekse kunderådgivningssituationer. Derudover bliver du en bedre sparringspartner over for kolleger - både i relation til funding og investering. Den mest fagrelevante uddannelse jeg har taget i meget lang tid. Super og godt fagligt løft Thomas tidligere deltager på uddannelsen. Uddannelsen dækker samtlige produkter i grøn og gul risikokategori jf. Bekendtgørelse om risikomærkning af investeringsprodukter. Derudover dækker uddannelsen de produkter i den røde risikokategori, der indgår i standardblokkene Investeringsrådgiver 1 og Investeringsprodukter 2. Du kan læse mere om standardblokken på under Rød certificering/prøvetyper.

3 OPBYGNING AF UDDANNELSEN FAGLIGE MODULER Forberedelse - litteratur, gennemgående deltageropgave, opgaver, målinger og e-learning Modul 1 Modul 2 Modul 3 Modul 4 Valuta- og rentebaserede produkter Aktier Finansielle instrumenter Porteføljer 2 dage 2 dage 2 dage Kompetenceprøve efter hvert fagmodul 2 dage Modul 5 Salg og rådgivning 2 dage Forberedelse Undervisning Kompetenceprøve Modul 6 Eksamen 1 dag MÅLGRUPPE Uddannelsen er for dig, der arbejder med investeringsopgaver på fuld tid, eksempelvis i en investeringsafdeling eller som investeringsansvarlig. Uddannelsesforløbet omfatter fem moduler fordelt over en periode på ca. et halvt år.

4 FORUDSÆTNINGER FOR AT DELTAGE Det forudsættes, at du har deltaget på kurset Grundlæggende investering (gul/grøn) eller har opnået tilsvarende viden enten gennem praktisk erfaring eller via teoretisk uddannelse. Kontakt os gerne, hvis du er i tvivl. METODE Undervisningen er en vekselvirkning mellem teori, cases og fremlægning i plenum.

5 DIN FORBEREDELSE Din forberedelse er afgørende for dit udbytte af hvert modul. Undervisningen er tilrettelagt ud fra, at du har forberedt dig via forskellige læringsaktiviteter. I god tid inden undervisningsdagene får du tilsendt opgaver, og på den måde har du tid til at indsamle materiale og tilegne dig ny viden, som du skal bruge i din løsning af opgaver.. DELTAGEROPGAVE Deltagere, som ønsker at gennemføre hele uddannelsen med eksamen, får på første modul en opgave, de skal arbejde med henover alle fire faglige moduler. Der er løbende krav om at aflevere en kort status på, hvordan opgaven udvikler sig. Deltageropgaven afleveres efter sidste fagmodul og bedømmes (bestået/ikke bestået). LITTERATUR/KOMPENDIER Du får løbende udleveret bøger og kompendier, som er en del af din forberedelse. FØR-MÅLING Før hvert faglig modul lave en før-måling for give dig et indblik i de kompetencekrav, som vi arbejder med. Målingen er alene et redskab til at optimere din indsats. E-LEARNING-KURSER Forud for modulerne kan du med fordel gennemgå en række e-learning-kurser for at genopfriske din grundviden inden for de faglige områder. FORBEREDENDE OPGAVER Via opgaver bliver du mindsat på det faglige indhold, og du kommer bredt rundt i pensum, før du møder til undervisning.

6 KOMPETENCEPRØVE For at demonstrere din viden, skal du efter hvert fagmodul (fire i alt) gennemføre en kompetenceprøve. Prøven indeholder 20 multiple choice-spørgsmål, som er rettet mod det faglige indhold i det modul, du netop har deltaget på. Du skal bestå prøven med minimum 70% rigtige svar. For at gå til den afsluttende eksamen på uddannelsen, skal du bestå alle kompetenceprøver. Uddannelsen har gjort mig i stand til at sætte spørgsmålstegn ved nogle af de forudsætninger, som vores analyser bygger på, men også en større forståelse for de mekanismer, der er på fondsmarkederne. Poul tidligere deltager på uddannelsen.

7 PRÆSENTATION AF MODULERNE

8 VALUTA- OG RENTEBASEREDE PRODUKTER FÅ VÆRKTØJER TIL AT ANSKUE DEN AKTUELLE PRISFASTSÆTTELSE PÅ ENKELTOBLIGATIONER SAMT OBLIGATIONS- OG VALUTAMARKEDERNE UDBYTTE Målet er at give dig nye færdigheder og værktøjer, som du kan bruge i din rådgivning om placering og finansiering på rentemarkederne i forskellige valutaer. Vi gør teorien anvendelig i din hverdag og giver dig en bedre forståelse for de analyser, du modtager om markedsudviklingen på valuta, rente og obligationsmarkeder og på konkrete obligationsinvesteringer. På baggrund af en grundig indføring i de overordnede finansielle sammenhænge får du en dybere forståelse for obligationernes karakteristika, prisfastsættelse og risici. INDHOLD Modulet indeholder den viden, der skal til for at rådgive om obligationer i den grønne og gule risikokategori. Samtidig understøtter det kompetencekravene for valutaterminsforretninger, obligationsterminsforretninger samt CoCos og unoterede virksomhedsobligationer i den røde risikokategori. EMNER Fishers åbne- og lukkede realrenteteori Købekraftsparitet Makroøkonomiske nøgletal Valutaterminsforretninger - prisdannelse, afkast, risiko og omkostninger Prisfastsættelse af obligationer Effektiv rente og varighed Nulkuponrenter og forwardrenter Omlægningsstrategier Varighed og konveksitet Beregning af horisontafkast Kreditrisiko Obligationsterminsforretninger - prisdannelse, afkast, risiko og omkostninger FORBEREDELSE Litteratur og kompendier Forberedende opgave Før-måling E-learning-kurser: Markedsforståelse og makroøkonomi, Obligationer og Terminsforretninger/futures (rød) (Forventet forberedelse: 14 timer)

9 AKTIER FÅ VÆRKTØJER OG REDSKABER TIL AT ANSKUE SÅVEL AKTIEMARKEDETS SOM AKTIERNES PRISFASTSÆTTELSE FRA NYE VINKLER UDBYTTE Målet er at give dig nye færdigheder og værktøjer, som du kan bruge i din rådgivning om såvel aktiemarkederne som specifikke enkeltaktier. Vi gør teorien anvendelig i forhold til din hverdag og giver dig en bedre forståelse for de analyser, du modtager om aktiemarkedet og konkrete aktieinvesteringer. INDHOLD Vi arbejder med forventningsmåling -- såvel mikroøkonomisk på enkeltaktier ud fra nøgletal som makroøkonomisk på indeksniveau ud fra makroindikatorer. lever op til kompetencekravene for unoterede aktier og aktieterminsforretninger i den røde risikokategori. EMNER Cash flow modeller Egenkapitalomkostninger Gordon-deflatering af aktieindeks Aktienøgletal Afkastkrav Fundamental analyse Arbitrageligevægt Gordons vækstformel Aktieterminsforretninger - prisdannelse, afkast, risiko og omkostninger. Med udgangspunkt i en række danske aktier arbejder vi os ind i aktieanalytikerens verden. Værdifastsættelse af enkeltaktier sker ud fra en strategisk analyse og cash flow. Modulet indeholder den viden, der skal til, for at rådgive om aktier i den gule risikokategori, samtidig med at modulet FORBEREDELSE Litteratur og kompendier Forberedende opgave Deltageropgave Før-måling E-learning-kurser Aktier, Terminskontrakter/futures (rød) (Forventet forberedelse: 14 timer)

10 FINANSIELLE INSTRUMENTER BLIV FORTROLIG MED PRISFASTSÆTTELSE OG RISIKO VED FINANSIELLE INSTRUMENTER UDBYTTE Målet er at give dig en fortrolighed med prisfastsættelsen af og risikoen ved finansielle instrumenter. Samtidig bliver du i stand til at se produkternes anvendelsesmuligheder i rådgivningen. Du får den viden, der skal til for at bestå den røde certificeringsprøve i optioner med aktier og obligationer som underliggende aktiver, samt certifikater og strukturerede obligationer. INDHOLD Vi arbejder med prisdannelsen af og risikoen ved finansielle instrumenter. Det giver dig mulighed for at anvende produkterne i din optimering af kundens investeringer. Modulet lever op til kompetencekravene til rød certificering på obligations- og aktieoptioner samt strukturerede obligationer og certifikater. EMNER Put-call paritet Spekulative strategier Blach & Scholes formel Implicit volatilitet Prisfastsættelse Hedging strategier Afkastdiagrammer Strukturerede produkter - prisdannelse, afkast, risiko og omkostninger Certifikater - prisdannelse, afkast, risiko og omkostninger FORBEREDELSE Litteratur og kompendier Deltageropgave Før-måling E-learning-kurserne Optioner (rød), Strukturerede obligationer, Strukturerede indlån (rød) og Certifikater (rød) (Forventet forberedelse: 14 timer)

11 PORTEFØLJER LÆR AT ARGUMENTERE FOR DEN VÆRDI DIT PENGEINSTITUT SKABER, NÅR PORTEFØLJEN SAMMENSÆTTES OG REBALANCERES UDBYTTE Målet med modulet er, at du kan vise den værdi, der skabes for kunden, når porteføljen sammensættes med udgangspunkt i kundens holdning til risiko og afkast. Samtidig får du den viden, der skal til for at bestå den røde certificeringsprøve i Alternative investeringfonde (AIF) og ETN. INDHOLD Med udgangspunkt i Sharpe og Markowitzs porteføljeteori arbejder vi med at sammensætte den optimale investering til kunden ud fra kundens holdning til risiko og afkast. EMNER Performance måling Afkastrisiko Efficient rand Standardafvigelse Risikojusterede afkast Asset allocation Kapitalmarkedslinjen Modelporteføljer Alternative investeringsfonde og ETN prisdannelse, afkast, risiko og omkostninger FORBEREDELSE Litteratur og kompendier Forberedende opgave Deltageropgave Før-måling E-learning-kurserne Portefølje, Investeringsforeninger og Alternative investeringsfonde (AIF) (Forventet forberedelse: 14 timer)

12 SALG OG RÅDGIVNING STYRK DIN EVNE TIL AT GÅ I DIALOG MED DINE KUNDER UDBYTTE Som specialist på investeringsområdet er det vigtigt, at du kan omsætte din faglige viden til rådgivning, der både er relevant, forståelig og nærværende. Vores ambition er at sikre, at du kan give dine kunder en god oplevelse, når de bliver rådgivet af dig omkring investering. EMNER Rådgivning i praksis Anvendelse af interview værktøjer Bløde værdier Præsentation af løsninger Interview med kunden Lovgivningens krav (MiFID) INDHOLD Over to dage arbejder vi med at bruge den faglige viden i kommunikationen med kunden, så vi sikrer, at din kunde får den gode kundeoplevelse samtidig med, at kunden bliver i stand til at tage ejerskab til sin investeringsbeslutning. Modulet bygger på en række kundespil, hvor du får prøvet din viden fra de faglige moduler af i praksis.

13 EKSAMEN FÅ BEVIS PÅ DINE KOMPETENCER Eksamen afholdes på Finanssektorens Uddannelsescenter med ekstern censor og en underviser fra Uddannelsescentret som bisidder. METODE Til eksamen gennemfører du en investeringsrådgivning af en kunde. Du bliver bedømt efter 12-skalaen på både den faglige del og din præsentation. For at gå til eksamen skal du deltage på alle moduler, aflevere og bestå deltageropgaven og bestå kompetenceprøverne. Vi tager udgangspunkt i en case. Du får 15 minutters forberedelse til et efterfølgende interview med en simuleret kunde (ekstern censor). Interviewet varer ca. 30 minutter. Herefter har du fire timer til at udarbejde en investeringsfaglig løsning på de behov, kunden har givet udtryk for. Eksamen slutter med en præsentation over for kunden. Vær opmærksom på, at vi både eksaminerer dig i din evne til at kommunikere med kunden og i din faglighed.

14

15 DET SIGER TIDLIGERE DELTAGERE Uddannelsen har givet mig en mere nuanceret og skarpere indsigt i værdi- og prisfastsættelse samt måden at sammensætte investeringsporteføljer. Samtidig er jeg blevet styrket i min dialog med såvel kunder som kolleger kombinationen af teori, praktiske eksempler og formidlingen heraf gør uddannelsen direkte anvendelig i min hverdag! Jeg arbejder til daglige med salg og rådgivning af fuldmagtsprodukter og individuelle løsninger til den formuende kunde. Uddannelsen som Eksamineret Finansrådgiver Investering har givet mig en klart bedre forståelse af opbygningen af porteføljer. Både i relation til vores egne, men også at gennemskue konkurrenternes produkter. Man lærer, at målrette og tilpasse kommunikationen bedre til den enkelte kunde og lærer at formulere den sammen ting på flere måder. Derved en klar styrkelse af budskabet. Til den mere professionelle kunde giver modulerne omkring nøgletal og prisfastsættelse af aktier/obligationer en dybde og mulighed for bedre, at agere sparringsparter for vores kunder Opbygningen af de forskellige moduler med en før test, undervisning, efter test og afleveringsopgaver giver en dybere forståelse af stoffet, og for mit vedkommende den optimale måde at sikre en langsigtet læring. Vil du styrke både din faglige- og formidlingsevne på investeringsområdet, vil jeg klart anbefale denne uddannelse. Afdelingsdirektør Lars-Ulrik Fangel Jyske Bank Private Banking Uddannelsen tager virkelig udgangspunkt i en investeringsrådgivers hverdag og forsøger hele tiden at perspektivere halvtung teori til hverdagen. Investeringsrådgiver Thomas Hjermbæk Nykredit

16 Finanssektorens Uddannelsescenter 10/2015 KONTAKT OS Vil du høre mere, kan du kontakte: Finanssektorens Uddannelsescenter Skovsvinget 10, 8660 Skanderborg Telefon Du kan også få mere information på