* UDKAST TIL BETÆNKNING

Transkript

1 EUROPA-PARLAMENTET Økonomi- og Valutaudvalget /0242(CNS) * UDKAST TIL BETÆNKNING om forslag til Rådets forordning om overdragelse af specifikke opgaver til Den Europæiske Centralbank i forbindelse med politikker vedrørende tilsyn med kreditinstitutter (COM(2012)0511 C7-0314/ /0242(CNS)) Økonomi- og Valutaudvalget Ordfører: Marianne Thyssen PR\ doc PE v01-00 Forenet i mangfoldighed

2 PR_CNS_art55am Tegnforklaring * Høringsprocedure *** Godkendelsesprocedure ***I Almindelig lovgivningsprocedure (førstebehandling) ***II Almindelig lovgivningsprocedure (andenbehandling) ***III Almindelig lovgivningsprocedure (tredjebehandling) (Proceduren afhænger af, hvilket retsgrundlag der er valgt i udkastet til retsakt) til et udkast til retsakt I Parlamentets ændringsforslag er ændringer i udkastet til retsakt markeret med fede typer og kursiv. Kursivering uden fede typer er en oplysning til de tekniske tjenestegrene, som vedrører elementer i udkastet til retsakt, der foreslås rettet ved affattelsen af den endelige tekst (f.eks. materielle fejl eller manglende tekst i en sprogversion). De foreslåede rettelser skal godkendes af de berørte tekniske tjenestegrene. Informationsblokken til ethvert ændringsforslag, der angår en eksisterende retsakt, som udkastet til retsakt har til formål at ændre, indeholder en tredje og en fjerde linje, hvori det er anført, hvilken eksisterende retsakt og hvilken bestemmelse heri der er berørt. Passager fra en bestemmelse i en eksisterende retsakt, som ikke er medtaget i udkastet til retsakt, men som Parlamentet ønsker at ændre, er markeret med fede typer. Hvis Parlamentet ønsker, at tekst i sådanne passager skal udgå, er dette markeret med [...]. PE v /38 PR\ doc

3 INDHOLD Side FORSLAG TIL EUROPA-PARLAMENTETS LOVGIVNINGSMÆSSIGE BESLUTNING 5 BEGRUNDELSE...35 PR\ doc 3/38 PE v01-00

4 PE v /38 PR\ doc

5 FORSLAG TIL EUROPA-PARLAMENTETS LOVGIVNINGSMÆSSIGE BESLUTNING om forslag til Rådets forordning om overdragelse af specifikke opgaver til Den Europæiske Centralbank i forbindelse med politikker vedrørende tilsyn med kreditinstitutter (COM(2012)0511 C7-0314/ /0242(CNS)) (Særlig lovgivningsprocedure høring) Europa-Parlamentet, der henviser til til Rådet (COM(2012)0511), der henviser til artikel 127, stk. 6, i traktaten om Den Europæiske Unions funktionsmåde, der danner grundlag for Rådets høring af Parlamentet (C7-0314/2012), der henviser til forretningsordenens artikel 55, der henviser til betænkning fra Økonomi- og Valutaudvalget og udtalelser fra Retsudvalget, Udvalget om Borgernes Rettigheder og Retlige og Indre Anliggender og Udvalget om Konstitutionelle Anliggender (A7-0000/2012), 1. godkender som ændret; 2. opfordrer Kommissionen til at ændre sit forslag i overensstemmelse hermed, jf. artikel 293, stk. 2, i traktaten om Den Europæiske Unions funktionsmåde; 3. opfordrer Rådet til at underrette Parlamentet, hvis det ikke agter at følge den tekst, Parlamentet har godkendt; 4. anmoder Rådet om fornyet høring, hvis det agter at ændre i væsentlig grad; 5. pålægger sin formand at sende Parlamentets holdning til Rådet og Kommissionen samt til de nationale parlamenter. 1 Betragtning 10 (10) Som et første skridt i retning af bankunionen bør en fælles tilsynsmekanisme sikre, at Unionens politik vedrørende tilsyn med kreditinstitutter gennemføres på en konsekvent og effektiv måde, at det fælles regelsæt for finansielle tjenesteydelser (10) Som et første skridt i retning af bankunionen bør en fælles tilsynsmekanisme sikre, at Unionens politik vedrørende tilsyn med kreditinstitutter gennemføres på en konsekvent og effektiv måde, at det fælles regelsæt for finansielle tjenesteydelser PR\ doc 5/38 PE v01-00

6 anvendes ensartet på kreditinstitutter i alle berørte medlemsstater, og at de pågældende kreditinstitutter underkastes tilsyn af højeste kvalitet, uafhængigt af andre ikke tilsynsmæssige betragtninger. En fælles tilsynsmekanisme er grundlaget for de næste skridt i retning af bankunionen. Dette afspejler det princip, at enhver indførelse af fælles interventionsmekanismer i tilfælde af kriser bør bygge på fælles kontrol for at nedbringe sandsynligheden for, at der bliver behov for at anvende interventionsmekanismer. anvendes ensartet på kreditinstitutter i alle berørte medlemsstater, og at de pågældende kreditinstitutter underkastes tilsyn af højeste kvalitet, uafhængigt af andre ikke tilsynsmæssige betragtninger. Den fælles tilsynsmekanisme bør navnlig være i overensstemmelse med det indre marked for finansielle tjenesteydelsers funktion og den fri bevægelighed for kapital. En fælles tilsynsmekanisme er grundlaget for de næste skridt i retning af bankunionen. Dette afspejler det princip, at enhver indførelse af fælles interventionsmekanismer i tilfælde af kriser bør bygge på fælles kontrol for at nedbringe sandsynligheden for, at der bliver behov for at anvende interventionsmekanismer. 2 Betragtning 11 (11) Som euroområdets centralbank med omfattende ekspertise inden for makroøkonomiske spørgsmål og spørgsmål om finansiel stabilitet er ECB godt placeret til at udføre tilsynsopgaver med fokus på at beskytte Europas finansielle systems stabilitet. I mange medlemsstater er centralbanker faktisk allerede ansvarlige for banktilsyn. ECB bør derfor overdrages specifikke opgaver i forbindelse med politikker vedrørende tilsyn med kreditinstitutter i euroområdet. (11) ECB er som euroområdets centralbank med omfattende ekspertise inden for makroøkonomiske spørgsmål og spørgsmål om finansiel stabilitet, med adgang til et bredt udvalg af informationsressourcer, og med sin bredt anerkendte ekspertise og evne til at opretholde troværdigheden under krisen godt placeret til at udføre tilsynsopgaver med fokus på at beskytte Europas finansielle systems stabilitet. I mange medlemsstater er centralbanker faktisk allerede ansvarlige for banktilsyn. Derfor bør ECB overdrages specifikke opgaver i forbindelse med politikker vedrørende tilsyn med kreditinstitutter i euroområdet. PE v /38 PR\ doc

7 3 Betragtning 13 (13) Store bankers sikkerhed og soliditet er væsentlig for at sikre det finansielle systems stabilitet. Nylige erfaringer viser imidlertid, at mindre banker også kan udgøre en trussel mod den finansielle stabilitet. Derfor bør ECB være i stand til at udføre tilsynsopgaver i forbindelse med alle banker i de deltagende medlemsstater. (13) Store bankers sikkerhed og soliditet er væsentlig for at sikre det finansielle systems stabilitet. ECB bør derfor være i stand til at varetage specifikke og klart definerede tilsynsopgaver i forhold til alle banker af europæisk systemisk betydning, som defineret i nærværende forordning. Det er nødvendigt, at ECB også varetager disse opgaver i forhold til banker, som har modtaget eller anmodet om offentlig finansiel bistand. 4 Betragtning 13 a (ny) (13a) De nationale kompetente myndigheder bør fortsat føre tilsyn med de kreditinstitutter, som ikke er omfattet af anvendelsesområdet for ECB s direkte tilsyn. ECB bør etablere en tilsynsramme for de nationale kompetente myndigheders tilsyn med de kreditinstitutter, som ikke er omfattet af ECB s direkte tilsyn. De nationale kompetente myndigheder bør som en del af deres opgaver inden for tilsynsrammen forelægge ECB en rapport hvert kvartal. ECB bør løbende føre tilsyn med de nationale kompetente myndigheder på basis af tilsynsrammen og gøre brug af de i denne forordning omhandlede beføjelser. PR\ doc 7/38 PE v01-00

8 5 Betragtning 13 b (ny) (13b) I tillæg til den løbende rapportering bør de nationale kompetente myndigheder uden unødig forsinkelse informere ECB om enhver alvorlig betænkelighed med hensyn til sikkerheden og/eller soliditeten for så vidt angår kreditinstitutter, som ikke er omfattet af ECB s direkte tilsyn, om situationer, hvor stabiliteten af det finansielle system er i fare eller i risiko for at komme i fare som følge af den situation, som et kreditinstitut enten individuelt eller som del af en gruppe af kreditinstitutter befinder sig i, som ikke er omfattet af ECB s direkte tilsyn, og om tilfælde, hvor et kreditinstitut, der er omfattet af en national kompetent myndigheds jurisdiktion, begynder at opfylde nogen af de kriterier, som er afgørende for ECB s direkte tilsyn. 6 Betragtning 13 c (ny) (13c) ECB bør tillægges beføjelse til at træffe afgørelse om at overtage tilsynet med ethvert kreditinstitut i en deltagende medlemsstat, som ikke er omfattet af ECB's direkte tilsyn, i de tilfælde, hvor de nationale kompetente myndigheder ikke opfylder deres forpligtelser i medfør af nærværende forordning, eller når der PE v /38 PR\ doc

9 foreligger bevis for, at kreditinstituttet enten alene eller som del af en gruppe af kreditinstitutter udgør eller kan forventes at udgøre en trussel mod Unionens finansielle markeds korrekte funktion og integritet og/eller stabiliteten af det finansielle system eller risikerer at forværre en allerede eksisterende trussel. 7 Betragtning 15 (15) Ud over de betingelser, der er fastsat i unionsretsakter, for så vidt angår meddelelse af tilladelse til kreditinstitutter og tilfælde af tilbagetrækning af sådanne tilladelser, kan medlemsstater i øjeblikket opstille yderligere betingelser for meddelelse af tilladelse og tilfælde af tilbagetrækning af tilladelser. ECB bør derfor udføre sin opgave med at meddele tilladelse til kreditinstitutter og trække tilladelser tilbage i tilfælde af manglende overholdelse af national lovgivning efter forslag fra den relevante kompetente nationale myndighed, som vurderer, om de relevante betingelser i den nationale lovgivning er overholdt. (15) Ud over de betingelser, der er fastsat i EU-lovgivningen, for så vidt angår meddelelse af tilladelse til kreditinstitutter og tilfælde af tilbagetrækning af sådanne tilladelser, kan medlemsstater i øjeblikket opstille yderligere betingelser for meddelelse af tilladelse og tilfælde af tilbagetrækning af tilladelser. ECB bør derfor udføre sin opgave med at meddele tilladelse til kreditinstitutter og trække tilladelser tilbage i tilfælde af manglende overholdelse af national lovgivning efter forslag fra den relevante kompetente nationale myndighed, som vurderer, om de relevante betingelser i den nationale lovgivning er overholdt. ECB bør meddele tilladelse inden for seks uger efter at have modtaget forslaget fra den relevante nationale kompetente myndighed i de tilfælde, hvor betingelserne i EUlovgivningen er opfyldt. 8 Betragtning 24 PR\ doc 9/38 PE v01-00

10 (24) Overdragelsen af tilsynsopgaver til ECB for nogle af medlemsstaterne bør være i overensstemmelse med rammerne for Det Europæiske Finanstilsynssystem (ESFS), der blev oprettet i 2010, og dets underliggende mål om at udvikle det fælles regelsæt og øge konvergensen mellem tilsynspraksisser i hele Unionen. Samarbejde mellem banktilsynsmyndighederne og tilsynsmyndighederne for forsikringsselskaber og værdipapirmarkeder er vigtigt med henblik på spørgsmål af fælles interesse og for at sikre korrekt tilsyn med kreditinstitutter, der også opererer i forsikringssektoren og værdipapirsektoren. Det bør derfor kræves, at ECB samarbejder nært med EBA, Den Europæiske Værdipapir- og Markedstilsynsmyndighed og Den Europæiske Tilsynsmyndighed for Forsikrings- og Arbejdsmarkedspensionsordninger inden for rammerne af EFSF. (24) Overdragelsen af tilsynsopgaver til ECB for nogle af medlemsstaterne bør være i overensstemmelse med rammerne for Det Europæiske Finanstilsynssystem (ESFS), der blev oprettet i 2010, og dets underliggende mål om at udvikle det fælles regelsæt og øge konvergensen mellem tilsynspraksisser i hele Unionen. Samarbejde mellem banktilsynsmyndighederne og tilsynsmyndighederne for forsikringsselskaber og værdipapirmarkeder er vigtigt med henblik på spørgsmål af fælles interesse og for at sikre korrekt tilsyn med kreditinstitutter, der også opererer i forsikringssektoren og værdipapirsektoren. Det bør derfor kræves, at ECB samarbejder nært med EBA, ESMA og EIOPA inden for rammerne af ESFF. ECB bør udføre sine opgaver i overensstemmelse med bestemmelserne i nærværende forordning, uden at dette berører de øvrige ESFS-deltageres kompetencer og opgaver. 9 Betragtning 29 (29) Hvad angår tilsynet med grænseoverskridende banker, der er aktive både inden for og uden for euroområdet, bør ECB samarbejde nært med de kompetente myndigheder i ikke deltagende medlemsstater. Som en kompetent myndighed bør ECB være omfattet af de dertil knyttede forpligtelser til at samarbejde og udveksle oplysninger i henhold til unionslovgivningen og bør (29) Hvad angår tilsynet med grænseoverskridende banker, der er aktive både inden for og uden for euroområdet, bør ECB samarbejde nært med de kompetente myndigheder i ikke deltagende medlemsstater. Som en kompetent myndighed bør ECB være omfattet af de dertil knyttede forpligtelser til at samarbejde og udveksle oplysninger i henhold til unionslovgivningen og bør PE v /38 PR\ doc

11 deltage fuldt ud i tilsynskollegierne. Da et europæisk organs udførelse af tilsynsopgaver desuden medfører klare fordele i retning af finansiel stabilitet og bæredygtig markedsintegration, bør medlemsstater, der ikke deltager i den fælles valuta, derfor også have mulighed for at deltage i den nye mekanisme. Det er imidlertid en nødvendig forudsætning for en effektiv udførelse af tilsynsopgaver, at tilsynsafgørelser gennemføres fuldt ud og hurtigst muligt. Medlemsstater, der ønsker at deltage i den nye mekanisme, bør derfor forpligte sig til at sikre, at deres kompetente nationale myndigheder overholder og anvender enhver foranstaltning i relation til kreditinstitutter, som ECB kræver. ECB bør kunne etablere et nært samarbejde med de kompetente myndigheder i en medlemsstat, der ikke deltager i den fælles valuta. Betingelserne for deltagelse i tilsynsrådets aktiviteter af repræsentanter for de kompetente myndigheder i de medlemsstater, der har etableret et nært samarbejde, bør give disse repræsentanter mulighed for at blive inddraget i videst muligt omfang under hensyn til de begrænsninger, der følger af statutten for ESCB og ECB, navnlig hvad angår integriteten af beslutningsprocessen. deltage fuldt ud i tilsynskollegierne. Da et europæisk organs udførelse af tilsynsopgaver desuden medfører klare fordele i retning af finansiel stabilitet og bæredygtig markedsintegration, bør medlemsstater, der ikke deltager i den fælles valuta, derfor også have mulighed for at deltage i den nye mekanisme. Det er imidlertid en nødvendig forudsætning for en effektiv udførelse af tilsynsopgaver, at tilsynsafgørelser gennemføres fuldt ud og hurtigst muligt. Medlemsstater, der ønsker at deltage i den nye mekanisme, bør derfor forpligte sig til at sikre, at deres kompetente nationale myndigheder overholder og anvender enhver foranstaltning i relation til kreditinstitutter, som ECB kræver. ECB bør kunne etablere et nært samarbejde med de kompetente myndigheder i en medlemsstat, der ikke deltager i den fælles valuta. Den bør være forpligtet til at etablere samarbejdet, når betingelserne i denne forordning er opfyldt. Betingelserne for deltagelse i tilsynsrådets aktiviteter af repræsentanter for de kompetente myndigheder i de medlemsstater, der har etableret et nært samarbejde, bør sikre en rimelig behandling og repræsentation af disse repræsentanter under hensyn til de begrænsninger, der følger af statutten for ESCB og ECB, navnlig hvad angår integriteten af beslutningsprocessen. 10 Betragtning 34 (34) Overdragelsen af tilsynsopgaver indebærer et betydeligt ansvar for ECB til at sikre finansiel stabilitet i Unionen og til at bruge sine tilsynsbeføjelser på den mest (34) Overdragelsen af tilsynsopgaver indebærer et betydeligt ansvar for ECB til at sikre finansiel stabilitet i Unionen og til at bruge sine tilsynsbeføjelser på den mest PR\ doc 11/38 PE v01-00

12 effektive og afbalancerede måde. ECB bør derfor stå til ansvar for udførelsen af disse opgaver over for Europa-Parlamentet og Ministerrådet/Eurogruppen som demokratisk legitimerede institutioner, der repræsenterer det europæiske folk og medlemsstaterne. Dette bør omfatte regelmæssig rapportering og besvarelse af spørgsmål. Hvis nationale tilsynsmyndigheder træffer foranstaltninger i forbindelse med denne forordning, bør ansvarlighedsordninger i henhold til national ret fortsat finde anvendelse. effektive og afbalancerede måde. Enhver overdragelse af tilsynsbeføjelser fra medlemsstatsniveau til EU-niveau bør afbalanceres ved hjælp af passende krav om gennemsigtighed og ansvarlighed. Som følge deraf bør ECB stå til ansvar for udførelsen af disse opgaver over for Europa-Parlamentet og Ministerrådet/Eurogruppen som demokratisk legitimerede institutioner, der repræsenterer det europæiske folk og medlemsstaterne. Dette bør omfatte regelmæssig rapportering og besvarelse af spørgsmål. Hvis nationale tilsynsmyndigheder træffer foranstaltninger i forbindelse med denne forordning, bør ansvarlighedsordninger i henhold til national ret fortsat finde anvendelse. 11 Betragtning 34 a (ny) (34a) På anmodning af de deltagende medlemsstaters parlamenter kan en repræsentant fra ECB s tilsynsråd sammen med den nationale kompetente myndighed høres i det pågældende nationale parlaments kompetente udvalg om udøvelsen af dets tilsynsopgaver. Denne yderligere styrkelse af den demokratiske ansvarlighed er passende i betragtning af de indvirkninger, som tilsynsforanstaltninger kan have på offentlige finanser, kreditinstitutter, disses kunder og ansatte samt markederne i de deltagende medlemsstater. PE v /38 PR\ doc

13 12 Betragtning 34 b (ny) (34b) Nærværende forordning berører ikke Europa-Parlamentets ret til at etablere et midlertidigt undersøgelsesudvalg, som skal undersøge påståede overtrædelser af eller forsømmelser i forbindelse med gennemførelsen af EU-lovgivningen i medfør af artikel 226 i TEUF. 13 Betragtning 34 c (ny) (34c) Den Europæiske Unions Domstol skal i medfør af artikel 263 i TEUF prøve lovligheden af retsakter, bl.a. retsakter vedtaget af ECB, bortset fra henstillinger og udtalelser, som skal have retsvirkning over for tredjemand. 14 Betragtning 34 d (ny) (34d) Forordning nr. 1, som fastsætter de sprog, der skal anvendes i Det Europæiske Økonomiske Fællesskab 1, finder ligeledes anvendelse på ECB i medfør af artikel 342 i TEUF. PR\ doc 13/38 PE v01-00

14 1 EFT L 17 af , s Betragtning 35 (35) ECB er ansvarlig for at varetage pengepolitiske funktioner med henblik på at fastholde prisstabilitet, jf. artikel 127, stk. 1, i TEUF. Udførelsen af tilsynsopgaver har til formål at beskytte kreditinstitutters sikkerhed og soliditet og det finansielle systems stabilitet. For at undgå interessekonflikter og sikre, at den enkelte funktion udøves i overensstemmelse med de fastsatte mål, bør ECB sikre, at de udøves fuldstændig adskilt. (35) ECB er ansvarlig for at varetage pengepolitiske funktioner med henblik på at fastholde prisstabilitet, jf. artikel 127, stk. 1, i TEUF. Udførelsen af tilsynsopgaver har til formål at beskytte kreditinstitutters sikkerhed og soliditet og det finansielle systems stabilitet. For at undgå interessekonflikter og sikre, at den enkelte funktion udøves i overensstemmelse med de fastsatte mål, bør ECB sikre, at de udøves fuldstændig adskilt. Ansatte, som er involveret i udøvelsen af de opgaver, som påhviler ECB i medfør af nærværende forordning, bør organisatorisk set være adskilt fra andre ECB-ansatte samt følge særskilte rapporteringsveje. 16 Betragtning 36 (36) ECB bør således nedsætte et tilsynsråd til at forberede afgørelser om tilsynsspørgsmål, hvor der tages hensyn til nationale tilsynsmyndigheders særlige ekspertise. Formand og næstformand for rådet bør derfor vælges af ECB s Styrelsesråd, og rådet bør endvidere bestå (36) ECB bør således nedsætte et tilsynsråd til at forberede afgørelser om tilsynsspørgsmål, hvor der tages hensyn til nationale tilsynsmyndigheders særlige ekspertise. Tilsynsrådet bør være sammensat af repræsentanter fra ECB og fra de deltagende medlemsstaters PE v /38 PR\ doc

15 af repræsentanter for ECB og nationale myndigheder. For at muliggøre en passende rotation og samtidig sikre formandens og næstformandens fulde uafhængighed bør deres mandatperiode være på højst fem år og ikke kunne fornyes. For at sikre fuld samordning med EBA's aktiviteter og med EU s tilsynspolitikker, bør EBA og Europa- Kommissionen være observatører i tilsynsrådet. Varetagelsen af de tilsynsopgaver, som overdrages ECB, kræver, at der vedtages en lang række teknisk komplicerede retsakter og afgørelser, herunder afgørelser vedrørende individuelle kreditinstitutter. For at varetage nævnte opgaver i overensstemmelse med princippet om adskillelse fra opgaver vedrørende pengepolitik bør ECB s Styrelsesråd kunne delegere klart definerede tilsynsopgaver og afgørelser i forbindelse hermed til tilsynsrådet under Styrelsesrådets kontrol og ansvar, og Styrelsesrådet kan give dette organ instrukser og retningslinjer. Tilsynsrådet kan bistås af et styringsudvalg med en mere begrænset sammensætning. nationale myndigheder. Formanden for tilsynsrådet bør udpeges af ECB s Styrelsesråd. Formanden bør vælges efter en åben udvælgelsesprocedure og efter at være blevet godkendt af Europa- Parlamentet råde over betydelig ekspertise og erfaring med finansielle institutioner og finansielt tilsyn. Næstformanden for tilsynsrådet bør vælges direkte af ECB s Styrelsesråd. Formandens mandatperiode bør ikke overstige fem år og bør kunne fornyes én gang. Næstformandens mandatperiode bør ikke overstige fem år og bør ikke kunne fornyes. For at sikre fuld samordning med EBA's aktiviteter og med EU s tilsynspolitikker, bør EBA og Kommissionen være observatører i tilsynsrådet. Varetagelsen af de tilsynsopgaver, som overdrages ECB, kræver, at der vedtages en lang række teknisk komplicerede retsakter og afgørelser, herunder afgørelser vedrørende individuelle kreditinstitutter. For at varetage nævnte opgaver i overensstemmelse med princippet om adskillelse fra opgaver vedrørende pengepolitik bør ECB s Styrelsesråd kunne delegere klart definerede tilsynsopgaver og afgørelser i forbindelse hermed til tilsynsrådet under Styrelsesrådets kontrol og ansvar, og Styrelsesrådet kan give dette organ instrukser og retningslinjer. Tilsynsrådet bør i forbindelse med udførelsen af sine opgaver tage højde for alle relevante faktiske forhold og omstændigheder i de deltagende medlemsstater og bør udføre sine opgaver i Unionens interesse som helhed. De nationale kompetente myndigheder fra de medlemsstater, som er repræsenteret i tilsynsrådet, bør have samme stemmerettigheder. PR\ doc 15/38 PE v01-00

16 17 Betragtning 36 a (ny) (36a) Tilsynsrådet kan bistås af et styringsudvalg med en mere begrænset sammensætning. Styringsudvalget bør ledes af formanden for tilsynsrådet og være sammensat af seks medlemmer af tilsynsrådet ud over formanden. Disse seks medlemmer bør omfatte to repræsentanter for ECB og fire medlemmer valgt på et forholdsmæssigt grundlag blandt de nationale kompetente myndigheder i de medlemsstater, der har euroen som valuta, og de nationale kompetente myndigheder i de medlemsstater uden for euroområdet, der har valgt et tæt samarbejde. Styringsudvalget bør forberede tilsynsrådets møder, udføre sine pligter i Unionens interesse som helhed og samarbejde i fuld åbenhed med tilsynsrådet. 18 Betragtning 37 (37) ECB s tilsynsråd og personale, der udfører tilsynsopgaver, bør være omfattet af hensigtsmæssige bestemmelser om tavshedspligt. Lignende bestemmelser bør finde anvendelse på udveksling af oplysninger med personale i ECB, der ikke deltager i tilsynsaktiviteter. Dette bør ikke hindre ECB i at udveksle oplysninger inden for de rammer og på de betingelser, der er fastsat i den relevante EUlovgivning, herunder med Europa- (37) ECB s tilsynsråd, styringsudvalg og personale, der udfører tilsynsopgaver, bør være omfattet af hensigtsmæssige bestemmelser om tavshedspligt. Lignende bestemmelser bør finde anvendelse på udveksling af oplysninger med personale i ECB, der ikke deltager i tilsynsaktiviteter. Dette bør ikke hindre ECB i at udveksle oplysninger inden for de rammer og på de betingelser, der er fastsat i den relevante EU-lovgivning, herunder med PE v /38 PR\ doc

17 Kommissionen med henblik på de opgaver, der er omhandlet i artikel 107 og 108 i TEUF og i EU-lovgivning om udvidet økonomisk og budgetmæssigt tilsyn. Kommissionen med henblik på de opgaver, der er omhandlet i artikel 107 og 108 i TEUF og i EU-lovgivning om udvidet økonomisk og budgetmæssigt tilsyn. 19 Betragtning 44 (44) For at sikre, at kreditinstitutter underkastes tilsyn af højeste kvalitet, uafhængigt af andre ikke tilsynsmæssige betragtninger, og at der i tide effektivt tages højde for de negative gensidigt forstærkende konsekvenser af markedsudviklingen mellem banker og offentlige låntagere, bør ECB hurtigst muligt begynde varetagelse af særlige tilsynsopgaver. Men overdragelse af tilsynsopgaver fra nationale tilsynsmyndigheder til ECB kræver et vist omfang af forberedelser. Derfor bør der sikres en passende indfasningsperiode. Det antal banker, som ECB underkaster tilsyn, bør øges gradvist under hensyn til, hvor relevant tilsynet med de pågældende banker er, for at sikre finansiel stabilitet. Som et første skridt bør ECB kunne varetage sine tilsynsopgaver i forhold til alle banker, navnlig banker, som har modtaget eller anmodet om offentlig finansiel støtte. Dernæst bør banker af europæisk systemisk betydning som afspejlet i deres samlede eksponeringer og deres aktiviteter på tværs af jurisdiktioner omfattes. De samlede eksponeringer bør beregnes i lyset af de metodologier, der er defineret i Basel III-aftalen indgået af Baselkomitéen for Banktilsyn om beregning af gearingsgrad og definition af tier1-kernekapital. Indfasningen bør afsluttes senest et år efter denne (44) For at sikre, at kreditinstitutter underkastes tilsyn af højeste kvalitet, uafhængigt af andre ikke tilsynsmæssige betragtninger, og at der i tide effektivt tages højde for de negative gensidigt forstærkende konsekvenser af markedsudviklingen mellem banker og offentlige låntagere, bør ECB hurtigst muligt begynde varetagelse af særlige tilsynsopgaver. Tidsplanen for gennemførelsen af den fælles tilsynsmekanisme bør tage højde for nødvendigheden af at sikre størst mulig kvalitet i forbindelse med tilsynet, behovet for at fastsætte en rimelig tidsfrist med henblik på at forberede den nye europæiske tilsynsførende på at påtage sig de i nærværende forordning fastsatte tilsynsopgaver samt af etableringen af passende lovgivningsmæssige rammer, som omfatter og støtter udførelsen af disse tilsynsopgaver. PR\ doc 17/38 PE v01-00

18 forordnings ikrafttrædelse. 20 Artikel 1 Denne forordning overdrager ECB særlige opgaver i forbindelse med politikker vedrørende tilsyn med kreditinstitutter med henblik på at fremme kreditinstitutters sikkerhed og soliditet og det finansielle systems stabilitet, idet der tages behørigt hensyn til det indre markeds enhed og integritet. Denne forordning overdrager ECB særlige og klart definerede opgaver i forbindelse med politikker vedrørende tilsyn med kreditinstitutter med henblik på at fremme kreditinstitutters sikkerhed og soliditet og det finansielle systems stabilitet, idet der tages behørigt hensyn til det indre markeds enhed og integritet. ECB udfører sine opgaver i en fælles tilsynsmekanisme, som er sammensat af ECB og de kompetente nationale myndigheder i de deltagende medlemsstater i fuldt samarbejde med EBA. 21 Artikel 2 nr. 1 (1) "deltagende medlemsstat": en medlemsstat, der har euroen som valuta 1) "deltagende medlemsstat": en medlemsstat, der har euroen som valuta, eller en medlemsstat, der ikke anvender euroen som valuta, og som har etableret et nært samarbejde med ECB i overensstemmelse med artikel 6 PE v /38 PR\ doc

19 22 Artikel 3 ECB samarbejder nært med Den Europæiske Banktilsynsmyndighed, Den Europæiske Værdipapir- og Markedstilsynsmyndighed, Den Europæiske Tilsynsmyndighed for Forsikrings- og Arbejdsmarkedspensionsordninger og Det Europæiske Udvalg for Systemiske Risici, som indgår i Det Europæiske Finanstilsynssystem, der er oprettet ved artikel 2 i forordning (EU) nr. 1093/2010, (EU) nr. 1094/2010 og (EU) nr. 1095/2010. ECB samarbejder nært med EBA, ESMA, EIOPA og Det Europæiske Udvalg for Systemiske Risici, som indgår i ESFS, der er oprettet ved artikel 2 i forordning (EU) nr. 1093/2010, (EU) nr. 1094/2010 og (EU) nr. 1095/2010, der sikrer et fornuftigt, effektivt og konsekvent niveau for regulering og tilsyn i Unionen. 23 Artikel 3 stk. 1 a (nyt) ECB udfører sine opgaver i overensstemmelse med bestemmelserne i nærværende forordning, uden at dette berører de øvrige deltageres kompetencer og opgaver inden for den fælles tilsynsmekanisme og inden for ESFS. 24 Artikel 4 stk. 1 indledning PR\ doc 19/38 PE v01-00

20 1. ECB har i overensstemmelse med de relevante bestemmelser i EU-lovgivningen enekompetence til med henblik på tilsyn at udføre følgende opgaver i forbindelse med alle de kreditinstitutter, der er etableret i de deltagende medlemsstater: 1. ECB har i overensstemmelse med de relevante bestemmelser i EU-lovgivningen enekompetence til med henblik på tilsyn at udføre følgende opgaver i forbindelse med de kreditinstitutter, der er omhandlet i stk. 1: 25 Artikel 4 stk. 1 litra h h) at gennemføre tilsynsstresstest af kreditinstitutter til støtte for tilsynskontrollen h) at gennemføre tilsynsstresstest af kreditinstitutter til støtte for tilsynskontrollen efter passende samordning med EBA 26 Artikel 4 stk. 1 a (nyt) 1a. ECB udfører de i stk. 1 nævnte opgaver i relation til kreditinstitutter, som er etableret i de deltagende medlemsstater, og som falder inden for en af de følgende kategorier: a) kreditinstitutter, finansielle holdingselskaber eller blandede finansielle holdingselskaber, som har modtaget eller anmodet om offentlig finansiel støtte b) de vigtigste kreditinstitutter, finansielle holdingselskaber og blandede finansielle PE v /38 PR\ doc

21 holdingselskaber af europæisk systemisk betydning på det højeste konsolideringsniveau, baseret på: i) deres størrelse, således som den afspejles i summen af eksponeringsværdierne for alle aktiver og ikke-balanceførte passiver, der ikke fratrækkes, når tier1-kernekapitalen fastsættes i reguleringsøjemed ii) den systemiske risiko for den pågældende indenlandske økonomi, udtrykt som procentdelen af en banks aktiver divideret med hjemlandets BNP, og iii) deres grænseoverskridende aktivitet som afspejlet i fordringer på tværs af jurisdiktioner, f.eks. indlån og andre aktiver vedrørende kunder eller andre finansielle aktører i et andet land, og passiver på tværs af jurisdiktioner, f.eks. lån og værdipapirer vedrørende kunder eller andre finansielle aktører i andre lande, som tilsammen udgør mindst halvdelen af banksektoren i euroområdet som helhed og i hver medlemsstat. 27 Artikel 4 stk. 1 b (nyt) 1b. ECB underretter hvert kreditinstitut om de tilsynsordninger, som det er underlagt. 28 Artikel 4 stk. 1 c (nyt) PR\ doc 21/38 PE v01-00

22 1c. For så vidt angår banker, der ikke er omfattet af stk. 1a, udfører ECB kun de i stk. 1 omhandlede opgaver på de betingelser, som er fastsat i artikel 5, stk. 4a, og artikel 5a. 29 Artikel 4 stk ECB kan i overensstemmelse med den relevante EU-lovgivning, navnlig lovgivningsmæssige og ikkelovgivningsmæssige retsakter, vedtage forordninger og henstillinger og træffe afgørelser om at gennemføre eller anvende EU-lovgivning, i det omfang det er nødvendigt for at udføre de tilsynsopgaver, som overdrages den ved denne forordning. 3. ECB kan i overensstemmelse med den relevante EU-lovgivning, navnlig lovgivningsmæssige og ikkelovgivningsmæssige retsakter, herunder tekniske standarder udviklet af EBA og vedtaget af Kommissionen, vedtage forordninger og henstillinger og træffe afgørelser om at gennemføre eller anvende EU-lovgivning, i det omfang det er nødvendigt for at udføre de tilsynsopgaver, som overdrages den ved denne forordning. 30 Artikel 4 stk Denne forordning berører ikke de deltagende medlemsstaters relevante myndigheders ansvarsområder og dertil knyttede beføjelser med hensyn til at udføre tilsynsopgaver, der ikke er omhandlet i denne forordning. udgår PE v /38 PR\ doc

23 31 Artikel 5 stk ECB udfører sine opgaver i en fælles tilsynsmekanisme, som omfatter ECB og kompetente nationale myndigheder udgår 32 Artikel 5 stk De kompetente nationale myndigheder bistår efter anmodning ECB i udarbejdelsen og gennemførelsen af retsakter i forbindelse med de opgaver, der er omhandlet i artikel For så vidt angår kreditinstitutter, der er omfattet af anvendelsesområdet for artikel 4, stk. 1a, bistår de kompetente nationale myndigheder ECB i det omfang, det er muligt, i udarbejdelsen og gennemførelsen af retsakter i forbindelse med de opgaver, der er omhandlet i artikel Artikel 5 stk ECB fastsætter, hvordan de nationale myndigheder skal anvende stk. 2 ved varetagelsen af dennes opgaver. Den definerer klart de rammer og betingelser, under hvilke kompetente nationale 3. ECB fastsætter, hvordan de nationale myndigheder skal anvende stk. 2 ved varetagelsen af dennes opgaver. ECB definerer klart de rammer og betingelser, under hvilke kompetente nationale PR\ doc 23/38 PE v01-00

24 myndighed udfører disse aktiviteter. myndighed udfører disse aktiviteter og sikrer, at de nationale kompetente myndigheder i alle de deltagende medlemsstater behandles lige. 34 Artikel 5 stk. 4 a (nyt) 4a. De nationale kompetente myndigheder fortsætter med at føre tilsyn med de kreditinstitutter, som ikke er omfattet af anvendelsesområdet for artikel 4, stk. 1a, uden at dette berører ECB s rolle, der er fastsat i artikel 5a. De nationale kompetente myndigheder meddeler ECB listen over disse kreditinstitutter og eventuelle ændringer dertil. 35 Artikel 5 stk. 4 b (nyt) 4b. ECB etablerer en tilsynsramme for de nationale kompetente myndigheders tilsyn med de kreditinstitutter, som ikke er omfattet af anvendelsesområdet for artikel 4, stk. 1a. De nationale kompetente myndigheder forelægger som en del af deres opgaver inden for tilsynsrammen en rapport til ECB hvert kvartal. PE v /38 PR\ doc

25 36 Artikel 5 a (ny) Artikel 5a Tilsyn og interventionsret 1. ECB fører løbende tilsyn med de nationale kompetente myndigheder på basis af den i artikel 5, stk. 4b, nævnte tilsynsramme. ECB kan til enhver tid med henblik herpå gøre brug af sine beføjelser i medfør af artikel De nationale kompetente myndigheder underretter omgående ECB om: a) enhver alvorlig betænkelighed med hensyn til sikkerheden og/eller soliditeten for så vidt angår et kreditinstitut, der ikke er omfattet af anvendelsesområdet for artikel 4, stk. 1a, og for hvem de er kompetente b) situationer, hvor stabiliteten af det finansielle system er i fare eller i risiko for at komme i fare som følge af den situation, som et kreditinstitut enten individuelt eller som del af en gruppe af kreditinstitutter befinder sig i, som ikke er omfattet af anvendelsesområdet for artikel 4, stk. 1a c) situationer, hvor et kreditinstitut, for hvilket de er kompetente, ikke er omfattet af anvendelsesområdet for artikel 4, stk. 1a. 3. ECB kan træffe afgørelse om at overtage tilsynet med et kreditinstitut, der ikke er omfattet af anvendelsesområdet for artikel 4, stk. 1a, når: a) de nationale kompetente myndigheder ikke opfylder deres forpligtelser i medfør af nærværende forordning b) der foreligger bevis for, at kreditinstituttet enten alene eller som del af en gruppe af kreditinstitutter udgør PR\ doc 25/38 PE v01-00

26 eller kan forventes at udgøre en trussel mod Unionens finansielle markeds korrekte funktion og integritet og/eller stabiliteten af det finansielle system eller risikerer at forværre en allerede eksisterende trussel mod Unionens finansielle markeds korrekte funktion og integritet og/eller stabiliteten af det finansielle system c) et kreditinstitut er omfattet eller vil blive omfattet af anvendelsesområdet for artikel 4, stk. 1a. 4. Den i stk. 3 omhandlede afgørelse meddeles de nationale kompetente myndigheder og det berørte kreditinstitut. 37 Artikel 6 stk. 6 afsnit 1 6. Hvis de betingelser, der er fastsat i stk. 2, litra a)-c), ikke længere opfyldes af en berørt medlemsstat, eller hvis dens kompetente myndighed ikke handler i overensstemmelse med den forpligtelse, der er omhandlet i stk. 2, litra c), kan ECB træffe afgørelse om at afslutte det nære samarbejde med den pågældende medlemsstat. 6. Hvis de betingelser, der er fastsat i stk. 2, litra a)-c), ikke længere opfyldes af en berørt medlemsstat, eller hvis dens kompetente myndighed ikke handler i overensstemmelse med den forpligtelse, der er omhandlet i stk. 2, litra c), kan ECB træffe afgørelse om at udstede en advarsel til den berørte medlemsstat om, at det nære samarbejde vil blive afsluttet, såfremt der ikke træffes afgørende korrigerende foranstaltninger. Såfremt sådanne korrigerende foranstaltninger ikke er blevet iværksat ti dage efter udstedelsen af en sådan advarsel, kan ECB afslutte det nære samarbejde med den pågældende medlemsstat på en af ECB fastsat dato. PE v /38 PR\ doc

27 38 Artikel 11 stk Embedsmænd fra og de personer, der er bemyndiget eller udpeget af den kompetente myndighed i den medlemsstat, hvor kontrollen skal gennemføres, skal efter anmodning fra ECB aktivt bistå embedsmændene fra ECB og andre personer, der er bemyndiget af ECB. De har i den forbindelse de beføjelser, der er fastsat i stk. 2. Embedsmænd fra den pågældende deltagende medlemsstats kompetente myndighed kan også på anmodning deltage i kontroller på stedet. 4. Embedsmænd fra og de personer, der er bemyndiget eller udpeget af den kompetente myndighed i den medlemsstat, hvor kontrollen skal gennemføres under overvågning af og i samordning med ECB, skal aktivt bistå embedsmændene fra ECB og andre personer, der er bemyndiget af ECB. De har i den forbindelse de beføjelser, der er fastsat i stk. 2. Embedsmænd fra den pågældende deltagende medlemsstats kompetente myndighed kan også deltage i kontroller på stedet. 39 Artikel 13 stk. 1 afsnit 3 Når ECB modtager det forslag fra den kompetente nationale myndighed, der er omhandlet i andet afsnit, giver den tilladelsen, hvis betingelserne i EU-retten er opfyldt. Når ECB modtager det forslag fra den kompetente nationale myndighed, der er omhandlet i andet afsnit, giver den inden for seks uger efter modtagelsen af forslaget tilladelsen, hvis betingelserne i EU-retten er opfyldt. 40 Artikel 18 stk. 2 PR\ doc 27/38 PE v01-00

28 2. ECB udfører de opgaver, som overdrages den ved denne forordning, uafhængigt af sine pengepolitiske opgaver og andre opgaver. De opgaver, som overdrages ECB ved denne forordning, må ikke gribe ind i ECB's opgaver vedrørende pengepolitik og andre opgaver. 2. ECB udfører de opgaver, som overdrages den ved denne forordning, uafhængigt af sine pengepolitiske opgaver og andre opgaver. De opgaver, som overdrages ECB ved denne forordning, må ikke gribe ind i ECB's opgaver vedrørende pengepolitik og andre opgaver. Ansatte, som er involveret i udførelsen af de opgaver, som påhviler ECB i medfør af nærværende forordning, adskilles organisatorisk og underlægges særskilte rapporteringslinjer. 41 Artikel 18 stk I forbindelse med stk. 1 og 2 vedtager ECB de nødvendige interne regler, herunder regler vedrørende tavshedspligt. 3. I forbindelse med stk. 1 og 2 vedtager og offentliggør ECB de nødvendige interne regler, herunder regler vedrørende tavshedspligt. 42 Artikel 19 stk Derudover skal tilsynsrådet bestå af en formand, der vælges af og blandt ECB's Styrelsesråd, med undtagelse af formanden, og en næstformand, som vælges af og blandt medlemmerne af ECB s Styrelsesråd. 2. Derudover består tilsynsrådet af en formand, der er valgt af ECB's Styrelsesråd. Formanden for tilsynsrådet vælges på grundlag af erfaring, kvalifikationer og et indgående kendskab til finansielle institutter og finansielt tilsyn efter en åben udvælgelsesprocedure PE v /38 PR\ doc

29 og efter godkendelse af Europa- Parlamentet. Næstformanden for tilsynsrådet vælges af og blandt medlemmerne af ECB s Styrelsesråd. 43 Artikel 19 stk. 3 afsnit 1 a (nyt) Når tilsynsrådet udfører sine opgaver i medfør af denne artikel tager det højde for alle relevante faktiske forhold og omstændigheder i de deltagende medlemsstater og udfører sine opgaver i Unionens interesse som helhed. De nationale kompetente myndigheder fra de medlemsstater, som er repræsenteret i tilsynsrådet, har lige stemmeret. 44 Artikel 19 stk Tilsynsrådet kan blandt sine medlemmer udpege et styringsudvalg med en mere begrænset sammensætning, som støtter det i sine aktiviteter, herunder forbereder møderne. 4. Tilsynsrådet kan blandt sine medlemmer udpege et styringsudvalg med en mere begrænset sammensætning, som støtter det i sine aktiviteter. Styringsudvalget kan forberede tilsynsrådets møder, men har ingen beslutningsmæssige beføjelser. Styringsudvalget ledes af formanden for tilsynsrådet og er sammensat af seks medlemmer fra tilsynsrådet ud over formanden. Disse seks medlemmer omfatter to repræsentanter for ECB og fire medlemmer valgt på et forholdsmæssigt grundlag blandt de PR\ doc 29/38 PE v01-00

30 nationale kompetente myndigheder i de medlemsstater, der har euroen som valuta, og de nationale kompetente myndigheder i de medlemsstater uden for euroområdet, der har valgt et tæt samarbejde i henhold til artikel 6. Styringsudvalget udfører sine forberedende opgaver i Unionens interesse som helhed og arbejder i fuld åbenhed med tilsynsrådet. 45 Artikel 19 stk Styrelsesrådet vedtager tilsynsrådets forretningsorden, herunder regler for formandens og næstformandens mandatperiode. Mandatperioden er på højst fem år og kan ikke fornyes. 7. Styrelsesrådet vedtager tilsynsrådets forretningsorden under hensyntagen til tilsynsrådets særlige sammensætning, herunder regler for formandens og næstformandens mandatperiode. Formandens mandatperiode overstiger ikke fem år og kan fornyes én gang. Næstformandens mandatperiode overstiger ikke fem år og kan ikke fornyes. 46 Artikel 21 stk Formanden for tilsynsrådet kan på Europa-Parlamentets anmodning høres om udøvelsen af tilsynsopgaverne af Europa- Parlamentets kompetente udvalg. 3. Formanden for tilsynsrådet kan på Europa-Parlamentets anmodning høres om udøvelsen af tilsynsopgaverne af Europa- Parlamentets kompetente udvalg. I tilfælde af omfattende finansiel uro i banksektoren kan formanden med kort PE v /38 PR\ doc

31 varsel indbydes til at udtale sig. 47 Artikel 21 stk. 4 a (nyt) 4a. Formanden for tilsynsrådet forelægger på anmodning formanden og næstformanden for Europa-Parlamentets Økonomi- og Valutaudvalg, som skriftligt har forpligtet sig til ikke at offentliggøre oplysningen uden for denne gruppe, enhver fortrolig oplysning vedrørende tilsynsrådets opgaver, der er nødvendige for, at Europa-Parlamentet kan udøve sine beføjelser i medfør af traktaten og nærværende forordning. 48 Artikel 21 stk. 4 b (nyt) 4b. På anmodning af de deltagende medlemsstaters parlamenter kan en repræsentant for tilsynsrådet sammen med den nationale kompetente myndighed høres i de berørte parlamenter om udøvelsen af dets tilsynsopgaver. 49 Artikel 26 stk. 1 indledning PR\ doc 31/38 PE v01-00

32 Senest den 31. december 2015 offentliggør Kommissionen en rapport om anvendelsen af denne forordning. I rapporten foretages der bl.a. en evaluering af: (Vedrører ikke den danske tekst) 50 Artikel 26 stk. 1 litra d a (nyt) da) ansvarsfordelingen mellem ECB og de nationale kompetente myndigheder. 51 Artikel 27 stk Fra den 1. juli 2013 udfører ECB de tilsynsopgaver, som den overdrages, også i forbindelse med de vigtigste kreditinstitutter, finansielle holdingselskaber og blandede finansielle holdingselskaber af europæisk systemisk betydning på det højeste konsolideringsniveau, baseret på deres størrelse, således som den afspejles i summen af eksponeringsværdierne for alle aktiver og ikke-balanceførte passiver, der ikke fratrækkes, når tier1- kernekapitalen fastsættes i reguleringsøjemed, og deres grænseoverskridende aktivitet som afspejlet i fordringer på tværs af jurisdiktioner, f.eks. indlån og andre 1. Fra den 1. juli 2013 udfører ECB de tilsynsopgaver, som den overdrages. PE v /38 PR\ doc

33 aktiver vedrørende kunder eller andre finansielle aktører i et andet land, og passiver på tværs af jurisdiktioner, f.eks. lån og værdipapirer vedrørende kunder eller andre finansielle aktører i andre lande, som tilsammen udgør mindst halvdelen af banksektoren i euroområdet som helhed, pr. 1. januar ECB vedtager og offentliggør listen over disse institutioner inden den 1. marts Artikel 27 stk ECB påtager sig fuldt ud de opgaver, som den overdrages ved denne forordning, senest den 1. januar udgår 53 Artikel 27 stk Inden den 1. januar 2014 kan ECB ved en afgørelse rettet til kreditinstituttet, det finansielle holdingselskab eller det blandede finansielle holdingselskab og den kompetente nationale myndighed i de pågældende deltagende medlemsstater begynde at udføre de opgaver, der overdrages den ved denne forordning, særlig hvis et kreditinstitut, et finansielt holdingselskab eller et blandet finansielt holdingselskab har modtaget eller anmodet om offentlig finansiel støtte. 3. Inden den 1. januar 2014 kan ECB ved en afgørelse rettet til kreditinstituttet, det finansielle holdingselskab eller det blandede finansielle holdingselskab og den kompetente nationale myndighed i de pågældende deltagende medlemsstater begynde at udføre de opgaver, der overdrages den ved denne forordning, hvis et kreditinstitut, et finansielt holdingselskab eller et blandet finansielt holdingselskab har modtaget eller anmodet om offentlig finansiel støtte. PR\ doc 33/38 PE v01-00

34 54 Artikel 27 stk. 6 a (nyt) 6a. Næstformanden for tilsynsrådet, som er valgt i overensstemmelse med artikel 19, stk. 2, kan udnævnes til fungerende formand for tilsynsrådet, indtil der er udpeget en formand i medfør af denne bestemmelse. PE v /38 PR\ doc

35 BEGRUNDELSE Europa-Parlamentet har gentagne gange tidligere indtrængende opfordret til at indføre omfattende foranstaltninger med henblik på at genetablere tilliden til bankerne, bl.a. ved hjælp af den fælles tilsynsmekanisme. Et integreret bankmarked kræver et fælles tilsyn. Dette gælder desto mere for euroområdet, hvor risikoen for indbyrdes kontamination er endnu større. Kommissionen fremlagde den 8. september to forslag til forordning. Genstanden for denne betænkning er forslaget om at give ECB beføjelse til at udføre banktilsyn (COM(2012)0511). Selv om retsgrundlaget og den lovgivningsmæssige procedure baseret herpå er forskelligt for hvert forslag, vil Parlamentet betragte de to som en samlet lovgivningspakke. I forbindelse med vurderingen af har ordføreren haft følgende præmisser for øje: - behovet for at skabe en troværdig, effektiv og organiseret fælles tilsynsmekanisme af høj kvalitet - en fælles tilsynsmekanisme, som er så forenelig som mulig med et velfungerende indre marked og den frie bevægelighed for kapital - en fælles tilsynsmekanisme, som i det mindste kreditinstitutter i euroområdet er underlagt, og som ved hjælp af en opt-in -mulighed giver medlemsstater, der ikke anvender euroen som valuta, mulighed for at tilslutte sig mekanismen på så ens vilkår som muligt, bl.a. med hensyn til stemmerettighederne i tilsynsrådet - en klar fordeling af forpligtelserne og det operationelle ansvar inden for den fælles tilsynsmekanisme mellem den europæiske og den nationale tilsynsførende under hensyntagen til nærhedsprincippet og proportionalitetsprincippet - princippet om, at enhver overførsel af tilsynsmæssige opgaver fra nationalt plan til EU-plan skal ledsages af ordninger, som skal sikre gennemsigtigheden og ansvarligheden på EU-plan, navnlig hvad angår Europa-Parlamentet - en realistisk tidsplan for ikrafttrædelsen af den fælles tilsynsmekanisme, som tager højde for nødvendigheden af et tilsyn af høj kvalitet, den europæiske tilsynsførendes evne til at udføre de nye tilsynsopgaver og etableringen af de nødvendige lovgivningsmæssige rammer (CRDIV, genopretning og afvikling samt indskudsgaranti). Den fælles tilsynsmekanisme Selv om ordføreren er klar over, at den fælles tilsynsmekanisme, hvor ECB spiller hovedrollen, har visse begrænsninger, er hun af den opfattelse, at overdragelsen af tilsynsmæssige opgaver til ECB vil kunne medføre en betydelig merværdi. Ordføreren tager højde for ECB s erfaring, dens informationskilder og dens troværdighed, som den har bevaret og sågar styrket under krisen. Ordføreren er overbevist om, at den fælles tilsynsmekanisme, der er etableret inden for en eksisterende institution, kan iværksættes hurtigere, end hvis man skulle opbygge et helt nyt organ. Dette betyder ikke, at der må gives afkald på kvalitet. Der hersker bred støtte til ECB inden for Rådet, og TEUF indrømmer et klart retsgrundlag to faktorer, som er gode forudsætninger for at skabe en konstruktiv lovgivningsproces. Forslagets materielle anvendelsesområde PR\ doc 35/38 PE v01-00

36 Ordføreren mener, at beslutningen om, hvilket tilsynsniveau der er passende for den enkelte type kreditinstitut, ikke udelukkende bør overlades til ECB, men derimod bør træffes af lovgiver. Navnlig i betragtning af den høje grad af uafhængighed, som ECB nyder, forekommer det hensigtsmæssigt at definere de tilsynsmæssige rammer i selve forordningen. Ordføreren foreslår derfor en ændring, der fastlægger de nationale tilsynsmyndigheders og ECB s rolle og beføjelser. Denne ændring gør det under nøje fastlagte ekstraordinære omstændigheder muligt for ECB at påtage sig det direkte ansvar for tilsynet med ethvert kreditinstitut i enhver deltagende medlemsstat (interventionsret). Med denne ændring vil ECB føre direkte tilsyn med kreditinstitutter, som har modtaget eller anmodet om finansiel støtte, samt systemiske kreditinstitutter. Med henblik på at fastslå, hvilke kreditinstitutter der er systemiske, anvendes tre kriterier: størrelse, grænseoverskridende aktiviteter og de systemiske risici for den medlemsstat, hvor kreditinstituttet er etableret. De første to kriterier er inkluderet i. Det tredje kriterium vil sikre, at hver medlemsstat, der deltager i den fælles tilsynsmekanisme, i praksis vil have kreditinstitutter under ECB s tilsyn. De nationale tilsynsmyndigheder skal deltage i forberedelsen og udførelsen af de opgaver, som falder inden for rammerne af dette ECB-tilsyn. De nationale tilsynsmyndigheder vil forblive ansvarlige for tilsynet med alle andre kreditinstitutter inden for rammerne af de af ECB fastsatte tilsynsrammer. For at sikre et ensartet tilsyn og en effektiv fælles tilsynsmekanisme er det nødvendigt, at ECB kontrollerer, at de nationale tilsynsmyndigheder udfører deres opgaver på passende vis, at informationsstrømmen fra de nationale tilsynsmyndigheder til ECB er optimal, og at ECB om nødvendigt altid kan intervenere direkte i et kreditinstitut i en deltagende medlemsstat. Rettigheder inden for den fælles tilsynsmekanisme for medlemsstater, der ikke anvender euroen som valuta Ordføreren mener, at det er meget vigtigt, at den fælles tilsynsmekanisme, som vil omfatte alle tilsynsmyndigheder i hele euroområdet, gøres så attraktiv som muligt for de medlemsstater, der ikke anvender euroen som valuta. Ordføreren mener, at det er nødvendigt at forbedre det tætte samarbejde til fordel for de medlemsstater, der ikke anvender euroen som valuta. Ifølge de eksisterende traktater bærer ECB's bestyrelse det endelige formelle og retlige ansvar for de tilsynsmæssige beslutninger, der træffes af tilsynsrådet. Denne begrænsning kan kun afhjælpes ved en traktatændring. Imidlertid mener ordføreren, at dette selv ikke på nuværende tidspunkt er en hindring for at give alle deltagende medlemsstater (både medlemsstater, der anvender euroen som valuta, og de der ikke anvender euroen som valuta) lige stemmeret i forbindelse med høringer i tilsynsrådet, forudsat at ECB-bestyrelsens beføjelser bevares. Ordføreren foreslår også andre ændringer med henblik på at sikre maksimal ligebehandling. ECB kan afslutte det tætte samarbejde med en medlemsstat, der ikke anvender euroen som valuta, hvis den mener, at betingelserne for samarbejdet ikke længere er opfyldt. I betragtning af de vidtrækkende konsekvenser, dette kan have, anbefaler ordføreren at indføre et mere faseinddelt sanktionssystem, ifølge hvilket den pågældende medlemsstat, der ikke anvender euroen som valuta, først modtager en advarsel, som ikke blot giver medlemsstaten mulighed for at forsvare sig, men også mulighed for at overholde de forpligtelser, som den har påtaget PE v /38 PR\ doc