NASDAQ OMX Copenhagen A/S. Årsregnskabsmeddelelse februar 2014

Transkript

1 NASDAQ OMX Copenhagen A/S DIREKTIONEN Vestergade Silkeborg Telefon Telefax www. jyskebank.dk CVR-nr. DK Årsregnskabsmeddelelse 24. februar 2014 Resultat før skat mio. kr. (: 849 mio. kr.) Resultat før skat forrenter primoegenkapitalen med 14,7% (: 6,1%) Nedskrivninger på udlån mv. under basisindtjening mio. kr. (: mio. kr.) Bankudlån stiger 5% til 111 mia. kr. Bankindlån stiger 19% til 116 mia. kr. Solvens 16,0%, heraf kernekapital 15,9% (: 17,3% og 15,3%) Individuelt solvensbehov 9,8% (: 10,2%) Samlet bidrag til Garantifonden mv mio. kr. siden 2008, heraf 149 mio. kr. i (: 109 mio. kr.) Dagsværdien af hold-til-udløb porteføljen er 302 mio. kr. over den bogførte værdi (: dagsværdi 345 mio. kr. over den bogførte værdi) Likviditetsberedskab 50 mia. kr. (: 43 mia. kr.) Antal kunder i koncernen er i øget med til godt I forbindelse med aflæggelsen af årsrapporten for udtaler ordførende direktør Anders Dam: Et resultat på mio. kr. før skat i er et godt resultat. Vi har i fortsat vor strømlining af koncernen med frasalg af Jyske Global Asset Management, ejerandele i Krone Kapital-koncernen og Silkeborg Data. Sidstnævnte, som blev etableret som 100% ejet datterselskab i 1966, er solgt til Axcel med henblik på at give selskabet de bedste rammer for at udfolde dets fulde potentiale. Kerneforretningen er øget ved overtagelsen af Spar Lolland og den fortsatte organiske vækst i kundebasen. Fjordbank Mors er nu fuldt integreret i Jyske Bank-koncernen, og ved udgangen af 2. kvartal 2014 forventes Spar Lolland at være fuldt integreret. har endvidere budt på en større organisationsændring i det indenlandske afdelingsnet med henblik på at styrke kundefokus i de tre segmenter erhvervs-, privat - og private banking-kunder. Selvom udlånsmarkedet for sektoren som helhed er præget af tilbagegang, er det med en vis optimisme, at vi ser på vækstmulighederne i Det er især vore nye boliglånsprodukter, som blev lanceret ultimo, der giver grundlag for den optimisme. Dertil kommer, at vores nye organisering af Indland vil styrke bankens konkurrenceevne, slutter Anders Dam. Jyske Bank selskabsmeddelelse nr. 3/2014 af 24. februar 2014 Side 1 af 7

2 RESULTATOPGØRELSE I SAMMENDRAG 13/ Netto renteindtægter Udbytte af aktier mv Gebyr- og provisionsindtægter (netto) Netto rente- og gebyrindtægter Kursreguleringer Andre driftsindtægter Driftsudgifter og driftsafskrivninger Nedskrivninger på udlån mv Resultat af kapitalandele i associerede og tilknyttede virksomheder Resultat før skat Skat Årets resultat Heraf minoritetsinteressers andel BALANCE ULTIMO Udlån bankudlån repoudlån Indlån bankindlån repoindlån puljeindlån Udstedte obligationer Efterstillede kapitalindskud Egenkapital Aktiver i alt NØGLETAL Resultat før skat pr. aktie (kr.) 32,30 12,17-9,77 15,65 10,92 Årets resultat pr. aktie (kr.) 25,38 8,48-7,95 11,82 8,49 Årets resultat (udvandet) pr. aktie (kr.) 25,38 8,48-7,95 11,82 8,49 Basisindtjening pr. aktie (kr.) 27,45 4,96-7,07 16,58 13,04 kurs pr. aktie (kr.) Indre værdi pr. aktie (kr.) Børskurs/indre værdi pr. aktie (kr.) 1,19 0,71-0,66 1,26 1,05 Børskurs/resultat 11,5 18,5-17,7 21,9 23,9 Solvensprocent 16,0 17,3-14,7 15,8 15,3 Kernekapitalprocent inkl. hybrid kapital 15,9 15,3-13,3 14,1 13,5 Kernekapitalprocent ekskl. hybrid kapital 15,3 14,2-12,1 12,5 11,9 Resultat før skat i pct. af gns. egenkapital 13,9 5,8-4,6 7,8 5,1 Årets resultat i pct. af gns. egenkapital 10,9 4,0-3,8 5,9 4,0 Indtjening pr. omkostningskrone 1,4 1,1-1,1 1,2 1,1 Renterisiko (%) 1,9 1,1-1,0 1,5 2,0 Valutaposition (%) 6,3 6,4-6,5 7,3 10,5 Valutarisiko (%) 0,1 0,0-0,2 0,2 0,2 Overdækning i forhold til lovkrav om likviditet (%) 151,1 127,1-98,3 179,8 172,3 Summen af store engagementer (%) 10,1 0,0-0,0 32,5 26,7 Akkumuleret nedskrivningsprocent 3,1 3,4-2,8 3,3 2,7 Årets nedskrivningsprocent 0,8 1,4-1,1 1,4 2,1 Årets udlånsvækst eksklusiv repoudlån (%) 4,9-2,4-2,7 1,4-12,4 Udlån i forhold til indlån 1,0 1,0-1,0 1,0 1,0 Udlån i forhold til egenkapital 7,5 7,6-9,0 8,5 8,8 Antal heltidsmedarbejdere ultimo året Jyske Bank selskabsmeddelelse nr. 3/2014 af 24. februar 2014 Side 2 af 7

3 RESULTATOPGØRELSE I SAMMENDRAG 13/12 2. kvt. 1. kvt. Netto renteindtægter Udbytte af aktier mv Gebyr- og provisionsindtægter (netto) Netto rente- og gebyrindtægter Kursreguleringer Andre driftsindtægter Driftsudgifter og driftsafskrivninger Nedskrivninger på udlån mv Resultat af kapitalandele i associerede og tilknyttede virksomheder Resultat før skat Skat Årets resultat Heraf minoritetsinteressers andel BALANCE, ULTIMO 13/12 2. kvt. 1. kvt. Udlån bankudlån repoudlån Indlån bankindlån repoindlån puljeindlån Udstedte obligationer Efterstillede kapitalindskud Egenkapital Aktiver i alt Basisindtjening 13/12 2. kvt. 1. kvt. Netto renteindtægter Udbytte af aktier mv Gebyr- og provisionsindtægter (netto) Netto rente- og gebyrindtægter Kursreguleringer Andre driftsindtægter Indtægter fra operationel leasing (netto) Bruttoindtjening Driftsudgifter og afskrivninger Resultat af kapitalandele i associerede og tilknyttede virksomheder Basisindtjening før nedskrivninger mv Nedskrivninger på udlån mv Basisindtjening Beholdningsindtjening Resultat før Garantifonden mv Garantifonden mv Resultat før skat Jyske Bank selskabsmeddelelse nr. 3/2014 af 24. februar 2014 Side 3 af 7

4 Solvensopgørelse og kapitalkrav Jyske Bank-koncernen Jyske Bank Egenkapital Opskrivningshenlæggelser Valutaomregningsreserve Immaterielle aktiver Udskudte skatteaktiver Kernekapital ekskl. hybrid kernekapital Hybrid kernekapital Forskel mellem forventet tab og regnskabsmæssige nedskrivninger Fradrag for kapitalandele over 10% Fradrag for summen af kapitalandele over 10% Øvrige fradrag Kernekapital Ansvarlig lånekapital Opskrivningshenlæggelser Forskel mellem forventet tab og regnskabsmæssige nedskrivninger Fradrag for kapitalandele over 10% Fradrag for summen af kapitalandele over 10% Øvrige fradrag Basiskapital Vægtede poster med kreditrisiko mv Vægtede poster med markedsrisiko Vægtede poster med operationel risiko Vægtede poster i alt Kapitalkrav fra Søjle I Kapitalkrav fra overgangsregler Kapitalkrav i alt Solvensprocent 16,0 17,3 16,4 16,9 Kernekapitalprocent inkl. hybrid kernekapital 15,9 15,3 16,2 15,0 Kernekapitalprocent ekskl. hybrid kernekapital 15,3 14,2 15,3 13,8 Jyske Bank selskabsmeddelelse nr. 3/2014 af 24. februar 2014 Side 4 af 7

5 Udlån og garantidebitorer samt nedskrivninger på udlån mv. fordelt på brancher / Jyske Bank Branche Udlån og garantier Nedskrivnings og hensættelsessaldo Årets nedskrivninger på udlån mv. Årets tab Offentlige myndigheder Landbrug, jagt, skovbrug, fiskeri Fiskeri Mælkeproducenter Planteavl Svineavl Øvrig landbrug Industri og råstofudvinding Energiforsyning Bygge og anlæg Handel Transport, hoteller og restaurant Information og kommunikation Finansiering og forsikring Fast ejendom Udlejning af ejendom Køb og salg af ejendom Øvrig ejendom Øvrige erhverv Erhverv, individuelt vurderede i alt Erhverv, gruppevise nedskrivninger Private, individuelt vurderede Private, gruppevise nedskrivninger I alt Jyske Bank selskabsmeddelelse nr. 3/2014 af 24. februar 2014 Side 5 af 7

6 Udlån og garantidebitorer samt nedskrivninger på udlån mv. fordelt på brancher 4. kvartal Jyske Bank / Branche ultimo ultimo Udlån og garantier Nedskrivnings og hensættelses-saldo Periodens nedskrivninger på udlån mv. Periodens tab Offentlige myndigheder Landbrug, jagt, skovbrug, fiskeri Fiskeri Mælkeproducenter Planteavl Svineavl Øvrig landbrug Industri og råstofudvinding Energiforsyning Bygge og anlæg Handel Transport, hoteller og restaurant Information og kommunikation Finansiering og forsikring Fast ejendom Udlejning af ejendom Køb og salg af ejendom Øvrig ejendom Øvrige erhverv Erhverv, individuelt vurderede i alt Erhverv, gruppevise nedskrivninger Private, individuelt vurderede Private, gruppevise nedskrivninger I alt Jyske Bank selskabsmeddelelse nr. 3/2014 af 24. februar 2014 Side 6 af 7

7 Generalforsamling og udbytte Jyske Bank har i ikke foretaget tilbagekøb af egne aktier med henblik på nedsættelsen af aktiekapitalen. Bestyrelsen indstiller til generalforsamlingen, at udbytteprocenten for bliver 0. Den ordinære generalforsamling afholdes onsdag den 19. marts 2014 i Silkeborg. Finanskalender 2014 Jyske Bank forventer at offentliggøre regnskabsmeddelelser i 2014 således: Delårsrapport 1. kvartal 2014 Delårsrapport 1. halvår 2014 Delårsrapport kvartal april 19. august 29. oktober Øvrig information For yderligere information henvises til Her findes Jyske Banks Årsrapport, Risiko- og kapitalstyring, detaljeret regnskabspræsentation samt interview med Anders Dam. Kontaktpersoner Anders Dam ( ) Birger Krøgh Nielsen ( ) Jyske Bank selskabsmeddelelse nr. 3/2014 af 24. februar 2014 Side 7 af 7