PFA Bank Prisbog
Indhold Beregning... 4 PFA Banks rabatmodel... 4 Forklaring på de forskellige typer af omkostninger... 5 PFA Invest Balance B... 7 PFA Invest Mellemlange Obligationer... 9 PFA Invest Globale aktier... 11 Dansk børsnoteret aktie... 13 Dansk børsnoteret obligation... 15
Information om PFA Bank prisbog Når du handler værdipapirer, påløber der omkostninger, uanset om det er aktier, obligationer eller fonde (investeringsforeningsafdelinger). Omkostningerne og typerne heraf varierer dog alt efter hvilken type værdipapir, der handles. I det følgende vil denne prisbog give dig et indtryk af omkostningsniveauerne ved at handle og opbevare værdipapirer i PFA Bank samt effekten på dit afkast. Der er i alle eksempler forudsat en tidshorisont på 7 år, dvs. at et værdipapir bliver købt og solgt 7 år efter købsdatoen uden yderligere transaktioner. Dette er samme princip, der benyttes ved omkostningstallet ÅOP.
Beregning Omkostninger fordeles over den anslåede ejerperiode. Kurtage og engangsomkostninger (fx ind- og udtrædelsesomkostninger) er fordelt over ejerperioden, mens løbende omkostninger beregnes som en årlig procentsats. Eksempel på beregning ved køb af en dansk børsnoteret aktie: Ved køb og salg for 25.000 kr. af en dansk børsnoteret aktie betales der en minimum kurtage på 45 kr. både ved køb og ved salg, i alt 90 kr. Der forudsættes en tidshorisont på 7 år, derfor er handelsomkostninger 12,85 kr. eller 0,05 % pr år. De årlige handelsomkostninger er lig de forventede årlige omkostninger, da der i PFA Bank ikke er yderligere omkostninger forbundet med transaktionen eller opbevaring af investeringen i 7 år. Eksempel på beregning ved køb af PFA Invest Balance B: Ved køb af PFA Invest balance B betales der ind- og udtrædelsesomkostninger, begge på 0,20 %. Der forudsættes en tidshorisont på 7 år hvilket giver årlige engangsomkostninger på 0,06 %. Afdelingens årlige handelsomkostninger er 0,08 %, og de årlige løbende omkostninger (TER) er 0,89 %. Da der ikke er yderligere omkostninger til kurtage, opbevaring eller rådgivning, giver dette forventede årlige omkostninger på 1,03 %. PFA Banks rabatmodel PFA Bank har indført en rabatmodel, der sikrer, at jo mere du investerer i PFA Invest, jo lavere bliver din pris. PFA Invest honorerer PFA Bank for en række ydelser igennem formidlingsprovisionen, og det er formidlingsprovisionen, PFA Bank yder rabat på. Investerer du mindst 500.000 kr. får du 10% rabat på formidlingsprovisionen Investerer du mindst 2 mio. kr. får du 15% rabat på formidlingsprovisionen Investerer du mindst 5 mio. kr. får du 20% rabat på formidlingsprovisionen Investerer du mindst 10 mio. kr. får du mulighed for attraktive individuelle vilkår Der er i regneeksemplerne ikke taget højde for rabatten, da alle beløb ligger under rabatniveauet. Læs mere om, hvordan rabatmodellen fungerer på pfabank.dk/privat/saadan-beregner-vi/ 4
Forklaring på de forskellige typer af omkostninger Eksempler på forskellige typer af omkostninger forbundet med investering i forskellige typer af værdi papirer. Administrationsomkostninger betales direkte til banken eller værdipapircentralen, mens værdipapiromkostninger er omkostninger, der betales i produktet og er fratrukket nettoafkastet. Administrationsomkostninger Depotomkostninger Honorar Handelsomkostninger Øvrige omkostninger Omkostninger til opbevaring af værdipapirerne og VP omkostninger Honorar for rådgivning i det omfang det ikke er inkluderet i produktprisen. Kurtage og valutaomkostninger Resultatafhængigt gebyr mm. Værdiomkostninger Engangsomkostninger Handelsomkostninger Løbende omkostninger Formidlingsprovision Øvrige værdipapiromkostninger Ind- og udtrædelsesomkostninger til fonden Fondens direkte og indirekte handelsomkostninger Løbende administrationsomkostninger i fonden Honorar til PFA Bank bla. for løbende rådgivning af kunderne i PFA Invest Resultatafhængigt gebyr mm. 5
Omkostningseksempler 6
PFA Invest Balance B Ved en investering på 25.000 i PFA Invest Balance B med en tidshorisont på 7 år Handelsomkostninger 0,00 % 0 kr. Administrationsomkostninger i alt 0,00 % 0 kr. Engangsomkostninger 0,06 % 14 kr. Handelsomkostninger 0,08 % 21 kr. Løbende omkostninger* 0,89 % 222 kr. Øvrige værdipapiromkostninger 0,00 % 0 kr. i alt 1,03 % 257 kr. Forventede årlige omkostninger 1,03 % 257 kr. *Heraf formidlingsprovision til PFA Bank 0,50 % 125 kr. Omkostningerne vil gøre dit afkast 257 kr. lavere om året svarende til 1,03 %. 7
PFA Invest Balance B Ved en investering på 250.000 i PFA Invest Balance B med en tidshorisont på 7 år Handelsomkostninger 0,00 % 0 kr. Administrationsomkostninger i alt 0,00 % 0 kr. Engangsomkostninger 0,06 % 143 kr. Handelsomkostninger 0,08 % 208 kr. Løbende omkostninger* 0,89 % 2.218 kr. Øvrige værdipapiromkostninger 0,00 % 0 kr. i alt 1,03 % 2.569 kr. Forventede årlige omkostninger 1,03 % 2.569 kr. *Heraf formidlingsprovision til PFA Bank 0,50 % 1.250 kr. Omkostningerne vil gøre dit afkast 2.569 kr. lavere om året svarende til 1,03 %. 8
PFA Invest Mellemlange Obligationer Ved en investering på 25.000 i PFA Invest Mellemlange Obligationer med en tidshorisont på 7 år Handelsomkostninger 0,00 % 0 kr. Administrationsomkostninger i alt 0,00 % 0 kr. Engangsomkostninger 0,03 % 7 kr. Handelsomkostninger 0,03 % 7 kr. Løbende omkostninger* 0,41 % 103 kr. Øvrige værdipapiromkostninger 0,00 % 0 kr. i alt 0,47 % 117 kr. Forventede årlige omkostninger 0,47 % 117 kr. *Heraf formidlingsprovision til PFA Bank 0,25 % 63 kr. Omkostningerne vil gøre dit afkast 117 kr. lavere om året svarende til 0,47 %. 9
PFA Invest Mellemlange Obligationer Ved en investering på 250.000 i PFA Invest Mellemlange Obligationer med en tidshorisont på 7 år Handelsomkostninger 0,00 % 0 kr. Administrationsomkostninger i alt 0,00 % 0 kr. Engangsomkostninger 0,03 % 71 kr. Handelsomkostninger 0,03 % 69 kr. Løbende omkostninger* 0,41 % 1.028 kr. Øvrige værdipapiromkostninger 0,00 % 0 kr. i alt 0,47 % 1.168 kr. Forventede årlige omkostninger 0,47 % 1.168 kr. *Heraf formidlingsprovision til PFA Bank 0,25 % 625 kr. Omkostningerne vil gøre dit afkast 1.168 kr. lavere om året svarende til 0,47 %. 10
PFA Invest Globale aktier Ved en investering på 25.000 i PFA Invest Globale Aktier med en tidshorisont på 7 år Handelsomkostninger 0,00 % 0 kr. Administrationsomkostninger i alt 0,00 % 0 kr. Engangsomkostninger 0,06 % 14 kr. Handelsomkostninger 0,14 % 35 kr. Løbende omkostninger* 0,99 % 248 kr. Øvrige værdipapiromkostninger 0,00 % 0 kr. i alt 1,19 % 298 kr. Forventede årlige omkostninger 1,19 % 298 kr. *Heraf formidlingsprovision til PFA Bank 0,50 % 125 kr. Omkostningerne vil gøre dit afkast 298 kr. lavere om året svarende til 1,19 %. 11
PFA Invest Globale aktier Ved en investering på 250.000 i PFA Invest Globale Aktier med en tidshorisont på 7 år Handelsomkostninger 0,00 % 0 kr. Administrationsomkostninger i alt 0,00 % 0 kr. Engangsomkostninger 0,06 % 143 kr. Handelsomkostninger 0,14 % 353 kr. Løbende omkostninger* 0,99 % 2.482 kr. Øvrige værdipapiromkostninger 0,00 % 0 kr. i alt 1,19 % 2.978 kr. Forventede årlige omkostninger 1,19 % 2.978 kr. *Heraf formidlingsprovision til PFA Bank 0,50 % 1.250 kr. Omkostningerne vil gøre dit afkast 2.978 kr. lavere om året svarende til 1,19 %. 12
Dansk børsnoteret aktie Ved en investering på 25.000 i en dansk børsnoteret aktie med en tidshorisont på 7 år Handelsomkostninger 0,05 % 13 kr. Administrationsomkostninger i alt 0,05 % 13 kr. Engangsomkostninger - - Handelsomkostninger - - Løbende omkostninger* - - Øvrige værdipapiromkostninger - - i alt - - Forventede årlige omkostninger 0,05 % 13 kr. *Heraf formidlingsprovision til PFA Bank 0,00 % 0 kr. Omkostningerne vil gøre dit afkast 13 kr. lavere om året svarende til 0,05 %. 13
Dansk børsnoteret aktie Ved en investering på 250.000 i en dansk børsnoteret aktie med en tidshorisont på 7 år Handelsomkostninger 0,04 % 107 kr. Administrationsomkostninger i alt 0,04 % 107 kr. Engangsomkostninger - - Handelsomkostninger - - Løbende omkostninger* - - Øvrige værdipapiromkostninger - - i alt - - Forventede årlige omkostninger 0,04 % 107 kr. *Heraf formidlingsprovision til PFA Bank 0,00 % 0 kr. Omkostningerne vil gøre dit afkast 107 kr. lavere om året svarende til 0,04 %. 14
Dansk børsnoteret obligation Ved en investering på 25.000 i en dansk børsnoteret obligation med en tidshorisont på 7 år Handelsomkostninger 0,05 % 13 kr. Administrationsomkostninger i alt 0,05 % 13 kr. Engangsomkostninger - - Handelsomkostninger - - Løbende omkostninger* - - Øvrige værdipapiromkostninger - - i alt - - Forventede årlige omkostninger 0,05 % 13 kr. *Heraf formidlingsprovision til PFA Bank 0,00 % 0 kr. Omkostningerne vil gøre dit afkast 13 kr. lavere om året svarende til 0,05 %. 15
Dansk børsnoteret obligation Ved en investering på 250.000 i en dansk børsnoteret obligation med en tidshorisont på 7 år Handelsomkostninger 0,03 % 71 kr. Administrationsomkostninger i alt 0,03 % 71 kr. Engangsomkostninger - - Handelsomkostninger - - Løbende omkostninger* - - Øvrige værdipapiromkostninger - - i alt - - Forventede årlige omkostninger 0,03 % 71 kr. *Heraf formidlingsprovision til PFA Bank 0,00 % 0 kr. Omkostningerne vil gøre dit afkast 71 kr. lavere om året svarende til 0,03 %. 16
BN6488 Prisbog 06.2018 PFA Bank A/S Sundkrogsgade 4 2100 København Ø Tlf.: 70 80 85 00 pfabank.dk