Postnr/by: Har du behov for hjælp, er du velkommen til at kontakte din rådgiver. CPR-nr.:

Transkript

1 Investeringsprofil Navn: ALLE SPØRGSMÅL Adresse: SKAL BESVARES Postnr/by: Har du behov for hjælp, er du velkommen til at kontakte din rådgiver. CPR-nr.: Basisoplysninger Din kategorisering som kunde Din nettokapitalindkomst er Du betaler X Privat (fuld beskyttet) Professionel (moderat beskyttelse) Positiv (modtager flere renter end der betales) Negativ (betaler flere renter end der modtages) Ikke relevant Kunden ønsker ikke at oplyse Topskat (indkomst over ) Bundskat (indkomst under ) Selskabsskat Ikke relevant Andet (Uddybes i kommentarfelt) Eventuel kommentar til kapitalindkomst og skatteforhold: Finansiel situation og formueforhold Årlig indkomst: Likvid formue (bankindestående, værdipapirer o.lign.): Friværdi i ejerbolig Anden gæld (ikke bolig). Eventuel kommentar til kundens økonomiske forhold: Udfyldes af banken: Kundens samlede økonomi gør denne egnet til investering Ja Nej

2 Kendskab til værdipapirtyper Intet kendskab: Kender intet til produktet. (banken kan på basis af egnethedsvurderingen afstå fra rådgivning eller fraråde investering) Kendskab: Kender overordnet til det pågældende papir (véd for eksempel, hvad en aktie er). Erfaring: Har indenfor de seneste 2 år handlet dette værdipapir. Obligationer Aktier Investeringsforeningsbeviser Strukturerede produkter (garanteret hovedstol) Terminsforretninger Derivater (Swap, FRA s, futures, optioner mv) * Aktier (ikke reguleret marked), andre strukturerede produkter, andre specielle foreninger, hedgefonde, øvrige * *) Eventuelle kommentar til kendskab og erfaring: Relevant beskæftigelse og uddannelse

3 Formål og tidshorisont Ratepension Forventet udbetalingstidspunkt Kapitalpension Forventet udbetalingstidspunkt Opsparing af frie midler Virksomhedsskatteordning Iværksættermidler

4 Risikotest 1. Jeg tør godt løbe en risiko for tab, når jeg investerer. Enig 2. Kurven viser, hvor meget tre forskellige investeringer Den grønne kurve. svinger i værdi. Hvilken kurve synes du bedst om? Den blå kurve. Den røde kurve 3. Hvis jeg blev stillet over for en risikofyldt investering Enig med chance for en stor gevinst, ville jeg have svært ved at modstå fristelsen. 4. Jeg er meget forsigtig, når det gælder anbringelsen af Enig mine penge. 5. Du har et større kontantbeløb, og du ved, at din gode Du vil ikke løbe en risiko og ven har tjent mange penge på at handle med aktier. vil ikke handle med aktier. Du vil følge din vens eksempel og vil investere halvdelen af beløbet. Du vil følge din vens eksempel og vil investere hele beløbet. 6. Jeg er villig til at satse stort for at vinde stort. Enig 7. Mine penge har det bedre på bankkontoen, Enig end hvis de er investeret.

5 8. Det er vigtigere for mig at risikere noget for at følge Enig mine drømme frem for at satse på det trygge og sikre. 9. Selvom jeg fik et godt investeringsråd, ville jeg aldrig Enig investere med risiko for et stort tab. 10. Grafen nedenfor viser, hvor meget det årlige afkast på Investering 1. tre forskellige investeringer svinger. Hvilken Investering 2. investering synes du bedst om? Investering Jeg er villig til at tage økonomiske chancer. Enig 12. Vil du foretage en investering, hvor risikoen maksimalt Nej, det lyder risikabelt. kan være tab af en månedsløn, men hvor muligheden Muligvis for gevinst er stor? Ja, i allerhøjeste grad. 13. Investeringer med mulighed for et højt afkast, men Enig stor risiko for tab, virker spændende. Investeringsprofilen er udarbejdet på baggrund af de oplysninger, vi har modtaget fra dig. Hvis der sker ændringer i de oplysninger, der ligger til grund for investeringsprofilen, bedes du kontakte os, så vi kan ajourføre profilen og sikre, at vi til enhver tid kan yde dig optimal rådgivning. Du bekræfter at være blevet gjort opmærksom på, at der altid er risiko forbundet med at investere i finansielle instrumenter, og at banken ikke påtager sig ansvaret for, at det forventede afkast rent faktisk kan realiseres - eller at tab kan undgås. Dine egne handler, foretaget i Netbank, eller handler gennemført på dit eget initiativ uden bankens viden er ikke omfattet af investeringsprofilen. Husk, at du også bør orientere evt. fuldmagtshavere, hvis der sker ændringer i de oplysninger, der ligger til grund for din investeringsprofil. Vi henviser i øvrigt til bankens almindelige forretningsbetingelser, vilkår for handel med værdipapirer samt forretningsbetingelser for opbevaring af værdipapirer. Jeg ønsker at få tilsendt endelig profil med mine besvarelser og risikotal. Dato: Underskrift: