Notat om dispensationsansøgning, jf. almenboliglovens 168 a, stk. 3, for boligområdet Munkebo, Kolding Kommune

Relaterede dokumenter
Ansøgning om dispensation jf. almenboliglovens 168a stk. 3

Notat om dispensationsansøgning, jf. almenboliglovens 168 a, stk. 3, for boligområdet Motalavej, Slagelse Kommune

Notat om dispensationsansøgning, jf. almenboliglovens 168 a, stk. 4, for boligområdet Munkebo, Kolding Kommune

Notat om dispensationsansøgning, jf. almenboliglovens 168 a, stk. 3, for boligområdet Ringparken, Slagelse Kommune

Bekendtgørelse om fysisk forandring af hårde ghettoområder

Notat om dispensationsansøgning, jf. almenboliglovens 168 a, stk. 4, for boligområdet Munkebo, Kolding Kommune

Borgmester Jørn Pedersen Kolding Kommune. Klavs Busch Thomsen Kolding Kommune Alfabo Kolding Åpark 8, 6000 Kolding

Notat om dispensationsansøgning, jf. almenboliglovens 168 a, stk. 4, for boligområdet Finlandsparken, Vejle Kommune

Finansiering af salg af boliger med tab i hårde ghettoområder

Notat om dispensationsansøgning, jf. almenboliglovens 168 a, stk. 4, for boligområdet Sundparken, Horsens Kommune

Ansøgning om særlig dispensation jf. almenboliglovens 168a stk. 4

Notat om udarbejdelse af udviklingsplaner. 1. Indledning

Notat om dispensationsansøgning, jf. almenboliglovens 168 a, stk. 3, for boligområdet Skovvejen/Skovparken, Kolding Kommune

Nærmere belysning af genhusning af beboere i de 16 hårde ghettoområder

Anmodning om udvidelse af såkaldt hårdt ghettoområde Munkebo

Vejledning til udarbejdelse af en udviklingsplan og afgrænsning af boligområder

Æ n d r i n g s f o r s l a g. Til 1

Initiativer på boligområdet, der modvirker parallelsamfund

Ændringsforslag. Forslag til lov om ændring af lov om almene boliger m.v., lov om leje af almene boliger og lov om leje

Høringsnotat. Bekendtgørelse om fysisk forandring af hårde ghettoområder. 1. Indledning

om leje af almene boliger og lov om leje

Ansøgning om særlig dispensation

Agervang et område i positiv udvikling. Fysisk tiltag. Boligsociale tiltag

UDSATTE BOLIGOMRÅDER OG GHETTOER. Hvordan undgår vi flere hårde ghettoer i Odense?

Æ n d r i n g s f o r s l a g. Til 1

Hvordan går det med at understøtte, at Tingbjerg hjælpes ud af den statslige ghettoliste?

FREMTIDENS VOLLSMOSE PROGRAM Udvalget for det Nære Sundhedsvæsen i Reg Syd

Forslag. Lov om ændring af lov om almene boliger m.v., lov om leje af almene boliger og lov om leje. Til lovforslag nr. L 38 Folketinget

Aftaler om initiativer på boligområdet, der modvirker parallelsamfund. Maj 2018

Med udkastet til ny aftale videreføres de mål, parterne har samarbejdet om gennem en årrække:

NOTAT VEDR. BOLIGOMRÅDET SKOVPARKEN/SKOVVEJEN I KOLDING

Lov om ændring af lov om almene boliger m.v., lov om leje af almene boliger og lov om leje

11. marts Sagsnr

Almene boliger i Aarhus

3. Andelen af beboere i alderen år, der alene har en grunduddannelse, overstiger 60 pct. af samtlige beboere i samme aldersgruppe.

Forslag til Lov om ændring af lov om almene boliger m.v., lov om leje af almene boliger og lov om leje

KL s høringssvar vedr. ændring af lov om almene boliger, lov om leje af almene boliger og lov om leje

Center for Børn og Voksne Afrapportering på arbejdsprogrammet Fælles Fremgang for Furesø

Indstilling. Strategi for brug af kombineret udlejning. 1. Resume. Til Aarhus Byråd via Magistraten Sundhed og Omsorg. Den 13.

Bekendtgørelse om salg af almene familieboliger

Referat af ekstraordinært repræsentantskabsmøde. i Slagelse almennyttige Boligselskab. 13. maj 2019 kl. 17:30

Svar på spørgsmål til indstillingen vedrørende nye anvisningsog udlejningsregler i udsatte boligområder.

Almenboligaftale 2019 mellem Københavns Kommune og BL 1. kreds

Lovforslagene På baggrund af ovennævnte aftaler er det oprindelige udkast til forslag til

Ishøj Kommunes kriterier for tildeling af boliger efter almenboligloven

Bekendtgørelse om støtte m.v. til inklusionsboliger for psykisk og socialt sårbare personer

Monitorering af udgiftsudvikling i den almene boligsektor

BYENS NETVÆRK STATUS PÅ BYUDVIKLING I TINGBJERG v/ Pia Nielsen, direktør fsb, Drift, byg og jura

Ansøgning om særlig dispensation fra nedbringelseskrav

3. gebyrer og afgifter i forbindelse med

Transport-, Bygnings- og Boligudvalget TRU Alm.del Bilag 266 Offentligt KONSEKVENSER FOR BOSÆTNINGEN

Alment byggeri drift. Temadag i Århus. den 4. sep. 2014

Notat om tilpasning af almene nybyggeriprojekter med henblik på indarbejdelse af små familieboliger målrettet flygtninge

SVEJGAARD ǀ GALST ǀ QWIST

Notat. Strategi for udlejningsredskaber i udsatte bydele Fællesmøde for Styregrupperne for Fællessekretariatet og Udsatte Bydele

BoligBarometret. 1. udgave Almene boliger i Vejle Kommune. 8 indikatorer på udviklingen i den almene boligsektor

Forslag. Lov om ændring af lov om almene boliger m.v., lov om leje af almene boliger og lov om leje. Lovforslag nr. L 38 Folketinget

269. Ansøgning om fritagelse for dækning af tab ved lejeledighed og fraflytninger i Lejerbo via dispositionsfonden

Workshop C. Samarbejdsforhold i Københavns Kommune

Gadehavegård - Fysisk helhedsplan Beboerinformationsmøde Velkommen til beboerinformationsmøde!

BoligBarometret. 4. udgave Almene boliger i Vejle Kommune. 8 indikatorer på udviklingen i den almene boligsektor

50. Anbefaling af kombineret udlejning i boligområdet Finlandsparken

BoligBarometret. 2. udgave Almene boliger i Vejle Kommune. 7 indikatorer på udviklingen i den almene boligsektor

1. Følgende myndigheder og organisationer har afgivet bemærkninger: BL, Brabrand Boligforening, KL, Landsbyggefonden, Svendborg Kommune og Aarhus

Listen omfatter almene boligområder med mindst beboere, der opfylder mindst 3 af følgende fem kriterier:

Notat. Teknik & Miljø Økonomi & Personale. Vejledning ift. Alment Nybyggeri. Torvegade 74, 6700 Esbjerg

Den 18. juli 2005 Århus Kommune

Indkomsterstattende Ydelser/pension

Overbliksvurdering af ejendommen

Statistiske metoder til vurdering af grunde under ejerboliger

ANALYSE AF BOLIGSALG OG -PRISER I HÅRDE GHETTOOMRÅDER

Baggrund Lovgrundlaget for den kommunale anvisning fremgår af almenboliglovens 59 stk.1:

(Indeholder åbne dagsordenspunkter) Mødedato: Mandag den 14. januar Mødested: Mødelokale 505. Mødetidspunkt: Kl. 15:00-16:30

ANSØGNINGSSKEMA UDFORDRINGSRET - statslige og lokale regler

Ansøgningsskema Etablering af startboliger til unge

Aftale indgået mellem regeringen, Socialdemokratiet, Dansk Folkeparti, Radikale Venstre og Socialistisk Folkeparti.

Støtte til udarbejdelse af udviklingsplaner for de såkaldt hårdeste ghettoområder. Ansøgningsskema Skovvejen / Skovparken og Munkebo (Kolding)

COK Alment byggeri temamøde om almene boliger. Odense

Forslag til Lov om ændring af lov om almene boliger m.v., lov om leje af almene boliger og lov om leje

Strategi for Alment Nybyggeri i Esbjerg Kommune

BoligBarometret. 3. udgave Almene boliger i Vejle Kommune. 8 indikatorer på udviklingen i den almene boligsektor

SVEJGAARD ǀ GALST ǀ QWIST

Bilag. Diagram gennemsnitlig husstandsindkomst fordelt pr. boligorganisation

Boligrapport. 100 % anvisningsret til Ishøj Kommune. Evaluering 2012

Overbliksvurdering af ejendommen

BoligBarometret. November Almene boliger i Vejle Kommune. 9 indikatorer på udviklingen i den almene boligsektor

Bilag 3 Ændret udlejning af ældreboliger, som ikke lejes ud til ældre

Godkendelse af 25 nye almene familieboliger og renovering af 29 almene familieboliger i Svenstrup bymidte, Svenstrup Boligforening afd.

Anvendelse af grundkapital

Ansøgningsskema - Etablering af inklusionsboliger til psykisk og socialt sårbare personer

Temamøde om alment byggeri. den 24. januar Stevns Kommune

Desuden deltog fra administrationen: Per Nielsen Dorte Radik

notat Boligsocial strategi for fsb Udfordringerne i de udsatte boligområder Hvorfor en boligsocial strategi for fsb?

Bydele i social balance

Orientering om ændring af dagtilbudsloven lov 1528 af 18. december 2018 om bedre fordeling i daginstitutioner

Udvikling af ny ungdomsbydel i Gellerup - nedrivning af blok A9 og A10 og igangsættelse af beboernes tryghedsgaranti

BoligBarometret. 1. udgave Almene boliger i Vejle Kommune. 9 indikatorer på udviklingen i den almene boligsektor

Trafik-, Bygge- og Boligstyrelsen har herudover modtaget høringssvar fra Finanstilsynet og Finans Danmark.

Boligrapport. 100 % anvisningsret til Ishøj Kommune. Evaluering 2011

Ordinært organisationsbestyrelsesmøde, mandag den 13. juni 2016, kl. 16,30.

Transkript:

Carsten Niebuhrs Gade 43 1577 København V Telefon +45 7221 8800 Fax 7262 6790 info@tbst.dk www.tbst.dk Notat BO0104-00250 13-02-2019 Notat om dispensationsansøgning, jf. almenboliglovens 168 a, stk. 3, for boligområdet Munkebo, Kolding Kommune I - Om ansøgningen: Kolding Kommune og boligorganisationen Alfabo (tidl. Lejerbo Kolding) ansøger om dispensation fra kravet om at skulle reducere andelen af almene familieboliger i boligområdet Munkebo til højest 40 pct. inden 2030. Målet er uændret, at boligområdet Munkebo inden 2030 ikke længere er et ghettoområde. Der ansøges, jf. almenboliglovens 168 a, stk. 3, om dispensation til at nedbringe andelen af almene familieboliger i området til en højere andel, svarende til 85 pct. I teksten nedenfor er uddrag fra dispensationsansøgningen angivet i kursiv. Indstilling: Trafik-, Bygge- og Boligstyrelsen (TBST) har i vurdering lagt vægt på om kravene for dispensation er opfyldt, og om ansøgningen i øvrigt lever op til almenboliglovens intention om, at der inden 2030 ikke længere er parallelsamfund i Danmark. Det vurderes samlet, at ansøgningen ikke lever op til kravene for dispensation: Ansøgningen viser på baggrund af en vurdering af Nybolig, at salg af boliger i området kan medføre et positivt nettoprovenu. De estimerede markedspriser fra den lokale ejendomsmægler ligger inden for rammerne af Analyse af boligsalg og - priser i de hårde ghettoområder (Copenhagen Economics, 17. januar 2019). Det vurderes derfor, at ansøgningen ikke dokumenterer, at salg efter en aktuel ejendomsmæglers aktuelle markedsvurdering kun kan ske med tab jf. almenboliglovens 168 a, stk. 3, nr. 3. Det vurderes, at ansøgningen ikke redegør fyldestgørende for, hvordan kommunalbestyrelsen og boligorganisationen vil sikre, at Munkebo ikke er et hårdt ghettoområde i 2030. Det vurderes, at ansøgningen ikke opstiller en relevant og dokumenteret begrundelse for en dispensation til kun at reducere andelen af almene familieboliger til 85 pct. Side 1 (7)

Det indstilles på ovennævnte baggrund, at ministeriet meddeler afslag på ansøgningen om dispensation fra nedbringelseskravet. Vedlagte bilag: Ansøgning om dispensation, jf. almenboliglovens 168 a, stk. 3, er vedlagt følgende bilag: 2.1. Afdelingsoversigt afd. 21, LBF stamdata 2.2. Afdelingsoversigt afd. 2, LBF stamdata 2.3 Afdelingsoversigt afd. 101-0, LBF stamdata 2.4 Oversigt over almene familieboliger i Kolding Kommune, pr. jan. 2019, LBF stamdata 3.1. Redegørelse for nybyggeri ved fortætning 3.2. Plangrundlag for området (byplanvedtægt, kommuneplanramme) 3.3. Beregnet bebyggelsesprocent samt BBR-oplysninger 3.4. Realiserede salgspriser Kolding Kommune (Realkreditrådet) 4.1. Opgørelse over anslået restgæld afd. 101-0 Munkebo 4.2. Regnskab 2017 afd. 101-0 Munkebo 4.3. Aktuel markedsvurdering (Nybolig) II Hjemmelsgrundlag Her følger hjemmelsgrundlaget efter lov og bekendtgørelse. Almenboligloven - 168 a, stk. 3. Krav til dispensationsansøgning: Transport-, bygnings- og boligministeren kan i særlige tilfælde efter ansøgning dispensere fra kravet om at nedbringe andelen af almene familieboliger til højst 40 pct. inden den 1. januar 2030, når (følgende 4 forhold som minimum opfyldes): 1) ansøgningen om dispensation indeholder en fyldestgørende redegørelse for, hvilke skridt boligorganisationen vil tage for at sikre, at boligområdet ikke er et hårdt ghettoområde i 2030, 2) andelen af almene familieboliger i ghettoområder overstiger 12 pct. af de almene familieboliger i kommunen, 3) nybyggeri ikke i væsentligt omfang kan bidrage til at nedbringe andelen af almene familieboliger til 40 pct. og Side 2 (7)

4) salg efter en registreret ejendomsmæglers aktuelle markedsvurdering kun kan ske med tab. Bekendtgørelse om fysisk forandring af hårde ghettoområder Krav til dispensationsansøgning - Almenboliglovens 168 a, stk. 3: 1. Ansøgning om dispensation skal sendes til Trafik- Bygge- og Boligstyrelsen senest 2 måneder efter offentliggørelse af den liste over ghettoområder, hvor boligområdet for første gang er opført på listen som hårdt ghettoområde (1. februar 2019). 2. Ansøgningen om dispensation skal indeholde begrundede oplysninger om, hvilken procentsats der søges dispensation til. 3. Ansøgningen skal indeholde oplysninger om, hvilke indsatser der er eller vil blive iværksat for at sikre, at boligområdet inden 2030 ikke længere befinder sig på ghettolisten. Dokumentation: 1) Dokumentation for, at andelen af almene familieboliger i hårde ghettoområder i kommunen overstiger 12 pct. af de almene familieboliger i kommunen. 2) En registreret ejendomsmæglers aktuelle markedsvurdering, der skal være udarbejdet efter det tidspunkt, hvor boligområdet blev et hårdt ghettoområde. 3) Dokumentation for, at nybyggeri ikke i væsentligt omfang kan bidrage til at nedbringe andelen af almene familieboliger til 40 pct. a) dokumentation for, at der ikke er ledige arealer, b) dokumentation for at bebyggelsesprocenten i området overstiger 60 pct., eller c) dokumentation for, at prisen for nybyggeri overstiger den gennemsnitlige salgspris på ejerlejligheder i kommunen. Hvis flere boligområder, der tilsammen opfylder betingelsen (overstiger 12 %) søger dispensation foretager transport-, bygnings- og boligministeren et konkret skøn over, i hvilket omfang der kan dispenseres for de enkelte områder, der tillige opfylder de øvrige betingelser. Dispensationsansøgningen skal være besluttet af boligorganisationens øverste myndighed og af kommunalbestyrelsen. III - TBST s vurdering af ansøgningen, jf. almenboliglovens 168 a, stk. 3. Trafik-, Bygge- og Boligstyrelsen har vurderet ansøgningen ud fra de samlede kriterier, jf. almenboliglovens 168 a, stk. 3, og tilhørende bekendtgørelse om fysisk forandring af hårde ghettoområder, som er samlet til følgende punkter. 1. Frist: Modtaget den 31. januar 2019, dvs. inden for tidsfristen. Side 3 (7)

2. Godkendelse: Dispensationsansøgningerne er godkendt af Kolding Byråd den 29. januar 2019, samt på ekstraordinært repræsentantskabsmøde i Alfabo den 29. januar 2019. 3. Andelen af almene familieboliger overstiger 12 % af de almene familieboliger i kommunen Kolding Kommune har to hårde ghettoområder hhv. Munkebo og Skovvejen/Skovparken. Andelen af almene familieboliger overstiger 12 % af de almene familieboliger i kommunen: andelen af familieboliger i hårde ghettoområder udgør ca. 20 % af familieboliger i Kolding Kommune. 1.505 familieboliger ud af i alt 7.491 familieboliger i Kolding Kommune. Tabel fra dispensationsansøgningen. TBST s vurdering: Der foreligger retvisende dokumentation for, at andelen af familieboliger i ghettoområder i kommunen samlet set overstiger 12 pct. målt i forhold til det samlede antal familieboliger i kommunen. Denne betingelse vurderes derfor opfyldt. 4. Registreret ejendomsmæglers aktuelle markedsvurdering fører til et tab Nybolig vurderede i januar 2019 den kontante handelsværdi af bebyggelserne i boligområdet Munkebo til 381.100.000 kr. (for boligdel og erhverv). Ansøgningen indeholder dermed en aktuel markedsvurdering udført af en statsautoriseret og uafhængig ejendomsmægler. Den aktuelle markedsvurdering er foretaget med udgangspunkt i et salgsscenarie, hvor boligerne sælges til investor som lejeboliger uden lejere. Vurderingen er foretaget med udgangspunkt i en opgørelse af det forventede årlige leje-niveau på 847 kr. pr. m² (det lejedes værdi), samt et afkastkrav på 5,25 pct. Boligerne vurderes at have en samlet kontantpris på 370,9 mio. kr., svarende til knap 7.400 kr. pr. m². Den offentlige vurdering er på 344 mio. kr. pr. 1/10 2017. De aktuelle markedsvurdering fratrækkes afdelingens gæld og andre omkostninger ved salg. Salgsomkostningerne er sat til 3 pct. af den forventede salgspris. Side 4 (7)

Afdelingens gæld er opgjort på baggrund af afdelingsregnskab tillagt en skønnet omkostning ved indfrielse af indekslån. Opgørelsen er sammenfattet i skemaet nedenfor. Vurdering Gæld Omk. ved salg Provenu (anslået) (3 pct.) Alfabo afd. 101-0 370.900.000 kr. (boligdel) 353.851.000 kr. 11.127.000 kr. 5.922.000 kr. I ansøgningen står om det anslåede provenu: Det beregnede provenu er forbundet med stor usikkerhed. Vurderingen angiver et provenu på 1,6%, men det kan ikke afvises, at et eventuelt salg i praksis vil resultere i et tab, såfremt usikkerhedsfaktorerne bevæger sig i en negativ retning. TBST s vurdering: Det vurderes, at ansøgningens markedspriser og opgørelse af gæld er retvisende. Det bemærkes i den sammenhæng, at Analyse af boligsalg og -priser i de hårde ghettoområder (Copenhagen Economics, 17. januar 2019) estimerede de forventede salgspriser for området til at ligge i intervallet fra 9.000 kr. pr. m² (10 pct. af boligerne sælges som ejerboliger) til 6.000 kr. pr. m² (ved salgspris ved udlejning uden lejere). Ansøgningen viser, at salg af boliger i området kan medføre et positivt nettoprovenu. TBST vurdere derfor, at der ikke foreligger tilstrækkelig dokumentation for, at salg kun kan ske med tab. Betingelsen vurderes derfor ikke opfyldt. 5. Nybyggeri Angående om dispensationskravet om nybyggeri kan bidrage til opfyldelsen af reduktionsmålet skal ansøgningen leve op til et ud af tre dokumentationskrav, hhv. ledige arealer, en byggeprocent over 60 pct. eller at prisen på nybyggeri overstiger den gennemsnitlige salgspris. a) Der er ikke ledige arealer: ifølge plangrundlag og områdets karakter er området fuldt udbygget, og der er ikke ledige arealer til nybyggeri. b) bebyggelsesprocenten i området overstiger 60 pct.: bebyggelsesprocenten for det samlede områder er 39 pct. c) eller prisen for nybyggeri overstiger den gennemsnitlige salgspris på ejerlejligheder i kommunen: Prisen for nybyggeri overstiger den gennemsnitlig salgspris på ejerlejligheder i kommunen, som minimum med 2.279 kr. Handelspris på ejerlejlighed Kolding. 2018K2: 14.430 2018K3: 12.655 Side 5 (7)

TBST s vurdering: Det vurderes, at der foreligger en retvisende dokumentation for, at prisen for nybyggeri overstiger den gennemsnitlige salgspris på ejerlejligheder i kommunen. Analyse af boligsalg og -priser i hårde ghettoområder (Copenhagen Economics, 17. januar 2019) bekræfter, at de forventede salgspriser for nye boliger er lavere end opførelsesomkostningerne. Denne betingelse for dispensation vurderes derfor opfyldt. 6. Fyldestgørende redegørelse for, hvilke indsatser der er eller vil blive iværksat/skridt boligorganisationen vil tage for at sikre, at boligområdet ikke er et hårdt ghettoområde i 2030. Her skal kommunalbestyrelse og boligorganisation gennem en fokuseret boligsocial indsats klart anvise, hvordan boligområdet kan løftes af ghettolisten ved indsatser, der øger beskæftigelsen, mindsker kriminaliteten og højner uddannelsesniveauer i boligområdet inden 2030. Den foreløbige plan for Munkebo: Styrkelse af den eksisterende faglige og boligsociale indsats Styrket beskæftigelses- og uddannelsesindsats målrettet unge og voksne samt forebyggende indsats målrettet familier og børn, tryghed og trivsel. Indførelse af fleksibel og kombineret udlejning Monitorering af udviklingen Øget branding og kommunikationsplan Øget tilgængelighed. Ommærkning af familieboliger til ungdoms- og ældreboliger Øget sammenhængskraft med resten af byen TBST s vurdering: Det vurderes, at der mangler en klar beskrivelse af og begrundelse for, at der kan forventes den tilstrækkelige effekt af de beskrevne indsatser. Det fremstår heller ikke klart i ansøgningen, hvilke indsatser kommunen allerede har iværksat og hvilke det er planlagt at iværksætte i fremtiden, som en del af en kommende samlet langsigtet strategi for området. Det fremgår ikke, hvilke ekstra tiltag der er taget som et alternativ til nedbringelse af andelen af almene familieboliger. Samlet set vurderes det, at ansøgningen ikke redegør fyldestgørende for, hvordan kommunalbestyrelsen og boligforeningerne vil sikre, at Munkebo ikke er et hårdt ghettoområde i 2030. 7. Begrundede oplysninger om, hvilken procentsats der søges dispensation til: Der søges om nedbringelse af almene familieboliger til en andel på 85 pct. Begrundelse: Side 6 (7)

Nedbringelsesprocent på 40 er ude af proportioner med problemernes omfang og det lave antal beboere, der bevirker at Munkebo ligger over ghettokriteriernes grænseværdier Velfungerende og attraktivt boligområde Styrket beskæftigelses og uddannelsesindsats flere kommet/kommer i job. Med afsæt heri vil Munkebo være ude af ghettolisten i 2021 Kolding Kommune har besluttet at anvende reglerne om fleksibel og kombineret udlejning Kolding Kommune oplever vækst og øget bosætning i disse år. Derfor betydelig boligmangel og vanskeligt at genhuse beboere Vil øge sammenhængskraften mellem Munkebo og den øvrige by placere flere funktioner i boligområdet Øget tilgængelighed Lokale skole fremviser flotte resultater TBST s vurdering: Der foreligger ikke egentlige begrundelser i ansøgningen for en dispensation til en andel af almene familieboliger på 85 pct. fremfor 40 pct. Der angives heller ikke, hvordan man vil reducere andelen af almene familieboliger til 85 pct. Samlet set vurderes det, at ansøgningen ikke opstiller en relevant og dokumenteret begrundelse for en dispensation til kun at reducere andelen af almene familieboliger til 85 pct. Side 7 (7)