Prisindikation Forslag til finansiering Under henvisning til aftale med Allan, Haslev Fjernvarme om optagelse af lån på DKK 24.000.000,00 til finansiering af Solfanger, fremsendes hermed KommuneKredits forslag til lånoptagelsen: 22. juni 2015 J.nr. G4793/BHP Kontaktperson: Bettina Hedegaard Petersen direkte tlf. nr. 3369 7608 Kunde@Kommunekredit.dk Aftalelån med fast rente Valuta: DKK Hovedstol: DKK 24.000.000,00 Kursværdi i DKK: DKK 24.000.000,00 Lånetype: Lån med fast rente Rente pr. 22.06.2015: 2,08% p.a. Rentebetalinger: Halvårligt Renteberegningsmetode: 30 dage pr. md./360 dage pr. år Udbetaling: 24. juni 2015 Første rentebetaling 24. december 2015 Sidste aftalte rentebetaling: 25. juni 2035 Afdragstype: Annuitetslån Antal terminer: 40 Første afdrag: 24. december 2015 Sidste afdrag: 25. juni 2035 Etableringsomkostninger: Ingen Administrationsbidrag: 0,00% p.a. af restgælden. Effektiv debitorrente: 2,09% Aftalelån med fast rente er principielt inkonverterbare og kan således kun indfries helt eller delvis før udgangen af aftaleperioden mod betaling af kompensationsrente efter nærmere aftale. KommuneKredit Kultorvet 16 Telefon 3311 1512 www.kommunekredit.dk CVRnr.: 2212 8612 1175 København K Telefax 3391 1521 email: kk@kommunekredit.dk EANnr.: 5790001265762 Side 1/9
ByggekreditKUR Valuta: DKK Nettobeløb: DKK 24.000.000,00 Lånetype: Byggekredit med variabel rente. Rente: Rente pr. 22.06.2015: Rentebetalinger: Renteberegningsmetode: Udbetaling: Første rentebetaling: Sidste aftalte rentebetaling: Afdragstype: Første afdrag: Sidste afdrag: Opsigelse: Etableringsomkostninger: Administrationsbidrag: Rentefastsættelsen kan tilbydes til KommuneKredits Udlåns Rente (KUR). Renten fastsættes af KommuneKredit dagligt. 0,05% p.a. Renten beregnes som et simpelt gennemsnit af de daglige fastsatte renter i renteperioden med rentekonventionen Aktuelle dage/360 dage pr. år I rater efter aftale Kreditten kan med 5 bankdages varsel opsiges til fuld indfrielse til kurs 100. Ingen 0,00 procent. p.a. af restgælden Side 2/9
Lån med basisrente Valuta: DKK Hovedstol: DKK 24.000.000,00 Kursværdi i DKK: DKK 24.000.000,00 Lånetype: Lån med basisrente og tillæg/fradrag Basisrente pr. 22.06.2015: 1,63% p.a. Tillæg/fradrag pr. 22.06.2015: 0% p.a. Rentebetalinger: Halvårligt Renteberegningsmetode: 30 dage pr. md./360 dage pr. år Udbetaling: 24. juni 2015 Første rentebetaling 24. december 2015 Sidste aftalte rentebetaling: 25. juni 2035 Afdragstype: Annuitetslån Antal terminer: 40 Første afdrag: 24. december 2015 Sidste afdrag: 25. juni 2035 Etableringsomkostninger: Ingen Administrationsbidrag: 0,00% p.a. af restgælden. Effektiv debitorrente: 1,64% Tillægget/fradraget fastsættes af KommuneKredit på grundlag af renterne på det internationale kapitalmarked og KommuneKredits funding omkostninger. Tillægget/fradraget kan ændres ved hver rentetermin af KommuneKredit i op eller nedadgående retning. Lån med fast basisrente er principielt inkonverterbare og kan således kun indfries helt eller delvist før udgangen af aftaleperioden mod betaling af kompensationsrente efter nærmere aftale. Side 3/9
Vi gør opmærksom på, at den skattemæssige behandling af lån og finansielle instrumenter i øvrigt afhænger af det enkelte selskabs situation, samt at skattebehandlingen kan ændre sig som følge af ændringer i lovgivningen eller selskabets forhold i øvrigt. Vi anbefaler derfor, at der søges uafhængig rådgivning i relation til de juridiske, de regnskabs og skattemæssige aspekter, der gør sig gældende for jeres selskab inden der optages lån mv. Låneforslaget er betinget af, at KommuneKredit kan godkende lånets formål jf. de gældende regler for kommunal garantistillelse, og at alle relevante informationer om låneoptagelsen er KommuneKredit i hænde. Ved godkendelse som kunde og til brug for ansøgning om lån bedes følgende informationer fremsendt til KommuneKredit: 1. Kopi af låntagers eller selskabets beslutning om låneoptagelsen, som vedtaget i et bestyrelsesmøde eller lignende jf. selskabets vedtægter. 2. Kopi af kommunalbestyrelsens beslutning om garantistillelse. Alternativt et brev fra den eller de garanterende kommune(r) om den tiltrådte garantistillelse. 3. Kort beskrivelse af låneformålet og de anlægsinvesteringer som skal foretages, evt. med henvisning til lovhjemmel i "Bekendtgørelse om kommunernes låntagning og meddelelse af garantier mv." 4. Kopi af de senest godkendte vedtægter for det selskab som kommunen garanterer for, og som skal optage lånet, samt selskabets CVR nummer. 5. Dokumentation for udpegelsen af de underskriftsberettigede for låntager, f.eks. underskriftscirkulære, fuldmagt eller kopi af bekræftelse på konstituering af bestyrelse mv. Anmodning om lån i KommuneKredit skal ske skriftligt pr. brev eller email. KommuneKredit skal have oplysning om hvilket forslag til finansiering som ønskes effektueret. Hvis der er ændringer til det foreslåede låns størrelse, udbetalingstidspunkt, afdrags eller betalingsterminer mv. skal dette samtidig oplyses. I skal være opmærksomme på, at der i forbindelse med lån i KommuneKredit er brug for, at både selskabet som låntager og kommunen som garant underskriver gældsbrevet behørigt. Derfor anbefaler vi, at der tages kontakt til KommuneKredit vedrørende låneoptagelse, i god tid inden lånet ønskes udbetalt. Accept af låneforslag og fremsendelse af informationer kan fremsendes på kunde@kommunekredit.dk eller til vores adresse : KommuneKredit Kultorvet 16 1175 København K, Att. Udlånsafdelingen Det bemærkes, at etablering af lån og andre finansielle instrumenter er afhængig af Side 4/9
udviklingen på kapitalmarkederne, og at ændringer i rentesatser og vilkår for etableringen kan forekomme indtil endelig accept foreligger. Vi ser frem til jeres beslutning med hensyn til lånoptagelsen. Med venlig hilsen Lisbeth Tiedjen Bettina Hedegaard Petersen Følgende materiale vedlægges: Ydelsesoversigter Side 5/9
Prisindikation Kontrakt: 201544433F Aftalelån med fast rente Nom./eff. rente: 2,08/2,09 % Journalnr.: G4793 Antal terminer: 40 Bidrag: 0,00% Terminer pr. år: 2 Lånebeløb: 24.000.000,00 DKK Afdragstid i år: 20,0 Termin Bidrag Afdrag Rente Ydelse Restgæld 24.06.2015 0,00 0,00 0,00 0,00 24.000.000,00 28.12.2015 0,00 486.898,26 249.600,00 736.498,26 23.513.101,74 24.06.2016 0,00 491.962,00 244.536,26 736.498,26 23.021.139,74 27.12.2016 0,00 497.078,41 239.419,85 736.498,26 22.524.061,33 26.06.2017 0,00 502.248,02 234.250,24 736.498,26 22.021.813,31 27.12.2017 0,00 507.471,40 229.026,86 736.498,26 21.514.341,91 25.06.2018 0,00 512.749,11 223.749,16 736.498,27 21.001.592,80 27.12.2018 0,00 518.081,70 218.416,57 736.498,27 20.483.511,10 24.06.2019 0,00 523.469,75 213.028,52 736.498,27 19.960.041,35 27.12.2019 0,00 528.913,83 207.584,43 736.498,26 19.431.127,52 24.06.2020 0,00 534.414,54 202.083,73 736.498,27 18.896.712,98 28.12.2020 0,00 539.972,45 196.525,81 736.498,26 18.356.740,53 24.06.2021 0,00 545.588,16 190.910,10 736.498,26 17.811.152,37 27.12.2021 0,00 551.262,28 185.235,98 736.498,26 17.259.890,09 24.06.2022 0,00 556.995,41 179.502,86 736.498,27 16.702.894,68 27.12.2022 0,00 562.788,16 173.710,10 736.498,26 16.140.106,52 26.06.2023 0,00 568.641,15 167.857,11 736.498,26 15.571.465,37 27.12.2023 0,00 574.555,02 161.943,24 736.498,26 14.996.910,35 24.06.2024 0,00 580.530,39 155.967,87 736.498,26 14.416.379,96 27.12.2024 0,00 586.567,91 149.930,35 736.498,26 13.829.812,05 24.06.2025 0,00 592.668,22 143.830,05 736.498,27 13.237.143,83 29.12.2025 0,00 598.831,97 137.666,30 736.498,27 12.638.311,86 24.06.2026 0,00 605.059,82 131.438,44 736.498,26 12.033.252,04 28.12.2026 0,00 611.352,44 125.145,82 736.498,26 11.421.899,60 24.06.2027 0,00 617.710,51 118.787,76 736.498,27 10.804.189,09 27.12.2027 0,00 624.134,70 112.363,57 736.498,27 10.180.054,39 Side 6/9
Prisindikation Kontrakt: 201544433F Aftalelån med fast rente Nom./eff. rente: 2,08/2,09 % Journalnr.: G4793 Antal terminer: 40 Bidrag: 0,00% Terminer pr. år: 2 Lånebeløb: 24.000.000,00 DKK Afdragstid i år: 20,0 Termin Bidrag Afdrag Rente Ydelse Restgæld 26.06.2028 0,00 630.625,70 105.872,57 736.498,27 9.549.428,69 27.12.2028 0,00 637.184,20 99.314,06 736.498,26 8.912.244,49 25.06.2029 0,00 643.810,92 92.687,34 736.498,26 8.268.433,57 27.12.2029 0,00 650.506,55 85.991,71 736.498,26 7.617.927,02 24.06.2030 0,00 657.271,82 79.226,44 736.498,26 6.960.655,20 27.12.2030 0,00 664.107,45 72.390,81 736.498,26 6.296.547,75 24.06.2031 0,00 671.014,17 65.484,10 736.498,27 5.625.533,58 29.12.2031 0,00 677.992,71 58.505,55 736.498,26 4.947.540,87 24.06.2032 0,00 685.043,84 51.454,43 736.498,27 4.262.497,03 27.12.2032 0,00 692.168,29 44.329,97 736.498,26 3.570.328,74 24.06.2033 0,00 699.366,84 37.131,42 736.498,26 2.870.961,90 27.12.2033 0,00 706.640,26 29.858,00 736.498,26 2.164.321,64 26.06.2034 0,00 713.989,32 22.508,95 736.498,27 1.450.332,32 27.12.2034 0,00 721.414,80 15.083,46 736.498,26 728.917,52 25.06.2035 0,00 728.917,52 7.580,74 736.498,26 0,00 Side 7/9
Prisindikation Kontrakt: 201544433F KKbasis Rente: 1,63 % p.a. + tillæg/fradrag Journalnr.: G4793 Antal terminer: 40 Bidrag: 0,00% Terminer pr. år: 2 Lånebeløb: 24.000.000,00 DKK Afdragstid i år: 20,0 Termin Bidrag Afdrag Basisrente Ydelse Restgæld 24.06.2015 0,00 0,00 0,00 0,00 24.000.000,00 28.12.2015 0,00 509.924,68 195.600,00 705.524,68 23.490.075,32 24.06.2016 0,00 514.080,57 191.444,11 705.524,68 22.975.994,75 27.12.2016 0,00 518.270,32 187.254,36 705.524,68 22.457.724,43 26.06.2017 0,00 522.494,23 183.030,45 705.524,68 21.935.230,20 27.12.2017 0,00 526.752,55 178.772,13 705.524,68 21.408.477,65 25.06.2018 0,00 531.045,59 174.479,09 705.524,68 20.877.432,06 27.12.2018 0,00 535.373,61 170.151,07 705.524,68 20.342.058,45 24.06.2019 0,00 539.736,90 165.787,78 705.524,68 19.802.321,55 27.12.2019 0,00 544.135,76 161.388,92 705.524,68 19.258.185,79 24.06.2020 0,00 548.570,47 156.954,21 705.524,68 18.709.615,32 28.12.2020 0,00 553.041,32 152.483,36 705.524,68 18.156.574,00 24.06.2021 0,00 557.548,60 147.976,08 705.524,68 17.599.025,40 27.12.2021 0,00 562.092,62 143.432,06 705.524,68 17.036.932,78 24.06.2022 0,00 566.673,68 138.851,00 705.524,68 16.470.259,10 27.12.2022 0,00 571.292,07 134.232,61 705.524,68 15.898.967,03 26.06.2023 0,00 575.948,10 129.576,58 705.524,68 15.323.018,93 27.12.2023 0,00 580.642,08 124.882,60 705.524,68 14.742.376,85 24.06.2024 0,00 585.374,31 120.150,37 705.524,68 14.157.002,54 27.12.2024 0,00 590.145,11 115.379,57 705.524,68 13.566.857,43 24.06.2025 0,00 594.954,79 110.569,89 705.524,68 12.971.902,64 29.12.2025 0,00 599.803,67 105.721,01 705.524,68 12.372.098,97 24.06.2026 0,00 604.692,07 100.832,61 705.524,68 11.767.406,90 28.12.2026 0,00 609.620,31 95.904,37 705.524,68 11.157.786,59 24.06.2027 0,00 614.588,72 90.935,96 705.524,68 10.543.197,87 27.12.2027 0,00 619.597,62 85.927,06 705.524,68 9.923.600,25 Side 8/9
Prisindikation Kontrakt: 201544433F KKbasis Rente: 1,63 % p.a. + tillæg/fradrag Journalnr.: G4793 Antal terminer: 40 Bidrag: 0,00% Terminer pr. år: 2 Lånebeløb: 24.000.000,00 DKK Afdragstid i år: 20,0 Termin Bidrag Afdrag Basisrente Ydelse Restgæld 26.06.2028 0,00 624.647,34 80.877,34 705.524,68 9.298.952,91 27.12.2028 0,00 629.738,21 75.786,47 705.524,68 8.669.214,70 25.06.2029 0,00 634.870,58 70.654,10 705.524,68 8.034.344,12 27.12.2029 0,00 640.044,78 65.479,90 705.524,68 7.394.299,34 24.06.2030 0,00 645.261,14 60.263,54 705.524,68 6.749.038,20 27.12.2030 0,00 650.520,02 55.004,66 705.524,68 6.098.518,18 24.06.2031 0,00 655.821,76 49.702,92 705.524,68 5.442.696,42 29.12.2031 0,00 661.166,71 44.357,98 705.524,69 4.781.529,71 24.06.2032 0,00 666.555,21 38.969,47 705.524,68 4.114.974,50 27.12.2032 0,00 671.987,64 33.537,04 705.524,68 3.442.986,86 24.06.2033 0,00 677.464,34 28.060,34 705.524,68 2.765.522,52 27.12.2033 0,00 682.985,67 22.539,01 705.524,68 2.082.536,85 26.06.2034 0,00 688.552,01 16.972,68 705.524,69 1.393.984,84 27.12.2034 0,00 694.163,70 11.360,98 705.524,68 699.821,14 25.06.2035 0,00 699.821,14 5.703,54 705.524,68 0,00 Side 9/9