Lemvig Vand og Spildevand A/S Rønbjerghage 31 7620 Lemvig 24. januar 2017 J.nr. G4293/JCS Forslag til finansiering Under henvisning til med Anette Vesterbæk Andersen om optagelse af lån på til finansiering af konvertering af lån nr. 201238418, fremsendes hermed KommuneKredits forslag til lånoptagelsen: Kontaktperson: Jens C Schmidt direkte tlf. nr. 3369 7674 Kunde@Kommunekredit.dk Lån med fast rente (KKfast) Valuta: Hovedstol: Kursværdi i DKK: Lånetype: DKK Lån med fast rente Rente pr. 24.01.2017: Rentebetalinger: Renteberegningsmetode: Udbetaling: 1,47% p.a. Halvårligt 30 dage pr. md./360 dage pr. år 30. juni 2017 Første rentebetaling Sidste aftalte rentebetaling: 30. december 2017 30. juni 2037 Afdragstype: Første afdrag: Sidste afdrag: Annuitetslån 30. december 2017 30. juni 2037 Etableringsomkostninger: Administrationsbidrag: Effektiv debitorrente: Ingen % p.a. af restgælden. 1,48% KKfast lån er principielt inkonverterbare og kan således kun indfries helt eller delvis før udgangen af perioden mod betaling af kompensationsrente efter nærmere. KommuneKredit Kultorvet 16 1175 København K Telefon 3311 1512 Telefax 3391 1521 www.kommunekredit.dk email: kk@kommunekredit.dk CVRnr.: 2212 8612 EANnr.: 5790001265762 Side 1 /9
Lån med variabel rente (KKvar) Valuta: Hovedstol: Kursværdi i DKK: Lånetype: DKK Lån med variabel rente Rente: Rente pr. 24.01.2017 Renten fastsættes af KommuneKredit på grundlag af renten på det internationale kapitalmarked. 6 mdr.: minus 0,07 % p.a. Rentebetalinger: Renteberegningsmetoder: Aktuelle dage/360 dage pr. år Udbetaling: Sidste aftalte rentebetaling: Afdragstype: Første afdrag: Sidste afdrag: Opsigelse: Lånet kan med 10 bankdages varsel til en rentetermin omlægges eller opsiges til fuld indfrielse Ingen procent p.a. af restgælden Etableringsomkostninger: Administrationsbidrag: Side 2 /9
Lån med fast basisrente (KKbasis) Valuta: Hovedstol: Kursværdi i DKK: Lånetype: DKK Lån med basisrente og tillæg/fradrag Basisrente pr. 24.01.2017: Tillæg/fradrag pr. 24.01.2017: Rentebetalinger: Renteberegningsmetode: Udbetaling: 1,21% p.a. Første rentebetaling Sidste aftalte rentebetaling: 30. december 2017 30. juni 2037 Afdragstype: Første afdrag: Sidste afdrag: Annuitetslån 30. december 2017 30. juni 2037 Etableringsomkostninger: Administrationsbidrag: Effektiv debitorrente: Ingen % p.a. af restgælden. 1,21% 0,05% p.a. Halvårligt 30 dage pr. md./360 dage pr. år 30. juni 2017 Tillægget/fradraget fastsættes af KommuneKredit på grundlag af renterne på det internationale kapitalmarked og KommuneKredits funding omkostninger. Tillægget/fradraget kan ændres ved hver rentetermin af KommuneKredit i op eller nedadgående retning. Lån med fast basisrente er principielt inkonverterbare og kan således kun indfries helt eller delvist før udgangen af perioden mod betaling af kompensationsrente efter nærmere. Side 3 /9
Vi gør opmærksom på, at den skattemæssige behandling af lån og finansielle instrumenter i øvrigt afhænger af det enkelte selskabs situation, samt at skattebehandlingen kan ændre sig som følge af ændringer i lovgivningen eller selskabets forhold i øvrigt. Vi anbefaler derfor, at der søges uafhængig rådgivning i relation til de juridiske, de regnskabs og skattemæssige aspekter, der gør sig gældende for jeres selskab inden der optages lån mv. Låneforslaget er betinget af, at KommuneKredit kan godkende lånets formål jf. de gældende regler for kommunal garantistillelse, og at alle relevante informationer om låneoptagelsen er KommuneKredit i hænde. Ved ansøgning om lån bedes følgende informationer fremsendt til KommuneKredit: 1. Dokumentation for låntagers/selskabets beslutning om låneoptagelsen, som fx referat fra et bestyrelsesmøde, en generalforsamling eller lignende jf. selskabets vedtægter. Såfremt beslutningskompetencen er delegeret til formand, direktion, økonomiafdeling eller andre, skal dette dokumenteres. 2. Kopi af kommunalbestyrelsens accept om garantistillelse for det konverterede lån. Alternativt et brev fra den eller de garanterende kommune(r) om den tiltrådte garantistillelse (gælder ikke kunder med kommunal ejerandel). 3. Dokumentation for udpegelsen af de tegningsberettigede for låntager, f.eks. underskriftscirkulære, fuldmagt eller kopi af bekræftelse på konstituering af bestyrelse mv. Delegation af tegningsret er ikke automatisk også en delegation af beslutningskompetence. Anmodning om lån i KommuneKredit skal ske skriftligt pr. brev eller email. KommuneKredit skal have oplysning om hvilket forslag til finansiering som ønskes effektueret. Hvis der er ændringer til det foreslåede låns størrelse, udbetalingstidspunkt, afdrags eller betalingsterminer mv. skal dette samtidig oplyses. I skal være opmærksomme på, at der i forbindelse med lån i KommuneKredit er brug for, at både selskabet som låntager og kommunen som garant underskriver gældsbrevet behørigt. Derfor anbefaler vi, at der tages kontakt til KommuneKredit vedrørende låneoptagelse, i god tid inden lånet ønskes udbetalt. Accept af låneforslag og fremsendelse af informationer kan fremsendes på kunde@kommunekredit.dk eller til vores adresse : KommuneKredit Kultorvet 16 1175 København K, Att. Udlånsafdelingen Det bemærkes, at etablering af lån og andre finansielle instrumenter er afhængig af udviklingen på kapitalmarkederne, og at ændringer i rentesatser og vilkår for etableringen kan forekomme indtil endelig accept foreligger. Vi ser frem til jeres beslutning med hensyn til lånoptagelsen. Med venlig hilsen Side 4 /9
Bettina Hedegaard Petersen Jens C Schmidt Følgende materiale vedlægges: Ydelsesoversigter Side 5 /9
Lemvig Vand og Spildevand A/S Nom./eff. rente: Kontrakt: 201746973F 1,47/1,48 % KKfast Journalnr.: G4293 Bidrag: % Lånebeløb: 17.900.018,91 DKK Termin Bidrag Afdrag 30.06.2017 29.12.2017 386.567,43 29.06.2018 389.8,71 28.12.2018 392.270,86 28.06.2019 30.12.2019 30.06.2020 30.12.2020 Rente Terminer pr. år: 2 Afdragstid i år: 20,0 Ydelse Restgæld 17.900.018,91 131.565,14 17.513.451,48 128.723,87 17.124.042,77 125.861,71 16.731.771,91 395.154,05 122.978,52 16.336.617,86 398.058,43 120.074,14 15.938.559,43 0.984,16 117.148,41 15.537.575,27 3.931, 114.201,18 15.133.643,87 30.06.2021 6.900,29 111.232,28 14.726.743,58 30.12.2021 9.891,01 108.241,57 14.316.852,57 30.06.2022 412.903,71 105.228,87 13.903.948,86 30.12.2022 415.938,55 102.194,02 13.488.010,31 30.06.2023 418.995,70 99.136,88 13.069.014,61 29.12.2023 422.075,32 96.057,26 12.646.939,29 28.06.2024 425.177,57 92.955,00 12.221.761,72 30.12.2024 428.302,62 89.829,95 11.793.459,10 30.06.2025 431.450,65 86.681,92 11.362.008,45 30.12.2025 434.621,81 83.510,76 10.927.386,64 30.06.2026 437.816,28 80.316,29 10.489.570,36 30.12.2026 441.034,23 77.098,34 10.048.536,13 30.06.2027 444.275,83 73.856,74 9.604.260,30 30.12.2027 447.541,26 70.591,31 9.156.719,04 30.06.2028 450.830,69 67.301,88 8.705.888,35 29.12.2028 454.144,29 63.988,28 8.251.744,06 29.06.2029 457.482,26 60.650,32 7.794.261,80 28.12.2029 460.844,75 57.287,82 7.333.417,05 Side 6 /9
Lemvig Vand og Spildevand A/S Nom./eff. rente: Kontrakt: 201746973F 1,47/1,48 % KKfast Journalnr.: G4293 Bidrag: % Lånebeløb: 17.900.018,91 DKK Terminer pr. år: 2 Afdragstid i år: 20,0 Termin Bidrag Afdrag Rente Ydelse Restgæld 28.06.2030 464.231,96 53.900,62 6.869.185,09 30.12.2030 467.644,06 50.488,51 6.1.541,03 30.06.2031 471.081,25 47.051,33 5.930.459,78 30.12.2031 474.543,69 43.588,88 5.455.916,09 30.06.2032 478.031,59.100,98 4.977.884,50 30.12.2032 481.545,12 36.587,45 4.496.339,38 30.06.2033 485.084,48 33.048,09 4.011.254,90 30.12.2033 488.649,85 29.482,72 3.522.605,05 30.06.2034 492.241,43 25.891,15 3.030.363,62 29.12.2034 495.859, 22.273,17 2.534.504,22 29.06.2035 499.503,97 18.628,61 2.035.000,25 28.12.2035 503.175,32 14.957,25 1.531.824,93 30.06.2036 506.873,66 11.258,91 1.024.951,27 30.12.2036 510.599,18 7.533,39 514.352,09 30.06.2037 514.352,09 3.780,49 Side 7 /9
Lemvig Vand og Spildevand A/S Rente: Kontrakt: 201746973F 1,21 % p.a. + tillæg/fradrag KKbasis Journalnr.: G4293 Bidrag: % Lånebeløb: 17.900.018,91 DKK Termin Bidrag Afdrag 30.06.2017 29.12.2017 396.880,51 29.06.2018 399.281,63 28.12.2018 1.697,29 28.06.2019 30.12.2019 30.06.2020 30.12.2020 Basisrente Terminer pr. år: 2 Afdragstid i år: 20,0 Ydelse Restgæld 17.900.018,91 108.295,11 17.503.138, 105.893,99 17.103.856,77 103.478,33 16.702.159,48 4.127,56 101.048,06 16.298.031,92 6.572,53 98.603,09 15.891.459,39 9.032,29 96.143,33 15.482.427,10 411.506,94 93.668,68 15.070.920,16 30.06.2021 413.996,55 91.179,07 14.656.923,61 30.12.2021 416.501,23 88.674,39 14.2.422,38 30.06.2022 419.021,06 86.154,56 13.821.1,32 30.12.2022 421.556,14 83.619,48 13.399.845,18 30.06.2023 424.106,56 81.069,06 12.975.738,62 29.12.2023 426.672, 78.503,22 12.549.066,22 28.06.2024 429.253,77 75.921,85 12.119.812,45 30.12.2024 431.850,75 73.324,87 11.687.961,70 30.06.2025 434.463,45 70.712,17 11.253.498,25 30.12.2025 437.091,96 68.083,66 10.816.6,29 30.06.2026 439.736,36 65.439,26 10.376.669,93 30.12.2026 442.396,77 62.778,85 9.934.273,16 30.06.2027 445.073,27 60.102,35 9.489.199,89 30.12.2027 447.765,96 57.9,66 9.041.433,93 30.06.2028 450.474,94 54.700,68 8.590.958,99 29.12.2028 453.200,32 51.975,30 8.137.758,67 29.06.2029 455.942,18 49.233,44 7.681.816,49 28.12.2029 458.700,63 46.474,99 7.223.115,86 Side 8 /9
Lemvig Vand og Spildevand A/S Rente: Kontrakt: 201746973F 1,21 % p.a. + tillæg/fradrag KKbasis Journalnr.: G4293 Bidrag: % Lånebeløb: 17.900.018,91 DKK Terminer pr. år: 2 Afdragstid i år: 20,0 Termin Bidrag Afdrag Basisrente Ydelse Restgæld 28.06.2030 461.475,77 43.699,85 6.761.6,09 30.12.2030 464.267,70.907,92 6.297.372,39 30.06.2031 467.076,52 38.099,10 5.830.295,87 30.12.2031 469.902,33 35.273,29 5.360.393,54 30.06.2032 472.745,24 32.430,38 4.887.648,30 30.12.2032 475.605,35 29.570,27 4.412.042,95 30.06.2033 478.482,76 26.692,86 3.933.560,19 30.12.2033 481.377,58 23.798,04 3.452.182,61 30.06.2034 484.289,91 20.885,70 505.175,61 2.967.892,70 29.12.2034 487.219,87 17.955,75 2.480.672,83 29.06.2035 490.167,55 15.008,07 1.990.505,28 28.12.2035 493.133,06 12.042,56 1.497.372,22 30.06.2036 496.116,52 9.059,10 1.001.255,70 30.12.2036 499.118,02 6.057,60 502.137,68 30.06.2037 502.137,68 3.037,93 505.175,61 Side 9 /9