Om investering og investeringsforeninger. v. Susanne Bolding markedskonsulent, Sydinvest

Transkript

1 og investeringsforeninger v. Susanne Bolding markedskonsulent, Sydinvest

2 Agenda Hvorfor skal jeg investere? Hvad er en investeringsforening? Hvad tilbyder investeringsforeninger? Hvordan kommer jeg godt i gang, og hvad skal jeg investere i? Tid til spørgsmål

3 Hvad er der galt med under puden?

4 Hvorfor investere? Pengene skal på arbejde Priserne stiger og stiger Investeringsbehov

5 Pengene skal på arbejde Det handler om: Afkast, afkast, afkast Hvorfor kun arbejde hårdt for dine penge? De skal også arbejde hårdt for dig!

6 Priserne stiger og stiger En børnefamilies 2005-forbrug er blevet kr. dyrere de seneste 3 år. Over de sidste 3 år er prisen steget med: 14,1 % på fødevarer 10,4 % på drikkevarer og tobak 8,3 % på boligbenyttelse 12,2 % på elektricitet, opvarmning Kilde: Danmarks statistik

7 Investering på konto Kontorente 1,50 % - skat (33-59 %) 0,89 % 0,61 % - inflation 2,00 % Rente - 1,39 %

8 Investeringsbehov For de fleste danskere er det i forbindelse med pensionsopsparingen, at de oplever et investeringsbehov

9 Drømme: rejser, oplevelser eller havehuse Pensionsopsparing Og kvinder lever længere Kvinder sparer mindre op til pensionen. Vi bliver ældre og ældre

10 Drømme: rejser, oplevelser eller havehuse Kvinder Mænd Pensionsopsparing Og kvinder lever længere Kvinder sparer mindre op til pensionen. Vi bliver ældre og ældre

11 Tænk over det! Bare 1,5 procent mere i afkast af din pensionsopsparing kan i løbet af 30 år gøre en forskel på kroner. En formue på kroner bliver til følgende: over 15 år over 30 år 1,5 % = kr kr. 3 % = kr kr. 5 % = kr kr. 6 % = kr kr. 9 % = kr kr.

12 Store kursudsving hører med til at investere Vi befinder os i en historisk krise Men efter kriser kommer fremgangstider Afkast danske aktier % 50% 0% -50%

13 Agenda Hvorfor skal jeg investere? Hvad er en investeringsforening? Hvad tilbyder investeringsforeninger? Hvordan kommer jeg godt i gang, og hvad skal jeg investere i? Tid til spørgsmål

14 Mulighed for investeringer over hele verden Alternativ til at gøre det selv Nemt og sikkert Hvad er en investeringsforening? Underlagt skrap kontrol Giver mulighed for mindre investeringer

15 Alle størrelser pengepunge er velkomne Investeringsforeninger er for alle Man skal ikke have en formue for at investere

16 Ejet af medlemmerne Sydinvest er ejet af medlemmerne og man er automatisk medlem, hvis man køber et investeringsbevis. Sydinvest fungerer som andre foreninger med egne vedtægter og en beslutningsdygtig generalforsamling Foreningen skal varetage medlemmernes interesser.

17 Agenda Hvorfor skal jeg investere? Hvad er en investeringsforening? Hvad tilbyder investeringsforeninger? Hvordan kommer jeg godt i gang, og hvad skal jeg investere i? Tid til spørgsmål

18 Investeringsmuligheder Sydinvest tilbyder 27 investeringsmuligheder 12 obligationsafdelinger 15 aktieafdelinger Afdeling: De fleste investeringsforeninger består af afdelinger, som hver især investerer i noget helt specifikt, fx. danske eller udenlandske obligationer, danske eller udenlandske aktier.

19 Navn og investeringsprofil Sydinvest Danmark Investerer i danske aktier. Investeringerne spredes på et stort antal virksomheder i forskellige brancher, dog primært i de store selskaber Sydinvest HøjrenteLande Investerer fortrinsvis i højtforrentede statsobligationer udstedt i dollar eller euro fra højrentelande i Østeuropa, Asien, Latinamerika og Afrika. Afdelingen kan også investere i obligationer udstedt i lokal valuta. Afdelingen kan have positioner i USD op til 10 %. Afdelingens valutapositioner i lokal valuta og USD må maksimalt udgøre 40 %.

20 Spredning din fordel Karina Plus ca. 37 andre danske aktier Jette Sydinvest Danmark

21 Spredning din fordel Danmark Verden Fjernøsten Dannebrog HøjrenteLande Virksomhedsobligationer

22 Hop på og hop af Vi investerer dine penge for dig - ud fra afdelingens investeringsprofil Derfor er investeringsforeninger altid investeret. Og de går aldrig ud af markedet. Det er op til dig at hoppe på toget og hoppe af igen.

23 Afkast og risiko Afkast Resultatet af investeringerne i afdelingerne hvad er tabt og hvad er tjent. Risiko Risikoen i afdelingen er et udtryk for hvor store kursudsving man kan forvente.

24 Afkast og risiko

25 Afkastforventninger og -udsving Dannebrog Privat Sydinvest Fjernøsten

26 Hvilke opsparinger kan du bruge investeringsforeninger til Frie midler Pensionsopsparing Børneopsparing Virksomhedsskatteordning

27 Skatten kommer vi ikke udenom Afkastet af investeringsbeviser beskattes efter næsten de samme principper som hvis du investerer direkte i aktier og obligationer. Sydinvest laver hvert år en ny skattefolder, som du kan finde på

28 Din opsparing bliver plejet af eksperter Medlemmer af en investeringsforening er sikret en professionel pleje af deres investeringer.

29 Du behøver ikke vide alt om alt vi hjælper dig Subprimelån Nøgletal Virksomheder Kreditspænd Inflation Brancheudvikling BNP Centralbanker Økonomi i udlandet p/e Valuta Økonomisk vækst Industritillidsindeks Økonomi i Danmark EU Swaps Renter Styringsrenter Futures Alfa værdier Finanskrise Value

30 Vi bruger en bred vifte af uafhængige analyser

31 Hvad koster det Tre typer omkostninger: 1. Omkostninger, som investor betaler i forbindelse med køb og salg af beviser 2. Administrationsomkostninger i foreningen 3. Foreningens handelsomkostninger

32 ÅOP ÅOP (Årlig Omkostning i Procent) Viser hvad investor maksimalt kan komme til at betale i gennemsnit om året ved en investering, hvor investeringsbeviset købes og beholdes i 7 år. Læs mere på eller

33 Agenda Hvorfor skal jeg investere? Hvad er en investeringsforening? Hvad tilbyder investeringsforeninger? Hvordan kommer jeg godt i gang, og hvad skal jeg investere i? Tid til spørgsmål

34 Kom godt i gang det er nemt Det er nemt at komme i gang, du skal blot oprette et depot i dit PI Du kan gå ind i alle PI i Danmark og købe/sælge investeringsbeviser ofte kan du også handle investeringsbeviser via din netbank. Du kan nå os via hjemmesiden, hvor du finder informationer om alle afdelinger.

35 Før du investerer investeringsprofil Lav et portræt af dig selv Hvor stort et beløb vil du investere? Er det fri opsparing eller pensionsopsparing? Hvor længe ønsker du at investere pengene din tidshorisont? Er du villig til at tage risiko, eller vil du have tryghed? Sæt evt. tal på, hvor store minus du kan klare på et år? Har du brug for løbende udbetalinger? Dine egne forventninger til obligations- og aktiemarkedet?

36 Brug din rådgiver Lav en aftale med din professionelle rådgiver og sammensæt en portefølje af forskellige afdelinger, der spreder investeringerne over en tilpas bred palette af forskellige afdelinger, der netop passer til din investeringsprofil. Få dine investeringer tjekket en gang årligt og få dem evt. tilpasset!

37 Når du har investeret.. Følg dine investeringer på Horisont Generalforsamlinger og Investormøder Messer (bl.a. DAF-messe)

38 Opsummering fordele ved investeringsforeninger Din opsparing bliver plejet af eksperter Din risiko bliver spredt over forskellige værdipapirer Du kan købe og sælge dagligt Du kan bruge investeringsforeninger til frie midler, børneopsparing, pensionsopsparing og virksomhedsskatteordning Du bliver orienteret løbende Dine omkostninger er typisk lavere end ved direkte investeringer Du kan sammensætte en investering der passer lige til dine behov Du behøver ikke vide alt om alt og følge med i alt det vi hjælper dig Din opsparing er kontrolleret af Finanstilsynet og revisorer Du kan ofte handle vores papirer online i dit pengeinstitut Du kan få mere information i foreningernes prospekter, IFR, Morningstar

39 Kontakt os Susanne Bolding tlf