BESTYRELSESARBEJDE I FINANSIELLE VIRKSOMHEDER BANK & REALKREDIT Godkendt af Finanstilsynet

Transkript

1 BESTYRELSESARBEJDE I FINANSIELLE VIRKSOMHEDER BANK & REALKREDIT Godkendt af Finanstilsynet EFTERÅR: SEPTEMBER, OKTOBER & 27. NOVEMBER 2019 FORÅR: APRIL, MAJ & 9. JUNI 2020 Bestyrelsesuddannelserne &

2 BESTYRELSESARBEJDE I FINANSIELLE VIRKSOMHEDER BANK & REALKREDIT BAGGRUND OG FORMÅL Bestyrelsesarbejde i finansielle virksomheder intro ducerer nye såvel som erfarne bestyrelsesmedlemmer til opdateret viden og indføring i kompetencer, som er nødvendige for fremadrettet at varetage bestyrelses hverv i pengeinstitutter og realkreditinstitutter. Kurset er godkendt af Finanstilsynet og tager ud gangspunkt i Bekendtgørelse om grundkursus for medlemmer af bestyrelsen i pengeinstitutter, realkre ditinstitutter og forsikringsselskaber og underviser deltagerne inden for 12 specifikke kompetenceområ der, som bestyrelsesmedlemmer i pengeinstitutter og realkreditinstitutter skal have kendskab til. For visse af kompetenceområder skal bestyrelsesmedlemmer ne kunne anvende kompetencerne til at udfordre og forholde sig kritisk til direktionens arbejde og planer. For enkelte kompetencer, bl.a. indstillinger som skal bevilliges af bestyrelsen og den årlige gennemgang af væsentligste eksponeringer, skal bestyrelsesmedlem merne være klædt på til at håndtere opgaven meget konkret. Derudover behandler kurset bestyrelsens rolle, opgaver og ansvar samt bestyrelsens overvejelser og beslutninger om væsentlige problemstillinger for finansielle selskaber. Kurset lægger vægt på de særlige forhold, der gør sig gældende for banker og realkredit institutter, og forener lovmæssige rammer med viden og erfaring fra bestyrelseslokalerne. De deltagende bestyrelsesmedlemmer opnår en god forståelse for international regulering i samspil med udviklingen i de danske bankpakker siden finanskrisen. Kurset består af 5 undervisningsdage (2 dage, 2 dage og 1 dag) fordelt over nogle måneder. UDBYTTE Det er kursets ambition at bidrage til udvikling af kompetenceniveauet i bestyrelser i penge og realkre ditinstitutter samt generelt at sætte fokus på besty relsens væsentligste opgaver: værdiskabelse, strategi, forretningsmodel, direktionen, risikostyring, krise håndtering samt bestyrelsens samspil med ledelsen, ejere, myndigheder og stakeholders i øvrigt. Målsætningen er, at deltagerne skal kunne anvende viden og nye kompetencer i bestyrelsesmøder og generelt i varetagelsen af selskabets interesser og bestyrelsens opgaver i relation hertil. Der lægges vægt på tværfaglighed og helhedsforståelse samt på forret ningsmæssige og samfundsmæssige vilkår for besty relsens arbejde i banker og realkreditinstitutter. EMNER OG KOMPETENCEOMRÅDER Bestyrelsens opgaver og ansvar, de lovgivningsmæssi ge rammer for indretning af et pengeinstitut/realkre ditinstitut, ledelsesbekendtgørelsen, arbejdsdelingen mellem bestyrelse og direktion, operationel risiko, hvidvaskforebyggelse, IT og digitalisering, finansiel rapportering og revision, kredit, markedsrisiko, kapi talkrav, likviditet, tilsynsdiamanten for pengeinstitut ter henholdsvis for realkreditinstitutter. CBS Besty relsesuddannelserne inkluderer specifikke sessions og cases om kapitalbevaring og genopretningsplaner, bankpakker og SIFI, ligesom krav til compliance funk Bestyrelsesuddannelserne &

3 tionen og Best Practice Corporate Governance og bestyrelsesarbejde har et særligt fokus gennem kurset. Undervisningen er en kombination af forelæsninger, dialog, case diskussioner og perspektivering samt hjemmearbejde i begrænset omfang. Der lægges vægt på deltagernes aktive deltagelse og erfaringsudveksling. UNDERVISNINGSTEAM Undervisningen varetages af undervisere med et højt kompetence og erfaringsniveau. Professorer fra Københavns Universitet (KU) og Copenhagen Busi ness School (CBS) i tæt samarbejde med rådgivere fra Kromann Reumert og EY samt erfarne bestyrelses og direktionsmedlemmer med baggrund og erfaring fra den finansielle sektor. Der er altid en professor, en bestyrelsesformand henholdsvis direktør samt en eller flere senior rådgivere til stede samtidig i under visningslokalet. Undervisningsteamets sammensætning er foretaget ud fra primært tre kriterier: Erfaring med bestyrelses og direktionsarbejde i finansielle virksomheder. Forskningsbaseret viden og faglige kompetencer inden for finansiel virksomhed. Erfaring i formidling af læreprocesser om bestyrel sesarbejde og Corporate Governance. TID, STED OG PRIS Bestyrelsesarbejde i finansielle virksomheder Banker og Realkreditinstitutter består af 5 dage og afholdes to gange årligt: Efterårs program Dag 1 & 2: september 2019 Dag 3 & 4: oktober 2019 Dag 5: 27. november 2019 Forårs program Dag 1 & 2: april 2020 Dag 3 & 4: maj 2020 Dag 5: 9. juni 2020 Prisen er kr. ekskl. moms og inkluderer materialer og forplejning. Kurset afholdes hos CBS Bestyrelsesuddannelserne Råvarebygningen, Porcelænshaven Frederiksberg TILMELDING OG YDERLIGERE INFORMATION cbsbestyrelsesuddannelserne.dk/bank-realkredit Programchef finans Suzanne Hyldahl, suh@cbs executive.dk, telefon Programdirektør Anette Clausen, ac@cbs executive.dk, telefon

4 BESTYRELSESARBEJDE I FINANSIELLE VIRKSOMHEDER BANK & REALKREDIT REGULERING OG RAMMERNE FOR BESTYRELSESARBEJDET RISIKO OG RISIKOSTYRING Onsdag den 11. september 2019 Onsdag den 1. april 2020 Torsdag den 12. september 2019 Torsdag den 2. april 2020 Lovgivning, Corporate Governance Kreditrisiko Selskabsledelse og bestyrelses arbejde, overblik Risikostyring, kort overblik Dansk og europæisk lovgivning, centrale lovgivningsmæssige områder De juridiske rammer for bestyrelses arbejdet, FIL, Ledelsesbekendtgørel sen m.fl. Bestyrelsesansvar Kreditrisiko, risikoappetit, rammer, og politikker Kreditprocessen, procedurer og enkelteksponeringer, kredit og risikoudvalg Kreditmodeller og modelrisiko Den finansielle sektors udvikling fra 2008 og fremadrettet Lovgivning, Corporate Governance Øvrige risici Bestyrelsens opgaver og særtræk ved finansielle virksomheder Markedsrisiko (aktie, valuta, rente) Bestyrelsens og direktionens aflønning og incentives Instruks, compliance, politikker, be redskabsplaner og forretningsgange Finanstilsynets forventninger til be styrelsen og arbejdet i Finanstilsynets bestyrelse Risikoappetit, rammer, politikker Risikomodeller og modelrisiko Operationel risiko Bestyrelsens årlige risiko gennemgang og vurdering IT-sikkerhed, cyberrisk og security

5 KAPITAL, SOLVENS OG LIKVIDITET REGNSKAB, RAPPORTERING OG TILSYN BESTYRELSESARBEJDET I PRAKSIS CASES Onsdag den 30. oktober 2019 Tirsdag den 5. maj 2020 Torsdag den 31. oktober 2019 Onsdag den 6. maj 2020 Onsdag den 27. november 2019 Tirsdag den 9. juni 2020 Solvens og kapital Finansiel rapportering og revision Tværfaglige cases og dilemmaer Solvens og Kapitalkrav Krav til finansiel rapportering Kapitalbehov og risikoklasser Intern og ekstern revision Strategi, forretningsmodel og digitalisering Opgørelsesmetoder, modeller Intern rapportering, form og indhold Gearingsrisiko Revisionsudvalg Likviditet og likviditetskrav Øvrige bestyrelsesudvalg Kredit, image og samfundsansvar Ratings Individuelt solvensbehov Likviditet og Funding Compliance og rapportering Tværfaglige cases og dilemmaer Stress tests Finanstilsynets tilsynspraksis og reaktionsmuligheder Kreditkvalitet og fusion Konjunkturcyklus Kapitalbevaring og genopretning, bankpakker Kapitalfremskaffelse og -risiko Solvens, likviditet og kapitaldækning Tilsynsdiamant for bank og realkredit Compliance, hvidvask, etc. IT platform, teknologi og disruption Bestyrelsesevaluering Tendenser i sektoren og konsekven ser for bestyrelsens arbejde og kompetencer

6 CBS BESTYRELSESUDDANNELSERNES UNDERVISNINGSTEAM - FOR FINANSIELLE BESTYRELSESKURSER PROFESSORER* ERFARING FRA BESTYRELSESLOKALERNE Professor Ken L. Bechmann, CBS Bestyrelsesformand Birgit Aagaard Svendsen Professor Jesper Lau Hansen, KU Executive director/coo Frederik Bjørn Professor Linda Nielsen, KU Bestyrelsesmedlem Sven A. Blomerg Professor Thomas Plenborg, CBS Adm. direktør Petter Blondeau Professor Jesper Rangvid, CBS Bestyrelsesformand Lasse Bolander Professor Thomas Ritter, CBS Bestyrelsesmedlem Anne Broeng Professor Mogens Steffensen, KU Bestyrelsesformand Jeppe Christiansen Professor Steen Thomsen, CBS Bestyrelsesmedlem Anne Louise Eberhard Direktør Tom Jacobsgaard, CBS Bestyrelsesuddannelserne Bestyrelsesformand Peter Engberg Jensen Programdirektør Bente Overgaard, CBS Bestyrelsesuddannelserne Adm. direktør Karen Frøsig Direktør Julie Galbo * Alle professorer har erfaring som bestyrelsesformand og/eller medlem Bestyrelsesuddannelserne &

7 ERFARING FRA BESTYRELSESLOKALERNE RÅDGIVERE TIL BESTYRELSER Bestyrelsesformand Mads Jakobsen Executive director Vibeke Aagard, EY Adm. direktør Gert Jonassen Adm. direktør Claus Hjort Bjerre Direktør Jakob Legård Jakobsen Partner Tina Brøgger Sørensen, Kromann Reumert Næstformand Steen Lund Olsen Vice president Henrik Frøkjær Jensen, IBM Bestyrelsesformand Peter Lybecker Partner Thomas Hjortkjær Petersen, EY Executive Vice president, Head of Credit Steen Munk Partner Jens Steen Jensen, Kroman Reumert Bestyrelsesformand Torben Nielsen Partner Jacob Høeg Madsen, Kroman Reumert Group Chief Risk Officer Niels Nordby Kjær Partner Jens L. Mosbek, Kroman Reumert Bankdirektør Per Skovhus Partner Marianne Philip, Kroman Reumert Vicedirektør Bo Søndergaard Partner Lars Rhod Søndergaard, EY Bestyrelsesformand Jens Peter Toft Chef Troels Ørting, WEFs Centre for Cybersecurity Vicedirektør Kristian Vie Madsen

8 EFTERÅRS PROGRAM 2019 Dag 1 & 2: september Dag 3 & 4: oktober Dag 5: 27. november FORÅRS PROGRAM 2020 Dag 1 & 2: april Dag 3 & 4: maj Dag 5: 9. juni Bestyrelsesuddannelserne & Råvarebygningen Porcelænshaven Frederiksberg cbsbestyrelsesuddannelserne.dk