Redegørelse i medfør af konkurslovens 125, stk. l

Transkript

1 l S. FEBR AR 2013 J.nr.: BOR/J F RICHO Redegørelse i medfør af konkurslovens 125, stk. l Sparekassen Lolland A/S under konkurs Skifteretten i Nykøbing Falster - SKS 12-28/2013 Konkursdag: 28. januar 2013 Fristdag: 28. januar 2013 Adresse: Nygade Nakskov Binavne: A/S Hovedstadsbanken A/S Investeringsbanken AIS Københavns Kreditbank Bankaktieselskabet Den Københavnske Børs Business Bank af Capenhagen A/S Børsbanken A/S Capenhagen Securities Bank A/S Den Københavnske Bank af 1979 Aktieselskab Den Københavnske Bank A/S Den Københavnske.eørsbank A/S Finansbanken A/S Merchant Banken A/S The Bank af Capenhagen established 1979 Ltd. A/S The Bank af Capenhagen Ltd. A/S Venture Capital Bank A/S Vester Farimagsgade 23 DK København V Telefon IS 2 0 IO Fax vl

2 IS. FEBRUAR 2013 CVR-nr.: Direktion: Ulrich Peer Jespersen Bestyrelse: Hans Jacob Petersen (formand) Bo Axel Rasmussen (næstformand) Jesper Munck Loiborg Hans-Henrik Skonning Hansen Finn Erdmann Christensen Jan Ole Nielsen Revision: Pricewaterhousecoopers Statusautoriseret Revisionspartnerselskab Hjaltesvej Holstebro Regnskabsforhold: Senest foreliggende årsrapport med balance pr. 31. december 2011 er aflagt den 27. marts Sparekassen Lolland A/S har den 31. oktober 2012 udsendt en supplerende og korrigerende information til årsrapporten for 20 Il. Sparekassen Lolland A/S blev taget under konkursbehandling den 28. januar 2013 kl ved Retten i Nykøbing Falster på baggrund af en konkursbegæring, som bankens ledelse samme dag havde indleveret til retten. Sparekassen Lolland A/S havde den 25. januar 2013 indgået en aftale med Jyske Bank A/S om overdragelse af samtlige bankens aktiviteter og samtlige bankens aktiver, jf. nærmere nedenfor. Aftalen mellem Sparekassen Lolland A/S og Jyske Bank A/S var betinget af godkendelse fra Finanstilsynet og af, at der kunne opnås tilladelse fra Konkurrence- og Forbrugerstyrelsen til overdragelsen. Godkendelserne forelå den 25. januar Som følge heraf udsendte Sparekassen Lolland A/S ligeledes den 25. januar 2013 fondsbørsmeddelelse nr. 1/2013, hvoraf bl.a. fremgik: "Sparekassen Lolland AIS indgår aftale med Jyske Bank AIS om overdragelse af samtlige bankens aktiver og passiver bortset fra bankens aktiekapital, hybrid kernekapital og ansvarlig kapital. Finanstilsynet pålægger Sparekassen Lolland AIS at foretage yderligere nedskrivninger og fastsætter forøget individuelt solvenskrav. Side 2/5

3 IS. FEBRliAR 2013 Aftalen indebærer, at SPAR LOLLANDs aktiver og passiver, bortset fra bankens aktiekapital, hybride kernekapital og ansvarlige kapital, overdrages til Jyske Bank, og at alle indskydere og simple kreditorer er dækket ved overdragelsen. Alle SPAR LOLLANDsfilialer åbner som normalt mandag den 28. januar 2013, kl Kundernes kontonumre vil være uændrede, ligesom kort, pengeautomater og netbank vil fungere som normalt. Alle medarbejdere i SPAR LOLLAND fortsætter deres ansættelse i Jyske Bank. Den indgåede aftale med Jyske Bank har været i proces i en vis periode og er afslutningen på et langt forløb, hvor ledelsen i SPAR LOLLAND har afsøgt forskellige muligheder for konsolidering og sikring af en stabil fremtid forspar LOLLAND. Finanstilsynet indledte en ordinær undersøgelse medio november 2012 og har i denne forbindelse gennemgået en betydelig del af bankens engagementer. På baggrund af undersøgelsen har Finanstilsynet i dag påbudt SPAR LOLLAND at foretage yderligere nedskrivninger med mindst 289 mio. kr., og i henhold til den nye skærpede metode (8+metoden) fastsat et øget individuelt solvenskrav på 12,26 %, som overstiger SPAR LOLLANDs faktiske solvens på 7,35 %, efter at de krævede nedskrivninger er foretaget. Finanstilsynet har meddelt SPAR LOLLAND en frist til søndag den 27. januar 2013, kl , til at opfylde minimumsolvenskravet på 8 %, og til l. april 2013 til at opfylde det individuelle solvens krav. SPAR LOLLAND har måttet konstatere, at det ikke er muligt at tilvejebringe den nødvendige kapital for at opfylde minimumsolvenskravet og heller ikke det fastsatte individuelle solvenskrav. SPAR LOLLAND vil dermed ikke være i stand til at opretholde sin tilladelse til at videreføre sin virksomhed som selvstændigt pengeinstitut efter fristens udløb. Som konsekvens heraf må det påregnes, at SPAR LOLLAND ville blive insolvent inden for kort tid, og at egenkapitalen ved en realisering af bankens aktiver under disse omstændigheder må anses for tabt. På denne baggrund har SPAR LOLLAND afsluttet forhandlingerne og indgået en overdragelsesaftale med Jyske Bank i henhold til 247 i Lov om Finansiel Virksomhed. Finanstilsynet og Konkurrence- og Forbrugerstyrelsen har godkendt overdragelsen." Konsekvensen af overdragelsen er, at samtlige ikke efterstillede kreditorer opnår fuld dækning for de berettigede krav, de måtte have over for Sparekassen Lolland A/S. I forhold til samhandelspartnere/kreditorer, der har haft løbende kontraktforhold med Sparekassen Lolland A/S består der dog muligheden for, at disse vil opleve en reduktion af deres anmeldelsesret, jf. regelsættet i konkurslovens kapitel 7 om konkursregulering. Side 3/5

4 IS. FEBR AR 2013 Efterstillede kreditorer, herunder hybrid kernekapital, har som udgangspunkt ikke udsigt til dækning udover den eventuelle dividende, de vil oppebære i forbindelse med konkursboets endelige.afslutning, jf. nærmere herom nedenfor. Det bemærkes dog, at der for n ærværende ikke er udsigt til dækning i boet til efterstillede krav,jf. konkurslovens 98. På baggrund af de indtil videre foreliggende oplysninger kan konkursboets anslåede aktiver og passiver opgøres som følger: AKTIVER Som anført ovenfor blev der forud for konkursen indgået endelig aftale imellem Sparekassen Lolland A/S og Jyske Bank A/S om overdragelse af samtlige bankens aktiviteter og samtlige bankens aktiver. Overdragelsen omfatter således bl.a. Sparekassen Lolland A/S' kassebeholdning, anfordringstilgodehavender hos centralbanker, øvrige tilgodehavender hos centralbanker og kreditinstitutter, alle krav vedrørende udlån og andre tilgodehavender, herunder vedrørende udstedte garantier, med alle sikkerheder, modregningsadgang eller andre aftaler eller arrangementer i tilknytning hertil, obligationer, aktier, anparter, beviser for garantikapital, investeringsforeningsandele samt andre kapitalandele, øvrige finansielle aktiver, herunder bl.a. salgs- og tilbagekøbsaftaler og øvrige finansielle instrumenter, kapitalandele i datterselskaber og associerede virksomheder, immaterielle aktiver, grunde og bygninger, øvrige materielle aktiver, herunder driftsmateriel og inventar, indretning af lejede lokaler og driftsmidler fra operationelle leasingaftaler, inkl. biler og kunstværker, aktiver i midlertidig besiddelse, jf. lov om finansiel virksomhed 25, overdragelige skatteaktiver, andre aktiver, herunder bl.a. spotforretninger og afledte finansielle instrumenter, periodeafgrænsningsposter, samtlige rettigheder i forhold til Sparekassen Lolland A/S' tidligere medarbejdere, alle rettigheder i henhold til aftaler og kontrakter med kunder, rettigheder under kontrakter eller aftaler med tredjemand, alle øvrige aktiver og rettigheder, herunder til krav mod tredjemand for kompensation eller erstatning, og døgnboksindbetalinger. Aktivernes værdi er i overdragelsesaftalen opgjort til kr ,-. Den kontante købesum er i overdragelsesaftalen aftalt til kr. 0,00, idet Jyske Bank A/S overfor Sparekassen Lolland A/S har forpligtiget sig til at betale samtlige Sparekassen Lolland AIS berettigede ikke efterstillede gældsposter som berigtigelse af købesummen for de overtagne aktiver. Disse ikke efterstillede gældsposter er pr. overtagelsesdagen foreløbig opgjort til kr ,-. Der er på ovennævnte baggrund ingen aktiver i konkursboet efter Sparekassen Lolland A/S. Side 4/5

5 IS. FEBRUAR 2013 Jyske Bank A/S har imidlertid påtaget sig at dække rimelige omkostninger til konkursbehandlingen af Sparekassen Lolland A/S med op til kr ,-. Konkursboet er således for nærværende uden aktiver. PASSIVER De ikke efterstillede kreditorkrav er, jf. det ovenfor anførte, pr. overtagelsesdagen foreløbig opgjort til kr ,-. Disse ikke efterstillede kreditorer opnår fuld dækning for deres berettigede tilgodehavender hos Sparekassen Lolland A/S via den med Jyske Bank A/S indgåede overdragelsesaftale. I henhold til oplysninger indhentet hos Sparekassen Lolland A/S udgør den samlede sum af ansvarlig lånekapital og hybrid kernekapital et beløb i niveau kr ,-. Kreditorer, hvis krav er efterstillet, jf. konkurslovens 98, herunder ansvarlig lånekapital og hybrid kernekapital, kan foretage anmeldelse af deres krav over for konkursboet. Det bemærkes, at disse kreditorer i forbindelse med anmeldelse i konkursboet skal anføre, såfremt de på andet grundlag måtte mene at have et ikke efterstillet krav over for Sparekassen Lolland A/S under konkurs. Såfremt der ikke foretages anmeldelse af krav i konkursboet, vil der ikke i fremtiden blive fremsendt yderligere orientering fra konkursboets side. Næste redegørelse i medfør af konkurslovens 125, stk. 2 vil være at udsende til skifteretten og boets kreditorer senest den 28. maj Spørgsmål til kurator kan rettes til: advokat Boris Frederiksen, bor@kammeradvokaten.dk, direkte tlf. nr , advokat Jesper Freinsilber, jfr@kammeradvokaten.dk, direkte tlf. nr , og advokatfuldmægtig Mattias Chor, cho@kammeradvokaten.dk, direkte tlf. nr København, den 15. februar 2013 Boris Frederiksen Side 5/5