COMMITTED LÅNEFACILITET DKK [ ] MELLEM GARANTIFONDEN FOR INDSKYDERE OG INVESTORER SOM LÅNTAGER OG [ ] SOM LÅNGIVER [..] APRIL 2014
Indhold 1. Definitioner...2 2. Faciliteten...4 3. Formål med Faciliteten... 5 4. Betingelser for udbetaling under Faciliteten... 5 5. Anmodning om udbetaling... 5 6. Tilbagebetaling samt pligtmæssig førtidsindfrielse...6 7. Frivillig førtidsindfrielse og nedskrivning...6 8. Betalingsvilkår... 7 9. Renter... 8 10. Gebyrer og andre betalingsforpligtelser...9 11. Indeståelser... 10 12. Låntagers misligholdelse... 11 13. Overdragelse... 14 14. Meddelelse... 14 15. Lovvalg og værneting... 15 Bilag Bilag 1 Anmodning om Udbetaling Dok 1318513
Denne committede lånefacilitet ( Aftalen ) er indgået den [ ] 2014 mellem: (a) Garantifonden for Indskydere og Investorer, CVR-nr. 12 23 94 08, Kalvebod Brygge 43, 1553 København V, som låntager ( Låntager ) og (b) [ ], som långiver ( Långiver ). 1. Definitioner 1.1 Definitioner. Ud over definitionerne nævnt ovenfor anvendes følgende definitioner i denne Aftale: Anmodning om Udbetaling Bankdag Commitment Den Endelige Tilbagebetalingsdag Faciliteten Facilitet A Facilitet B Facilitet C betyder en anmodning om udbetaling fra Låntager i overensstemmelse med punkt 5.1 (Anmodning om udbetaling) og bilag 1. betyder en hverdag, hvor banker er åbne for forretning i København. betyder i relation til Faciliteten [summen af] Facilitet A Maksimum, [Facilitet B Maksimum og Facilitet C Maksimum], [hver] som helt eller delvist opsagt i henhold til vilkårene i Aftalen. betyder den 12. januar 2015. betyder Facilitet A, [Facilitet B og Facilitet C]. betyder den i punkt 2.1 nævnte lånefacilitet [betyder den i punkt 2.1 nævnte lånefacilitet betyder den i punkt 2.1 (C) nævnte lånefacilitet] Facilitet A Maksimum betyder DKK 200.000.000,00 (to hundrede millioner 00/100) Facilitet B Maksimum betyder DKK 200.000.000,00 (to hundrede millioner 00/100) Facilitet C Maksimum betyder DKK 200.000.000,00 (to hundrede millioner 00/100)] FATCA Indeståelser har den i punkt 8.5 angivne betydning. betyder de af Låntager i punkt 11.1 (Låntagers indeståelser) 1318513 2
afgivne indeståelser. Misligholdelsestilfælde Part Referencerente Reference Bank Renten Rentebetalingsdag Renteperiode Skat Tranche Udbetalingsdag Udestående Beløb har den i punkt 12.1 (Misligholdelsestilfælde) angivne betydning. betyder hver af Långiver og Låntager. betyder (i) DKK CIBOR (3 måneder) renten, der fremgår af Reuters Screen CIBOR=, eller hvis Reuters ikke er tilgængelig, som offentliggjort af Finansrådet, (ii) hvis hverken Reuters eller Finansrådets angivelse af CIBOR er tilgængelige, Reference Bank Renten. Referencerenten, henholdsvis Reference Bank Renten, fastsættes kl. 11.00 (eller deromkring) 2 (to) Bankdage før begyndelsen af den relevante Renteperiode. betyder gennemsnittet af den DKK rente, der tilbydes på interbank markedet i København for den pågældende Renteperiode (oprundet til nærmeste 4 decimaler) og som på långivers opfordring oplyses af mindst 3 af de banker, der sædvanligvis kvoterer CIBOR til Finansrådet (bortset fra Långiver selv) eller subsidiært 4 af de 10 største danske pengeinstitutter (målt på arbejdende kapital). har den i punkt 9.1 (Betaling af renter) angivne betydning. har den i punkt 9.3 (Renteperiode) angivne betydning. betyder alle nugældende eller fremtidige skatter og afgifter m.v. har den i punkt 2.3 (Trancher) angivne betydning. betyder en dato, hvor en Tranche er blevet udbetalt. betyder udbetalte Trancher, som ikke er tilbagebetalt (helt eller delvist) og ubetalte renter samt rådighedsprovision, jf. pkt. 10.1 (Rådighedsprovision) (uanset om disse beløb er forfaldne eller ej). 1.2 Fortolkning. I denne Aftale anvendes definitioner i ental også i flertal og omvendt, definitioner i ubestemt form anvendes også i bestemt form, og referencer til punkter og bilag er referencer til punkter og bilag i denne Aftale. Overskrifterne i denne Aftale tjener kun referenceformål og har ikke betydning for fortolkningen af Aftalen. Et Misligholdelse- 1318513 3
stilfælde anses som fortsættende, hvis det ikke er afhjulpet eller frafaldet af Långiver. 2. Faciliteten 2.1 Faciliteten. Långiver stiller på de i denne Aftale nævnte vilkår og betingelser følgende til rådighed for Låntager: (C) En committed lånefacilitet denomineret i DKK svarende til Facilitet A Maksimum; [En committed lånefacilitet denomineret i DKK svarende til Facilitet B Maksimum; og En committed lånefacilitet denomineret i DKK svarende til Facilitet C Maksimum.] 2.2 Committed. Faciliteten er committed således, at Långiver kun kan opsige Commitment eller kræve Udestående Beløb betalt, hvis der måtte indtræde et Misligholdelsestilfælde i henhold til denne Aftales punkt 12.1 (Låntagers misligholdelse) eller som anført i punkt 6.3 (Pligtmæssig førtidsindfrielse). 2.3 Trancher. Lån under Faciliteten udbetales i trancher som stående lån ( Trancherne ). 2.4 Maksimale lånebeløb og Trancher. Summen af udestående Trancher kan ikke overstige Commitment. Summen af udestående Trancher under Facilitet A [, Facilitet B, henholdsvis Facilitet C] må ikke overstige Facilitet A Maksimum [, Facilitet B Maksimum, henholdsvis Facilitet C Maksimum]. 2.5 Ingen sikkerhed. Faciliteten stilles til rådighed af Långiver uden sikkerhed fra Låntagers side. 1318513 4
3. Formål med Faciliteten 3.1 Formål med Faciliteten. Ifølge lov om en garantifond for indskydere og investorer (lovbekendtgørelse nr. 1271 af 4. november 2013) 7, stk. 4, skal Garantifonden for indskydere og investorer have en forsvarlig likviditet i pengeinstitutafdelingen. Likviditeten skal til enhver tid mindst udgøre 0,75% af de dækkede nettoindskud. Aftalen har til formål at opretholde et likviditetsberedskab til opfyldelse af dette likviditetskrav. Faciliteten kan anvendes til dækning af Låntagers forpligtelser i henhold til lov om en garantifond for indskydere og investorer. Låntager forpligter sig til alene at anvende provenuet af Faciliteten til disse formål. 3.2 Kontrol. Långiver er ikke forpligtet til at kontrollere om beløb, der er udbetalt under Faciliteten, anvendes i overensstemmelse med formålet med Aftalen. 4. Betingelser for udbetaling under Faciliteten 4.1 Betingelser for udbetaling. Følgende betingelser skal være opfyldt på tidspunktet for enhver afgivelse af Anmodning om Udbetaling og på Udbetalingsdagen: Intet Misligholdelsestilfælde er opstået eller vil opstå som følge af udbetaling af den pågældende Tranche; og Alle Indeståelser som Låntager skal afgive i henhold til punkt 11.1 (Låntagers indeståelser) er korrekte. 4.2 Såfremt betingelserne i denne Aftales punkt 4 (Betingelser for udbetaling under Faciliteten) og punkt 5 (Anmodning om udbetaling) er opfyldt, skal Långiver senest kl. 10.00 og med valør på Udbetalingsdagen stille et beløb til rådighed for Låntager på dennes konto i Nationalbanken som anført i Anmodningen om Udbetaling. 5. Anmodning om udbetaling 5.1 Anmodning om Udbetaling. Låntager anmoder om udbetaling af en Tranche under Faciliteten ved at give en Anmodning om Udbetaling til Långiver. Anmodning om Udbetaling skal være modtaget 1318513 5
af Långiver senest kl. 10.00 3 (tre) Bankdage før den foreslåede Udbetalingsdag, som skal være en Bankdag. 5.2 Valuta. Udbetaling af Trancher kan kun ske i DKK. 5.3 Udbetalingsperiode. Lån under Faciliteten kan kræves udbetalt indtil Den Endelige Tilbagebetalingsdag. 6. Tilbagebetaling samt pligtmæssig førtidsindfrielse 6.1 Ordinær tilbagebetaling. Udestående Beløb skal tilbagebetales på Den Endelige Tilbagebetalingsdag, hvor Commitment ophører. 6.2 Pligtmæssig førtidsindfrielse. Hvis det bliver ulovligt for Långiver at yde lån i henhold til Aftalen, kan Långiver opsige Commitment og kræve tilbagebetaling af Udestående Beløb (med undtagelse af ubetalt rådighedsprovision i medfør af punkt 10.1 (Rådighedsprovision)) med en frist på 10 (ti) Bankdage. Långiver har pligt til straks at give meddelelse til Låntager, hvis det bliver ulovligt for Långiver at yde lån i henhold til Aftalen. 7. Frivillig førtidsindfrielse og nedskrivning 7.1 Indfrielse. Låntager er berettiget til med 5 (fem) Bankdages varsel til Långiver førtidigt at indfri hver Tranche helt eller delvist tillige med renter af den indfriede del af den pågældende Tranche. Hvis indfrielse sker på en dag, der ikke er Rentebetalingsdag, finder punkt 10.2 (Betaling uden for Rentebetalingsdage) om kompensation til Långiver anvendelse. 7.2 Opsigelse. Låntager er berettiget til med 5 (fem) Bankdages varsel til Långiver med virkning fra udløbet af en Renteperiode førtidigt at opsige Commitment helt eller delvist. 1318513 6
8. Betalingsvilkår 8.1 Indfrielsesrækkefølge. Betalinger afskrives først på forfaldne gebyrer og renter og derefter på hovedstolen. 8.2 Valutaer. Alle betalinger fra Låntager skal betales i DKK. 8.3 Midler til rådighed. Alle betalinger til Långiver skal have valør på forfaldsdagen, og betalinger skal foretages til en af Långiver anvist konto. 8.4 Forhøjelse af betaling på grund af Skat og friholdelse for Skat. Hvis Låntager foretager en betaling, hvorfra der i henhold til lov skal ske fradrag af en Skat, skal beløbet, der betales, forøges således at Långiver modtager det nettobeløb, der svarer til det beløb, som Långiver skulle have modtaget, såfremt der ikke var foretaget et sådant fradrag. Hvis Långiver i henhold til lov bliver forpligtet til at erlægge en Skat i relation til beløb modtaget fra Låntager i henhold til denne Aftale, skal Låntager friholde Långiver for denne Skat, medmindre der er tale om en Skat, der i enten Långivers hjemland eller i det land, hvor Långivers filial er beliggende, pålignes Långiver som en beskatning af indkomst modtaget af Långiver. 8.5 FATCA. Hvis Långiver som led i opfyldelse af Aftalen bliver pligtig at foretage indeholdelse af en Skat som følge af 1471 og 1472 i USA s Internal Revenue Code af 1986, som senere ændret, (eller som følge af andre retsakter udstedt med hjemmel deri) ( FAT- CA ), er Långiver ikke pligtig at udbetale lån under Faciliteten, der tilsammen overstiger Commitment med fradrag af indeholdt Skat som følge af FATCA. 8.6 Betalingsdage. Hvis forfaldsdagen for en betaling i henhold til Aftalen ikke falder på en Bankdag, er forfaldsdagen den umiddelbart foregående Bankdag inden forfaldsdagen. Hvis Den Endelige Tilbagebetalingsdag ikke er en Bankdag, skal Den Endelige Tilbagebetalingsdag være den umiddelbart foregående Bankdag. 1318513 7
8.7 Bindende meddelelse. Enhver meddelelse om førtidig indfrielse eller opsigelse af Commitment er bindende og skal angive datoen for indfrielsen eller opsigelsen af Commitment og beløbet, der tilbagebetales, eller som opsigelsen vedrører. Efter at meddelelse om opsigelse af Commitment er afsendt, kan Låntager ikke trække på den del af Faciliteten, der er blevet opsagt, og Commitment reduceres følgelig med det opsagte beløb. 8.8 Genlån. Beløb, der er førtidigt indfriet, kan genlånes indtil Den Endelige Tilbagebetalingsdag, og førtidig indfrielse medfører således ingen nedskrivning af Commitment. 9. Renter 9.1 Betaling af renter. Låntager skal betale renter på udbetalte og ikke tilbagebetalte beløb under hver Tranche. Renter forfalder til betaling på den sidste Bankdag i hver Renteperiode ( Rentebetalingsdag ). 9.2 Rentesats. Renten fastsættes som Referencerenten med tillæg af Margin. Långiver skal for hver Renteperiode straks underrette Låntager om Rentesatsen. 9.3 Renteperiode. Hver renteperiode begynder på den sidste Bankdag i den forudgående Renteperiode og er på 3 (tre) måneder ( Renteperiode ) med følgende undtagelser: Den første Renteperiode begynder på (og omfatter) Udbetalingsdagen for den pågældende Tranche og slutter på den sidste dag i det pågældende kalenderkvartal. En Renteperiode kan ikke løbe ud over Den Endelige Tilbagebetalingsdag. 9.4 Ikke-Bankdag. Hvis en Renteperiode slutter på en dag, der ikke er en Bankdag, forkortes den pågældende Renteperiode til at udløbe den umiddelbart forudgående Bankdag. 1318513 8
9.5 Morarente. Hvis Låntager ikke rettidigt betaler forfaldne beløb i henhold til denne Aftale, er Låntager forpligtet til at betale morarente af det forfaldne ikke-betalte beløb, indtil betaling sker. Den årlige morarente er summen af den i medfør af punkt 9.2 (Rentesats) fastsatte rentesats plus 2 procentpoint. 9.6 Beregning af rente. Alle renter beregnes på basis af et år på 360 dage og det faktisk antal forløbne dage. 10. Gebyrer og andre betalingsforpligtelser 10.1 Rådighedsprovision. Låntager skal betale en rådighedsprovision (commitment fee) på den til enhver tid værende uudnyttede andel af Commitment, hvilket beløb skal betales for perioden, der begynder fra og med datoen for underskrivelsen af denne aftale og slutter på Den Endelige Tilbagebetalingsdag (der ikke medregnes). Rådighedsprovision beregnes på basis et år på 360 dage og det faktisk antal forløbne dage, og rådighedsprovision betales i DKK kvartårligt bagud ved udgangen af hvert kvartal. Rådighedsprovisionen udgør for Facilitet A, [B og C]: (C) Facilitet A: [ ]% [Facilitet B: [ ]% Facilitet C: [ ]%] 10.2 Betaling uden for Rentebetalingsdage. Hvis indfrielse i medfør af punkt 7.1 (Indfrielse) ikke sker på en Rentebetalingsdag, skal Låntager betale et beløb til Långiver, der er tilstrækkeligt til at kompensere Långiver for tab ved genanbringelse af det indfriede beløb. Tabet opgøres som det beløb, hvormed den rente som Långiver var berettiget til at modtage fra Låntager i den resterende del af den relevante Renteperiode, overstiger den rente, som Långiver kan opnå ved at placere det førtidsindfriede beløb i interbank markedet i en periode fra dagen efter modtagelsen og indtil sidste dag af den relevante Renteperiode. Beløbet beregnes af Långiver og forfalder på anfordring. 10.3 Forøgede omkostninger. 1318513 9
Hvis nogen lov, bekendtgørelse, traktat, direktiv eller anden myndighedsbeslutning (eller nogen ændring, af fortolkning eller anvendelse af sådanne) eller ændring i Långivers overholdelse af sådanne retsregler, fra tidspunktet for Aftalens ikrafttræden, medfører at: (C) Långivers omkostninger i forbindelse med Faciliteten forøges, eller noget beløb skyldigt til Långiver eller det effektive udbytte heraf reduceres, eller Långivers renter, eller øvrige afkast beregnet på grundlag af noget beløb betalt eller skyldigt til Långiver, reduceres så skal Låntager betale sådanne beløb til Långiver, som er nødvendige for at kompensere for de forøgede omkostninger, den mistede rente eller andet reduceret udbytte i henhold til denne aftale. Ethvert krav om betaling af forøgede omkostninger skal fremsættes inden for rimelig tid og skal ledsages af en erklæring, der bekræfter beregningen og størrelsen af de forøgede omkostninger, der kræves betalt af Låntager. 10.4 Andre gebyrer eller omkostninger. Låntager betaler ikke andre gebyrer eller omkostninger i forbindelse med indgåelse eller opretholdelse af Aftalen, medmindre dette fremgår udtrykkeligt af denne Aftale. 11. Indeståelser 11.1 Låntagers indeståelser. Følgende indeståelser anses for afgivet af Låntager over for Långiver ved Aftalens underskrift, ved afgivelse af en Anmodning om Udbetaling og på hver Udbetalingsdag: (C) Status. Låntager er gyldigt stiftet og kan lovligt udøve sin virksomhed. Gyldig og eksigibel forpligtelse. Denne Aftale udgør en gyldig og bindende forpligtelse for Låntager og kan fuldbyrdes over for Låntager i overensstemmelse med dens indhold. Ingen konflikt. Låntagers indgåelse og opfyldelse af denne Aftale og de transaktioner, som er forudsat heri, er ikke i strid med (i) nogen lov, offentlig retsforskrift eller domstolsafgørelse eller med (ii) nogen væsentlig aftale eller forpligtelse, som Låntager er part i eller bundet af. 1318513 10
(D) (E) (F) (G) (H) Godkendelse og kompetence. Låntager har indhentet alle godkendelser, som er nødvendige i forbindelse med indgåelsen og opfyldelsen af denne Aftale, og Låntager har retsevne til at påtage sig de forpligtelser, der følger af Aftalen. Effektiv betaling. På tidspunktet for underskrivelsen af denne Aftale følger det af dansk ret, at Låntagers betalinger i henhold til denne Aftale kan ske uden fradrag af Skatter. Insolvens. Ingen af de i punkt 12.7 (i)-(v) (Konkurs eller insolvens) nævnte omstændigheder foreligger, og Låntager har ikke taget eller er bekendt med, at andre har taget eller har truet med tage sådanne skridt, at de i punkt 12.7 (i)- (v) (Konkurs eller insolvens) nævnte omstændigheder vil opstå. Korrekt information. Alle oplysninger, som Lågiver har modtaget fra Låntager, er i al væsentlighed korrekte og indeholder ikke væsentlige fejl eller udeladelser. Pari passu. Alle forpligtelser i henhold til denne Aftale rangerer pari passu med Låntagers øvrige usikrede, nuværende eller fremtidige forpligtelser. 11.2 Långivers indeståelser. Følgende indeståelser i anses for afgivet af Långiver over for Låntager ved Aftalens underskrift: (C) Långiver har enten (1) en faktisk solvens, der udgør minimum 150% af tilbudsgivers individuelle solvensbehov, jf. lov om finansiel virksomhed, i henhold til Långivers senest offentliggjorte årsrapport, eller (2) en longterm udstederrating på minimum A hos Moody s, Standard & Poors eller Fitch. Revisionspåtegningen på Långivers senest offentliggjorte årsrapport er uden forbehold; og Långiver har tilladelse som pengeinstitut i Danmark eller tilsvarende tilladelse i et andet EU/EØS land. 12. Låntagers misligholdelse 12.1 Misligholdelsestilfælde. 1318513 11
Der foreligger et misligholdelsestilfælde ( Misligholdelsestilfælde ) for Låntager i henhold til denne Aftale, hvis en af begivenhederne i nærværende punkt 12 indtræder. 12.2 Manglende betaling. Låntager betaler ikke rettidigt et forfaldent beløb, det være sig gebyr, rente, hovedstol eller andre beløb i henhold til denne Aftale. Der foreligger dog ikke et Misligholdelsestilfælde, hvis den manglende betaling skyldes en administrativ eller teknisk fejl, og Låntager betaler det forfaldne beløb inden for 2 (to) Bankdage efter Låntager har modtaget skriftligt påkrav herom fra Långiver. 12.3 Manglende opfyldelse af øvrige forpligtelser. Låntager opfylder ikke sine øvrige forpligtelser i henhold til denne Aftale (udover forpligtelsen til at betale forfaldne beløb). Der foreligger dog ikke et Misligholdelsestilfælde, hvis en sådan manglende opfyldelse af øvrige forpligtelser (i) ikke er væsentlig eller (ii) kan berigtiges, og af Låntager berigtiges senest 10 (ti) Bankdage fra det tidligste tidspunkt, hvor (i) Låntager blev klar over, at forpligtelsen ikke var opfyldt, eller (ii) hvor Långiver underrettede Låntager om den manglende opfyldelse af forpligtelsen. 12.4 Ophør. Låntager ophører. 12.5 Indeståelser. Indeståelserne fra Låntager i denne Aftale viser sig i væsentlig henseende at være ukorrekte eller mangelfulde. Der foreligger dog ikke et Misligholdelsestilfælde, hvis den urigtige eller mangelfulde Indeståelse kan berigtiges, og af Låntager berigtiges senest 10 (ti) Bankdage fra det tidligste tidspunkt, hvor (i) Låntager blev klar over, at Indeståelsen var ukorrekt eller mangelfuld, eller (ii) hvor Långiver underrettede Låntager om, at Indeståelsen var ukorrekt eller mangelfuld. 12.6 Krydsmisligholdelse. Hvis finansielle forpligtelser, som Låntager har påtaget sig i medfør af andre aftaler end denne, og som samlet overstiger DKK 5 (fem) millioner eller modværdien heraf: ikke betales rettidigt, 1318513 12
(C) forfalder før aftalt forfaldstidspunkt som følge af misligholdelse, eller kan opsiges af kreditor på grund af misligholdelse. 12.7 Konkurs eller insolvens. Låntager (i) er ude af stand til at opfylde sine forpligtelser efterhånden som de forfalder, (ii) Låntager standser sine betalinger (iii) der indgives konkursbegæring eller begæring om rekonstruktionsbehandling af eller imod Låntager, (iv) der indledes forhandlinger med det Låntagers kreditorer med henblik på en rekonstruktion, akkordordning eller tilsvarende, eller (v) der afsiges konkursdekret over Låntager, eller Låntager tages under rekonstruktionsbehandling. Der indtræder ikke et Misligholdelsestilfælde, jf. punkt 12.7 (iii), hvis en konkursbegæring indgivet imod Låntager afvises inden 10 (ti) Bankdage. 12.8 Væsentlig negativ påvirkning. Der indtræder begivenheder, der efter Långivers rimelige skøn har medført eller vil medføre en væsentlig negativ påvirkning på Låntager, og som i væsentlig grad vil forringe Låntagers mulighed for at opfylde denne Aftale. 12.9 Misligholdelsesbeføjelser. Efter at der er opstået et Misligholdelsestilfælde, er Långiver, så længe et sådant Misligholdelsestilfælde er fortsættende, berettiget til at: (C) (D) Underrette Låntager om, at Udestående Beløb (i) er forfaldne til betaling, eller (ii) er forfaldne til betaling på anfordring; Underrette Låntager om, at alle Långivers forpligtelser i henhold til Faciliteten (inklusive Commitment) er bortfaldet; Kræve at Låntager dækker Långivers omkostninger som følge af Misligholdelsestilfældet; og/eller Foretage sådanne andre handlinger, udøve sådanne rettigheder eller benytte sådanne retsmidler, som er tillagt Långiver i henhold til denne Aftale eller i henhold til gældende ret. 1318513 13
13. Overdragelse 13.1 Låntagers overdragelse. Låntager må ikke overdrage sine rettigheder og/eller forpligtelser i henhold til denne Aftale. 13.2 Långivers overdragelse. Långiver kan helt eller delvist overdrage sine rettigheder og/eller forpligtelser i henhold til Aftalen med Låntagers samtykke. 13.3 Overdragelse til sikkerhed til centralbank. Långiver er berettiget til at stille sine rettigheder i henhold til denne Aftale til sikkerhed for Långivers forpligtelser over for Danmarks Nationalbank eller en anden centralbank i et EU/EØS land i henhold til aftale mellem Långiver og enten Danmarks Nationalbank eller den pågældende anden centralbank, idet en sådan sikkerhedsstillelse dog ikke skal: (C) (D) frigøre Långiver for nogen forpligtelse i henhold til Aftalen eller i øvrigt erstatte Långiver som part i Aftalen; lede til yderligere eller forhøjede betalingsforpligtelser for Låntager end de, der fremgår af Aftalen og som ville have været gældende hvis Aftalen ikke var overdraget, eller i øvrigt give nogen tredjepart mere vidtgående rettigheder end de rettigheder, der tilkommer Långiver i henhold til Aftalen; gøre det ulovligt for Låntager at opfylde sine forpligtelser I henhold til Aftalen; eller medføre omkostninger eller tab for Låntager. 13.4 Omkostninger for Låntager. Låntager skal skadesløsholdes af Långiver for omkostninger som følge af, at Långiver helt eller delvist overdrager rettigheder og/eller forpligtelser i henhold til denne Aftale. 14. Meddelelse 14.1 Adresser. 1318513 14
Enhver meddelelse i henhold til denne Aftale skal ske ved brev eller e-mail til de nedenfor anførte adresser eller kontaktpersoner eller sådanne andre adresser eller kontaktpersoner, som parterne måtte underrette hinanden skriftligt om. Garantifonden for Indskydere og Investorer, Kalvebod Brygge 43, 1560 København V, E-mail: GII@GII.dk [Långiver] 14.2 Bindende meddelelser. Alle meddelelser givet i henhold til denne Aftale er bindende og kan ikke ændres uden modtagerens samtykke. 15. Lovvalg og værneting 15.1 Gældende ret. Denne Aftale er undergivet dansk ret. 15.2 Værneting. Enhver tvist, der måtte opstå i forbindelse med denne Aftale, afgøres af Københavns Byret i første instans. Sted: Dato: For [Långiver]: [Navn] [Stilling] [Navn] [Stilling] Sted: Dato: 1318513 15
For Garantifonden for Indskydere og Investorer: [Navn] Stilling: Formand [Navn] Stilling: Næstformand 1318513 16
[Långiver] BILAG 1 Anmodning om udbetaling under committed lånefacilitet af [ ] 2014 Vi henviser til committed lånefacilitet indgået den [ ] 2014 mellem os som låntager og [Långiver] som långiver ( Aftalen ). Definitioner anvendt i Aftalen skal have samme betydning i denne Anmodning om Udbetaling. 1. Vi skal herved uigenkaldeligt og ubetinget under henvisning til Aftalens punkt 5.1 (Anmodning om udbetaling) anmode om udbetaling af en Tranche på DKK [ ] med Udbetalingsdag den [ ]. Tranchen skal trækkes på Facilitet [ ], og beløbet indsættes på vores konto i Nationalbanken, kontonr. [6414-3] 2. I forbindelse med denne Anmodning om Udbetaling bekræfter vi: (b) (c) (d) at betingelserne i Aftalens punkt 4.1 (Betingelser for udbetaling) er opfyldte; at alle Indeståelser er korrekte i enhver henseende; og at summen af udestående Trancher ikke overstiger Commitment eller at summen af udestående Trancher under Facilitet [ ] ikke overstiger Facilitet [ ] Maksimum. Med venlig hilsen Garantifonden for Indskydere og Investorer 1318513 17