TRAINEE-UDDANNELSE FOR BACHELORER MODULBESKRIVELSE PRIVATLINJEN

Transkript

1 TRAINEE-UDDANNELSE FOR BACHELORER MODULBESKRIVELSE PRIVATLINJEN

2 KLASSISK FORLØB - PRIVATLINJEN MODUL INTRODUKTION & KOMMUNIKATION KREDIT BOLIG PERSONLIG PERFORMANCE AFLEVERINGS- OPGAVER Afleveringsopgave Kredit Afleveringsopgave Bolig Afleveringsopgave Pension MÅLINGER Før-måling Kredit Før-måling Bolig Efter-måling Bolig Efter-måling Kredit Før-måling Pension MENTOR INFORMATIONSMØDE FOR MENTORER og LEDERE (webinar) ANDET INDIVIDUEL COACHING (DiSC)

3 PENSION INVESTERING HELHEDSRÅDGIVNING PERSONLIG PERFORMANCE HELHEDSRÅDGIVNING Afleveringsopgave Investering Efter-måling Pension Efter-måling Investering Før-måling Investering CERTIFICERING KOMPETENCEPRØVE Multiple Choice MUNDTLIG EKSAMEN

4 INTRODUKTION FOR MENTORER/LEDERE - INDHOLD PÅ WEBINAR Klædt på til rollen Forventninger og krav Kontrakt med Trainee Sparring og erfaringsudveksling Overblik over uddannelsen

5

6 INTRODUKTION OG KOMMUNIKATION (INKL. OVERNATNING) Forberedelse DiSC-proil Fremmøde På det første modul får du en grundig introduktion til uddannelsen, til de andre deltagere, og til de værktøjer, som skal sikre dig et godt udbytte på uddannelsen. Vi arbejder med din personlige profil og din personlige læringsplan. Du kommer også til at arbejde med det essentielle i din nye rolle relationsdannelsen til dine kunder. Der er fokus på kommunikation og adfærd i mødet med andre. Det kommende samarbejde med din mentor er vigtigt. Derfor arbejder vi med det at skabe et godt og udbytterigt samarbejde imellem jer. I forbindelse med modulet bliver din mentor inviteret til et webinar, hvor vi ligeledes klæder ham/hende på. Modulet munder ud i en personlig læringsplan, der bliver dit primære læringsværktøj igennem uddannelsen. Planen er udarbejdet ud fra dit faglige udgangspunkt, din personlige DiSC-profil samt de øvrige værktøjer og redskaber fra modulet. Planen vil følge dig gennem hele uddannelsen, og revideres og udbygges løbende undervejs. Dette modul inkl. overnatning.

7 Personlig læringsplan Webinar for mentorer Samarbejdskontrakt med mentorer Efter modulet kender du mål og rammer for uddannelsen forstår du, hvordan du sætter mål og når dem forstår du vigtigheden af feedback og ved hvordan, den gives og modtages bedst ved du, hvordan du skaber basis for et godt og udbytterigt samarbejde med din mentor forstår du vigtigheden af den rigtige holdning, kommunikation og adfærd i mødet med andre forstår du egen profil (DiSC), og ved hvad den giver af fordele og udfordringer i din kommunikation med andre

8 KREDITGIVNING Før-måling Praktiske arbejdsopgaver i virksomheden Forberedelsesopgave Webinar Opgave fra webinaret Du vil på dette modul få omsat din teoretiske viden på kreditfeltet til praktiske færdigheder inden for skat, kreditgivning, rentabilitet, risikostyring og sikkerhedsstillelse. Målet er, at du efter modulet er i stand til at kreditvurdere dine kunder dybdegående og udarbejde de gode, præcise kreditindstillinger under hensynstagen til lovgivning, virksomhedspolitikker og den enkelte kunde. På det obligatoriske webinar inden kurset får du introduktion til den finansielle lommeregner samt grundlæggende skat.

9 Gennemgå rettelser og kommentarer til dine afleveringsopgaver Fremmøde Efter-måling Personlig læringsplan Efter modulet forstår du det danske skattesystem kan du beregne skat for privatkunder og anvende marginalskattebetragtninger i din rådgivning kan du kreditvurdere privatkunderne dybdegående kan du skrive den gode kreditindstilling forstår du et kundeforholds rentabilitet kan du spotte og behandle faresignaler i dine kunders engagement.

10 BOLIGRÅDGIVNING Før-måling Praktiske arbejdsopgaver i virksomheden Forberedelsesopgave Webinar Opgave fra webinar (indfrielse) Du vil på dette modul arbejde med kerneområderne inden for boligrådgivning til private. Du lærer processerne ved køb, salg og omlægning at kende. Vi arbejder i dybden med finansiering, låntyper, konvertering og behovsafdækning af kunderne. Vi tager udgangspunkt i konkrete cases, og rådgivningsmæssige problemstillinger fra hverdagen. På det obligatoriske webinar inden kurset starter vi arbejdet med låntyper og indfrielse.

11 Gennemgå rettelser og kommentarer til dine afleveringsopgaver Fremmøde Efter-måling Personlig læringsplan Efter modulet kan du rådgive i køb og salg af bolig, herunder konsekvensberegninger valg af låntype finansiering kurssikring indfrielse processen ved henholdsvis køb og salg kan du behovsafdække kunderne forstår du det danske boligmarked også fra et samfundsmæssigt perspektiv kender de lovgivningsmæssige krav og rammer, der er på boligområdet.

12 PERSONLIG PERFORMANCE 1 Praktiske arbejdsopgaver i virksomheden Forberedelse Omdrejningspunktet på dette modul er de gode og udbytterige kundesamtaler. Vi arbejder med din mødestruktur, mødeledelse, spørgeteknikker og indvendingsbehandling. Vi fokuserer desuden på salg og det at spotte forretningspotentiale på kunden - både på kort, mellem og lang sigt. På dette modul deltager trainees fra både privat- og erhvervslinjen, så en stor del af udbyttet ligger også i at bruge hinanden og bringe det bedste fra begge verdener i spil. Hvad kan erhvervsrådgivertrainee lære af privatrådgiverne og omvendt.

13 Fremmøde Personlig læringsplan Efter modulet forstår du elementerne i den gode kundesamtale kan du skabe struktur i kundemøderne kan du anvende forskellige spørgeteknikker kan du indvendingsbehandle kan du spotte forretningspotentiale på din kunde.

14 PENSIONSRÅDGIVNING Før-måling Praktiske arbejdsopgaver i virksomheden Forberedelsesopgave Webinar Opgave fra webinar Du arbejder på dette modul med hele paletten af pensions- og forsikringsprodukter til privatkunder. Du lærer at komme hele vejen omkring kunden inden for IDA (Invaliditet, Død og Alderdom). Du lærer at bruge din viden på pensionsområdet til at skabe gode løsninger for kunden. Vi arbejder med kundens behov i opsparingsperioden. Efter modulet kan du rådgive den almene privatkunde. På det obligatoriske webinar inden kurset arbejder vi med skat på pensionsområdet herunder skattekoder, marginalskattebetragtninger og PAL.

15 Gennemgå rettelser og kommentarer til dine afleveringsopgaver Fremmøde Eftermåling Personlig læringsplan Efter modulet forstår du det danske pensions- og forsikringssystem kan du rådgive den almene privatkunde i opsparingsperioden kan du behovsafdække og rådgive den almene privatkunde om personforsikringer (invaliditet og død) kan du bruge pensionsskattereglerne for privatkunder og anvende marginalskattebetragtninger i din rådgivning forstår du samspilsproblematikkerne med sociale ydelser.

16 INVESTERINGSRÅDGIVNING Førmåling Praktiske arbejdsopgaver i virksomheden Forberedelsesopgave Webinar Opgave fra webinar Du arbejder på dette modul med de elementer den almene privatrådgiver varetager på investeringsområdet. Vi bygger oven på din grundlæggende viden, så du lærer at afdække din kunde i forhold til elementerne i investeringsprofilen. Du får kendskab til porteføljeteori og lærer at præsentere løsningsforslag for kunden. Undervisningen dækker dokumentationskravet for gul/grøn certificering på områderne: Økonomisk forståelse, generelle regler og investeringsforeninger. Efter undervisningen er du klar til at gennemføre testene hertil. På det obligatoriske webinar inden kurset arbejder vi med skattereglerne på investeringsområdet samt MiFiD.

17 Gennemgå rettelser og kommentarer til dine afleveringsopgaver Fremmøde Eftermåling Personlig læringsplan Efter modulet forstår og anvender du de lovgivningsmæssige krav, der er på investeringsmarkedet forstår du aktier og obligationer på grundlæggende niveau kan du rådgive om investeringsforeninger kan du afdække kunderne og udarbejde løsningsforslag til dem kan du præsentere løsningsforslag til kunderne med udgangspunkt i deres investeringsprofiler kan du rådgive kunderne om beskatning af deres investeringer på både frie midler og i pensionsmiljøer.

18 HELHEDSRÅDGIVNING 1 Praktiske arbejdsopgaver i virksomheden Forberedelse Du arbejder på dette modul med komplekse og virkelighedsnære cases bestående af etablerede helhedskunder. Du trænes i at komme hele vejen rundt om din kunde i din behovsafdækning, så du kan yde den komplette rådgivning. Alle de faglige elementer skal nu kobles sammen, og dine salgs- og rådgivningskompetencer pudses af. Vi arbejder indgående med behovsafdækning, præsentation og salg. Den teoretiske forståelse fra tidligere moduler (på privatlinjen) er en forudsætning for deltagelse på helhedsrådgivning 1.

19 Fremmøde Personlig læringsplan Efter modulet kan du yde helhedsrådgivning til dine kunder i etableringsfasen kan du udarbejde spørgerammer og værktøjer, der hjælper til at komme hele vejen omkring din kunde kan du strukturere og lede helhedsmøder.

20 PERSONLIG PERFORMANCE 2 (INKL. OVERNATNING) Praktiske arbejdsopgaver i virksomheden Portræt af en medarbejder Omdrejningspunktet på dette modul er den gode kundeoplevelse og dig. Vi arbejder videre med dine personlige rådgiver- og salgskompetencer, blandt andet via DiSC profilen. Vi arbejder også dybere med kundemødet og med din personlige effektivitet. Denne gang udbygger vi det personlige arbejde med dybdegående feedback fra kolleger, kunder, undervisere og klassekammerater. På dette modul deltager trainees fra både privat- og erhvervslinjen, så en stor del af udbyttet ligger også i, at bruge hinanden og bringe det bedste fra begge verdener i spil. Hvad kan erhvervsrådgivertrainee lære af privatrådgiverne og omvendt. Modulet er inkl. overnatning.

21 Forberedelse Fremmøde Personlig læringsplan Efter modulet har du kendskab til andres opfattelse af dine styrker gennem dybdegående feedback kan du give kunderne den gode oplevelse i møderne også i de svære situationer kan du aktivt bruge kommunikations- og adfærdsværktøjer, som redskab til at spotte kundetyper og tilpasse kommunikationen herefter har du aktive redskaber til at skabe større effektivitet i dit daglige arbejde.

22 HELHEDSRÅDGIVNING 2 Praktiske arbejdsopgaver i virksomheden Forberedelse Du arbejder på dette modul med komplekse helhedskunder, der nærmer sig nedsparringsperioden. Du trænes i at komme hele vejen rundt om din kunde i din behovsafdækning, så du kan yde den komplette rådgivning. Vi arbejder indgående med behovsafdækning, præsentation og forretningspotentiale. Du vil ligeledes blive klædt på til det kommende certificeringsløb og trække emne til kundemødeeksamen. Den teoretiske forståelse fra tidligere moduler (på privatlinjen) er en forudsætning for deltagelse på helhedsrådgivning 2.

23 Fremmøde Personlig læringsplan Efter modulet kan du yde helhedsrådgivning til dine kunder, der nærmer sig nedsparringsårene kan du udarbejde spørgerammer og værktøjer, der hjælper til at komme hele vejen omkring din kunde kan du strukturere og lede helhedsmøder er du klædt på til den afsluttende certificering.

24 AFSLUTTENDE CERTIFICERING 3 EKSAMENER FORDELT PÅ 2 DAGE Dag 1 Den første del er en 2 timers skriftlig kompetenceprøve, bestående af 60 spørgsmål. Prøven gennemføres individuelt og uden hjælpemidler. Prøven opbygges efter uddannelsens læringsmål med primær fokus på kernekompetencerne for linjen (privat eller erhverv) da der er tale om en udmåling i paratviden. Karakter gives efter 7-trins skalaen, og desuden en individuel analyse af svarene. Denne bør bruges til at vise, hvad der særligt skal arbejdes videre med, efter endt uddannelse. Eksempelvis kan den vise at du har helt styr på både pension og investering, men at boligområdet halter lidt. Kundemøde Skriftlig kompetenceprøve Faglig eksamination (mundtlig)

25 AFSLUTTENDE CERTIFICERING 3 EKSAMENER FORDELT PÅ 2 DAGE Dag 2 Den anden del af certificeringen er en todelt mundtlig eksamination, startende med et 30 minutters kundemøde. Herefter har du 1 times forberedelse, hvor du udarbejder en løsning til kunden, efterfulgt af 30 minutters faglig eksamination i hele pensum, med udgangspunkt i den udarbejdede løsning. Senest 1 uge før certificeringen modtager du en kundehenvendelse på mail. Kunden har et konkret behov inden for enten bolig, pension eller investering. Du skal ud fra de fremsendte oplysninger forberede mødet. Til selve certificeringen møder du den rigtige kunde, som også er din censor. Underviseren deltager som observatør i kundemødet. Selve certificeringen udløser i alt 3 karakterer: Kompetenceprøven, kundemødet og den faglige eksamination.

26

27 TILVALG TIL UDDANNELSEN I forbindelse med deltagelse på uddannelsen, har du mulighed for at vælge mellem følgende tilvalg: Boligkreditdirektivet Boligrådgivning 2 Digital kommunikation Dokumentation gul/grøn Erhverv for privatrådgiveren 1 og 2 IDD Insurance Distribution Directive Du kan læse mere herom på vores hjemmeside, herunder priser.

28 Finanssektorens Uddannelsescenter Savner du en tilvalgsmulighed? Giv os et kald, så finder vi en løsning KONTAKT OS Vil du høre mere, kan du kontakte: Finanssektorens Uddannelsescenter Skovsvinget 10, 8660 Skanderborg Telefon Du kan også få mere information på