BSJ Bestyrelse (Hovedbestyrelsesmøde ) :00 Brovej 18, 8800 Viborg

Transkript

1 BSJ Bestyrelse (Hovedbestyrelsesmøde ) :00 Brovej 18, 8800 Viborg

2 Mødeindhold Punkt Side Punkt 1: Orientering omkring mødet 1 Beslutning for punkt 2: Forventet resultat Punkt 2: Forventet resultat Beslutning for punkt 3: Resultat af fællesforvaltning og forventninger til Punkt 3: Resultat af fællesforvaltning og forventninger til Beslutning for punkt 4: Orientering omkring udlejningssituationen 9 Punkt 4: Orientering omkring udlejningssituationen 10 Beslutning for punkt 5: Overtagelse af administrationen af BoViborg 12 Punkt 5: Overtagelse af administrationen af BoViborg 13 Beslutning for punkt 6: Ellekonebakken og den boligsociale helhedsplan 14 Punkt 6: Ellekonebakken og den boligsociale helhedsplan 15 Beslutning for punkt 7: Status fra kommunikation og udvikling 18 Punkt 7: Status fra kommunikation og udvikling 19 Beslutning for punkt 8: Status på "Boliger for livet" 20 Punkt 8: Status på "Boliger for livet" 21 Beslutning for punkt 9: Ombygning og salg af stueplan i Madsens Hotel 22 Punkt 9: Ombygning og salg af stueplan i Madsens Hotel 23 Beslutning for punkt 10: Status på igangværende og kommende byggerier og 25 Punkt 10: Status på igangværende og kommende byggerier og renoveringer 26 Beslutning for punkt 11: Ændring af administrationsbygningen, Brovej Punkt 11: Ændring af administrationsbygningen, Brovej Beslutning for punkt 12: Opførelse af boliger ved Madsens Hotel 30 Punkt 12: Opførelse af boliger ved Madsens Hotel 31 Beslutning for punkt 13: Opførelse af små boliger i Banebyen 34 Punkt 13: Opførelse af små boliger i Banebyen 35 Beslutning for punkt 14: Aftale vedrørende kommunale ældreboliger 36 Punkt 14: Aftale vedrørende kommunale ældreboliger 37 Beslutning for punkt 15: Gensidig orientering 38 Punkt 15: Gensidig orientering 39

3 Punkt 1: Orientering omkring mødet Til hovedbestyrelsen i Boligselskabet Sct. Jørgen, Viborg Viborg, den 13. februar 2018 Vedr.: Hovedbestyrelsesmøde. Ifølge aftale med formanden fremsendes hermed 2. dagsorden til hovedbestyrelsesmødet Mandag den 19. februar 2018 kl mødelokalet, Brovej 18, 8800 Viborg Hovedbestyrelsens møde forventes afsluttet ca. kl Efterfølgende serveres en let anretning i kantinen, hvorfor evt. afbud skal ske til Tilde Gotfredsen. Ønskes transport til/fra mødet bedes du kontakte Tilde på mail: tigo@bsjviborg.dk Fra administrationen deltager direktør Hans Erik Lund, driftsforretningsfører Klaus Madsen, byggechef Ole Nielsen, administrationschef Jens Endelt Andersen og kommunikations- og udviklingschef Anne Mette Primdahl Nielsen. Dagsorden 1. Orientering omkring mødet Økonomi 2. Forventet resultat Resultat af fællesforvaltning og forventninger til 2018 Udlejning 4. Orientering omkring udlejningssituation 5. Overtagelse af administrationen af BoViborg 6. Ellekonebakken og den boligsociale helhedsplan Kommunikation og udvikling 7. Status fra kommunikation og udvikling 8. Status på Boliger for livet 9. Ombygning og salg af stueplan i Madsens Hotel Byg og renovering 10. Status på igangværende og kommende byggerier og renoveringer 11. Ændring af administrationsbygningen, Brovej Opførelse af boliger ved Madsens Hotel 13. Opførelse af små boliger i Banebyen 14. Aftale vedrørende kommunale ældreboliger 15. Gensidig orientering 1

4 Punkt 1: Orientering omkring mødet Med venlig hilsen Johannes Stensgaard Hans Erik Lund Formand Direktør 2

5 Beslutning for punkt 2: Forventet resultat 2017 Orienteringen blev taget til efterretning. 3

6 Punkt 2: Forventet resultat 2017 Hovedbestyrelsesmøde 19. februar 2018 Forventet resultat 2017 Sagsfremstilling Hovedbestyrelsen forelægges første skøn på organisationens regnskab for Estimatet gives på baggrund af de faktiske tal for perioden. Estimatet er med forbehold for ændringer, som følge af den efterfølgende gennemgang og revision. Indstilling: Det indstilles til hovedbestyrelsen, 1. at orienteringen tages til efterretning. 4

7 Bilag til Punkt 2: Forventet resultat 2017 BSJ HS - rapport 4. kvartal 2017.pdf 5

8 Punkt 2, Bilag 1: BSJ HS - rapport 4. kvartal 2017.pdf Boligselskabet Sct. Jørgen Kvartalsopfølning Periode 1. januar december 2017 Udarbejdet 1. december 2017 Overordnet Der forventes et resultat tæt på nul - formentlig et mindre overskud. Kommentar Indtægter: Administrationsbidraget er på samme niveau som i 2016 uden prisindeksregulering, hvilke betyder at der alene sker regulering som følge ændringer i antallet af administrerede enheder. Øvrige indtægter er på niveau med det forventede. Omkostninger: Omkostningerne ligger over en bred kam som forventet. Ekstra ordinærer markedsføringsomkostninger i forbindelse med selskabets jubilæum er afholdt af selskabets arbejdskapital, so m hovedselskabet tidligere har godkendt, hvorfor dette ikke påvirker resultatet. Oversigt År til dato, t.kr. Forecast hele året, t.kr. Real Budg Afv Forv Budg Afv Adm.bidrag, egne afdelinger Adm.bidrag, øvrige Gebyrer mv Byggesager mv Øvrige indtægter Indtægter i alt Bestyrelsesudgifter Personaleudgifter Kontorhold Lokaler Afskrivninger Markedsføring Revision Udgifter i alt Periodens resultat

9 Beslutning for punkt 3: Resultat af fællesforvaltning og forventninger til 2018 Orienteringen blev taget til efterretning. 6

10 Punkt 3: Resultat af fællesforvaltning og forventninger til 2018 Hovedbestyrelsesmøde 19. februar 2018 Resultat af værdipapirer 2017 og forventninger til 2018 Sagsfremstilling Boligselskabet har ca. 60 mio. kr. i værdipapirer under forvaltning af Nordea og Arbejdernes Landsbank, med ca. 30 mio. kr. til hver. Resultatet for 2017 viser et afkast på 0,56% for Nordea og 0,97% for Arbejdernes Landsbank. Efter statusgennemgangen med vores kapitalforvaltere, har der tegnet sig et billede af et obligationsmarked, hvor renteniveauet nu er på vej op. Det aktuelle renteniveau er historisk lavt, og den effektive rente på helt korte obligationer er negative. I løbet af det seneste års tid er inflationsudviklingen vendt, og inflationen er nu på vej op til et mere normalt leje. Samtidig har der været vækst og økonomisk fremgang på globalt plan, ikke mindst i USA og Nordeuropa, og herunder Danmark. Arbejdsløsheden er faldende og lav, og det går generelt godt for virksomheder og forbrugere. Denne udvikling peger i retning af stigende obligationsrenter og heraf, at Centralbankerne over de kommende år vil på begynde en normalisering af pengepolitikken. Det betyder i første omgang afvikling af obligationsopkøb og efterfølgende renteforhøjelser. Med udgangspunkt i de historiske lave renteniveauer og ovenstående taget i betragtning, er der lagt op til rentestigninger, som kan presse obligationsafkastet over de kommende år. Når renteniveauet er meget lavt, skal der blot en lille rentestigning til, for at det vil true afkastet på vores obligationsportefølje. Forvalterne forventer et afkast, med vores nuværende meget forsigtige investeringsrammer, i niveauet 0,50% for Såfremt rentestigningerne bliver større end ca. 0,75% vil dette resultere i et nulafkast eller et mindre negativt afkast.. Vi er i løbende dialog med vores kapitalforvaltere, og vi mener, at vi med vores relativt forsigtige investeringsrammer, i forhold til andre boligforeninger, står godt rustet til at kunne håndtere rentestigninger. Vi har valgt kapitalforvaltere med forskellige investeringsstrategier, men alle med fokus på kapitalbevarelse. Dette med henblik på dels, at opnå diversifikation, samt opnå de bedst mulige forudsætninger for at kunne skabe positive afkast. Men risikoen for nulafkast, eller negative afkast er altså nu større end tidligere, derfor dette notat. Indstilling: Det indstilles til hovedbestyrelsen, 1. at orienteringen tages til efterretning. 7

11 Bilag til Punkt 3: Resultat af fællesforvaltning og forventninger til 2018 Arbejdernes Landsbank.pdf Nordea.pdf 8

12 Punkt 3, Bilag 1: Arbejdernes Landsbank.pdf Boligselskabet Sct. Jørgen Viborg-Kjellerup Brovej Viborg 8. januar 2018 Afkastrapport for perioden 1. oktober 2017 til 31. december 2017 Rapporteringen omfatter følgende: Kunde nr Konto nr Depot nr Formue i DKK Primo værdi Indskud/ udtræk Ultimo værdi 4. kvartal År til dato Afkast i DKK Afkast Omkostning Afkast% Benchmark% 4. kvartal År til dato ,03-0, ,97-0,47 Benchmark er: DK statsobligationer 2 år Afkast i procent er tidsvægtet afkast. Side 1 af 8

13 Punkt 3, Bilag 1: Arbejdernes Landsbank.pdf Formueopgørelse Primo året Primo periode Ultimo periode DKK % DKK % DKK % Danske nominelle obligationer , , ,98 Andre 0 0,00 0 0,00 0 0,00 Kontantbeholdninger , , ,02 Porteføljen i alt , , ,00 Resultat i hovedtal År til dato Perioden DKK % BM(%) DKK % Danske nominelle obligationer , ,01 Andre , ,00 BM(%) Porteføljen i alt ,97-0, ,03-0,17 Aktivfordelt formuesammensætning 100,0% 100,0% 100,0% 100,0% 90,0% 80,0% 70,0% 60,0% 50,0% 40,0% 30,0% 20,0% 10,0% 0,0% 0,0% 0,0% 0,0% 0,0% 0,0% Danske nominelle obligationer Andre Kontantbeholdninger 0,0% Primo år: Primo periode: Ultimo periode: Afkast i procent er tidsvægtet afkast. Side 2 af 8

14 Punkt 3, Bilag 1: Arbejdernes Landsbank.pdf Afkastopgørelse for perioden 01/ / i DKK Depotnr Porteføljeplejedepot Papirnavn Realiseret avance Urealiseret avance Rente og udbytte i perioden Total afkast Periode afkast % 0,00% Danmarks Skibskredit A/S , ,48-0,09 0,01% Realkredit Danmark A/S ,23-113, ,94-0,21 0,17% Realkredit Danmark A/S , , ,56-0,12 1,00% Nykredit Real(Tot) 1Nyk0-202, ,65 941,30 0,14 1,00% Nykredit Real(Tot) 1Nyk , , ,32-0,14 1,00% Nykredit Real(Tot) 1Nyk , ,10 911,47 0,01 1,00% Nykredit Real(Tot) 1Nyk , , ,89-0,24 1,00% Nykredit Real(Tot) 1Nyk , , ,97-0,31 1,00% Realkredit Danmark A/S , , ,07-0,18 2,00% Nykredit Real(Tot) 01E A , ,60 653,82 0,05 2,00% Nykredit Realkredit ann , , ,72 1,16 3,00% Nykredit Real(Tot) 01E A , , ,77 0,44 3,00% Nykredit Real(Tot) 01E A , , ,78 0,40 3,50% Nykredit Real(Tot) 01E A , ,02-290,89-0,03 4,00% Nykredit A/S 03D , ,54 928,06 0,70 4,00% Nykredit Real(Tot) 01E A -87, , ,01 0,87 4,00% Realkredit Danmark A/S 2 75, , ,44 0,97 i alt: , , ,75 DANSKE NOMINELLE OBLIGATIO... I ALT: , , ,75-0,01 Depot gebyr -932,79 Gebyr Rådgivning ,75 i alt: ,54 ANDRE I ALT: ,54 Porteføljepleje i alt: KONTANTBEHOLDNINGER I ALT: PORTEFØLJE I ALT: , , ,29-0,03 Afkast i procent er tidsvægtet afkast. Fondskurser pr. 31/ Pengeinstituttet tager forbehold for fejl og mangler, herunder fejlagtige eller manglende oplysninger samt beregningsmæssige fejl. Side 3 af 8

15 Punkt 3, Bilag 1: Arbejdernes Landsbank.pdf Afkastopgørelse for perioden 01/ / i DKK Depotnr Porteføljeplejedepot Papirnavn Realiseret avance Urealiseret avance Rente og udbytte i perioden Total afkast Periode afkast % 0,00% Danmarks Skibskredit A/S , ,14-0,15 0,01% Realkredit Danmark A/S 1-128,54-511,33 371,24-268,63-0,03 0,17% Realkredit Danmark A/S 1-546, , , ,54 0,52 0,4679% Nykredit Real(Totalkre 54,80 54,80 0,00 1,00% Nykredit Real(Tot) 1Nyk0-202, ,65 941,30 0,14 1,00% Nykredit Real(Tot) 1Nyk , , , ,25 1,47 1,00% Nykredit Real(Tot) 1Nyk , , ,70 1,57 1,00% Nykredit Real(Tot) 1Nyk , , , ,66 0,15 1,00% Nykredit Real(Tot) 1Nyk , , ,73 0,51 1,00% Realkredit Danmark A/S 1-758, , ,85 0,83 2,00% Brfkredit A/S 321.B , , ,52-0,79 2,00% Nykredit Real(Tot) 01E A , , , ,24 2,12 2,00% Nykredit Real(Tot) 12Hbj , ,26-4,40-0,43 2,00% Nykredit Realkredit ann. -547, , , ,59 5,08 2,00% Realkredit Danmark A/S , , ,51-0,33 3,00% Nykredit Real(Tot) 01E A , , , ,92 2,32 3,00% Nykredit Real(Tot) 01E A , , , ,11 1,66 3,50% Nykredit Real(Tot) 01E A , , , ,94 3,00 4,00% Nykredit A/S 03D ,78 329, , ,98 2,19 4,00% Nykredit Real(Tot) 01E A , , , ,58 2,07 4,00% Realkredit Danmark A/S , , , ,23 2,54 i alt: , , , ,24 DANSKE NOMINELLE OBLIGATIO... I ALT: , , , ,24 1,04 Depot gebyr ,96 Gebyr Rådgivning ,50 i alt: ,46 ANDRE I ALT: ,46 Porteføljepleje i alt: KONTANTBEHOLDNINGER I ALT: -0,00 PORTEFØLJE I ALT: , , , ,78 0,97 Afkast i procent er tidsvægtet afkast. Fondskurser pr. 31/ Pengeinstituttet tager forbehold for fejl og mangler, herunder fejlagtige eller manglende oplysninger samt beregningsmæssige fejl. Side 4 af 8

16 Punkt 3, Bilag 1: Arbejdernes Landsbank.pdf Boligselskabet Sct. Jørgen Viborg-Kjellerup Brovej Viborg Beholdningsoversigt pr. 31/ i DKK Depotnr Porteføljeplejedepot Papirnavn ISIN fondskode Beholdning kurs Aktuel valuta/indeks Vedh. rente Kursværdi inkl. vedh. rente Effektiv rente Varighed % af Forv. total udtr.% 0,01% Realkredit Danmark A/S 1 DK ,02 100,720 22, ,11-0,48% 0,00 2,87 0,17% Realkredit Danmark A/S 1 DK ,78 101, , ,82-0,56% 0,00 13,25 1,00% Nykredit Real(Tot) 1Nyk0 DK ,74 100, , ,64 0,88% 6,54 2,02 1,00% Nykredit Real(Tot) 1Nyk0 DK ,54 102, , ,09 0,38% 3,70 6,10 1,00% Nykredit Real(Tot) 1Nyk1 DK ,50 103, , ,58 0,01% 3,94 24,96 1,00% Nykredit Real(Tot) 1Nyk1 DK ,74 102, , ,07-0,53% 1,49 9,97 1,00% Nykredit Real(Tot) 1Nyk1 DK ,80 103, , ,66-0,28% 2,47 7,54 1,00% Realkredit Danmark A/S 1 DK ,93 103, , ,12-0,15% 3,19 4,45 2,00% Nykredit Real(Tot) 01E A DK ,26 105, , ,72 0,90% 4,89 3,79 2,00% Nykredit Realkredit ann. DK ,57 104, , ,46 1,50% 8,25 3,47 3,00% Nykredit Real(Tot) 01E A DK ,46 107, , ,48 1,95% 4,10 3,45 3,00% Nykredit Real(Tot) 01E A DK ,59 106, , ,61 2,47% 6,63 2,31 3,50% Nykredit Real(Tot) 01E A DK ,79 108, , ,11 2,77% 3,47 3,07 4,00% Nykredit A/S 03D 2035 DK ,13 110, , ,00 2,72% 0,39 0,39 4,00% Nykredit Real(Tot) 01E A DK ,88 111, , ,34 2,97% 0,49 0,58 4,00% Realkredit Danmark A/S 2 DK ,66 111, , ,99 2,66% 0,38 0,34 i alt: , ,83 3,04 88,56 i alt , ,83 3,04 88,56 DANSKE NOMINELLE OBLIGATIONER I ALT: , ,83 3,04 88,56 0,00% Danmarks Skibskredit A/S DK ,96 100, ,96 0,00 9,51 0,01% Realkredit Danmark A/S 1 DK ,64 100,000 0, ,82 0,00 0,02 0,17% Realkredit Danmark A/S 1 DK ,96 100,000 7, ,28 0,00 0,05 1,00% Nykredit Real(Tot) 1Nyk0 DK ,74 100,000 42, ,62 0,00 0,05 1,00% Nykredit Real(Tot) 1Nyk0 DK ,60 100, , ,02 0,00 0,40 Side 5 af 8

17 Punkt 3, Bilag 1: Arbejdernes Landsbank.pdf Boligselskabet Sct. Jørgen Viborg-Kjellerup Brovej Viborg Beholdningsoversigt pr. 31/ i DKK Depotnr Porteføljeplejedepot Papirnavn ISIN fondskode Beholdning kurs Aktuel valuta/indeks Vedh. rente Kursværdi inkl. vedh. rente Effektiv rente Varighed % af Forv. total udtr.% 2,00% Nykredit Real(Tot) 01E A DK ,60 100, , ,56 0,00 0,30 2,00% Nykredit Realkredit ann. DK ,26 100, , ,25 0,00 0,14 3,00% Nykredit Real(Tot) 01E A DK ,33 100, , ,28 0,00 0,34 3,00% Nykredit Real(Tot) 01E A DK ,83 100, , ,69 0,00 0,20 3,50% Nykredit Real(Tot) 01E A DK ,18 100, , ,19 0,00 0,29 4,00% Nykredit A/S 03D 2035 DK ,25 100,000 89, ,77 0,00 0,03 4,00% Nykredit Real(Tot) 01E A DK ,36 100, , ,76 0,00 0,06 4,00% Realkredit Danmark A/S 2 DK ,94 100,000 64, ,74 0,00 0,02 i alt: 3.443, ,93 0,00 11,42 i alt 3.443, ,93 0,00 11,42 UDTRUKNE OBLIGATIONER I ALT: 3.443, ,93 0,00 11,42 Porteføljepleje ,75 100, ,75 0,02 i alt: 6.451,75 0,02 i alt 6.451,75 0,02 KONTANTBEHOLDNINGER I ALT: 6.451,75 0,02 PORTEFØLJE I ALT: , ,51 2,70 100,00 Depoter der indgår i denne rapport: Depotnr Porteføljeplejedepot Varighed er Finanstilsynets varighed. Fondskurser pr. 31/ Side 6 af 8

18 Punkt 3, Bilag 1: Arbejdernes Landsbank.pdf Boligselskabet Sct. Jørgen Viborg-Kjellerup Brovej Viborg Beholdningsoversigt pr. 31/ i DKK Depotnr Porteføljeplejedepot Beholdningsoversigten, som ikke kan betragtes som en forpligtende samlet opgørelse over kundeforholdet med pengeinstituttet, er til personlig orientering, og er alene af informativ karakter. Pengeinstituttet tager forbehold for fejl og mangler i rapporten, herunder fejlagtige eller manglende oplysninger samt beregningsmæssige fejl. Side 7 af 8

19 Punkt 3, Bilag 1: Arbejdernes Landsbank.pdf Boligselskabet Sct. Jørgen Viborg-Kjellerup Brovej Viborg Transaktionsliste i perioden 01/ til 31/ i DKK Depotnr Porteføljeplejedepot Papirnavn ISIN fondskode Omkostning Notanummer Bevægelse Nominel/styk Handelsdato Valørdato Handelskurs Valutakurs Notabeløb 01/10/ /10/2017 0,01% Realkredit Danmark... DK Beh. af udtrukne ,49 100, , ,49 01/10/ /10/2017 0,17% Realkredit Danmark... DK Beh. af udtrukne ,98 100, , ,98 01/10/ /10/2017 1,00% Nykredit Real(Tot)... DK Beh. af udtrukne ,65 100, , ,65 01/10/ /10/2017 2,00% Nykredit Real(Tot)... DK Beh. af udtrukne ,59 100, , ,59 01/10/ /10/2017 2,00% Nykredit Realkredit... DK Beh. af udtrukne ,53 100, , ,53 01/10/ /10/2017 3,00% Nykredit Real(Tot)... DK Beh. af udtrukne ,24 100, , ,24 01/10/ /10/2017 3,00% Nykredit Real(Tot)... DK Beh. af udtrukne ,79 100, , ,79 01/10/ /10/2017 3,50% Nykredit Real(Tot)... DK Beh. af udtrukne ,47 100, , ,47 01/10/ /10/2017 4,00% Nykredit A/S 03D 2... DK Beh. af udtrukne ,12 100, , ,12 01/10/ /10/2017 4,00% Nykredit Real(Tot)... DK Beh. af udtrukne ,06 100, , ,06 01/10/ /10/2017 4,00% Realkredit Danmark... DK Beh. af udtrukne ,13 100, , ,13 05/10/ /10/2017 1,00% Nykredit Real(Tot)... DK Køb af obligationer ,48 100, ,00 329, ,96 I ALT: 329, ,91 Depoter der indgår i denne rapport: Depotnr Porteføljeplejedepot Transaktionslisten er alene vejledende, og tager udgangspunkt i de oplysninger om købesummer og købstidspunkter, som pengeinstituttet har noteret sig i forbindelse med de køb og salg, vi har foretaget for dig. Pengeinstituttet tager forbehold for fejl og mangler i rapporten, herunder fejlagtige eller manglende oplysninger samt beregningsmæssige fejl. Side 8 af 8

20 Punkt 3, Bilag 2: Nordea.pdf Boligselsk. Sct Jørgen Viborg Brovej Viborg Aftale om investeringsrådgivning Denne rapportering dækker perioden 1. januar til 31. december Afkastet i perioden er 0,56 %. Har du spørgsmål til rapporteringen, er du velkommen til at kontakte mig på Venlig hilsen Anders Laurentzius Side 1

21 Punkt 3, Bilag 2: Nordea.pdf Rapportens indhold Side Porteføljeoverblik 2 Afkastrapport 4 Beholdningsoversigt 8 Markedskursliste 11 Transaktionsliste 14 Ordforklaring 17

22 Punkt 3, Bilag 2: Nordea.pdf Porteføljeoverblik Resultatfordeling DKK Afkast fordelt på Aktieprodukter Obligationsprodukter Kontanter Total Renter og udbytte , ,04 Realiseret fondskursregulering ,58 Realiseret valutakursregulering 0,00 Urealiseret fondskursregulering ,30 Urealiseret valutakursregulering Totale omkostninger , , ,58 0, , ,02 Total 0, , , ,50 Formueudvikling Aktivfordeling Primoværdi ,18 Indskud/udtræk Afkast i alt Skatter og afgifter 0, ,50-541,87 Kontanter 10,62% Ultimoværdi ,82 Obligationsprodukter 89,38% Udvikling i porteføljeformue tdkk Historiske afkast i % , , , , , , Dec , Dec-2017 Aktieprodukter Obligationsprodukter Kontanter Total Aktieprodukter Obligationsprodukter Kontanter Total Side 3

23 Punkt 3, Bilag 2: Nordea.pdf Aktieprodukters fordeling på lande Aktieprodukters fordeling på sektorer Ingen aktieprodukter i porteføljen Ingen aktieprodukter i porteføljen Obligationsprodukters fordeling på typer Aktivers fordeling på valuta Øvrige 47,41% Konv. realkredit 52,59% DKK 100,00% Afkastudvikling for porteføljeaftaler Dette år til dato 1 års afkast 3 års afkast Din investering Referenceafkast Relativt afkast Din investering PBPM Bolig 0,20% -0,25% 0,45% Side 4

24 Punkt 3, Bilag 2: Nordea.pdf Afkastopgørelse for perioden 04. september 2017 til 31. december 2017 Fondskurser pr. Valutakurser pr. 29/ Depoter der indgår i denne delrapport: Boligselsk. Sct Jørgen Viborg PM kredsløb PBPM Bolig Fondskursregulering Valutakursregulering Rente og udbytte Omkostninger Afkast i % Obligationer Danske obligationer DKK: 3,5% Nordea konv. okt ,34 0, ,53 0,00 0,40% 3% NDA Konv. okt-47 84,24 0, ,94 0,00 0,90% 2% DLR SDO St.l INK B ,92 0, ,16 0,00-0,18% 2% RD 10T SDRO JA ,80 0, ,80 0,00-0,18% 2% RD ink. jan ,03 0, ,13 0,00-0,14% 3RDSDRO23S ,38 0, ,22 0,00 0,23% 1% RD ink. apr ,49 0, ,92 0,00-0,12% 1NYK13HjaDKK19RT ,08 0, ,40 0,00-0,22% 2NYK01EA ,41 0, ,78 0,00 1,87% -0,15% F6NYK32HHDKK ,64 0, ,93 0,00-0,15% 3,5% NYK konv. okt ,38 0, ,11 0,00 0,14% 2% NYK Ink. okt-17 SDO ,29 0, ,03 0,00-0,04% Danske obligationer i alt ,70 0, ,09 0,00 0,21% Obligationer i alt ,70 0, ,09 0,00 0,21% Obligationsprodukter i alt ,70 0, ,09 0,00 0,21% Øvrige omkostninger Øvrige omkostninger DKK: Porteføljehonorar 0,00 0,00 0, ,47 Depotgebyr danske effekter 0,00 0,00 0,00 86,00 Øvrige omkostninger i alt 0,00 0,00 0, ,47 Side 5

25 Punkt 3, Bilag 2: Nordea.pdf Fondskursregulering Valutakursregulering Rente og udbytte Omkostninger Afkast i % Kontanter Kontanter DKK: PM konto 0,00 0,00 764,31 0,00 0,10% Kontanter i alt 0,00 0,00 764,31 0,00 0,10% Portefølje i alt ,70 0, , ,47 0,20% Afkast i DKK: ,23 Side 6

26 Punkt 3, Bilag 2: Nordea.pdf Afkastopgørelse for perioden 01. januar 2017 til 31. december 2017 Fondskurser pr. Valutakurser pr. 29/ Depoter der indgår i denne delrapport: Boligselsk. Sct Jørgen Viborg Sikkerhed Fondskursregulering Valutakursregulering Rente og udbytte Omkostninger Afkast i % Obligationer Danske obligationer DKK: 3% NDA Konv. okt ,70 0, ,68 732,15 3,16% Var. NDA Cita IO jul-18 (u/gulv) ,26 0, , ,22-0,06% 3% RD konv. okt ,68 0, ,07 275,39-1,96% Var. Nyk CF5 jul ,63 0, , ,24 0,30% 3% NYK konv. okt ,05 0, ,73 61,22 0,90% Var. NYK CF5 IO jul ,67 0, , ,82 0,80% 3% NYK Konv. IO okt ,82 0, ,77 671,30 2,15% 2% NYK ink. apr ,00 0, , ,66-0,28% Danske obligationer i alt ,17 0, , ,00 0,47% Obligationer i alt ,17 0, , ,00 0,47% Obligationsprodukter i alt ,17 0, , ,00 0,47% Øvrige omkostninger Øvrige omkostninger DKK: Honorar for invest. rådgivning 0,00 0,00 0, ,55 Øvrige omkostninger i alt 0,00 0,00 0, ,55 Side 7

27 Punkt 3, Bilag 2: Nordea.pdf Fondskursregulering Valutakursregulering Rente og udbytte Omkostninger Afkast i % Kontanter Kontanter DKK: Pengemarkedskonto, 0,00 0, ,35 0,00-0,72% Kontanter i alt 0,00 0, ,35 0,00-0,72% Portefølje i alt ,17 0, , ,55-0,09% Afkast i DKK: ,28 Side 8

28 Punkt 3, Bilag 2: Nordea.pdf Beholdningsoversigt pr. 31. december 2017 Fondskurser pr. Valutakurser pr. 29/ Depoter der indgår i denne delrapport: Boligselsk. Sct Jørgen Viborg PM kredsløb PBPM Bolig Beholdning Børskurs Vedhængende rente Kursværdi inkl. vedh. rente % af total Obligationer Danske obligationer DKK: 3,5% Nordea konv. okt ,64 108, / , ,58 1,83 3% NDA Konv. okt ,25 106, / , ,23 2,48 2% RD ink. jan ,00 104, , ,50 4,91 3RDSDRO23S ,57 106, , ,32 2,55 1% RD ink. apr ,00 103, , ,25 18,46 1NYK13HjaDKK19RT ,00 101, , ,65 13,86 2NYK01EA ,49 100, , ,61 13,86-0,15% F6NYK32HHDKK ,74 100, , ,83 13,35 3,5% NYK konv. okt ,39 108, , ,43 3,05 Danske obligationer i alt ,40 74,36 Udtrukne obligationer DKK: 3,5% Nordea konv. okt ,66 100, , ,61 0,18 3% NDA Konv. okt ,07 100, , ,95 0,25 2% DLR SDO St.l INK B ,00 100, , ,15 8,72 2% RD 10T SDRO JA ,00 100, , ,79 7,67 3RDSDRO23S ,33 100, , ,16 0,38 2NYK01EA ,08 100, , ,89 0,17-0,15% F6NYK32HHDKK ,06 100,0000-3, ,49 0,05 3,5% NYK konv. okt ,23 100, , ,10 0,29 Udtrukne obligationer i alt ,14 17,71 Obligationer i alt ,54 92,07 Obligationsprodukter i alt ,54 92,07 Side 9

29 Punkt 3, Bilag 2: Nordea.pdf Beholdning Børskurs Vedhængende rente Kursværdi inkl. vedh. rente % af total Kontanter Kontanter DKK: PM konto ,81 100,0000 0, ,81 7,93 Kontanter i alt ,81 7,93 Porteføljen i alt ,35 100,00 Side 10

30 Punkt 3, Bilag 2: Nordea.pdf Beholdningsoversigt pr. 31. december 2017 Fondskurser pr. Valutakurser pr. - - Depoter der indgår i denne delrapport: Boligselsk. Sct Jørgen Viborg Sikkerhed Beholdning Børskurs Vedhængende rente Kursværdi inkl. vedh. rente % af total Kontanter Kontanter DKK: Pengemarkedskonto, ,47 100,0000 0, ,47 100,00 Kontanter i alt ,47 100,00 Porteføljen i alt ,47 100,00 Side 11