SAMARBEJDSOVERENSKOMST FOR REKONSTRUKTION

Transkript

1 1 SAMARBEJDSOVERENSKOMST FOR REKONSTRUKTION Vedrørende [Landmanden og eventuelt selskabet der ejer bedriften] Overdraget fra (Pengeinstituttet) (adresse) (postnr. by) CVR nr.:

2 2 INDHOLD Side 1 DEFINITIONER 4 2 BAGGRUND 7 3 LANDMANDENS FORPLIGTELSER 7 4 LFB' FORPLIGTELSER 11 5 LFB FUNDING 13 6 PENGEINSTITUTTETS FORPLIGTELSER 14 7 REALKREDITINSTITUTTETS FORPLIGTELSER 16 8 UP-SIDE 16 9 SIKKERHED SELVSKYLDNERKAUTIONER KONSULENTER TRANSPORT OPHØR UDGIFTER LOVVALG OG VÆRNETING 24

3 3 BILAG Bilag 1: Analyse indeholdende blandt andet: a) Beskrivelse af Bedriften inklusiv oversigt over Eksisterende Engagementer b) Gældsserviceringsevnen, Budgettet, indefrysning og LFB overtagelse af lån, handlingsplaner og beregning af Up-side 1 c) Eksempel på Up-side 1 og 2 og lån, jf. 13.4, 13.5 og 13.6 d) Vurderinger lagt til grund for beregning af Realisationsværdien Bilag 2: LFB låneaftale til regulering af 15 årigt serielån samt almindelige forretnings- og lånebetingelser erhvervskunder Bilag 3: Driftsfinansieringskredit a) Vilkår for driftskreditten Bilag 4: Realkreditinstituttets generelle betingelser og lånetilbud Bilag 5: Obligationsvilkår Bilag 6: Form for gældsbrev udstedt af LFB til Pengeinstituttet som betaling for den del af engagementet, der ikke dækkes af obligationer udstedt af LFB Bilag 7: Form for garanti fra Pengeinstituttet til LFB til sikkerhed for LFB eventuelle tab på engagementer overført fra det pågældende pengeinstitut. Bilag 8: Fondsordreblanket Bilag 9: Udbetalingsanmodning

4 4 Følgende SAMARBEJDSOVERENSKOMST er (dato for aftalens start) indgået mellem [landmand [eventuelt også landsmandens selskab]] CPR-nr.: ( ), CVR nr.: ( ) [adresse] ([samlet kaldet] "Landmanden") [eventuelt ægtefællen] CPR-nr.: ( ) [adresse] ("Ægtefællen/Samleveren") CVR-nr.: Nyropsgade 17, st., 1602 København V ("LFB") [pengeinstitut] CVR-nr.: ( ) [adresse] ("Pengeinstituttet") og [realkreditinstitut] CVR-nr.: ( ) [adresse] ("Realkreditinstituttet") 1 DEFINITIONER 1.1 Definitioner I denne samarbejdsoverenskomst skal følgende ord og begreber have følgende betydning: "Aftalen" betyder denne samarbejdsoverenskomst inklusiv bilag.

5 5 "Aftaleperioden" betyder perioden fra datoen for Aftalens indgåelse og indtil det tidligste af følgende tidspunkter: (i) 6 års dagen for Aftalens indgåelse, (ii) datoen hvor samtlige Landmandens forpligtelser overfor LFB, Pengeinstituttet og Realkreditinstituttet omfattet af Aftalen er fuldt og endelig opfyldt eller udtrykkeligt frafaldet af den eller de berettigede parter, eller (iii) den dato parterne til Aftalen aftaler, at Aftalen ikke længere skal være gældende. "Arealet" betyder Arealet, som nærmere beskrevet i bilag 1 til denne aftale. "Bedriften" betyder Arealet, Produktionsomfanget, Bygningssættet, maskiner, inventar, beholdninger, besætninger og Lejede Bygninger samt Forpagtningsaftalen og/eller andre samarbejdsaftaler, vindmøller, grusgrave, samt sådanne andre kontrakter, aktiver og/eller relationer der udgør en del af Landmandens landbrug, som nærmere beskrevet i bilag 1 til denne Aftale, uanset om sådanne aktiver ejes af Landmanden, Landmandens Ægtefælle, samlever eller af tredjemand. "Budgettet" betyder det 5 årige budget for Bedriften og Landmandens private forhold indeholdt i bilag 1 til denne aftale. Budgettet skal tillige indeholde et likviditetsbudget og skal have en form og et indhold, som kan godkendes af LFB. Budgetperioden betyder perioden fra datoen for Aftalens indgåelse og 5 år frem. "Bygningssættet" betyder bygningssættet bestående af stuehus, udelænge, maskinhus, etc. som nærmere beskrevet i bilag 1 til denne aftale. CITA 3 betyder CITA renteswap referencerenten fastsat på baggrund af CITA renteswaps med en løbetid på 3 måneder kvoteret af CITA renteswapstillere i henhold til vilkårene fastsat af Finansrådet. CITA satsen for en renteperiode beregnes som et simpelt gennemsnit af den offentliggjorte sats i de seneste 5 bankdage forud for den 4. sidste bankdag inden starten på den aktuelle renteperiode. "Driftskreditten" har den i afsnit 4.6 anførte betydning. "Eksisterende Engagementer" betyder Landmandens samlede eksisterende finansieringsengagementer med finansielle og andre kreditorer, herunder leasingarrangementer og private gælds- og pantebreve, og de for disse engagementer stillede sikkerheder, som nærmere specificeret i bilag 1. "Finansielle Forpligtelser" betyder forpligtelser i henhold til: a) lån, gældsbreve og transaktioner der har samme karakteristika som et lån; b) obligationer, pantebreve eller tilsvarende instrumenter;

6 6 c) garantier, kautioner, skadesløsholdelseserklæringer, støtteerklæringer eller andre konstruktioner hvor der i) garanteres mod et tab eller ii) gives tilsagn om tilførsel af kapital; d) leasingarrangementer: e) finansielle instrumenter (derivater); eller f) køb på kredit eller salg med forud betaling, hvis leveringstiden på det underliggende aktiv overstiger [90] dage. "Forpagtningsaftalen" betyder forpagtningsaftaler som beskrevet i bilag 1 til denne aftale. "Gældsserviceringsevnen" betyder evnen til, ud fra en likviditetsbetragtning, løbende at betale renter og afdrag på de lån, der er omfattet af Aftalen, set over en 5 årig periode, således at Driftskreditten begynder med en saldo på DKK 0 primo år 1 og slutter med en saldo på DKK 0 ultimo år 5. Gældsserviceringsevnen for Bedriften fastsættes af LFB og er specificeret i bilag 1 til denne aftale. "Handlingsplanerne" betyder handlingsplanerne beskrevet i bilag 1 til denne Aftale og efterfølgende handlingsplaner vedtaget af parterne. "Konsulenterne" har den i afsnit 11.1 anførte betydning. Landmanden betyder (navn), CPR nr.: ( ), CVR nr.: ( ), samt enhver juridisk enhed igennem hvilken (navn) driver hele eller en del af Bedriften. (herunder (selskabsnavn), CVR nr. ( )og (selskabsnavn), CVR nr. ( ). Kommentar: Såfremt Bedriften ejes af flere personer (eksempelvis ægtefæller eller samlevere) og/eller selskaber skal disse inkluderes som en del af definitionen af Landmanden. Landmandens Frie Aktiver betyder de af Landmandens aktiver ikke landbrugsrelaterede aktiver som f.eks. sommerhus, bil og båd, udenlandske aktiver, udlejningsdomme, etc., som ikke indgår i eller er en forudsætning for at drive Bedriften, og som er anført i bilag 1 til denne Aftale. Lejede Bygninger betyder de lejede bygninger, herunder stalde, der indgår som en del af Bedriften eller indtægtsgrundlaget for denne, som nærmere specificeret i bilag 1 til denne Aftale. "Lånet" har den i afsnit 4.1 anførte betydning. "Nødvendige Investeringer" har den i afsnit 3.8 og bilag 1 anførte betydning. "Pengeinstitutengagementet" betyder Landmandens engagement med Pengeinstituttet, som nærmere beskrevet i bilag 3. "Produktionsomfanget" betyder søer, slagtesvin, smågrise, fjerkræ, malkekøer, slagtekalve, mink, planteavl, etc. som nærmere beskrevet i bilag 1 til denne Aftale.

7 7 "Realisationsværdien" betyder gennemsnittet af (i) værdien af Bedriften som going concern, fastsat en af mægler, der kan godkendes af LFB, indenfor de seneste 12 måneder forud for datoen for denne Aftale; og (ii) værdien af Bedriften som going concern fastsat af Realkreditinstituttet indenfor de seneste 12 måneder forud for datoen for denne Aftale. Såfremt der ikke kan opnås en værdiansættelse fra Realkreditinstituttet, vil Realisationsværdien blive baseret alene på baggrund af værdien af Bedriften fastsat af en mægler som anført i pkt. (i) ovenfor. "Realkreditlånet" betyder lånet til Realkreditinstituttet som nærmere beskrevet i bilag 4. "Up-Side -Kontoen" har den i afsnit 8.2 anførte betydning. Up-side 1 har den i afsnit 8.1 anførte betydning. "Up-Side 2" har den i afsnit 8.34 anførte betydning. "Ægtefællens/Samleverens Frie Aktiver" betyder de af Landmandens Ægtefælle eller Samlevers frie aktiver omfattet af denne Aftale, som for eksempelsommerhus, bil og båd, udenlandske aktiver, udlejningsejendomme, etc. som er anført i bilag 1 til denne Aftale. Kommentar: inkludering af Ægtefællens og Samleverens Aktiver vil afhænge af om Bedriften helt eller delvist finansierer Ægtefællens/Samleverens leveomkostninger eller om disse finansieres fra en anden kilde, hvilket vil fremgå af bilag 1 til denne Aftale. 2 BAGGRUND 2.1 Aftalen er indgået på baggrund af en analyse af Landmanden og Bedriften. Der er blandt andet foretaget en vurdering af Landmandens driftslederevner og vilje til at gennemføre Aftalen, Bedriftens produktionsapparat, samt optimeringspotentialet for såvel Landmanden som Bedriften. På baggrund af analysen er der udarbejdet en rapport om Landmanden og Bedriften, som vedlægges som bilag 1 til denne Aftale. 2.2 Analysen beskrevet i afsnit 2.1 har vist, at Landmanden og Bedriften ikke er i stand til at servicere de Eksisterende Engagementer, medmindre der gennemføres nogle ændringer af vilkårene herfor, og eventuelt foretages nogle ændringer i Bedriften. Det er således fundet nødvendigt at restrukturere Landmandens Eksisterende Engagementer for at gøre det muligt for Landmanden at fortsætte Bedriften. 2.3 Denne Aftale indeholder rammerne for ændringerne til vilkårene for de Eksisterende Engagementer, som har til formål at sikre den fremtidige drift af Bedriften. 3 LANDMANDENS FORPLIGTELSER 3.1 Handlingsplaner Landmanden forpligter sig i Aftaleperioden til:

8 8 (a) at gennemføre Handlingsplanerne på de vilkår der følger deraf indenfor de deri fastsatte tidsfrister; (b) at efterleve Budgettet; (c) at samarbejde med Konsulenterne om gennemførelse af Handlingsplanerne; og (d) at afholde omkostninger til Konsulenterne. 3.2 Oplysninger og underretninger Landmanden forpligter sig i Aftaleperioden til at fremsende følgende til LFB og Pengeinstituttet: (a) Landmandens årsrapporter, når disse foreligger og ikke senere end 120 dage efter afslutningen af hvert regnskabsår. Årsrapporten skal indeholde en specificeret og af revisor revideret opgørelse af indeståendet på Up-Side-Kontoen jfr. afsnit. 8.1, 8.2 og 8.3 (b) Senest 45 dage efter hver kvartalsafslutning, kvartalsrapporter for Bedriften, som er udarbejdet af Konsulenterne og Landmanden, og der som minimum skal indeholde effektivitetsrapport, budgetopfølgning med statusoptælling vedrørende drift og likviditet, samt eventuelle kapacitetsanalyser, dyrlægerapporter og ad hoc rapporter; (c) Et budget for det kommende regnskabsår senest 30 dage før begyndelsen af hvert regnskabsår; (d) Oplysning om enhver begivenhed som får eller kan få væsentlig negativ betydning for Bedriften (finansielt eller på anden måde) straks efter at Landmanden bliver bekendt med begivenheden; (e) Oplysning om afvigelser eller forventede afvigelser fra Handlingsplanerne straks efter at sådanne afvigelser eller forventede afvigelser konstateres; og (f) Sådan yderligere information og rapportering vedrørende Bedriften som LFB og/eller Pengeinstituttet måtte kræve i tillæg til ovenstående. 3.3 Realkreditinstituttet kan ved at rette en skriftlig anmodning herom til Landmanden kræve at modtage det samme materiale indenfor de samme tidsfrister, som i medfør af afsnit 3.2 skal leveres til LFB og Pengeinstituttet. 3.4 Opfølgningsmøde Landmanden skal hvert kvartal deltage i et opfølgningsmøde med LFB, Pengeinstituttet og Konsulenterne. Opfølgningsmøderne indkaldes og dagsordenen herfor fastsættes af LFB. LFB og Pengeinstituttet kan i fællesskab beslutte, at disse opfølgningsmøder skal afholdes med kortere eller længere tidsintervaller. På baggrund af opfølgningsmøderne fastsætter LFB det a conto beløb, der skal overføres fra Driftskreditten til Up-Side-Kontoen i henhold

9 9 til afsnit 8.2, og Pengeinstituttet bogfører overførslen. I forbindelse med udarbejdelsen af årsrapporten, og senest ved opfølgningsmødet efter årsrapporten er godkendt, foretages den endelige regulering og bogføring på Up-Side-Kontoen, hvis det på baggrund af årsrapporten viser sig, at de overførte a conto beløb ikke har været korrekte. 3.5 Yderligere forpligtelser Landmanden forpligter sig i Aftaleperioden overfor LFB, Pengeinstituttet og Realkreditinstituttet til følgende: (a) Landmanden skal udtage og opretholde forsikringer af den art og for de beløb og mod sådanne risici, som udtages af ansvarlige danske landmænd der driver et landbrug, der kan sammenlignes med Bedriften; (b) Landmanden skal overholde gældende skattelove og betale alle skatter, moms, afgifter og øvrige skyldige beløb til offentlige myndigheder; og (c) Landmanden skal overholde de for Bedriften relevante regler vedrørende krydsoverensstemmelser, herunder bekendtgørelse nr. 57 af 26. januar 2012, som denne måtte blive ændret, samt vejledninger og andre forskrifter udsted i medfør deraf, samt sørge for at alle relevante godkendelser for Bedriften er indhentet. 3.6 Samtykke I Aftaleperioden må Landmanden og Ægtefællen/Samleveren ikke uden LFB', Pengeinstituttets og Realkreditinstituttets forudgående skriftlige samtykke: (a) foretage investeringer udover hvad der er nævnt i bilag 1 (Nødvendige Investeringer), eller hvad der udtrykkeligt er forudsat i Handlingsplanerne; (b) optage lån, stifte gæld eller påtage sig andre finansielle forpligtelser eller ændre vilkårene for eksisterende finansielle forpligtelser udover (i) forpligtelserne der følger af denne Aftale, og (ii) leverandørkreditter på sædvanlige arms længde vilkår, opnået som led i den daglige drift af Bedriften, og (iii) mindre forbrugskreditter med op til DKK i samlet udestående; (c) yde lån, kautionere eller stille garantier; (d) stifte eller tillade at der stiftes nogen sikkerhedsret eller anden hæftelse over aktiver, der indgår som en del af Bedriften, Ægtefællens/Samleverens Frie Aktiver, eller Landmandens øvrige aktiver af enhver art (herunder Landmandens Frie Aktiver) bortset fra følgende: (i) enhver tilbageholdsret i varer leveret i forbindelse med den almindelige drift, (ii) enhver modregningsret som følger af almindelige retsregler, og (iii) sikkerheder omfattet af sikkerhedsdokumenterne udarbejdet i forbindelse med denne Aftale;

10 10 (e) tillade at der stiftes nogen sikkerhedsret eller anden hæftelse over aktiver der indgår som en del af, eller er nødvendige for fortsættelse eller opretholdelse af Bedriften i væsentligt uforandret form; (f) give gaver eller arveforskud, give afkald på falden arv, eller i øvrigt disponere over sine aktiver af enhver art herunder Landmandens Frie Aktiver og eller Ægtefællens/Samleverens Frie Aktiver, bortset fra sædvanlige lejlighedsgaver der efter LFB' vurdering står i rimeligt forhold til Landmandens finansielle position. Ægtefællens eventuelle arv er ikke omfattet af Up-Side, jf. afsnit 8; (g) indgå leasingaftaler eller ændre gældende leasingaftaler ud over det i bilag 1 nævnte; (h) indgå forpagtningsaftaler eller andre samarbejdsaftaler af enhver art, eller ændre gældende forpagtningsaftaler eller andre samarbejdsaftaler af enhver art; eller (i) sælge aktiver, herunder Landmandens Frie Aktiver, og/eller Ægtefællens/Samleverens Frie Aktiver, hvis værdi overstiger DKK ,00, eller som indgår som en del af, eller er nødvendige for fortsættelse eller opretholdelse af Bedriften i væsentligt uforandret form. 3.7 Frie Aktiver Landmanden eventuelt også Ægtefællen/Samleveren forpligter sig til senest den [dato] at afhænde følgende del af Landmandens Frie Aktiver og/eller Ægtefællens/Samleverens Frie Aktiver: (a) [del af Landmandens Frie Aktiver der skal afhændes] (b) [Ægtefællens/Samleverens Frie Aktiver der skal afhændes] Provenuet fra salget af Landmandens Frie Aktiver og Ægtefællens/Samleverens Frie Aktiver skal indsættes på Up-Side-Kontoen Landmanden, eventuelt også Ægtefællen/Samleveren, forpligter sig til at stille de i bilag 1 til denne Aftale specificerede Aktiver til sikkerhed for Lånet og Driftskreditten i overensstemmelse med afsnit Nødvendige investeringer Landmanden er, uanset afsnit 3.6 (a), berettiget til at foretage de investeringer, som er beskrevet i bilag 1 til denne Aftale ("Nødvendige Investeringer") og i Handlingsplanerne: 3.9 Landmandens indeståelser Landmanden indestår overfor LFB, Pengeinstituttet og Realkreditinstituttet på datoen for denne Aftales indgåelse for følgende:

11 11 (a) Landmanden har ikke andre Finansielle Forpligtelser eller finansieringsengagementer af nogen art end de engagementer, der fremgår af listen over de Eksisterende Engagementer i bilag 1; (b) Landmanden, henholdsvis Ægtefællen/Samleveren, ejer alle aktiver, der indgår som en del af, eller er nødvendige for fortsættelse eller opretholdelse af Bedriften i væsentligt uforandret form, samt de i bilag 1 specificerede Aktiver, og disse ikke er behæftede, medmindre dette er udtrykkeligt oplyst i beskrivelsen af de Eksisterende Engagementer; (c) Landmanden har overholdt gældende skattelove, og har betalt sine skatter og øvrige skyldige beløb til offentlige myndigheder, og der er ikke rejst krav om betaling af skatter, moms, afgifter eller andre betalinger fra offentlige myndigheder, som ikke er betalt ved forfaldstid; (d) Alle oplysninger, præsentationer, rapporter m.v. som LFB, Pengeinstituttet eller Realkreditinstituttet har modtaget fra Landmanden eller dennes rådgivere eller samarbejdspartnere i forbindelse med denne Aftales indgåelse, er korrekte og indeholder ikke væsentlige fejl, udeladelser eller misinformation; (e) Landmanden har indhentet alle nødvendige tilladelser og godkendelser, som er nødvendige for at drive Bedriften; (f) Landmanden indestår for, at der ikke er andre juridiske eller fysiske personer end dem, der er omfattet af definitionen af Landmanden, der ejer, driver eller oppebærer nogen del af indtægten fra Bedriften eller en del heraf. Dog bortset fra Landmandens Ægtefælle/Samlever som fra Bedriften modtager et fast månedligt honorar på DKK ( ) og/eller som ejer visse af de aktiver, der indgår som en del af Bedriften, jf. bilag 1for en nærmere beskrivelse af dette. (g) Landmanden har ikke yderligere væsentlige forpligtelser end de forpligtelser, der er oplyst og fremgår af budgettet Stiftelsesprovision Landmanden skal senest på datoen for denne Aftale betale en stiftelsesprovision til LFB på 1 % af Lånets hovedstol, dog maksimal DKK ,00. 4 LFB' FORPLIGTELSER 4.1 Lånet LFB forpligter sig til at yde et lån til Landmanden på DKK [beløb] (skriver danske kroner [beløb] 00/100) på vilkårene, der følger låneaftalen, og LFB Almindelige forretnings- og lå-

12 12 nebetingelser erhvervskunder vedlagt denne Aftale som bilag 2. Lånet vil blive forrentet med CITA3 tillagt et variabelt tillæg, og er et 15 årigt serielån. 4.2 Aftalens forrang I tilfælde af uoverensstemmelse mellem vilkårene i denne Aftale og vilkårene i LFB Almindelige forretnings- og lånebetingelser erhvervskunder og låneaftalen og låneaftalen vedlagt som bilag 2 til denne Aftale, har vilkårene i denne Aftale forrang i Aftaleperioden. 4.3 Anvendelse af lånet Provenuet fra Lånet skal anvendes til nedbringelse af Pengeinstitutengagementet ved at LFB udsteder obligationer til Pengeinstituttet med en pålydende værdi på DKK ( ), svarende til 85 % af Lånets hovedstol, jf. afsnit 5.1 og Pengeinstituttet accepterer at få et simpelt tilgodehavende på LFB på DKK ( ), svarende til 15 % af Lånets hovedstol, jf. afsnit 5.3. Det betyder, at for hver DKK ,00 lån LFB overtager fra Pengeinstituttet, udsteder LFB obligationer for DKK ,00 og et gældsbrev for et lån på DKK , Betingelser for udstedelse af obligationer LFB er ikke forpligtet til at udstede obligationer til Pengeinstituttet for etablering af Lånet, før LFB har modtaget følgende dokumenter i en form og med et indhold, som er acceptabelt for LFB: (a) Dokumentation for at Landmanden har betalt stiftelsesprovision for Lånet til LFB, jf. afsnit (b) Dokumentation for gennemførelse af de forhold der i analysen beskrevet i afsnit 2.1 anbefales gennemført forud for indgåelsen af denne Aftale. (c) Garantien udstedt af Pengeinstituttet til sikkerhed for tab (selvskyldner kaution) på lån til landmænd overtaget fra Pengeinstituttet, jf. afsnit 5.4. (d) LFB' sikkerhedsdokumenter samt eventuelt andre væsentlige dokumenter, jf. bilag Ordinær tilbagebetaling Lånet tilbagebetales af Landmanden med månedsvise ydelser. Såfremt Bedriften kommer under midlertidigt likviditetspres kan LFB efter anmodning fra Landmanden acceptere, at der alene betales renter på lånet i en eller flere perioder på op til 12 måneder i alt. Det vil indebære, at lånets løbetid forlænges med en måned for hver afdragsfri måned LFB måtte acceptere. Renter forfalder til betaling månedsvis på trods af at Landmanden måtte blive bevilliget afdragsfrihed på Lånet i en eller flere måneder.

13 13 5 LFB FUNDING 5.1 Udstedelse af obligationer I forbindelse med etablering af Lånet udsteder LFB obligationer til Pengeinstituttet med en pålydende værdi på DKK ( ), svarende til 85 % af Lånets hovedstol på tidspunktet for Aftalens indgåelse. Landmandens lån hos Pengeinstituttet nedskrives med et beløb svarende til de udstedte obligationers pålydende værdi med tillæg af Pengeinstituttets tilgodehavende hos LFB, jf. afsnit Obligationsvilkår Obligationerne udstedes på følgende hovedvilkår: 15-årige serielån i DKK med kvartalsvis udtræk. Obligationen amortiseres efter serielånsprincippet; Variabel rente på baggrund af CITA3 plus et variabelt tillæg, som betales kvartalsvis bagud; Udstedes ikke via en reguleret markedsplads; Obligationerne er omsættelige Obligationsvilkårene er vedlagt denne Aftale som bilag Tilgodehavende på LFB Pengeinstituttet accepterer at få et simpelt tilgodehavende på LFB på DKK ( ) svarende til 15 % af Lånets hovedstol på tidspunktet for Aftalens indgåelse. Dette tilgodehavende forrentes med en variabel rente på CITA3 plus et variabelt tillæg på pt. 3,5 % p.a., og er underlagt de øvrige vilkår, der følger af gældsbrevet vedlagt som bilag 6 til denne Aftale. Pengeinstituttet accepterer, at LFB til enhver tid, helt eller delvist, kan indfri tilgodehavendet ved kontant betaling eller ved udstedelse eller levering af obligationer udstedt af LFB. Disse obligationer skal være på tilsvarende vilkår som nævnt i afsnit 5.2, og løbetiden på obligationerne kan ikke gå ud over løbetiden på de obligationer, der blev udstedt i forbindelse med etableringen af det tilgodehavende, der indfries. Pengeinstituttets tilgodehavende på LFB forfalder til kontant betaling, når lånene til samtlige de landmænd Pengeinstituttet har overdraget til LFB, som led i en rekonstruktion, er fuld og endeligt indfriet. Såfremt LFB har udstedt obligationer til indfrielse af Pengeinstituttets tilgodehavende på LFB, forfalder også disse obligationer til førtidsindfrielse. Såfremt Pengeinstituttets samlede tilgodehavende på LFB overstiger LFB til enhver tid værende eksponering på de engagementer, Pengeinstituttet har overdraget til LFB, som led i en rekonstruktion, vil den overskydende del af tilgodehavendet dog forfalde til kontant betaling 10 bankdage efter, at Pengeinstituttet har anmodet LFB om betaling af dette beløb. 5.4 Garanti for LFB tab på engagementer

14 14 Samtidig med LFB udstedelse af gældsbrevet nævnt i afsnit 5.3 skal Pengeinstituttet udstede en anfordringsgaranti til fordel for LFB, til sikkerhed for LFB tab på lån til de landmænd, der er overdraget fra Pengeinstituttet som led i en rekonstruktion. Garantien vil være beløbsgrænset til DKK ( ), svarende til 15 % af Lånets hovedstol på tidspunktet for Aftalens indgåelse, og i øvrigt være underlagt de vilkår der følger af bilag 7 til denne Aftale. Garantien skal bestå indtil samtlige lån til de landmænd Pengeinstituttet har overdraget til LFB, som led i en rekonstruktion, er fuldt og endeligt indfriet. Ved træk på garantien skal LFB oplyse hvilken forpligtelse trækket på garantien skal dække. Ved LFB træk på garantien, subrogerer Pengeinstituttet i LFB krav på Landmanden, idet Pengeinstituttet dog accepterer, at også denne del af Pengeinstituttets krav mod Landmanden skal være efterstillet i overensstemmelse med principperne fastsat i afsnit Modregningsret Såfremt Pengeinstituttet ikke opfylder sin forpligtelse i henhold til garantien nævnt i afsnit 5.4, eller i henhold til andre tilsvarende garantier udstedt af Pengeinstituttet til LFB, har LFB ret til at modregne eventuelle tab på lån til de landmænd, der er overdraget fra Pengeinstituttet, i Pengeinstituttets tilgodehavender på LFB. LFB modregningsret i Pengeinstituttets tilgodehavender på LFB omfatter tab på samtlige lån til landmænd overdraget fra Pengeinstituttet til LFB som led i en rekonstruktion. Modregning gennemføres således, at LFB tab på Lånet først modregnes i Pengeinstituttets tilgodehavende opstået i forbindelse med det pågældende lån. Der kan kræves betaling under garantien og modregning kan iværksættes på LFB anfordring. Forrentningen af Pengeinstituttets tilgodehavende hos LFB reduceres i det omfang LFB foretager modregning. Ved gennemførelse af modregning skal LFB oplyse hvilken forpligtelse modregningen skal dække. Ved LFB gennemførelse af modregning subrogerer Pengeinstituttet i LFB krav på Landmanden. idet Pengeinstituttet dog accepterer, at også denne del af Pengeinstituttets krav mod Landmanden skal være efterstillet i overensstemmelse med principperne fastsat i afsnit PENGEINSTITUTTETS FORPLIGTELSER 6.1 Driftskredit Pengeinstituttet forpligter sig til at stille en driftskredit på DKK ( ) (skriver danske kroner ( )til rådighed for Landmanden ( Driftskreditten ) på de vilkår der fremgår af bilag 3 til denne Aftale, og af Pengeinstituttets generelle betingelser jfr. bilag 3. Pengeinstituttet forpligter sig til at føre Up-Side-Kontoen, jf. afsnit Aftalens forrang I tilfælde af uoverensstemmelse mellem vilkårene i denne Aftale og Vilkår for driftskredit ydet af Pengeinstituttet, samt Pengeinstituttets generelle betingelser og øvrige vilkår for Driftskreditten vedlagt denne Aftale som bilag 3, har vilkårene i denne Aftale forrang i Aftaleperioden. 6.3 Formål med Driftskreditten

15 15 Formålet med Driftskreditten er at finansiere den daglige drift af Bedriften. 6.4 Maksimum Driftskredittens maksimum på DKK ( ) er fastsat på grundlag af Budgettet. Driftskredittens maksimum skal reguleres senest den (dato) hvert år, og første gang i år ( ) på grundlag af de årlige budgetter for Bedriften og Landmanden under hensyntagen til formålet med Driftskreditten. Såfremt et fremtidigt etårigt budget indikerer et likviditetsbehov der overstiger Driftskredittens maksimum, skal Landmanden, LFB og Pengeinstituttet indlede forhandlinger om forhøjelse af Driftskredittens maksimum. 6.5 Overtræksret Landmanden kan i perioder på op til 30 dage ad gangen overtrække Driftskreditten med 15 % af Driftskredittens til enhver tid værende maksimum, uden at vilkårene, herunder rentevilkårene for Driftskreditten ændres. Dette indebærer, at der ikke må kræves en højere rente af den del af trækket på Driftskreditten, der ikke overstiger maksimum. I tilfælde af overtræk forrentes dette efter Pengeinstituttets sædvanlige vilkår for overtræk. Landmanden kan kun få lov til at forlænge en periode med overtræk ud over 30 dage, hvis LFB samtykker til dette. 6.6 Genforhandling Vilkårene for Driftskreditten skal genforhandles mellem LFB, Pengeinstituttet og Landmanden senest den ( ) hvert år og første gang i år ( ). Såfremt Pengeinstituttet og Landmanden ikke kan opnå enighed om vilkårene for den næstfølgende periode, vil de hidtidigt gældende vilkår fortsætte, indtil der opnås enighed om nye vilkår. 6.7 Rådighedsperiode Driftskreditten er til rådighed for Landmanden i perioden fra Aftalens indgåelse frem til og med den ( ). 6.8 Nedbringelse af Driftskreditten Saldoen på Driftskreditten skal indenfor det sidste år i Budgetperioden mindst en gang i en periode på mindst fem sammenhængende kalenderdage nedbringes til et træk, der ikke må overstige 10 % af Driftskredittens aftalte maksimum. 6.9 Indefrysning af Pengeinstituttets engagement Pengeinstituttet forpligter sig til i Budgetperioden hverken at kræve afdrag eller rentebetalinger eller nogen anden form for betaling på den del af Pengeinstitutengagementet, i alt DKK ( ), der ikke overdrages til LFB, og derfor ikke erstattes af Lånet, jf. afsnit 4.1.

16 Efterstillelseserklæring Pengeinstituttet accepterer uigenkaldeligt og ubetinget, at ethvert krav Pengeinstituttet måtte have mod Landmanden, og/eller Bedriften, i enhver henseende skal være efterstillet samtlige LFB krav og rettigheder i henhold til Aftalen, hvilket også indebærer, at Pengeinstituttet ikke skal være berettiget til at modtage afdrag eller betaling af rente eller andre former for betalinger fra Landmanden, så længe LFB har et udestående med Landmanden, medmindre dette udtrykkeligt aftales med LFB. 7 REALKREDITINSTITUTTETS FORPLIGTELSER 7.1 Vilkår for Realkreditlånet I forbindelse med indgåelsen af denne Aftale skal Realkreditinstituttet forpligte sig til at tilbyde Landmanden følgende vilkår for Realkreditlånet: (a) at bidragssatsen skal være markedskonform; (b) at den nuværende afdragsprofil fortsættes, eller at den ændres til en lempeligere afdragsprofil; (c) at Realkreditlånet forrentes med en F5-rente eller anden rente med en tilsvarende renteudgift og -risiko; og (d) at lånet denomineres i enten DKK eller EUR, og (e) At der ydes rentehenstand for den del af Realkreditlånet, der ikke ligger indenfor Realisationsværdien. 7.2 De ændrede vilkår for Realkreditlånet, der opnås ved forhandlingerne med Realkreditinstituttet vil fremgå af bilag 4 til denne aftale. 7.3 Realkreditinstituttets generelle betingelser og Aftalens forrang Udover ovenstående vilkår og de øvrige vilkår i denne Aftale, som vedrører Realkreditlånet, skal Realkreditlånet være underlagt vilkårene i Realkreditinstituttets generelle betingelser, som er vedlagt denne Aftale som bilag 4. I tilfælde af uoverensstemmelse mellem vilkårene i denne Aftale og vilkårene i Realkreditinstituttets generelle betingelser, har vilkårene i denne Aftale forrang. 8 UP-SIDE 8.1 Up-Side 1 Ved Aftalens indgåelse beregnes summen af pkt. (a) og (b) nedenfor som "Up-Side 1". Up- Side 1 er opgjort til DKK ( ).

17 17 I Budgetperioden tillægges Up-Side 1 beløb omfattet af pkt. (c) og (d) nedenfor. (a) nettoværdien af potentielle effektivitets og omkostningsforbedringer vedrørende Bedriften jf. bilag 1. (b) nettoværdien af forventede engangsbetalinger vedrørende Bedriften jf. bilag 1. (c) alle øvrige likviditetsforbedringer set i forhold til Budgettet, herunder som følge af forbedrede afregningspriser/indkøbspriser. (d) ekstraordinære driftsindtægter for eksempel i form af erstatning for driftstab, og andre engangsbetalinger, samt formueindtægter, herunder også rent private formueindtægter, medmindre sådanne private formueindtægter er mindre end DKK ,00 pr. kalenderår. 8.2 Up-Side-Kontoen Pengeinstituttet er forpligtet til at fører en separat konto ("Up-Side-Kontoen") til brug for løbende registrering og opgørelse af Up-Side 1. I Budgetperioden bogfører pengeinstituttet på foranledning af LFB et beløb svarende til Up- Side 1 posterne på "Up-Side-Kontoen, jf. afsnit 8.1 pkt. (a) (d) (a) nettoværdien af realiserede effektivitets og omkostningsforbedringer, jf. afsnit 8.1(a) bogføres årligt på "Up-Side-Kontoen" i forbindelse med budgetkontrol og periodeopfølgning jf. afsnit 3.2 (b) og 3.4. (b) budgetterede engangsbetalinger, jf. afsnit 8.1 (b), bogføres på "Up-Side-Kontoen", når betalingen modtages på kassekreditten. (c) nettoværdien af forbedrede driftsindtægter, som følge af bedre afregningspriser/indkøbspriser i forhold til Budgettet, bogføres årligt i forbindelse med budgetkontrol og periodeopfølgning jf. afsnit 3.2 (a) og 3.4 (d) Ekstraordinære drifts- og formueindtægter jf. afsnit 8.1 (d) bogføres på "Up-Side - Kontoen", når betalingen modtages på kassekreditten. 8.3 Anvendelse af Up-Side-Kontoen Up-Side-Kontoen og indeståender herpå skal pantsættes til fordel for LFB og Pengeinstituttet i overensstemmelse med afsnit 9. Såfremt Driftskreditten er overtrukket med 15 % eller mere af Driftskredittens maksimum, kan Pengeinstituttet tillade Landmanden at anvende indestående på Up-Side-Kontoen til at finansiere den daglige drift af Bedriften. I disse tilfælde er LFB forpligtet til at give samtykke til, at der frigives beløb fra Up-Side-Kontoen til at nedbringe trækket på Driftskreditten. Samtykket er gældende indtil trækket på Driftskreditten er nedbragt til det beløb, som Driftskreditten maksimalt må være trukket med (maksimum plus 15 %).

18 Up-Side 2 Ved Budgetperiodens udløb beregnes en sum svarende til Realisationsværdien med tillæg eller fradrag af følgende: (a) tillæg af pristalsreguleringer i forhold til udviklingen i pristalsindekset fra Danmarks Statistik (EJEN6 Prisindeks for ejendomssalg efter ejendomskategori (år) ejendomskategori Landbrug i alt ; (b) tillæg af markedsværdien af investeringer efter afskrivninger gennemført i Budgetperioden; (c) tillæg af reelle besætningsforbedringer eller fradrag for besætningsforringelser og beholdningsforskydninger i Budgetperioden; (d) fradrag for værdien af frasalg af aktiver fra Bedriften i Budgetperioden; (e) fradrag af Gældsserviceringsevnen ved Aftalens indgåelse. Resultatet af denne beregning udgør "Up-Side 2". 8.5 Maksimal Up-Side Den samlede beregnede Up-Side 1 og Up-Side 2 kan maksimalt udgøre et beløb svarende til beløb indefrosset efter afsnit 6.1 (tillagt et beløb svarende til den rentehenstand som Realkreditinstituttet har ydet). 9 SIKKERHED 9.1 LFB' sikkerhed Til sikkerhed for Landmandens rettidige og fuldstændige betaling af ethvert skyldigt beløb til LFB i henhold til Aftalen og Lånet modtager LFB følgende sikkerheder, medmindre LFB udtrykkeligt giver afkald på dette: (a) 2. prioritets pant i Arealet og Bygningssættet næstefter Realkreditlånet jf. bilag 1. (b) 1. prioritets pant i Up-Side-Kontoen jf. bilag 1. (c) 1. prioritets pant i aktier, der er eller har været stillet som sikkerhed for Pengeinstitutengagementet, som f.eks. virksomhedspant, tredjemandspant, pant i EUrettigheder, besætninger, lejede lokaler, maskiner og andet løsøre, etc., samt 1. prioritets pant i tilsvarende aktiver, selvom Landmanden ikke tidligere har pantsat disse jf. bilag 1. (d) primær transport i aktiver, der er eller har været transporteret som sikkerhed for Pengeinstitutengagementet, som f.eks. transport i livsforsikringer, forsikring for tab

19 19 af erhvervsevne, EU-rettigheder, slagteriafregninger, etc., samt 1. prioritets transport i tilsvarende aktiver, selvom Landmanden ikke tidligere har givet transport heri, jf. bilag 1. LFB kan meddele respekt af primær transport i betalinger som indgår i Landmandens løbende drift til Pengeinstituttet. (e) Landmandens Frie Aktiver og/eller Ægtefællens/Samleverens Frie Aktiver jf. bilag Pengeinstituttets sikkerhed Til sikkerhed for Landmandens rettidige og fuldstændige betaling af ethvert skyldigt beløb til Pengeinstituttet, modtager eller bevarer Pengeinstituttet følgende sikkerheder, medmindre Pengeinstituttet udtrykkeligt giver afkald herpå: (a) 3. prioritets pant i Arealet og Bygningssættet efter Realkreditinstitutlånet og LFB. (b) 2. prioritets pant i Up-Side-Kontoen medmindre Realkreditinstituttet har givet rentehenstand på den del af Realkreditinstitutlånet, der ligger ud over realisationsværdien. Realkreditinstituttet vil i så fald skal have 2. prioritets pant i Up-Side- Kontoen for et beløb svarende til rentehenstandsbeløbet. (c) 2. prioritets pant i aktiver, hvor LFB har modtaget 1. prioritets pant. (d) 1. prioritets pant i sikkerheder, som Pengeinstituttet havde modtaget til sikkerhed for Pengeinstitutengagementet forud for indgåelsen af denne Aftale, og hvor LFB har afstået fra at modtage 1. prioritets pant. Hvis LFB har afstået fra at tage sikkerhed i et aktiv, kan Pengeinstituttet dog ikke kræve, at aktivet stilles til sikkerhed for Pengeinstitutengagementet, medmindre sådan sikkerhed var etableret forud for Aftalens indgåelse. Pengeinstituttet anerkender og accepterer, at det ikke vil foretage nogen form for fuldbyrdelsesskrift mod de modtagne sikkerheder eller i øvrigt vil foretage rets skridt mod Landmanden, medmindre LFB har givet sit forudgående samtykke til, at sådanne skridt kan foretages. 9.3 Realkreditinstituttets sikkerhed Til sikkerhed for Landmandens rettidige og fuldstændige betaling af ethvert skyldigt beløb til Realkreditinstituttet modtager eller bevarer Realkreditinstituttet følgende sikkerheder medmindre Realkreditinstituttet udtrykkeligt giver afkald herpå: (a) 1. prioritets pant I Arealet og Bygningssættet jf. bilag 1. (b) Såfremt Realkreditinstituttet har givet rentehenstand på den del af Realkreditinstitutlånet, der ligger ud over Realisationsværdien, får Realkreditinstituttet 2. prioritets pant i Up-Side-Kontoen for et beløb svarende til rentehenstandsbeløbet.

20 20 10 SELVSKYLDNERKAUTIONER [KUN RELEVANT HVIS LANDMANDEN ER ET SEL- SKAB] 10.1 Selvskyldnerkaution overfor LFB Til sikkerhed for Landmandens rettidige og fuldstændige betaling af ethvert skyldigt beløb i henhold til Aftalen indestår [den ansvarlige landmand i selskabet] eventuelt Ægtefællen/Samleveren eller andre som selvskyldnerkautionist overfor LFB Selvskyldnerkaution overfor Pengeinstituttet Til sikkerhed for Landmandens rettidige og fuldstændige betaling af ethvert skyldigt beløb i henhold til Aftalen indestår [den ansvarlige landmand i selskabet] eventuelt Ægtefællen/Samleveren eller andre som selvskyldnerkautionist overfor Pengeinstituttet Efterstillelse Pengeinstituttet accepterer uigenkaldeligt og ubetinget, at ethvert krav og enhver rettighed i henhold til selvskyldnerkautionen afgivet af Landmanden eventuelt Ægtefællen/Samleveren, eller andre overfor Pengeinstituttet i enhver henseende skal være efterstillet samtlige LFB' krav og rettigheder i henhold til selvskyldnerkautionen afgivet af Landmanden eventuelt Ægtefællen/Samleveren, eller andre overfor LFB. 11 KONSULENTER 11.1 Udpegning LFB udpeger et passende antal konsulenter til at bistå Landmanden med at føre regnskab og gennemføre Handlingsplanerne samt varetage de opgaver, der følger af Aftalen ("Konsulenterne"). Honorar til Konsulenter afholdes af Landmanden og er indeholdt i Budgettet, jf. bilag Afskedigelse Konsulenterne kan afskediges af LFB og Pengeinstituttet i fællesskab. 12 TRANSPORT 12.1 Forbud mod transport Landmanden kan ikke overdrage eller transportere rettigheder eller forpligtelser i henhold til Aftalen Pengeinstituttets, LFB og Realkreditinstituttets transport Pengeinstituttet, LFB og Realkreditinstituttet kan i Aftaleperioden overdrage samtlige rettigheder og forpligtelser i henhold til Aftalen til et andet dansk penge- eller realkreditinstitut.

21 21 13 OPHØR 13.1 Uopsigelighed Aftalen er uopsigelig i Budgetperioden, jf. dog afsnit 13.7(misligholdelse) Budgetperiodens og Aftaleperiodens udløb Aftalen ophører automatisk ved Aftaleperiodens udløb, medmindre Parterne udtrykkelig aftaler en forlængelse. Ved Aftalens ophør fortsætter lånet på de vilkår, der følger af bilag 2. Sikkerhederne etableret til sikkerhed for Lånet skal forsat sikre Lånet efter Aftalens ophør, hvilket også gælder garantien udstedt af Pengeinstituttet til fordel for LFB, jf. afsnit 5.4, medmindre garantien er ophørt af en af de grunde, der af anført i afsnit Dokumentation for realisering af Up-Side 1 Ved Budgetperiodens udløb skal Landmanden levere en af revisor revideret opgørelse af indeståendet på Up-Side-Kontoen i form og med et indhold, som er acceptabelt for LFB Den beregnede Up-Side 1 er realiseret Den beregnede Up-Side 1 er realiseret, såfremt det fremgår af opgørelsen nævnt i afsnit 13.3 at Landmanden har realiseret den beregnede Up-Side 1 jf. afsnit 8.1 (a) og (b) og beløbet indestår på Up-Side-Kontoen (se bilag 1). Såfremt Landmanden ved Budgetperiodens udløb har realiseret den beregnede UP-Side 1, og beløbet indestår på Up-Side-Kontoen, er Pengeinstituttet forpligtet til at bortakkordere den del af Pengeinstitutengagementet, der ikke er overdraget til LFB, og som ikke dækkes ved overførsel til Pengeinstituttet af beløbet på Up-Side-Kontoen. Indeståendet på Up-Side-Kontoen, herunder værdien af afsnit 8.1 (c) og (d) tilfalder og bogføres af Pengeinstituttet, såfremt følgende betingelser er opfyldt: (a) Den del af Pengeinstitutengagementet der ikke er overdraget til LFB, jf. afsnit 6.1, efter fradrag af indeståendet på Up-Side-Kontoen, og evt. fradrag af Up-side 2, jf. afsnit 13.6, bortakkorderes af Pengeinstituttet. Såfremt Realkreditinstituttet har ydet rentehenstand, jf. afsnit 7.1 (e), er Pengeinstituttet dog forpligtet til forlods af indeståendet på Up-Side-Kontoen, at betale til Realkreditinstituttet et beløb svarende til den ydede rentehenstand Den beregnede Up-Side 1 er ikke realiseret Den beregnede Up-side 1 er ikke eller kun delvist realiseret, såfremt det fremgår af opgørelsen nævnt i afsnit 13.3, at Landmanden ikke har, eller kun delvist har realiseret den beregnede UP-Side 1 jf. afsnit 8.1 (a) og (b).

22 22 Såfremt (i) Landmanden ved Budgetperiodens udløb ikke eller kun delvist har realiseret den beregnede Up-Side 1; og (ii) den delvist realiserede Up-Side 1 indestår på Up-Side Kontoen, og (iii) det ikke realiserede beløb maksimalt udgør summen af samtlige erlagte afdrag til LFB og Lånet i Budgetperioden, er Pengeinstituttet forpligtet til at - (a) bortakkordere den del af Pengeinstitutengagementet, der ikke er overdraget til LFB, og som ikke dækkes ved overførsel til Pengeinstituttet af beløbet på Up-Side-Kontoen og - (b) yde et lån til Landmanden på de vilkår der følger nedenfor. Lånebeløbets størrelse skal svare til forskellen mellem den beregnede Up-Side 1 og den realiserede Up-Side 1. Det nye lån skal ydes på samme vilkår som Lånet i LFB, og Landmanden er forpligtet til at acceptere det nye lån. Låneprovenuet indsættes på Up-Side-Kontoen. Hele indeståendet på Up-Side 1 Kontoen herunder værdien af afsnit 8.1 (c) og (d) tilfalder herefter Pengeinstituttet, hvis betingelser i afsnit 13.4 (a) opfyldes. Såfremt Realkreditinstituttet har ydet rentehenstand jf. afsnit 7.1 (e), er Pengeinstituttet dog forpligtet til forlods af indeståendet på Up-Side-Kontoen, at betale til Realkreditinstituttet et beløb svarende til den ydede rentehenstand Up-Side 2 Såfremt den beregnede Up-Side 2 overstiger DKK ,00, tilfalder den fulde Up-Side 2 Pengeinstituttet på samme betingelser som nævnt i afsnit 13.4 (a). Up-Side 2, jf. afsnit 8.4 finansieres ved, at Pengeinstituttet yder Landmanden et 20 årigt annuitetslån på markedsvilkår mod pant i Bygningssættet og Arealet for et tilsvarende beløb med prioritet efter de eksisterende panter i disse aktiver. Landmanden er forpligtet til at acceptere det nye lån. Den samlede betaling af Up-Side 1 og Up-Side 2 til Pengeinstituttet kan ikke overstige et beløb svarende til den del af Pengeinstitutengagementet, der ikke er overdraget til LFB, jf. afsnit 6.1, tillagt et beløb svarende til rentehenstanden ydet af Realkreditinstituttet jf. afsnit 7.1 (e) Misligholdelse Uanset afsnit 13.1 (Uopsigelighed) kan Aftalen, herunder Lånet inklusive påløbne, men ikke betalte renter, opsiges af LFB eller Realkreditinstituttet uden varsel, såfremt et eller flere af de i (a)-(g) nævnte forhold foreligger. Realkreditinstituttet kan dog kun opsige Aftalen, hvis Realkreditinstituttet har givet rentehenstand, jf. afsnit 7.1 (e). (a) Landmanden misligholder et eller flere vilkår i Aftalen;

23 23 (b) den realiserede Up-Side 1 bliver negativ; (c) Landmanden dør eller får en alvorlig sygdom, der forhindrer Landmanden i at drive Bedriften; (d) væsentlige forudsætninger for Aftalens indgåelse viser sig ikke at være, eller ikke at blive opfyldt; (e) Landmandens indeståelser i afsnit 3.9 viser sig ikke at være korrekte, eller at være mangelfulde; (f) Landmanden misligholder et eller flere vilkår for Realkreditlånet og/eller Driftskreditten; eller (g) Handlingsplanerne ikke følges, uanset om dette kan tilregnes Landmanden eller andre i Bedriften som uagtsomt eller forsætligt; 13.8 Denne Aftale påvirker ikke Realkreditinstituttets ret til at kræve Realkreditlånet tilbagebetalt, hvis vilkårene for Realkreditlånet ikke opfyldes Meddelelse om misligholdelse Landmanden skal give meddelelse til LFB og Pengeinstituttet straks efter Landmanden er blevet bekendt med, at der foreligger en misligholdelse af Aftalen Tvangsfuldbyrdelse Såfremt Aftales opsiges i henhold til afsnit 13.7, har såvel LFB, Pengeinstituttet som Realkreditinstituttet ret til: (a) at kræve at alle beløb, som Landmanden er LFB, Pengeinstituttet og Realkreditinstituttet skyldige i henhold til denne Aftale, forfalder til øjeblikkelig betaling, eller at sådanne beløb med tilhørende renter og omkostninger forfalder til betaling på anfordring (idet Pengeinstituttet dog fortsat skal være efterstillet LFB jf. afsnit 6.2); (b) at meddele, at henstand med betalingsforpligtelserne i henhold til afsnit 6.1 er bortfaldet; (c) at kræve at alle LFB', Pengeinstituttets og Realkreditinstituttets forpligtelser overfor Landmanden (inklusiv lånetilsagn) bortfalder; (d) at kræve at Bedriften og Landmandens Frie Aktiver og/eller Ægtefællens /Samleverens Frie Aktiver (i det omfang de er pantsat) sælges, og provenuet samt indestående på Up-Side -Kontoen, skal fordeles mellem LFB, Pengeinstituttet og Realkreditinstituttet i prioritetsrækkefølge mellem panthaverne til de enkelte aktiver;

24 24 (e) at kræve alle andre sikkerheder stillet til fordel for LFB, Pengeinstituttet og Realkreditinstituttet realiseres, og at provenuet fordeles mellem LFB, Pengeinstituttet og Realkreditinstituttet i prioritetsrækkefølge mellem panthaverne til de enkelte aktiver: (f) at foretage sådanne andre handlinger, udøve sådanne rettigheder eller benytte sådanne retsmidler, som er tillagt LFB, Pengeinstituttet eller Realkreditinstituttet i henhold til denne Aftale eller i henhold til gældende ret LFB er berettiget til frit at vælge mellem de enkelte sikkerheder, herunder i hvilken rækkefølge, og om og hvornår og på hvilken måde disse skal realiseres Aftalen kan tjene som grundlag for tvangsinddrivelse i Danmark, jf. retsplejelovens 478, stk. 1, afsnit UDGIFTER OG OMKOSTNINGER 14.1 Landmanden betaler alle udgifter i forbindelse med en eventuel misligholdelse af Aftalen, herunder udgifter til inkassation Hver part afholder egne omkostninger forbundet med indgåelsen af denne Aftale Landmanden bærer alle omkostninger til etablering af sikkerhederne nævnt i bilag 1 og afsnit 9.1, og skal sikre sig, at disse omkostninger indgår i Budgettet. 15 LOVVALG OG VÆRNETING 15.1 Lovvalg Aftalen er undergivet dansk ret Værneting Enhver tvist i forbindelse med Aftalen skal afgøres ved Københavns Byret som første instans. Aftalen er udfærdiget i [antal parter] eksemplarer, hvoraf parterne hver har fået udleveret et eksemplar. underskriftsside følger på næste side

25 25

26 26 Sted: Dato: Sted: Dato: For [Landmanden]: For [eventuelt Ægtefællen]: [navn] [navn] Til vitterlig for Landmanden og ægtefælle Til vitterlighed for Landmanden og ægtefælle Navn: Adresse: Navn: Adresse: Underskrift Underskrift Sted: Dato: For [selskabet omfattet af definitionen af Landmanden]: [navn] Sted: Dato: Sted: Dato: For : For : [navn] [navn] Sted: Dato: Sted: Dato: For [Pengeinstituttet]: For [Pengeinstituttet]:

27 27 [navn] [navn] Sted: Dato: Sted: Dato: For [Realkreditinstituttet]: For [Realkreditinstituttet]: [navn] [navn]