Kontantforsyning. Kende og være i stand til at benytte alle funktionaliteter relevante for kontantforsyninger. Hvordan. Hvad nu.

Transkript

1 Kontantforsyning Hvad nu Kende og være i stand til at benytte alle funktionaliteter relevante for kontantforsyninger. Hvorfor Nøglerolle som kontantdepot i form af mellemled mellem DN og hele den finansielle sektor ift. formidling af kontanter Hvordan Forskelle ift. i dag. Gennemgang af funktioner + øvelser 1

2 Agenda 1. Baggrund 2. DN og kontantdepoter 3. er og pengeinstitutter 4. Øvelser 5. Opsamling og spørgsmål 2

3 1. Baggrund 3

4 Baggrund Sedler og mønter sættes i omløb via en række kontantdepoter placeret hos pengeinstitutter rundt om i landet. Depoterne ejes og drives af pengeinstitutterne og forsyner lokale pengeinstitutter med kontanter. er o o o DK: Nordea (Høje Taastrup) og Danske Bank (Brabrand) Færøerne: Eik Bank og BankNordik Grønland: Grønlandsbanken 4

5 Volumen i sektoren fortsat stigende 5

6 Kontantformidling - proces 6

7 2. DN og kontantdepoter 7

8 Oprettelse af et kontantdepot Ved etablering af et kontantdepot fastsættes et loft på depotets størrelse. Nationalbanken yder kontantdepotet et rentefrit lån svarende til depotets størrelse. Dog skal der stilles sikkerhed herfor svarende til depotets fastsatte loft. Eksempel: Et kontantdepotloft = 10 mio. kr. Der er udnyttet sikkerheder for 10 mio. kr. Depotet kan have et lager af sedler og mønter svarende til maksimalt 10 mio. kr. Selv om depotet har et lager på mindre end 10 mio. kr. så vil der fortsat være udnyttet sikkerheder op til loftet. Loftet kan kun ændres ved henvendelse til Nationalbanken. 8

9 DN og er Kontosetup AS-IS (KRONOS1+BEC) TO-BE (KRONOS2) Depotkonto (lånekonto) = Udtryk for hvor stor saldoen er på depotet. Mellemregningskonto = Udligning mellem depot og kunder (kontohavere) Inventory account (lagerkonto) = Udtryk for hvor stor saldoen er på depotet. Integration account (Integrationskonto) = Modposteringskonto til Inventory-account og DN interne lagerkonto/vejkonto. Kun adgang for DN. 9

10 er og DN AS IS ønsker kontanter fra DN Lånekonto (debet) DN-Forespørgselsservice DN-Forespørgselsservice DN Seddelkonto-9780 afleverer kontanter til DN Mellemregningskonto (debet) Lånekonto 10

11 er og DN TO BE ønsker kontanter fra DN Inventory account (debet) Perago GCSD DN integration account afleverer kontanter til DN Inventory account Perago GCSD DN integration account (debet) 11

12 3. er og pengeinstitutter 12

13 er og Pengeinstitutter Kontosetup AS-IS (KRONOS1+BEC) TO-BE (KRONOS2) Depotkonto (lånekonto) = Udtryk for hvor stor saldoen er på depotet. Mellemregningskonto = Udligning mellem depot og kunder (kontohavere) Inventory account (lagerkonto) = Udtryk for hvor stor saldoen er på depotet. Circulation account (Cirkulationskonto) = Modposteringskonto til Inventory-account. Udtryk for hvor mange penge der ligger hos kontohaverne som helhed. 13

14 er og Pengeinstitutter - AS IS Pengeinstitut modtager kontanter 1. Pengeinstitut bestiller kontanter Pengeinstitut eller kontantdepot Folio (debet) Kronos Mellemregningskonto 2. Pengeinstitut afhenter kontanter Mellemregningskonto (debet) Lånekonto Pengeinstitut afleverer kontanter Lånekonto (debet) DN-Forespørgselsservice DN-Forespørgselsservice Pengeinstitut eller kontantdepot Folio

15 er og Pengeinstitutter - TO BE Pengeinstitut modtager kontanter Pengeinstitut Settlement account (debit) Kronos2 Nationalbanken Settlement account Nationalbanken Circulation account (debit) Kronos2 Inventory account Pengeinstitut afleverer kontanter Pengeinstitut Settlement account Kronos2 Nationalbanken Settlement account (debit) Nationalbanken Circulation account Kronos2 Inventory account (debit)