BESTYRELSESARBEJDE I FINANSIELLE VIRKSOMHEDER BANK & REALKREDIT Godkendt af Finanstilsynet FORÅR: 1.-2. APRIL, 5.- 6. MAJ & 9. JUNI 2020 EFTERÅR: 16.-17. SEPTEMBER, 10.-11. NOVEMBER & 2. DECEMBER 2020 Bestyrelsesuddannelserne &
BESTYRELSESARBEJDE I FINANSIELLE VIRKSOMHEDER BANK & REALKREDIT BAGGRUND OG FORMÅL Bestyrelsesarbejde i finansielle virksomheder introducerer nye såvel som erfarne bestyrelsesmedlemmer til opdateret viden og indføring i kompetencer, som er nødvendige for fremadrettet at varetage bestyrelseshverv i pengeinstitutter og realkreditinstitutter. Kurset er godkendt af Finanstilsynet og tager udgangspunkt i Bekendtgørelse om grundkursus for medlemmer af bestyrelsen i penge institutter, realkreditinstitutter og forsikringsselskaber og underviser deltagerne inden for 12 specifikke kompetenceområder, som bestyrelsesmedlemmer i pengeinstitutter og realkreditinstitutter skal have kendskab til. For visse af kompetenceområder skal bestyrelsesmedlemmerne kunne anvende kompetencerne til at udfordre og forholde sig kritisk til direktionens arbejde og planer. For enkelte kompetencer, bl.a. indstillinger som skal bevilliges af bestyrelsen og den årlige gennemgang af væsentligste eksponeringer, skal bestyrelsesmedlemmerne være klædt på til at håndtere opgaven meget konkret. Derudover behandler kurset bestyrelsens rolle, opgaver og ansvar samt bestyrelsens overvejelser og beslutninger om væsentlige problemstillinger for finansielle selskaber. Kurset lægger vægt på de sær lige forhold, der gør sig gældende for banker og real kreditinstitutter, og forener lovmæssige rammer med viden og erfaring fra bestyrelseslokalerne. De deltagende bestyrelsesmedlemmer opnår en god forståelse for international regulering i samspil med udviklingen i de danske bankpakker siden finanskrisen. Kurset består af 5 undervisningsdage (2 dage, 2 dage og 1 dag) fordelt over nogle måneder. UDBYTTE Det er kursets ambition at bidrage til udvikling af kompetenceniveauet i bestyrelser i penge- og realkreditinstitutter samt generelt at sætte fokus på bestyrelsens væsentligste opgaver: værdiskabelse, strategi, forretningsmodel, direktionen, risikostyring, krisehåndtering samt bestyrelsens samspil med ledelsen, ejere, myndigheder og stakeholders i øvrigt. Målsætningen er, at deltagerne skal kunne anvende viden og nye kompetencer i bestyrelsesmøder og generelt i varetagelsen af selskabets interesser og bestyrelsens opgaver i relation hertil. Der lægges vægt på tværfaglighed og helhedsforståelse samt på forretningsmæssige og samfundsmæssige vilkår for bestyrelsens arbejde i banker og realkreditinstitutter. EMNER OG KOMPETENCEOMRÅDER Bestyrelsens opgaver og ansvar, de lovgivningsmæssige rammer for indretning af et pengeinstitut/realkreditinstitut, ledelsesbekendtgørelsen, arbejdsdelingen mellem bestyrelse og direktion, operationel risiko, hvidvaskforebyggelse, IT og digitalisering, finansiel rapportering og revision, kredit, markedsrisiko, kapitalkrav, likviditet, tilsynsdiamanten for pengeinstitutter henholdsvis for realkreditinstitutter. CBS Bestyrelsesuddannelserne inkluderer specifikke sessions og cases om kapitalbevaring og genopretningsplaner, bankpakker og SIFI, ligesom krav til compliance-funk Bestyrelsesuddannelserne &
tionen og Best Practice Corporate Governance og bestyrelsesarbejde har et særligt fokus gennem kurset. Undervisningen er en kombination af forelæsninger, dialog, case diskussioner og perspektivering samt hjemmearbejde i begrænset omfang. Der lægges vægt på deltagernes aktive deltagelse og erfaringsudveksling. UNDERVISNINGSTEAM Undervisningen varetages af undervisere med et højt kompetence- og erfaringsniveau. Professorer fra Københavns Universitet (KU) og Copenhagen Business School (CBS) i tæt samarbejde med rådgivere fra Kromann Reumert og EY samt erfarne bestyrelses- og direktionsmedlemmer med baggrund og erfaring fra den finansielle sektor. Der er altid en professor, en bestyrelsesformand henholdsvis direktør samt en eller flere senior rådgivere til stede samtidig i undervisningslokalet. Undervisningsteamets sammensætning er foretaget ud fra primært tre kriterier: Erfaring med bestyrelses- og direktionsarbejde i finansielle virksomheder. Forskningsbaseret viden og faglige kompetencer inden for finansielle virksomheder. Erfaring i formidling af læreprocesser om bestyrelsesarbejde og Corporate Governance. TID, STED OG PRIS Bestyrelsesarbejde i finansielle virksomheder Bank og Realkredit består af 5 dage og afholdes to gange årligt: Forårsprogram Dag 1 & 2: 1. - 2. april 2020 Dag 3 & 4: 5. - 6. maj 2020 Dag 5: 9. juni 2020 Efterårsprogram Dag 1 & 2: 16. - 17. september 2020 Dag 3 & 4: 10. - 11. november 2020 Dag 5: 2. december 2020 Prisen er 35.000 kr. ekskl. moms og inkluderer materialer og forplejning. Kurset afholdes hos CBS Bestyrelsesuddannelserne, Råvarebygningen, Porcelænshaven 22 2000 Frederiksberg TILMELDING OG YDERLIGERE INFORMATION cbsbestyrelsesuddannelserne.dk/bank-realkredit Programchef - finans Suzanne Hyldahl, suh@cbs-executive.dk, telefon +45 2467 8470. Programdirektør Anette Clausen, ac@cbs-executive.dk, telefon +45 3013 8873.
BESTYRELSESARBEJDE I FINANSIELLE VIRKSOMHEDER BANK & REALKREDIT REGULERING OG RAMMERNE FOR BESTYRELSESARBEJDET Onsdag den 1. april 2020 Onsdag den 16. september 2020 Lovgivning, Corporate Governance Selskabsledelse og bestyrelsesarbejde, overblik Dansk og europæisk lovgivning, centrale lovgivningsmæssige områder De juridiske rammer for bestyrelsesarbejdet, FIL, Ledelsesbekendtgørelsen m.fl. Bestyrelsesansvar RISIKO, RISIKOSTYRING OG TILSYN Torsdag den 2. april 2020 Torsdag den 17. september 2020 Kreditrisiko Risikostyring, kort overblik Kreditrisiko, risikoappetit, rammer, og politikker Kreditprocessen, procedurer og enkelteksponeringer, kredit og risikoudvalg Kreditmodeller og modelrisiko Den finansielle sektors udvikling fra 2008 og fremadrettet Lovgivning, Corporate Governance Bestyrelsens opgaver og særtræk ved finansielle virksomheder Bestyrelsens og direktionens aflønning og incentives Instruks, compliance, politikker, beredskabsplaner og forretningsgange Finanstilsynets forventninger til bestyrelsen og arbejdet i Finanstilsynets bestyrelse Øvrige risici Markedsrisiko (aktie, valuta, rente) Risikoappetit, rammer, politikker Risikomodeller og modelrisiko Operationel risiko Bestyrelsens årlige risiko gennemgang og vurdering Finanstilsynets tilsynspraktik og reaktionsmuligheder
KAPITAL, SOLVENS OG LIKVIDITET Tirsdag den 5. maj 2020 Tirsdag den 10. november 2020 REGNSKAB, RAPPORTERING, COM PLIANCE, CYBER RISK OG SECURITY Onsdag den 6. maj 2020 Onsdag den 11. november 2020 BESTYRELSESARBEJDET I PRAKSIS CASES Tirsdag den 9. juni 2020 Onsdag den 2. december 2020 Solvens og kapital Solvens og Kapitalkrav Kapitalbehov og risikoklasser Opgørelsesmetoder, modeller Gearingsrisiko Likviditet og likviditetskrav Ratings Individuelt solvensbehov Finansiel rapportering og revision Krav til finansiel rapportering Intern og ekstern revision Intern rapportering, form og indhold Revisionsudvalg Øvrige bestyrelsesudvalg Tværfaglige cases og dilemmaer Strategi, forretningsmodel og digitalisering Kredit, image og samfundsansvar IT-platforme, teknologi og disruption Likviditet og Funding Stress tests Konjunkturcyklus Kapitalbevaring og genopretning, bankpakker Kapitalfremskaffelse og -risiko Solvens, likviditet og kapitaldækning Tilsynsdiamant for bank og realkredit Compliance, hvidvask, cyber risk og security Compliance, hvidvask, etc. Persondataforordning IT-sikkerhed, cyber risk og security Tværfaglige cases og dilemmaer Kreditkvalitet og fusion Bestyrelsesevaluering Fremtidens finanssektor og samfundsansvar
CBS BESTYRELSESUDDANNELSERNES UNDERVISNINGSTEAM - FOR FINANSIELLE BESTYRELSESKURSER PROFESSORER* ERFARING FRA BESTYRELSESLOKALERNE Professor Ken L. Bechmann, CBS Professor Jesper Lau Hansen, KU Professor Linda Nielsen, KU Professor Thomas Plenborg, CBS Professor Jesper Rangvid, CBS Professor Thomas Ritter, CBS Professor Mogens Steffensen, KU Professor Steen Thomsen, CBS Direktør Tom Jacobsgaard, CBS Bestyrelsesuddannelserne Programdirektør Bente Overgaard, CBS Bestyrelsesuddannelserne Bestyrelsesformand Birgit Aagaard-Svendsen Executive director/coo Frederik Bjørn Bestyrelsesmedlem Sven A. Blomberg Adm. direktør Petter Blondeau Bestyrelsesformand Lasse Bolander Bestyrelsesformand Anne Broeng Bestyrelsesformand Jeppe Christiansen Bestyrelsesmedlem Anne Louise Eberhard Bestyrelsesformand Peter Engberg Jensen Adm. direktør Karen Frøsig Ordførende direktør Anders Dam * Alle professorer har erfaring som bestyrelsesformand og/eller -medlem Bestyrelsesuddannelserne &
ERFARING FRA BESTYRELSESLOKALERNE RÅDGIVERE TIL BESTYRELSER Bestyrelsesformand Mads Jakobsen Adm. direktør Gert Jonassen Direktør Jakob Legård Jakobsen Næstformand Steen Lund Olsen Bestyrelsesformand Peter Lybecker Executive Vice president, Head of Credit Steen Munk Bestyrelsesformand Torben Nielsen Group Chief Risk Officer Niels Nordby Kjær Bankdirektør Per Skovhus Vicedirektør Bo Søndergaard Bestyrelsesformand Jens Peter Toft Vicedirektør Kristian Vie Madsen Executive director Vibeke Aagard, EY Adm. direktør Claus Hjort Bjerre Partner Tina Brøgger Sørensen, Kromann Reumert Vice president Henrik Frøkjær-Jensen, IBM Partner Thomas Hjortkjær Petersen, EY Partner Jens Steen Jensen, Kroman Reumert Partner Jacob Høeg Madsen, Kroman Reumert Partner Jens L. Mosbek, Kroman Reumert Partner Marianne Philip, Kroman Reumert Partner Lars Rhod Søndergaard, EY Chairman of the Advisory Board Troels Ørting, WEFs Centre for Cybersecurity
FORÅRSPROGRAM 2020 Dag 1 & 2: 1. - 2. april Dag 3 & 4: 5. - 6. maj Dag 5: 9. juni EFTERÅRSPROGRAM 2020 Dag 1 & 2: 16. - 17. september Dag 3 & 4: 10. - 11. november Dag 5: 2. december Bestyrelsesuddannelserne & Råvarebygningen Porcelænshaven 22 2000 Frederiksberg cbsbestyrelsesuddannelserne.dk