s årsrapport Faxe Kommune 202 Sikkerhedsprisen 202 tildelt af Danske Risikorådgivere Tænk dig om det skader ikke
Indholdsfortegnelse 0. RESUMÉ... 3. FORMÅL... 4 2. LOVGIVNING... 4 3. ADMINISTRATION OG RÅDGIVNING... 4 4. FORSIKRINGSLØSNINGER... 4 5. TAKSTFINANSIERET OMRÅDE... 5 6. FORSIKRINGER... 5 6. ARBEJDSSKADER... 5 6.. Arbejdsulykker pludselige skader inden for 5 dage... 5 6... Arbejdsulykker fordelt på årsagskategorier... 7 6...2 Arbejdsulykker fordelt på fravær... 8 6...3 Arbejdsulykker fordelt på jobtyper... 9 6...4 Arbejdsulykker fordelt på legemsdel... 0 6...5 Arbejdsulykker fordelt på skadens art... 0 6..2 AES erhvervssygdomme sker over tid... 6..3 Brilleskader... 6..4 Borgere i aktivering... 2 6.2 FORSIKRINGSSKADER PÅ TING... 2 7. AKTIVITETER FORSIKRINGSENHEDEN... 7 7. PROJEKTER... 7 7.. Færre buler i hjemmeplejens biler... 7 7..2 Røgalarmkampagnen Red Farmor... 7 7..3 Udbud af serviceaftaler... 8 7.2 SIKRING... 8 7.3 ERFARINGSUDVEKSLING, UDDANNELSE, KURSER OG KONFERENCER... 9 7.4 RISIKOSTYRING - FØLGEGRUPPEN... 9 7.5 RISIKOSTYRINGSAKTIVITETER... 9 8. VAGTORDNING... 20 9. SAMARBEJDE STEVNS/FAXE KOMMUNER... 2 0. DEN SAMLEDE ØKONOMI... 22. ARBEJDSULYKKER SELVFORSIKRING CONTRA FORSIKRING?... 24 2. KOMMENDE AKTIVITETER... 25 Side 2 af 25
0. Resumé Denne rapport er en status over det forgangne år inden for forsikringssikrings- og risikostyringsområdet. Der er udarbejdet opgørelser over skadesforløbet på arbejdsskader og tingskader (bygning/løsøre/biler/- ansvar). I 202 har der været i alt 52 arbejdsulykker med en samlet udgift på ca. kr. 3,5 mio. i indeværende år. Kommunens samlede forpligtigelse på arbejdsskadeområdet er i alt kr. 27.698.000. Forpligtigelsen er faldet med ca. 3,6 mio. kr. i forhold til sidste år. Dette skyldes, at rådgiver har taget en ny beregningsmetode i brug. Efter den gamle metode var niveauet blevet overvurderet. Beregningen af hensættelse tager udgangspunkt i de samlede erstatningsudbetalinger. På tingsskadeområdet har der været i alt 09 skader med en samlet udgift på kr. 963.73. På sikrings- og risikostyringsområdet er der iværksat forskellige aktiviteter i årets løb. De vigtigste indsatser fremover vurderes fortsat at være inden for arbejdsskadeområdet. Instruktion og vejledning i arbejdets udførelse skønnes at ville være medvirkende til færre ulykker på området og en nødvendighed, da kommunen fremadrettet skal betale en ekstra afgift til staten på 2%. Denne afgift beregnes på alle udbetalte erstatninger vedrørende erhvervsevnetab og mén. Via denne afgift er det Regeringens ønske at skabe yderligere incitament til nedbringelse af arbejdsskader gennem forbedring af arbejdsmiljøet. Den overordnede økonomi ses i nedenstående diagram: Samlet økonomi for 202 5% 7% 7% 2% 2% 67% Skadesudgifter arbejdsskade Skadesudgifter tingskader Sikringstiltag Hensættelse arbejdsskade Præmier Administration Kilde: Side 3 af 25
. Formål Formålet med denne rapport er at give et overblik over kommunens forsikringer og skadesforløb. Endvidere er formålet at give direktionen, økonomiudvalget og byrådet en generel orientering om risikostyringen i kommunen, jfr. de godkendte politikker, hvoraf det fremgår, at der årligt skal udarbejdes en rapport over området. 2. Lovgivning Det fremgår af Styrelsesvedtægtens kapitel 4,, at Økonomiudvalget fastsætter regler om risikostyringspolitik og risikoforebyggelse, og i hvilket omfang kommunens værdier skal forsikres. Det betyder at ansvar og kompetence er placeret hos økonomiudvalget. 3. Administration og rådgivning Administrationen af kommunens forsikringer sker efter den vedtagne forsikringspolitik, hvor formålet er at sikre, at der administreres efter ensartede retningslinjer ved samtlige institutioner. rådgiver institutionerne om forsikringsforhold i form af nyhedsbreve, temadage, kurser og institutionsbesøg med henblik på en forebyggende indsats til minimering af risiko og nedbringelse af skader. Herudover er der indgået administrationsaftaler med mæglerfirmaet Willis på nedenstående områder med henblik på rådgivning af: ) arbejdsskadeområdet 2) ansvarsskadeområdet 3) forsikringsområdet over selvrisikoen (dvs. sagsbehandler stort set alle sager selv) 4. Forsikringsløsninger Faxe kommunes forsikringer var senest i udbud i 2008. Aftaleperioden for de enkelte forsikringsselskaber er valgt fra den. januar 2009 til 3. december 20 med ret til forlængelse i yderligere 2 år, hvilket kommunen har gjort brug af. Det betyder, at de eksisterende forsikringer gælder frem til udgangen af 203. Forsikringsprogrammet er etableret med nedenstående forsikringer: Side 4 af 25 Bygningsbrand Alm. Brand Løsøre Alm. Brand Motorkøretøjer Gjensidige Forsikring Entreprise Alm. Brand Arbejdsskade, katastrofedækning - Gjensidige Rejse Gouda Rejseforsikring Kollektive ulykker Gjensidige Kriminalitet Chartis Europa Lystfartøjer - Topdanmark Erhvervs- og produktansvar selvforsikret med enkelte undtagelser: o Professionel ansvar - Topdanmark
o o Kommunal ledelsesansvar Chartis Europa Ansvar for forureningsuheld - Gjensidige Kommunen er selvforsikret på ansvars- og arbejdsskadeområdet, vand- og tyveriskader samt kaskoskader på biler. Generelt er der høje selvrisikoer for kommunen, men den enkelte institution har kun en selvrisiko på 2.000 kr. Undtaget herfra er dog arbejdsskadeområdet, ansvarsskadeområdet, rejseforsikringsområdet samt kriminalitetsforsikringen, hvor der ikke er nogen selvrisiko. Selvrisikoen anvendes til at forøge det forebyggende arbejde med at mindske skader. 5. Takstfinansieret område Der er etableret eget forsikringsprogram for udlejningsejendomme. Dette område er fuldt forsikret uden selvrisiko. Udlejningsejendomme er placeret hos Alm. Brand. 6. Forsikringer For at kunne udarbejde en kvalificeret bedømmelse af skadeforløbet som grundlag for denne rapport, skelnes der mellem arbejdsskader og tingskader. Det skyldes at forløbet på en arbejdsskade først kan bedømmes endeligt efter 5-0 år. 6. Arbejdsskader Arbejdsskader er delt i 2 områder, nemlig arbejdsulykker, der er pludselige skader sket inden for 5 dage og erhvervssygdomme, der sker over tid. 6.. Arbejdsulykker pludselige skader inden for 5 dage På arbejdsskadeområdet (ulykker) er kommunen selvforsikret og har dermed påtaget sig forpligtigelserne til at udbetale erstatninger til de ansatte i henhold til Lov om arbejdsskadesikring. Der er dog tegnet en katastrofedækning der dækker, hvis mere end to personer ved samme begivenhed kommer til skade, der vil kunne udløse mén-, erhvervsevnetabs- eller dødsfaldsdækning. Arbejdsulykker udbetales over en meget lang årrække. Hvor kommunen tidligere har betalt en forsikringspræmie, som repræsenterer kommunens samlede udgift for et skade år, så medfører selvforsikring et anderledes krav til dokumentation af kommunens reelle skadeomkostninger. Kommunen har en fremtidig forpligtigelse på udbetalinger af skader, der er sket i den periode, kommunen (og de tidligere amter), har været selvforsikret. Side 5 af 25
Der er foretaget en aktuaropgørelse af kommunens forpligtigelser for skete, men endnu ikke forfaldne arbejdsulykker, der sikrer, at der bliver afsat korrekte hensættelser på arbejdsskadeområdet. For ultimo 202 er kommunens samlede forpligtigelse på arbejdsskadeområdet opgjort til i alt 27.698.000 kr. Afskrivningsprofilen fremgår af skema nedenfor. Sammenlignet med 20 er der et fald på 3.62.000. Dette skyldes, at rådgiver har taget en ny beregningsmetode i brug. Efter den gamle metode var niveauet blevet overvurderet. Beregningen af hensættelserne tager udgangspunkt i de samlede erstatningsudbetalinger. Primo hensættelse (. januar 202) kr. 3.325.000 Ændringer i rentereserve kr. 3.343.000 Ændringer i RBNS kr. -434.000 Ændring i IBNR kr. -9.384 Afgiftshensættelser kr. 2.849.000 Ultimo hensættelse 3.december 202 kr. 27.699.000 Forklaring på: Rentereserve: Denne beskriver hensættelser på de arbejdsulykker, hvor der er tilkendt en erhvervsevne tabs erstatning med løbende ydelse og hvor ikke alt er kapitaliseret. RBNS: RBNS er et udtryk for den reserve der er på åbne skader som vi har fået kendskab til, men som endnu ikke er behandlet færdig. Denne reservetype er altså primært et udtryk for sagsbehandlernes vurdering af hvad de åbne skader kommer til at koste i fremtiden, og dermed et billede af, om der er kommet mange tunge skader ind i løbet af året, og Willis vurdering af tidligere års åbne skader har ændret sig. INBR: Dette er hensættelse til skader der er indtrådte men endnu ikke er anmeldte. Afgiftshensættelser: Statsafgift på 2% til dækning af hensættelsen på åbentstående skader vedr. mén- og erhvervstab. Kommunens rådgiver Willis har udarbejdet et skøn over udviklingen i de kommende 5 budgetår. Resultatet ses i tabellen nedenfor: Budgetår Forpligtigelse ultimo året Skadesudgifter i budgetåret Administration Willis Administration ASK+DSA * Årlig likviditets påvirkning 2 203 25.707.000 3.942.000 273.000 330.000 4.545.000 204 27.562.000 4.355.000 279.000 337.000 4.97.000 205 29.202.000 4.760.000 286.000 345.000 5.39.000 206 30.40.000 5.42.000 292.000 353.000 6.057.000 207 32.6.000 6.369.000 299.000 36.000 7.029.000 * ASK = Arbejdsskadestyrelsen DSA = Den Sociale Ankestyrelse Der er i budgettet afsat penge til de løbende udbetalinger i forhold til den årlige likviditetspåvirkning. I 202 har der været i alt 52 arbejdsskader. Afgift af arbejdsskadeerstatninger Folketinget har den 4. december 202 vedtaget lov om afgift af arbejdsskader. Med den lov indføres i korte træk 2% afgift af ménog erhvervsevneerstatninger, der tilkendes i 203 og senere. Denne afgift er indregnet i budgetskemaet ovenfor. Side 6 af 25 Samtlige arbejdsulykker kapitaliseret til en samlet opgørelse 2 =Skadesudgifter i budgetåret, Administration Willis og administration AKS + DSA
Kilde: Generelt bliver 80% af alle anmeldte skader anerkendte som arbejdsulykker og de resterende 20% bliver afvist. I øjeblikket har kommunen 7 sager med løbende udbetalinger på erhvervsevnetab, det vil sige månedlige ydelser til personer, der er kommet til skade i tjenesten og hvor erhvervsevnetabet har været over 5%. I 202 er der 5 sager, hvor personer har fået kapitaliseret udbetalinger på i alt, mio. kr.. Det vil sige beløb, som er beregnet frem til pensionsalderen og sker som en engangsudbetaling. Dette er muligt, når erhvervsevnetabet er under 50%, men over 5%. Endvidere er der afgjort sager om mén erstatning, som er blevet udbetalt. Endelig er der løbende behandlingsudgifter til de skadelidte indtil sagerne er endelig afgjort hos Arbejdsskadestyrelsen. 6... Arbejdsulykker fordelt på årsagskategorier 3 Ulykker fordelt på årsagskategorier: 200 20 202 Vold fysisk og psykisk 25 39 27 Personforflytning og håndtering 22 35 26 Gribe/afværge ved fald 4 2 Håndtering af værktøj/ting/maskiner 2 4 og øvrig teknik Uheld med udsættelse for smitterisiko 5 7 4 Fysisk uheld, herunder eget fald- 95 65 78 /snublen Andet 2 5 4 Årsagskategorier i alt 52 59 52 Kilde: De hyppigste skader i kommunen sker som følge af fysisk uheld, herunder eget fald/snublen. Herefter kommer fysisk og psykisk vold samt personforflytning og personhåndtering. På området med uheld med udsættelse for smitterisiko er der sket en fordobling i forhold til året før. Side 7 af 25 3 Årsagskatagorier er en fælles benævnelse i anmeldesystemet EASY, der betyder, at kommuner kan sammenligne sine skader på landsplan.
Succeskriterier for alle arbejdsulykker må være, at de enkelte ulykker analyseres i de enkelte arbejdsmiljøgrupper ved en undersøgelse af årsager og iværksættelse af forebyggende foranstaltninger. vil derfor anbefale, at der på de enkelte institutioner skabes et overblik over, hvilke arbejdsopgaver der kræver instruktion. Hvilke personer der skal have og har fået instruktion og hvordan og af hvem instruktionen gives. Ulykker fordelt på fagområder: 200 20 202 Center for børn & Familie 69 56 32 Center for Undervisning - - 8 Center for Beskæftigelse & Omsorg 0 28 7 Center for Sundhed & Pleje 70 72 7 Teknik & Miljø 3 3 Center for Ejendomme - - 0 Center for Kultur,Frivillighed & Borgersevice - - Center for Økonomi & HR - - 2 Arbejdsulykker i alt 52 59 52 Kilde: Det har ikke været muligt at uddybe de enkelte ulykker på fagområder på grund af strukturændringer i 20. Derfor kan tallene ikke helt sammenlignes på alle områder fra tidligere år. 6...2 Arbejdsulykker fordelt på fravær Arbejdsulykker fordelt på fravær: 200 20 202 Under dag 99 0 88 3 dage 9 24 24 4 6 dage 8 3 3 7 3 dage 0 3 4 20 dage 4 7 4 Mindst 2 dage men mindre end måned 2 0 0 Mindst måned men mindre end 3 3 8 7 måneder Mindst 3 måneder men mindre end 6 4 3 3 måneder Over 6 måneder 0 0 Uoplyst fravær 3 0 I alt 52 59 52 Kilde: Der er ikke de store udsving i fordelingen af fravær, som ligger jævnt fordelt sammenlignet med året før. Der er i alt 5 personer, der har været uarbejdsdygtige i mere end 4 dage på grund af en skade på jobbet. Al erfaring siger, at en hurtig og effektiv indsats er afgørende, hvis skadens omfang skal begrænses. Indsatsen er medvirkende til, at skadelidte vender hurtigere tilbage på jobbet til fordel for såvel medarbejder som for kommunen. I Faxe Kommune scannes alle potentielle storskader inkl. de skader, der har et sygefravær over 4 dage uanset årsag. Den enkelte medarbejder sikres et optimalt forløb i en svær situation og det betyder Side 8 af 25
endvidere, at de skadelidte kommer meget hurtigere gennem systemet. På bundlinjen vil det være medvirkende til nedbringelse af sygefraværet samt mindre udgifter til vikarer, refusion på syge-/dagpengeområder bliver mindre og færre udgifter på arbejdsskadeområdet. 6...3 Arbejdsulykker fordelt på jobtyper Jobtype Antal Andet ingeniørarbejde (undtagen elektroteknologi) Sygeplejerskearbejde, basisfunktioner 7 Fysioterapeutarbejde Undervisning ved øvrige almene uddannelser efter grundskoleniveau 2 Undervisning på grundskoleniveau, (børn,.-0. klasse) 6 Undervisning på grundskoleniveau, børnehaveklasseniveau Pædagogisk arbejde, fritidsklubber/legepladser Pædagogisk arbejde i skolefritidsordninger/fritidshjem og 3 på skoler Pædagogisk arbejde, førskolebørn 7 Andet pædagogisk arbejde 2 Specialpædagogisk arbejde, ældre og handicappede 2 Andet specialpædagogisk arbejde 2 Pædagogisk arbejde ikke klassificeret andetsteds (ekskl. medhjælp) Assisterende arbejde inden for sygepleje Ejendomsinspektørarbejde Servicearbejde ikke klassificeret andetsteds Salgsarbejde i butik Dagplejearbejde 4 Pædagogisk medhjælp 2 Andet børneomsorgsarbejde Social- og sundhedsarbejde på institutioner og hospitaler, 8 medhjælpere Social- og sundhedsarbejde på institutioner og hospitaler, 2 assistenter Andet omsorgsarbejde på institutioner og hospitaler 2 Social- og sundhedsarbejde i private hjem, medhjælpere 25 Social- og sundhedsarbejde i private hjem, assistenter 26 Andet omsorgsarbejde inden for sundhedsområdet 2 Brandslukningsarbejde 2 Arbejde med opdræt af husdyr, ekskl. fjerkræ Andet bygningsarbejde i øvrigt Buschauffører, national rutefart Buschauffører, national turistfart Rengøring af kontorer og beboelsesområder 2 Manuelt arbejde inden for husdyravl Medhjælp i køkken 2 Andet manuelt arbejde 9 Kilde: Inden for området jobtype sker der flest skader med social- og sundhedspersonale efterfulgt af undervisning på grundskoleniveau samt pædagogisk arbejde. Side 9 af 25
Her er det vigtigt igen at pointere, at der skal gives instruktion og vejledning over for de ansatte, så skaderne på disse områder kan minimeres. Det anbefales arbejdsmiljøgrupperne at få analyseret og udarbejdet en handlingsplan til, hvordan fremtidige ulykker kan undgås. 6...4 Arbejdsulykker fordelt på legemsdel Legemsdel Antal Ansigtsområdet 6 Øje (øjne) 2 Øre (ører) Tænder 3 Skader på flere dele af hovedet Andre, ikke overfor nævnte dele af hovedet 2 Hals, herunder hvirvelsøjle og halshvirvler 4 Ryg, herunder hvirvelsøjle og ryghvirvler 4 Andre, ikke ovenfor nævnte dele af ryggen 7 Andre, ikke ovenfor nævnte dele af kroppen 2 Skulder og skulderled 6 Arm, herunder albue 9 Hånd 2 Finger (fingre) 23 Håndled 3 Skader på flere dele af overkroppens lemmer 2 Andre, ikke ovenfor nævnte dele af overkroppens lemmer 3 Ben, herunder knæ 22 Ankel 5 Fod 6 Tå (tæer) Skader på flere dele af underkroppens lemmer 4 Andre, ikke ovenfor nævnte dele af underkroppens 2 lemmer Hele legemet (systemisk påvirkning) Skader på flere dele af legemet, incl. chok, psykisk traume (stress, trusler, mobning, psykisk) 7 Skader på flere dele af legemet 3 Hoved (caput), hjerne samt hjernenerver og -kar De fleste skader inden for legemsdele sker på fingre, ben, skulder og skulderled. Også her skal det nævnes, at det er vigtigt med instruktion og oplæring i forbindelse med udførelse af arbejdet. Mange skader sker for nyansatte inden for det første år. 6...5 Arbejdsulykker fordelt på skadens art Skadeart Antal Overfladiske skader 3 Åbne sår 2 Andre former for sår og overfladiske skader 4 Lukkede brud 6 Side 0 af 25
Skadeart Antal Andre former for knoglebrud Luksation og subluksation - dvs. ledskred 7 Forstuvninger og forstrækninger 38 Andre former for luksation, forstuvninger og forstrækninger 2 Indre skader Forbrænding og skoldning (termisk) Andre former for forbrænding, skoldning og forfrysning 2 Akut forgiftning Andre former for forgiftning og infektion Andre skader, der skyldes lyd, vibrationer og tryk Andre skader, der skyldes ekstreme temperaturer, lys og bestråling Chok som følge af aggression og trusler 2 Andre former for chok Flere skader 2 Andre oplyste skader, som ikke er anført her 27 Kilde: Langt de fleste skader sker ved forstuvninger og forstrækninger, andre former for luksation, sår og overfladiske skader samt chok som følge af aggression og trusler. Gennem årene har det vist sig, at det er på de samme områder ulykkerne sker og endnu engang skal det nævnes, at det er vigtigt med instruktion og oplæring i forbindelse med udførelse af arbejdet. 6..2 AES erhvervssygdomme sker over tid AES (Arbejdsmarkedets Erhvervssygdomssikring) betaler erstatninger til personer, der har fået anerkendt en erhvervssygdom, der skyldes arbejdsforhold på arbejdspladsen. AES dækker også andre udgifter, f.eks. lægeregninger m.v. i forbindelse med sagsbehandlingen. Disse skader anmeldes direkte af lægen eller tandlægen og ses ikke af, da det er et mellemværende direkte mellem skadelidte og lægen/tandlægen/arbejdsskadestyrelsen. Alle kommuner, forsikrede såvel som selvforsikrede, er bidragspligtige til AES. Faxe Kommune har haft en udgift på erhvervssygdomme til AES på i alt kr. 478.027. Beløbet betales af de enkelte institutioner. Antal anmeldte erhvervssygdomme i 202: Hoveddiagnosegruppe 200 20 202 Andre lidelser, Sygdomme i bevægeapparatet, Vibrationslidelser, Symptomer, gener, uklar diagnose samt hudlidelser 7 8 Kilde: Arbejdsmarkedets erhvervssygdomssikring v/atp s aktuar Side af 25 6..3 Brilleskader Brilleskader anmeldes direkte til via specielle skemaer. Selvom det betragtes som en arbejdsskade har valgt at holde disse skader uden for, da de ellers ville være medvirkende til en højere skadesstatistik på arbejdsulykker generelt.
Der har i 202 været i alt 9 brilleskader med en samlet udgift på i alt kr. 35.27. Det kan oplyses, at udgiften til brilleglas erstattes fuldt ud, hvorimod stel kun erstattes med den takst, som anvendes af Arbejdsskadestyrelsen, som i 202 har været kr..077. Hvis brillerne er helt nye under år erstattes stel også fuldt ud. 6..4 Borgere i aktivering Det fremgår af lab-lovens (Lov om Aktiv Beskæftigelse) 3, at kommunen har et hæftelsesansvar overfor personerne under kapitel 0 og. Det er borgere under disse kapitler, hvor kommunen kan blive gjort erstatningsansvarlig. I 202 er der i erstatninger på dette område udbetalt ca. 3.000 kr. 6.2 Forsikringsskader på ting I 202 har der været i alt 09 tingskader (bygning/løsøre/biler/ansvar) med en samlet udgift på kr. 963.73. Det samlede antal skader fordelt på afdelinger ser ud, som angivet nedenfor. Samlet antal tingskader fordelt på centre 202 2 2 4 8 34 30 Center for Børn & Familie Center for Beskæftigelse & Omsorg Center for Sundhed & Pleje Center for Ejendomme Center for Kultur, Frivillighed & Borgerservice Center for Undervisning Kilde: Som det ses af diagrammet er det Center for Sundhed & Pleje, der har de fleste skader efterfulgt af Center for Ejendommen, Center for undervisning, Center for Børn & Familie, Center for Kultur, Frivillighed & Borgerservice samt Center for Beskæftigelse & Omsorg. Generelt har der været et fald i antallet af skader de senere år. Antallet af skader gennem de sidste 3 år har været: o o o 200: 25 skader 20: 200 skader 202: 09 skader Set i forhold til 200 er det et fald på 06 skader. Der er ingen tvivl om, at de igangsatte initiativer til minimering af skader er medvirkende til Side 2 af 25
Antal skader 202 Antal et generelt fald i skaderne. Her tænkes på indbrudsalarmer, adgangskontrol, videoovervågning m.m. Endvidere er børneulykkesforsikringen udgået af forsikringsprogrammet, da det ikke var lovligt for kommunen at tegne disse forsikringer. På antallet af skader må det siges, at kurven er knækket, jfr. skema om alle tingskader gennem de sidste 5 år: Alle skader gennem de sidste 5 år Faxe 300 250 26 200 220 223 207 50 00 09 50 0 ÅR 2008 År 2009 År 200 År 20 År 202 Kilde: De enkelte områder vil blive beskrevet nærmere nedenfor, hvor skaderne er fordelt ud på skadestyper. På Centrene for nedenstående områder har der ikke været nogen skader og de vil derfor ikke blive nærmere omtalt. IT & Digitalisering Teknik & Miljø Udvikling Økonomi & HR Center for Børn & Familie 200 20 202 Dagtilbud 44 23 0 Rådgivning 0 2 I alt 44 24 2 Skadestyper:Center for Børn & Familie 7 6 6 5 4 3 2 0 Autoforsikring Bygning/løsøre 0 0 Ansvar Glasskade 2 0 0 0 0 Brilleskade Hærværk Dagpasning Rådgivning Side 3 af 25 Kilde:
Antal skader 202 Der har været 2 uheld med biler. På bygning/løsøre har der været 6 skader. 2 skader er sket i forbindelse med indbrud og 3 skader er vandskader og en enkelt er lynnedslag. I forhold til året før er der sket et lille fald i antallet af brilleskader. Der har været en enkelt ansvarsskadesag i 202. Hærværksskader og glasskader betales af en særskilt pulje under. Center for Undervisning 200 20 202 Undervisning 67 7 Ungdomsskole 4 Midtskolen Vestskolen 0 Østskolen 6 I alt 67 7 2 Skadestyper: Center for Undervisning 9 8 8 7 6 5 4 3 4 5 Ungdomsskolen Midtskolen Vestskolen Østskolen 2 0 Autoforsikring 0 0 0 0 0 0 0 Bygning/løsøre Ansvar Glasskade 0 Brilleskade Hærværk Kilde: Der har været 4 uheld med biler inden for undervisningsområdet. På bygning/løsøre har der været i alt 3 skader og det er et markant fald i antallet af skader i forhold til året før. Skaderne har været i forbindelse med lynnedslag, indbrud, vand og rørskader. Der har kun været en enkelt ansvarsskade og ingen brilleskader i 202. Hærværksskader og glasskader betales af en særskilt pulje under. Center for Beskæftigelse & Omsorg 200 20 202 Arbejdsmarked 2 2 0 Omsorg 3 3 4 I alt 20 22 4 Side 4 af 25
Antal skader 202 Antal skader 202 Skadestyper: Center for Beskæftigelse & Omsorg 4,5 4 4 3,5 3 2,5 2,5 Arbejdsmarked Omsorg 0,5 0 Autoforsikring Bygning/løsøre 0 0 0 0 Ansvar Glasskade Brilleskade Hærværk Kilde: Omsorg har alene haft 4 skader inden for auto, hvilket er et fald i forhold til året før, hvor der var 0 skader. På øvrige typer af skader har der ikke været noget i 202. Center for Kultur, Frivillighed & Borgerservice 200 20 202 Kultur & Fritid 7 4 8 Borgerservice 0 0 0 I alt 7 4 8 Skadestyper: Center for Kultur, Frivillighed & Borgerservice 8 7 7 6 5 4 3 Kultur & Fritid Borgerservice 2 0 0 Autoforsikring 0 0 0 0 0 0 0 0 Bygning/løsøre Ansvar Glasskade Brilleskade Hærværk Kilde: På Kultur & Fritidsområdet har der været 7 bygning/løsøre skader, der skyldes indbrud, graffiti og en enkelt vandskade. Hærværksskaden er sket i forbindelse med smadrede ruder. Borgerservice har ikke haft nogen skader i 202. Center for Sundhed & Pleje 200 20 202 Sundhed 0 0 0 Ældrepleje 44 5 34 I alt 44 5 34 Side 5 af 25
Antal skader 202 Antal skader 202 Center for Sundhed & Pleje 20 9 8 6 4 2 0 8 6 7 5 Ældrepleje Sundhed 4 3 2 0 Autoforsikring 0 0 0 0 0 0 Bygning/løsøre Ansvar Glasskade Brilleskade 0 Hærværk Kilde: Der er sket et markant fald i autoskader inden for ældreplejens område i forhold til året før. Der har i hele perioden sidste år været sat fokus på området med køretekniske kurser og en belønning til de områder, der lavede færrest buler. Der vil fortsat være fokus på dette område. På bygning/løsøre har skaderne været i forbindelse med lynnedslag og indbrud. På ansvarsområdet skyldes skaderne ting, som er blevet ødelagt. 5 medarbejdere har haft brilleskader. Center for Ejendomme 200 20 202 Ansvarsskader borgere 26 2 9 Faxe Brandvæsen 3 2 2 Park & Vej 4 5 Rengøring & Kantine 0 0 2 Teknisk Service 2 7 2 I alt 39 32 30 Center for Ejendomme 20 9 8 6 4 2 0 8 6 4 4 2 2 2 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 Autoforsikring Bygning/løsøre Ansvar Glasskade Brilleskade Hærværk Ansvarsskader borgere Faxe Brandvæsen Park & Vej Rengøring & Kantine Teknisk Service Kilde: Side 6 af 25
På hele området har der været i alt 7 autoskader. På bygning/løsøre området har der været 3 skader, som skyldes indbrud og beskadigelse af en elevator. Kommunen er blevet gjort erstatningsansvarlig over for 9 borgere. De fleste sager skyldes huller i vejen og er afvist. En enkelt medarbejder har fået ødelagt sine briller i forbindelse med udførelse af arbejdet. 7. Aktiviteter 7. Projekter 7.. Færre buler i hjemmeplejens biler har i samarbejde med hjemmeplejen haft et pilotprojekt kørende omkring præmie til dem uden buler i bilen. Det skal ses i lyset af, at hjemmeplejen har haft rigtig mange skader på bilerne gennem de sidste 3-4 år, som har kostet omkring mio. kr. Formålet med projektet har været at gøre personalet til bedre bilister for at undgå disse skader og føle ansvar for den bil, de benytter, dvs. en holdningsændring overfor kørsel i kommunens biler. Inden projektets start har været ude og præsenterer oplægget i de enkelte teams. På disse møder er der samtidig spurgt ind til, om der var noget de mente, som kunne gøres anerledes for at forhindre skader på bilerne. Disse udsagn er blevet realiseret, eks. deltagelse på køretekniske kurser. Alene besøgene i de enkelte teams har skabt større opmærksomhed på antallet af skader. Som det ses andet sted i rapporten er antallet af skader faldet markant. I 20 var der i alt 45 skader mod 9 skader i 202. Projektet har kørt som et pilotprojekt i hele 202. Det handler selvfølgelig fortsat om at have fokus på området med, at skader anmeldes løbende, så bilerne hele tiden er uden buler der er orden or ryddelighed i bilerne der løbende tilbydes køretekniske kurser til nyansatte Der passes på tingene, når det er i orden. 7..2 Røgalarmkampagnen Red Farmor Faxe Kommune indgik i et samarbejde med BrandBevægelsen og Sikkerhedsbranchen i en kampagne om opsætning af røgalarmer hos borgere over 65 år. Kampagnen har haft navnet: Redfarmor. I gennemsnit har personer over 65 år mere end 4 gange så stor risiko for at omkomme ved brand som personer under 65 år. Ud over at være særligt udsatte, er ældre også de, som har færrest røgalarmer i hjemmet. Typisk fordi de ikke selv magter at sætte alarmerne op. Side 7 af 25 Som et led i denne kampagne er der opsat gratis røgalarmer hos de ældre borgere i Faxe Kommune, der via annoncer fra kommunen har
svaret tilbage, at de ønskede at få en sådan alarm. Kampagnen har været skudt i gang inden jul og der blev holdt en event-dag med borgmester og de frivillige opsættere samt pressen. Afviklingen af kampagnen er generelt forløbet godt og samarbejdet med de frivillige organisationer, ældreplejen og beredskabet har fungeret udmærket. Sammenlignet med andre kommuner har Faxe Kommune gjort et stort stykke arbejde med opsætningen af røgalarmerne. De frivillige organisationer og ældreplejen har opsat ca. 500 røgalarmer i Faxe Kommune. 7..3 Udbud af serviceaftaler Faxe og Stevs Kommuner har indgået en aftale om et fælles udbud på serviceaftaler for sikringsanlæg og udstyr i begge kommuner. Det overordnede formål med gennemførelse af udbuddet er At udnytte muligheden for stordriftsfordele via rammeaftaler på serviceydelserne At sikre en høj kvalitetsmæssig og ensartet serviceportefølje At opnå besparelser på de årlige driftsomkostninger At sikre, at den fremtidige sikring i de kommunale bygninger i begge kommuner overholder kommunernes sikringspolitik. De endelige aftaler med nye leverandører forventes først endelig på plads omkring sommeren 203. 7.2 Sikring Der er en løbende proces i gang med etablering af sikringstiltag til minimering af skader. Dette er i tråd med de vedtagne politikker på området og en del af risikostyringen i kommunen på hele forsikringsområdet. Formålet er at sikre kommunens borgere og ansatte mod skader, undgå tab og driftsforstyrrelser samt at risikoforebygge der, hvor det har størst effekt. I det forløbne år er der foretaget sikring på udvalgte institutioner vedrørende ABA automatisk brandalarmeringsanlæg Adgangskontrol Lynnedslag/transientbeskyttelse Vandalarm Videoovervågning Termografering Containeres placering flytning væk fra bygninger Endvidere fremgår det af sikringspolitikken, at sikringsforanstaltninger skal udføres ved bygge- og anlægssager i kommunen, så sikringsniveauet bevares også ved om- til- og nybyggeri. Disse sikringstiltag har været medvirkende til et stort fald i antallet af skader og reduktion på præmierne. Side 8 af 25
7.3 Erfaringsudveksling, uddannelse, kurser og konferencer Der er i sikret grundlag for udvikling via vidensdeling, inspiration og efteruddannelse med deltagelse i nedenstående aktiviteter i årets løb Årskonference om risikostyring i Nyborg Danske risikorådgivere Her fik Faxe Kommune tildelt årets risikostyringspris Nordisk konference - Gjensidige Temadag Alm. Brand fokus på det offentlige Temadag om arbejdsskader via InsuBiz Den Trygge Kommune Politigården i Kbh. Willis konference kommunens mægler Temadag hos Willis om lov om aktiv beskæftigelse Erfa-møder mellem kommunerne i Region Sjælland Erfa-møder på landsplan omkring IT værktøjet kuben Arbejdsmiljømesse Stevns har deltaget i kursus/uddannelse om forsikringer på Forsikringsakademiet 7.4 Risikostyring - Følgegruppen Følgegruppen afspejler Faxe kommunes administrative organisering og har til formål at sætte fokus på forbedring af sikkerheden på alle niveauer, så ulykker og fejl begrænses mest muligt og der skabes trygge rammer. Endvidere er formålet at udbrede kendskabet til risikostyring, så vi i fællesskab får skabt øget opmærksomhed på området og derigennem er med til at passe på vores værdier. Der har været afholdt i alt 4 møder i løbet af året, hvor der overordnet har været nedenstående sager på dagsordenen: - Gruppens sammensætning - Indkomne ansøgninger om tilskud til projekter - Præsentation af skadestatistikker - Projekt: Redfarmor - Projekt: Udbud af serviceaftaler - Projekt: Sundhedsforsikringer - Projekt: Brandparat - Udbud af serviceaftaler - Sikringstiltag om igangsatte projekter - Erstatningssager - Seminardag for forsikringsselskaber - Sikkerhedsmesse - Nabohjælpskampagne i samarbejde med Politiet - Generel orientering om øvrige igangværende aktiviteter 7.5 Risikostyringsaktiviteter Aktiviteter der er helt eller delvist finansieret af s budget. Projektnr. Aktivitet Beløb u/moms kr. Projekt Snowgrabbers (skridsikre såler til sko/støvler) til hjemmeplejen 3.945 Side 9 af 25
Projektnr. Aktivitet Beløb u/moms kr. Projekt 2 Overfaldsalarm til borgerservice.50 Projekt 3 Folder omkring arbejdsskade ved aktivering.575 Projekt 4 Tracking til Kildens køretøjer 5.93 Projekt 5 Kabler til mobilt videokamera 90 Projekt 6 Nøgleskab til Karise skole 0.29 Projekt 7 Nøgleskab til Grøndalsvej 8, Haslev 9.248 Projekt 8 Nøgleskab til Kongsted ældrecenter 9.248 Projekt 9 Nøgleskab til Dalgården 9.248 Projekt 0 Nøgleskab til Solhavecenteret 9.248 Projekt Nøgleskab til Teknisk Service 4.92 Projekt 2 Pengeskab til Haslev Bibliotek 6.678 Projekt 3 ITV på Haslev Bibliotek 58.800 Projekt 4 Røgalarmer 87.750 Projekt 5 Containergård på Rådhusvej 2 5.753 Projekt 6 Biler uden buler Køreteknisk kurser 25.500 Projekt 7 AV sikring på Hylleholt Skole.853 Projekt 8 Adgangskontrol på Bavneskolen 66.384 Projekt 9 ITV på Frederiksgade 9 27.50 Projekt 20 Udvendig lys på Kongsted ældrecenter 8.4 Projekt 2 ITV ved bådehus, Faxe Ladeplads 7.995 Projekt 22 Sofiendalskolen Opbevaring til 3.540 pc ere Projekt 23 Kursuskatalog 202.95 Projekt 24 Førstehjælpskurser.635 Projekt 25 Køretekniskkurser inkl. glatfører 55.23 8. Vagtordning Faxe kommunes vagter har for 202 udarbejdet en oversigt over, hvad de har lukket og slukket for, jfr. nedenstående skema: Side 20 af 25
20/202 Inder døre Lys Vinduer Yderdøre 20 202 20 202 20 202 20 202 Karise skole 8 3 24 628 44 37 74 338 Sofiendalskolen 23 267 52 755 337 227 25 5 Nordskovskolen 67 9 40 7 33 4 92 07 Terslev Skole 0 6 32 4 32 23 7 2 Svalebæk Skole 0 2 2 23 2 Lysholmskole 28 5 38 84 29 37 47 06 Grøndalsskolen 2 3 9 90 79 76 28 Rådhuset 0 2 53 372 73 53 5 7 Bibliotek 23 4 38 4 5 4 6 Tingvej 72 222 37 277 42 7 9 9 Rådhusvej 2, 0 43 435 83 8 2 8 Fakse Industrivej 2, 2 442 444 88 97 33 25 Rønnede Park og Vej 0 0 3 0 2 0 0 Valmuen 0 0 0 2 0 0 0 0 Maglegården 0 0 2 2 20 3 6 8 Skolen ved Skoven 0 0 0 0 0 0 22 4 Der er rigtig mange døre og vinduer, der ikke bliver lukket. Generelt er der sket en markant stigning på området. I forhold til yderdøre kan det undre set i lyset af, at der nu er etableret adgangskontrol langt de fleste steder. Som nævnt de tidligere år er det uheldigt på mange måder, bl.a. skal det præciseres, at kun dækker skader, hvis der har været tegn på indbrud og det er der jo ikke, hvis der er fri adgang til at komme ind på eks. en skole. Så bliver det betragtet som simpelt tyveri, der ikke dækkes. Vagterne skal sikre, at døre og vinduer er lukkede ved vagtrunderingen, men det er institutionens ansvar, at der er en lukkeprocedure for ansatte/brugere af institutionen. Det anbefales de enkelte institutioner, at der bliver udarbejdet en sådan procedure for lukning af specielt yderdøre. 9. Samarbejde Stevns/Faxe kommuner Side 2 af 25 Samarbejdet mellem Faxe & Stevns kommuner har nu været etableret i 2½ år og har fungeret optimalt.
Det har vist sig hensigtsmæssig, at der er en ramme at arbejde inden for i form af en politisk godkendt samarbejdsaftale samt politikker, tidsog handleplan og økonomi på området. Til evaluering af samarbejdet er nedsat en styregruppe med repræsentanter fra Faxe & Stevns Kommuner med henblik på kontraktopfølgning og fælles opgaver i øvrigt. Inden for det seneste år har der været afholdt møde, hvor der er givet udtryk for, at alle er tilfredse med samarbejdet. 0. Den samlede økonomi Budget pr.. januar 202 kr. 5.682.900 Overført fra 20 til arbejdsskadeområdet kr..050.000 I alt budget 202 kr. 6.732.900 Forbrug 202, jfr. nedenfor kr. 5.22.373 Opkrævet præmie fra institutionerne* kr. 2.200.804 kr. 3.0.569 Korrigeret budget til overførelse 203 kr. 3.72.33 Forbrug 202: Adgangskontrol 5.895 Vandstop 85.394 Videoovervågning - ITV 26.549 Lånt fra arbejdsskadeområdet 957.838 Ovenstående anlægsudgifter er lånt fra arbejdsskadeområdet, jfr. tidligere beslutning på SLU mødet i november 2006. Bygning/løsøre - præmier - skadesudgifter - indtægt selvrisiko Autoforsikringer - præmier - skadesudgifter - indtægt selvrisiko Småforsikringer - præmier - skadesudgifter - udbetalt erstatning - Regulering fra de 3 tidligere kommuner Patientforsikring - Forsikringssag fra 2009 afsluttet Ansvarsforsikring - præmie - skadesudgifter - administrationsudgifter Willis *) kr..484.875 kr. 533.774 kr. 58.000 *) kr. 75.929 kr. 380.03 kr. 58.000 kr. 78.489 kr. 50.000 kr. 0 kr. 66.838 kr. 929.699 kr. 25.935 kr. 09.688 kr. 27.236 Side 22 af 25 Arbejdsskadeforsikring - katastrofedækning kr. 232.55
- skadesudgifter o erhvervsevnetab o ménskade o behandlingsudgifter o brilleskader o tænder - administrationsudgifter Willis - administrationsudgifter Arbejdsskadestyrelsen - administrationsudgifter Den Sociale Ankestyrelse - Arbejdsmiljøbidrag til Arbejdstilsynet - Hurtig udredning kr..632.826 kr. 460.864 kr. 6.704 kr. 35.27 kr. 7.002 kr. 23.596 kr. 238.88 kr. 89.03 kr. 344.434 kr. 89.273 Risikostyringsprojekter, jfr. pkt. 7.5 om aktiviteterne kr. 47.300 Bjærgning og Redning kr. 58.30 Linde Brandmateriel kr. 22.540 Løbende driftsudgifter til ISAP Skadesregistreringssystem og Willis Blue kr. 23.638 Takstfinansierede område 4 kr. 0 *) har i første omgang betalt præmierne, men beløbet er udkonteret til de enkelte institutioner, da de selv skal betale præmie på disse områder. Bemærkninger til anvendelse af det overførte korrigerede budget fra 202 til 203 på i alt kr. 3.72.33: For ultimo 202 er kommunens samlede forpligtigelse på arbejdsskadeområdet opgjort til i alt 27.699.000 mio.kr. Sammenlignet med 20 er der et fald på 3.62.000. Dette skyldes, at rådgiver har taget en ny beregningsmetode i brug. Efter den gamle metode var niveauet blevet overvurderet. Beregningen af hensættelserne tager udgangspunkt i de samlede erstatningsudbetalinger. Der er i budgettet afsat penge til de løbende udbetalinger i forhold til den årlige likviditets påvirkning. Der skal dog fortsat hensættes beløb på arbejdsskadeområdet, indtil kommunen har opnået en opsparing svarende til den samlede forpligtigelse. Budgetår 203 204 205 206 207 Samlet forpligtigelse ultimo året Opsparing Ultimo året 25.707.000 27.562.000 29.202.000 30.40.000 32.6.000 3.72.33 5.000.000 7.000.000 2.000.000 23.000.000 Årlig likviditets påvirkning 4.545.000 4.97.000 5.39.000 6.057.000 7.029.000 Side 23 af 25 4 Det takstfinansierede område hviler i sig selv.
Det forventes at der kan opspares ca. 2 mio. kr. om året de kommende år til den nuværende forpligtigelse. 8-0 år efter kommunen er blevet selvforsikret (2006) vil der være en gennemsnitlig ligevægt af, hvor mange udgifter der udbetales på gamle skader og hvor mange forpligtigelser, der kommer på nye skader. Selv efter ligevægtspunktet vil der kunne ske udsving med et par mio. kr. Det skal ses i lyset af evt. sager der ankes. Eller nye oplysninger i sager, som ikke er afsluttet. Det betyder, at den fremtidige udbetaling kan ændres med en væsentlig størrelse. Ud fra ovenstående bemærkninger forventes det, at s budget balancerer i forhold til den årlige likviditets påvirkning. Fakta om s budget tidligere politisk godkendt: Der er fuld overførelsesadgang af ikke forbrugte midler Der hensættes beløb til arbejdsskadeområdet svarende til forpligtigelsen Der foretages aktuarmæssig beregning på arbejdsskadeområdet Projekterne på bygninger er nødvendige for at overholde de krav Forsikring & Pension 5 stiller i forhold til sikringsniveauer og fremtidig forsikringsdækning Projekterne finansieres via arbejdsskadeområdet og der opbygges samtidig en pulje til udbetaling af arbejdsulykker. Arbejdsulykker selvforsikring contra forsikring? Faxe Kommune er selvforsikret på arbejdsulykker, der betyder, at kommunen selv bærer risikoen modsat, hvis kommunen valgte at være forsikret hos et forsikringsselskab. Ved et forsikringsselskab ville kommunen skulle betale en årlig præmie. Denne årlige præmie er forsøgt estimeret for at anskueliggøre, hvad kommunen årligt sparer ved at være selvforsikret på arbejdsulykker, jfr. nedenstående tabel. 200 20 202 200-202 Estimeret præmie, hvis kommunen var forsikret hos et selskab i stedet for at være selvforsikret 2.75.03 3.59.064 4.846.357 40.24.85 Faktiske udgifter betalt af Faxe kommune som selvforsikret kommune: - Forsikring - Katastrofedækning 234.603 240.3 232.55 707.23 - Erstatningsudbetalinger 3.338.275 2.568.608 2.262.523 8.69.406 - Administration- og miljøbidrag 808.447 55.667 885.32 2.209.435 - Hurtig udredning 92.690 3.260 89.273 23.223 Samlede udgifter 4.474.05 3.355.648 3.469.632.299.295 Besparelsen ved selvforsikring 8.277.06 9.803.46.376.725 28.942.520 I perioden fra 200 frem til 202 ville kommunen ved fuld forsikring hos eksternt forsikringsselskab skulle have betalt i alt kr. 40.24.85 i præmier på arbejdsskadeområdet. 5 Forsikring & Pension er forsikringsselskabernes og de tværgående pensionskassers erhvervsorganisation Side 24 af 25
Fratrukket alle betalte udgifter på området i samme periode giver det ved at være selvforsikret en samlet besparelse for kommunen på 3 år i alt kr. 28.942.520. Besparelsen er for perioden fra 2007 og frem til i dag på i alt kr. 56.804.882. Eller sagt med andre ord: Den store besparelse viser med alt sin tydelighed, at der er tale om en stor økonomisk gevinst for Faxe Kommune ved at være selvforsikret på arbejdsulykker. 2. Kommende aktiviteter Øget fokus på Arbejdsskadeområdet Opfølgning på sikringsgennemgang Løbende proces med sikring Affaldscontaineres placering i forhold til brand Fortsat mærkning/fastgørelse af IT-udstyr Nabohjælpskampagne i samarbejde med Politiet Messe Udbud af serviceaftaler Udbud af forsikringsporteføljen Projekt: Brandparat Implementering af nyt arbejdsskadesystem A-skade Haslev, den 2. april 203 Tove Bjørklund Risikostyrings-/forsikringsrådgiver Godkendt på byrådets møde den Side 25 af 25