Bilag til rapport om solvens og finansiel situation 2018

Transkript

1 Bilag til rapport om solvens og finansiel situation 2018 Nærsikring A/S CVR nr

2 Indholdsfortegnelse Skema S Balance 2 Skema S Præmier, erstatningsudgifter og omkostninger efter branche 4 Skema S Forsikringsmæssige hensættelser for Livsforsikring SLT hensættelser 8 Skema S Forsikringsmæssige hensættelser for skadesforsikring 11 Skema S Skadesforsikringserstatninger 14 Skema S Virkning af langsigtede garantier og overgangsforanstaltninger 15 Skema S Kapitalgrundlag 17 Skema S Solvenskapitalkrav for selskaber, der udelukkende anvender standardformlen 18 Skema S Minimumskapitalkrav 19 Side

3 Side 2 S Balance Solvens II-værdi Regnskabsmæssig værdi Aktiver C0010 C0020 Goodwill R001 Udskudte anskaffelsesomkostninger R002 Immaterielle aktiver R003 0 Udskudte skatteaktiver R Pensionsmæssigt overskud R005 0 Materielle anlægsaktiver, som besiddes til eget brug R Investeringer (bortset fra aktiver, der besiddes i forbindelse med indeksregulerede og unit-linked aftaler) R Ejendomme (bortset fra til eget brug) R008 0 Besiddelser i tilknyttede selskaber, herunder kapitalinteresser R009 0 Aktier R Aktier noterede R011 0 Aktier unoterede R Obligationer R Statsobligationer R014 0 Erhvervsobligationer R Strukturerede værdipapirer R016 0 Sikrede værdipapirer R017 0 Kollektive investeringsinstitutter R Derivater R Indskud, bortset fra likvider R Øvrige investeringer R021 0 Aktiver, der besiddes i forbindelse med indeksregulerede og unit-linked aftaler R022 0 Lån, herunder realkreditlån R Policelån R024 0 Lån, herunder realkreditlån, til fysiske personer R Andre lån, herunder realkreditlån R Beløb, der kan tilbagekræves i henhold til genforsikringsaftaler fra: R Skadesforsikring og sygeforsikring svarende til skadesforsikring R028 0 Skadesforsikring undtagen sygeforsikring R029 0 Sygeforsikring svarende til skadesforsikring R030 0 Livsforsikring og sygeforsikring svarende til livsforsikring, undtagen sygeforsikring og indeksreguleret og unit-linked R Sygeforsikring svarende til livsforsikring R Livsforsikring, undtagen sygeforsikring og indeksreguleret og unit-linked R033 0 Livsforsikring, indeksreguleret og unit-linked R034 0 Indskud til cedenter R035 0 Tilgodehavender fra forsikringer og mæglere R Tilgodehavender fra genforsikring R037 0 Tilgodehavender (handel, ikke forsikring) R038 0 Egne aktier (som besiddes direkte) R039 0 Forfaldne beløb vedrørende kapitalgrundlagselementer eller garantikapital, der er indkaldt, men endnu ikke indbetalt R040 0 Likvider R Alle øvrige aktiver, ikke anført andetsteds R Aktiver i alt R

4 Side 3 S Balance Solvens II-værdi Regnskabsmæssig værdi Forpligtelser C0010 C0020 Forsikringsmæssige hensættelser Skadesforsikring R Forsikringsmæssige hensættelser Skadesforsikring (undtagen sygeforsikring) R052 0 Forsikringsmæssige hensættelser beregnet under et R053 Bedste skøn R054 Risikomargin R055 Forsikringsmæssige hensættelser Sygeforsikring (svarende til skadesforsikring) R Forsikringsmæssige hensættelser beregnet under et R057 Bedste skøn R Risikomargin R Forsikringsmæssige hensættelser Livsforsikring (undtagen indeksreguleret og unit-linked) R Forsikringsmæssige hensættelser Sygeforsikring (svarende til livsforsikring) R Forsikringsmæssige hensættelser beregnet under et R062 Bedste skøn R Risikomargin R Forsikringsmæssige hensættelser Livsforsikring (undtagen sygeforsikring og indeksreguleret og unit-linked) R065 0 Forsikringsmæssige hensættelser beregnet under et R066 Bedste skøn R067 Risikomargin R068 Forsikringsmæssige hensættelser Indeksreguleret og unit-linked R069 0 Forsikringsmæssige hensættelser beregnet under et R070 Bedste skøn R071 Risikomargin R072 Andre forsikringsmæssige hensættelser R073 Eventualforpligtelser R074 0 Hensættelser, som ikke er forsikringsmæssige hensættelser R075 0 Pensionsforpligtelser R076 0 Indskud fra genforsikringsselskaber R077 0 Udskudte skatteforpligtelser R078 0 Derivater R Gæld til kreditinstitutter R080 0 Andre finansielle forpligtelser end gæld til kreditinstitutter R081 0 Forpligtelser vedrørende forsikringer og mæglere R Forpligtelser vedrørende genforsikring R Forpligtelser (handel, ikke forsikring) R Efterstillet gæld R Efterstillet gæld ikke medregnet i basiskapitalgrundlaget R Efterstillet gæld medregnet i basiskapitalgrundlaget R087 0 Alle øvrige passiver, ikke anført andetsteds R088 0 Passiver i alt R Overskydende aktiver i forhold til passiver R

5 Side 4 S Præmier, erstatningsudgifter og omkostninger efter branche Branche vedrørende: Skadesforsikrings-og skadesgenforsikringsforpligtelser (direkte virksomhed og accepteret proportional genforsikring) Forsikring vedrørende udgifter til lægebehandling Forsikring vedrørende indkomstsikring Arbejdsskadeforsikring Motoransvarsforsikring Anden motorforsikring Sø-, luftfarts- og transportforsikring Brand og andre skader på ejendom Almindelig ansvarsforsikring Kredit- og kautionsforsikring C0010 C0020 C0030 C0040 C0050 C0060 C0070 C0080 C0090 Tegnede præmier Brutto Direkte virksomhed R Brutto Accepteret proportional genforsikring R012 R0130 Genforsikringsandel R Netto R Præmieindtægter Brutto Direkte virksomhed R Brutto Accepteret proportional genforsikring R022 R0230 Genforsikringsandel R Netto R Erstatningsudgifter Brutto Direkte virksomhed R Brutto Accepteret proportional genforsikring R032 R0330 Genforsikringsandel R Netto R Ændringer i andre forsikringsmæssige hensættelser Brutto Direkte virksomhed R041 Brutto Accepteret proportional genforsikring R042 Brutto Accepteret proportional genforsikring R0430 Genforsikringsandel R044 Netto R050

6 Side 5 S Præmier, erstatningsudgifter og omkostninger efter branche Branche vedrørende: Skadesforsikrings-og skadesgenforsikringsforpligtelser (direkte virksomhed og accepteret proportional genforsikring) Retshjælpsforsikring Assistance Diverse økonomiske Sø-, luftfarts- og Materielle Sygeforsikring Ulykkesforsikring tab transportforsikring anlægsaktiver I alt C0100 C0110 C0120 C0130 C0140 C0150 C0160 C0200 Tegnede præmier Brutto Direkte virksomhed R Brutto Accepteret proportional genforsikring R012 0 R013 Genforsikringsandel R Netto R Præmieindtægter Brutto Direkte virksomhed R Brutto Accepteret proportional genforsikring R022 0 R023 Genforsikringsandel R Netto R Erstatningsudgifter Brutto Direkte virksomhed R Brutto Accepteret proportional genforsikring R032 0 R033 Genforsikringsandel R Netto R Ændringer i andre forsikringsmæssige hensættelser Brutto Direkte virksomhed R041 0 Brutto Accepteret proportional genforsikring R042 0 Brutto Accepteret proportional genforsikring R043 Genforsikringsandel R044 0 Netto R050 0

7 Side 6 S Præmier, erstatningsudgifter og omkostninger efter branche Branche vedrørende: Skadesforsikringsforpligtelser Forsikring vedrørende udgifter til lægebehandling Forsikring vedrørende indkomstsikring Arbejdsskadeforsikring Motoransvarsforsikring Anden motorforsikring Sø-, luftfarts- og transportforsikring Brand og andre skader på ejendom Almindelig ansvarsforsikring Kredit- og kautionsforsikring C0010 C0020 C0030 C0040 C0050 C0060 C0070 C0080 C0090 Omkostninger R Administrationsomkostninger Brutto Direkte virksomhed R Brutto Accepteret proportional genforsikring R062 R0630 Genforsikringsandel R064 Netto R Udgifter til forvaltning af investeringer Brutto Direkte virksomhed R Brutto Accepteret proportional genforsikring R072 R0730 Genforsikringsandel R074 Netto R Udgifter til forvaltning af krav Brutto Direkte virksomhed R Brutto Accepteret proportional genforsikring R082 R0830 Genforsikringsandel R084 Netto R Erhvervelsesomkostninger Brutto Direkte virksomhed R Brutto Accepteret proportional genforsikring R092 R0930 Genforsikringsandel R094 Netto R Overheadomkostninger Brutto Direkte virksomhed R Brutto Accepteret proportional genforsikring R102 R1030 Genforsikringsandel R104 Netto R Andre omkostninger R1200 Samlede omkostninger R1300

8 Side 7 S Præmier, erstatningsudgifter og omkostninger efter branche Branche vedrørende: Skadesforsikrings-og skadesgenforsikringsforpligtelser (direkte virksomhed og accepteret proportional genforsikring) Retshjælpsforsikring Assistance Diverse økonomiske Sø-, luftfarts- og Materielle Sygeforsikring Ulykkesforsikring tab transportforsikring anlægsaktiver I alt C0100 C0110 C0120 C0130 C0140 C0150 C0160 C0200 Omkostninger R Administrationsomkostninger Brutto Direkte virksomhed R Brutto Accepteret proportional genforsikring R062 0 R063 Genforsikringsandel R064 0 Netto R Udgifter til forvaltning af investeringer Brutto Direkte virksomhed R Brutto Accepteret proportional genforsikring R072 0 R073 Genforsikringsandel R074 0 Netto R Udgifter til forvaltning af krav Brutto Direkte virksomhed R Brutto Accepteret proportional genforsikring R082 0 R083 Genforsikringsandel R084 0 Netto R Erhvervelsesomkostninger Brutto Direkte virksomhed R Brutto Accepteret proportional genforsikring R092 0 R093 Genforsikringsandel R094 0 Netto R Overheadomkostninger Brutto Direkte virksomhed R Brutto Accepteret proportional genforsikring R102 0 R103 Genforsikringsandel R104 0 Netto R Andre omkostninger R120 Samlede omkostninger R

9 S Forsikringsmæssige hensættelser for livsforsikring og SLT-sygeforsikring Side 8 Indeksreguleret og unit-linked forsikring Anden livsforsikring Annuiteter hidrørende fra skadesforsikringsaftaler og relateret til andre forsikringsforpligtelser end Forsikring med Aftaler uden optioner Aftaler med optioner Aftaler uden optioner Aftaler med optioner sygeforsikringsforpligtelser gevinstandele eller garantier eller garantier eller garantier eller garantier C0020 C0030 C0040 C0050 C0060 C0070 C0080 C0090 Forsikringsmæssige hensættelser beregnet under et R001 0 R0020 reinsurance efter justeringen for forventede tab som følge af modpartens misligholdelse i forbindelse med forsikringsmæssige hensættelser beregnet under et Forsikringsmæssige hensættelser beregnet som summen af bedste skøn og risikomarginen Bedste skøn Bedste bruttoskøn R003 0 reinsurance inden justeringen for forventede tab som følge af modpartens misligholdelse. R004 0 Beløb, der kan tilbagekræves i henhold til genforsikring (undtagen fra SPV'er og finite R0050 reinsurance) inden justeringen for forventede tab Beløb, der kan tilbagekræves fra SPV'er, inden justering for forventede tab R006 0 Beløb, der kan tilbagekræves i henhold til finite reinsurance, inden justering for R0070 forventede tab reinsurance, efter justering for forventede tab som følge af modpartens misligholdelse R0080 Bedste skøn minus beløb, der kan tilbagekræves i henhold til genforsikring/fra R0090 SPV'er og finite reinsurance Risk Margin R010 0 Overgangsforanstaltningerne vedrørende forsikringsmæssige hensættelser Forsikringsmæssige hensættelser beregnet under et R011 0 Bedste skøn R012 0 Risikomargin R013 0 Forsikringsmæssige hensættelser i alt R020 0 Forsikringsmæssige hensættelser minus beløb, der kan tilbagekræves i henhold til R0210 genforsikring/fra SPV'er og finite reinsurance I alt Bedste skøn for produkter med en genkøbsoption R022 0 Bedste bruttoskøn for cash flow Likviditetstab Fremtidige garanterede og diskretionære ydelser R023 Fremtidige garanterede ydelser R024 Fremtidige diskretionære ydelser R025 Fremtidige udgifter og andre likviditetstab R026 0 Likviditetstilførsel Fremtidige præmier R027 0 Anden likviditetstilførsel R028 0 Procentdel af det bedste bruttoskøn beregnet ved hjælp af approksimative størrelser R029 0 Genkøbsværdi R030 0 Bedste skøn under hensyn til overgangsforanstaltninger vedrørende rentesatsen R0310 Forsikringsmæssige hensættelser uden overgangsforanstaltninger vedrørende rentesatsen R0320 Bedste skøn under hensyn til volatilitetsjustering R033 0 Forsikringsmæssige hensættelser uden volatilitetsjustering og uden andre R0340 overgangsforanstaltninger Bedste skøn under hensyn til matchtilpasning R035 0 Forsikringsmæssige hensættelser uden matchtilpasning og uden alle de andre R036 0

10 S Forsikringsmæssige hensættelser for livsforsikring og SLT-sygeforsikring Accepteret genforsikring Annuiteter hidrørende fra accepterede skadesforsikringsafta ler og relateret til andre forsikringsforpligtels er end sygeforsikringsforpli gtelser I alt (anden livsforsikring end sygeforsikring, herunder unit- Forsikring med gevinstandele Indeksreguleret og unit-linked forsikring Anden livsforsikring linked) C0100 C0110 C0120 C0130 C0140 C150 Forsikringsmæssige hensættelser beregnet under et R001 0 Side 9 R0020 reinsurance efter justeringen for forventede tab som følge af modpartens misligholdelse i forbindelse med forsikringsmæssige hensættelser beregnet under et Forsikringsmæssige hensættelser beregnet som summen af bedste skøn og risikomarginen Bedste skøn Bedste bruttoskøn R003 0 reinsurance inden justeringen for forventede tab som følge af modpartens misligholdelse. R004 0 Beløb, der kan tilbagekræves i henhold til genforsikring (undtagen fra SPV'er og finite R0050 reinsurance) inden justeringen for forventede tab Beløb, der kan tilbagekræves fra SPV'er, inden justering for forventede tab R006 0 Beløb, der kan tilbagekræves i henhold til finite reinsurance, inden justering for R0070 forventede tab reinsurance, efter justering for forventede tab som følge af modpartens misligholdelse R0080 Bedste skøn minus beløb, der kan tilbagekræves i henhold til genforsikring/fra R0090 SPV'er og finite reinsurance Risk Margin R010 0 Overgangsforanstaltningerne vedrørende forsikringsmæssige hensættelser Forsikringsmæssige hensættelser beregnet under et R011 0 Bedste skøn R012 0 Risikomargin R013 0 Forsikringsmæssige hensættelser i alt R020 0 Forsikringsmæssige hensættelser minus beløb, der kan tilbagekræves i henhold til R0210 genforsikring/fra SPV'er og finite reinsurance I alt Bedste skøn for produkter med en genkøbsoption R022 0 Bedste bruttoskøn for cash flow Likviditetstab Fremtidige garanterede og diskretionære ydelser R023 Fremtidige garanterede ydelser R024 0 Fremtidige diskretionære ydelser R025 0 Fremtidige udgifter og andre likviditetstab R026 0 Likviditetstilførsel Fremtidige præmier R027 0 Anden likviditetstilførsel R028 0 Procentdel af det bedste bruttoskøn beregnet ved hjælp af approksimative størrelser R029 Genkøbsværdi R030 0 Bedste skøn under hensyn til overgangsforanstaltninger vedrørende rentesatsen R0310 Forsikringsmæssige hensættelser uden overgangsforanstaltninger vedrørende rentesatsen R0320 Bedste skøn under hensyn til volatilitetsjustering R033 0 Forsikringsmæssige hensættelser uden volatilitetsjustering og uden andre R0340 overgangsforanstaltninger Bedste skøn under hensyn til matchtilpasning R035 0 Forsikringsmæssige hensættelser uden matchtilpasning og uden alle de andre R036 0

11 S Forsikringsmæssige hensættelser for livsforsikring og SLT-sygeforsikring Sygeforsikring (direkte virksomhed) Side 10 Annuiteter hidrørende fra skadesforsikringsaftaler og relateret til sygeforsikringsforpligtelser Sygeforsikring (accepteret genforsikring) I alt (sygeforsikring svarende til livsforsikring) Aftaler uden optioner Aftaler med optioner eller garantier eller garantier C0160 C0170 C0180 C0190 C0200 C0210 Forsikringsmæssige hensættelser beregnet under et R001 reinsurance efter justeringen for forventede tab som følge af modpartens misligholdelse i R0020 forbindelse med forsikringsmæssige hensættelser beregnet under et 0 Forsikringsmæssige hensættelser beregnet som summen af bedste skøn og risikomarginen Bedste skøn Bedste bruttoskøn R reinsurance inden justeringen for forventede tab som følge af modpartens misligholdelse. R Beløb, der kan tilbagekræves i henhold til genforsikring (undtagen fra SPV'er og finite R0050 reinsurance) inden justeringen for forventede tab Beløb, der kan tilbagekræves fra SPV'er, inden justering for forventede tab R006 Beløb, der kan tilbagekræves i henhold til finite reinsurance, inden justering for R0070 forventede tab 0 reinsurance, efter justering for forventede tab som følge af modpartens misligholdelse R Bedste skøn minus beløb, der kan tilbagekræves i henhold til genforsikring/fra R0090 SPV'er og finite reinsurance Risk Margin R Overgangsforanstaltningerne vedrørende forsikringsmæssige hensættelser Forsikringsmæssige hensættelser beregnet under et R011 0 Bedste skøn R012 Risikomargin R013 0 Forsikringsmæssige hensættelser i alt R Forsikringsmæssige hensættelser minus beløb, der kan tilbagekræves i henhold til R0210 genforsikring/fra SPV'er og finite reinsurance I alt Bedste skøn for produkter med en genkøbsoption R022 0 Bedste bruttoskøn for cash flow Likviditetstab Fremtidige garanterede og diskretionære ydelser R Fremtidige garanterede ydelser R0240 Fremtidige diskretionære ydelser R0250 Fremtidige udgifter og andre likviditetstab R026 Likviditetstilførsel Fremtidige præmier R027 Anden likviditetstilførsel R028 0 Procentdel af det bedste bruttoskøn beregnet ved hjælp af approksimative størrelser R029 0 Genkøbsværdi R030 0 Bedste skøn under hensyn til overgangsforanstaltninger vedrørende rentesatsen R0310 Forsikringsmæssige hensættelser uden overgangsforanstaltninger vedrørende rentesatsen R Bedste skøn under hensyn til volatilitetsjustering R Forsikringsmæssige hensættelser uden volatilitetsjustering og uden andre R0340 overgangsforanstaltninger Bedste skøn under hensyn til matchtilpasning R035 Forsikringsmæssige hensættelser uden matchtilpasning og uden alle de andre R

12 Side 11 S Non-life Technical Provisions Direkte virksomhed og accepteret proportional genforsikring Forsikring vedrørende udgifter til lægebehandling Forsikring vedrørende indkomstsikring Arbejdsskadeforsikring Motoransvarsforsikring Anden motorforsikring Sø-, luftfarts- og transportforsikring C0020 C0030 C0040 C0050 C0060 C0070 Forsikringsmæssige hensættelser beregnet under et R001 0 Direkte virksomhed R002 0 Accepteret proportional genforsikring R003 0 Accepteret ikkeproportional genforsikring R0040 Samlet beløb, der kan tilbagekræves i henhold til genforsikring/fra SPV'er og finite reinsurance efter justeringen for forventede tab som følge af modpartens misligholdelse i forbindelse med forsikringsmæssige hensættelser beregnet under et R005 0 Forsikringsmæssige hensættelser beregnet som summen af bedste skøn og risikomarginen Bedste skøn Præmiehensættelser Brutto I alt R Gross direct business R Brutto Accepteret proportional genforsikring R008 0 R0090 reinsurance inden justeringen for forventede tab som følge af modpartens misligholdelse. R010 0 Beløb, der kan tilbagekræves i henhold til genforsikring (undtagen fra SPV'er og finite reinsurance) inden justeringen for forventede tab R011 0 Beløb, der kan tilbagekræves fra SPV'er, inden justering for forventede tab R012 0 Beløb, der kan tilbagekræves i henhold til finite reinsurance, inden justering for forventede tab R013 0 reinsurance, efter justering for forventede tab som følge af modpartens misligholdelse R014 0 Bedste nettoskøn over præmiehensættelser R Erstatningshensættelser Brutto I alt R Gross direct business R Brutto Accepteret proportional genforsikring R018 0 R0190 reinsurance inden justeringen for forventede tab som følge af modpartens misligholdelse. R020 0 Beløb, der kan tilbagekræves i henhold til genforsikring (undtagen fra SPV'er og finite reinsurance) inden justeringen for forventede tab R021 0 Beløb, der kan tilbagekræves fra SPV'er, inden justering for forventede tab R022 0 Beløb, der kan tilbagekræves i henhold til finite reinsurance, inden justering for forventede tab R023 0 reinsurance, efter justering for forventede tab som følge af modpartens misligholdelse R024 0 Bedste nettoskøn over erstatningshensættelser R Bedste skøn i alt Brutto R Bedste nettoskøn i alt Netto R Risikomargin R Overgangsforanstaltningerne vedrørende forsikringsmæssige hensættelser Forsikringsmæssige hensættelser under et R029 0 Bedste skøn R030 0 Risikomargin R031 0 Forsikringsmæssige hensættelser i alt Forsikringsmæssige hensættelser i alt R Beløb, der kan tilbagekræves i henhold til genforsikring/fra SPV'er og finite reinsurance, efter justering for forventede tab som følge af modpartens misligholdelse i alt R033 0 Forsikringsmæssige hensættelser minus beløb, der kan tilbagekræves i henhold til genforsikring/fra SPV'er og finite reinsurance I alt R Branche: Yderligere segmentering (homogene risikogrupper) Præmiehensættelser Samlet antal homogene risikogrupper R Erstatningshensættelser Samlet antal homogene risikogrupper R Cash flow i forbindelse med bedste skøn over præmiehensættelser (brutto) Likviditetstab Fremtidige ydelser og krav R Fremtidige udgifter og andre likviditetstab R038 0 Likviditetstilførsel Fremtidige præmier R039 0 Anden likviditetstilførsel (inklusive genindvunde beløb fra indtrædelsesrettigheder) R040 0 Cash flow i forbindelse med bedste skøn over erstatningshensættelser (brutto) Likviditetstab Fremtidige ydelser og krav R Fremtidige udgifter og andre likviditetstab R042 0 Likviditetstilførsel Fremtidige præmier R043 0 Anden likviditetstilførsel (inklusive genindvunde beløb fra indtrædelsesrettigheder) R044 0 Procentdel af det bedste bruttoskøn beregnet ved hjælp af approksimative størrelser R045 0 Bedste skøn under hensyn til overgangsforanstaltninger vedrørende rentesatsen R046 0 Forsikringsmæssige hensættelser uden overgangsforanstaltninger vedrørende rentesatsen R Bedste skøn under hensyn til volatilitetsjustering R Forsikringsmæssige hensættelser uden volatilitetsjustering og uden andre overgangsforanstaltninger R

13 Side 12 S Non-life Technical Provisions Brand og andre skader på ejendom Almindelig ansvarsforsikring Kredit- og kautionsforsikring Retshjælpsforsikring Assistance Diverse økonomiske tab Forsikringsmæssige hensættelser beregnet under et R0010 Direkte virksomhed R0020 Accepteret proportional genforsikring R0030 Accepteret ikkeproportional genforsikring R0040 Samlet beløb, der kan tilbagekræves i henhold til genforsikring/fra SPV'er og finite reinsurance efter justeringen for forventede tab som følge af modpartens misligholdelse i forbindelse med forsikringsmæssige hensættelser beregnet under et R0050 Forsikringsmæssige hensættelser beregnet som summen af bedste skøn og risikomarginen Bedste skøn Præmiehensættelser Brutto I alt R0060 Gross direct business R0070 Brutto Accepteret proportional genforsikring R0080 R0090 reinsurance inden justeringen for forventede tab som følge af modpartens misligholdelse. R0100 Beløb, der kan tilbagekræves i henhold til genforsikring (undtagen fra SPV'er og finite reinsurance) inden justeringen for forventede tab R0110 Beløb, der kan tilbagekræves fra SPV'er, inden justering for forventede tab R0120 Beløb, der kan tilbagekræves i henhold til finite reinsurance, inden justering for forventede tab R0130 reinsurance, efter justering for forventede tab som følge af modpartens misligholdelse R0140 Bedste nettoskøn over præmiehensættelser R0150 Erstatningshensættelser Brutto I alt R0160 Gross direct business R0170 Brutto Accepteret proportional genforsikring R0180 R0190 reinsurance inden justeringen for forventede tab som følge af modpartens misligholdelse. R0200 Beløb, der kan tilbagekræves i henhold til genforsikring (undtagen fra SPV'er og finite reinsurance) inden justeringen for forventede tab R0210 Beløb, der kan tilbagekræves fra SPV'er, inden justering for forventede tab R0220 Beløb, der kan tilbagekræves i henhold til finite reinsurance, inden justering for forventede tab R0230 reinsurance, efter justering for forventede tab som følge af modpartens misligholdelse R0240 Bedste nettoskøn over erstatningshensættelser R0250 Bedste skøn i alt Brutto R0260 Bedste nettoskøn i alt Netto R0270 Risikomargin R0280 C0080 C0090 C0100 C0110 C0120 C0130 Overgangsforanstaltningerne vedrørende forsikringsmæssige hensættelser Forsikringsmæssige hensættelser under et Bedste skøn Risikomargin Forsikringsmæssige hensættelser i alt Forsikringsmæssige hensættelser i alt Beløb, der kan tilbagekræves i henhold til genforsikring/fra SPV'er og finite reinsurance, efter justering for forventede tab som følge af modpartens misligholdelse i alt Forsikringsmæssige hensættelser minus beløb, der kan tilbagekræves i henhold til genforsikring/fra SPV'er og finite reinsurance I alt Branche: Yderligere segmentering (homogene risikogrupper) Præmiehensættelser Samlet antal homogene risikogrupper Erstatningshensættelser Samlet antal homogene risikogrupper Cash flow i forbindelse med bedste skøn over præmiehensættelser (brutto) Likviditetstab Fremtidige ydelser og krav Fremtidige udgifter og andre likviditetstab Likviditetstilførsel Fremtidige præmier R0290 R0300 R0310 R0320 R0330 R0340 R0350 R0360 R0370 R0380 R0390 Anden likviditetstilførsel (inklusive genindvunde beløb fra indtrædelsesrettigheder) R0400 Cash flow i forbindelse med bedste skøn over erstatningshensættelser (brutto) Likviditetstab Fremtidige ydelser og krav Fremtidige udgifter og andre likviditetstab Likviditetstilførsel Fremtidige præmier R0410 R0420 R0430 Anden likviditetstilførsel (inklusive genindvunde beløb fra indtrædelsesrettigheder) R0440 Procentdel af det bedste bruttoskøn beregnet ved hjælp af approksimative størrelser R0450 Bedste skøn under hensyn til overgangsforanstaltninger vedrørende rentesatsen R0460 Forsikringsmæssige hensættelser uden overgangsforanstaltninger vedrørende rentesatsen R0470 Bedste skøn under hensyn til volatilitetsjustering R0480 Forsikringsmæssige hensættelser uden volatilitetsjustering og uden andre overgangsforanstaltninger R0490

14 Side 13 S Non-life Technical Provisions Forsikringsmæssige hensættelser beregnet under et R0010 Direkte virksomhed R0020 Accepteret proportional genforsikring R0030 Accepteret ikkeproportional genforsikring R0040 Samlet beløb, der kan tilbagekræves i henhold til genforsikring/fra SPV'er og finite reinsurance efter justeringen for forventede tab som følge af modpartens misligholdelse i forbindelse med forsikringsmæssige hensættelser beregnet under et R0050 Forsikringsmæssige hensættelser beregnet som summen af bedste skøn og risikomarginen Bedste skøn Præmiehensættelser Brutto I alt R0060 Gross direct business R0070 Brutto Accepteret proportional genforsikring R0080 R0090 reinsurance inden justeringen for forventede tab som følge af modpartens misligholdelse. R0100 Beløb, der kan tilbagekræves i henhold til genforsikring (undtagen fra SPV'er og finite reinsurance) inden justeringen for forventede tab R0110 Beløb, der kan tilbagekræves fra SPV'er, inden justering for forventede tab R0120 Beløb, der kan tilbagekræves i henhold til finite reinsurance, inden justering for forventede tab R0130 reinsurance, efter justering for forventede tab som følge af modpartens misligholdelse R0140 Bedste nettoskøn over præmiehensættelser R0150 Erstatningshensættelser Brutto I alt R0160 Gross direct business R0170 Brutto Accepteret proportional genforsikring R0180 R0190 reinsurance inden justeringen for forventede tab som følge af modpartens misligholdelse. R0200 Beløb, der kan tilbagekræves i henhold til genforsikring (undtagen fra SPV'er og finite reinsurance) inden justeringen for forventede tab R0210 Beløb, der kan tilbagekræves fra SPV'er, inden justering for forventede tab R0220 Beløb, der kan tilbagekræves i henhold til finite reinsurance, inden justering for forventede tab R0230 reinsurance, efter justering for forventede tab som følge af modpartens misligholdelse R0240 Bedste nettoskøn over erstatningshensættelser R0250 Bedste skøn i alt Brutto R0260 Bedste nettoskøn i alt Netto R0270 Risikomargin R0280 Accepteret ikkeproportional genforsikring Ikkeproportional sygegenforsikring Ikkeproportional ulykkes-genforsikring Ikkeproportional luftfarts-, sø- og transportgenforsikring Ikkeproportional ejendomsgenforsikring Skadesforsikringsforpligtelser i alt C0140 C0150 C0160 C0170 C Overgangsforanstaltningerne vedrørende forsikringsmæssige hensættelser Forsikringsmæssige hensættelser under et Bedste skøn Risikomargin Forsikringsmæssige hensættelser i alt Forsikringsmæssige hensættelser i alt Beløb, der kan tilbagekræves i henhold til genforsikring/fra SPV'er og finite reinsurance, efter justering for forventede tab som følge af modpartens misligholdelse i alt Forsikringsmæssige hensættelser minus beløb, der kan tilbagekræves i henhold til genforsikring/fra SPV'er og finite reinsurance I alt Branche: Yderligere segmentering (homogene risikogrupper) Præmiehensættelser Samlet antal homogene risikogrupper Erstatningshensættelser Samlet antal homogene risikogrupper Cash flow i forbindelse med bedste skøn over præmiehensættelser (brutto) Likviditetstab Fremtidige ydelser og krav Fremtidige udgifter og andre likviditetstab Likviditetstilførsel Fremtidige præmier R0290 R0300 R0310 R0320 R0330 R0340 R0350 R0360 R0370 R0380 R Anden likviditetstilførsel (inklusive genindvunde beløb fra indtrædelsesrettigheder) R Cash flow i forbindelse med bedste skøn over erstatningshensættelser (brutto) Likviditetstab Fremtidige ydelser og krav Fremtidige udgifter og andre likviditetstab Likviditetstilførsel Fremtidige præmier R0410 R0420 R Anden likviditetstilførsel (inklusive genindvunde beløb fra indtrædelsesrettigheder) R0440 Procentdel af det bedste bruttoskøn beregnet ved hjælp af approksimative størrelser R0450 Bedste skøn under hensyn til overgangsforanstaltninger vedrørende rentesatsen R0460 Forsikringsmæssige hensættelser uden overgangsforanstaltninger vedrørende rentesatsen R0470 Bedste skøn under hensyn til volatilitetsjustering R0480 Forsikringsmæssige hensættelser uden volatilitetsjustering og uden andre overgangsforanstaltninger R

15 Side 14 S Non-life Insurance Claims Information Subtemplate S Gross Claims Paid (non-cumulative) - Development year (absolute amount) Subtemplate S Gross Claims Paid (non-cumulative) - Current year, sum of years (cumulative) og + I indeværende år Sum af år (kumulativt) C0010 C0020 C0030 C0040 C0050 C0060 C0070 C0080 C0090 C0100 C0110 C0120 C0130 C0140 C0150 C0160 C0170 C0180 Tidligere R010 Tidligere R010 0 N-14 R N-14 R N-13 R N-13 R N-12 R N-12 R N-11 R N-11 R N-10 R N-10 R N-9 R N-9 R N-8 R N-8 R N-7 R N-7 R N-6 R N-6 R N-5 R N-5 R N-4 R N-4 R N-3 R N-3 R N-2 R N-2 R N-1 R N-1 R N R N R I alt R Subtemplate S Gross undiscounted Best Estimate Claims Provisions - Development year (absolute amount) Subtemplate S Gross discounted Best Estimate Claims Provisions - Current year, sum of years (cumulative) og + Årets udgang (diskonterede data) C0200 C0210 C0220 C0230 C0240 C0250 C0260 C0270 C0280 C0290 C0300 C0310 C0320 C0330 C0340 C0350 C0360 Tidligere R010 Tidligere R010 N-14 R011 N-14 R011 N-13 R012 0 N-13 R012 N-12 R013 N-12 R013 N-11 R014 0 N-11 R014 N-10 R015 N-10 R015 N-9 R016 0 N-9 R016 N-8 R N-8 R N-7 R N-7 R N-6 R N-6 R N-5 R N-5 R N-4 R N-4 R N-3 R N-3 R N-2 R N-2 R N-1 R N-1 R N R N R I alt R

16 Side 15 S Virkning af langsigtede garantier og overgangsforanstaltninger Virkning af de langsigtede garantier og overgangsforanstaltninger (trinvis metode) Beløb med langsigtede Uden overgangsforanstaltninger vedrørende Virkning af overgangsforanstaltninger vedrørende Uden overgangsforanstaltningeforanstaltninger Virkning af overgangs- garantier og overgangsforanstaltninger forsikringsmæssige forsikringsmæssige hensættelser hensættelser vedrørende rentesatsen vedrørende rentesatsen C0010 C0020 C0030 C0040 C0050 Forsikringsmæssige hensættelser R Basiskapitalgrundlag R Overskydende aktiver i forhold til passiver R Begrænset kapitalgrundlag som følge af ring-fencing og matchtilpasningsportefølje R004 Anerkendt kapitalgrundlag til opfyldelse af solvenskapitalkravet R Tier 1 R Tier 2 R007 Tier 3 R Solvenskapitalkrav R Anerkendt kapitalgrundlag til opfyldelse af minimumskapitalkravet R Minimumskapitalkrav R

17 Side 16 S Virkning af langsigtede garantier og overgangsforanstaltninger Forsikringsmæssige hensættelser Basiskapitalgrundlag Overskydende aktiver i forhold til passiver Begrænset kapitalgrundlag som følge af ring-fencing og matchtilpasningsportefølje Anerkendt kapitalgrundlag til opfyldelse af solvenskapitalkravet Tier 1 Tier 2 Tier 3 Solvenskapitalkrav Anerkendt kapitalgrundlag til opfyldelse af minimumskapitalkravet Minimumskapitalkrav R0010 R0020 R0030 R0040 R0050 R0060 R0070 R0080 R0090 R0100 R0110 Uden volatilitetsjustering og uden andre overgangsforanstaltninger Virkning af alle langsigtede garantier og overgangsforanstaltninger Virkning af volatilitetsjustering Uden matchtilpasning og Virkning af match- sat til nul uden alle de andre tilpasning sat til nul C0060 C0070 C0080 C0090 C

18 Side 17 S Kapitalgrundlag I alt Tier 1 Ubegrænset Tier 1 Begrænset Tier 2 Tier 3 C0010 C0020 C0030 C0040 C0050 Basiskapitalgrundlag før fradrag af kapitalinteresser i finansierings- og kreditinstitutter som omhandlet i artikel 68 i delegeret forordning (EU) 2015/35 Stamaktiekapital (uden fradrag af egne aktier) R Overkurs ved emission vedrørende stamaktiekapital R003 Garantikapital og medlemsbidrag eller tilsvarende basiskapitalgrundlagselementer for gensidige og gensidiglignende selskaber R004 Efterstillede gensidige medlemskonti R005 0 Overskudskapital R Præferenceaktier R009 0 Overkurs ved emission vedrørende præferenceaktier R011 0 Afstemningsreserve R013 0 Efterstillet gæld R014 0 Et beløb svarende til værdien af udskudte skatteaktiver netto R Andre, ikke ovenfor angivne kapitalgrundlagselementer godkendt som basiskapitalgrundlag af tilsynsmyndigheden. R018 Kapitalgrundlag jf. regnskabet, som ikke bør medregnes i afstemningsreserven, og som ikke opfylder kriterierne for klassificering som kapitalgrundlag i henhold til Solvens II Kapitalgrundlag jf. regnskabet, som ikke bør medregnes i afstemningsreserven, og som ikke opfylder kriterierne for klassificering som kapitalgrundlag i henhold til Solvens II R022 Fradrag Fradrag vedrørende kapitalinteresser i finansierings- og kreditinstitutter R023 Samlet basiskapitalgrundlag efter fradrag R Supplerende kapitalgrundlag Ubetalt og ikkeindkaldt stamaktiekapital, som kan kræves indkaldt R030 0 Ikkeindbetalt og ikkeindkaldt garantikapital og ikkeindbetalte og ikkeindkaldte medlemsbidrag eller tilsvarende basiskapitalgrundlagselementer for gensidige og gensidiglignende selskaber, som kan kræves indkaldt R031 0 Ubetalte og ikkeindkaldte præferenceaktier, som kan kræves indkaldt R032 En juridisk bindende forpligtelse til at tegne og betale for efterstillet gæld efter anmodning R033 Remburser og garantier henhørende under artikel 96, stk. 1, nr. 2), i direktiv 2009/138/EF R034 0 Remburser og garantier ikke henhørende under artikel 96, stk. 1, nr. 2), i direktiv 2009/138/EF R035 Indkaldelse af supplerende bidrag hos medlemmer henhørende under artikel 96, stk. 1, nr. 3), i direktiv 2009/138/EF R036 0 Indkaldelse hos medlemmer af supplerende bidrag ikke henhørende under artikel 96, stk. 1, nr. 3), i direktiv 2009/138/EF R037 Andre former for supplerende kapitalgrundlag R039 I alt Tier 1 Ubegrænset Tier 1 Begrænset Tier 2 Tier 3 C0010 C0020 C0030 C0040 C0050 Samlet supplerende kapitalgrundlag R040 Til rådighed stående og anderkendt kapitalgrundlag Samlet til rådighed stående kapitalgrundlag til opfyldelse af solvenskapitalkravet R Samlet til rådighed stående kapitalgrundlag til opfyldelse af minimumskapitalkravet R Samlet anerkendt kapitalgrundlag til opfyldelse af solvenskapitalkravet R Samlet anerkendt kapitalgrundlag til opfyldelse af minimumskapitalkravet R Solvenskapitalkrav R Minimumskapitalkrav R Forhold mellem anerkendt kapitalgrundlag og solvenskapitalkrav R Forhold mellem anerkendt kapitalgrundlag og minimumskapitalkrav R C0060 Afstemningsreserve Overskydende aktiver i forhold til passiver R Egne aktier (som besiddes direkte og indirekte) R071 Påregnelige udbytter, udlodninger og gebyrer R072 Andre basiskapitalgrundlagselementer R Justering for begrænsede kapitalgrundlagselementer i forbindelse med matchtilpasningsporteføljer og ring-fenced fonde R074 Afstemningsreserve R Forventet fortjeneste Forventet fortjeneste indeholdt i fremtidige præmier Livsforsikring R077 Forventet fortjeneste indeholdt i fremtidige præmier Skadesforsikring R078 Samlet forventet fortjeneste indeholdt i fremtidige præmier R079

19 Side 18 S Solvenskapitalkrav For selskaber, der anvender standardformlen Nettosolvenskapitalkrav Bruttosolvenskapitalkrav Fordeling af justeringer som følge af ring-fenced fonde og matchtilpasningsporteføljer C0030 C0040 C0050 Markedsrisici R Modpartsrisici R Livsforsikringsrisici R003 Sygeforsikringsrisici R Skadesforsikringsrisici R005 Diversifikation R Risici på immaterielle aktiver R007 0 Primært solvenskapitalkrav R Beregning af solvenskapitalkravet C0100 Justering som følge af sammenlægning af teoretiske solvenskapitalkrav for ring-fenced fonde/matchtilpasningsporteføljer R012 Operationelle risici R Forsikringsmæssige hensættelsers tabsabsorberende evne R014 Udskudte skatters tabsabsorberende evne R015 Kapitalkrav for aktiviteter omfattet af artikel 4 i direktiv 2003/41/EF R016 Solvenskapitalkrav eksklusive kapitaltillæg R Allerede indført kapitaltillæg R021 Solvency capital requirement R Andre oplysninger om solvenskapitalkravet Kapitalkrav for delmodulet for løbetidsbaserede aktierisici R040 Samlede teoretiske solvenskapitalkrav for den resterende del R041 Samlede teoretiske solvenskapitalkrav for ring-fenced fonde R042 Samlede teoretiske solvenskapitalkrav for matchtilpasningsporteføljer R043 Diversifikationseffekter som følge af sammenlægning af teoretiske solvenskapitalkrav for ring-fenced fonde med henblik på artikel 304 R044 Metode anvendt til beregning af justeringen som følge af sammenlægning teoretiske solvenskapitalkrav for ring-fenced fonde/matchtilpasningsporteføljer R No adjustment Fremtidige diskretionære nettoydelser R046

20 Side 19 S Minimumskapitalkrav Udelukkende livsforsikrings- eller livsgenforsikringsvirksomhed eller udelukkende skadesforsikrings- eller skadesgenforsikringsvirksomhed Lineært formelelement for skadesforsikrings- og skadesgenforsikringsforpligtelser C0010 MCRNL Resultat R Bedste skøn og forsikringsmæssige hensættelser beregnet Tegnede præmier de under et, netto (dvs. med seneste 12 måneder, fradrag af genforsikring/spv'er) netto (dvs. med fradrag af genforsikring) C0020 C0030 Forsikring vedrørende udgifter til lægebehandling, herunder proportional genforsikring R002 0 Forsikring vedrørende indkomstsikring, herunder proportional genforsikring R003 0 Arbejdsskadeforsikring, herunder proportional genforsikring R Motoransvarsforsikring, herunder proportional genforsikring R005 0 Anden motorforsikring, herunder proportional genforsikring R006 0 Sø-, luftfarts- og transportforsikring, herunder proportional genforsikring R007 0 Brand og andre skader på ejendom, herunder proportional genforsikring R008 0 Almindelig ansvarsforsikring, herunder proportional genforsikring R009 0 Kredit- og kautionsforsikring, herunder proportional genforsikring R010 0 Retshjælpsforsikring, herunder proportional genforsikring R011 0 Assistance, herunder proportional genforsikring R012 0 Kredit- og kautionsforsikring, herunder proportional genforsikring R013 0 Ikkeproportional sygegenforsikring R014 0 Ikkeproportional ulykkesgenforsikring R015 0 Ikkeproportional luftfarts-, sø- og transportgenforsikring R016 0 Ikkeproportional ejendomsgenforsikring R017 0 Lineært formelelement for livsforsikrings- og livsgenforsikringsforpligtelser C0040 MCRL Resultat R Bedste skøn og forsikringsmæssige hensættelser beregnet under et, netto (dvs. med Samlet risikosum, netto fradrag af genforsikring/spv'er) (dvs. med fradrag af genforsikring/spv'er) C0050 C0060 Obligations with profit participation - guaranteed benefits R021 Obligations with profit participation - future discretionary benefits R022 Forpligtelser i tilknytning til indeksreguleret og unit-linked forsikring R023 Andre livs- og sygeforsikringsforpligtelser og livs- og sygegenforsikringsforpligtelser R Risikosum i alt for alle livsforsikrings- og livsgenforsikringsforpligtelser R025 Beregning af det samlede minimumskapitalkrav C0070 Lineært minimumskapitalkrav R Solvenskapitalkrav R Loft for minimumskapitalkrav R Bundgrænse for minimumskapitalkrav R Kombineret minimumskapitalkrav R Absolut bundgrænse for minimumskapitalkrav R C0070 Minimumskapitalkrav R