R

Transkript

1 S.2 Solvency II software, Popermo Solvency II value Statutory accounts value Bala S.2.1: Balance Always view C2? SAND Fun Account number Fondsnummer Suggestion Suggestion for: Ass Aktiver Solvens II-værdi Regnskabsmæssig værdi Solvens II-værdi Regnskabsmæssig værdi C1 C2 Goo 11 Goodwill R1 Def 12 Udskudte anskaffelsesomkostninger R2 Inta 13 Immaterielle aktiver R3 Def 14 Udskudte skatteaktiver R Pen 15 Pensionsmæssigt overskud R5 Pro 16 Materielle anlægsaktiver, som besiddes til eget brug R OK Inve 17 Investeringer (bortset fra aktiver, der besiddes i forbindelse med indeksregulerede og unit-linked aftaler) R Pro 171 Ejendomme (bortset fra til eget brug) R8 OK Hol 172 Besiddelser i tilknyttede selskaber, herunder kapitalinteresser R9 OK Equ 173 Aktier R Equ 174 Aktier noterede R OK Equ 175 Aktier unoterede R12 OK Bon 176 Obligationer R Gov 177 Statsobligationer R OK Cor 178 Erhvervsobligationer R OK Stru 179 Strukturerede værdipapirer R16 OK Coll 171 Sikrede værdipapirer R17 OK Coll 1711 Kollektive investeringsinstitutter R18 OK Der 1712 Derivater R19 Dep 1713 Indskud, bortset fra likvider R2 OK Oth 1714 Øvrige investeringer R21 OK Ass 18 Aktiver, der besiddes i forbindelse med indeksregulerede og unit-linked aftaler R22 OK Loa 19 Lån, herunder realkreditlån R23 OK Loa 191 Policelån R24 OK Loa 192 Lån, herunder realkreditlån, til fysiske personer R25 Oth 193 Andre lån, herunder realkreditlån R26 Rein 11 Beløb, der kan tilbagekræves i henhold til genforsikringsaftaler fra: R Non 111 Skadesforsikring og sygeforsikring svarende til skadesforsikring R Non 112 Skadesforsikring undtagen sygeforsikring R OK Hea 113 Sygeforsikring svarende til skadesforsikring R3 OK Life 114 Livsforsikring og sygeforsikring svarende til livsforsikring, undtagen sygeforsikring og indeksreguleret og unit-linked R31 Hea 115 Sygeforsikring svarende til livsforsikring R32 Life 116 Livsforsikring, undtagen sygeforsikring og indeksreguleret og unit-linked R33 Life 117 Livsforsikring, indeksreguleret og unit-linked R34 Dep 111 Indskud til cedenter R35 OK Insu 112 Tilgodehavender fra forsikringer og mæglere R Rein 113 Tilgodehavender fra genforsikring R37 Rec 114 Tilgodehavender (handel, ikke forsikring) R Ow 115 Egne aktier (som besiddes direkte) R39 #NAVN? Am 116 Forfaldne beløb vedrørende kapitalgrundlagselementer eller garantikapital, der er indkaldt, men endnu ikke indbetalt R4 #NAVN? Cas 117 Likvider R OK Any 118 Alle øvrige aktiver, ikke anført andetsteds R Tot 11 Aktiver i alt R Liabilities Forpligtelser Solvens II-værdi Regnskabsmæssig værdi Tec 21 Forsikringsmæssige hensættelser Skadesforsikring R Tec 22 Forsikringsmæssige hensættelser Skadesforsikring (undtagen sygeforsikring) R Tec 221 Forsikringsmæssige hensættelser beregnet under et R53 OK Bes 222 Bedste skøn R OK Risk 223 Risikomargin R OK Tec 23 Forsikringsmæssige hensættelser Sygeforsikring (svarende til skadesforsikring) R Tec 231 Forsikringsmæssige hensættelser beregnet under et R57 OK Bes 232 Bedste skøn R OK Risk 233 Risikomargin R OK Tec Forsikringsmæssige hensættelser Livsforsikring (undtagen indeksreguleret og unitlinked) 24 R6 Tec 25 Forsikringsmæssige hensættelser Sygeforsikring (svarende til livsforsikring) R61 Tec 251 Forsikringsmæssige hensættelser beregnet under et R62 Bes 252 Bedste skøn R63 Risk 253 Risikomargin R64 Tec 26 Forsikringsmæssige hensættelser Livsforsikring (undtagen sygeforsikring og indeksreguleret og unit-linked) R65 Tec 261 Forsikringsmæssige hensættelser beregnet under et R66 Bes 262 Bedste skøn R67 Risk 263 Risikomargin R68 Tec 27 Forsikringsmæssige hensættelser Indeksreguleret og unit-linked R69 Tec 271 Forsikringsmæssige hensættelser beregnet under et R7 Bes 272 Bedste skøn R71 Risk 273 Risikomargin R72 Oth 28 Andre forsikringsmæssige hensættelser R73 Con 29 Eventualforpligtelser R74 Pro 21 Hensættelser, som ikke er forsikringsmæssige hensættelser R75 Pen 211 Pensionsforpligtelser R Dep 212 Indskud fra genforsikringsselskaber R77 Def 213 Udskudte skatteforpligtelser R78 Der 214 Derivater R79 Deb 215 Gæld til kreditinstitutter R8 Fina 216 Andre finansielle forpligtelser end gæld til kreditinstitutter R81 Insu 217 Forpligtelser vedrørende forsikringer og mæglere R82 Rein 218 Forpligtelser vedrørende genforsikring R Pay 219 Forpligtelser (handel, ikke forsikring) R Sub 22 Efterstillet gæld R85 Sub 221 Efterstillet gæld ikke medregnet i basiskapitalgrundlaget R86 Sub 222 Efterstillet gæld medregnet i basiskapitalgrundlaget R87 Any 221 Alle øvrige passiver, ikke anført andetsteds R Tot 21 Passiver i alt R Exc 3 Overskydende aktiver i forhold til passiver R

2 S.5 Solvency II software, Popermo Medical expense insurance Income protection insurance Workers' compensation insu Motor vehicle liability insura Other motor insurance Marine, aviation and transpo Fire and other damage to progeneral liability insurance Credit and suretyship insuranlegal expenses insurance Assistance Miscellaneous financial loss Non-proportional health rein Non-proportional casualty re Non-proportional marine, av Non-proportional property reinsurance S.5.1: Præmier, erstatningsudgifter og omkostninger efter branche Pre Direct business and accepted proportional reinsurance Accepted non-proportional reinsurance Total Non-Life obligation Direkte virksomhed og accepteret proportional genforsikring Accepteret ikkeproportional genforsikring Ikkeproportional luftfarts-, Forsikring vedrørende Forsikring vedrørende Sø-, luftfarts- og Brand og andre skader på Almindelig Kredit- og Ikkeproportional Ikkeproportional Ikkeproportional Skadesforsikringsforpligtelser i alt Arbejdsskadeforsikring Motoransvarsforsikring Anden motorforsikring Retshjælpsforsikring Assistance Diverse økonomiske tab sø- og udgifter til lægebehandling indkomstsikring transportforsikring ejendom ansvarsforsikring kautionsforsikring sygegenforsikring ulykkesgenforsikring ejendomsgenforsikring transportgenforsikring C1 C2 C3 C4 C5 C6 C7 C8 C9 C1 C11 C12 C13 C14 C15 C16 C2 Pre Tegnede præmier Gro Brutto Direkte virksomhed R11 Gro Brutto Accepteret proportional genforsikring R12 Gro Brutto Accepteret ikkeproportional genforsikring R13 Rei Genforsikringsandel R14 Net Netto R2 Pre Præmieindtægter Gro Brutto Direkte virksomhed R Gro Brutto Accepteret proportional genforsikring R22 Gro Brutto Accepteret ikkeproportional genforsikring R23 Rei Genforsikringsandel R Net Netto R Cla Erstatningsudgifter Gro Brutto Direkte virksomhed R31 Gro Brutto Accepteret proportional genforsikring R32 Gro Brutto Accepteret ikkeproportional genforsikring R33 Rei Genforsikringsandel R34 Net Netto R4 Cha Ændringer i andre forsikringsmæssige hensættelser Gro Brutto Direkte virksomhed R41 Gro Brutto Accepteret proportional genforsikring R42 Gro Brutto Accepteret ikkeproportional genforsikring R43 Rei Genforsikringsandel R44 Net Netto R5 Exp Omkostninger R Adm Administrationsomkostninger Gro Brutto Direkte virksomhed R Gro Brutto Accepteret proportional genforsikring R62 Gro Brutto Accepteret ikkeproportional genforsikring R63 Rei Genforsikringsandel R64 Net Netto R Inv Udgifter til forvaltning af investeringer Gro Brutto Direkte virksomhed R71 Gro Brutto Accepteret proportional genforsikring R72 Gro Brutto Accepteret ikkeproportional genforsikring R73 Rei Genforsikringsandel R74 Net Netto R8 Cla Udgifter til forvaltning af krav Gro Brutto Direkte virksomhed R81 Gro Brutto Accepteret proportional genforsikring R82 Gro Brutto Accepteret ikkeproportional genforsikring R83 Rei Genforsikringsandel R84 Net Netto R9 Acq Erhvervelsesomkostninger Gro Brutto Direkte virksomhed R91 Gro Brutto Accepteret proportional genforsikring R92 Gro Brutto Accepteret ikkeproportional genforsikring R93 Rei Genforsikringsandel R94 Net Netto R1 Ove Overheadomkostninger Gro Brutto Direkte virksomhed R11 Gro Brutto Accepteret proportional genforsikring R12 Gro Brutto Accepteret ikkeproportional genforsikring R13 Rei Genforsikringsandel R14 Net Netto R11 Other Andre expenses omkostninger R12 Total Samlede expenses omkostninger R

3 S.5 Solvency II software, Popermo Health insurance Insurance with profit particindex-linked and unit-linke Other life insurance Annuities stemming from non- Annuities stemming from non- Health reinsurance Life reinsurance Total (Health similar to life insurance) S.5.1: Præmier, erstatningsudgifter og omkostninger efter branche Prem Sygeforsikring Forsikring med gevinstandele Indeksreguleret og unitlinked forsikring Anden livsforsikring Annuiteter hidrørende fra skadesforsikringsaftaler og relateret til sygeforsikringsforpligtelser Annuiteter hidrørende fra skadesforsikringsaftaler og relateret til andre forsikringsforpligtelser end sygeforsikringsforpligtelser Sygegenforsikring Livsgenforsikring (sygeforsikring svarende til livsforsikring) C21 C22 C23 C24 C25 C26 C27 C28 C3 PremTegnede præmier Gro Brutto R141 Rein Genforsikringsandel R142 Net Netto R15 PremPræmieindtægter Gro Brutto R151 Rein Genforsikringsandel R152 Net Netto R16 Clai Erstatningsudgifter Gro Brutto R161 Rein Genforsikringsandel R162 Net Netto R17 ChaÆndringer i andre forsikringsmæssige hensættelser Gro Brutto R171 Rein Genforsikringsandel R172 Net Netto R18 Exp Omkostninger R19 Adm Administrationsomkostninger Gro Brutto R191 Rein Genforsikringsandel R192 Net Netto R2 Inve Udgifter til forvaltning af investeringer Gro Brutto R21 Rein Genforsikringsandel R22 Net Netto R21 Clai Udgifter til forvaltning af krav Gro Brutto R211 Rein Genforsikringsandel R212 Net Netto R22 Acq Erhvervelsesomkostninger Gro Brutto R221 Rein Genforsikringsandel R222 Net Netto R23 Ove Overheadomkostninger Gro Brutto R231 Rein Genforsikringsandel R232 Net Netto R24 OthAndre omkostninger R25 TotaSamlede omkostninger R26 TotaGenkøb i alt R27

4 S.17 Solvency II software, Popermo Total Non-Life obligation S.17.1: Forsikringsmæssige hensættelser for skadesforsikring Non Direkte virksomhed og accepteret proportional genforsikring Accepteret ikkeproportional genforsikring Skadesforsikringsforpligtels Ikkeproportional luftfarts-, Forsikring vedrørende Forsikring vedrørende Sø-, luftfarts- og Brand og andre skader på Ikkeproportional Ikkeproportional Ikkeproportional Arbejdsskadeforsikring Motoransvarsforsikring Anden motorforsikring Almindelig ansvarsforsikring Kredit- og kautionsforsikring Retshjælpsforsikring Assistance Diverse økonomiske tab er i alt sø- og udgifter til lægebehandling indkomstsikring transportforsikring ejendom sygegenforsikring ulykkesgenforsikring ejendomsgenforsikring transportgenforsikring C2 C3 C4 C5 C6 C7 C8 C9 C1 C11 C12 C13 C14 C15 C16 C17 C Tec Forsikringsmæssige hensættelser beregnet under et R1 Dire Direkte virksomhed R2 Acc Accepteret proportional genforsikring R3 Acc Accepteret ikkeproportional genforsikring R4 Samlet beløb, der kan tilbagekræves i henhold til genforsikring/ fra SPV'er og finite reinsurance efter justeringen for forventede tab som følge af modpartens misligholdelse i R5 Tot forbindelse med forsikringsmæssige hensættelser beregnet under et Tec Forsikringsmæssige hensættelser beregnet som summen af bedste skøn og risikomarginen Bes Bedste skøn Pre Præmiehensættelser Gro Brutto R6 Gro Brutto Direkte virksomhed R7 Gro Brutto Accepteret proportional genforsikring R8 Gro Brutto Accepteret ikkeproportional genforsikring R9 Samlet beløb, der kan tilbagekræves i henhold til genforsikring/ fra SPV'er og finite R1 Tot reinsurance inden justeringen for forventede tab som følge af modpartens misligholdelse. Beløb, der kan tilbagekræves i henhold til genforsikring (undtagen fra R11 Rec SPV'er og finite reinsurance) inden justeringen for forventede tab Rec Beløb, der kan tilbagekræves fra SPV'er, inden justering for forventede tab R12 Rec Beløb, der kan tilbagekræves i henhold til finite reinsurance, inden justering R13 Samlet beløb, der kan tilbagekræves i henhold til genforsikring/ fra SPV'er og finite R14 Tot reinsurance, efter justering for forventede tab som følge af modpartens misligholdelse Net Bedste nettoskøn over præmiehensættelser R15 Cla Erstatningshensættelser Gro Brutto R Gro Brutto Direkte virksomhed R Gro Brutto Accepteret proportional genforsikring R18 Gro Brutto Accepteret ikkeproportional genforsikring R19 Samlet beløb, der kan tilbagekræves i henhold til genforsikring/ fra SPV'er og finite R2 Tot reinsurance inden justeringen for forventede tab som følge af modpartens misligholdelse Beløb, der kan tilbagekræves i henhold til genforsikring (undtagen fra R21 Rec SPV'er og finite reinsurance) inden justeringen for forventede tab Rec Beløb, der kan tilbagekræves fra SPV'er, inden justering for forventede tab R22 Rec Beløb, der kan tilbagekræves i henhold til finite reinsurance, inden justering R23 Samlet beløb, der kan tilbagekræves i henhold til genforsikring/ fra SPV'er og finite R24 Tot reinsurance, efter justering for forventede tab som følge af modpartens misligholdelse Net Bedste nettoskøn over erstatningshensættelser R Tot Bedste skøn i alt Brutto R Tot Bedste nettoskøn i alt Netto R Risk Risikomargin R Am Overgangsforanstaltningerne vedrørende forsikringsmæssige hensættelser TP a Forsikringsmæssige hensættelser under et R29 Bes Bedste skøn R3 Risk Risikomargin R31 Tec Forsikringsmæssige hensættelser i alt Tec Forsikringsmæssige hensættelser i alt R Beløb, der kan tilbagekræves i henhold til genforsikring/ fra SPV'er og finite reinsurance, efter R33 Rec justering for forventede tab som følge af modpartens misligholdelse i alt Tec Forsikringsmæssige hensættelser minus beløb, der kan tilbagekræves i henhold til genforsikring/ R fr LineBranche: Yderligere segmentering (homogene risikogrupper) Pre Præmiehensættelser Samlet antal homogene risikogrupper R35 Cla Erstatningshensættelser Samlet antal homogene risikogrupper R36 Cas Cash flow i forbindelse med bedste skøn over præmiehensættelser (brutto) Cas Udgående cashflow Fut Fremtidige ydelser og krav R37 Fut Fremtidige udgifter og andre udgående cashflows R38 Cas Indgående cashflow Fut Fremtidige præmier R39 Anden indgående cashflow (inklusive genindvunde beløb fra R4 Oth indtrædelsesrettigheder) Cas Cash flow i forbindelse med bedste skøn over erstatningshensættelser (brutto) Cas Udgående cashflow Fut Fremtidige ydelser og krav R41 Future expenses and other Fremtidige cash-out udgifter flows og andre udgående cashflows R42 Cash in-flows Indgående cashflow Future premiums Fremtidige præmier R43 Anden indgående cashflow (inklusive genindvunde beløb fra R44 Other cash-in flows (incl. indtrædelsesrettigheder) Recoverable from salvages and subrogations) Percentage of gross Procentdel Best Estimate af det calculated bedste bruttoskøn using approximations beregnet ved hjælp af approksimative størrelser R45,%,%,%,%,%,%,%,%,%,%,%,%,%,%,%,% Best Bedste estimate skøn subject under to hensyn transitional til overgangsforanstaltninger of the interest rate vedrørende rentesatsen R46 Technical Forsikringsmæssige provisions without hensættelser transitional uden on overgangsforanstaltninger interest rate vedrørende rentesatsen R47 Best Bedste estimate skøn subject under to hensyn volatility volatilitetsjustering adjustment R48 Technical Forsikringsmæssige provisions without hensættelser volatility uden adjustment volatilitetsjustering and without og others uden transitional andre overgangsforanstaltninger measures R49

5 S.19.1: Solvency II software, Popermo S.19.1: Skadesforsikringserstatninger Non-life insurance claims Select triangle: 1 2: 2 og 14 Indkomstsikring, DKK, 2: Indberetningsvaluta 15 Gross Udbetalte Claims Paid bruttoerstatninger (non-cumulative) (ikkekumulativt) (absolute (absolut amount) beløb) In Current year Sum of years (cumulative) YearÅr & + I indeværende år PriorTidligere 6 21 N N N N N N N N N N N N N N N Reinsurance Modtagne Recoveries beløb received i henhold (non-cumulative) til genforsikringsaftaler (ikkekumulativt) I indeværende år Prior 7 21 N N N N N N N N N N N N N N N Net Claims Udbetalte Paid (non-cumulative) nettoerstatninger (ikkekumulativt) I indeværende år Prior 21 N N N N N-1 26 N N N N N N N N N N Gross Bedste undiscounted skøn over Best Estimate erstatningshensættelser, Claims Provisions brutto, udiskonteret Year end (discounted data) Prior N N N N N N N N N N N N N N N Undiscounted Udiskonterede Best Estimate bedste Claims skøn Provisions over erstatningshensættelser Reinsurance recoverable beløb, der kan tilbagekræves i henhold til genforsikringsaftaler Prior N N N N N N N N N N N N N N N Net Undiscounted Bedste skøn Best over Estimate erstatningshensættelser, Claims Provisions netto, udiskonteret Prior 21 N N N N N-1 26 N N N N N N N N N N Gross Anmeldte, Reported but men not Settled ikke afregnede Claims (RBNS) krav, brutto trekant Year end Prior 9 21 N N N N N N N N N N N N N

6 N N ReinAnmeldte, men ikke afregnede krav, genforsikring Prior 1 21 N N N N N N N N N N N N N N N Net Anmeldte, men ikke afregnede krav, netto Prior 21 N N N N N-1 26 N N N N N N N N N N Infl Inflationsrater (kun hvis der anvendes metoder, der tager højde for inflationen for at korrigere dataene) N-14 N-13 N-12 N-11 N-1 N-9 N-8 N-7 N-6 N-5 N-4 N-3 N-2 HistHistorisk inflationsrate i alt,% HistHistorisk inflationsrate: Ekstern inflation,% HistHistorisk inflationsrate: Endogen inflation,% N+1 N+2 N+3 N+4 N+5 N+6 N+7 N+8 N+9 N+1 N+11 N+12 N+13 Exp Forventet inflationsrate,% Exp Forventet inflationsrate: Ekstern inflation,% Exp Forventet inflationsrate: Endogen inflation,% N-1 N N+14 N+15 Des Beskrivelse af den anvendte inflationsrate

7 S.19.1: Solvency II software, Popermo S.19.1: Skadesforsikringserstatninger Non-life insurance claims Select triangle: 2 4: 4 og 16 Motoransvarsforsikring, DKK, 2: Indberetningsvaluta 15 Gross Udbetalte Claims Paid bruttoerstatninger (non-cumulative) (ikkekumulativt) (absolute (absolut amount) beløb) In Current year Sum of years (cumulative) YearÅr & + I indeværende år PriorTidligere 6 21 N N N N N N N N N N N N N N N Reinsurance Modtagne Recoveries beløb received i henhold (non-cumulative) til genforsikringsaftaler (ikkekumulativt) I indeværende år Prior 7 21 N N N N N N N N N N N N N N N Net Claims Udbetalte Paid (non-cumulative) nettoerstatninger (ikkekumulativt) I indeværende år Prior 21 N N N N N-1 26 N N N N N N N N N N Gross Bedste undiscounted skøn over Best Estimate erstatningshensættelser, Claims Provisions brutto, udiskonteret Year end (discounted data) Prior N N N N N N N N N N N N N N N Undiscounted Udiskonterede Best Estimate bedste Claims skøn Provisions over erstatningshensættelser Reinsurance recoverable beløb, der kan tilbagekræves i henhold til genforsikringsaftaler Prior N N N N N N N N N N N N N N N Net Undiscounted Bedste skøn Best over Estimate erstatningshensættelser, Claims Provisions netto, udiskonteret Prior 21 N N N N N-1 26 N-9 27 N N N N N N N N N Gross Anmeldte, Reported but men not Settled ikke afregnede Claims (RBNS) krav, brutto trekant Year end Prior 9 21 N N N N N N N N N N N N N

8 N N ReinAnmeldte, men ikke afregnede krav, genforsikring Prior 1 21 N N N N N N N N N N N N N N N Net Anmeldte, men ikke afregnede krav, netto Prior 21 N N N N N-1 26 N N N N N N N N N N Infl Inflationsrater (kun hvis der anvendes metoder, der tager højde for inflationen for at korrigere dataene) N-14 N-13 N-12 N-11 N-1 N-9 N-8 N-7 N-6 N-5 N-4 N-3 N-2 HistHistorisk inflationsrate i alt,% HistHistorisk inflationsrate: Ekstern inflation,% HistHistorisk inflationsrate: Endogen inflation,% N+1 N+2 N+3 N+4 N+5 N+6 N+7 N+8 N+9 N+1 N+11 N+12 N+13 Exp Forventet inflationsrate,% Exp Forventet inflationsrate: Ekstern inflation,% Exp Forventet inflationsrate: Endogen inflation,% N-1 N N+14 N+15 Des Beskrivelse af den anvendte inflationsrate

9 S.19.1: Solvency II software, Popermo S.19.1: Skadesforsikringserstatninger Non-life insurance claims Select triangle: 3 5: 5 og 17 Anden motorforsikring, DKK, 2: Indberetningsvaluta 15 Gross Udbetalte Claims Paid bruttoerstatninger (non-cumulative) (ikkekumulativt) (absolute (absolut amount) beløb) In Current year Sum of years (cumulative) YearÅr & + I indeværende år PriorTidligere 6 21 N N N N N N N N N N N N N N N Reinsurance Modtagne Recoveries beløb received i henhold (non-cumulative) til genforsikringsaftaler (ikkekumulativt) I indeværende år Prior 7 21 N N N N N N N N N N N N N N N Net Claims Udbetalte Paid (non-cumulative) nettoerstatninger (ikkekumulativt) I indeværende år Prior 21 N N N N N-1 26 N N N N N N N N N N Gross Bedste undiscounted skøn over Best Estimate erstatningshensættelser, Claims Provisions brutto, udiskonteret Year end (discounted data) Prior N N N N N N N N N N N N N N N Undiscounted Udiskonterede Best Estimate bedste Claims skøn Provisions over erstatningshensættelser Reinsurance recoverable beløb, der kan tilbagekræves i henhold til genforsikringsaftaler Prior N N N N N N N N N N N N N N N Net Undiscounted Bedste skøn Best over Estimate erstatningshensættelser, Claims Provisions netto, udiskonteret Prior 21 N N N N N-1 26 N-9 27 N-8 28 N-7 29 N N N N N N N Gross Anmeldte, Reported but men not Settled ikke afregnede Claims (RBNS) krav, brutto trekant Year end Prior 9 21 N N N N N N N N N N N N N

10 N N ReinAnmeldte, men ikke afregnede krav, genforsikring Prior 1 21 N N N N N N N N N N N N N N N Net Anmeldte, men ikke afregnede krav, netto Prior 21 N N N N N-1 26 N N N N N N N N N N Infl Inflationsrater (kun hvis der anvendes metoder, der tager højde for inflationen for at korrigere dataene) N-14 N-13 N-12 N-11 N-1 N-9 N-8 N-7 N-6 N-5 N-4 N-3 N-2 HistHistorisk inflationsrate i alt,% HistHistorisk inflationsrate: Ekstern inflation,% HistHistorisk inflationsrate: Endogen inflation,% N+1 N+2 N+3 N+4 N+5 N+6 N+7 N+8 N+9 N+1 N+11 N+12 N+13 Exp Forventet inflationsrate,% Exp Forventet inflationsrate: Ekstern inflation,% Exp Forventet inflationsrate: Endogen inflation,% N-1 N N+14 N+15 Des Beskrivelse af den anvendte inflationsrate

11 S.19.1: Solvency II software, Popermo S.19.1: Skadesforsikringserstatninger Non-life insurance claims Select triangle: 4 7: 7 og 19 Brand og andre skader på ejendom, DKK, 2: Indberetningsvaluta 15 Gross Udbetalte Claims Paid bruttoerstatninger (non-cumulative) (ikkekumulativt) (absolute (absolut amount) beløb) In Current year Sum of years (cumulative) YearÅr & + I indeværende år PriorTidligere 6 21 N N N N N N N N N N N N N N N Reinsurance Modtagne Recoveries beløb received i henhold (non-cumulative) til genforsikringsaftaler (ikkekumulativt) I indeværende år Prior 7 21 N N N N N N N N N N N N N N N Net Claims Udbetalte Paid (non-cumulative) nettoerstatninger (ikkekumulativt) I indeværende år Prior 21 N N N N N-1 26 N N N N N N N N N N Gross Bedste undiscounted skøn over Best Estimate erstatningshensættelser, Claims Provisions brutto, udiskonteret Year end (discounted data) Prior N N N N N N N N N N N N N N N Undiscounted Udiskonterede Best Estimate bedste Claims skøn Provisions over erstatningshensættelser Reinsurance recoverable beløb, der kan tilbagekræves i henhold til genforsikringsaftaler Prior N N N N N N N N N N N N N N N Net Undiscounted Bedste skøn Best over Estimate erstatningshensættelser, Claims Provisions netto, udiskonteret Prior 21 N N N N N-1 26 N N-8 28 N N N N N N N N Gross Anmeldte, Reported but men not Settled ikke afregnede Claims (RBNS) krav, brutto trekant Year end Prior 9 21 N N N N N N N N N N N N N

12 N N ReinAnmeldte, men ikke afregnede krav, genforsikring Prior 1 21 N N N N N N N N N N N N N N N Net Anmeldte, men ikke afregnede krav, netto Prior 21 N N N N N-1 26 N N N N N N N N N N Infl Inflationsrater (kun hvis der anvendes metoder, der tager højde for inflationen for at korrigere dataene) N-14 N-13 N-12 N-11 N-1 N-9 N-8 N-7 N-6 N-5 N-4 N-3 N-2 HistHistorisk inflationsrate i alt,% HistHistorisk inflationsrate: Ekstern inflation,% HistHistorisk inflationsrate: Endogen inflation,% N+1 N+2 N+3 N+4 N+5 N+6 N+7 N+8 N+9 N+1 N+11 N+12 N+13 Exp Forventet inflationsrate,% Exp Forventet inflationsrate: Ekstern inflation,% Exp Forventet inflationsrate: Endogen inflation,% N-1 N N+14 N+15 Des Beskrivelse af den anvendte inflationsrate

13 S.23 Solvency II software, Popermo Ow S.23.1: Kapitalgrundlag Tier 1 unrestricted Tier 1 restricted Tier 1 Ubegrænset Tier 1 Begrænset Tier 2 Tier 3 C1 C2 C3 C4 C5 ## Stamaktiekapital (uden fradrag af egne aktier) R1 Ordinary share ## Overkurs ved emission vedrørende stamaktiekapital R3 Share premium Garantikapital og medlemsbidrag eller tilsvarende basiskapitalgrundlagselementer for gensidige og ## R4 Initial funds, m gensidiglignende selskaber ## Efterstillede gensidige medlemskonti R5 Subordinated ## Overskudskapital R7 Surplus funds ## Præferenceaktier R9 Preference sh ## Overkurs ved emission vedrørende præferenceaktier R11 Share premium Afstemningsreserve R Reconciliation Efterstillet gæld R14 Subordinated ## OK ## Et beløb svarende til værdien af udskudte skatteaktiver netto R OK An amount eq ## Andre, ikke ovenfor angivne elementer godkendt som basiskapitalgrundlag R18 Other items ap af tilsynsmyndigheden Kapitalgrundlag jf. regnskabet, som ikke bør medregnes i afstemningsreserven, og som ikke opfylder kriterierne for klassificering som kapitalgrundlag i henhold til Solvens II C1 Own funds fro Kapitalgrundlag jf. regnskabet, som ikke bør medregnes i afstemningsreserven, og som ikke opfylder kriterierne for klassificering som kapitalgrundlag i henhold til Solvens II R22 Own funds fro Fradrag Tier 1 Ubegrænset Tier 1 Begrænset Tier 2 Tier 3 Deductions C1 C2 C3 C4 C5 Fradrag Deductions ## vedrørende kapitalinteresser i finansierings- og kreditinstitutter R23 fo Tier 1 Ubegrænset Tier 1 Begrænset Tier 2 Tier 3 C1 C2 C3 C4 C ## Samlet basiskapitalgrundlag efter fradrag R Total basic ow Supplerende kapitalgrundlag Tier 2 Tier 3 Ancillary own C1 C4 C5 Ubetalt og ikkeindkaldt stamaktiekapital, Unpaid and un ## som kan kræves indkaldt R3 Ikkeindbetalt og ikkeindkaldt garantikapital og ikkeindbetalte og ikkeindkaldte medlemsbidrag ## eller tilsvarende basiskapitalgrundlagselementer for gensidige og gensidiglignende selskaber, som R31 Unpaid and un kan kræves indkaldt ## Ubetalte og ikkeindkaldte præferenceaktier, som kan kræves indkaldt R32 Unpaid and un ## En juridisk bindende forpligtelse til at tegne og betale for efterstillet gæld efter anmodning R33 A legally bindi ## Remburser og garantier henhørende under artikel 96, stk. 1, nr. 2), i direktiv 29/ 138/EF R34 Letters of cred ## Remburser og garantier ikke henhørende under artikel 96, stk. 1, nr. 2), i direktiv 29/ 138/EF R35 Letters of cred Indkaldelse af supplerende bidrag hos medlemmer henhørende under artikel 96, stk. 1, nr. 3), i ## R36 Supplementar direktiv 29/ 138/EF Indkaldelse hos medlemmer af supplerende bidrag ikke henhørende under artikel 96, stk. 1, nr. 3), ## R37 Supplementar i direktiv 29/ 138/EF ## Andre former for supplerende kapitalgrundlag R39 Other ancillary ## Samlet supplerende kapitalgrundlag R4 Total ancillary Tier 1 Ubegrænset Tier 1 Begrænset Tier 2 Tier 3 C1 C2 C3 C4 C ## Samlet til rådighed stående kapitalgrundlag til opfyldelse af solvenskapitalkravet R5 74. Total available ## Samlet til rådighed stående kapitalgrundlag til opfyldelse af minimumskapitalkravet R Total available Tier 1 Ubegrænset Tier 1 Begrænset Tier 2 Tier 3 C1 C2 C3 C4 C ## Samlet anerkendt kapitalgrundlag til opfyldelse af solvenskapitalkravet R Total eligible o ## Samlet anerkendt kapitalgrundlag til opfyldelse af minimumskapitalkravet R Total eligible o C1 Solvenskapitalkrav R OK SCR Minimumskapitalkrav R OK MCR Forhold mellem anerkendt kapitalgrundlag og solvenskapitalkrav R62 416,16% Ratio of Eligibl Forhold mellem anerkendt kapitalgrundlag og minimumskapitalkrav R ,33% Ratio of Eligibl Afstemningsreserve C6 Reconciliation Overskydende aktiver i forhold til passiver R OK Excess of asse Egne aktier (som besiddes direkte og indirekte) R71 OK Own shares (h Påregnelige udbytter, udlodninger og gebyrer R72 Foreseeable d Andre basiskapitalgrundlagselementer R Other basic ow Justering for begrænsede kapitalgrundlagselementer i forbindelse med R74 Adjustment fo matchtilpasningsporteføljer og ring-fenced fonde Afstemningsreserve R Reconciliation C6 Forventet fortjeneste indeholdt i fremtidige præmier Livsforsikring R77 Expected prof Forventet fortjeneste indeholdt i fremtidige præmier Skadesforsikring R78 Expected prof Samlet forventet fortjeneste indeholdt i fremtidige præmier R79 Total Expected

14 S.25 Solvency II software, Popermo S.25.1: Solvenskapitalkrav Kun standardformel Solv Arti Artikel 112 Z1 2: Regelmæssig indberetning RingRing-fenced fonde, matchtilpasningsportefølje eller resterende del Z2 Fun Fonds-/ porteføljenummer Z3 Net solvency capital requirement Gross solvency capital requirement Allocation from adjustments due to RFF and Matching adjustments portfolios Nettosolvenskapitalkrav Bruttosolvenskapitalkrav Fordeling af justeringer som følge af ring-fenced fonde og matchtilpasningsporteføljer C3 C4 C5 MarMarkedsrisici R CouModpartsrisici R Life Livsforsikringsrisici R3 HeaSygeforsikringsrisici R NonSkadesforsikringsrisici R DiveDiversifikation R IntaRisici på immaterielle aktiver R7 Bas Primært solvenskapitalkrav R CalcBeregning af solvenskapitalkravet C1 Justering som følge af sammenlægning af teoretiske solvenskapitalkrav for ring-fenced fonde/ R12 Adj matchtilpasningsporteføljer OpeOperationelle risici R LossForsikringsmæssige hensættelsers tabsabsorberende evne R14 LossUdskudte skatters tabsabsorberende evne R15 Cap Kapitalkrav for aktiviteter omfattet af artikel 4 i direktiv 23/ 41/EF R16 SolvSolvenskapitalkrav eksklusive kapitaltillæg R Cap Allerede indførte kapitaltillæg R21 SolvSolvenskapitalkrav for selskaber, der anvender den konsoliderede metode R Oth Andre oplysninger om solvenskapitalkravet Cap Kapitalkrav for delmodulet for løbetidsbaserede aktierisici R4 Tot Samlede teoretiske solvenskapitalkrav for den resterende del R41 Tot Samlede teoretiske solvenskapitalkrav for ring-fenced fonde R42 Tot Samlede teoretiske solvenskapitalkrav for matchtilpasningsporteføljer R43 Diversifikationseffekter som følge af sammenlægning af teoretiske solvenskapitalkrav for ring- fonde med henblik på artikel 34 R44 Divefenced Metode anvendt til beregning af justeringen som følge af sammenlægning teoretiske R45 Metsolvenskapitalkrav for ring-fenced fonde/ matchtilpasningsporteføljer Net Fremtidige diskretionære nettoydelser R46 BeloBelow this line only groups need to hand in information MinKoncernens konsoliderede minimumsolvenskapitalkrav R InfoOplysninger om andre enheder Cap Kapitalkrav for andre finansielle sektorer (ikkeforsikringsmæssige kapitalkrav) R5 Kapitalkrav for andre finansielle sektorer (ikkeforsikringsmæssige kapitalkrav) Kreditinstitutter, investeringsselskaber og finansieringsinstitutter, forvaltere af alternative investeringsfonde og UCITSadministrationsselskaber Cap R51 Kapitalkrav for andre finansielle sektorer (ikkeforsikringsmæssige kapitalkrav) Arbejdsmarkedsrelaterede R52 Cap pensionskasser Kapitalkrav for andre finansielle sektorer (ikkeforsikringsmæssige kapitalkrav) Kapitalkrav for R53 Cap ikkeregulerede enheder, der udøver finansielle aktiviteter Cap Kapitalkrav for kapitalandele i ikkekontrollerede selskaber R54 Cap Kapitalkrav for resterende selskaber R55 OveSamlet solvenskapitalkrav SCR Solvenskapitalkrav for selskaber omfattet af metoden med fradrag og aggregering R56 SolvSolvenskapitalkrav R

15 S.28 Solvency II software, Popermo S.28.1: Minimumskapitalkrav Udelukkende livsforsikrings- eller livsgenforsikringsvirksomhed eller udelukkende skadesforsikrings- eller skadesgenforsikringsvirksomhed Min C1 Suggested value Lineært formelelement for skadesforsikrings- og skadesgenforsikringsforpligtelser R Net (of reinsurance/spv) best estimate and TP calculnsurance) written premiums in the last 12 months Bedste skøn og forsikringsmæssige Tegnede præmier de seneste 12 hensættelser beregnet under et, måneder, netto (dvs. med fradrag af Values from TP Non-Life template netto (dvs. med fradrag af genforsikring/ SPV'er) genforsikring) (must not exceed values in column D) Check Parameters Technical provisions Premiums Linear component C2 C3 1 Forsikring vedrørende udgifter til lægebehandling, herunder proportional genforsikring R2 OK 4,7% 4,7% 2 Forsikring vedrørende indkomstsikring, herunder proportional genforsikring R OK 13,1% 8,5% Arbejdsskadeforsikring, herunder proportional genforsikring R4 OK 1,7% 7,5% 4 Motoransvarsforsikring, herunder proportional genforsikring R OK 8,5% 9,4% Anden motorforsikring, herunder proportional genforsikring R OK 7,5% 7,5% Sø-, luftfarts- og transportforsikring, herunder proportional genforsikring R7 OK 1,3% 14,% 7 Brand og andre skader på ejendom, herunder proportional genforsikring R OK 9,4% 7,5% Almindelig ansvarsforsikring, herunder proportional genforsikring R9 OK 1,3% 13,1% 9 Kredit- og kautionsforsikring, herunder proportional genforsikring R1 OK 17,7% 11,3% 1 Retshjælpsforsikring, herunder proportional genforsikring R11 OK 11,3% 6,6% 11 Assistance, herunder proportional genforsikring R12 OK 18,6% 8,5% 12 Kredit- og kautionsforsikring, herunder proportional genforsikring R13 OK 18,6% 12,2% 25 Ikkeproportional sygegenforsikring R14 OK 18,6% 15,9% 26 Ikkeproportional ulykkesgenforsikring R15 OK 18,6% 15,9% 27 Ikkeproportional luftfarts-, sø- og transportgenforsikring R16 OK 18,6% 15,9% 28 Ikkeproportional ejendomsgenforsikring R17 OK 18,6% 15,9% C4 Suggested value Lineært formelelement for livsforsikrings- og livsgenforsikringsforpligtelser R2 Net (of reinsurance/spv) best estimate and TP calcult (of reinsurance/spv) total capital at risk Bedste skøn og forsikringsmæssige Samlet risikosum, netto (dvs. med hensættelser beregnet under et, fradrag af genforsikring/ SPV'er) netto (dvs. med fradrag af genforsikring/ SPV'er) Values from TP Life template (must not exceed values in column D) Check Comment C5 C6 Forpligtelser med gevinstandele Garanterede ydelser R21 Forpligtelser med gevinstandele Fremtidige diskretionære ydelser R22 This is the sum of guaranteed benefits and FDB Forpligtelser i tilknytning til indeksreguleret og unit-linked forsikring R23 Andre livs- og sygeforsikringsforpligtelser og livs- og sygegenforsikringsforpligtelser R24 Risikosum i alt for alle livsforsikrings- og livsgenforsikringsforpligtelser R25 Beregning af det samlede minimumskapitalkrav C7 Suggested value Lineært minimumskapitalkrav R Solvenskapitalkrav R OK Loft for minimumskapitalkrav R Bundgrænse for minimumskapitalkrav R Kombineret minimumskapitalkrav R Absolut bundgrænse for minimumskapitalkrav R Minimumskapitalkrav R