iværksættere 3. oktober 2008

Transkript

1 Finansieringsløsninger for iværksættere 3. oktober 2008

2 Mission og vision MISION Vi skaber flere nye vækstvirksomheder ved at stille kapital og kompetencer til rådighed helst sammen med private partnere. VISION Vi vil skabe det bedste marked for innovationsfinansiering i Europa i 2010 og nå top 5 i verden i oktober 2008 / side 2

3 Klog kapital til vækst Kapitalbehov mio kr Globale vækstvirksomheder Internationale vækstvirksomheder Regionale vækstvirksomheder Lokale vækstvirksomheder Fondskapital Startkapital Vækstkapital Partnerkapital Regionale investeringsselskaber Vækstkaution Kom-i-gang-lån Omsætningspotentiale mio. kr. 9. oktober 2008 / side 3

4 Startkapital FRA VENSTRE: Jeppe Jensen, Managing Partner Tao Bindslev, Network Partner Søren Pallesen, Network Partner Pernille Schrøder, Project Administrator Dagmar Beck, Business Developer Jeppe Skou Pedersen, Analyst Michael Holm Olesen, Analyst 12. MARTS 9. oktober 2008 / SIDE / AF side 13 4

5 Startkapitals inkubationsproces Udnyt den store mængde tilgængelig teknologi fra vores forskningsinstitutioner og prototype/ udviklings-selskaber. Forstå behovet Find løsningen Det hele team Start med kunden og en klar forståelse af kundens behov og betalingsvillighed. Skab det hele team med en kommerciel direktør fra start (og ikke en teknisk orienteret eller opfinderorienteret direktør). 9. oktober 2008 / side 5

6 K r ite r ie r fo r S ta r tk a p ita l Finansielle kriterier ie Startkapital investerer typisk mellem 4-10 mio. i første runde og med en mulighed for senere at følge op med investeringer på op til 30 mio. kr. mio. Virksomhedens forretningsplan muliggør en exit i størrelsesorden 400 mio. kroner eller mere. Operationelle kriterier ie Valideret kundebehov, der kan skaleres til en international med en 3-cifret millionomsætning indenfor ca. 5 7 år Der er en erfaren og kommercielorienteret direktør bag, der kan sammensætte et stærkt team. Fokus er på det internationale marked. 9. oktober 2008 / side 6

7 Case: emedlink (portfolio) Tele Medicine and Service company created based on Hospital requests Home Home Customers Hospitals with Medical Departments Solution Benefit (first segment) Discharge of COPD patients 2-7 days earlier Large resource saving (3500 DKK per bed-day) DK: total potential savings for patient group 250M-1DKK Hospital Team CEO with 20 + years of industry experience Board: Experience managers from healthcare, h telecom and IT Strong advisory board (medicine, telemedicine, medical marketing, payment models) Hospital 9. oktober 2008 / side 7

8 Case: Designtag (incubation) Anti-theft th tag business initiated iti t based on requests from branded goods companies Customers Branded goods manufactures Retailers Solution Benefit Increased sales (200% or more) with luxury products in display Control of theft with small designer tag Team CEO with 20+ years retail experience Technology partners 9. oktober 2008 / side 8

9 Vækstkapital FRA VENSTRE: Søren Steen Rasmussen, Partner Mads Lacoppidan, Analytiker Ulrik Jørring, Vicedirektør Jette Roepstorff, Management Assistant Uffe Arlø Theilade, Investment Manager Kenneth Svenningsen, Analytiker Tonni Bülow-Nielsen, Partner Bjarne Henning Jensen, Partner 12. MARTS 9. oktober 2008 / SIDE / AF side 13 9

10 Unge virksomheder med mulighed for betydelig international vækst Finansielle kriterier ie Virksomheden har typisk et samlet kapitalbehov på millioner DKK. Vækstkapital investerer typisk mellem 5 og 25 millioner i alt i løbet af investeringen. Virksomhedens forretningsplan muliggør en exit i størrelsesorden 200 mio. kroner eller mere. Operationelle kriterier ie God forretningsplan med en forretningsmodel, der kan skaleres både i afsætning og produktion. Typisk et færdigt produkt med høj grad af innovation i produkter, services og/eller forretningsmodel. Virksomheden har ofte de første kunder (gerne udland). Der er en kompetent ledelse. Internationalt marked eller globalt nichemarked. 9. oktober 2008 / side 10

11 GuppyWorks Online spil til piger Udvikling af nyt online spilunivers, GuppyLife, målrettet piger i 7-14 års alderen. Forretningsmodel, hvor spiludvikler har direkte adgang til brugere og mediebureauer. Figurerne er animerede ved brug af Guppyworks egen AI-teknologi. Online-spil er markedets hurtigst voksende type af spil med succeser som Habbo Hotel, World of Warcraft og Runescape. 9. oktober 2008 / side 11

12 Stirling Danmark CO2-neutral kraftvarme Udvikler, producerer og sælger CO2-neutrale kraftvarmeanlæg baseret på Stirling-motorer fyret med biomasse i form af træflis og træpiller. Salget er i gang med en unik position på markedet, hvor ingen andre teknologier er i stand til at levere minikraftvarme anlæg til biobrændsel Forventer at skabe nye arbejdspladser de næste 5-6 år samt et lignende antal hos underleverandører. 9. oktober 2008 / side 12

13 Partnerkapital FRA VENSTRE: Søren Hougaard, Venture Partner Jens Wittrup Willumsen, Venture Partner Peter Schrøder, Investeringsansvarlig 12. MARTS 9. oktober 2008 / SIDE / AF side 13 13

14 Om Partnerkapital Partnerkapital er en matching fond for Business Angels Vi hjælper virksomheder med at identificere relevante Business Angels Vi hjælper Business Angels med at løfte flere investeringer Partnerkapital er et unikt koncept på det danske venture kapital marked. Partnerkapital fokuserer på lovende, innovative virksomheder, men vi fokuserer ikke på specifikke brancher/industrier. Vi investerer altid sammen med og på samme vilkår som Business Angels. Partnerkapital bringer industrierfaring, viden og kapital til investeringerne. 9. oktober 2008 / side 14

15 De vigtigste investeringskriterier Et excellent team med relevant kommerciel og teknisk k erfaring Et attraktivt, veldefineret marked, hvor en stærk bæredygtig position kan opnås baseret på tydelige konkurrencemæssige fordele Innovative produkter eller services, som kan tages til markedet uden større, yderligere udviklingsarbejde (produkterne vil være på markedet/kunne faktureres inden for højst 6 måneder) En skalerbar forretningsmodel En komplet forretningsplan eller en solid basis for at færdiggøre den sammen Et forventet afkast (IRR) som afspejler investeringens risiko og en troværdig exitplan Investeringen gennemføres med en aktiv, relevant angel Go-To-Market: Klar salgs/markedsstrategi 9. oktober 2008 / side 15

16 Partnerkapital-investeringer august 2008 CCure Partnerkapital ser 150 cases hvert år og laver ca. 5 investeringer 9. oktober 2008 / side 16

17 Vækstkaution FRA VENSTRE: Thomas Hoffmann, Kautionschef Kirsten Nielsen, Projektsekretær Niels Kipp Lauesen, Kautionschef Rolf Kjærgaard, Vicedirektør Poul Bukbjeg, Kautionschef Heidi Christensen, Projektsekretær 12. MARTS 9. oktober 2008 / SIDE / AF side 1317

18 Målgruppe for vækstkaution Målgruppe for Vækstkaution Ingen finansiering Pengeinstituttet finansierer virksomheden med vækstkaution Pengeinstituttet finansierer virksomheden Ingen sikkerheder Intet eget indskud 100 pct. sikkerhed Pengeinstituttets kreditvurdering af virksomheden er positiv, men EK/ sikkerhederne er ikke tilstrækkelige 9. oktober 2008 / side 18

19 Vilkår og pris Virksomhedens størrelse Maks. 100 ansatte Maks. omsætning 372 mio. kr. eller maks. balance 320 mio. kr. Uafhængighed gg af større virksomheder Lånet Op til 5 mio. kr. Dækning: 75 pct. af tab efter sikkerheder og øvrige kautioner Kautionsperioden indtil 10 år Kautionspræmie 1,25 pct. p.a. Stiftelsespræmie 2 pct. Kautionen nedskrives årligt Udbetaling af kautionen kan ske, når lånet er misligholdt 9. oktober 2008 / side 19

20 Vækstkaution og målgrupper Formål Kriterier Ejerskifte Overtagelse af eksisterende virksomhed Anlægsinvesteringer Forventet omsætningsfremgang på mindst 25 pct. Fornyelse og Udvikling Udvikling af nye og forbedrede produkter, koncepter og serviceydelser Iværksætteri Virksomheden er max 1 år gammel Ejer er fuldtidsbeskæftiget 9. oktober 2008 / side 20

21 Zmags Online publicering af kataloger Zmags udvikler og sælger en ny teknologi, som gør det lettere og mere dynamisk at publicere kataloger på hjemmesider. Virksomheden har 25 ansatte. Servicerer kunder i mere end 30 lande. Blandt kunderne i Danmark er Bilka, Kvickly, Søndagsavisen og Danske Bank. Zmags har fået Vækstkaution i 2006 og 2007 til at finansiere videreudvikling af selskabets løsninger. 9. oktober 2008 / side 21

22 E2e Factory Rengøring af fly til tiden Danskudviklet Ressource Management Software, der sikrer, at udveksling af information sker i realtid. Web servicen hedder Workbrigde og får planlægning, koordinering og kommunikation til at gå op i en højere enhed, hvilket bl.a. sikrer en mere effektiv rengøring af fly. Virksomheden har 25 ansatte og er leverandør i flere af verdens største lufthavne - bl.a. Heathrow og Gatwick. Selskabet har modtaget vækstkaution til udvikling af en ny generation af Workbridge. 9. oktober 2008 / side 22

23 Hurtig vurdering Forløbet ved udstedelse af Vækstkautioner Forhåndsvurdering Forhandling Tilsagn Virksomhed og pengeinstitut aftaler lånevilkår Ansøgning præsenteres evt. telefonisk for Vækstfonden Ansøgningen fremsendes til Vækstfonden af pengeinstituttet Ansøgning vurderes Sikkerhedsstillelse aftales med pengeinstituttet Behandlingstid for indkomne ansøgninger: Max 14 dage Kaution udstedes ved positiv forretningsvurdering og ved tilstedeværelse t l af tilstrækkelige sikkerheder 9. oktober 2008 / side 23

24 Tilsagn om vækstkaution 2007 Iværksættere (40%) 16% Investeringer (15 %) 6% Fornyelse (16 %) 11% Ejerskifte (29 %) 67% Tal i parentes: oktober 2008 / side 24

25 Kom-i-gang-lån til iværksættere Pengeinstitutlån på max. 1 mio. kr. med en garanti på 75 pct. fra staten. Lånet er tilknyttet et tilbud om rådgivning, sparring og opfølgning fra professionelle. Pengeinstituttet afgør suverænt om iværksætteren kan få et Kom-i-gang-lån. For yderligere oplysning om Kom-i-gang-lån kontakt: Danske Andelskasser Dronninglund Sparekasse Den Lille Sparekasse Merkur bank Morsø Sparekasse Nordea Sparekassen Hvetbo Tønder Bank Eller Niels Kipp Lauesen i Vækstfonden, / 9. oktober 2008 / side 25

26 Huskeliste ved opstart af virksomhed Forretningen Aktiv og realistisk forretningsplan Kend egne styrker og svagheder og søg hjælp og rådgivning Første kunde inden start t Start småt, men tænk stort - og vær klar til at ekspandere Kompetencer i virksomheden Ledelses- og økonomierfaring Branchekendskab og branchenetværk Bredt sammensat, erfaren bestyrelse Netværk Pengeinstitut, der forstår dig og din forretning Revisor, der har erfaring med din type virksomhed Det nære Opbakning fra den nære familie husk at adskille familie og forretning 9. oktober 2008 / side 26

27 Kontakt STRANDVEJEN 104 A / DK-2900 HELLERUP TEL / / 9. oktober 2008 / side 27