INVESTERINGSPROFIL - Privat Den rigtige profil er vigtig for dit udbytte
NAVN: CPR-nummer: FINANSIEL SITUATION Indtægter Lønindtægter Erhvervsindtægter Renteindtægter Andre kapitalindtægter Aktieindtægter Udgifter Budget udgifter Renteudgifter Finansielle aktiver Depoter/indlån ud over Sparekassen Fyn Gæld Realkreditlån Kautionsforpligtelser Langfristet gæld Kortfristet gæld Andre aktiver Andelsbolig Ejerbolig Fritidshus Ejerlejlighed Andre aktiver Side 1 af 4
RISIKOVURDERING Sæt venligst kun 1 kryds ved hvert spørgsmål (markeret med fed skrift) PRIORITERING MELLEM AFKAST OG RISIKO Hvilken af nedenstående opsparingsmuligheder føler du umiddelbart passer bedst til dine ønsker? Indestående på en almindelig opsparingskonto Obligationer En blanding af aktier og obligationer Aktier Hvad prioriterer du højst? At undgå at tabe penge Størst muligt afkast KORTSIGTET RISIKOATTITUDE Hvordan har du det med udsving i værdien af din portefølje? Jeg vil minimere risikoen for tab på min investering. Jeg accepterer samtidig, at afkast bliver lavt. Jeg kan acceptere tab i forventning om at opnå et lidt højere afkast. Jeg kan acceptere risiko for store tab på min investering i kortere periode i forventning om at maksimere afkastet på lang sigt. Værdien af din investering falder i løbet af kort tid (nogle måneder) med 15 %. Hvad gør du? Sælger alt for ikke at tabe yderligere. Afventer i håb om at markederne retter sig. Køber op, da papirerne nu er blevet billigere (hvis der er flere penge at købe for) LANGSIGTET RISIKOATTITUDE Hvilke af følgende udsagn føler du bedst passer til dine langsigtede forventninger til din investering? Jeg lægger stor vægt på, at min investering udvikler sig i overensstemmelse med mine forventninger. Jeg accepterer samtidig, at min formue vokser langsomt. Jeg lægger stor vægt på at opnå så stor vækst i min formue som muligt. Jeg accepterer samtidig, at udviklingen kan blive væsentlig dårligere end forventet. Jeg ønsker en pæn vækst i min formue, men jeg kan ikke acceptere alt for store negative afvigelser i forhold til de opstillede forventninger. Side 2 af 4
KENDSKAB OG ERFARING Uddannelsesniveau Mellemlang/lang videregående uddannelse (3-5 år, bachelor, kandidat/master) Kort videregående uddannelse (under 3 år) Folkeskole, gymnasium, handelsskole m.v Arbejdserfaring Mere end 1 års arbejde i den finansielle sektor, i en stilling som kræver viden om finansielle transaktioner og tjenesteydelser Ingen relavant arbejdserfaring Fagområde Finans/Økonomi Andre erhverv GENERELLE RISIKOSPØRGSMÅL Kendskab til det finansielle instrument - Aktier, obligationer og investeringsforeningsbeviser Godt Middel Lidt Ingen Mine transaktioner Har foretaget omfattende transaktioner på det relevante marked - gennemsnitlig 10 gange pr. kvartal i de foregående 4 kvataler. Har foretaget transaktioner på det relevante marked mindre end 10 gange i de foregående 4 kvataler. Har ikke foretaget transaktioner på det relevante marked de foregående 4 kvataler. Kendskab til det finansielle instrument - Garanti obligationer/strukturerede obligationer Godt Middel Lidt Ingen Mine transaktioner Har foretaget omfattende transaktioner på det relevante marked - gennemsnitlig 10 gange pr. kvartal i de foregående 4 kvataler. Har foretaget transaktioner på det relevante marked mindre end 10 gange i de foregående 4 kvataler. Har ikke foretaget transaktioner på det relevante marked de foregående 4 kvataler. Side 13 af 4
Kan du acceptere at modtage tilbagebetaling som er mindre end hovedstolen på investeringen? Ja Nej Kan du acceptere ikke at få forrentning af hovedstolen i bindingsperioden? Ja Nej TIDSHORISONT PÅ INVESTERING Pensionsmidler 0-3 år 3-7 år Over 7 år Frie midler Side 24 af 4