Certificering i røde produkter Financial Training Partner A/S. Vejledning til rådgivere og tilsynsførende ved prøve i røde produkter. 22.

Transkript

1 Certificering i røde er Vejledning til rådgivere og tilsynsførende ved prøve i røde er 22. juni 2012

2 Vejledning til rådgivere og tilsynsførende ved prøve i røde er Indhold Side 1 Indledning Certificeringsprøven Rammer for afholdelse af prøven Hvis rådgiveren er syg på afholdelsestidspunktet Øvrigt BILAG A... 8

3 Vejledning til rådgivere og tilsynsførende ved prøve i røde er 1 Indledning Denne vejledning er henvendt til de personer, der er tilsynsførende ved certificeringsprøven i røde er samt rådgivere, der skal gennemføre certificeringsprøven. Kompetencekravene der ligger til grund for prøven følger Bekendtgørelse om kompetencekrav til personer, der yder rådgivning om visse investeringser og disse er godkendt af hhv. Finanstilsynets fagudvalg og en ekstern anerkendt ekspert. Selve kompetencekravene, der ligger til grund for testen kan ses på 2 Certificeringsprøven Formål med prøven Formålet med prøven er at teste om rådgiveren har den fornødne viden mht. teori, metode og praksis for de investeringser, der ønskes at rådgive om. Beståelse af prøven er en forudsætning for at rådgiveren kan udføre rådgivning overfor de af virksomhedens kunder, der er omfattet af reglerne. Tilmelding til prøven Ved tilmelding af rådgiveren skal følgende oplysninger gives til Financial Training Partner: Navn og CPR-nummer på den rådgiver der ønskes udprøvet. Hvorledes prøveresultatet skal kommunikeres til rådgiveren ( , post el. lign.) Hvilke er rådgiveren ønskes udprøvet i. Hvilken dag og i hvilket tidsrum prøven ønskes afholdt. Oplysning om prøven finder sted i egne lokaler eller hos Financial Training Partner. Navn på den/de tilsynsførende eller om ansatte hos Financial Training Partner ønskes som tilsynsførende ved prøven. Navn på den relevante HR person der skal have meddelelse vedr. prøveresultatet. Tilmelding til prøven kan ske på eller ved at sende en mail til info@ftpcourses.com. Financial Training Partner sikrer, at den tilmeldte ikke står opført i registeret hos Finanssektorens Uddannelsescenter og således er omfattet af en karensperiode. Hvis virksomheden efter aftale med selv afholder prøven for en eller flere medarbejdere og Financial Training Partner ikke er tilsynsførende ved eksamen sendes til virksomheden i en kuvert: En lukket kuvert med prøver. Der skal forblive lukket indtil tilsynsførende åbner den på eksamensdatoen. En checkliste der redegør for indholdet af kuverten (således kan modtageren i HRafdelingen sikre at indholdet modsvarer det der er bestilt) En blank kuvert hvori prøvebesvarelser kan ilægges efter eksamen inden de afleveres til den person i HR-afdelingen der er ansvarlig for prøvebesvarelserne. En fortrykt svarkuvert hvor HR-personen kan ilægge prøvebesvarelserne efter at disse er blevet sikkerhedskopieret/scannet (hvilket stærkt anbefales). 1

4 Vejledning til rådgivere og tilsynsførende ved prøve i røde er Vælger virksomheden at sikkerhedskopiere/scanne prøverne skal disse opbevares på forsvarlig vis, så ingen andre end den ansvarlige/hr-personen kan tilgå disse. Når der kommer besked fra Financial Training Partner om at prøverne er modtaget med posten, så skal kopierne makuleres. Hvis prøverne er scannet skal den elektroniske fil, der indeholder scanningen af prøverne slettes filen af den ansvarliges/hr-personen. Kopierne/scanningen tjerner udelukkende som sikkerhed i tilfældet af at prøverne mistes i posten. Afholdelsessted for prøven Virksomheden kan altid vælge at lade rådgiveren blive udprøvet hos Financial Training Partner A/S. Da vil prøven finde sted i et mødelokale på Rådhuspladsen 16 i København. Virksomheder af en vis størrelse kan arrangere at prøvens afholdelse finder sted i virksomhedens egne uddannelseslokaler eller lokaler der er velegnet til udprøvning. Financial Training Partner kan kontaktes for at aftale dette nærmere. Kriterier der vil indgå i vurderingen af om det er forsvarligt at lade virksomheden selv afholde prøve er bl.a. om virksomheden har velegnede lokaler til at foretage udprøvningen i, om virksomheden har en selvstændig funktion, der kan have ansvaret for udprøvningen og at denne funktion er i arms længde i forhold til de rådgivere der skal udprøves, således at udprøvningens objektivitet i kan betvivles. Virksomheden kan vælge at lade en medarbejder fra være den tilsynsførende i virksomhedens egne lokaler. Financial Training Partner kan kontaktes for at aftale dette nærmere. Tidspunkt for afholdelse af prøven Vurderes virksomheden at være egnet til selv at afholde prøven er der valgfrihed med hensyn til afholdelsestidspunkt. Virksomheden kan vælge at lade en medarbejder fra være den tilsynsførende. Virksomheden vil således selv skulle oplyse rådgiveren om hvor prøven afholdes, tidsrammen og de regler der omgiver rådgiveren i det tidsrum prøven udføres (som ses i denne vejledning). Afholdes prøven hos vil udprøvningstidspunkterne kunne ses på Ønsker rådgiveren et andet afholdelsestidspunkt kan dette evt. aftales med. Kommer rådgiveren for sent aftales en ny prøvedato, men det tæller ikke som en udprøvning. Selve prøven Følgende gælder for prøven: Multiple-choice test, der gennemføres skriftligt. 4 svarmuligheder for hvert spørgsmål Hvert spørgsmål har et rigtigt svar, der skal markeres med et x. Til hvert der ønskes udprøvet hører 20 spørgsmål. Der gives 1 min og 45 sekunder til besvarelse af hvert spørgsmål i prøven (der rundes op til næmeste hele antal minutter). Spørgsmålene trækkes tilfældigt fra en pool af spørgsmål (ca. 50 spørgsmål i pool en pr. ) Hver prøve er unik. Prøvens varighed bestemmes af hvor mange er rådgiverens virksomhed ønsker at rådgiveren skal testes i. 2

5 Vejledning til rådgivere og tilsynsførende ved prøve i røde er Rådgiveren der skal udprøves får oplyst prøvetidens længde ved tilmelding til prøven og igen lige inden prøven påbegyndes. Det anbefales at rådgiveren ikke udprøves i alle er på en gang, men at der tages eksamen i enkelter eller i blokke af er. Ved udprøvning i flere er på samme tid vil antallet af spørgsmål kunne reduceres, således at der ikke er gengangere i de generelle spørgsmål. Reduktionen vil højest kunne udgøre 10% pr.. På forsiden af prøven afgiver den enkelte samtykke til hvorvidt virksomheden må se resultatet af prøven. Beståelseskrav og prøveresultat et vil blive kommunikeret til den enkelte ca. 1 uge efter prøven er kommet i hænde. Beståelseskrav: For prøven: 70% rigtige svar For enkelter når de indgår i en prøve med flere er: 60% rigtige svar Se bilag A for uddybende eksempler. Hvis prøven er bestået vil et beståelsesdiplom i PDF-format med rådgiverens navn, dato for udprøvningen, udløbsdato for diplomet, hvilke er der er blevet udprøvet samt resultat blive tilsendt: Rådgiveren personligt En medarbejder i HR afdelingen i rådgiverens virksomhed (hvis samtykke er givet) Finanstilsynet Hvis prøven ikke er bestået vil testresultatet i PDF-format blive sendt til rådgiveren og dennes HR afdeling (hvis der er givet samtykke) og resultatet vil blive noteret i et register oprettet specifikt til dette formål. Her vil rådgiverens navn og CPR-nummer, arbejdsgiver, dato for prøven, hvilke er rådgiveren ikke bestod og hvor mange forsøg rådgiveren har haft. Registeret vedligeholdes af Finanssektorens Uddannelsescenter. 3

6 Vejledning til rådgivere og tilsynsførende ved prøve i røde er 3 Rammer for afholdelse af prøven Lokale for afholdelse Virksomheden som afholder prøven lokalt bør sørge for at lokalet lever op til at være et godt prøvelokale. Kendetegn for et godt prøvelokale er: God ventilation En behagelig arbejdstemperatur Et godt lys (vinduer, ovenlys eller elektriske lyskilder) At ingen der udprøves sidder i direkte sollys At der er begrænset støj udefra eller fra omkringliggende lokaler, gangarealer, igangværende arbejder mm. At der markeres udenfor lokalet at der foregår en eksamination. At det maksimale antal rådgivere der kan udprøves på samme tid i lokalet er angivet. Udover de rådgivere der skal udprøves må kun de(n) tilsynsførende være til stede i lokalet sålænge udprøvningen varer. Hjælpemidler Rådgiveren må medbringe hjælpemidler der anvendes i dagligdagen når udprøvningen finder sted dvs. noter (i fysisk og elektronisk form f.eks. opbevaret på Ipad), mapper, bøger, virksomhedens egne it-systemer mm. Der må dog ikke kommunikeres med andre hverken eksternt eller internt dvs. at anvendelse af mobil, internet, eller andre medier til kommunikation vil blive betragtet som snyd og medføre bortvisning. Det er en god ide at medbringe en lommeregner, men samtidig huske på at denne ikke må deles med andre i prøvelokalet. Den tilsynsførende Der stilles ingen specifikke faglige krav til den tilsynsførende. Det er op til virksomheden, hvis prøven afvikles lokalt om man vil gøre brug af egne medarbejdere til opgaven som tilsynsførende eller om man vil gøre brug af tilsynsførende fra Financial Training Partner. Det anbefales dog at den tilsynsførende ikke er nærtstående kollega eller chef/underordnet den rådgiver, der skal føres tilsyn med. Hvem der er tilsynsførende skal skrives på den checkliste der medsendes i kuverten, hvor prøverne ligger. Det anbefales at HR afdelingen meddeles, hvem der er tilsynsførende for den enkelte prøve. Den tilsynsførendes opgaver: Det anbefales at den tilsynsførende kommer i god tid inden prøven dvs. mindst 15 min. inden prøven starter. Den tilsynsførende skal være i besiddelse af den kuvert som Financial Training Partner A/S har tilsendt virksomheden for den enkelte prøve. Den tilsynsførende må på ingen måde influere på rådgiverens resultat. Det være sig svare på spørgsmål vedrørende prøven, hjælpe med forståelsesmæssige problemer angående prøven eller lignende, der forbedrer rådgiverens muligheder for at svare rigtigt på spørgsmål i prøven. Inden start af prøven har den tilsynsførende følgende opgaver: Kontrol af om den tilsendte kuvert er ubrudt og indeholder det ønskede antal prøver med de navne på som har været angivet ved tilmeldelsen. Navnene er som dokumentation endvidere vedlagt i kuverten. Kontrol af om der er en checkliste. 4

7 Vejledning til rådgivere og tilsynsførende ved prøve i røde er Kontrol af identitet for de fremmødte rådgivere. (kørekort, pas eller sygesikringsbevis). Udlevering af prøve til den enkelte rådgiver med rådgiverens fortrykte navn. Instruere rådgiverne om at mobiltelefoner ikke er tilladt at medbringe og at medbragte mobiltelefoner skal afleveres til den tilsynsførende. Mobilen skal være slukket under hele prøven (det er ikke nok at mobilen er stillet på lydløs eller flightmode). Kontrol af at der ikke sidder flere rådgivere i lokalet end der er angivet. Hvis der ikke er angivet et maksimum skal tilsynsførende sikre at der er en passende afstand mellem rådgiverne, så de ikke kan se hos hinanden. Afkrydsning på checkliste om rådgiveren er fremmødt eller udeblevet fra prøven. Under prøven har den tilsynsførende følgende opgaver: Sikring af ro og orden dette gælder også den tilsynsførende. Sikre at der ikke kommunikeres under prøven. Bortvise rådgivere der snyder under prøven også selvom snyd først opdages når prøven slutter. Der gives ingen advarsler i forbindelse med snyd. Bortvise rådgivere der hjælper andre under prøven. Der gives ingen advarsler i forbindelse med hjælp. Give tilladelse til at rådgiverne kan komme på toilettet. Samle besvarelser ind fra rådgiverne når prøven er færdig og checke at der er afkrydset enten ja eller nej til samtykkeerklæringen. Sikre at rådgiverne ikke tager prøven med ud af lokalet heller ikke ved prøvens afslutning. Efter prøven har den tilsynsførende følgende opgaver: Sikre at der er det forventede antal besvarelser. Lægge alle besvarelserne i den blanke kuvert og aflevere disse til den ansvrlige person i HR-afdelingen eller lign. Afdeling/funktion. Det omfatter også uudfyldte prøver eller delvist udfyldte prøver. Vedlægge den medfølgende checkliste underskrevet tilbage sammen med besvarelserne, hvor det er angivet om rådgiveren har aflagt prøven efter forskrifterne, om rådgiveren mødte frem, om rådgiveren blev bortvist eller om rådgiveren afbrød prøven på grund af sygdom. Er rådgiveren blevet bortvist skrives grunden hertil. Er den tilsynsførende også den ansvarlige for at prøverne scannes/sikkerhedskopieres inden afsendelse til gøres dette og besvarelserne og checklisten lægges efterfølgende i svarkuverten og sendes til Financial Training Partner A/S. Den scannede fil eller de kopierede prøve opbevares, så den er utilgængelige for andre. Uregelmæssigheder under prøven Bliver den tilsynsførende i forbindelse med en prøve opmærksom på fejl og mangler ved prøven, der kan udbedres rapporteres dette til Financial Training Partner, der efterfølgende træffer afgørelse om, hvordan udbedringen skal ske. Har en rådgiver uretmæssigt skaffet sig hjælp fra andre, eller anvendt ikke tilladte hjælpemidler, skal den tilsynsførende straks bortvise rådgiveren fra prøven. Snyd bliver indberettet til rådgiverens HR-afdeling, der må afgøre hvilke konsekvenser dette skal have for rådgiveren. 5

8 Vejledning til rådgivere og tilsynsførende ved prøve i røde er Rådgivere, der uretmæssigt måtte have hjulpet eller forsøgt at hjælpe andre, bortvises ligeledes fra prøven. Forholdet bliver indberettet til HR-afdelingen for den virksomhed rådgiveren arbejder i, som afgør om det skal have konsekvenser for rådgiveren. Bortvisning skal ske, selv om uregelmæssighederne først konstateres efter prøvens afslutning. Bortvisning fra prøven medfører, at en eventuel besvarelse for den pågældende prøve bortfalder, og at rådgiveren har brugt en prøveindstilling. Forstyrrende adfærd under prøven kan også føre til bortvisning fra prøven. Bortvisningsgrunden angives udfor det kryds i checklisten under rubrikken Bortvisning. Bortvisningsgrunden kan være: snyd, hjælp til andre eller forstyrrende adfærd. 4 Hvis rådgiveren er syg på afholdelsestidspunktet En rådgiver, der har fået udleveret testen, betragtes som havende deltaget i prøven. Opstår sygdom inden prøve, således at rådgiveren ikke møder op til prøven aftaler rådgiveren med en HR-medarbejder en ny prøvedato. Da prøve ikke er påbegyndt tæller det ikke som et forsøg. Hvis der opstår sygdom under prøven, der gør at denne må afbrydes, afleveres prøven, og den vurderes på lige vilkår med andre afleverede prøver. Hvis prøve ikke er bestået skal rådgiveren kontakte er HR-medarbejder for at aftale en ny dato for prøve. Prøven tæller som et forsøg. 6

9 Vejledning til rådgivere og tilsynsførende ved prøve i røde er 5 Øvrigt Toilet besøg Er naturligvis tilladt. Rådgiveren henvender sig til den tilsynsførende. At forlade prøvelokalet før prøvens afslutning Er ikke tilladt. Dog gælder dette ikke hvis: Rådgiveren skal på toilettet Rådgiveren er blevet bortvist Rådgiveren er blevet akut syg og afslutter prøven Lokalet skal evakuere pga. brand eller lignende Når lokalet forlades af grundene ovenfor, så er det ikke tilladt rådgiveren at medbringe papirer, der vedrører selve prøven. Prøven eller dele af prøven må således ikke medtages udenfor lokalet. Et brud på denne regl er bortvisningsgrund og markeres som snyd. Klage over prøven Enhver klage over prøven vedrørende indhold, bortvisning og øvrige prøveforhold (lokale, støj eller andet) indsendes skriftligt til. Klagen skal være Financial Training Partner ihænde senest 1 uge efter prøvens afholdelse. Klagen skal være dokumenteret og underskrevet af en ansat i rådgiverens HR afdeling. Klager over prøvelokalets beskaffenhed, indretning falder tilbage på virksomheden selv og giver ikke i sig selv anledning til et nyt forsøg ved en omprøve. Klagen vil dog blive forelagt rådgiverens virksomhed, så denne kan rette op på forholdene til fremtidige prøver. Yderligere oplysninger og vejledninger På kan du finde: Vejledning til rådgivere og tilsynsførende ved test i røde er Godkendte kompetencekrav for test i røde er Held og lykke med certificeringen i de røde er 7

10 Vejledning til rådgivere og tilsynsførende ved prøve i røde er 6 BILAG A Eksempler på om prøven og enkelter er bestået: Eksempel 1: Prøve bestået og enkelter bestået 1. forsøg 2. forsøg 3. forsøg Næste forsøg Bemærkninger Dato for forsøg: xx/yy-20zz Resultat for prøve: 78,5 prøve: JA 1. forsøg Produkt Prøven er bestået: 78,5% (krav 70%) Enkelter er bestået: A 75 Ja minimum 61% (Produkt C) B 88 Ja maximum 90% (Produkt D) C 61 Ja D 90 Ja Eksempel 2: Prøve bestået og et enkelt bestået i 2. forsøg 1. forsøg 2. forsøg 3. forsøg Næste forsøg Bemærkninger Dato for forsøg: xx/yy-20zz xx/yy-20zz Resultat for prøve: 71,25 71,00 prøve: JA JA Produkt A 75 Ja B 59 Nej 71 C 61 Ja D 90 Ja 1. forsøg Prøven er bestået: 71,25% (krav 70%) Enkelter er bestået: minimum 61% (Produkt C) maximum 90% (Produkt D) Enkelt er ikke-bestået: B (59%) 2. forsøg: Prøven er bestået: 71,00% (krav 70%) Eksempel 3: Prøve bestået og et enkelt bestået i 2. forsøg samt et ekelt bestået i 3. forsøg 1. forsøg 2. forsøg 3. forsøg Næste forsøg Bemærkninger Dato for forsøg: xx/yy-20zz xx/yy-20zz xx/yy-20zz Resultat for prøve: 70,25 72,00 75,00 prøve: JA JA JA Produkt A 87 Ja B 59 Nej 85 Ja C 80 Ja D 55 Nej 59 Nej 75 Ja 1. forsøg: Prøven er bestået - 70,25% (krav 70%) Enkelter er bestået: minimum 80% (Produkt C) maximum 87% (Produkt A) Enkelt er ikke-bestået: B (59%), D(55%) 2. forsøg: Prøven er bestået - 72,00% (krav 70%) Enkelter er bestået: minimum 85% (Produkt B) maximum 85% (Produkt B) Enkelt er ikke-bestået: D(55%) 3. forsøg: Prøven er bestået - 75,00% (krav 70%) Enkelter er bestået: minimum 75% (Produkt D) maximum 75% (Produkt D) 8

11 Vejledning til rådgivere og tilsynsførende ved prøve i røde er Eksempel 4: Prøve bestået i 2. forsøg 1. forsøg 2. forsøg 3. forsøg Næste forsøg Bemærkninger Dato for forsøg: xx/yy-20zz xx/yy-20zz Resultat for prøve: 67,25 78,75 prøve: NEJ JA Produkt A 71 Nej 72 Ja B 62 Nej 68 Ja C 61 Nej 90 Ja D 75 Nej 85 Ja 1. forsøg: Prøven er ikke-bestået - 67,25% (krav 70%) Enkelter er bestået: Alle er omprøves 2. forsøg: Prøven er bestået - 78,75% (krav 70%) Enkelter er bestået: Minimum 68% (Produkt B) Maximum 90% (Produkt C) Eksempel 5: Prøve bestået i 2. forsøg, men enkelt ikke-bestået og 1 års karens 1. forsøg 2. forsøg 3. forsøg Næste forsøg Bemærkninger Dato for forsøg: xx/yy-20zz xx/yy-20zz xx/yy-20zz Resultat for prøve: 67,25 76,25 prøve: NEJ JA NEJ Produkt A 71 Nej 72 Ja B 62 Nej 58 Nej 59 xx/yy-20zz+1 C 61 Nej 90 Ja D 75 Nej 85 Ja 1. forsøg: Prøven er ikke-bestået - 67,25% (krav 70%) Enkelter er bestået: Alle er omprøves 2. forsøg: Prøven er bestået - 78,75% (krav 70%) Enkelter er bestået: Minimum 68% (Produkt B) Maximum 90% (Produkt C) Enkelter ikke-bestået: B(58%) 3. forsøg: Prøven er ikke-bestået - 65,00% (krav 70%) Dato for næste forsøg (tidligst): xx/yy-20zz (+1 år) 9