Forretningsplan for. [Specialbutik]

Transkript

1 Forretningsplan for [Specialbutik] Nærværende skabelon for Forretningsplan for [Specialbutik] har været anvendt i praksis i forbindelse med ansøgning om banklån og kassekredit på i alt kr Enhver forretningsplan er forskellig, og der er ingen skabeloner, der rammer plet på alle typer af virksomheder. Se derfor kritisk på denne skabelon og tilføj eller fjern afsnit, hvis du ikke synes, at de er relevante i forhold til din virksomhed. Tænk hele tiden over, hvad modtageren har brug for at vide. Har du brug for hjælp til udarbejdelse af forretningsplanen, kan du kontakte BENDTSEN start og udvikling på tlf / [email protected] / 1

2 Indhold Indhold... 2 Idé og baggrund... 4 Produkter og koncept... 5 Produktsortiment... 5 Services... 5 Indretning og visuelt indtryk... 5 Beliggenhed... 5 Pris og kvalitet... 5 Åbningstider... 5 Marked... 6 Kunder... 6 Kundegruppe Kundegruppe Kundegruppe Sæsonudsving... 6 X-købing som handelsby... 6 Branche... 7 Konkurrenter... 7 Konkurrent Konkurrent Konkurrent Konkurrent Markedsføring og salg... 8 Butikkens placering, indretning og aktiviteter... 8 Markedsføring og PR... 8 Opsøgende salg... 8 Organisation... 9 Ejerskab... 9 Personlig baggrund... 9 Faglig baggrund

3 Øvrige erfaringer... 9 Privatøkonomi... 9 Funktioner i virksomheden... 9 Personale Samarbejdspartnere og netværk Handlings- og udviklingsplan Fase 1: Fase 2: Fase 3: Økonomi Økonomistyring Etableringsbudget Driftsbudget Følsomhedsanalyse og specifikationer Driftsbudget Dækningsbidrag Personaleudgifter Omkostninger

4 Idé og baggrund En kort introduktion til projektet, som kort fortæller, hvad det er for en virksomhed, du vil starte, hvorfor du tror på projektet og hvad det vil kræve at realisere det. Nogle stikord: Hvad er det for en butik du vil starte? Hvorfor mener du at der er grundlag for den i byen? Hvorfor ønsker du personligt at starte egen virksomhed? Hvor stort er dit samlede kapitalbehov? 4

5 Produkter og koncept Afsnittet om produkter og koncept skal grundlæggende få læseret til at kunne se butikken for sig og forstå hvorfor man skal handle der. Produktsortiment En overordnet beskrivelse af dit produktsortiment. F.eks. en liste over produktkategorier i prioriteret orden. Services En beskrivelse af de serviceydelser du tilbyder udover selve produkterne. Og angivelse af om man betaler for disse eller ej. Services kan f.eks. være udbringning, gratis kaffe o.s.v. men også en generel beskrivelse af standard for kundebetjeningen etc. Indretning og visuelt indtryk Beskriv butikkens fysiske indretning og den stemning du vil skaber. Vis det gerne med illustrationer. Evt. som bilag. Beliggenhed Beskriv beliggenheden for din butik og begrund dit valg. Vis evt. placering visuelt med kort og fotos. Pris og kvalitet Beskriv dit prisniveau og prispolitk. Beskriv også kvalitetsniveauet. Åbningstider Angiv åbningstider i butikken for de enkelte dage i ugen. 5

6 Marked Afsnittet om Marked skal tydeliggøre hvem der skal være dine kunder og give et indtryk af, om der er kunder nok, der vil købe hos dig. Kunder Beskriv hvem dine primære kunder forventes at være. Opdel dem evt. i flere undergrupper. Kundegruppe 1 Kundegruppe 2 Kundegruppe 3 Sæsonudsving Beskriv hvordan salget svinger hen over året og evt. over måneden/ugen. X-købing som handelsby Beskriv den by, hvor du vil starte butikken, som handelsby. Hvor stort er oplandet? Hvordan er truslen fra andre byer? Hvordan har udviklingen været, og hvilke planer er der for fremtiden? 6

7 Branche Branchebeskrivelsen handler om at beskrive konkurrenceforholdene og hvordan samhandlen i det hele taget foregår i din branche. Hvem er de stærke/svage? Hvordan opfører de sig? Konkurrenter Beskriv kort dine vigtigste konkurrenter og deres styrker/svagheder. Konkurrent 1 Konkurrent 2 Konkurrent 3 Konkurrent 4 7

8 Markedsføring og salg I afsnittet Markedsføring og salg beskriver du, hvordan du kommer ud til kunderne med dine produkter/ydelser og hvordan du bliver synlig. Butikkens placering, indretning og aktiviteter Hvordan er butikkens placering og indretning med til at skabe synlighed og markedsføring? Og hvilke aktiviteter har du tænkt dig i og omkring butikken for at lokke flere ind og for at sælge mere, når de er der. Markedsføring og PR Beskriv andre markedsførings- og PR-aktiviteter som annoncering, hjemmeside o.s.v. Opsøgende salg Beskriv også, hvis du har planlagt at lave aktivt opsøgende salg til kunder f.eks. erhvervskunder. 8

9 Organisation Ejerskab Beskriv hvem der skal være ejer(e) af virksomheden og hvilken virksomhedsform butikken skal etableres (personligt ejet, I/S, ApS, A/S). Personlig baggrund Du er den vigtigste forudsætning for butikkens succes på langt sig, så fortæl noget om dig selv. Faglig baggrund Hvilken erhvervs- og uddannelsesmæssig baggrund har du for at starte butikken. Hvis du har lavet meget forskelligt, så fokuser evt. på det mest relevante. Øvrige erfaringer Fortæl også om andre relevante erfaringer, som måske ikke nødvendigvis har med job eller uddannelse at gøre. Privatøkonomi Fortæl også om familiens samlede indkomster, udgifter og formue. Det vil være en del af bankens samlede kreditvurdering. Funktioner i virksomheden Hvilke funktioner vil du have i dagligdagen i butikken? Selvom du evt. er alene, kan det være relevant, at du viser din forståelse af, hvilke opgaver der ligger i virksomheden. 9

10 Personale Beskrive i hvilket omfang du forventer at ansætte medarbejdere. Hvor mange personer? Hvor mange timer? Med hvilke kvalifikationer? I hvilke funktioner? Samarbejdspartnere og netværk Giv et overblik over virksomhedens samarbejdspartnere. F.eks. rådgivere og leverandører. Fremhæv også dit personlige netværk, hvis det er relevant i forhold til virksomheden. 10

11 Handlings- og udviklingsplan Handlings- og udviklingsplanen er en trin-for-trin beskrivelse af, hvordan du har tænkt dig at starte virksomheden op og udvikle den videre. En beskrivelse af aktiviteter i de enkelte faser. Vis at du ved, hvilke opgaver der ligger forud, og vis at du har styr på, i hvilken rækkefølge du vil gøre tingene. Nogle tror, at de kan gøre det hele på én gang. Fase 1: Kan evt. handle om aktiviteterne forud for selve åbningen. Fase 2: Kan f.eks. handle om aktiviteterne i den første periode lige omkring og efter åbningen. Fase 3: Kan f.eks. handle om perioden efter at du har fået godt gang i butikken og du skal i gang med dit første initiativ til at udvikle virksomheden f.eks. nye kunde- eller produktgrupper. Langsigtet udvikling En generel beskrivelse af, hvad du drømmer om at din virksomhed skal blive til på langt sigt. Det kan f.eks. handle om flere ansatte, flere butikker, nye varegrupper, større lokaler etc. 11

12 Økonomi Afsnittet om økonomi handler primært om budgetterne for din virksomhed. Økonomistyring Beskriv evt. nøglen til en økonomisk sund virksomhed i din branche. Hvad er det man skal fokuserer på for at have et sundt overskud? Beskriv nogle nøgletal som f.eks. forventet bruttofortjeneste/dækningsgrad. 12

13 Etableringsbudget En opgørelse af de forventede etableringsomkostninger inden selve opstarten.hvad koster det før du er åbningsklar? Kapitalbehov I alt Huslejedepositum Lokaleindretning Maskiner og driftsmidler Inventar Varelager Dankort og kasseapparat Driftskapital Kapitalbehov Finansieringsforslag Sælgerkredit moms Leverandørkredit Driftskredit Finansieringskapital i alt 13

14 Driftsbudget En opgørelse af forventede indtægter og udgifter i det første driftsår. Omsætning Vareforbrug Personaleudgifter Lokaleomkostninger Salgsomkostninger Administrationsomkostninger Driftsomkostninger i alt Resultat før afskrivninger Afskrivninger Resultat før finansiering Renteudgifter Renteindtægter Finansiering i alt Resultat 14

15 Likviditetsbudget Likviditetsbudgettet er en opgørelse over ind- og udgående pengestrømme typisk måned for måned. Det angiver dit behov for driftsfinansiering og hvornår kassekreditten står højt og lavt. For utrænede anbefales det at lave likviditetsbudget i samarbejdet med revisor. Har du lavet etablerings- og driftsbudget i forvejen, bliver det lettere for revisor. 15

16 Følsomhedsanalyse og specifikationer En beregning af tre forskellige scenarier for driftsresultat hvis det går som forventet, hvis det går bedre en forventet og hvis det går værre end forventet. F.eks. +/- 20%. Driftsbudget Omsætning RESULTAT 1 RESULTAT 2 RESULTAT 3 Vareforbrug Personaleudgifter Lokaleomkostninger Salgsomkostninger Administrationsomkostninger Driftsomkostninger i alt Resultat før afskrivninger Afskrivninger Resultat før finansiering Renteudgifter Renteindtægter Finansiering i alt Resultat 16

17 Dækningsbidrag % Omsætning butik Omsætning engros Omsætning i alt Vareforbrug 30,0% Dækningsbidrag RESULTAT 1 RESULTAT 2 RESULTAT 3 Butiksomsætning pr. dag Specialkager pr. uge Personaleudgifter RESULTAT 1 RESULTAT 2 RESULTAT 3 Løn Øvrige personaleudgifter 30,0% Personaleudgifter i alt Timer pr. uge 17

18 Omkostninger En mere uddybende og detaljeret opgørelse af de forventede omkostnigner. Lokaleomkostninger Husleje Varme El Fællesomkostninger Vedligeholdelse af lokaler Tyverisikring Lokaleomkostninger i alt RESULTAT 1 RESULTAT 3 RESULTAT 2 Salgsomkostninger Annoncer og reklamer Gaver og Blomster Transport / Kørsel Salgsomkostninger i alt Administrationsomkostninger Fragt og porto Regnskabsassistance Telefon Kontingenter mv. Forsikringer Kontorholdsudgifter Administrationsomkostninger i alt Afskrivninger Driftsmidler og lokaleindretning Småanskaffelser Afskrivninger i alt 18