Referat fra bestyrelsesmøde i Tandlægernes Tryghedsordninger den 24. august 2016 på Svanemøllevej Til stede: Niels Bruun (NB) Svend Ulrich Jensen (SUJ) Anne Rømer Lund (ARL) Anders Hasselbalch Hansen (AHH) Peter Boch (PB) Mads Bojer (MB) Mette Heegaard (MAH) Lena Hedegaard (LEH) ref. Afbud fra: HB-koordinator: Troels Barkholt (TB) Dagsorden: 1. Godkendelse af dagsorden 2. Opfølgning på referat fra sidste bestyrelsesmøde 3. Orientering fra bestyrelsesmedlemmer 4. Orientering fra TFs HB 5. Orientering fra Sekretariatet 6. Dagpenge 6.1. Sagsbehandling, herunder udbetaling af dagpenge 6.2. Økonomi 6.3. Krisehjælp 6.4. Konsulentordning 6.5. Erhvervsrådgivning 6.6. Stress rådgivning oplæg ved PP-klinik 7. Udvalg 7.1. Forsikringer & Pension 7.1.1. Klinikforsikring 7.1.2. Sygedriftstabsforsikring/Sygeforsikring Erhverv 7.1.3. Netbankforsikring og IT / Kriminalitetsforsikring 7.1.4. Gruppeliv 7.1.4.1. Fortsat betaling efter ophør af ægteskab hvilken praksis ønskes? 7.1.5. Erhvervsudygtighedsforsikring 7.1.5.1. Ændring af vilkår? 7.1.5.2. Præmie for 2018 eller opsigelse 7.1.6. Pension 7.1.7. Sundhedsforsikring 7.1.8. Privatforsikringer 7.1.8.1. Ny aftale 7.2. Andre aktiviteter 7.2.1. Fonde og Hjælpeforening 8. Økonomi og investeringer 8.1. Budgetkontrol 8.2. Investeringer 8.2.1. Afkastrapport 1.1-30.6.2017 8.3. Råhøjen 25, Stavtrup 9. Markedsføring 10. Strategi 10.1. 2Aa Ledelsesmæssige tiltag 10.2. 2Ea Uddannelsesplan for bestyrelsesmedlemmer 10.3. 4Aa Revurdering af risikoanalyse 10.4. 4Fa Workshop med AB i oktober 2017 10.5. 4G Kædestrukturer 11. Årsberetning 12. Mødedatoer 2018 - forslag 13. Møde med HB 1
14. Eventuelt 14.1. Med deltagelse af direktøren og sekretæren 14.2. Med deltagelse af direktøren 14.3. Bestyrelsen alene 1. Godkendelse af dagsorden Dagsordenen blev godkendt. 2. Opfølgning på referat fra sidste bestyrelsesmøde 3. Orientering fra bestyrelsesmedlemmerne NB orienterede om: - Flere møder med Danica med gennemgang af regnskaber og muligheder for ændringer i Erhvervsudygtighedsforsikringen samt fastsættelse af præmien for 2018. - Møde med Jacob Frankel, Deloitte vedrørende rapport om Erhvervsudygtighedsforsikringen. Nyt udkast til rapporten er netop modtaget. - Møde med Freddie Sloth-Lisbjerg i juni måned med gensidig orientering. PB orienterede om: - Henvendelse om hjælp fra en tandlæges hustru via en anonym mail. PB er kollegahjælper. PB orienterede om de umiddelbare hjælpemuligheder og henviste til sekretariatet. 4. Orientering fra TFs HB TB deltager på bestyrelsesmøde i Tandlægeforeningen og kunne derfor ikke deltage. 5. Orientering fra Sekretariatet MAH orienterede om: - Kunderådsmøde i PFA den 5. september 2017. Temaerne er bl.a.: kvalificeret arbejdskraft og Paris-aftalen efter Donald Trump. - Links til ergonomi på hjemmesiden. Via link på Tryghedsordningernes hjemmeside kommer man direkte over på Mette Krebs hjemmeside. Mette Krebs deltager også på kandidataftnerne med et indlæg om ergonomi. - IT-renovering har bevirket at alle støjproblemer på telefoni og øvrige kabler er forsvundet. Der er indlagt fibernet udefra og mellem etagerne. - Den nye telefontid, som er blevet meget positivt modtaget af medarbejderne. Der er ikke modtaget nogen utilfredse kommentarer fra tandlæger eller andre udefrakommende. Både Tryghedsordningerne og Praksisforsikringen anvender de nye telefontider. 6. Dagpenge 6.1 Sagsbehandling, herunder udbetaling af dagpenge Når en ansat tandlæge sygemeldes eller går på barsel, udbetaler sekretariatet fremover kun dagpengeydelser til arbejdsgivers/ydernummers kontonr. - uanset hvilken form for ansættelse et medlem har. Sekretariatet har kontaktet de medlemmer, hvor dagpengeudbetalingerne blev indberettet på cpr-nr. til Skat og har fået ændret således, at alle udbetalinger foregår til arbejdsgivers/ydernummers kontonr. og dermed skal indberettes til Skat på CVR-nr. 2
Hvis en ansat tandlæge ophører i ansættelsesforholdet eller arbejder under 8 timer om ugen, er der stadig mulighed for udbetaling til den ansatte personligt med indberetning til Skat på cpr.nr. Nævnte forretningsgang blev vedtaget af bestyrelsen og trådte i kraft den 1. juli 2017. 6.2 Økonomi Udbetalingerne de seneste måneder er øget. Det er de ændrede udbetalingsregler, der er ved at slå igennem. 6.3 Krisehjælp Intet nyt. 6.4 Konsulentordning Der er et enkelt medlem, der modtager hjælp til økonomisk rådgivning. 6.5 Erhvervsrådgivning Der sker løbende henvendelser. 6.6 Stress rådgivning oplæg ved PPclinic PPclinic v/lars Aakerlund, psykiater og Helle Folden Dybdahl, chefpsykolog præsenterede sig selv og hvilke ydelser, de kan tilbyde. PPclinic er en privatklinik, der behandler psykiske sygdomme med fokus på arbejdsevne og funktion. De har udgivet en bog om stress på arbejdspladsen og er ved at skrive på endnu en. Deres erfaring er, at der opnås de bedste resultater (kortere/ingen sygemeldinger og tilbagevenden til arbejdet) hvis man prøver at undgå, at folk bliver syge ved forebyggende arbejde at forebygge mistrivsel mv. Udgangspunktet er, at det er sundt at arbejde, man skal ikke gå hjemme og vente på at blive rask. Hvis medarbejderne alligevel bliver syge, er det vigtigt at gøre noget den værste hjælp, man kan give en medarbejder eller pårørende, er at lade vedkommende være i fred. Hvordan kan man nå ud til tandlægerne med de budskaber og tilbud, om forskellige kurser eller direkte hjælp, som PPclinic kan tilbyde? De forskellige muligheder blev drøftet og det blev aftalt, at medlemsmøderne i foråret 2018 vil være et oplagt sted at introducere tandlægerne for de erfaringer, som ligger til grund for budskaberne. MAH aftaler med PPclinic, hvordan medlemmerne kan få mulighed for at se tilbuddene fra PPclinic fx via links fra Tryghedsordningernes hjemmeside til klinikkens hjemmeside. 7. Udvalg 7.1 Forsikringer og pension 7.1.1 Klinikforsikring Det blev drøftet, hvordan skadeprocenten opgøres. MAH vil anmode Codan om en skriftlig redegørelse på udregning af skadeprocenten, som kan lægges på Intranettet. Skadeprocentens størrelse skal drøftes med Codan ved lejlighed med henblik på en eventuel ændring af præmien. 7.1.2 Sygedriftstabsforsikring/Sygeforsikring Erhverv Der er udsendt et informationsbrev vedrørende ordningen om Sygeforsikring Erhverv til alle, der har solgt til en kæde. Tandlægen.dk har reageret skarpt på Tryghedsordningernes brug af betegnelsen ansat klinikejer. 7.1.3 Netbankforsikring og IT / Kriminalitetsforsikring 3
7.1.4 Gruppeliv 7.1.4.1 Fortsat betaling efter ophør af ægteskab hvilken praksis ønskes? Når en tandlæge bliver skilt, ophører en ægtefælledækning på tidspunktet for samlivsophævelsen. Bestyrelsen vedtog at følge FGs forsikringsbetingelser, hvorefter en exægtefælle til et medlem efter en skilsmisse ikke kan opretholde forsikringen, uanset om der fejlagtigt er betalt til forsikringen efter skilsmissen. Tilbagebetaling af fejlagtigt indbetalt præmie kan ske tre år tilbage. 7.1.5 Erhvervsudygtighedsforsikring Der har været en del mødeaktivitet henover sommeren bl.a. med henblik på drøftelse af præmien for 2018. 7.1.5.1 Ændring af vilkår? En ændring i vilkårene omfattende de psykiske lidelser, således at udbetaling ved disse diagnoser alene kan finde sted i 2 år, kan forventeligt nedsætte udbetalingerne med ca. 6 mio. kr. om året. Der har været drøftelser om afgrænsning af de psykiske lidelser, så ikke alle rammes, Idet der fx ikke skal være indskrænkninger ved diagnoser som skizofreni og organiske, psykiske lidelser Bestyrelsen vedtog en afgrænsning af de psykiske lidelser som anført ovenfor. 7.1.5.2 Præmie for 2018 eller opsigelse Ved udgangen af 2. kvartal 2017 var underskuddet i ordningen 85,4 mio. kr., hvilket betyder, at præmien for 2018 bliver lavere i forhold til det først antagne. Det blev drøftet, hvilket kvartal præmieberegningen for 2018 skal beregnes efter. Det skal forhandles og aftales med Danica. Som udgangspunkt er ordningen og præmiebetalingen ikke anderledes end da ordningen var dyrest i PFA. Der er dog sket en omfordeling af, hvem der er berettiget til at modtage ydelser. Det blev besluttet, at ordningen ikke skal opsiges på nuværende tidspunkt og at der skal forhandles en præmie med Danica, der er på et niveau, så medlemmerne og Hovedbestyrelsen kan acceptere det. MAH starter processen vedrørende udbud af ordningen sammen med Mercer. Der skal ske en indledende markedsdialog med eventuelle udbydere, for at få klarhed over, om og i bekræftende fald hvilke selskaber, der måtte være interesserede i at byde ind på ordningen og på hvilke vilkår. MAH kommer med oplæg til, hvilke scenarier det vil give mening at have med i en markedsdialog med relevante selskaber forud for en udbudsrunde. Oplægget sendes til bestyrelsen pr. mail med henblik på endelig beslutning om kriterierne. 7.1.6 Pension 7.1.7 Sundhedsforsikring 7.1.8 Privatforsikringer 7.1.8.1 Ny aftale MAH gennemgik Trygs udkast til en ny aftale, herunder finansieringen og bilagene vedrørende konverteringen til nye produkter/tariffer. I forbindelse med konverteringen, skal der udover en omtegning til nye produkter og tariffer foretages en mindre stigning for at få økonomien i ordningen til at blive lønsom. Overordnet set medfører konverteringen, at nogle vil skulle betale en højere præmie og andre vil skulle betale en mindre præmie fremover. 4
Forslagene til de nye præmiebetalinger på de nye produkter afspejler risikoprofilen fremover på den enkelte kunde. Bestyrelsen godkendte aftalen og vilkårene for konverteringen. 7.2 Andre aktiviteter 7.2.1 Fonde og Hjælpeforening 8. Økonomi og investeringer 8.1. Budgetkontrol 8.2. Investeringer Intet særskilt. 8.2.1. Afkastrapport 1.1 30.6.2017 Intet særskilt. 8.3. Råhøjen 25, Stavtrup Bestyrelsen vedtog, at lejer skal varsles en huslejestigning pr. 1. januar 2018. Lejen vil blive reguleret i henhold til nettoprisindekset pr. 1. juli 2017 (102,50) med udgangspunkt i nettoprisindekset pr. 1. juli 1993 (65). 9. Markedsføring Der henvises til bestyrelsesnotatet. 10. Strategi 10.1. 2Aa Ledelsesmæssige tiltag Notatet blev taget til efterretning. 10.2. 2Ea Uddannelsesplan for bestyrelsesmedlemmer Udsat til næste bestyrelsesmøde. 10.3. 4Aa Revurdering af risikoanalyse Drøftes på næste bestyrelsesmøde. 10.4. 4Fa Workshop med AB i oktober 2017 MAH fremsender oplæg. 10.5. 4G Kædestrukturer Drøftes med HB og på næste bestyrelsesmøde. 11. Årsberetning Årsberetningen er uden mange opremsninger af tal for at gøre den mere læsbar. Når resultatet for Erhvervsudygtighedsforsikringen (præmie for 2018 og ændring af klausuler) er på plads, justeres afsnittet herom. Ellers er oplægget godkendt i den aktuelle udgave. 5
12. Mødedatoer 2018 forslag Der træffes endelig beslutning om mødedatoer i 2018 på det næste bestyrelsesmøde den 30. oktober 2017. Hvis der er en eller flere datoer det allerede nu vides ikke kan lade sig gøre, bedes dette meddelt MAH hurtigst muligt. 13. Møde med HB Der vil ske gensidig orientering på mødet med HB umiddelbart efter afslutningen af dette møde. 14. Eventuelt Formanden hævede mødet. Det godkendte referat udsendes til: - Tryghedsordningernes bestyrelse og sekretariat - Tandlægeforeningen, som i henhold til aftale videresender til hovedbestyrelsen og kredsformændene. 6