AFKAST - LETSIKRING AF INDTÆGT VED PENSION Ultimo april 2019 07-05-2019 1
ÅTD ultimo april 2019 har profiler med høj risiko givet det bedste afkast PFA uden KundeKapital År til pensionering Afkast på PFA Plus ÅTD ultimo april 2019 30 15 5 0 PFA Plus profil D 12,4% 12,4% 7,5% 6,6% PFA Plus profil C 10,0% 10,0% 6,4% 5,6% PFA Plus profil B 7,5% 7,5% 5,2% 4,6% PFA Plus profil A 5,1% 5,1% 4,2% 3,7% 07-05-2019 2
ÅTD ultimo april 2019 har profiler med høj risiko givet det bedste afkast PFA inkl. KundeKapital År til pensionering Afkast på PFA Plus ÅTD ultimo april 2019 30 15 5 0 PFA Plus profil D 11,9% 11,9% 7,3% 6,4% PFA Plus profil C 9,6% 9,6% 6,2% 5,5% PFA Plus profil B 7,3% 7,3% 5,1% 4,6% PFA Plus profil A 5,0% 5,0% 4,1% 3,6% Afkastet for PFA Plus er inkl. 5 % i PFA KundeKapital med en rente på 20 % p.a. hhv. 10 % p.a. for 2019. PFA Pension fastsætter en del af afkastet af KundeKapital. Forrentningen af KundeKapital kan blive lavere eller negativ, i det PFA KundeKapital er forbundet med risiko. 07-05-2019 3
Afkast i Letpension 15,0% 10,0% 5,0% 0,0% ÅTD Letpension Profil D Letpension Profil C Letpension Profil B Letpension Profil A Letpension Profil D inkl. KK Letpension Profil C inkl. KK Letpension Profil B inkl. KK Letpension Profil A inkl. KK 5 år akkumuleret 100% 80% 60% 40% 20% 0% Letpension Profil D Letpension Profil C Letpension Profil B Letpension Profil A Letpension Profil D inkl. KK Letpension Profil C inkl. KK Letpension Profil B inkl. KK Letpension Profil A inkl. KK 7 år akkumuleret 100% 80% 60% 40% 20% 0% Letpension Profil C Letpension Profil C inkl. KK Afkastet for Letpension er inkl. 5 % i KundeKapital med en rente på 20 % p.a. hhv. 10 % p.a. for 2019. Letpension fastsætter en del af afkastet af KundeKapital. Forrentningen af KundeKapital kan blive lavere eller negativ, i det KundeKapital er forbundet med risiko. 07-05-2019 4
Bemærkninger Sammenligningen viser afkastet i forhold til det antal år, som kunden har til pensionering på en given risikoprofil. Alle afkasttal for konkurrenter er baseret på Morningstar. Afkast i en given perioden opgøres som akkumulerende løbende afkast. Dvs. fem års afkast opgøres som seneste måned minus fem år tilbage. Som datakilde er anvendt Morningstar. Konkurrenter indgår kun i sammenligningen, såfremt Morningstar leverer et afkasttal. Konkurrenter er valgt i henhold til Morningstars kategorier 'Middel Risiko, Lav Risiko samt Høj Risiko ekskl. indeksprodukter. Det er selskabets anbefalede risikoprofil til deres kunder. Der er således ikke taget højde for sammenlignelige aktieandele eller realiseret standardafvigelse. De sammenlignede produkter er uden en eventuel mulig tilknyttet garanti. Historisk afkast er ikke en garanti for fremtidige afkast. Afkastene er fratrukket investerings- og handelsomkostninger og er vist før pensionsafkastskat. Letsikring af indtægt ved pension baseret på PFA Plus Letsikring af indtægt ved pension er baseret på PFA Plus, som startede medio 2009 og har erstattet PFA Sammensætter som det anbefalede livscyklusprodukt. Ligesom andre investeringer er KundeKapital forbundet med en vis risiko. Sammen med egenkapitalen indgår den nemlig i PFA Pensions kapitalgrundlag, som skal være med til at dække, hvis PFA kommer ud for tab. KundeKapital kan derfor blive mindre og i værste fald forsvinde. Siden introduktionen i 2004 har KundeKapital i gennemsnit givet et afkast på 20 pct. om året før PAL. PFA fastsætter selv en del af afkastet på KundeKapital og kan derfor også selv ændre det. Det er forventningen, at afkastet på KundeKapital vil være lavere, men stadig højt i årene fremover. FORBEHOLD OVERSIGTEN ER UDARBEJDET AF PFA PENSION I GOD TRO. PFA PENSION GIVER INGEN GARANTIER, DIREKTE ELLER INDIREKTE, FOR OPLYSNINGERNE INDEHOLDT I OVERSIGTEN OG PFA PENSION, SELSKABETS LEDENDE MEDARBEJDERE OG ØVRIGE MEDARBEJDERE PÅTAGER SIG INTET ANSVAR FOR RIGTIGHEDEN ELLER FULDSTÆNDIGHEDEN HERAF. 07-05-2019 5