Rød certificering Finanssektorens Uddannelsescenter

Transkript

1 Finanssektorens Uddannelsescenter Vejledning om gencertificering

2 INDHOLD MANGE RÅDGIVERE SKAL GENCERTIFICERES I REGLERNE VED GENCERTIFICERING... 3 PLANLÆGNING AF GENCERTIFICERING VIRKSOMHEDEN AFKLARER HVILKE RÅDGIVERE OG HVILKE PRODUKTER... 5 ÆNDRINGER TIL HEDGEFONDE, ETF, NON-UCITS OG ANPARTER... 5 NYE PRODUKTER I PRODUKTPORTEFØLJEN... 6 MODEL FOR INTRODUKTION AF NYE RØDE PRODUKTER I FREMTIDEN... 6 DER KAN VÆRE FORSKELLIGE SCENARIER FOR GENCERTIFICERING I PRODUKTBLOKKE... 7 DER KAN VÆRE FORSKELLIGE SCENARIER FOR GENCERTIFICERING I ENKELTPRODUKTER FORBEREDELSE TIL PRØVEN... 9 RÅDGIVERE HAR FORSKELLIGE PRÆFERENCER TIL FORBEREDELSE TILMELDING FLYTNING AF EN TILMELDING ANNULLERING AF EN TILMELDING STED FOR AFHOLDELSE AF PRØVE TRÆNINGSBANE OG PRØVE KLAR TIL RÅDGIVERNE EKSAMEN AFVIKLES NYT I FORBEDRET FEEDBACK TIL RÅDGIVEREN HVAD ER ET KOMPETENCEKRAV? CERTIFIKAT SENDES AUTOMATISK FRA TESTSYSTEMET FORBEDRET VIRKSOMHEDSRAPPORT NY RAPPORT: UDLØB AF CERTIFIKATER PRISER FRA 1. JANUAR BRUG FOR SPARRING? SIDE 2 AF 15

3 MANGE RÅDGIVERE SKAL GENCERTIFICERES Rådgivere, der rådgiver om røde certificeringsprodukter, skal bestå en certificeringsprøve hvert tredje år. Virksomheden er ansvarlig for, at investeringsrådgivning om røde produkter kun foretages af rådgivere, der har et gyldigt certifikat. Denne vejledning har til formål at hjælpe virksomheder i gang med at planlægge og afvikle rød gencertificering. Vejledningen afgrænser sig til processerne i forbindelse med gencertificering, idet regler og rammer for afholdelse af prøve er beskrevet i vejledningen Rammer for afholdelse af prøve, der findes på certificeringsportalen.dk. Fra 1. december 2012 til 1. december 2015 har personer været til rød certificeringsprøve. Den overordnede beståelsesprocent er 89,6% REGLERNE VED GENCERTIFICERING Ved gencertificering, der typisk vil ligge i god tid før udløb af den treårige periode, er der tre forsøg. Dumper rådgiveren alle tre forsøg, må han ikke længere yde investeringsrådgivning uanset udløbstidspunktet for det oprindelige certifikat. Et eksempel: En rådgiver er certificeret i valutaterminsforretninger og aktiefutures. Rådgiverens certificering udløber den 15. marts Rådgiveren går til 1. gencertificering den 15. januar 2016 og dumper. Han må stadig rådgive frem til 15. marts Rådgiveren går til 2. gencertificering den 8. februar 2016 og dumper. Han må stadig rådgive frem til den 15. marts Rådgiveren går til 3. gencertificering den 24. februar 2016 og dumper. Han må ikke længere rådgive om valutaterminsforretninger og aktiefutures og skal vente et år med at gå til ny prøve. PLANLÆGNING AF GENCERTIFICERING Processen for planlægning og afvikling af gencertificering er på mange måder identisk med processen for første certificeringsrunde, men nu hvor set-up et er kendt, vil I forhåbentligt opleve en besparelse i tid og ressourcer. Vi har lagt os i selen for at gøre processen god for jer, og har blandt andet udviklet en rapport, der giver jer et overblik over, hvornår jeres certifikater udløber. Rapporten kan hjælpe jer med at planlægge de kommende gencertificeringer. Rapport sender vi løbende en gang om måneden. SIDE 3 AF 15

4 Det flow, der naturligt finder sted i forbindelse med gencertificering er vist i figur 1og beskrevet nedenfor. Det er vanskeligt at definere en tidsplan for de enkelte steps, da det varierer fra virksomhed til virksomhed. Vi indgår gerne i en dialog med jer om hvilken tidsplan, der er hensigtsmæssig for jeres virksomhed. Figur 1: 1. Virksomheden afklarer hvilke rådgivere og hvilke produkter 2. Virksomheden afklarer, hvordan rådgiverne skal forberede sig til prøven 3. Tilmelding sendes til Uddannelsescentret (FU) 4. FU klargør træningsbane og prøve til rådgiverne 5. Eksamen og håndtering af dumpede prøver Gennensnitsalderen for de certificerede er 44 år. Den yngste er 22 år og den ældste er 69 år. 24% er kvinder og 76% er mænd. SIDE 4 AF 15

5 1. VIRKSOMHEDEN AFKLARER HVILKE RÅDGIVERE OG HVILKE PRODUKTER FU stiller to rapporter til rådighed, som kan hjælpe med at afklare hvilke rådgivere, der skal gencertificeres og i hvilke produkter/produktblokke. Rapport: Udløb af certifikater Rapporten giver et overblik over hvilke rådgivere, der er certificeret i hvilke produkter, og hvornår deres certifikater udløber. Rapporten er sorteret efter dato for udløb af certificering. Rapport: Virksomhedsoverblik Rapporten er sorteret efter navn og indeholder: en positivliste over gyldige certifikater en negativliste over ikke-gyldige certifikater (dumpede prøver og certifikater, der er udløbet) en detaljeret oversigt over prøveresultater ÆNDRINGER TIL HEDGEFONDE, ETF, NON-UCITS OG ANPARTER Loven om forvaltere af alternative investeringsfonde (FAIF), som trådte i kraft den 22. juli 2014, påvirker en række produkter i rød certificering. Det drejer sig om produkterne Hedgefonde, Exchange Traded Funds (ETF), non-ucits og anparter. Lovgivningen betyder, at de nævnte produkter har en række fælles karakteristika, som vi har indarbejdet i vores setup. SIDE 5 AF 15

6 NYE PRODUKTER I PRODUKTPORTEFØLJEN Når der kommer nye produkter i rådgiverens produktportefølje, skal rådgiveren bestå en prøve i disse produkter og dermed dokumentere, at han er kvalificeret til at rådgive sine kunder om disse nye produkter, inden rådgivningen begynder. Nyt produkt pr. 1. maj 2014: CoCos og unoterede virksomhedsobligationer. Alle rådgivere, der yder rådgivning om CoCos til detailkunder, skal derfor bestå en prøve. Læs mere på certificeringsportalen.dk MODEL FOR INTRODUKTION AF NYE RØDE PRODUKTER I FREMTIDEN Uddannelsesudvalget under Finanstilsynet har i maj 2014 besluttet, at der fremover benyttes følgende model ved introduktion af nye røde produkter: Som udgangspunkt benyttes en kombination af eksisterende produkter. Hvis det ikke er muligt, benyttes den model, der er brugt ved CoCos, hvor der bygges videre på et eksisterende produkt. De tillægsspørgsmål, der vedrører det nye produkt, udbydes som et tillægsmodul, som virksomheden kan vælge, at rådgiverne gennemfører i perioderne mellem gencertificeringerne, i stedet for at blive certificeret i det fulde produkt. Kun, hvor ingen af disse løsninger er mulige, etableres et nyt produkt. SIDE 6 AF 15

7 DER KAN VÆRE FORSKELLIGE SCENARIER FOR GENCERTIFICERING I PRODUKTBLOKKE 1. Certificering i den samme virksomhedsspecifikke produktblok som sidst Ved tilmelding angives navnet på produktblokken. Prisen for gencertificering i samme produktblok som ved sidste certificering. 2. Certificering i en anden, men allerede oprettet virksomhedsspecifik produktblok Ved tilmelding angives navnet på produktblokken. Prisen for gencertificering i en anden produktblok end ved sidste certificering. 3. Certificering i en ny virksomhedsspecifik produktblok, der endnu ikke er oprettet Ved tilmelding udfyldes produktblokskema med navnet og indholdet af produktblokken. Prisen for at oprette en virksomhedsspecifik prøve er kr. (engangsudgift, idet produktblokken kan genbruges). 4. Certificering i næsten den samme produktblok som sidst, idet der blot skal tages et produkt ud eller tilføjes et nyt produkt Selv om ændringen er lille, skal produktblokken oprettes fra bunden, og det svarer derfor til en helt ny virksomhedsspecifik produktblok som pkt. 3. Prisen for oprettelse af produktblokken er kr. (engangsudgift, idet produktblokken kan genbruges). 5. Certificering i en standardproduktblok Ved tilmelding angives navnet på standardproduktblokken. Der er ingen omkostninger til oprettelse af produktblok. Find mere information om gældende priser på & Certificering. SIDE 7 AF 15

8 DER KAN VÆRE FORSKELLIGE SCENARIER FOR GENCERTIFICERING I ENKELTPRODUKTER 1. Certificering i det samme produkt som sidst Ved tilmelding angives navnet på produktet. Prisen for gencertificering i samme produkt som ved sidste certificering er uændret. 2. Certificering i et nyt produkt Ved tilmelding angives navnet på produktet. Prisen for certificering i et andet produkt end ved sidste certificering er uændret. 3. Certificering i samme produkt som sidst samt yderligere et produkt I kan vælge, at rådgiveren tilmeldes prøve i de to produkter hver for sig. I kan også vælge at få oprettet en virksomhedsspecifik produktblok bestående af de to produkter. Find mere information om gældende priser på & Certificering. Fra efteråret 2014 er det muligt at tilgå træningsbanen fra en ipad/android tablet. SIDE 8 AF 15

9 2. FORBEREDELSE TIL PRØVEN Virksomheden afklarer, hvordan rådgiverne skal forberede sig til prøven, og hvordan det skal tilrettelægges og kommunikeres til rådgiverne. Det er individuelt fra virksomhed til virksomhed og fra rådgiver til rådgiver, hvor meget forberedelse, der er brug for. Uddannelsescentrets læringselementer på rød certificering omfatter: 29 træningsbaner 16 kompendier (tilkøb) 9 e-learning-kurser (nogle er tilkøb) Videoundervisning (tilkøb for ikke medlemmer af FU) 3-timers kurser (tilkøb) 1:1 sessioner (tilkøb) RÅDGIVERE HAR FORSKELLIGE PRÆFERENCER TIL FORBEREDELSE E-learning-kurser, kompendier, træningsbane og videoundervisning kan tilgås på alle tidspunkter af døgnet, og gør det nemt at opkvalificere sig. Brugen af disse læringselementer kombineret med evnen til at ræsonnere og reflektere over indholdet eventuelt sammen med kolleger er for mange rådgivere en god forberedelse. Vi har alle forskellige måder, vi lærer bedst på og som vi foretrækker at lære på. For nogle rådgivere fungerer virtuelle læringselementer bedst i kombination med fysiske kurser. SIDE 9 AF 15

10 3. TILMELDING Det er virksomhedens ansvar at tilmelde rådgivere til gencertificering via certificeringsportalen.dk. Proceduren er den samme som ved første certificeringsrunde, idet der er to skemaer: Tilmeldingsskema med navne, prøvenavne, tid og sted for eksamen Produktblokskema, hvis der skal oprettes nye virksomhedsspecifikke produktblokke Udfyldte skemaer sendes til Tine Hansen eller Trine Lindhard senest en måned før, prøverne skal finde sted. FLYTNING AF EN TILMELDING Hvis en prøve skal flyttes til et andet tidspunkt koster det 475 kr (dec. 2015). Se gældende priser på & Certificering. Virksomheden informerer rådgiveren om, at prøven er flyttet. FU inaktiverer prøven, ændrer til en ny dato og informerer HR pr. mail. ANNULLERING AF EN TILMELDING Prøvegebyret refunderes ikke, hvis prøven er klargjort.det er virksomheden selv, der informerer deres rådgivere om, at en prøve er annulleret, idet der kan være følsomme årsager til, at prøven skal annulleres. FU inaktiverer prøven og bekræfter pr. mail til HR, at prøven er annulleret. STED FOR AFHOLDELSE AF PRØVE Der skal være sikkerhed for, at det er den rigtige person, der gennemfører prøven, og at det sker uden brug af hjælpemidler, der ikke er tilladt. 1. For virksomheder af en vis størrelse er det muligt at afholde prøve online i virksomheden under ordnede forhold og under opsyn af en tilsynsførende. 2. I kan booke en medarbejder fra FU til hvervet som tilsynsførende ved afholdelse af prøve i virksomhedens egne lokaler. Denne medarbejder har et indgående kendskab til rød certificering og testsystemet. Prisen er kr. pr. time. Hertil kommer eventuelle udgifter til transport og overnatning/forplejning. Support uden for FU s normale åbningstid kan ligeledes tilkøbes for kr. pr. time. 3. Det er også muligt at tilmelde rådgivere til FUs fysiske kurser, som vi kan afholde i Skanderborg eller København. Der er ikke faste datoer på brush-up-kurser om røde produkter. Hvis du ønsker at deltage i et brush-up-kursus, er du velkommen til at kontakte os. Så prøver vi at samle et hold ud fra en interesseliste. Du tilmelder dig ved at sende en mail til Tine Hansen tha@finansudd.dk. Denne mulighed er især relevant for mindre virksomheder med få rådgivere, der skal certificeres. 4. Hvis I ønsker at slippe for arbejdet med at planlægge eksamener booking af lokaler, PC er, eksamensvagt, indkaldelse af rådgiverne og så videre, kan I vælge at lade FU stå for dette. Denne mulighed er især relevant for større virksomheder med mange rådgivere, der skal certificeres. Kontakt os for pris og aftale. SIDE 10 AF 15

11 4. TRÆNINGSBANE OG PRØVE KLAR TIL RÅDGIVERNE Når vi modtager en tilmelding, klargør vi træningsbane og prøve til rådgiverne. Når det hele ligger klart, sender vi rådgiverne en mail med login. Hvis de i forvejen er oprettet, skal de benytte samme login som sidst. I mailen informerer vi også om rammerne for afholdelse af prøven, idet vi henviser til vejledningerne: Vejledning til rådgiveren, der skal certificeres Vejledning i brugen af knapper og funktioner i testsystemet. 5. EKSAMEN AFVIKLES Når rådgiven har gennemført prøven, får han straks at vide, om han er bestået eller ikkebestået. Ved bestået prøve: Certifikat sendes pr. mail til rådgiveren, virksomheden og Finanstilsynet i udgangspunktet samme dag, som prøven har været afholdt. Ved ikke-bestået prøve bør der hurtigt følges op med rådgiveren, og der skal aftales en handlingsplan for forberedelse frem mod et nyt prøveforsøg. Det kan aftales, at FU tager kontakt til rådgiveren, og udarbejder en handlingsplan. Virksomheder med licens til VidenBarometer kan til enhver tid trække en rapport over virksomhedens resultater på rød certificering. Virksomheder uden licens til VidenBarometer får tilsendt en rapport over resultaterne én gang om måneden. Yderligere rapporter kan bestilles. Ved ikke-beståede prøver kan det aftales, at FU tager kontakt til rådgiveren, og sammen med rådgiveren laver en handlingsplan for forberedelse frem mod et nyt prøveforsøg. SIDE 11 AF 15

12 NYT FRA 2015 I 2015 introducerede vi en række forbedringer, der alle er udviklet med afsæt i tilbagemeldinger, vi har fået fra rådgivere og virksomheder. FORBEDRET FEEDBACK TIL RÅDGIVEREN Fra 2015 får rådgiveren på sin resultatside mere præcist at vide, hvor han svarede forkert. Tilbagemeldingen vil ske pr. kompetencekrav, idet spørgsmålene er fortrolige eksamensspørgsmål. Udbytte for rådgiveren: Rådgiveren får mulighed for uanset om han er bestået eller ikke-bestået at få læst op på de kompetencekrav, han ikke svarede rigtigt på. Mange, som dumper en prøve, bruger rigtig meget tid på at læse op, inden de går til omprøve. Denne ressourceindsats vil blive mere fokuseret. Det er vores erfaring, at mange, som består en prøve, også gerne vil vide, hvor de svarede forkert og der eventuelt kan sættes ind med supplerende uddannelse. Udbytte for virksomheden: Virksomheden får mulighed for at supplere med målrettet uddannelse både hos rådgivere, der er bestået og rådgivere, der ikke er bestået. Virksomheder, der har licens til testsystemet VidenBarometer, kan generere hver enkelt rådgivers resultatside med de kompetencekrav, rådgiveren ikke har bestået. Virksomheder, der ikke har licens til VidenBarometer, kan bede deres rådgivere e- maile resultatsiden. HVAD ER ET KOMPETENCEKRAV? Udgangspunktet for alle røde certificeringsprøver er en række kompetencekrav, som rådgiveren skal beherske. For hvert kompetencekrav er der lavet en række spørgsmål, og besvarelsen af spørgsmålene er således en afklaring af, om rådgiveren behersker kompetencekravene. En samlet oversigt over kompetencekrav er offentliggjort på certificeringsportalen.dk. CERTIFIKAT SENDES AUTOMATISK FRA TESTSYSTEMET Fra 2015 vil certifikatet blive sendt direkte fra testsystemet samme dag, som prøven er bestået. Virksomheden har mulighed for at få tilsendt certifikater til intern opsamlings . Kontakt os for mere information. SIDE 12 AF 15

13 FORBEDRET VIRKSOMHEDSRAPPORT Én gang om måneden sender vi en rapport til virksomheden med overblik over rådgivere, der har været til prøve. Fra 2015 vil rapporten indeholde: En positivliste over gyldige certifikater En negativliste over ikke-gyldige certifikater (dumpede prøver og certifikater, der er udløbet) En samlet oversigt over prøveresultater En række statistiske data. NY RAPPORT: UDLØB AF CERTIFIKATER Hver måned sender vi en rapport, der giver jer overblik over, hvilke certifikater der udløber inden for nærmeste fremtid. Rapporten er sorteret i datoorden og kan hjælpe jer med at planlægge kommende gencertificeringer. PRISER PÅ RØD CERTIFICERING Vi henviser til vores hjemmeside, som altid er opdateret med gældende priser. Se mere under & Certificering. brug for sparring? Hvis I har brug for en samtale eller et møde til at starte processen med gencertificering op, så kontakt: Malene Buus Møller Claus Henriksen Mail: mbm@finansudd.dk Mail: che@finansud.dk Telefon: Telefon: SIDE 13 AF 15

14 For generel support på rød certificering, er du altid velkommen til at kontakte: Tine Hansen Trine Lindard Mail: Mail: Telefon: Telefon: Vi glæder os til at hjælpe! SIDE 14 AF 15

15 OPDATERINGER AF NÆRVÆRENDE DOKUMENT 3. juni 2015: Pris for tilsynsførende fra FU er tilrettet. SIDE 15 AF 15