Forsikring og risikostyring Årsrapport 2 Natur og Udvikling
Forord Halsnæs Kommune etablerede sin egen forsikrings- og risikostyringsfunktion pr. 1. januar 28, som organisatorisk ligger under Økonomisekretariatet. Forsikringsudgifterne er indeholdt i administrationens samlede budget. Området fungerer dog i praksis, som en selvbærende enhed, hvor indtægter fra kommunens virksomheder og erstatningspræmier finansierer udgifterne til forsikringspræmier, skadeudgifter og forebyggende tiltag. Kommunens forsikringsselskab har etableret sit eget skaderegistreringssystem og har gennemført risikostyring på kommunens virksomheder med henblik på minimering af skader på kommunens bygninger, biler og arbejdsskader. Forsikring og Risikostyring vurderer regelmæssigt behovet for forsikringsdækning. Elementer som selvforsikring og selvrisiko indgår som økonomiske faktorer heri. Hele forsikringsporteføljen udbydes med passende mellemrum for at sikre tilpasning til skiftende markedsvilkår. Risikostyring handler blandt andet om kultur og den enkelte medarbejders adfærd. Kommunen iværksætter forebyggelsesinitiativer, som giver gevinst på det lange sigt. Forsikrings- og Risikostyringspolitikken indeholder følgende principper og overordnede retningslinjer: Risikostyring tænkes med ved etablering af ny bygninger samt ved ombygning af de eksisterende bygninger. Ud fra en økonomisk betragtning vurderer kommunen om det kan betale sig at forsikre de enkelte områder. Der fastlægges sikringsniveauer for de forskellige typer virksomheder som indarbejdes ved nyopførelse og ombygning af bygninger. Udover de løbende analyserapporter handles der på pludseligt opståede hændelser, som kræver forebyggende foranstaltninger her og nu. Den økonomiske styringsmodel for virksomhederne kan tilrettelægges så der er incitamenter til at styrke en adfærd der forebygger og formindsker skader. Halsnæs Kommune blev selvforsikret på arbejdsskader i 27 med en katastrofedækning på 2,5 mio. kr. og overtagelse af arbejdsskader fra amtet fra 25. Udgiften til arbejdsskadeerstatninger er en løbende akkumuleret udgift, hvor udgiften inden for de næste 5- år formentlig vil være stigende på grund af arbejdsskadesager fra tidligere år, som kan udløse en arbejdsskadeerstatning. Halsnæs Kommune forventer et fald i arbejdsskadeerstatningerne på lang sigt, grundet kommunens arbejdsmiljømæssige indsats. Kommunens arbejdsmiljø-team (Personaleservice) har via arbejdsmiljøstrategien 28-2 beskrevet den præventive indsats i forhold til håndtering af arbejdsskader. Den præventive indsats for imødegåelse af arbejdsskader foretages af den enkelte virksomhed. Det præventive arbejde på virksomhederne er stadig et fokusområde i arbejdsmiljøstrategien 2-213. Side 2 af 13
Indholdsfortegnelse: Forord... 2 Indholdsfortegnelse:... 3 1. Beretning/Status... 4 2. Årsopgørelse 2... 5 2. Årsopgørelse 2... 5 3. Skadeopgørelse 2... 7 3.1 Skadeudgifter... 8 3.2. Arbejdsskader... 9 4. Alarmudkald til kommunens tyverianlæg... 5. Assistanceaftaler m.m... 6. Risikostyringsaktiviteter...12 Side 3 af 13
1. Beretning/Status Resultatet for kommunens Forsikringsselskab i 2 blev et overskud på 6,9 mio. kr., hvor der oprindeligt var budgetteret til 6,7 mio. kr. Halsnæs kommune har oplevet stigende skadeudgifter i 2 i forhold til året før, hvor de største udgifter har været til arbejdsskader, vandskader og lynnedslag. Til gengæld faldt udgifterne til forsikringspræmier, vagtydelser m.m. efter at kommunen har været i udbud. Vejret i 2 har haft stor indflydelse på skadestatistikken, hvor frost, sne, regn og lyn har forårsaget mange skader på kommunens bygninger og biler. Kommunen har fortsat mange vandskader, hvor manglende frostsikring eller højvandspumper (ved kommunens bygninger) ikke har fungeret. Pumperne er delvist registreret og delvist overvåget, hvilket gør det svært at lave en effektiv risiko indsats imod. Driften af kommunens pumper er vitale, da bygningens kældre bliver oversvømmet ved manglende drift. (billedet på forsiden, Enghaveskolen) Udgiften til frost- og vandskader for 2 er foreløbig løbet op i 516. kr. Halsnæs Kommune blev ramt af voldsomme lynnedslag den 5. august 2. Den samlede udgift for lynnedslag i 2 løb op i 224. kr. Halsnæs Kommune har etableret nye tyverianlæg, hvor bl.a. Brederød Skole/Trianglen/Fønen har fået udskiftet 3 anlæg til et nyt anlæg og Hundested gl. rådhus har fået udskiftet bygningens adgangskontrolsystem og nyt tyverianlæg. De nye anlæg er mere brugervenlige i form af et brik system. Ved udskiftningen er der ligeledes sparet på driftsudgifterne. Halsnæs Kommune har skiftet leverandør indenfor vagtcentral og vægterfunktion, hvor kommunen har fået en døgnbemandet vagtcentral og et lokalt vægterfirma. Serviceniveauet er ikke blevet forringet, og kommunen har opnået en besparelse på 331. kr. i 2. Kommunen rådede over flere nøgleboksesystemer, som nu er udskiftet til et system, hvor brandvæsenet og kommunens vagtfirma kan bruge samme nøgle for adgang til kommunens bygninger. Halsnæs Kommune har indgået en ny administrationsordning for arbejdsskader, hvor kommunen havde fået varsel om prisstigning for 2. Ved valg af ny leverandør blev det muligt at Halsnæs Kommune kunne forblive udgiftsneutral på området. Torben Agentoft, Risikokoordinator Side 4 af 13
2. Årsopgørelse 2 for kommunens Forsikringsselskab Årsopgørelse for forsikring og risikoomkostninger Opgørelsen indeholder de samlede tal for både arbejdsskadeforsikring og øvrige skader (bygning, løsøre, auto, ansvar osv.) samt uforsikrede skader (kr. 1.). Udgifter 28 29 2 A Forsikringsdækkede skader 5.591 2.683 3.98 B Forsikringspræmie m.m. 4.251 5.3 4.493 C Risikostyring, sikring, adm. 2.15 1.995 1.89 I alt.857 9.681.282 Indtægter D Erstatninger -1.865-1.631-251 D Præmieindbetaling -16.492-16.79-16.92 Overskud -6.5-8.74-6.871 Skadeudgifter (kr. 1.) Arbejdsskader 28 29 2 Erstatninger m.m. 69 1.1 1.554 Øvrige skader Forsikrede skader 4.91 1.582 2.426 I alt A 5.591 2.683 3.98 Arbejdsskader tilbage fra 25 og arbejdsskader som er blevet genåbnet gør at udgiften til arbejdsskader er stigende og man må forvente at udgiften til arbejdsskader fortsat vil vægte en stor del på skadeudgiftssiden. Stigningen i øvrige udgifter skyldes større udgifter til frostskader, vandskader og skader forårsaget af lyn. Side 5 af 13
Præmiudgifter m.m. (kr. 1.) Forsikringer 28 29 2 Køretøjer, arbejdsskader, ansvar Ejendom, løsøre, driftstab, kriminalitet, kunstforsikring 3.757 3.743 3.386 Arbejdsmarkedets erhvervssygdomsforsikring 494 533 289 Projekter Forebyggende tiltag 727 818 I alt B 4.251 5.3 4.493 Efter gennemført forsikringsudbud i 29 er præmieudgiften faldet. Præmien for kommunens ansvarsforsikring 2 er betalt i 2 og med en forventning om regulering i præmien for autoskader for 2 vil den samlede præmie i 2 være ca. 2.9 mio.kr. Administrationsudgifter m.m.(kr. 1.) 28 29 2 Lønudgift m.m. 1.174 882 997 Hansson & Partners * 9 145 Assistanceaftaler, vægterudkald 658 556 415 Adm. til ankestyrelsen 183 438 252 I alt C 2.15 1.995 1.89 * Mæglerudgiften for 2 er betalt i 2. Finansieringskilder (kr. 1.) 28 29 2 Forsikringspræmier -16.492-16.79-16.92 Erstatninger -1.865-1.631-251 I alt D -18.357-18.421 17.153 Præmieindtægterne kommer fra kommunens virksomheder, hvor præmierne bliver allokeret ud i forhold til antal ansatte og bygningens størrelse. Flere skader end tidligere ligger indenfor selvrisikoen og erstatningerne er derved faldet. Side 6 af 13
3. Skadeopgørelse 2 Antal skader 28 29 2 Antal arbejdsskader 148 98 61 Antal øvrige skader 446 45 283 I alt 594 53 344 Ud fra eksisterende data fra Gjensidige Forsikring ses en reduktion fra 148 (28) og 98 (29) arbejdsulykker til 61 arbejdsulykker i 2. Der er 4 arbejdsskader fra 29, som i 2 er blevet tildelt en større mén erstatning. Antallet af øvrige skader er faldet på grund af den præventive indsats på kommunens bygninger, hvor der er sket en positiv nedgang i antal glasskader, indbrud og hærværk. Antal skader 2 2 18 16 14 12 8 6 4 2 184 3 85 1918 8 3 4 6 148 9 98 61 61 61 6 47 53 47 38 36 28 29 2 Graffitti Ansvar Autoskader Bygning Arbejdsskader Brand Vandskade Glas Samlet skadeantal Sammenlagt er der sket et fald i antallet af skader fra 594 i 28 til 344 i 2. Den største nedgang i antal skader er indenfor bygningsskader og glasskader. Antallet af arbejdsskader er faldende, hvor bl.a. nedgangen i registrerede skader (vold) er medvirkende til nedgangen i antal arbejdsskader. For nedbringelse af antal vandskader på kommunens bygninger skal kommunen optimere frostsikring af kommunens bygninger og optimere driften af kommunens pumper (ved kommunens bygninger). Side 7 af 13
3.1 Skadeudgifter Skader (1. kr.) Ansvar 134 181 7 Autoskader 266 469 96 Diverse 47 Bygning Arbejdsskader 464 545 43 283 1 151 28 29 2 Brand-Lyn 6 224 3121 Vandskade 479 254 516 Glas 553 374 456 5 15 2 25 3 35 Skadeudgifter Stigningen i udgifter til autoskader skyldes fra 29 til 2, at selvrisikoen er hævet fra 5. kr. til 2. pr. skade. Der er opnået en præmiebesparelse på auto på kr. 43.. Udgiften til arbejdsskader er steget fra 1,1 mio. kr. til 1,5 mio. kr., hvor arbejdsskadeerstatningerne hovedsagelig er fra årene 26-27-28. Ud fra antallet af registrerede arbejdsskader vil man fortsat kunne forvente en stigning i udgifterne til arbejdsskader. Oversvømmelse af kældre og frostsprængte vandrør har i 2 foreløbig givet kommunen en udgift på kr. 516.. Storbjergskolen blev ramt af lynnedslag den 5.8.2, hvor en stor del af skolens elektronik blev ødelagt. Side 8 af 13
3.2. Arbejdsskader Skadefordeling 5 45 43 4 35 3 25 2 28 28 22 21 19 23 28 29 2 15 5 12 12 4 7 5 14 2 7 4 1 1 3 2 6 5 Andre Sport/lejrture Trafikuheld Forgiftning/smitte Skader forvoldt af andre Vold Stik/skære/klemme Fald/snuble Løft/støtte Briller Hovedparten af erstatningsudbetalingerne er indenfor løft og fald-ulykker. Der er sket en reduktion i løfteskaderne, men fald-ulykker er reduceret i forhold til andre arbejdsulykker. I 2 er der sket en væsentlig reduktion i hændelser med vold og trusler. Der er registreret 5 hændelser. Reduktionen skyldes primært at hændelserne ikke har medført fravær eller forventet mén og derfor ikke anmeldes i Easy. Flere arbejdsmiljøgrupper har gjort opmærksom på, at der ikke er færre vold og trusler men at hændelserne i stedet registreres i særligt skema og beskrives nøje. Efterfølgende drøftes hændelsen i personalegruppen for det forebyggende arbejde. Åbne sager (antal) - Arbejdsskader Udgifter (1. kr.) - Åbne sager 3 25 2 15 5 27 22 16 3 1 25 26 27 28 29 2 18 16 14 12 8 6 4 2 1614 1269 771 1 91 56 25 26 27 28 29 2 Figur 1 Figur 2 Der er konstateret færre åbne sager, hvor antallet er faldet fra 27 (28) til 22 (29) og til 16 (2). Halsnæs kommune blev selvforsikret på arbejdsskader fra 27, hvor kommunen selv har udbetalt arbejdsskadeerstatninger. Halsnæs kommune afventer afgørelse om arbejdsskadeerstatninger fra åbne sager fra år 27, hvor kommunen må forvente en større udbetaling af arbejdsskadeerstatninger. (figur 2) Side 9 af 13
4. Alarmudkald til kommunens tyverianlæg Udkald tyverialarm Ølsted skole 8 17 41 Vinderød skole 8 19 Storebjerg skole 15 Skovbrynet 28 3 45 Skjoldborg 9 12 Rådhuset 19 8 123 Melby skole 13 26 26 Magleblik skolen 14 16 Lerbjergskolen Kregme skole Enghaveskolen 6 6 15 17 17 17 27 28 29 2 Containerpl/affald 43 42 58 Bøgebjerggård 16 Brederød gl. skole 8 14 3 BH ebbedal 17 24 2 4 6 8 12 14 Fejlalarmer tyverianlæg Det samlede antal fejlalarmer er konstant, hvor antallet af fejlalarmer på Rådhuset er faldet fra 123 i 28 til 19 i 2. Virksomheder med mindre end 5 fejlalarmer er ikke medtaget i rapporten. Hovedparten af fejlalarmerne er brugerfejl (åbne vinduer, dør alarm, tilkobling af alarm, hvor personer stadig er i bygningen etc.). På ca. 5% af virksomhederne har den pågældende medarbejder ikke mulighed for afstilling af fejlalarmen, hvor afstilling af alarmen foretages af et vagtfirma. I forbindelse med håndværkerbesøg og renovering af kommunens bygninger er der konstateret en stigning i antal fejlalarmer. Kommunens virksomheder har stadig for mange fejlalarmer, som skyldes fejlbetjening eller mangel på samme. Side af 13
5. Assistanceaftaler m.m. Assistanceaftaler (1. kr.) 14 13 12 1226 9 8 7 6 5 78 657 559 525 499 757 642 27 28 29 2 4 3 2 123 148 91 72 24 275 32 32 25 17 3 Vagtcentral, vægter Forbindinger m.m. Patientbefordring Psykologisk bistand Assistanceaftale Assistanceaftaler m.m. Halsnæs Kommune har siden 29 indgået en pay by use ordning med Dansk Autohjælp, som fortsat er rentabel. Således er assistanceudgifterne halveret fra 28 til 2. Anvendelse af assistanceaftalen er i forbindelse med trafikuheld/motorstop/forkert tankning af brændstof. Øvrige aftaler Den kraftige stigning i udgifter til psykologisk bistand skyldes bl.a. en efterregning på 34. kr. for 29. Ydelser for vagtcentral og vægter Efter udskiftning af leverandør på området har Halsnæs Kommune opnået en besparelse på 331. kr. i 2. Side af 13
6. Risikostyringsaktiviteter Risikostyringsaktiviteternes indsatsområder i prioriteret rækkefølge opdelt i to afsnit - driftog projektaktiviteter: TV-overvågning Etablering af TV-overvågning på særlige udsatte steder for at forebygge kriminelle handlinger og skabe tryghed for borgerne og de ansatte, som færdes på stederne. Overvågningen etableres efter gældende bestemmelser Lov om forbud mod tv-overvågning m.v. og persondataloven. 28: Projektering af videoovervågningsprojekt (Enghaveskolen, Magleblik skole, vinderød skole, Ølsted skole, Lerbjergskolen og Kregme skole). Etablering af videoovervågning ved Vibehus Børnehave. 29: Etablering af videoovervågning (Enghaveskolen, Magleblik skole, vinderød skole, Ølsted skole, Lerbjergskolen og Kregme skole). 2: Projektering af videoovervågningsprojekt (Bibliotek, Bøgebjerggård, Storbjergskolen m.fl. 2: Videoovervågningsprojekt (Svømmehallen, Gjethusparken 3, Jobgården, Hundested Bibliotek, Skole dagbehandling. Mærkning Mærkning og registrering af inventar samt opsætning af advarselsskilte på vinduer og døre - mærkningsudstyr herunder gravørmaskiner stilles gratis til rådighed via risikokoordinatoren og finansieres af forsikrings og risikoområdet. 28: Skiltning på kommunens virksomheder og mærkning af værdigenstande er foretaget. 29: Ad.Hoc. Skiltning og mærkning 2: Specialskilte for fladskærme, projektor m.m. 2: Skilte for videoovervågning(kommune logo og farve) Sikringsniveau Gennemgang af kommunens virksomheder for udarbejdelse af sikringsniveauer. 28: Udarbejdet sikringsplan og gennemgang af kommunens skoler og børnehaver m.m. 29: Ved nyetablering og ombygninger skal der foretages ny vurdering af virksomhedens sikringsniveau. Sikringsniveauet er indarbejdet i kommunens byggeprogram for børnehaver i samarbejde med kommunale ejendomme. 2: Kregme Syd, Hundested bibliotek og Magleblik skolen 2: Gennemførelse af projekt RABB Tyverianlæg Etablering af tyverianlæg ved kommunens virksomheder, som ikke overholder kommunens sikringsniveau. 28: Etableret tyverianlæg på Skovfogedloddens Børnehave 29: Udarbejde projekt for Børnehaven Skovknolden, Plejecenter Halsnæs 29: Etablering af tyverialarm Hundested Rådhus 2: Hundested bibliotek, Job Unovej (tyverialarm og adgangskontrol) 2: Gjethusparken 3, Asserbo Børnehave, Asserbo Vuggestue, Brederød skole Låsesystemer Forbedring af eksisterende låsesystemer herunder en bedre sikring af døre- og vinduer samt en bedre nøglehåndtering. 28: Udsendt spørgeskema vedrørende virksomhedernes nøglesystemer 29: Hjemmeplejen (møde vedr. nyt nøglesystem) og udarbejdelse af informationsmateriale 2: Udskiftning af samtlige nøglebokse i kommunens bygninger (tyverianlæg)og opdatering af adgangsnøgler Side 12 af 13
Præventiv belysning Ved gennemgang af kommunens virksomheder opfordres til opsætning af lys med sensor udenfor bygninger med beliggenhed i særlige mørke områder. 28: Indgår i projektet videoovervågning af kommunens bygninger hvor der anbefales opsætning af præventiv belysning. 29: Opsætning af præventiv belysning på Enghaveskolen, Magleblik skole, vinderød skole, Ølsted skole, Lerbjergskolen og Kregme skole. Magleblik skolen mangler opsætning af præventiv belysning(etableret i 2) 2: Storbjergskolen, Jobgården, Skole dagbehandling Opbevaring af værdier Gennem holdningsbearbejdning tilskyndelse indkøb af værdiskabe og virksomhederne opfordres til bedre rutiner for opbevaring af værdigenstande. 28: Information om opbevaring af nøgler m.m. på informationsmøde og informationsmateriale på personalenettet. 29: Indkøb af værdiskabe efter behov. 2: Misbrugscentret (pengeskab) Køreteknisk kursus Forbedring af de ansattes køresikkerhed ved råd og vejledning samt afholdelse af kurser i køreteknik. 28: Gennemført køreteknisk kursus for hjemmeplejen 29: I samarbejde med Hjemmeplejen planlægge nye og vedligeholdelseskursus i køreteknik 2: Gennemførelse af køreteknisk kursus for hjemmeplejen Sikring af bygninger Sikre kommunens bygninger imod vandskader. Ved etablering af vandalarm og kontraventiler på kloakudløb vil man kunne reducere antallet af vandskader ved kommunens virksomheder. 28: Udarbejdelse af projekt for vandalarmer 29: Etablering af vandalarmer, indkøb af affugter og vandstøvsuger 2: Etablering af vandalarmer 2: Registrering af kommunens pumper, etablering af vand kontra ventiler Projekt glasskader Sikre kommunens bygninger imod glasskader. Ved bedre information og opsætning af skilte med forbud imod boldspil vil man kunne reducere antal glasskader på kommunens bygninger. Der udarbejdes en pjece til elever og forældre som vil opfordre til at passe bedre på kommunens bygninger. 2: Udarbejdelse af pjece, skilte m.m. Enghaveskolen afprøver projektet i 2 Halsnæs Kommune 8. marts 2 Økonomisekretariatet Torben Agentoft Rådhuspladsen 1 33 Frederiksværk Telefon 4778 444 - toma@halsnaes.dk - www.halsnaes.dk Side 13 af 13