Opgørelse af solvens
|
|
- Emilie Frank
- 8 år siden
- Visninger:
Transkript
1 CS01 Opgørelse af solvens 1. Basiskapital efter fradrag (CS03, post 12) Vægtede poster i alt (CS06, post 8) Solvensprocent, jf. 124, stk. 2, eller 125, stk. 2, i lov om finansiel virksomhed (FiL) 3 pct. 4. Kernekapital (inkl. hybrid kernekapital) efter fradrag i procent af vægtede poster i alt... 4 pct. 5. Solvensbehov, jf. 124, stk. 4, eller 125, stk. 7, i FiL... 5 pct. 6. Solvensbehov, jf. 124, stk. 4, eller 125, stk. 7, i FiL opgjort uden hensyntagen til 124, stk. 2, nr. 1-2, eller 125, stk. 2, nr. 1-2 og 4, og 125, stk. 3 og 5, i FiL... 6 pct. 7. Solvenskrav, jf. 124, stk. 5, eller 125, stk. 8, i FiL... 7 pct. 8. Minimumskapitalkrav, jf. 124, stk. 2, nr. 2, og stk. 3, eller 125, stk. 2, nr. 2-4, i FiL Kapitalkrav og tillæg til minimumskapitalkravet for investeringsforvaltningsselskaber (CS03, post 15) Krav til basiskapital for fondsmæglerselskaber og investeringsforvaltningsselskaber, jf. 125, stk. 5, i Fil. (CS03, post 17) Supplerende oplysninger vedrørende ultimo december: 11. Basiskapital efter fradrag opgjort efter principperne for månedsregnskaber henholdsvis kvartalsregnskaber Solvensprocent, jf. 124, stk. 2, eller 125, stk. 2, i FiL, opgjort efter principperne for månedsregnskaber henholdsvis kvartalsregnskaber pct. Supplerende oplysninger for virksomheder, som anvender IRB-metoden for kreditrisiko eller den avancerede målemetode for operationel risiko: 13. Nødvendig solvensprocent (Solvensprocenten, hvor basiskapitalen opgøres som 6,4 pct. af de risikovægtede poster opgjort efter reglerne for opgørelse af de risikovægtede poster pr. 31. december 2006, eventuelt modificeret efter aftale med Finanstilsynet) pct.
2 CS02 Opgørelse af basiskapital 1. Egentlig kernekapital (sum af post 1.1 til post 1.8) Aktiekapital/garantkapital/andelskapital, jf. 4, stk. 1, nr. 1-3, i bekendtgørelse om opgørelse af basiskapital Overkurs ved emission, jf. 4, stk. 1, nr. 4, i bekendtgørelse om opgørelse af basiskapital Reserver, jf. 4, stk. 1, nr. 5, 6 og 9, i bekendtgørelse om opgørelse af basiskapital Overført overskud eller underskud, jf. 4, stk. 1, nr. 7, i bekendtgørelse om opgørelse af basiskapital Årets løbende overskud, jf. 4, stk. 1, nr. 10, i bekendtgørelse om opgørelse af basiskapital Garantkapital i sparekasseaktieselskaber, jf. 208, stk. 2, i FiL og 44 i bekendtgørelse om opgørelse af basiskapital Reserver i serier med tilbagebetalingspligt, jf. 4, stk. 1, nr. 8, i bekendtgørelse om opgørelse af basiskapital Reserver i serier uden tilbagebetalingspligt, jf. 4, stk. 1, nr. 8, i bekendtgørelse om opgørelse af basiskapital Primære fradrag i den egentlige kernekapital (-) (sum af post 2.1 til post 2.6) Årets løbende underskud, jf. 28, stk. 1, nr. 1, i bekendtgørelse om opgørelse af basiskapital (-) Foreslået udbytte, jf. 28, stk. 1, nr. 2, i bekendtgørelse om opgørelse af basiskapital (-) Immaterielle aktiver, jf. 28, stk. 1, nr. 3, i bekendtgørelse om opgørelse af basiskapital (-) Udskudte aktiverede skatteaktiver, jf. 28, stk. 1, nr. 4, i bekendtgørelse om opgørelse af basiskapital (-) Engagementer, der undtages fra grænserne for store engagementer, jf. 28, stk. 1, nr. 5, i bekendtgørelse om opgørelse af basiskapital (-) Værdien af aktier, garant- eller andelsbeviser, jf. 28, stk. 1, nr. 6, i bekendtgørelse om opgørelse af basiskapital (-)... 16
3 Opgørelse af basiskapital (fortsat) 3. Egentlig kernekapital efter primære fradrag (post 1 + post 2) Hybrid kernekapital, jf. 12, stk. 1-3, og 42 i bekendtgørelse om opgørelse af basiskapital (højst 50 pct. af post 5) (sum af post 4.1 til post 4.3) Hybrid kernekapital, jf. 12, stk. 1, og 42, stk. 1 og 2, i bekendtgørelse om opgørelse af basiskapital Hybrid kernekapital, jf. 12, stk. 2, og 42, stk. 1 og 3, i bekendtgørelse om opgørelse af basiskapital Hybrid kernekapital, jf. 12, stk. 3, og 42, stk. 1, i bekendtgørelse om opgørelse af basiskapital Kernekapital inklusiv hybrid kernekapital efter primære fradrag (post 3 + post 4) Andre fradag i kernekapitalen (sum af post 6.1 til post 6.14) Forskellen mellem værdiansættelsen af aktiver i handelsbeholdningen, jf. 28, stk. 1, nr. 7 i bekendtgørelse om opgørelse af basiskapital (+/-) Den akkumulerede værdiregulering af sikringsinstrumenter ved sikring af betalingsstrømme, jf. 28, stk. 1, nr. 8, i bekendtgørelse om opgørelse af basiskapital (+/-) Den akkumulerede værdiændring af forpligtelser til dagsværdi som følge af ændring i egen kreditrisiko, jf. 28, stk. 1, nr. 9, i bekendtgørelse om opgørelse af basiskapital (+/-) Halvdelen af kapitalkravet i datterselskaber eller associerede virksomheder, der driver forsikringsvirksomhed, jf. 28, stk. 1, nr. 10, i bekendtgørelse om opgørelse af basiskapital (-) Halvdelen af direkte og indirekte ejede kapitalandele i dattervirksomheder og associerede virksomheder, jf. 28, stk. 1, nr. 11, i bekendtgørelse om opgørelse af basiskapital (-) Halvdelen af kapitalandele > 10 pct., jf. 28, stk. 1, nr. 12, i bekendtgørelse om opgørelse af basiskapital (-) Halvdelen af summen af kapitalandele m.v. > 10 pct., jf. 28, stk. 1, nr. 13, i bekendtgørelse om opgørelse af basiskapital (-) Halvdelen af kapitalandele > 15 pct., jf. 28, stk. 1, nr. 14, i bekendtgørelse om opgørelse af basiskapital (-) Halvdelen af kapitalandele > 60 pct., jf. 28, stk. 1, nr. 15, i bekendtgørelse om opgørelse af basiskapital (-) Halvdelen af forskellen mellem de forventede tab og de regnskabsmæssige værdireguleringer og hensættelser, jf. 28, stk. 1, nr. 16, i bekendtgørelse om opgørelse af basiskapital (-) Halvdelen af det forventede tab på kapitalandele uden for handelsbeholdningen ved anvendelse af den enkle risikovægtmetode eller PD/LGD-metoden, jf. 28, stk. 1, nr. 17, i bekendtgørelse om opgørelse af basiskapital (-) Halvdelen af værdien af overførte betalinger m.v. med leveringsrisiko, jf. 28, stk. 1, nr. 18, i bekendtgørelse om opgørelse af basiskapital (-) Halvdelen af værdien af securitiseringspositioner, jf. 28, stk. 1, nr. 19, i bekendtgørelse om opgørelse af basiskapital (-) Overskydende fradrag iht. 28, stk. 12, i bekendtgørelse om opgørelse af basiskapital (-) Kernekapital, inkl. hybrid kernekapital, efter fradrag (post 5 + post 6)... 38
4 CS03 Opgørelse af basiskapital (fortsat) 8. Supplerende kapital (sum af post 8.1 til post 8.7) Ansvarlig lånekapital, jf. 24, stk. 1, nr. 1, 25, stk. 2, og 26, i bekendtgørelse om opgørelse af basiskapital Opskrivningshenlæggelser, jf. 24, stk. 1, nr. 2, i bekendtgørelse om opgørelse af basiskapital Hybrid kernekapital, jf. 24, stk. 1, nr. 3, og 42 i bekendtgørelse om opgørelse af basiskapital (ekskl. post 4) Forskellen mellem de forventede tab og de regnskabsmæssige værdireguleringer og hensættelser, jf. 24, stk. 1, nr. 4, i bekendtgørelse om opgørelse af basiskapital Tilbagebetalingspligtige seriereserver, jf. 24, stk. 1, nr. 5, i bekendtgørelse om opgørelse af basiskapital Indbetalt garantkapital i medfør af 208, stk. 2, i Fil og 24, stk. 1, nr. 6, i bekendtgørelse om opgørelse af basiskapital Aktie-, garant- eller andelskapital, der ikke kan medregnes i den egentlige kernekapital, jf. 24, stk. 1, nr. 7, i bekendtgørelse om opgørelse af basiskapital Medregnet supplerende kapital (højst 100 pct. af post 5) Basiskapital før fradrag (sum af post 7 og post 9) Fradrag i basiskapital: (-) (sum af post 11.1 til post 11.12) Halvdelen af kapitalkravet i datterselskaber eller associerede virksomheder, der driver forsikringsvirksomhed, jf. 28, stk. 1, nr. 10, i bekendtgørelse om opgørelse af basiskapital (-) Halvdelen af direkte og indirekte ejede kapitalandele i dattervirksomheder og associerede virksomheder, jf. 28, stk. 1, nr. 11, i bekendtgørelse om opgørelse af basiskapital (-) Halvdelen af kapitalandele > 10 pct., jf. 28, stk. 1, nr. 12, i bekendtgørelse om opgørelse af basiskapital (-) Halvdelen af summen af kapitalandele m.v. > 10 pct., jf. 28, stk. 1, nr. 13, i bekendtgørelse om opgørelse af basiskapital (-) Halvdelen af kapitalandele > 15 pct., jf. 28, stk. 1, nr. 14, i bekendtgørelse om opgørelse af basiskapital (-) Halvdelen af kapitalandele > 60 pct., jf. 28, stk. 1, nr. 15, i bekendtgørelse om opgørelse af basiskapital (-) Halvdelen af forskellen mellem de forventede tab og de regnskabsmæssige værdireguleringer og hensættelser, jf. 28, stk. 1, nr. 16, i bekendtgørelse om opgørelse af basiskapital (-) Halvdelen af det forventede tab på kapitalandele uden for handelsbeholdningen ved anvendelse af den enkle risikovægtmetode eller PD/LGD-metoden, jf. 28, stk. 1, nr. 17, i bekendtgørelse om opgørelse af basiskapital (-) Halvdelen af værdien af overførte betalinger m.v. med leveringsrisiko, jf. 28, stk. 1, nr. 18, i bekendtgørelse om opgørelse af basiskapital (-) Halvdelen af værdien af securitiseringspositioner, jf. 28, stk. 1, nr. 19, i bekendtgørelse om opgørelse af basiskapital Fradrag for solvensmæssige nedskrivninger af aktiver m.v., jf. 124, stk. 6, og 125, stk. 9, i FiL (-)
5 Modregning af det overskydende fradrag, jf. 28, stk. 12, i bekendtgørelse om opgørelse af basiskapital (-) Basiskapital efter fradrag (sum af post 10 og post 11) (overføres til skema CS01, post 1.) Tillæg til minimumskapitalkravet, jf. 125, stk. 3, og 141 i FiL, på 0,02 pct. af investeringsforvaltningsselskabers portefølje Den del af tillægget til investeringsforvaltningsselskabers minimumskapitalkrav, der er garanteret af et kreditinstitut eller et forsikringsselskab (højst 50 pct. af post 13), jf. 125, stk. 4, i FiL Kapitalkrav og tillæg til minimumskapitalkravet for investeringsforvaltningsselskaber Foregående års faste omkostninger for fondsmæglerselskaber og investeringsforvaltningsselskaber, jf. 143, stk. 1, nr. 5, i FiL Krav til basiskapitalen for fondsmæglerselskaber og investeringsforvaltningsselskaber (25 pct. af post 16), jf. 125, stk. 5, i FiL (overføres til skema CS01, post 10.)
6 CS04 Specifikation af ansvarlig lånekapital/hybrid kernekapital 1. Ansvarlig lånekapital (sum af post 1.1 til post 1.3) (overføres til skema CS03, post 8.1) Ansvarlig lånekapital, brutto, jf. 26, stk. 1, i bekendtgørelse om opgørelse af basiskapital Reduktion med 25 pct. pr. år de sidste 3 år inden forfald, jf. 25, stk. 2, i bekendtgørelse om opgørelse af basiskapital (-) Beholdning af egne beviser samt egne beviser, der tjener til sikkerhed for lån eller garantier ydet af virksomheden, jf. 25, stk. 2, nr. 4, og 27, i bekendtgørelse om opgørelse af basiskapital (-) Hybrid kernekapital (post post 2.2) Hybrid kernekapital, brutto, jf. 10, stk. 2, 14, 21, stk. 1 og 42 i bekendtgørelse om opgørelse af basiskapital Beholdning af egen hybrid kernekapital, jf. 14, stk. 5, i bekendtgørelse om opgørelse af basiskapital (-) Yderligere specifikation af hybrid kernekapital: 3.1. Hybrid kernekapital, jf. 12, stk. 1, og 42, stk. 1 og 2, i bekendtgørelse om opgørelse af basiskapital Heraf hybrid kernekapital udstedt i medfør af lov om statsligt kapitalindskud i kreditinstitutter Hybrid kernekapital, jf. 12, stk. 2, og 42, stk. 1 og 3, i bekendtgørelse om opgørelse af basiskapital Heraf hybrid kernekapital udstedt i medfør af lov om statsligt kapitalindskud i kreditinstitutter Hybrid kernekapital, jf. 12, stk. 3, og 42, stk. 1, i bekendtgørelse om opgørelse af basiskapital Heraf hybrid kernekapital udstedt i medfør af lov om kapitalindskud i kreditinstitutter... 13
7 CS05 Opgørelse af risikovægtede poster 1. Vægtede poster med kredit-, modparts-, udvandings- og leveringsrisiko (sum af post 1.1 til post 1.5) Standardmetoden (sum af post til post ) Eksponeringer mod centralregeringer eller centralbanker (skema CS07, post 9) Eksponeringer mod regionale eller lokale myndigheder (skema CS08, post 9) Eksponeringer mod offentlige enheder (skema CS09, post 9) Eksponeringer mod multilaterale udviklingsbanker (skema CS10, post 9) Eksponeringer mod internationale organisationer (skema CS11, post 9) Eksponeringer mod institutter (skema CS12, post 9) Eksponeringer mod erhvervsvirksomheder m.v. (skema CS13, post 9) Eksponeringer mod detailkunder (skema CS14, post 9) Eksponeringer sikret ved pant i fast ejendom (skema CS15, post 9) Eksponeringer hvorpå der er restance eller overtræk (skema CS16, post 9) Dækkede obligationer (skema CS17, post 9) Eksponeringer mod erhvervsvirksomheder m.v. med en kortsigtet kreditvurdering (skema CS18, post 9) Eksponeringer mod kollektive investeringsordninger (skema CS19, post 9) Andre eksponeringer, herunder aktiver uden modparter (skema CS20, post 9) Anvendelse af standardmetoden under IRB-metoden (sum af post til post 1.2.5) Statseksponeringer (skema CS49, post 8) Instituteksponeringer (skema CS50, post 8) Erhvervseksponeringer (skema CS51, post 8) Detaileksponeringer (skema CS52, post 8) Aktieeksponeringer IRB-metoden (sum af post til post 1.3.9) Statseksponeringer (skema CS24, post 10) Instituteksponeringer (skema CS27, post 10) Erhvervseksponeringer (skema CS30, post 10) Detaileksponeringer med sikkerhed i fast ejendom (skema CS34, post 10) Kvalificerede revolverende detaileksponeringer (skema CS37, post 10) Øvrige detaileksponeringer (skema CS40, post 10) Aktieeksponeringer (summen af skema CS44, post 5, skema CS45, post 5 og skema CS48, post 1) Aktiver uden modparter Leveringsrisiko (100 pct. risikovægtning) Securitiseringspositioner Standardmetoden (skema CS23, post 12) Securitiseringspositioner IRB-metoden (skema CS55, post 13)... 34
8 CS06 Opgørelse af risikovægtede poster (fortsat) 2. Vægtede poster med afviklingsrisiko Vægtede poster med markedsrisiko (sum af post 3.1 til post 3.6): Gældsinstrumenter (skema CS58, post 6) Aktier (skema CS59, post 1.5) Kollektive investeringsordninger (skema CS59, post 2.2) Valutakursrisiko (skema CS59, post 3.3) Råvarerisiko (skema CS59, post 4.3) Interne modeller (VaR+sVaR) (skema CS60, post 9) Vægtede poster med operationel risiko (post 4.1, post 4.2 eller post 4.3) Basisindikatormetoden (skema CS61, post 1.2) Standardindikatormetoden (skema CS61, post 2.2) Den avancerede målemetode (AMA-modeller) (skema CS61, post 3.5) Vægtede poster i alt før hhv. tillæg for overskridelse af grænserne for store engagementer handelsbeholdningen og fradrag af gruppevise nedskrivninger under standardmetoden (sum af post 1 til post 4) Tillæg for overskridelse af grænserne for store engagementer i handelsbeholdningen Gruppevise nedskrivninger under standardmetoden (-) Vægtede poster i alt (post 5 + post 6 + post 7)... 16
9 CS07 Standardmetoden: Eksponeringer mod centralregeringer eller centralbanker 1. Eksponeringerne efter værdireguleringer og hensættelser (sum af post 1.1 til post 1.5) Balanceførte poster Ikke-balanceførte poster Værdipapirfinansieringsinstrumenter og terminsforretninger Afledte finansielle instrumenter Netting på tværs af produkter Kreditrisikoreducerende metoder med substitutionseffekt for eksponeringerne: 2.1. Garantier (-) Kreditderivater (-) Den enkle metode for finansielle sikkerheder (-) Anden kreditrisikoafdækning (-) Samlet afgang (sum af post 2.1 til post 2.4) (-) Samlet tilgang Eksponeringerne efter substitutionseffekter (post 1 + post post 2.6) Kreditrisikoreduktion efter den udbyggede metode for finansielle sikkerheder: 4.1. Volatilitetsjustering af eksponeringerne Sikkerhedernes dækning: Justerede værdi (-) Heraf volatilitets- og løbetidsjusteringer (-) Eksponeringerne efter kreditrisikoreducerende metoder (post 3 + post post 4.2) Heraf ikke-balanceførte poster Ikke-balanceførte poster opdelt efter konverteringsfaktorer (uvægtet): 6.1. Lav 0 % Mellemliggende/lav 20 % Mellemliggende 50 % Fuld 100 % Eksponeringerne efter kreditrisikoreducerende metoder og konverteringsfaktorer (post 5 - post 6.1-0,8*post 6.2-0,5*post 6.3) Opdeling af eksponeringerne efter risikovægte: Uvægtet Vægtet 8.1. Vægt 0 % Vægt 10 % Vægt 20 % Vægt 50 % Vægt 100 % Vægt 150 % Risikovægtet beløb (sum af post 8.1 til post 8.9) (overføres til skema CS05, post 1.1.1) 36
10 CS08 Standardmetoden: Eksponeringer mod regionale eller lokale myndigheder 1. Eksponeringerne efter værdireguleringer og hensættelser (sum af post 1.1 til post 1.5) Balanceførte poster Ikke-balanceførte poster Værdipapirfinansieringsinstrumenter og terminsforretninger Afledte finansielle instrumenter Netting på tværs af produkter Kreditrisikoreducerende metoder med substitutionseffekt for eksponeringerne: 2.1. Garantier (-) Kreditderivater (-) Den enkle metode for finansielle sikkerheder (-) Anden kreditrisikoafdækning (-) Samlet afgang (sum af post 2.1 til post 2.4) (-) Samlet tilgang Eksponeringerne efter substitutionseffekter (post 1 + post post 2.6) Kreditrisikoreduktion efter den udbyggede metode for finansielle sikkerheder: 4.1. Volatilitetsjustering af eksponeringerne Sikkerhedernes dækning: Justerede værdi (-) Heraf volatilitets- og løbetidsjusteringer (-) Eksponeringerne efter kreditrisikoreducerende metoder (post 3 + post post 4.2) Heraf ikke-balanceførte poster Ikke-balanceførte poster opdelt efter konverteringsfaktorer (uvægtet): 6.1. Lav 0 % Mellemliggende/lav 20 % Mellemliggende 50 % Fuld 100 % Eksponeringerne efter kreditrisikoreducerende metoder og konverteringsfaktorer (post 5 - post 6.1-0,8*post 6.2-0,5*post 6.3) Opdeling af eksponeringerne efter risikovægte: Uvægtet Vægtet 8.1. Vægt 0 % Vægt 10 % Vægt 20 % Vægt 50 % Vægt 100 % Vægt 150 % Risikovægtet beløb (sum af post 8.1 til post 8.9) (overføres til skema CS05, post 1.1.2) 36
11 CS09 Standardmetoden: Eksponeringer mod offentlige enheder 1. Eksponeringerne efter værdireguleringer og hensættelser (sum af post 1.1 til post 1.5) Balanceførte poster Ikke-balanceførte poster Værdipapirfinansieringsinstrumenter og terminsforretninger Afledte finansielle instrumenter Netting på tværs af produkter Kreditrisikoreducerende metoder med substitutionseffekt for eksponeringerne: 2.1. Garantier (-) Kreditderivater (-) Den enkle metode for finansielle sikkerheder (-) Anden kreditrisikoafdækning (-) Samlet afgang (sum af post 2.1 til post 2.4) (-) Samlet tilgang Eksponeringerne efter substitutionseffekter (post 1 + post post 2.6) Kreditrisikoreduktion efter den udbyggede metode for finansielle sikkerheder: 4.1. Volatilitetsjustering af eksponeringerne Sikkerhedernes dækning: Justerede værdi (-) Heraf volatilitets- og løbetidsjusteringer (-) Eksponeringerne efter kreditrisikoreducerende metoder (post 3 + post post 4.2) Heraf ikke-balanceførte poster Ikke-balanceførte poster opdelt efter konverteringsfaktorer (uvægtet): 6.1. Lav 0 % Mellemliggende/lav 20 % Mellemliggende 50 % Fuld 100 % Eksponeringerne efter kreditrisikoreducerende metoder og konverteringsfaktorer (post 5 - post 6.1-0,8*post 6.2-0,5*post 6.3) Opdeling af eksponeringerne efter risikovægte: Uvægtet Vægtet 8.3. Vægt 20 % Vægt 50 % Vægt 100 % Vægt 150 % Risikovægtet beløb (sum af post 8.3 til post 8.9)(overføres til skema CS05, post 1.1.3) 32
12 CS10 Standardmetoden: Eksponeringer mod multilaterale udviklingsbanker 1. Eksponeringerne efter værdireguleringer og hensættelser (sum af post 1.1 til post 1.5) Balanceførte poster Ikke-balanceførte poster Værdipapirfinansieringsinstrumenter og terminsforretninger Afledte finansielle instrumenter Netting på tværs af produkter Kreditrisikoreducerende metoder med substitutionseffekt for eksponeringerne: 2.1. Garantier (-) Kreditderivater (-) Den enkle metode for finansielle sikkerheder (-) Anden kreditrisikoafdækning (-) Samlet afgang (sum af post 2.1 til post 2.4) (-) Samlet tilgang Eksponeringerne efter substitutionseffekter (post 1 + post post 2.6) Kreditrisikoreduktion efter den udbyggede metode for finansielle sikkerheder: 4.1. Volatilitetsjustering af eksponeringerne Sikkerhedernes dækning: Justerede værdi (-) Heraf volatilitets- og løbetidsjusteringer (-) Eksponeringerne efter kreditrisikoreducerende metoder (post 3 + post post 4.2) Heraf ikke-balanceførte poster Ikke-balanceførte poster opdelt efter konverteringsfaktorer (uvægtet): 6.1. Lav 0 % Mellemliggende/lav 20 % Mellemliggende 50 % Fuld 100 % Eksponeringerne efter kreditrisikoreducerende metoder og konverteringsfaktorer (post 5 - post 6.1-0,8*post 6.2-0,5*post 6.3) Opdeling af eksponeringerne efter risikovægte: Uvægtet Vægtet 8.1. Vægt 0 % Vægt 10 % Vægt 20 % Vægt 50 % Vægt 100 % Vægt 150 % Risikovægtet beløb (sum af post 8.1 til post 8.9) (overføres til skema CS05, post 1.1.4) 36
13 CS11 Standardmetoden: Eksponeringer mod internationale organisationer 1. Eksponeringerne efter værdireguleringer og hensættelser (sum af post 1.1 til post 1.5) Balanceførte poster Ikke-balanceførte poster Værdipapirfinansieringsinstrumenter og terminsforretninger Afledte finansielle instrumenter Netting på tværs af produkter Kreditrisikoreducerende metoder med substitutionseffekt for eksponeringerne: 2.1. Garantier (-) Kreditderivater (-) Den enkle metode for finansielle sikkerheder (-) Anden kreditrisikoafdækning (-) Samlet afgang (sum af post 2.1 til post 2.4) (-) Samlet tilgang Eksponeringerne efter substitutionseffekter (post 1 + post post 2.6) Kreditrisikoreduktion efter den udbyggede metode for finansielle sikkerheder: 4.1. Volatilitetsjustering af eksponeringerne Sikkerhedernes dækning: Justerede værdi (-) Heraf volatilitets- og løbetidsjusteringer (-) Eksponeringerne efter kreditrisikoreducerende metoder (post 3 + post post 4.2) Heraf ikke-balanceførte poster Ikke-balanceførte poster opdelt efter konverteringsfaktorer (uvægtet): 6.1. Lav 0 % Mellemliggende/lav 20 % Mellemliggende 50 % Fuld 100 % Eksponeringerne efter kreditrisikoreducerende metoder og konverteringsfaktorer (post 5 - post 6.1-0,8*post 6.2-0,5*post 6.3) Opdeling af eksponeringerne efter risikovægte: Uvægtet Vægtet 8.1. Vægt 0 % Vægt 10 % Vægt 20 % Vægt 100 % Risikovægtet beløb (sum af post 8.1 til post 8.7) (overføres til skema CS05, post 1.1.5).. 32
14 CS12 Standardmetoden: Eksponeringer mod institutter 1. Eksponeringerne efter værdireguleringer og hensættelser (sum af post 1.1 til post 1.5) Balanceførte poster Ikke-balanceførte poster Værdipapirfinansieringsinstrumenter og terminsforretninger Afledte finansielle instrumenter Netting på tværs af produkter Kreditrisikoreducerende metoder med substitutionseffekt for eksponeringerne: 2.1. Garantier (-) Kreditderivater (-) Den enkle metode for finansielle sikkerheder (-) Anden kreditrisikoafdækning (-) Samlet afgang (sum af post 2.1 til post 2.4) (-) Samlet tilgang Eksponeringerne efter substitutionseffekter (post 1 + post post 2.6) Kreditrisikoreduktion efter den udbyggede metode for finansielle sikkerheder: 4.1. Volatilitetsjustering af eksponeringerne Sikkerhedernes dækning: Justerede værdi (-) Heraf volatilitets- og løbetidsjusteringer (-) Eksponeringerne efter kreditrisikoreducerende metoder (post 3 + post post 4.2) Heraf ikke-balanceførte poster Ikke-balanceførte poster opdelt efter konverteringsfaktorer (uvægtet): 6.1. Lav 0 % Mellemliggende/lav 20 % Mellemliggende 50 % Fuld 100 % Eksponeringerne efter kreditrisikoreducerende metoder og konverteringsfaktorer (post 5 - post 6.1-0,8*post 6.2-0,5*post 6.3) Opdeling af eksponeringerne efter risikovægte: Uvægtet Vægtet 8.1. Vægt 0 % Vægt 10 % Vægt 20 % Vægt 50 % Vægt 100 % Vægt 150 % Risikovægtet beløb (sum af post 8.1 til post 8.9) (overføres til skema CS05, post 1.1.6) Denne post anvendes til eksponeringer mod pengeinstitutter, som er tilsluttet garantiordningen under lov om finansiel stabilitet, og som risikovægtes med nulvægt som følge af statsgarantien i henhold til kapitaldækningsbekendtgørelsen.
15 CS13 Standardmetoden: Eksponeringer mod erhvervsvirksomheder m.v. 1. Eksponeringerne efter værdireguleringer og hensættelser (sum af post 1.1 til post 1.5) Balanceførte poster Ikke-balanceførte poster Værdipapirfinansieringsinstrumenter og terminsforretninger Afledte finansielle instrumenter Netting på tværs af produkter Kreditrisikoreducerende metoder med substitutionseffekt for eksponeringerne: 2.1. Garantier (-) Kreditderivater (-) Den enkle metode for finansielle sikkerheder (-) Anden kreditrisikoafdækning (-) Samlet afgang (sum af post 2.1 til post 2.4) (-) Samlet tilgang Eksponeringerne efter substitutionseffekter (post 1 + post post 2.6) Kreditrisikoreduktion efter den udbyggede metode for finansielle sikkerheder: 4.1. Volatilitetsjustering af eksponeringerne Sikkerhedernes dækning: Justerede værdi (-) Heraf volatilitets- og løbetidsjusteringer (-) Eksponeringerne efter kreditrisikoreducerende metoder (post 3 + post post 4.2) Heraf ikke-balanceførte poster Ikke-balanceførte poster opdelt efter konverteringsfaktorer (uvægtet): 6.1. Lav 0 % Mellemliggende/lav 20 % Mellemliggende 50 % Fuld 100 % Eksponeringerne efter kreditrisikoreducerende metoder og konverteringsfaktorer (post 5 - post 6.1-0,8*post 6.2-0,5*post 6.3) Opdeling af eksponeringerne efter risikovægte: Uvægtet Vægtet 8.3. Vægt 20 % Vægt 50 % Vægt 100 % Vægt 150 % Risikovægtet beløb (sum af post 8.3 til post 8.9) (overføres til skema CS05, post 1.1.7).. 32
16 CS14 Standardmetoden: Eksponeringer mod detailkunder 1. Eksponeringerne efter værdireguleringer og hensættelser (sum af post 1.1 til post 1.5) Balanceførte poster Ikke-balanceførte poster Værdipapirfinansieringsinstrumenter og terminsforretninger Afledte finansielle instrumenter Netting på tværs af produkter Kreditrisikoreducerende metoder med substitutionseffekt for eksponeringerne: 2.1. Garantier (-) Kreditderivater (-) Den enkle metode for finansielle sikkerheder (-) Anden kreditrisikoafdækning (-) Samlet afgang (sum af post 2.1 til post 2.4) (-) Eksponeringerne efter substitutionseffekter (post 1 + post 2.5) Kreditrisikoreduktion efter den udbyggede metode for finansielle sikkerheder: 4.1. Volatilitetsjustering af eksponeringerne Sikkerhedernes dækning: Justerede værdi (-) Heraf volatilitets- og løbetidsjusteringer (-) Eksponeringerne efter kreditrisikoreducerende metoder (post 3 + post post 4.2) Heraf ikke-balanceførte poster Ikke-balanceførte poster opdelt efter konverteringsfaktorer (uvægtet): 6.1. Lav 0 % Mellemliggende/lav 20 % Mellemliggende 50 % Fuld 100 % Eksponeringerne efter kreditrisikoreducerende metoder og konverteringsfaktorer (post 5 - post 6.1-0,8*post 6.2-0,5*post 6.3) Opdeling af eksponeringerne efter risikovægte: Uvægtet Vægtet 8.6. Vægt 75 % Risikovægtet beløb (post 8.6) (overføres til skema CS05, post 1.1.8)... 25
17 CS15 Standardmetoden: Eksponeringer sikret ved pant i fast ejendom 1. Eksponeringerne efter værdireguleringer og hensættelser (sum af post 1.1 til post 1.5) Balanceførte poster Ikke-balanceførte poster Værdipapirfinansieringsinstrumenter og terminsforretninger Afledte finansielle instrumenter Netting på tværs af produkter Kreditrisikoreducerende metoder med substitutionseffekt for eksponeringerne: 2.1. Garantier (-) Kreditderivater (-) Den enkle metode for finansielle sikkerheder (-) Anden kreditrisikoafdækning (-) Samlet afgang (sum af post 2.1 til post 2.4) (-) Eksponeringerne efter substitutionseffekter (post 1 + post 2.5) Kreditrisikoreduktion efter den udbyggede metode for finansielle sikkerheder: 4.1. Volatilitetsjustering af eksponeringerne Sikkerhedernes dækning: Justerede værdi (-) Heraf volatilitets- og løbetidsjusteringer (-) Eksponeringerne efter kreditrisikoreducerende metoder (post 3 + post post 4.2) Heraf ikke-balanceførte poster Ikke-balanceførte poster opdelt efter konverteringsfaktorer (uvægtet): 6.1. Lav 0 % Mellemliggende/lav 20 % Mellemliggende 50 % Fuld 100 % Eksponeringerne efter kreditrisikoreducerende metoder og konverteringsfaktorer (post 5 - post 6.1-0,8*post 6.2-0,5*post 6.3) Opdeling af eksponeringerne efter risikovægte: Uvægtet Vægtet 8.4. Vægt 35 % Vægt 50 % Vægt 125 % Vægt 200 % Risikovægtet beløb (sum af post 8.4 til post 8.10) (overføres til skema CS05, post 1.1.9) 31
18 CS16 Standardmetoden: Eksponeringer hvorpå der er restance eller overtræk 1. Eksponeringerne efter værdireguleringer og hensættelser (sum af post 1.1 til post 1.5) Balanceførte poster Ikke-balanceførte poster Værdipapirfinansieringsinstrumenter og terminsforretninger Afledte finansielle instrumenter Netting på tværs af produkter Kreditrisikoreducerende metoder med substitutionseffekt for eksponeringerne: 2.1. Garantier (-) Kreditderivater (-) Den enkle metode for finansielle sikkerheder (-) Anden kreditrisikoafdækning (-) Samlet afgang (sum af post 2.1 til post 2.4) (-) Eksponeringerne efter substitutionseffekter (post 1 + post 2.5) Kreditrisikoreduktion efter den udbyggede metode for finansielle sikkerheder: 4.1. Volatilitetsjustering af eksponeringerne Sikkerhedernes dækning: Justerede værdi (-) Heraf volatilitets- og løbetidsjusteringer (-) Eksponeringerne efter kreditrisikoreducerende metoder (post 3 + post post 4.2) Heraf ikke-balanceførte poster Ikke-balanceførte poster opdelt efter konverteringsfaktorer (uvægtet): 6.1. Lav 0 % Mellemliggende/lav 20 % Mellemliggende 50 % Fuld 100 % Eksponeringerne efter kreditrisikoreducerende metoder og konverteringsfaktorer (post 5 - post 6.1-0,8*post 6.2-0,5*post 6.3) Opdeling af eksponeringerne efter risikovægte: Uvægtet Vægtet 8.5. Vægt 50 % Vægt 100 % Vægt 150 % Risikovægtet beløb (sum af post 8.5 til post 8.9) (overføres til skema CS05, post ) 29
19 CS17 Standardmetoden: Dækkede obligationer 1. Eksponeringerne efter værdireguleringer og hensættelser (lig med post 1.1) Balanceførte poster Kreditrisikoreducerende metoder med substitutionseffekt for eksponeringerne: 2.6. Samlet tilgang Eksponeringerne efter substitutionseffekter (post 1 + post 2.6) 4 5. Eksponeringerne efter kreditrisikoreducerende metoder (lig med post 3) 5 7. Eksponeringerne efter kreditrisikoreducerende metoder og konverteringsfaktorer (lig med post 5) 6 8. Opdeling af eksponeringerne efter risikovægte: Uvægtet Vægtet 8.2. Vægt 10 % Vægt 20 % Vægt 50 % Vægt 100 % Risikovægtet beløb (sum af post 8.2 til post 8.7) (overføres til skema CS05, post ) 15
20 CS18 Standardmetoden: Eksponeringer mod erhvervsvirksomheder m.v. med en kortsigtet kreditvurdering 1. Eksponeringerne efter værdireguleringer og hensættelser (sum af post 1.1 til post 1.5) Balanceførte poster Ikke-balanceførte poster Værdipapirfinansieringsinstrumenter og terminsforretninger Afledte finansielle instrumenter Netting på tværs af produkter Kreditrisikoreducerende metoder med substitutionseffekt for eksponeringerne: 2.1. Garantier (-) Kreditderivater (-) Den enkle metode for finansielle sikkerheder (-) Anden kreditrisikoafdækning (-) Samlet afgang (sum af post 2.1 til post 2.4) (-) Samlet tilgang Eksponeringerne efter substitutionseffekter (post 1 + post post 2.6) Kreditrisikoreduktion efter den udbyggede metode for finansielle sikkerheder: 4.1. Volatilitetsjustering af eksponeringerne Sikkerhedernes dækning: Justerede værdi (-) Heraf volatilitets- og løbetidsjusteringer (-) Eksponeringerne efter kreditrisikoreducerende metoder (post 3 + post post 4.2) Heraf ikke-balanceførte poster Ikke-balanceførte poster opdelt efter konverteringsfaktorer (uvægtet): 6.1. Lav 0 % Mellemliggende/lav 20 % Mellemliggende 50 % Fuld 100 % Eksponeringerne efter kreditrisikoreducerende metoder og konverteringsfaktorer (post 5 - post 6.1-0,8*post 6.2-0,5*post 6.3) Opdeling af eksponeringerne efter risikovægte: Uvægtet Vægtet 8.3. Vægt 20 % Vægt 50 % Vægt 100 % Vægt 150 % Risikovægtet beløb (sum af post 8.3 til post 8.9) (overføres til skema CS05, post ) 32
Finanstilsynet 14. marts juli 2012
Finanstilsynet 14. marts juli 2012 Vejledning til udfyldelse af indberetningsskemaer for opgørelse af solvens, basiskapital og risikovægtede poster for pengeinstitutter, realkreditinstitutter, fondsmæglerselskaber
Læs mereFinanstilsynet 14. marts 2012
1 Finanstilsynet 14. marts 2012 Vejledning til udfyldelse af indberetningsskemaer for opgørelse af solvens, basiskapital og risikovægtede poster for pengeinstitutter, realkreditinstitutter, fondsmæglerselskaber
Læs mereFinanstilsynet 19. december 2011
Finanstilsynet 19. december 2011 Vejledning til udfyldelse af indberetningsskemaer for opgørelse af solvens, basiskapital og risikovægtede poster for pengeinstitutter, realkreditinstitutter, fondsmæglerselskaber
Læs mereRisikostyring. Pr. 30. juni 2014. Side 1 af 5
Risikostyring Pr. 3. juni 214 Side 1 af 5 Baggrund I overensstemmelse med bilag 2 i bekendtgørelse om opgørelse af risikoeksponeringer, kapitalgrundlag og solvensbehov nr. 295 af den 27. marts 214 gives
Læs mereKravene til offentliggørelse af pengeinstitutternes oplysningsforpligtelse følger af CRR-forordningen artikel 431 til 455.
Risikorapport Pr. 3. september 218 Baggrund Som supplement til kapitaldækningsreglernes to første søjler - opgørelse af henholdsvis kapitalprocent og solvensbehov - fastlægges der i søjle III krav til
Læs mereKonvertering af CS-skemaer til COREP-poster (Standardmetoden)
Finanstilsynet 4. juli 2007 J.nr. 122-0009 /jbj Konvertering af CS-skemaer til COREP-poster (Standardmetoden) Til brug for indberetning i medfør af de nye kapitaldækningsregler (bekendtgørelse nr. 10.113
Læs mereFrøs Herreds Sparekasse
Frøs Herreds Sparekasse Risikorapport 30. juni 2012 Indholdsfortegnelse Indledning 3 Side Basiskapital 4 Solvenskrav og den tilstrækkelige kapital 5 Solvensbehov og solvenskrav 9 2 Indledning Oplysningerne
Læs mereRISIKORAPPORT I HENHOLD TIL KAPITALDÆKNINGSBEKENDTGØRELSEN
RISIKORAPPORT I HENHOLD TIL KAPITALDÆKNINGSBEKENDTGØRELSEN I henhold til kapitalbekendtgørelsens bilag 20 er det sparekassen pålagt at offentliggøre oplysninger omkring sine finansielle risici og sine
Læs mereLovtidende A. 2011 Udgivet den 28. maj 2011. Bekendtgørelse for Færøerne om kapitaldækning. 25. maj 2011. Nr. 510.
Lovtidende A 2011 Udgivet den 28. maj 2011 25. maj 2011. Nr. 510. Bekendtgørelse for Færøerne om kapitaldækning I medfør af 124, stk. 9, 143, stk. 1, nr. 1-5, 7 og 8, 143, stk. 3, og 373, stk. 4, i lov
Læs mereRisikorapport 2013 1
Risikorapport 2013 1 Indledning Denne risikorapport offentliggøres med henblik på opfyldelse af kapitaldækningsbekendtgørelsen 60-66 Oplysningerne offentliggøres første gang for regnskabsåret 2007, og
Læs mereBekendtgørelse om kapitaldækning 1)
Bekendtgørelse om kapitaldækning 1) I medfør af 124, stk. 9, 143, stk. 1, nr. 1-5 og 7 og stk. 3, og 373, stk. 4, i lov om finansiel virksomhed, jf. lovbekendtgørelse nr. 467 af 29. april 2010, fastsættes:
Læs mereLovtidende A. 2011 Udgivet den 30. december 2011. Bekendtgørelse om kapitaldækning 1) 16. december 2011. Nr. 1399.
Lovtidende A 2011 Udgivet den 30. december 2011 16. december 2011. Nr. 1399. Bekendtgørelse om kapitaldækning 1) I medfør af 124, stk. 9, 143, stk. 1, nr. 1-5 og 7 og stk. 3, og 373, stk. 4, i lov om finansiel
Læs mereBekendtgørelse om kapitaldækning 1)
Bekendtgørelse om kapitaldækning 1) I medfør af 124, stk. 9, 143, stk. 1, nr. 1-5 og 7 og stk. 3, og 373, stk. 4, i lov om finansiel virksomhed, jf. lovbekendtgørelse nr. 885 af 8. august 2011, fastsættes:
Læs mereBekendtgørelse nr. 1225 af 28. oktober 2010 om kapitaldækning 1)
1 Bekendtgørelse nr. 1225 af 28. oktober 2010 om kapitaldækning 1) I medfør af 124, stk. 9, 143, stk. 1, nr. 1-5 og 7 og stk. 3, og 373, stk. 4, i lov om finansiel virksomhed, jf. lovbekendtgørelse nr.
Læs mereBASEL II Søjle III. Oplysningsforpligtelser solvensbehov i henhold til kapitalbekendtgørelsens bilag 20. 31. december 2012
Oplysningsforpligtelser solvensbehov i henhold til kapitalbekendtgørelsens bilag 20. 31. december 2012 Udgivet 22. marts 2013 Beskrivelse af solvensbehovsmodel mv. Den interne proces Sparekassens bestyrelse
Læs mereBekendtgørelse om kapitaldækning 1)
Bekendtgørelse om kapitaldækning 1) I medfør af 124, stk. 9, 143, stk. 1, nr. 1-5 og 7 og stk. 3, og 373, stk. 4, i lov om finansiel virksomhed, jf. lovbekendtgørelse nr. 342 af 8. april 2011, fastsættes:
Læs mereBekendtgørelse om kapitaldækning 1)
Bekendtgørelse om kapitaldækning 1) I medfør af 124, stk. 9, 7, 128, stk. 3, 128 a, 142, stk. 1, 143, stk. 1, nr. 1-2, 3, 5 og 7, og stk. 35, og 373, stk. 4, i lov om finansiel virksomhed, jf. lovbekendtgørelse
Læs mereRISIKORAPPORT I HENHOLD TIL KAPITALDÆKNINGSBEKENDTGØRELSEN
RISIKORAPPORT I HENHOLD TIL KAPITALDÆKNINGSBEKENDTGØRELSEN I henhold til kapitalbekendtgørelsens bilag 20 er det sparekassen pålagt at offentliggøre oplysninger omkring sine finansielle risici og sine
Læs mereRISIKORAPPORT I HENHOLD TIL KAPITALDÆKNINGSOPGØRELSEN (SØLJE III OPLYSNINGER)
RISIKORAPPORT I HENHOLD TIL KAPITALDÆKNINGSOPGØRELSEN (SØLJE III OPLYSNINGER) I henhold til kapitalbekendtgørelsens bilag 20 er det blevet sparekassen pålagt at offentliggøre oplysninger omkring vores
Læs mereLikviditetsrisikoen defineres som risikoen for, at andelskassens betalingsforpligtelser ikke kan honoreres under andelskassens likviditetsberedskab.
Risikooplysninger for Frørup Andelskasse. Redegørelse vedrørende øvrige risikooplysninger. (pr. februar 2014) Vi gør opmærksom på, at redegørelsen er opbygget således, at den følger de respektive punkter
Læs mereRisikooplysninger for Kreditbanken Kvartalsvis redegørelse om tilstrækkeligt kapitalgrundlag og individuelt solvensbehov (pr. 30.
1. Metode til opgørelse af tilstrækkeligt kapitalgrundlag, CRR artikel 438, litra a Bankens metode til vurdering af, hvorvidt den interne kapital er tilstrækkelig til at understøtte nuværende og kommende
Læs mereStadil Sparekasse. Risikorapport pr
Stadil Sparekasse Risikorapport pr. 31.12.2012 Indholdsfortegnelse Side I Målsætninger og risikopolitikker 4 II Anvendelsesområde 1 III Basiskapital 2 Øvrige oplysninger i henhold til kapitaldækningsbekendtgørelsens
Læs mereAfdækningsstrategier bliver dagligt styret af direktionen, mens der foretages uafhængig kontrol heraf af regnskabschefen.
Indhold: 1. Målsætninger og risikopolitikker 2. Anvendelsesområde 3. Basiskapitalen 4. Solvenskrav og den tilstrækkelige kapital 5. Modpartsrisiko afledte finansielle instrumenter 6. Kreditrisiko og udvandingsrisiko
Læs mereVi gør opmærksom på, at redegørelsen er opbygget således, at den følger de respektive punkter i bilag 20 til bekendtgørelse om kapitaldækning.
Risikooplysninger for Frørup Andelskasse. Redegørelse vedrørende øvrige risikooplysninger. (pr. 28.02.2011) Vi gør opmærksom på, at redegørelsen er opbygget således, at den følger de respektive punkter
Læs mereRisikooplysninger for Ringkjøbing Landbobank A/S Kvartalsvis redegørelse vedrørende tilstrækkeligt kapitalgrundlag og individuelt solvensbehov
Side 1 af 6 Risikooplysninger for Kvartalsvis redegørelse vedrørende tilstrækkeligt kapitalgrundlag og individuelt solvensbehov (pr. 5. august 2015) Vi gør venligst opmærksom på, at redegørelsen er bygget
Læs mereSparekassen Thy. CVR-Nr. 24 25 58 16
Sparekassen Thy CVR-Nr. 24 25 58 16 Basel II, søjle III Risikorapport 2011 Indholdsfortegnelse Indledning 3 Målsætninger og risikopolitikker 4-5 Anvendelsesområde 6 Basiskapital 7 Solvenskrav og den tilstrækkelige
Læs mereOplysninger i henhold til Kapitaldækningsbekendtgørelsen i tilknytning til Kreditbankens
Oplysninger i henhold til Kapitaldækningsbekendtgørelsen i tilknytning til Kreditbankens årsrapport 27 (Basel II, Søjle 3, bekendtgørelsens bilag 2) Indhold: 1. Målsætninger og risikopolitikker 2. Anvendelsesområde
Læs mereHS01. Januar Resultatoplysninger kr.
HS01 Resultatoplysninger 1. Renteindtægter 1 2. Renteudgifter 2 A. Netto renteindtægter 3 3. Udbytte af aktier mv. 4 4. Gebyrer og provisionsindtægter 5 5. Afgivne gebyrer og provisionsudgifter 6 B. Netto
Læs mereRisikooplysninger for Ringkjøbing Landbobank A/S Kvartalsvis redegørelse vedrørende tilstrækkeligt kapitalgrundlag og individuelt solvensbehov
Side 1 af 6 Risikooplysninger for Kvartalsvis redegørelse vedrørende tilstrækkeligt kapitalgrundlag og individuelt solvensbehov (pr. 25. oktober 2017) Vi gør venligst opmærksom på, at redegørelsen er bygget
Læs mereRisikooplysninger for Kreditbanken Kvartalsvis redegørelse om tilstrækkeligt kapitalgrundlag og individuelt solvensbehov (pr. 30.
1. Metode til opgørelse af tilstrækkeligt kapitalgrundlag, CRR artikel 438, litra a Bankens metode til vurdering af, hvorvidt solvensbehovet er tilstrækkelig til at understøtte nuværende og kommende aktiviteter
Læs mereTilstrækkeligt kapitalgrundlag. 1. kvartal 2019
Tilstrækkeligt kapitalgrundlag og solvensbehov 1. kvartal 2019 Risikooplysninger for koncernen Redegørelse vedrørende individuelt solvensbehov og tilstrækkeligt kapitalgrundlag (pr. 31. mars 2019) Ifølge
Læs mereDanske Andelskassers Bank A/S. Uddrag af Kvartalsrapport pr Baneskellet 1, Hammershøj 8830 Tjele Telefon
Uddrag af Baneskellet 1, Hammershøj 8830 Tjele Telefon 87993000 www.dabank.dk Resultatopgørelse 1000 kr. Note 2007 2006 Renteindtægter 1 197.696 119.527 Renteudgifter 2 165.928 84.739 Netto renteindtægter
Læs mereAndelskassens bestyrelse har fastlagt nogle overordnede rammer for styring af de risici, andelskassen kan møde.
1 RISIKORAPPORT 2008 I HENHOLD TIL KAPITALDÆKNINGSBEKENDTGØRELSEN I henhold til kapitalbekendtgørelsens bilag 20 er det andelskassen pålagt at offentliggøre oplysninger omkring sine finansielle risici
Læs mereIndholdsfortegnelse Europa-Parlamentets og Rådets Forordning (EU) nr. 575/2013 (CRR)
Revision December 2013 Indholdsfortegnelse Europa-Parlamentets og Rådets Forordning (EU) nr. 575/2013 (CRR) Artikler Del 1 Almindelige bestemmelser Afsnit I Genstand, anvendelsesområde og definitioner
Læs mereBekendtgørelse om opgørelse af basiskapital nr. 764 af 24/06/2011915 af 12/09/2012. Bekendtgørelse om opgørelse af basiskapital1)
Bekendtgørelse om opgørelse af basiskapital nr. 764 af 24/06/2011915 af 12/09/2012 Bekendtgørelse om opgørelse af basiskapital1) I medfør af 13, stk. 4, 124, stk. 9, 128, stk. 2, 128 a, 148, nr. 5 og 373,
Læs mereKapitalbehov 4. kvartal 2017
Kapitalbehov 4. kvartal 2017 Risikooplysninger for koncernen Redegørelse vedrørende individuelt kapitalbehov og tilstrækkeligt kapitalgrundlag (pr. 31. december 2017) Ifølge kapitaldækningsbekendtgørelsen
Læs mereTILSTRÆKKELIGT KAPITALGRUNDLAG OG SOLVENSBEHOV. Redegørelse Q GER-nr /8
TILSTRÆKKELIGT KAPITALGRUNDLAG OG SOLVENSBEHOV Redegørelse Q2 2017 GER-nr. 80050410 1/8 INDHOLDFORTEGNELSE Metode til opgørelse af tilstrækkeligt kapitalgrundlag 3 Individuelt solvensbehov og opfyldelse
Læs mereTILSTRÆKKELIGT KAPITALGRUNDLAG OG SOLVENSBEHOV. Redegørelse Q GER-nr /8
TILSTRÆKKELIGT KAPITALGRUNDLAG OG SOLVENSBEHOV Redegørelse Q1 2016 GER-nr. 80050410 1/8 INDHOLDFORTEGNELSE Metode til opgørelse af tilstrækkeligt kapitalgrundlag 3 Individuelt solvensbehov og opfyldelse
Læs mereStadil Sparekasse. Risikorapport pr. 31.12.2014
Stadil Sparekasse Risikorapport pr. 31.12.2014 Indholdsfortegnelse Side I Målsætninger og risikopolitikker 1 II Anvendelsesområde 2 III Kapitalgrundlag 3 V Individuelt solvensbehov og individuelt solvenskrav
Læs mereVi gør opmærksom på, at redegørelsen er opbygget således, at den følger de respektive punkter i bilag 20 til bekendtgørelse om kapitaldækning.
Risikooplysninger for Frørup Andelskasse. Redegørelse vedrørende øvrige risikooplysninger. (pr. 15.02.2010) Vi gør opmærksom på, at redegørelsen er opbygget således, at den følger de respektive punkter
Læs mereTILSTRÆKKELIGT KAPITALGRUNDLAG OG SOLVENSBEHOV. Redegørelse Q GER-nr /8
TILSTRÆKKELIGT KAPITALGRUNDLAG OG SOLVENSBEHOV Redegørelse Q2 2018 GER-nr. 80050410 1/8 INDHOLDFORTEGNELSE Metode til opgørelse af tilstrækkeligt kapitalgrundlag 3 Individuelt solvensbehov og opfyldelse
Læs mereBasel II Søjle III. Risikorapport ultimo 2013
Basel II Søjle III Risikorapport ultimo 2013 Indhold Indledning... 3 Oplysningsforpligtelser... 4 1: Målsætninger og risikopolitikker... 4 Markedsrisici... 4 Kreditrisici... 4 Operationelle risici... 5
Læs mereTabel 3.2. Balanceoplysninger. investeringsforvaltningsselskaber (store) BI Management A/S AKTIVER
Tabel 3.2 Balanceoplysninger for investeringsforvaltningsselskaber (store) 2010 17102 BI Management A/S Balanceoplysninger 1.000 kr. AKTIVER 1. Kassebeholdning og anfordringstilgodehavender hos centralbanker
Læs mereTILSTRÆKKELIGT KAPITALGRUNDLAG OG SOLVENSBEHOV. Redegørelse Q CVR-nr /8
TILSTRÆKKELIGT KAPITALGRUNDLAG OG SOLVENSBEHOV Redegørelse Q1 2019 CVR-nr. 80050410 1/8 INDHOLDSFORTEGNELSE Metode til opgørelse af tilstrækkeligt kapitalgrundlag 3 Individuelt solvensbehov og opfyldelse
Læs mere1 Indledning... 3. 2 Definition af det individuelle solvensbehov... 4 3 Individuelt solvensbehov og basiskapital... 6. 1.1 Hovedkonklusioner...
Individuelt solvensbehov Danmark koncernen 30. september 2013 1 1 Indledning... 3 1.1 Hovedkonklusioner... 3 2 Definition af det individuelle solvensbehov... 4 3 Individuelt solvensbehov og basiskapital...
Læs mere1 Indledning... 3. 2 Definition af det individuelle solvensbehov... 4 3 Individuelt solvensbehov og basiskapital... 6. 1.1 Hovedkonklusioner...
Individuelt solvensbehov Danmark koncernen 31. december 2013 1 1 Indledning... 3 1.1 Hovedkonklusioner... 3 2 Definition af det individuelle solvensbehov... 4 3 Individuelt solvensbehov og basiskapital...
Læs mereHK01. Januar Resultatoplysninger kr.
HK01 Resultatoplysninger 1. Renteindtægter 1 2. Renteudgifter 2 A. Netto renteindtægter 3 3. Udbytte af aktier mv. 4 4. Gebyrer og provisionsindtægter 5 5. Afgivne gebyrer og provisionsudgifter 6 B. Netto
Læs mereIndividuelt solvensbehov Nordea Bank Danmark koncernen 31. december 2011
Individuelt solvensbehov Danmark koncernen 31. december 2011 1 1 Indledning... 3 1.1 Hovedkonklusioner... 3 2 Definition af det individuelle solvensbehov... 3 3 Individuelt solvensbehov og basiskapital...
Læs mereRISIKORAPPORT I HENHOLD TIL KAPITALDÆKNINGSBEKENDTGØRELSEN
RISIKORAPPORT I HENHOLD TIL KAPITALDÆKNINGSBEKENDTGØRELSEN I henhold til kapitalbekendtgørelsens bilag 20 er det sparekassen pålagt at offentliggøre oplysninger omkring sine finansielle risici og sine
Læs mereBeløb år til dato. kvartalet
ES1 Resultatoplysninger Beløb for kvartalet Beløb år til dato 1. Renteindtægter... 1 19 2. Renteudgifter... 2 20 A. Netto renteindtægter... 3 21 3. Udbytte af aktier m.v.... 4 22 4. Gebyrer og provisionsindtægter...
Læs mereIndividuelt solvensbehov Nordea Bank Danmark koncernen 30. september 2012
Individuelt solvensbehov Danmark koncernen 30. september 2012 1 1 Indledning... 3 1.1 Hovedkonklusioner... 3 2 Definition af det individuelle solvensbehov... 4 3 Individuelt solvensbehov og basiskapital...
Læs mereRISIKORAPPORT I HENHOLD TIL KAPITALDÆKNINGSBEKENDTGØRELSEN
RISIKORAPPORT I HENHOLD TIL KAPITALDÆKNINGSBEKENDTGØRELSEN I henhold til kapitalbekendtgørelsens bilag 20 er det sparekassen pålagt at offentliggøre oplysninger omkring sine finansielle risici og sine
Læs mereIndividuelt solvensbehov Nordea Bank Danmark koncernen 30. juni 2011
Individuelt solvensbehov Danmark koncernen 30. juni 2011 1 1 Indledning...3 1.1 Hovedkonklusioner... 3 2 Definition af det individuelle solvensbehov...3 3 Individuelt solvensbehov og basiskapital...6 3.1
Læs mereRisikorapport
Risikorapport 2010 1 Indledning Denne risikorapport offentliggøres med henblik på opfyldelse af kapitaldækningsbekendtgørelsen 60-66 Oplysningerne offentliggøres første gang for regnskabsåret 2007, og
Læs mereInformation om kapitalforhold og risici 1. halvår 2014
Information om kapitalforhold og risici 1. halvår 2014 Indholdsfortegnelse 1 Indledning...3 2 Intern proces for opgørelsen af solvensbehovet...3 3 Metode til opgørelse af tilstrækkeligt kapitalgrundlag
Læs mereRisikorapport
Risikorapport 2011 1 Indledning Denne risikorapport offentliggøres med henblik på opfyldelse af kapitaldækningsbekendtgørelsen 60-66 Oplysningerne offentliggøres første gang for regnskabsåret 2007, og
Læs mereOvergangsregler for krav ifølge CRR
Finanstilsynet 20. december 2013 Overgangsregler for krav ifølge CRR Indledning Fra europæisk side gives mulighed for en gradvis indfasning af krav til kapitalgrundlaget og definitionen af kapital i Europa-Parlamentets
Læs merePage 1 of 16 Bekendtgørelse om opgørelse af basiskapital 764 af 24/06/2011 Filer i PDF-format: BEK_764_24juni2011 Download Acrobat Reader Bekendtgørelse om opgørelse af basiskapital1) I medfør af 124,
Læs mereDanske Andelskassers Bank A/S. Uddrag af Kvartalsrapport pr Baneskellet 1, Hammershøj 8830 Tjele Telefon
Uddrag af Baneskellet 1, Hammershøj 8830 Tjele Telefon 87993000 www.dabank.dk Resultatopgørelse 1000 kr. Note 2007 2006 Renteindtægter 1 58.172 37.441 Renteudgifter 2 45.844 35.377 Netto renteindtægter
Læs mereResultat pr. aktie i kr... 22,88 56,90 11,56 36,13 47,60 Udvandet resultat pr. aktie i kr. 22,88 56,90 11,56 36,13 47,60
Moderselskab Resultatopgørelse 1. januar - 30. juni 2010 2010 2009 2009 1.000-kr. 2. kvartal 1. halvår 2. kvartal 1. halvår 1/1-31/12 Renteindtægter... 32.824 65.797 37.342 79.363 149.512 Renteudgifter...
Læs mereInformation om kapitalforhold og risici. 1. halvår 2015
Information om kapitalforhold og risici 1. halvår 2015 Indholdsfortegnelse 1 Indledning... 3 2 Intern proces for opgørelsen af solvensbehovet... 3 3 Metode til opgørelse af tilstrækkeligt kapitalgrundlag
Læs mereIndividuelt solvensbehov Nordea Bank Danmark koncernen 31. marts 2012
Individuelt solvensbehov Danmark koncernen 31. marts 2012 1 1 Indledning... 3 1.1 Hovedkonklusioner... 3 2 Definition af det individuelle solvensbehov... 3 3 Individuelt solvensbehov og basiskapital...
Læs mere1 Indledning Definition af det individuelle solvensbehov Individuelt solvensbehov og basiskapital Hovedkonklusioner...
Individuelt solvensbehov Danmark koncernen 30. juni 2013 1 1 Indledning... 3 1.1 Hovedkonklusioner... 3 2 Definition af det individuelle solvensbehov... 4 3 Individuelt solvensbehov og basiskapital...
Læs mereSparekassen Thy. CVR-Nr
Sparekassen Thy CVR-Nr. 24 25 58 16 Basel II, søjle III Risikorapport 2012 Indholdsfortegnelse Indledning 3 Målsætninger og risikopolitikker 4-5 Anvendelsesområde 6 Basiskapital 7 Solvenskrav og den tilstrækkelige
Læs mereDanske Andelskassers Bank A/S. Kvartalsrapport pr Baneskellet 1, Hammershøj 8830 Tjele Telefon
Baneskellet 1, Hammershøj 8830 Tjele Telefon 87993000 www.dabank.dk Resultatopgørelse 1000 kr. Note 2006 2005 Renteindtægter 1 119.527 91.433 Renteudgifter 2 84.739 55.910 Netto renteindtægter 34.788 35.523
Læs mereSparekassen for Nørre Nebel og Omegn
Sparekassen for Nørre Nebel og Omegn CVR. NR. 66 67 10 11 Risikorapport Pr. 31.12.2013 Risikorapport i henhold til Kapitaldækningsbekendtgørelsen I henhold til kapitaldækningsbekendtgørelsen bilag 20 skal
Læs mereIndividuelt solvensbehov Nordea Bank Danmark koncernen 31. marts 2010
Individuelt solvensbehov Danmark koncernen 31. marts 2010 1 1 Indledning...3 1.1 Hovedkonklusioner... 3 2 Definition af det individuelle solvensbehov...3 2.1 Individuelt solvensbehov... 4 2.2 Udviklingen
Læs mereBilag 1 Forudsætninger som indgår i Kreditbankens internt opgjorte solvensbehov og internt opgjorte tilstrækkelige basiskapital
Indhold 1. Målsætninger og risikopolitikker 2. Anvendelsesområde 3. Basiskapitalen 4. Solvenskrav og den tilstrækkelige kapital 5. Individuelt solvensbehov og individuelt solvenskrav 6. Modpartsrisiko
Læs mereSPAREKASSEN DEN LILLE BIKUBE
SPAREKASSEN DEN LILLE BIKUBE Risikorapport i henhold til kapitaldækningsbekendtgørelsen. Offentliggørelsespolitik I henhold til kapitalbekendtgørelsens 60 bilag 20, er det sparekassen pålagt at offentliggøre
Læs mereVi gør opmærksom på, at redegørelsen er opbygget således, at den følger de respektive punkter i CRR-forordningen artikel 431-455.
Risikooplysninger for Frørup Andelskasse. Redegørelse vedrørende øvrige risikooplysninger. (pr. marts 2015) Vi gør opmærksom på, at redegørelsen er opbygget således, at den følger de respektive punkter
Læs mereSupplerende/korrigerende information til HALVÅRSRAPPORT FOR 1. HALVÅR 2015
Supplerende/korrigerende information til HALVÅRSRAPPORT FOR 1. HALVÅR 2015 Indholdsfortegnelse: Side: 2. Ledelsespåtegning 3. Ledelsesberetning 4. Resultat- og totalindkomstopgørelse 1. halvår 2015 5.
Læs mereSammenslutningen Danske Andelskasser. Kvartalsregnskab pr Baneskellet 1, Hammershøj 8830 Tjele Telefon
Kvartalsregnskab pr. 31.3.2008 Baneskellet 1, Hammershøj 8830 Tjele Telefon 87993000 www.andelskassen.dk Resultatopgørelse 1000 kr. Note 31.3.2008 31.3.2007 31.3.2008 31.3.2007 Renteindtægter 1 201.385
Læs mereSammenslutningen Danske Andelskasser. Kvartalsregnskab pr Baneskellet 1, Hammershøj 8830 Tjele Telefon
Kvartalsregnskab pr. 30.9.2008 Baneskellet 1, Hammershøj 8830 Tjele Telefon 87993000 www.andelskassen.dk Resultatopgørelse 1000 kr. Note 30.9.2008 30.9.2007 30.9.2008 30.9.2007 Renteindtægter 1 652.477
Læs mereSparekassen Thy. CVR-Nr
Sparekassen Thy CVR-Nr. 24 25 58 16 Basel II, søjle III Risikorapport 2009 Indholdsfortegnelse Indledning 3 Målsætninger og risikopolitikker 4-5 Anvendelsesområde 6 Basiskapital 7 Solvenskrav og den tilstrækkelige
Læs mereIndividuelt solvensbehov Nordea Bank Danmark koncernen 31. marts 2013
Individuelt solvensbehov Danmark koncernen 31. marts 2013 1 1 Indledning... 3 1.1 Hovedkonklusioner... 3 2 Definition af det individuelle solvensbehov... 4 3 Individuelt solvensbehov og basiskapital...
Læs mereSparekassen for Nørre Nebel og Omegn
Sparekassen for Nørre Nebel og Omegn CVR. NR. 66 67 10 11 Basel II Pr. 31.12.2009 Søjle III (Virksomhedens oplysningsforpligtelse) Risikorapport i henhold til Kapitaldækningsbekendtgørelsen I henhold til
Læs mereTotalkredit A/S Regnskabsmeddelelse 1. halvår 2003
Københavns Fondsbørs Nikolaj Plads 6 1067 København K 12. august 2003 Totalkredit A/S Regnskabsmeddelelse 1. halvår 2003 Bestyrelsen for Totalkredit A/S har på et møde i dag godkendt regnskabet for 1.
Læs mereBASEL II Søjle 3-oplysninger for 2011 for Rønde og Omegns Sparekasse 1
BASEL II Søjle 3-oplysninger for 2011 for Rønde og Omegns Sparekasse 1 Offentliggørelsespolitik Sparekassen har en offentliggørelsespolitik, hvorefter BASEL II Søjle 3-oplysninger udfærdiges og revurderes
Læs mereKapitel 10. Solvens. Generelle regler om solvens
Kapitel 10 Solvens Generelle regler om solvens 124. Pengeinstitutters og realkreditinstitutters bestyrelse og direktion skal sikre, at instituttet har en tilstrækkelig basiskapital og råder over interne
Læs mereRisikorapport 2010. Basel II. Søjle III (Virksomhedens oplysningsforpligtelse) Svendborg Sparekasse A/S, CVR 2580 2888, Svendborg
Risikorapport 2010 Basel II Søjle III (Virksomhedens oplysningsforpligtelse) Svendborg Sparekasse A/S, CVR 2580 2888, Svendborg 1 Indholdsfortegnelse Indledning... 2 1. Risikoforhold.. 3 2. Anvendelsesområde...
Læs mereRisikorapport Solvensbehov Selskabsledelse
Risikorapport Solvensbehov Selskabsledelse 2010 Indholdsfortegnelse Side A RISIKORAPPORT OG SOLVENSBEHOV 0. Indledning 3 1. Anvendelsesområde 3 2. Målsætninger og risikopolitikker 3 3. Basiskapital 8 4.
Læs mere(Uppskot til)* Kunngerð. at gera upp grundarfæfeingi (basiskapital) (Bekendtgørelse om opgørelse af basiskapital)
(Uppskot til)* Kunngerð um at gera upp grundarfæfeingi (basiskapital) (Bekendtgørelse om opgørelse af basiskapital) Við heimild í 83, stk. 2, 83 a og 215, stk. 4, í løgtingslóg nr. 55 frá 9. juni 2008
Læs mereSammenslutningen Danske Andelskasser. Kvartalsrapport pr Baneskellet 1, Hammershøj 8830 Tjele Telefon
Kvartalsrapport pr 31.3.2006 Baneskellet 1, Hammershøj 8830 Tjele Telefon 87993000 www.andelskassen.dk Resultatopgørelse 1000 kr. Note 31.3.2006 31.3.2005 31.3.2006 31.3.2005 Renteindtægter 1 118.662 119.752
Læs mereSOLVENSBEHOV SELSKABSLEDELSE
Risikorapport SOLVENSBEHOV SELSKABSLEDELSE 2011 INDHOLD A. Risikooplysninger og solvensbehov for Merkur, Den Almennyttige Andelskasse... 5 0. Indledning... 5 1. Anvendelsesområde... 5 2. Målsætninger
Læs mereKvartalsregnskab 30.9.2009. Sammenslutningen Danske Andelskasser. Kvartalsregnskab pr. 30.9.2009
Sammenslutningen Danske Andelskasser Kvartalsregnskab pr. 30.9.2009 Baneskellet 1, Hammershøj 8830 Tjele Telefon 87993000 www.andelskassen.dk Resultatopgørelse 1000 kr. Note 30.9.2009 30.9.2008 30.9.2009
Læs mereVejledning om praksis for tilladelse til koncerninterne eksponeringer. Afsnit I. Baggrund
Vejledning om praksis for tilladelse til koncerninterne eksponeringer Afsnit I Baggrund En finansiel virksomhed må efter 182, stk. 1, i lov om finansiel virksomhed ikke uden tilladelse fra Finanstilsynet
Læs mereSparekassen Faaborg Koncernen. Risikorapport
Sparekassen Faaborg Koncernen Risikorapport Oplysningsforpligtelser ifølge Basel II, Søjle 3 Med indførelsen af Basel II, søjle 3 har pengeinstitutterne fået nye oplysningsforpligtelser. Offentliggørelseskravene
Læs mereFrøs Herreds Sparekasse
Frøs Herreds Sparekasse Risikorapport 2012 Indholdsfortegnelse Målsætning og risikostyringspolitik 3 Side Basiskapital 9 Solvenskrav og den tilstrækkelige kapital 10 Solvensbehov og solvenskrav 14 Modpartsrisiko
Læs mereIndividuelt solvensbehov pr. 30. juni 2012
Individuelt solvensbehov pr. 30. juni 2012 Solvenskrav og den tilstrækkelige kapital I henhold til lovgivningen skal bestyrelse og direktion fastsætte vestjyskbanks individuelle solvensbehov. Beskrivelse
Læs mereIndividuelt solvensbehov pr. 31. december 2011
Individuelt solvensbehov pr. 31. december 2011 Solvenskrav og den tilstrækkelige kapital I henhold til lovgivningen skal bestyrelse og direktion fastsætte vestjyskbanks individuelle solvensbehov. Beskrivelse
Læs mereSammenslutningen Danske Andelskasser. Kvartalsrapport pr Baneskellet 1, Hammershøj 8830 Tjele Telefon
Kvartalsrapport pr 30.9.2006 Baneskellet 1, Hammershøj 8830 Tjele Telefon 87993000 www.andelskassen.dk Resultatopgørelse 1000 kr. Note 30.9.2006 30.9.2005 30.9.2006 30.9.2005 Renteindtægter 1 398.834 361.564
Læs mereHalvårsrapport 2009 Nordea Kredit Realkreditaktieselskab CVR-nr. 15134275
Halvårsrapport 2009 Nordea Kredit Realkreditaktieselskab CVR-nr. 15134275 Nordea Kredit hovedtal 1.halvår 1.halvår 1.halvår 1.halvår 1.halvår 2009 2008 2007 2006 2005 Resultatopgørelse (mio. kr.) Netto
Læs merePeriodemeddelelse. 1.. kvartal 2009
NASDAQ OMX Copenhagen A/S Nikolaj Plads 6 1007 København K Aars, den 27. april 2009 Fondsbørsmeddelelse nr. 5/2009 Periodemeddelelse 1.. kvartal 2009 for Sparekassen S Himmerland A/S Yderligere oplysninger:
Læs mereRisikorapport Solvensbehov Selskabsledelse
Risikorapport Solvensbehov Selskabsledelse 2013 Indholdsfortegnelse A. RISIKORAPPORT OG SOLVENSBEHOV Side 0. Indledning 3 1. Anvendelsesområde 3 2. Målsætninger og risikopolitikker 3 3. Kreditrisiko 4
Læs mereVejledning til indberetning af kapitalgrundlag, solvensbehov mv. for investeringsforvaltningsselskaber
7. juli 2014 Vejledning til indberetning af kapitalgrundlag, solvensbehov mv. for investeringsforvaltningsselskaber Denne vejledning finder anvendelse for investeringsforvaltningsselskaber samt finansielle
Læs mereInformation om kapitalforhold og risici
Information om kapitalforhold og risici (opdateret 26.02.2014) Fondsmæglerselskabet Maj Invest A/S skal overholde en række detaljerede oplysningskrav ved at offentliggøre målsætninger og politikker for
Læs mereRisikorapport. Sparekassen Vendsyssel Østergade 15 Dk-9760 Vrå Tel. +45 98 98 16 00 Fax. +45 98 98 25 51 CVR. nr. 64806815 Mail@sparv.dk www.sparv.
Risikorapport 2008 Sparekassen Vendsyssel Østergade 15 Dk-9760 Vrå Tel. +45 98 98 16 00 Fax. +45 98 98 25 51 CVR. nr. 64806815 Mail@sparv.dk www.sparv.dk Anvendelsesområde... 2 Målsætning og risikopolitikker...3
Læs mereDet er besluttet, at sparekassens bestyrelse foretager den uafhængige vurdering.
Solvensbehovsrapport Beskrivelse af sparekassens interne proces til opgørelse af den tilstrækkelige basiskapital Sønderhå-Hørsted Sparekasses bestyrelse har halvårlige drøftelser omkring fastsættelsen
Læs mereSparekassen Faaborg Risikorapport 2013
Sparekassen Faaborg Risikorapport 2013 Indledning Denne risikorapport er udarbejdet i overensstemmelse med kapitaldækningsbekendtgørelsens regler og omfatter de oplysningskrav (søjle III), som pengeinstitutter
Læs mereTOTALKREDIT A/S REGNSKABSMEDDELELSE 2000
Københavns Fondsbørs Nikolaj Plads 6 1067 København K 26. februar 2001 TOTALKREDIT A/S REGNSKABSMEDDELELSE 2000 TOTALKREDIT A/S s bestyrelse har på et møde den 26. februar 2001 behandlet regnskabet for
Læs mere