Jyske Bank-koncernens kvartalsrapport for 1. kvartal 2001

Transkript

1 Københavns Fondsbørs BESTYRELSEN Vestergade Silkeborg Telefon Telefax Jyske Bank-koncernens kvartalsrapport for - - Resultat før skat kr. 335 mio. forrenter primoegenkapitalen med 22,8% p.a. - Resultat før skat pr. aktie udgør p.a. kr. 35,68 mod kr. 31,86 i år. - Basisindtjening før tab og hensættelser stiger 7% til kr. 352 mio., hvilket er ny rekord. - Basisindtjening udgør kr. 272 mio. - udgør kr. 63 mio. Basisindtjening udviklingen i forhold til Bruttoindtjening på kunderelaterede forretninger er øget med 11% eller kr. 92 mio. til kr. 895 mio. De bankmæssige udlån er steget 8% og indlån 1%. Nettorenteindtægter under basisindtjening er steget 25%. Gebyr- og provisionsindtægter under basisindtjening udgør kr. 164 mio. Indtjening i forbindelse med kunders handel med værdipapirer er faldet i takt med den afdæmpede aktivitet på fondsmarkederne. Omkostninger inkl. straksafskrivninger på investeringsaktiviteter er steget med 14%. 58 af bankens 120 afdelinger er indrettet efter Jyske Forskelle-konceptet. 6 færdiggøres i 2. kvartal. Udgifterne hertil er periodiseret i takt med graden af færdiggørelsen. Basisindtjening før tab og hensættelser udgør kr. 352 mio., hvilket er ny rekord. Ekskl. investeringen i Jyske Forskelle-konceptet nærmer basisindtjeningen før tab og hensættelser sig kr. 400 mio. Der er i udgiftsført netto kr. 78 mio. i tab og hensættelser. Hensættelsessaldoen udgør kr mio. mod kr mio. Rentenulstillede kreditter er på kr. 318 mio. mod kr. 301 mio. Basisindtjeningen opgjort som koncernens resultat før skat ekskl. beholdningsindtjeningen men inklusive de straksafskrevne investeringer udgør kr. 272 mio. Det svarer til en 21,0% p.a. forrentning af den til basisforretningen anvendte kapital. Ekskl. investeringer og omkostninger af engangskarakter forrenter basisforretningen den anvendte kapital med 23,4% p.a. Afkastet af bankens beholdning af værdipapirer mv. har i været kr. 63 mio. efter fundingomkostninger. Nettorenteindtægter på beholdningen er bl.a. som følge af en ændret renterisikoprofil faldet med kr. 45 mio. i forhold til. Kvartalsrapport 1/5

2 Samlet resultat ens ordinære resultat før skat udgør kr. 335 mio. og forrenter primoegenkapitalen med 22,8% p.a. Resultat før skat udgør omregnet til årsniveau kr. 35,68 pr. aktie mod kr. 31,86 for år. Efter beregnet skat på kr. 106 mio. udgør resultatet kr. 229 mio. Indre værdi er herefter kr. 163 pr. aktie. Kapital-, balance- og kundeforhold ens solvensprocent er 10,4 heraf kernekapital 7,6. Indregnes resultatet år til dato er solvensprocenten 10,7, heraf kernekapital 7,9. Bankens bestyrelse indstillede til generalforsamlingen d. 13. marts en ændring af udbyttepolitikken, således at der annulleres egne aktier for det beløb, der ca. ville have været udbetalt som udbytte. I forlængelse heraf blev det på ekstraordinær generalforsamling d. 30. marts vedtaget at nedsætte bankens aktiekapital med nominelt kr. 22,5 mio. til kr. 727,5 mio. svarende til stk. aktier. Når proklamaperioden er udløbet, vil endelig effektuering finde sted i løbet af år. I april er der udloddet stk. medarbejderaktier som følge af opfyldelse af indtjeningsmål mv. i år. Det svarer til 40 stk. pr. fuldtidsansat medarbejder. Pr. 1. april er medarbejderaktieordningen suppleret med en aktiespareordning. Hver enkelt fuldtidsansat medarbejder kan erhverve aktier for modværdien af kr p.a., hvis en række indtjeningsmål opnås. Bankens EMTN-program er i april blevet ændret. Rammen for optagelse af lån og supplerende kapital under programmet er øget med USD 1 mia. til i alt USD 2 mia. Jyske Bank har i haft en fortsat god tilgang af aktionærer og kunder. Forventninger til år Indtjeningen i er lidt bedre end forventet. Udviklingen i samfundsøkonomien og på værdipapirmarkederne har øget usikkerheden omkring indtjeningsforventningerne. Dette har dog ikke givet anledning til at justere de tidligere offentliggjorte forventninger til basisindtjeningen for hele året. Finanskalender Jyske Banks halvårsrapport for 1. halvår offentliggøres juli/august. Venlig hilsen Leon Rasmussen Bestyrelsesformand Anders Dam Ordførende direktør Bilag: Jyske Bank-koncernen. Kvartalsrapport 2/5

3 JYSKE BANK-KONCERNEN I 5 KVARTALER RESULTATOPGØRELSE I SAMMENDRAG (kr. mio.) 4. kvartal 3. kvartal 2. kvartal Netto renteindtægter Udbytte af kapitalandele Gebyr- og provisionsindtægter (netto) Netto rente- og gebyrindtægter Kursreguleringer Andre ordinære indtægter Driftsudgifter og driftsafskrivninger Tab og hensættelser på debitorer Kursreguleringer af kapitalinteresser Ordinært resultat før skat Skat Resultat efter skat Heraf: Minoritetsaktionærernes andel Jyske Banks andel HOVEDTAL FRA BALANCEN (kr. mio.) Udlån Indlån Udstedte obligationer Balance Egenkapital * Efterstillede kapitalindskud NØGLETAL ** Jyske Bank- aktien Kr. pr. aktie á kr. 20 Ordinært resultat før skat 8,92 7,38 6,80 6,26 11,42 Periodens resultat 6,06 8,28 7,12 4,07 8,04 Ultimokurs Indre værdi * Kurs/indre værdi 1,04 1,03 0,99 1,02 0,97 Jyske Bank-koncernen Solvensprocent 10,4 11,0 9,5 10,1 10,8 Kernekapitalprocent 7,6 8,0 6,5 7,0 7,5 Ordinært resultat før skat i pct. af gns. egenkapital 5,6 4,7 4,6 4,6 8,3 Periodens resultat i pct. af gns. egenkapital 3,8 5,4 4,9 3,0 5,9 Indtjening pr. omkostningskrone 1,53 1,32 1,48 1,42 1,95 Renterisiko 0,8 0,7 1,5 1,5 1,1 Valutarisiko 0,7 0,6 1,0 0,8 0,9 Hensættelsesprocent 2,0 2,0 2,0 2,0 2,7 Periodens tabs- og hensættelsesprocent 0,1 0,2 0,1 0,1 0,0 Antal heltidsmedarbejdere ultimo perioden * Inkl. perioderesultat og ekskl. minoritetsaktionærernes andel. ** Nøgletallene er ikke omregnet til helårsbasis. Den anvendte regnskabspraksis er uændret i forhold til årsregnskabet. BASISINDTJENING (kr. mio.) 4. kvartal 3. kvartal 2. kvartal Kvartalsrapport 3/5

4 Netto renteindtægter Udbytte af kapitalandele Gebyr- og provisionsindtægter (netto) Netto rente- og gebyrindtægter Kursreguleringer Andre ordinære indtægter Bruttoindtjening Driftsudgifter og driftsafskrivninger Kursreguleringer af kapitalinteresser Basisindtjening før tab og hensættelser Tab og hensættelser Basisindtjening Ordinært resultat før skat BASISINDTJENING OG BEHOLDNINGSINDTJENING SAMT DEN OFFICIELLE REGNSKABSOPSTILLING (kr. mio.) Basisindtjening I alt * Basisindtjening I alt * Netto renteindtægter Udbytte af kapitalandele Gebyr- og provisionsindtægter (netto) Netto rente- og gebyrindtægter Kursreguleringer Andre ordinære indtægter Driftsudgifter og driftsafskrivninger Tab og hensættelser på debitorer Kursreguleringer af kapitalinteresser Ordinært resultat før skat * Finanstilsynets officielle regnskabsopstilling i sammendrag. Basisindtjeningen omfatter resultatet af de kundevendte aktiviteter. en omfatter resultatet af egenbeholdningen af værdipapirer mv., som overstiger den risikofrie rente. UDVIKLING I EGENKAPITALEN OG MINORITETSAKTIONÆRERNES ANDEL (kr. mio.) Kvartalsrapport 4/5

5 Egenkapital primo januar Resultat for Egenkapital ultimo marts Minoritetsaktionærernes andel primo januar Andel i s resultat 1 1 Minoritetsaktionærernes andel ultimo marts SOLVENSOPGØRELSE (Ekskl. periodens resultat) Kernekapital efter fradrag Ansvarlig kapital efter fradrag Vægtede poster uden for handelsbeholdningen Vægtede poster med markedsrisiko mv Vægtede poster i alt Solvensprocent 10,4 10,8 Kernekapitalprocent 7,6 7,5 Kvartalsrapport 5/5