INVESTERINGSPROFIL - Erhverv Den rigtige profil er vigtig for dit udbytte
FIRMA: CVR-nummer: FINANSIEL SITUATION Regnskab Resultater i dkk 1.000 20 20 20 Årsresultat Balance Sum anlægsaktiver - omsætningsakt. Sum langfristet gæld - kortfristet gæld Finansiel situation Finansielle aktiver (excl. Sparekassen Fyn) Indlån Depot / værdipapir Andre aktiver Ejerbolig Andelsbolig Andre aktiver Gæld Langfristet gæld Kortfristet gæld Side 1 af 4
RISIKOVURDERING Sæt venligst kun 1 kryds ved hvert spørgsmål (markeret med fed skrift) PRIORITERING MELLEM AFKAST OG RISIKO Hvilken af nedenstående opsparingsmuligheder føler du umiddelbart passer bedst til dine ønsker? Indestående på en almindelig opsparingskonto Obligationer En blanding af aktier og obligationer Aktier Hvad prioriterer du højst? At undgå at tabe penge Størst muligt afkast KORTSIGTET RISIKOATTITUDE Hvordan har du det med udsving i værdien af din portefølje? Jeg vil minimere risikoen for tab på min investering. Jeg accepterer samtidig, at afkast bliver lavt. Jeg kan acceptere tab i forventning om at opnå et lidt højere afkast. Jeg kan acceptere risiko for store tab på min investering i kortere periode i forventning om at maksimere afkastet på lang sigt. Værdien af din investering falder i løbet af kort tid (nogle måneder) med 15 %. Hvad gør du? Sælger alt for ikke at tabe yderligere. Afventer i håb om at markederne retter sig. Køber op, da papirerne nu er blevet billigere (hvis der er flere penge at købe for) LANGSIGTET RISIKOATTITUDE Hvilke af følgende udsagn føler du bedst passer til dine langsigtede forventninger til din investering? Jeg lægger stor vægt på, at min investering udvikler sig i overensstemmelse med mine forventninger. Jeg accepterer samtidig, at min formue vokser langsomt. Jeg lægger stor vægt på at opnå så stor vækst i min formue som muligt. Jeg accepterer samtidig, at udviklingen kan blive væsentlig dårligere end forventet. Jeg ønsker en pæn vækst i min formue, men jeg kan ikke acceptere alt for store negative afvigelser i forhold til de opstillede forventninger. Side 2 af 4
KENDSKAB OG ERFARING Uddannelsesniveau Mellemlang/lang videregående uddannelse (3-5 år, bachelor, kandidat/master) Kort videregående uddannelse (under 3 år) Folkeskole, gymnasium, handelsskole m.v Arbejdserfaring Mere end 1 års arbejde i den finansiellesektor, i en stilling som kræver viden om finansielle transaktioner og tjenesteydelser Fagområde Finans/Økonomi Andre Erhvev Ingen relavant arbejdserfaring GENERELLE RISIKOSPØRGSMÅL Kendskab til det finansielle instrument - Aktier, obligationer og investeringsforeningsbeviser Mine transaktioner Kendskab til det finansielle instrument - Garanti obligationer/strukturerede obligationer Mine transaktioner Kan du acceptere at modtage tilbagebetaling Kan du acceptere ikke at få forrentning som er mindre end hovedstolen på investeringen? af hovedstolen i bindingsperioden? Side 13 af 4
Derivater Renter og Valuta Kendskab til det finansielle instrument - Kundens transaktioner Er du klar over, at der ofte er tale om gearede produkter? Eksempelvis kan man ved futuresforretninger ved en sikkerhedsstillelse på 500 t.kr. indgå nominelle forretninger på op til 10 mio. kr. Kan du acceptere, at markedsværdien på derivater kan have store daglige udsving? Kan du acceptere, at der - for at kunne opnå et højt afkast - er risiko for tab? Kan du acceptere, at du kan komme til at betale et beløb der overstiger tabsline i rammeaftale? Er du villig til at påtage dig ubegrænset tabsrisiko mod at modtage en præmie? TIDSHORISONT PÅ INVESTERING Frie midler 0-3 år 3-7 år > 7 år Depot nr: Depot nr: Side 24 af 4