1 22. april Velkommen til TrygVestas generalforsamling 22. april 2009
Dagsorden 2 22. april 1. Bestyrelsens beretning 2. Godkendelse af årsrapport 3. Beslutning om anvendelse af overskud 4. Forslag fra bestyrelsen og aktionærer 5. Valg af medlemmer til bestyrelsen 6. Valg af revisor 7. Eventuelt
3 22. april Punkt 1-3
Omverden finanskrise og økonomisk afmatning 4 22. april Fra finanskrise til økonomisk afmatning Nedskrivning af lån og begyndende kreditkrise Værditab og global likviditetskrise USA: Stigende renter og faldende huspriser Lån til erhverv og privatpersoner reduceres Lavere investeringer og forbrug 2007 2009 Overskudskapacitet i produktions apparatet Arbejdsløshed og lavere økonomisk aktivitet
Finansielle højdepunkter i 2008 5 22. april Præmievækst på 4,9 % for helåret 2008 i forhold til 3,8 % året før. Især Privat & Næring Norge og Nye Markeder driver præmievæksten Forsikringsteknisk resultat blev 2,4 mia. DKK, hvilket var bedre end ventet, men lavere end i 2007. Indtjeningen i 2008 er dog på et godt niveau trods stigende erstatningsudgifter Investeringsresultatet blev kraftigt påvirket af den finansielle krise i 2008, men bruttoafkastet blev trods alt 3,5 %, og afkastet efter overførsel af forsikringsteknisk rente blev -889 mio. DKK Såfremt aktieandelen ikke var blevet reduceret i 2007 og tidligt i 2008 var dette resultat blevet et tab på cirka 2 mia. DKK Combined ratio blev 88,2 i forhold til 86,1 i 2008
TrygVestas aktiekurs - sammenlignet med konkurrenter 6 22. april TrygVesta i forhold til OMX C20 og DJ Euro Insurance Index Inklusive udbytte 120 100 80 60 40 20 0 januar 2008 marts 2008 maj 2008 juli 2008 september 2008 november 2008 januar 2009 marts 2009 TrygVesta OMX C20 DJ Euro Insurance Index
Aktionærsammensætning 7 22. april 28.828 navnenoterede aktionærer ved udgangen af 2008 Pr. 31. december 2008 havde TrygVesta en beholdning af egne aktier svarende til 5,3 % Fordeling af aktionærer Ultimo 2008 Mindre aktionærer 17% Større danske aktionærer* 16% TryghedsGruppen smba 60% Større udenlandske aktionærer 7% * *Større aktionærer er defineret som aktionærer med mere end 10.000 aktier.
Aktietilbagekøbsprogram 8 22. april Aktietilbagekøbsprogrammet for 2008, som generalforsamlingen vedtog ved sidste års generalforsamling, løb fra 4. april 2008 til 26. marts 2009 hvor selskabet erhvervede 4.068.427 egne aktier for 1.405 mio. DKK.
9 22. april Gennemgang af resultat for 2008
2008 værste kursudvikling i USA i 183 år 10 22. april Årlig ændring i pct. 2008-50 to -40-30 to -20-10 to 0 0 to 10 10 to 20 20 to 30 30 to 40 50 to 60 Amerikanske aktier i perioden 1825 til 2008
Udvikling i børsværdier fra primo 2008 til april 2009 i mia. DKK 11 22. april Nordea Danske Bank Citigroup TrygVesta Topdanmark AIG Primo 2008 April 2009
Nordens tryghedsleverandør 12 22. april Mission Vi er til for at sikre en stabil, kvalitativ leverance af tryghed til privatpersoner og virksomheder Håndtryk Handlekraft Menneskelighed Nytænkning Vision Vi vil opleves som Nordens ledende tryghedsleverandør Værdigrundlag Vi skaber tryghed, fordi Vi møder mennesker med respekt, åbenhed og tillid Vi viser initiativ, deler viden og tager ansvar Vi leverer løsninger kendetegnet ved kvalitet og enkelhed Vi skaber bæredygtige resultater
Højdepunkter 13 22. april God vækst og solid indtjening trods lavere investeringsafkast 4,9 % præmievækst (4,3 % i DKK) og på linje med forventninger Combined ratio på 89,1 i forhold til 86,1 i 2007 Forventninger til 2009: præmievækst på 4 %, resultat før skat på 1,8 mia. DKK og combined ratio på 92 før afløb. Renter og valuta påvirker negativt i forhold til tidligere udmelding Forlængelse af partnerskab med Nordea frem til 2013 Gruppeaftaler med DLG, Håndværksrådet og Bertil O. Steen i Norge Købet af Moderna Køber Modernas skadeforsikring for 427 mio. DKK i transaktionsgoodwill og en samlet købesum på 1.256 mio. SEK (810 mio. DKK) Moderna vil komplementere og styrke TrygVestas distribution og markedskraft i Sverige betydeligt Købet vil øge indtjening pr. aktie med cirka 5 % fra og med 2010
Udvikling i hovedtal 14 22. april Bruttopræmieindtægter Mio. DKK Combined ratio 15.705 16.021 16.606 17.323 92 88 84 88,2 86,4 86,1 89,1 88,3 0,8 1,7 2,8 2,8 2,1 3,8 80 86,5 84,3 82,3 85,5 85,5 2005 2006 2007 2008 76 2005 2006 2007 2008 2008* CR excl. Storskader Storskader "Det Levende Hus" *Combined ratio før Det Levende Hus Skadeforløb 71,2 71,8 Bruttoomkostningsprocent 17,0 16,9 16,7 17,3 16,7 0,6 0,4 0,8 1,3 1,5 1,5 69,6 69,4 16,6 16,1 15,4 15,2 15,2 2005 2006 2007 2008 2005 2006 2007 2008 2008* Danmark & Norge Finland & Sverige Det Levende Hus *Omkostningsprocent før Det Levende Hus
Gennemsnitlig præmieudvikling 15 22. april Præmieforhøjelser på hovedprodukter Ejendom Bil Andre Danmark 11% 4% 4-15% Norge 14% 12% op til 10% Finland 11% 9% Sverige 21% DKK Gennemsnitspriser i Danmark NOK Gennemsnitspriser i Norge 5.000 5.000 4.500 4.500 4.000 4.000 3.500 3.500 3.000 3.000 Q1 05 Q4 05 Q3 06 Q2 07 Q1 08 Q4 08 Q1 05 Q4 05 Q3 06 Q2 07 Q1 08 Q4 08
Udvikling i forsikringsteknisk resultat 16 22. april Forsikringsteknisk resultat faldt til 2.384 mio. DKK fra 2.820 mio. DKK 2008 var påvirket af Det Levende Hus, høj skadeinflation og underliggende skadeudvikling. Forsikringsteknisk resultat før afløb var 1.591 mio. DKK, en reduktion på 486 mio. DKK Forsikringsteknisk resultat Mio. DKK 3.000 2.820 2.800 342 2.600 2.400 377 2.200 250 7 8 34 2.384 Teknisk resultat pr. forretningsområde Mio DKK 2.800 842 2.200 842 692 1.600 757 1.000 1.440 994 400 1.092 315 1.098 2.000 2007 P&E DK P&N NO Industri Finland Sverige Andre 2008-75 -131-132 -200 2006 2007 2008 P&E Danmark P&N Norge Industri Nye Markeder Eksl. øvrige
Forsikringsteknisk resultat påvirkende faktorer 17 22. april Mio. DKK 3.400 3.200 3.000 2.800 2.820 147 220 133 30 172 2.600 2.400 553 85 2.384 2.200 2.000 2007 Storskader Vejrskader Det Levende Hus Sundhed Villa Auto Øvrige 2008
Geografisk udvikling 18 22. april Nye Markeder løfter væksten Danmark løfter resultatet Bruttopræmievæksten var 2,9 % i Danmark og 4,3 % i Norge (3,0 % i DKK) Høj bruttopræmievækst på godt 70 % for Sverige/Finland Ekspansionsomkostninger påvirker resultatet i Sverige/Finland Bruttopræmier (mio. DKK) 18.000 579 140 202 341 15.000 12.000 6.810 6.738 6.919 7.129 9.000 6.000 8.764 9.084 9.346 9.620 3.000 0 2005 2006 2007 2008 Danmark Norge Sverige/Finland Forsikringsteknisk resultat (mio. DKK) 2.800 2.400 1.335 2.000 1.214 815 1.600 1.131 1.200 800 1.639 1.695 1.377 400 956 0-41 -75-131 -137-400 2005 2006 2007 2008 Danmark Norge Sverige/Finland
TrygVesta 2008 sammenlignet med nordiske konkurrenter 19 22. april Bruttopræmievækst i % Combined ratio 10 7 4 Gjensidige Codan TrygVesta 96 92 Codan Operating ratio Codan "CR" Gjensidige if 1-2 if 88 TrygVesta -5 2004 2005 2006 2007 2008 84 2004 2005 2006 2007 2008 Gjensidige estimeret/justeret for opkøb i 2007/08 - Codan: For Combined Codan er operating der brugt ratio combined er anvendt operating og justeret ratio kurve er tilføjet hvor diff. mellem CR og operating ratio baseret på TrygVestas tal er tillagt
Combined ratio for europæiske forsikringsselskaber 20 22. april 100 95 90 85 80 75 2006 2007 2008 Allianz AXA RSA* Zurich TrygVesta Kilde: Årsregnskaber * Combined operating ratio
21 22. april Skadeudvikling
Frekvens og gennemsnitsskader 22 22. april Frekvens Danmark 120 Frekvens Norge 105 110 103 100 100 98 90 2005 2006 2007 2008 95 2005 2006 2007 2008 Udvikling pr. kvartal 2008 Gns. skade Danmark 140 Gns. skade Norge 120 100 130 140 4K 07 1K 08 2K 08 3K 08 4K 08 120 120 110 100 100 80 2005 2006 2007 2008 90 2005 2006 2007 2008
Storskader og vejrrelaterede skader 23 22. april Vejrrelaterede skader på 22 mio. DKK i 4. kvartal mod 80 mio. DKK i 4. kvartal 2007 Storskader på 119 mio. DKK brutto i 4. kvartal mod 372 mio. DKK brutto i 4. kvartal 2007 og 125 mio. DKK i budget Storskader Mio. DKK 1.042 Vejrrelaterede skader (brutto) Mio. DKK 911 461 416 300 275 501 340 637 586 490 600 (2008e) 111 202 332 112 165 (2008e) 2004 2005 2006 2007 2008 2004 2005 2006 2007 2008 Brutto Netto ----- indikerer forventet niveau for 2008 ----- indikerer forventet niveau for 2008 * Første forventning for 2008 antog storskader for 500 mio. DKK og vejrrelaterede skader for 225 mio. DKK
Afløbsresultat 24 22. april Afløbsresultat i 2008 udgjorde brutto 868 mio. DKK og netto 793 mio. DKK Påvirking af combined ratio på netto 4,6 % i 2008 mod 4,5 % 2007 Positive afløbsresultater på Bil og Arbejdskade, mens Villa blev styrket Forsikringsteknisk resultat Afløbsresultat, netto Mio. DKK 555 743 793 Mio. DKK 2.047 1.764 2.512 1.957 2.820 2.077 2.384 1.591 283-71 2004 2005 2006 2007 2008 2005 2006 2007 2008 Inklusiv afløb Eksklusiv afløb
25 22. april Resultaterne i forretningsområderne
P&E Danmark 26 22. april Fortsat stærk combined ratio på 86,1 i 2008 mod 80,3 Præmievækst på 1,8 %. Påvirket af et fald i gennemsnitspræmien på bilforsikringer samt lav antalsvækst. Bruttopræmie Mio. DKK 6.390 6.490 6.605 Forsikringsteknisk resultat Mio. DKK 1.440 994 1.098 2006 2007 2008 2006 2007 2008
P&E Danmark kundefastholdelse 27 22. april Fastholdelsesprocent uændret på højt niveau Illustrerer kundetilfredshed Understreger vores konkurrencestyrke Kundefastholdelse siden 2005 93% 92% 91% 90% 89% 88% Q1 05 Q1 06 Q4 06 Q3 07 Q2 08
Kundetilfredshed DK måling for 2008 28 22. april I hvilken grad fik du svar på din henvendelse? Kundetilfredshed undersøges efter kontakt med TrygVestas call-center 16% 4% 3% Baseret på 6.500 besvarelser 94 % besvarer positivt 77% Meget godt Godt Dårligt Meget dårligt Hvor tilfreds er du med den rådgivning du netop har fået? 26% 4% 2% I hvilken grad oplevede du nærvær i samtalen? 18% 4% 2% 68% 76% Meget godt Godt Dårligt Meget dårligt Meget godt Godt Dårligt Meget dårligt
P&N Norge 29 22. april Stærk slutspurt på året med 4,8 % vækst i NOK (3,3 % i DKK) Præmievæksten var båret af stigende kundeloyalitet, øget salg samt præmiestigninger Combined ratio på 95,9 i 2008 mod 88,6 i 2007 påvirket af negativt afløbsresultat, flere villabrande og høj løninflation Udvikling påvirket af lavere NOK i forhold til DKK Bruttopræmie Mio. DKK 4.509 4.490 4.636 Teknisk resultat Mio. DKK 757 692 315 2006 2007 2008 2006 2007 2008
P&N Norge faktorer, der påvirker resultatet 30 22. april Kundefastholdelsesprocent stiger til 86,0 fra 86,9 ultimo 2008 Stigende udgifter til villabrande i 2008 Markedsandel fastholdt gennem 2008 efter flere år med fald Kundefastholdelse siden 2005 88% 87% 86% 85% 84% 83% Q1 05 Q1 06 Q4 06 Q3 07 Q2 08 Villabrande Norge (DK indsat til sammenligning) Mio NOK/DKK. 300 250 200 150 100 50 0 200 102 209 264 137 131 2006 2007 2008 Norge Danmark
Finland 31 22. april Accelererende salgsvækst og break-even på privatdelen med CR 101,5 160.000 forsikringer solgt i 2008 mod 100.000 i 2007 45 % vækst i portefølje til 432 mio. DKK Præmiestigninger gennemføres i 2009 Internetsalg vokser og udgør nu 6 % af det samlede salg Egne salgskanaler står nu for 3/4 af salget Bruttopræmie Mio. DKK 354 Erstatningsprocent 80 198 251 75 70 2006 2007 2008 65 2006 2007 2008
Sverige 32 22. april Fokuseret salgsindsats og voksende organisationsudbygning Bruttopræmier på 221 mio. DKK og en vækst på 122.000 forsikringer i 2008 Porteføljen voksede cirka 90 % til 380 mio. SEK (259 mio. DKK) Combined ratio på 143,9 i 2008 forbedret fra 194,5 Prisstigninger gennemføres fra 1. april 2009 med 10 % på Bil og 8 % på Villa Salget i opstartsfasen - Sverige vs. Finland 14.000 Gennemsnitlige månedlige salg i Finland 2008 Bruttopræmie mio. SEK 221 12.000 10.000 8.000 6.000 90 4.000 2.000 0 1 5 9 13 17 21 25 29 Måneder Finland Sverige 4 2006 2007 2008
Industri 33 22. april Industri viser god vækst og solid indtjening Præmievækst på 4,3 % i DKK i 2008 skyldes primært tilgangen af nye kunder i 2007 Combined ratio på 83,4 i 2008 mod 86,7 i 2007 primært som følge af højere afløbsgevinster samt færre storskader Bruttopræmie Mio. DKK Forsikringsteknisk resultat Mio. DKK 1092 5.512 842 842 5.285 4.921 2006 2007 2008 2006 2007 2008
34 22. april Investering
Investeringsresultat 2008 35 22. april Bruttoinvesteringsresultat på 1.258 mio. DKK eller 3,5 % trods kurstab på aktier på 887 mio. DKK Udviklingen i 2008 påvirket af kursfald på aktier på 40-50 % Såfremt aktieandelen ikke var reduceret ville tabet i 2008 have været cirka 2 mia. DKK Negativ påvirkning fra mismatch mellem aktiver og passiver, på grund af øget rentespænd mellem stater og realer Investeringsresultat efter overførsel af forsikringsteksnisk rente blev -988 mio. DKK i forhold til 340 mio. DKK i 2007 Portefølje ultimo 2008 3,4% 6,6% 3,9% 86,1% Obligationer Aktier Ejendomme Domicil
Porteføljestruktur aktier og obligationer 36 22. april Konservativt styret investeringsportefølje Cirka 2 års varighed i obligationsporteføljen Aktieporteføljen føljer store MSCI indeks tæt Obligations portefølje Norske banker 8% Norske obligationer 5% Andet 2% Geografisk fordeling af aktier Øvrige Europa 30% Amerika 25% Stater 23% Danske realer 62% Asien 15% Norden 20% UK 10%
37 22. april Forventninger til 2009 og kapitalforhold
Finansielle forventninger 2009 38 22. april Forventet 2009 Mio. DKK 2008 Realiseret Medio februar 2009 Gunstigt forløb Negativt forløb Renteniveau 3,93 % Valutakurs DKK/NOK 0,85 Præmievækst i lokal valuta 4,9 % 4 % Forsikringsteknisk resultat før afløb 1.591 1.500 Forsikringsteknisk resultat efter afløb 2.384 1.500 1.650 1.350 Investeringsresultat, netto -988 300 Resultat før skat 1.347 1.800 Resultat efter skat 846 1.300 1.400 1.200 Combined ratio 89,1 92 91 93 Forudsætninger: For 2009 forventes 0 i afløb samt storskader for 500 mio. DKK og vejrrelaterede skader for 250 mio. DKK Afkast forventninger p.a. Aktier 7,0 % Obligationer 3,93 % Ejendomme 6,1 % Forventning 400 mio. DKK lavere end efterår 2008 pga. lavere rente (350 mio. DKK) og lavere NOK (50 mio. DKK)
Kapitalforhold 39 22. april Mio. DKK 12.000 11.000 10.000 9.000 8.000 7.000 6.000 2006 1. kvt. 07 2. kvt. 07 3. kvt. 07 2007 før udbytte 2007 efter udbytte 1. kvt. 08 2. kvt. 08 3. kvt. 08 2008 før udbytte 2008 efter udbytte 2008 efter Moderna Kapitalkrav Buffer (5%) Overskydende kapital
40 22. april Købet af Moderna
Transaktionen i hovedtræk 41 22. april TrygVesta køber Modernas skadeforsikring for 427 mio. DKK i transaktionsgoodwill og en samlet købesum på 1.256 mio. SEK (810 mio. DKK) Købet giver TrygVesta øget markedskraft og vækstmuligheder Finansieres dels gennem udstedelse ansvarlig indskudskapital for 65 mio. EUR (484 mio. DKK) til TryghedsGruppen og den resterede del fra TrygVestas egne midler Giver både ekspansions- og omkostningssynergier på 50 mio. SEK EPS vil øges med cirka 5 % fra 2010 og fremefter
TrygVestas position i Sverige med Moderna 42 22. april Call-center i Luleå, etableret i 2007 35 medarbejdere Kunderservice center i Ragunda, etableret i 2007 13 medarbejdere Lokalkontor i Göteborg 12 medarbejdere Hovedkontor i Stockholm 180 medarbedjere Lokalkontor i Vexjö (MF Bilsport & MC) 25 medarbejdere TrygVesta, Sverige Vestä Skadeforsikring Medarbejdere: Malmö 105, Stockholm 20
Distributionsplatform 2009 43 22. april Distributionskanal Danmark Norge Vahinkovakuutus Finland Sverige Kundecentre Lokalt servicecenter Call-centre Franchise Bankassurance Nordea onlinebank E-business/Selvbetjening Forsikringsmæglere Bilforhandlere Ejendomsmæglere Gruppeaftaler
44 22. april Medarbejdere, kunder og samfundsansvar
Det Levende Hus og Den Levende Organisation 45 22. april Kultur og læring DLH er kun én af mange ting, vi gør for at skabe fremtidens arbejdsplads
Klima 46 22. april Klimaet ændrer sig Vi ændrer forsikringsdækning som en del af tryghedsleverancen
Social ansvarlighed og tryghedsleverancen 47 22. april Vi tager ansvar Giver nye muligheder for belastede unge med indvandrerbaggrund
48 22. april Punkt 1-3 fortsat
Bestyrelsens honorarer i 2008 49 22. april Bestyrelsesformand Bestyrelsesnæstformand Bestyrelsesmedlemmer 750.000 DKK 500.000 DKK 250.000 DKK Bestyrelseshonorarer i alt 3.750.000 DKK TrygVestas bestyrelsesmedlemmer deltager ikke i: Fratrædelsesordninger Aktieoptionsprogrammer Bonusprogrammer I 2009 foreslår bestyrelsen et tilsvarende niveau
Revisionsudvalget 50 22. april Revisionsudvalget på tre medlemmer fører tilsyn med: Årsregnskabet Intern kontrol og risikostyring Intern revision Overvågning af uafhængig revision Honorarer 2008 Formand for revisionsudvalget Medlemmer af revisionsudvalget 150.000 DKK 100.000 DKK Revisionsudvalget i alt 350.000 DKK
Vederlagsudvalget 51 22. april Vederlagsudvalget på fire medlemmer fører tilsyn med: Aflønning af bestyrelsen, udvalg og direktionen Retningslinjer for incitamentsaflønning Markedsniveauet og aflønningsformer for bestyrelsesog direktionsvederlag i sammenlignelige selskaber Honorarer 2008 Formand for vederlagsudvalget Medlemmer af vederlagsudvalget 37.500 DKK 25.000 DKK Vederlagsudvalget i alt 112.500 DKK I 2008 fik vederlagsudvalgets medlemmer honorar for et halvt år.
Direktionens aflønning for 2008 52 22. april DKK Basisløn Bonus Pension Bil I alt Stine Bosse 5.560.000 1.390.000 1.390.000 247.100 8.587.100 Morten Hübbe 3.500.000 584.000 875.000 156.000 5.115.000 Peter Falkenham 3.000.000 250.000 750.000 106.000 4.106.000
Aktieoptionsprogram - direktionen 53 22. april Tildelingskurs I 2007 502,44 DKK inkl. 10 % tillæg I 2008 416,06 DKK inkl. 10 % tillæg I 2009 344,86 DKK inkl. 10 % tillæg Hver option giver ret til at erhverve én aktie til tildelingskursen. Aktier anvendt til aktieoptioner fremskaffes ved køb af egne aktier. Kan tidligst udnyttes 3 år efter tildeling og skal senest være udnyttet 5 år efter tildeling. 2008 stk Værdi i mio. DKK 2009 stk Værdi i mio. DKK Stine Bosse 24.597 1,7 18.066 1,7 Morten Hübbe 15.916 1,1 11.690 1,1 Peter Falkenham 11.575 0,8 8.502 0,8 I alt 52.088 3,6 38.258 3,6
Aktieoptionsprogram Ledere/ specialister 54 22. april Hvem er omfattet: Øvrig koncernledelse Ledende medarbejdere og specialister Medarbejdere, som har ydet en særlig indsats Tildelingskurser I 2007 502,44 DKK inkl. 10 % tillæg I 2008 416,06 DKK inkl. 10 % tillæg I 2009 344,86 DKK inkl. 10 % tillæg
Medarbejderaktier 55 22. april Bonus for medarbejderne i 2008 Knyttet til combined ratio og vækst Favørelement svarende til cirka 5.000 DKK pr. medarbejder Medarbejdere i Norge, Finland og Sverige kan vælge mellem aktier, kontantudbetaling eller kombination af aktier og kontanter.
Anvendelse af overskud 56 22. april Forslag om anvendelse af det for generalforsamlingen disponible beløb udbytte pr. aktie på 6,50 DKK der planlægges ikke aktietilbagekøb på baggrund af resultat for 2008
57 22. april Afrunding punkt 1-3
58 22. april Punkt 4 Forslag
Punkt 4 59 22. april A) Bestyrelsesbemyndigelse til at erhverve egne aktier B) Bestyrelsens forslag om kapitalnedsættelse C) Justering af vedtægternes 19 D) Justering af vedtægternes 19, sidste punkt E) Justering af vedtægternes 5, 2. afsnit
Punkt 4a: Erhvervelse af egne aktier 60 22. april Bestyrelsen foreslår, at generalforsamlingen indtil næste ordinære generalforsamling bemyndiger bestyrelsen til at lade selskabet erhverve egne aktier inden for en samlet pålydende værdi af i alt 10 % af selskabets aktiekapital, jf. aktieselskabslovens 48. Købsprisen må ikke afvige mere end 10 % fra den på erhvervelsestidspunktet noterede kurs for aktierne på OMX Den Nordiske Børs København
Punkt 4b: Kapitalnedsættelse 61 22. april Bestyrelsen foreslår, at aktiekapitalen nedsættes, ved at de aktier der er opkøbt i selskabets aktietilbagekøbsprogram annulleres.
Punkt 4b: Kapitalnedsættelse 62 22. april Nøgletal for kapitalnedsættelsen Samlet antal opkøbte aktier 4.068.427 stk. Nominel værdi af opkøbte aktier 101.710.675,00 DKK Samlet pris for opkøbte aktier 1.404.999.774,42 DKK Forskel ml. nominel værdi og samlet pris for aktierne 1.303.289.099,42 DKK
Punkt 4c: Ændring af navn på hovedaktionær 63 22. april Tryg i Danmark smba hedder nu TryghedsGruppen smba
Punkt 4d: Tilføjelse af revisionsudvalg i 19 64 22. april Ny 19, sidste punkt: Bestyrelsen nedsætter et revisionsudvalg og kan i øvrigt nedsætte bestyrelsesudvalg til forberedelse af bestyrelsens beslutninger
Punkt 4e: Ændring af navn og adresse på aktiebogsfører 65 22. april Ny 5, 2. afsnit: Selskabets aktiebog føres af I-nvestor Danmark A/S, Kongevejen 418, 2840 Holte.
Punkt 4 66 22. april A) Bestyrelsesbemyndigelse til at erhverve egne aktier B) Bestyrelsens forslag om kapitalnedsættelse C) Justering af vedtægternes 19 D) Justering af vedtægternes 19, sidste punkt E) Justering af vedtægternes 5, 2. afsnit
67 22. april Punkt 5 Valg af medlemmer til bestyrelsen
Punkt 5: Bestyrelsens sammensætning 68 22. april TrygVestas bestyrelse består af 12 medlemmer, hvoraf: 4 vælges blandt bestyrelsesmedlemmerne i TryghedsGruppen smba 4 vælges blandt kandidater uden tilknytning til TryghedsGruppen smba og 4 medarbejderrepræsentanter, der efter overenskomst med de danske medarbejderforeninger fordeles mellem 3 repræsentanter for danske medarbejdere og 1 for norske medarbejdere
Punkt 5: Valg af bestyrelsesmedlemmer fra TryghedsGruppen 69 22. april Bestyrelsen i TryghedsGruppen smba genopstiller følgende 4 bestyrelsesmedlemmer fra TryghedsGruppen smba: Mikael Olufsen Per Skov Jørn Wendel Andersen John R. Frederiksen
Punkt 5: Valg af uafhængige bestyrelsesmedlemmer 70 22. april Bestyrelsen genopstiller følgende 4 uafhængige personer: Bodil Nyboe Andersen Paul Bergqvist Christian Brinch Niels Bjørn Christiansen
Punkt 5: Medarbejdervalgte bestyrelsesmedlemmer 71 22. april De medarbejdervalgte bestyrelsesmedlemmer er: Birthe Petersen (dansk) Berit Torm (dansk) Peter Mollerup (dansk) Rune Torgeir Joensen (norsk)
72 22. april Punkt 6 Valg af revisor
Punkt 6: Valg af revisor 73 22. april Bestyrelsen foreslår genvalg af revisor: Deloitte Statautoriseret Revisionsaktieselskab
74 22. april Eventuelt
75 22. april Tak for i dag