DANMARKS NATIONALBANK KRONOS2 KONTANTFORSYNING

Transkript

1 DANMARKS NATIONALBANK KRONOS2 KONTANTFORSYNING

2 Kontantforsyning Hvad nu Kende og være i stand til at benytte alle funktionaliteter relevante for kontantforsyninger. Hvorfor Nøglerolle som kontantdepot i form af mellemled mellem DN og hele den finansielle sektor ift. formidling af kontanter Hvordan Forskelle ift. i dag. Gennemgang af funktioner + øvelser 2

3 Agenda 1. Baggrund 2. DN og kontantdepoter 3. er og pengeinstitutter 4. Øvelser 3

4 1. Baggrund 4

5 Baggrund Sedler og mønter sættes i omløb via en række kontantdepoter placeret hos pengeinstitutter rundt om i landet. Depoterne ejes og drives af pengeinstitutterne og forsyner lokale pengeinstitutter med kontanter. er: o DK: Nordea (Høje Taastrup) og Danske Bank (Brabrand) o Færøerne: Eik Bank og BankNordik o Grønland: Grønlandsbanken 5

6 Volumen i sektoren fortsat stigende 6

7 Kontantformidling - proces 7

8 2. DN og kontantdepoter 8

9 Oprettelse af et kontantdepot Ved etablering af et kontantdepot fastsættes et loft på depotets størrelse. Nationalbanken yder kontantdepotet et rentefrit lån svarende til depotets størrelse. Dog skal der stilles sikkerhed herfor svarende til depotets fastsatte loft. Eksempel: Et kontantdepotloft = 10 mio. kr. Der er udnyttet sikkerheder for 10 mio. kr. Depotet kan have et lager af sedler og mønter svarende til maksimalt 10 mio. kr. Selv om depotet har et lager på mindre end 10 mio. kr. så vil der fortsat være udnyttet sikkerheder op til loftet. Loftet kan kun ændres ved henvendelse til Nationalbanken. 9

10 DN og er Kontosetup AS-IS (KRONOS1+BEC) TO-BE (KRONOS2) Depotkonto (lånekonto) = Udtryk for hvor stor saldoen er på depotet. Mellemregningskonto = Udligning mellem depot og kunder (kontohavere) Inventory account (lagerkonto) = Udtryk for hvor stor saldoen er på depotet. Integration account (Integrationskonto) = Modposteringskonto til Inventory-account og DN interne lagerkonto/vejkonto. Kun adgang for DN. 10

11 er og DN AS IS ønsker kontanter fra DN Lånekonto (debet) DN-Forespørgselsservice DN-Forespørgselsservice DN Seddelkonto-9780 (kredit) afleverer kontanter til DN Mellemregningskonto (debet) Lånekonto (kredit) 11

12 er og DN TO BE ønsker kontanter fra DN Inventory account (debet) Perago GCSD DN integration account (kredit) afleverer kontanter til DN Inventory account (kredit) Perago GCSD DN integration account (debet) 12

13 Tjekspørgsmål 1. Hvilke konti vil kontantdepoterne have adgang til i GCSD-modulet i Kronos2? 2. Hvad anvendes integration account til i GCSD-modulet i Kronos2? 3. Hvad udtrykker balancen på inventory account? 4. Hvad er et kontantdepotloft? 13

14 3. er og pengeinstitutter 14

15 er og Pengeinstitutter Kontosetup AS-IS (KRONOS1+BEC) TO-BE (KRONOS2) Depotkonto (lånekonto) = Udtryk for hvor stor saldoen er på depotet. Mellemregningskonto = Udligning mellem depot og kunder (kontohavere) Inventory account (lagerkonto) = Udtryk for hvor stor saldoen er på depotet. Circulation account (Cirkulationskonto) = Modposteringskonto til Inventory-account. Udtryk for hvor mange penge der ligger hos kontohaverne som helhed. 15

16 er og Pengeinstitutter - AS IS Pengeinstitut modtager kontanter 1. Pengeinstitut bestiller kontanter Pengeinstitut eller kontantdepot Folio (debet) Kronos Mellemregningskonto (kredit) 2. Pengeinstitut afhenter kontanter Mellemregningskonto (debet) Lånekonto (kredit) Pengeinstitut afleverer kontanter Lånekonto (debet) DN-Forespørgselsservice DN-Forespørgselsservice Pengeinstitut eller kontantdepot Folio (kredit)

17 er og Pengeinstitutter - TO BE Pengeinstitut modtager kontanter Pengeinstitut Settlement account (debit) Kronos2 Nationalbanken Settlement account (kredit) Nationalbanken Circulation account (debit) Kronos2 Inventory account (kredit) Pengeinstitut afleverer kontanter Pengeinstitut Settlement account (kredit) Kronos2 Nationalbanken Settlement account (debit) Nationalbanken Circulation account (kredit) Kronos2 Inventory account (debit)

18 Tjekspørgsmål 1. Hvad anvendes mellemregningskontoen til i det nye Kronos2? 2. Hvad anvendes circulation account til? Hvad udtrykker balancen? 3. Hvad er den store forskel i kontering mellem As-Is og To-Be? 18

19 4. Øvelser 19

20 Øvelser Exercise CH1: Cash Holder Collects Notes and Coins from Nationalbanken Exercise CH2: Account Holder Collects Notes and Coins from Cash Holder (Eik Bank, Bank Nordik, Grønlandsbanken) Exercise CH3: Cash Holder End of Day Net Posting Remove from Inventory (Danske Bank, Nordea) Exercise CH4: Account Holder Returns Notes and Coins to Cash Holder (Eik Bank, Bank Nordik, Grønlandsbanken) Exercise CH5: Cash Holder End of Day Net Posting Add to Inventory (Danske Bank, Nordea) Exercise CH6: Cash Holder Returns Notes and Coins to Nationalbanken 20