Start af egen virksomhed Eksempel på forretningsplan Eksempel på forretningsplan AS3 Companies 918-4510
Eksempel på forretningsplan Skema 1: Resumé Forretningsplanen redegør for virksomheden JA Marketings etablering. Virksomhedens produkt er: Konsulentydelser inden for marketing og strategisk udvikling og planlægning, som afsættes til små og mellemstore virksomheder med begrænsede eller ingen egne ressourcer i marketingfunktionen. Produktets særlige konkurrenceparametre er, at konsulenten fra JA Marketing vil indgå i virksomheden som en aktiv medspiller som en ekstra medarbejderressource indtil opgaven er løst. Bag initiativet står følgende person(er): Cand. merc. Jens Andersen. Konklusion: Virksomhedens omsætning forventes det første år at være: Virksomhedens omsætning forventes det andet år at være: Virksomhedens omsætning forventes det tredje år at være: Resultatet forventes det første år at være: (efter træk til egen bruttoløn på 340.000 kr.) Kapitalbehovet er: 360.000 kr. 480.000 kr. 600.000 kr. 133.300 kr. 264.300 kr. Det forudsættes finansieret som følger: Banklån: 200.000 kr. Kassekredit: 65.000 kr. 1 AS3 Companies
Skema 2 Idégrundlag Som en aktiv medspiller hos kunden ønsker JA Marketing at udvikle og sælge marketingrelaterede opgaver såvel på det strategiske/taktiske som det operationelle niveau. Målgruppen er primært små og mellemstore virksomheder med få eller ingen egne marketingressourcer. 2
Skema 3: Dit personlige virksomhedsfundament Navn: Jens Andersen Adresse: Duevej 22 Postnummer & by: 4000 Roskilde e.mail: ja_marketing@mail.dk Tlf.: 46 37 18 15 Civilstand: Gift, 2 børn (født 1995 og 1998) Motivation for at starte egen virksomhed Ønske om at sætte nye ting i gang Ønske om høj indtjening og økonomisk frihed Det er vigtigt for mig at kunne bestemme over min egen tilværelse Lyst til at se mine egne idéer udvikles Væsentligste personlige kompetencer Initiativrig Handlingsorienteret God til at motivere Konkurrenceorienteret God mundtlig formuleringsevne Væsentligste faglige kompetencer Strategisk udvikling og planlægning Ledelse og organisatorisk udvikling Kundekontakt International erfaring Udvikling af koncepter og kampagner Væsentligste faglige og personlige udviklingssider Utålmodig, ikke tilstrækkelig omhyggelig/detaljeorienteret, dominerende, udskyder rutineopgaver, for "gavmild"/tendens til at tage for lidt for mit arbejde brug for sekretærbistand. Nødvendig indtægt år 1 (netto): 187.000 kr. 3 AS3 Companies
Skema 4: Produktbeskrivelse Virksomheden har følgende produkt(er)/ydelse(r): JA Marketing er en konsulentvirksomhed inden for marketing og strategisk udvikling og planlægning, som opererer på det strategisk/taktiske såvel som det operationelle niveau. Ydelserne er salgs- og marketingværktøjer, herunder bl.a.: Udvikling af mission, målsætninger og handleplaner Afdækning af nye markedsmuligheder Marketingplaner og budgetter Planlægning og gennemførelse af udstillinger Kundearrangementer Pressemeddelelser Markedsanalyser Kundetilfredshedsundersøgelser Kundens fordele: Kundens fordele er, at konsulenten fra JA Marketing vil gå ind i virksomheden som en aktiv medspiller som en ekstra medarbejderressource indtil opgaven er løst. Dvs. virksomheden bliver ikke overladt til sig selv efter aflevering af analysemateriale og evt. problemløsningsforslag. Navne på leverandører af produkter: Efter kvalificeret vurdering anvendes kundens egne leverandører så vidt muligt. Distributionsform/salgskanaler for produktet: Salgskanaler: Eget netværk Brancheforeninger/ andre foreninger samt TIC-centre 4
Skema 5: Markedsanalyse Beskrivelse af markedet: Små og mellemstore private virksomheder Op til 50 ansatte Primært egen region og naboregion Primært handels- og service- samt industrivirksomheder Markedets samlede størrelse: Størrelsen kan beskrives som antallet af kunder, den totale omsætning på markedet, antallet af solgte kg./stk./timer pr. år. Antal virksomheder: 2200 i egen region (Region Sjælland) 8600 i naboregion (Region Hovedstaden) I alt: 10.800 virksomheder på det samlede marked De vigtigste konkurrenter: Beskriv antallet af virksomheder på markedet, og så vidt du er i stand til det, om der er mange, små, forholdsvis ligeværdige virksomheder, eller om markedet er domineret af nogle få store (internationale) koncerner. Mange, små konkurrenter Konkurrenceparametre på markedet: Hvad er de væsentligste konkurrenceparametre for dine konkurrenter på markedet? Konkurrerer de i dag udelukkende på prisen, eller drejer det sig mere om kvalitet, service, leveringssikkerhed, design eller noget helt andet? Primært: kvalitet kapacitet procestid referencer pris 5 AS3 Companies
Markedsanalyse fortsat Dine vigtigste konkurrenceparametre på markedet: Hvordan adskiller din virksomhed sig fra konkurrenterne? Empati/nærhedsprincippet Fleksibilitet Pris Dit segment: Afgræns din målgruppe så præcist som muligt, dvs. opbyg dit segment. Beskriv segmentet så detaljeret som muligt. Er det virksomheder, er det interessant at vide lidt mere om størrelse, type, branche, o.lign. Mht. offentlige virksomheder kan du ofte søge oplysninger om det hidtidige forbrug, indkøbsmønstre, nuværende leverandører, specielle behov, budgetter, beslutningsprocesser etc. Private forbrugere kan med fordel beskrives ud fra viden om deres livsstil, indkøbsvaner, demografiske variable, købekraft o.lign. Små og mellemstore private virksomheder Op til 50 ansatte Primært egen region og naboregion Primært industrivirksomheder Størrelsen af dit potentielle marked: Når du har afgrænset dit segment præcist, kan du via detaljeret statistik finde ud af dit markeds størrelse. Søg f.eks. oplysninger hos Danmarks Statistik, kommunerne, biblioteker, adressebureauer, forbrugerundersøgelser eller WEB-Direct. Derefter skal du anslå din markedsandel. 600 virksomheder i egen region 2300 i naboregion I alt 2900 Kapacitet: 6-12 kunder årligt. 1000-1100 timer udfaktureret pr. år. 6
Markedsanalyse fortsat Den forventede omsætning: Når du er nået frem til et skøn for din markedsandel, skal du vurdere, hvor mange penge den enkelte kunde vil bruge hos dig om året. Ganger du dette tal med antallet af kunder (din markedsandel), når du frem til den forventede omsætning. Timepris kr. 1.200,-. År 1: Ca. 30% af forventet kapacitet: 1000 * 30% * 1.200 kr. = 360.000 kr. År 2: Ca. 40% af forventet kapacitet: 1000 * 40% * 1.200 kr. = 480.000 kr. År 3: Ca. 50% af forventet kapacitet: 1000 * 50% * 1.200 kr. = 600.000 kr. Vurdering af din virksomheds muligheder på markedet, herunder trusler der kan ødelægge mulighederne: Muligheder: Mange små udbydere, stort marked, hver udbyder har en meget beskeden markedsandel, plads til mange på markedet. Trusler: Risiko for at blive kvalt i egen succes/ for lille kapacitet. 7 AS3 Companies
Skema 6: Privatbudget Udgifter pr. år. Husleje 144.000 Varme 20.000 El, vand 15.000 Boligforsikringer 4.000 Andre boligudgifter 8.000 Benzin/diesel 24.000 Vægtafgift 4.000 Bilreparation 10.000 Autoforsikring 8.000 Andre transportudgifter 3.000 Fagforeningskontingent 5.000 A-kasse 7.000 Andre forsikringer (indbo, ulykke mv.) 5.000 Daginstitutioner 36.000 Ydelse til private lån Opsparinger 6.000 Telefon/Internet 12.000 Avisabonnement 5.000 TV/radio licens 2.000 Øvrige udgifter Mad 75.000 Tøj 20.000 Fritidsaktiviteter 10.000 Lommepenge Familiens samlede udgifter (pr. år) 423.000 Indtægter pr. år Evt. lønindtægt (netto pr. år) 0 Ægtefællens indtægt (netto pr. år) 216.000 Evt. øvrige indtægter (netto pr. år) 20.000 Familiens samlede indtægt (netto pr. år) 236.000 Din nødvendige indtægt pr. år (netto) (Indtægter udgifter) 187.000 Evt. besparelser: Inden for hvilke områder har familien mulighed for besparelser? Har I investeringer (anparter, sommerhus, ferielejlighed), som kan eller skal afvikles? (angiv beløb pr måned) Kr. Besparelse i alt 0 Nødvendig indtægt (netto) efter evt. besparelser 187.000 8
Skema 7: Etableringsbudget Udgifter Kr. Lokaler Udbetaling ved køb af lokaler eller virksomhed 3 mdr. husleje a kr. 3.000 9.000 Depositum ved leje (3 mdr. husleje) 9.000 Goodwill Indretning og istandsættelse 6.000 Produktionsudstyr Maskiner Værktøj : Butiksinventar Kasseapparat Disk : Kontorinventar Møbler (skrivebord, kontorstol, reol mv.) 11.000 It (pc, printer, netværk mv.) 20.000 Telefon / Internet 4.000 Telefax 1.000 Kopimaskine 6.000 Vareindkøb Råvarer/halvfabrikata Færdigvarer (lager) Kontorartikler 1.000 Bil Udbetaling til bil Andre anskaffelsesomkostninger Rådgivere Advokat Revisor Markedsføring Brevpapir, visitkort mv. 2.000 Brochurer 3.000 Annoncer 3.000 Skilte Reception ved åbning Andre udgifter Patentanmeldelse/mønsterbeskyttelse Uforudsete omkostninger 3.000 Etableringsomkostninger i alt 81.000 9 AS3 Companies
Skema 8: Driftsbudget 10 Omsætning (varesalg) Variable omkostninger 360.000 Kr. Materialer 2.000 Variable lønomkostninger Konsulenter/rådgivere Transportomkostninger Variable omkostninger i alt 2.000 Dækningsbidrag (Omsætning variable omkostninger) 358.000 Faste omkostninger Funktionærløn (egen nettoløn: kr. 187.000 + 45% i skat af bruttoløn) 340.000 Freelance teknisk hjælp Freelance bogholder Opkobling til ekstern server mv. Lokaleleje 36.000 El, vand og varme 8.000 Rep. og vedl. af lokaler 1.000 Rengøring Drift af bil/kørselsgodtgørelse 24.800 Rejseudgifter 10.000 Kontorartikler 2.000 Porto og gebyrer 2.000 Telefon / Internet 6.000 Fax 1.000 Mobiltelefon 4.000 Markedsføring/annoncer/reklame 2.000 Repræsentation 8.000 Mødeudgifter Faglitteratur 2.000 Forsikringer (syge, ansvar, indbo, bil) 2.000 Kontingenter 2.000 Kursusudgifter It-udstyr/software 6.000 Leasingafgift Småanskaffelser - ikke It/software 1.000 Vedl. af driftsmidler Revisor 10.000 Advokat 2.000 Anden rådgivning Uforudsete omkostninger 5.000 Faste omkostninger i alt 474.800 Resultat før renter og afskrivninger (Dækningsbidrag faste omkostninger) -116.800
Driftsbudget fortsat Renter Renter af banklån 14.000 Renter af kassekredit 4.500 Andre renter Renter i alt 18.500 Afskrivninger Driftsmidler Afskrivninger i alt Faste omkostninger inkl. renter og afskrivninger i alt 493.300 Nettooverskud (Dækningsbidrag faste omkostninger, renter og afskrivninger) -135.300 Kr. 11 AS3 Companies
Skema 9: Finansiering Finansiering Nødvendig etableringsfinansiering (hent tallene fra etableringsbudgettet, skema 7) 81.000 Nødvendig driftsfinansiering (udregnes fra likviditetsbudgettet, hent hjælp hos revisor) 50.000 Samlet finansieringsbehov (etablering + drift) 131.000 Kapitalindskud Ejer Familie Banklån Kassekredit Privat investor Kr. Ønske om lån/tilskud fra Ejer Familie Banklån 81.000 Kassekredit 50.000 Privat investor Anden finansiering/finansieringsbehov Sikkerhed for lån 12 Samlet finansiering 131.000