ES1. Beløb år til dato. kvartalet

Transkript

1 ES1 Resultatoplysninger Beløb for kvartalet Beløb år til dato kr kr. 1. Renteindtægter Renteudgifter A. Netto renteindtægter Udbytte af aktier m.v Gebyrer og provisionsindtægter Afgivne gebyrer og provisionsudgifter B. Netto rente- og gebyrindtægter Kursreguleringer Andre driftsindtægter Udgifter til personale og administration Af- og nedskrivninger på immaterielle og materielle aktiver Andre driftsudgifter Nedskrivninger på udlån og tilgodehavender m.v Resultat af kapitalandele i associerede og tilknyttede virksomheder Resultat af aktiviteter under afvikling C. Resultat før skat Skat D. Årets resultat Februar 2007

2 ES2 fortsættes Balanceoplysninger Beløb AKTIVER 1. Kassebeholdning og anfordringstilgodehavender hos centralbanker Gældsbeviser, der kan refinansieres i centralbanker Tilgodehavender hos kreditinstitutter og centralbanker Udlån og andre tilgodehavender til dagsværdi Udlån og andre tilgodehavender til amortiseret kostpris Obligationer til dagsværdi Obligationer til amortiseret kostpris Aktier m.v Kapitalandele i associerede virksomheder Kapitalandele i tilknyttede virksomheder Aktiver tilknyttet puljeordninger Immaterielle aktiver Grunde og bygninger i alt Investeringsejendomme Domicilejendomme Øvrige materielle aktiver Aktuelle skatteaktiver Udskudte skatteaktiver Aktiver i midlertidig besiddelse Andre aktiver Periodeafgrænsningsposter Aktiver i alt kr. PASSIVER Gæld 1. Gæld til kreditinstitutter og centralbanker Indlån og anden gæld Indlån i puljeordninger Udstedte obligationer til dagsværdi Udstedte obligationer til amortiseret kostpris Øvrige ikke afledte finansielle forpligtelser til dagsværdi Aktuelle skatteforpligtelser Midlertidigt overtagne forpligtelser Andre passiver Periodeafgrænsningsposter Gæld i alt Januar 2008

3 ES2 fortsat Balanceoplysninger (fortsat) Beløb Hensatte forpligtelser 11. Hensættelser til pensioner og lignende forpligtelser Hensættelser til udskudt skat Tilbagebetalingspligtige reserver i ældre serier Hensættelser til tab på garantier Andre hensatte forpligtelser Hensatte forpligtelser i alt kr. Efterstillede kapitalindskud 16. Efterstillede kapitalindskud Egenkapital 17. Aktiekapital/andelskapital/garantikapital Overkurs ved emission Akkumulerede værdiændringer Opskrivningshenlæggelser Akkumuleret valutakursregulering af udenlandske enheder Akkumuleret værdiregulering af sikringsinstrumenter ved sikring af betalingsstrømme Akkumuleret værdiregulering, der følger af omvurdering af hold til udløb aktiver til dagsværdi Øvrige værdireguleringer Andre reserver Lovpligtige reserver Vedtægtsmæssige reserver Reserver i serier Øvrige reserver Overført overskud eller underskud Egenkapital i alt Passiver i alt Februar 2007

4 ES3 fortsættes Noter til resultatoplysninger Beløb for Beløb år til kvartalet dato kr kr. 1. Renteindtægter: Tilgodehavender hos kreditinstitutter og centralbanker Udlån og andre tilgodehavender Bidrag Obligationer Afledte finansielle instrumenter i alt heraf Valutakontrakter Rentekontrakter Aktiekontrakter Råvarekontrakter Andre kontrakter Øvrige renteindtægter I alt renteindtægter Heraf udgør indtægter af ægte købs- og tilbagesalgsforretninger ført under: Tilgodehavender hos kreditinstitutter og centralbanker Udlån og andre tilgodehavender Renteudgifter til: Kreditinstitutter og centralbanker Indlån og anden gæld Udstedte obligationer Udbetalte reservefondsandele Efterstillede kapitalindskud Garantikapital Øvrige renteudgifter I alt renteudgifter Heraf udgør renteudgifter af ægte salgs- og tilbagekøbsforretninger ført under: Kreditinstitutter og centralbanker Indlån og anden gæld Indberetning af Bidrag under specifikationen af Renteindtægter finder kun anvendelse for realkreditinstitutter. Indberetning af Udbetalte reservefondsandele under specifikationen af Renteudgifter finder kun anvendelse for realkreditinstitutter. Indberetning af specifikation af Gebyrer og provisionsindtægter finder kun anvendelse for pengeinstitutter. Indberetning af Realkreditudlån under specifikationen af Kursreguleringer finder kun anvendelse for realkreditinstitutter. Indberetning af Udstedte obligationer under specifikationen af Kursreguleringer finder kun anvendelse for realkreditinstitutter. Februar 2007

5 ES3 fortsat Noter til resultatoplysninger (fortsat) 4. Gebyrer og provisionsindtægter fordelt: Beløb for kvartalet Beløb år til dato kr kr. Værdipapirhandel og depoter Betalingsformidling Lånesagsgebyrer Garantiprovision Øvrige gebyrer og provisioner I alt gebyrer og provisionsindtægter Kursreguleringer Realkreditudlån Andre udlån og tilgodehavender til dagsværdi Obligationer Aktier m.v Investeringsejendomme Valuta Valuta-, rente-, aktie-, råvare- og andre kontrakter samt afledte finansielle instrumenter Aktiver tilknyttet puljeordninger Indlån i puljeordninger Øvrige aktiver Udstedte obligationer Øvrige forpligtelser I alt kursreguleringer Februar 2007

6 ES4 Noter til resultatoplysninger (fortsat) Beløb for kvartalet Beløb år til dato kr kr. 8. Udgifter til personale og administration Lønninger og vederlag til bestyrelse, direktion og repræsentantskab Direktion Bestyrelse Styrelsesråd/repræsentantskab/lokalråd I alt Personaleudgifter Lønninger Pensioner Udgifter til social sikring I alt Øvrige administrationsudgifter I alt udgifter til personale og administration Resultat af kapitalandele i associerede og tilknyttede virksomheder Resultat af kapitalandele i associerede virksomheder Resultat af kapitalandele i tilknyttede virksomheder I alt resultat af kapitalandele i associerede og tilknyttede virksomheder Februar 2007

7 ES5 fortsættes Noteoplysninger Beløb kr. Eventualforpligtelser 1.1 Finansgarantier Tabsgarantier for realkreditudlån Tinglysnings- og konverteringsgarantier Øvrige eventualforpligtelser... 4 I alt... 5 Andre forpligtende aftaler 2.1 Uigenkaldelige kredittilsagn Uægte salgs- og tilbagekøbsforretninger Øvrige... 8 I alt... 9 Beholdning af egne aktier, der indgår i virksomhedens beholdning Antal egne aktier Pålydende værdi af egne aktier Den procentdel, som beholdning af egne aktier udgør af aktiekapitalen pct. Goodwill Goodwill på kapitalandele i associerede virksomheder Forskelsværdi ved anskaffelse Obligationer a. Obligationer til dagsværdi b. Obligationer til amortiseret kostpris c. Forskellen mellem obligationer målt til amortiseret kostpris under b og dagsværdien på opgørelsestidspunktet for samme aktiver d. Obligationer i alt til dagsværdi, i alt (a+b+c) Værdiændring af forpligtelser (egen kreditrisiko) Akkumuleret værdiændring af forpligtelser til dagsværdi som følge af ændring i egen kreditrisiko Januar 2011

8 ES5 fortsat Noteoplysninger Beløb Ægte salgs- og tilbagekøbsforretninger samt ægte købs- og tilbagesalgsforretninger kr. Af nedenstående aktivposter udgør ægte købs- og tilbagesalgsforretninger følgende: 3. Tilgodehavender hos kreditinstitutter og centralbanker Udlån og andre tilgodehavender til dagsværdi Udlån og andre tilgodehavender til amortiseret kostpris Af nedenstående passivposter udgør ægte salgs- og tilbagekøbsforretninger følgende: 1. Gæld til kreditinstitutter og centralbanker Indlån og anden gæld Januar 2011

9 ES6 Noteoplysninger - Nøgletal 1. Solvensprocent... 1 pct. 2. Kernekapitalprocent... 2 pct. 3. Halvårets egenkapitalforrentning før skat... 3 pct. 4. Halvårets egenkapitalforrentning efter skat... 4 pct. 5. Indtjening pr. omkostningskrone... 5 kr. 6. Renterisiko... 6 pct. 7. Valutaposition... 7 pct. 8. Valutarisiko... 8 pct. 9. Udlån plus nedskrivninger herpå i forhold til indlån... 9 pct. 10. Overdækning i forhold til lovkrav om likviditet pct. 11. Summen af store engagementer pct. 12. Akkumuleret nedskrivningsprocent pct. 13. Halvårets nedskrivningsprocent pct. 14. Halvårets udlånsvækst pct. 15. Udlån i forhold til egenkapital Basiskapital i forhold til minimumskapitalkrav pct. Pengeinstitutter skal indberette nøgletal Fondsmæglervirksomheder og investeringsforvaltningsselskaber skal alene indberette følgende nøgletal: 1, 3, 4, 5 og 16. Realkreditinstitutter skal alene indberette følgende nøgletal: 1, 2, 3, 4, 5, 7, 12, 13, 14 og 15. Januar 2011

10 ES7 Noteoplysninger - Nøgletal Nøgletal for børsnoterede aktieselskaber 17. Halvårets resultat før skat pr. aktie (stykstørrelse 100 kr.)... 1 kr. 18. Halvårs resultat efter skat pr. aktie (stykstørrelse 100 kr.)... 2_ kr. 19 Indre værdi pr. aktie (stykstørrelse 100 kr.)... 3 kr. 20. Børskurs/indre værdi pr. aktie (stykstørrelse 100 kr.)... 4 Supplerende nøgletal: Skemaet indeholder supplerende nøgletal, som skal oplyses af børsnoterede virksomheder. I de supplerende nøgletal for børsnoterede virksomheder udgøres nævneren i alle tilfælde af den enkelte aktie f.eks. årets resultat pr. aktie. Det skal i den forbindelse bemærkes, at egne aktier ikke indgår i opgørelsen af antal aktier. Januar 2011

11 ES8 Suppl. oplysninger vedrørende nøgletal 1. Vægtede poster i alt Kernekapital (inkl. hybrid kernekapital, jf. 10 og 14 i bekendtgørelse om opgørelse af basiskapital) efter fradrag Basiskapital Egenkapital Gennemsnitlig egenkapital Udlån, primo halvåret Udlån, garantier og nedskrivninger Indlån Omkostninger %-kravet, jf. 152 i FiL Minimumskapitalkrav Valutakursindikator Supplerende oplysninger for børsnoterede aktieselskaber 13. Aktiekapital Gennemsnitlig antal aktier (stykstørrelse 100 kr.) Børskurs, ultimo halvåret (stykstørrelse 100 kr.) Indberetning af nøgletal 2, 6 og 7 finder kun anvendelse for pengeinstitutter og realkreditinstitutter. Indberetning af nøgletal 8 og 10 finder kun anvendelse for pengeinstitutter. Bemærk, at nøgletal 8 også indeholder indlån i puljeordninger. Indberetning af nøgletal 11 finder kun anvendelse for fondsmæglervirksomheder og investeringsforvaltningsselskaber. Indberetning af nøgletal 12 finder kun anvendelse for realkreditinstitutter. I nøgletallene 13 og 14 skal egne aktier indgå. September 2011

12 Indberettes kun af pengeinstitutter og realkreditinstitutter ES9 fortsættes Supplerende oplysninger vedrørende nedskrivninger/hensættelser Beløb for kvartalet Beløb år til dato kr kr. Individuelle nedskrivninger/hensættelser på udlån og garantidebitorer A. Akkumulerede nedskrivninger/hensættelser primo på udlån og garantidebitorer Bevægelser i året 1. Valutakursregulering Nedskrivninger/hensættelser i årets løb Tilbageførsel af nedskrivninger/hensættelser foretaget i tidligere regnskabsår hvor der ikke længere er objektiv indikation på værdiforringelse eller værdiforringelsen er reduceret Andre bevægelser Værdiregulering af overtagne aktiver Endelig tabt (afskrevet) tidligere individuelt nedskrevet/hensat 7 31 B. Akkumulerede nedskrivninger/hensættelser ultimo på udlån og garantidebitorer (A ) C. Heraf udgør garantidebitorer D. Summen af udlån og garantidebitorer, hvorpå der er foretaget individuelle nedskrivninger/hensættelser (opgjort før nedskrivninger/hensættelser) Gruppevise nedskrivninger/hensættelser A. Akkumulerede nedskrivninger/hensættelser primo på udlån og garantidebitorer Bevægelser i året 1. Valutakursregulering Nedskrivninger/hensættelser i årets løb Tilbageførsel af nedskrivninger/hensættelser, hvor der ikke længere er objektiv indikation på værdiforringelse eller værdiforringelsen er reduceret Andre bevægelser B. Akkumulerede nedskrivninger/hensættelser ultimo på udlån og garantidebitorer (A ) C. Heraf udgør garantidebitorer D. Summen af udlån og garantidebitorer, hvorpå der er foretaget gruppevise nedskrivninger/hensættelser (opgjort før nedskrivninger/hensættelser) Januar 2011

13 ES9 fortsat Supplerende oplysninger vedrørende nedskrivninger/hensættelser Beløb for kvartalet Beløb år til dato kr kr. Nedskrivninger/hensættelser på tilgodehavender hos kreditinstitutter og andre poster med kreditrisiko A. Akkumulerede nedskrivninger/hensættelser primo Bevægelser i året 1. Valutakursregulering Nedskrivninger/hensættelser i årets løb Tilbageførsel af nedskrivninger/hensættelser foretaget i tidligere regnskabsår hvor der ikke længere er objektiv indikation på værdiforringelse eller værdiforringelsen er reduceret Andre bevægelser Værdiregulering af overtagne aktiver Endelig tabt (afskrevet) B. Akkumulerede nedskrivninger/hensættelser ultimo (A ) C. Heraf udgør garantidebitorer D. Summen af tilgodehavende hos kreditinstitutter og andre poster med kreditrisiko, hvorpå der er foretaget nedskrivninger/hensættelser Endeligt tabt (afskrevet) A. Endelig tabt (afskrevet) ikke tidligere individuelt nedskrevet/hensat B. Indgået på tidligere afskrevne fordringer Januar 2011

14 Indberettes kun af pengeinstitutter, fondsmæglerselskaber og investeringsforvaltningsselskaber ES10 Supplerende oplysninger vedrørende erhvervede kapitalandele Lov om finansiel virksomhed 146, stk. 1 Beløb kr. A. Beholdning af instituttets erhvervede kapitalandele 1)... 1 B. Beholdning af erhvervede kapitalandele efter korrektion for aktiekøbs- og aktiesalgsforretninger andele af kapitalkrav i datterselskaber eller associerede virksomheder, der driver forsikringsvirksomhed, og som er fratrukket instituttets basiskapital efter 28, stk. 1, nr. 10, i bekendtgørelse om opgørelse af basiskapital kapitalandele i dattervirksomheder, associerede virksomheder, der er kreditinstitutter, fondsmæglerselskaber, investeringsforvaltningsselskaber og finansieringsinstitutter, der er fratrukket i instituttets basiskapital efter 28, stk. 1, nr. 11, i bekendtgørelse om opgørelse af basiskapital kapitalandele i andre kredit- eller finansieringsinstitutter fratrukket i instituttets basiskapital efter 28, stk. 1, nr. 12, i bekendtgørelse om opgørelse af basiskapital 5 - kapitalandele i andre kredit- eller finansieringsinstitutter fratrukket i instituttets basiskapital efter 28, stk. 1, nr. 13, i bekendtgørelse om opgørelse af basiskapital 6 - kapitalandele fratrukket i basiskapitalen efter 28, stk. 1, nr.. 14, i bekendtgørelse 7 om opgørelse af basiskapital... - kapitalandele fratrukket i basiskapitalen efter 28, stk. 1, nr.. 15, i bekendtgørelse 8 om opgørelse af basiskapital... - kapitalandele i øvrige dattervirksomheder, der indgår i den konsoliderede kapitaldækningsopgørelse... 9 C. Korrigeret beholdning af kapitalandele D. Basiskapital E. Korrigeret beholdning af kapitalandele i procent af basiskapital (100 x C/D) (1 dec.) pct. 1) Anm. ES2, post 8. Aktier m.v. + post 9. Kapitalandele i associerede virksomheder m.v. + post 10. Kapitalandele i tilknyttede virksomheder. September 2011

15 Indberettes kun af pengeinstitutter ES11 Supplerende oplysninger vedrørende puljeordninger kr. Puljeordninger 1. Indlån, primo regnskabsåret Indbetalinger fra puljedeltagere Gebyrer og provisionsudgifter Udbetalinger til puljedeltagere Renteindtægter/terminspræmie af: 5.1 Kontantindestående Indeksobligationer Øvrige obligationer Afledte finansielle instrumenter... 8 I alt renteindtægter Udbytte af: 6.1 Udbytte af aktier m.v Investeringsforeningsandele I alt udbytte Kursregulering af: 7.1 Indeksobligationer Øvrige obligationer m.v Aktier m.v Investeringsforeningsandele Valuta Afledte finansielle instrumenter Kapitalinteresser I alt kursreguleringer Indlån, ultimo kvartalet (år til dato) Heraf placeret i: 8.1 Ikke placeret Indeksobligationer Øvrige obligationer Egne aktier Øvrige aktier Investeringsforeningsandele Kapitalandele i associerede og tilknyttede virksomheder Andet Januar 2011

16 Indberettes kun af pengeinstitutter ES12 Supplerende oplysninger vedrørende likviditet. Lov om finansiel virksomhed 152 Beløb kr. Anfordringsgæld og gæld med kortere opsigelsesvarsel end 1 måned % heraf... 2 Reducerede gælds- og garantiforpligtelser *) % heraf... 4 Til opfyldelse heraf haves 1. Kassebeholdning Anfordringstilgodehavender i Danmarks Nationalbank Fuldt ud sikre og likvide anfordringstilgodehavender i kreditinstitutter og forsikringsselskaber (inkl. dag-til-dag indskud) Ubelånte indlånsbeviser udstedt af Danmarks Nationalbank Sikre letsælgelige (børsnoterede) ubelånte værdipapirer... 9 Pkt. 1-5 i alt Andre sikre, letsælgelige og ubelånte værdipapirer og kreditmidler, herunder rediskontable veksler Pkt. 1-6 i alt *) Opgørelse af reducerede gælds- og garantiforpligtelser Balancesum Garantier m.v Egenkapital Efterstillede kapitalindskud, der kan medregnes ved opgørelsen af basiskapitalen Reducerede gælds- og garantiforpligtelser i alt Januar November 2011

17 FT.nr. ES12 Indberettes kun af pengeinstitutter Supplerende oplysninger vedrørende likviditet. Lov om finansiel virksomhed 152 Anfordringsgæld og gæld med kortere opsigelsesvarsel end 1 måned % heraf... 2 Reducerede gælds- og garantiforpligtelser *) % heraf kr. Til opfyldelse heraf haves 1. Kassebeholdning Anfordringstilgodehavender i Danmarks Nationalbank Fuldt ud sikre og likvide anfordringstilgodehavender i kreditinstitutter og 7 forsikringsselskaber (inkl. dag-til-dag indskud) Ubelånte indlånsbeviser udstedt af Danmarks Nationalbank Sikre letsælgelige (børsnoterede) ubelånte værdipapirer... 9 Pkt. 1-5 i alt Andre sikre, letsælgelige og ubelånte værdipapirer og kreditmidler, herunder rediskontable veksler Pkt. 1-6 i alt Opgørelse af reducerede gælds og garantiforpligtelser Balancesum Garantier mv Egenkapital Efterstillede kapitalindskud, der kan medregnes ved opgørelsen af basiskapitalen Reducerede gælds- og garantiforpligtelser i alt Af de under punkt 5 opgjorte værdipapirer udgør statsobligationer Af de under punkt 5 opgjorte værdipapirer udgør realkreditobligationer med restløbetid 19 under 1 år... Af de under punkt 5 opgjorte værdipapirer udgør realkreditobligationer med restløbetid 20 på 1 år eller mere... Af de under punkt 6 opgjorte værdipapirer og kreditmidler udgør tilsagn af ramme med 21 udlån som sikkerhedsstillelse fra Danmarks Nationalbank... Af de under punkt 6 opgjorte værdipapirer og kreditmidler udgør tilsagn af ramme med 22 sektoraktier som sikkerhedsstillelse fra Danmarks Nationalbank... Af de under punkt 6 opgjorte værdipapirer og kreditmidler udgør øvrige kredittilsagn. 23 Udnyttelse af ramme med udlån som sikkerhedsstillelse fra Danmarks Nationalbank Udnyttelse af ramme med sektoraktier som sikkerhedsstillelse fra Danmarks Nationalbank Indeværende måneds 152 likviditetsoverdækning Det til felt 21 anvendte indregningshaircut i pct Pct. Januar November 2011

18 Indberettes kun af pengeinstitutter gr. 1-3 og 6 ES13 Supplerende oplysninger vedrørende grunde og bygninger samt leasing. Lov om finansiel virksomhed 147 og 149 AKTIVER Beløb kr. Bogført værdi Grunde og bygninger (herunder investeringsejendomme) a. Domicilejendomme... 1 b. Ejendomme, som instituttet har overtaget i forbindelse med afvikling af engagementer, og som søges afhændet... 2 c. Investeringsejendomme... 3 d. Aktier i datterejendomsselskaber... 4 e. Udlån til datterejendomsselskaber... 5 f. Andre ejendomsinteresser... 6 A. Ejendomsinteresser i alt (a+b+c+d+e+f)... 7 B. Heraf ejendomsinteresser, hvori der ikke drives kreditinstitutvirksomhed... 8 C. Ejendomsinteresser, hvori der ikke drives kreditinstitutvirksomhed i procent af instituttets basiskapital (med 1 decimal)... 9 pct. D. Restrisici på leasingaftaler Heraf - ejendomme øvrige aktiver E. Ejendomsinteresser, hvori der ikke drives kreditinstitutvirksomhed, og restrisici på leasingaftaler i alt (B+D) F. Ejendomsinteresser, hvori der ikke drives kreditinstitutvirksomhed, og restrisici på leasingaftaler i procent af instituttets basiskapital (med 1 dec.) pct. Januar 2011

19 Indberettes kun af pengeinstitutter gr. 1-3 og 6 ES14 Opgørelse af renterisiko på gældsinstrumenter m.v. og valutakursrisiko Renterisiko fordelt efter instrumenttype Lange positioner kr. Korte positioner kr. Renterisiko kr. 1. Positioner i handelsbeholdningen 1.1 Værdipapirer i balancen inkl. spotforretninger Futures, terminsforretninger og FRA er Optioner Swaps I alt i handelsbeholdningen (summen af post 1.1 til 1.4) Heraf ikke opgjort til markedsværdi Positioner uden for handelsbeholdningen 2.1 Balanceførte poster (ekskl. 2.2 og 2.3) Positioner med begrænset eller afdækket renterisiko Positioner med specielle renteformler I alt uden for handelsbeholdningen (summen af post 2.1 til 2.3) Heraf ikke opgjort til markedsværdi Alle positioner (summen af post 1.5 og 2.4) Valutakursindikator Valutakursindikator 2 i pct. af kernekapital efter fradrag (med 1 decimal) pct. Januar 2011

20 Indberettes kun af pengeinstitutter gr. 1-3 og 6 ES15 Opgørelse af renterisiko på gældsinstrumenter m.v. Lange positioner kr. Korte positioner kr. 1. Renterisiko fordelt efter modificeret varighed (=V) < V 3 md < V 6 md < V 9 md < V 12 md < V 2 år < V 3,6 år V > 3,6 år I alt (summen af post 1.1 til 1.7) Renterisiko kr. 2. Renterisiko fordelt efter valuta 2.1 DKK Øvrige valutaer I alt (summen af post 2.1 til 2.7) Positioner i konverterbare obligationer Renterisiko uden konverteringsfradrag Konverteringsfradrag Renterisiko efter konverteringsfradrag (post 3.1 fratrukket 3.2) 58 Januar 2011

21 Indberettes kun af pengeinstitutter i gruppe 4 ES16 Måling af ændring i kursværdi på instituttets obligationer optaget til handel på et reguleret marked ultimo kvartalet Beløb kr. 1. Instituttets totale beholdning m.v. 1.1 Bogført beholdning til pålydende værdi Køb spot (pålydende værdi) Køb på termin m.v. (pålydende værdi) Salg spot (pålydende værdi) Salg på termin m.v. (pålydende værdi) Risikobehæftede position ( ) Renterisiko efter konverteringsfradrag Renterisiko uden konverteringsfradrag Aktuel kursværdi af den under post 1.1 angivne bogførte beholdning Beholdning m.v. tilknyttet instituttets puljeordninger 2.1 Bogført beholdning til pålydende værdi Køb spot (pålydende værdi) Køb på termin m.v. (pålydende værdi) Salg spot (pålydende værdi) Salg på termin m.v. (pålydende værdi) Risikobehæftede position ( ) Renterisiko efter konverteringsfradrag Renterisiko uden konverteringsfradrag Aktuel kursværdi af den under post 2.1 angivne bogførte beholdning Januar 2011

22 Indberettes kun af fondsmæglerselskaber og investeringsforvaltningsselskaber ES17 Noter til resultatoplysninger Beløb Beløb Ad. resultatopgørelsens post 4 og 5 Post 4 Modtagne kurtager, gebyrer og provisionsindtægter kr kr. Obligationer 1) Aktier 1) Valuta 1) Råvarer 1) Post 5 Afgivne kurtager, gebyrer og provisionsudgifter Samlet formue under forvaltning (AuM - Assets under Management) Vedrørende omkostninger Faste omkostninger 2) Resultatopgørelsespost 8. Udgifter til personale m.v. og administration 3) Resultatopgørelsespost 9. Af- og nedskrivninger på immaterielle og materielle aktiver 3) Resultatopgørelsespost 10. Andre driftsudgifter 3) Faste omkostninger i alt 3) % heraf Til opfyldelse heraf haves basiskapital (CS3 post12) kr. Femårsoversigt over nøgletal for investeringsforvaltningsselskaber: kr. Indeværende halvår Indeværende halvår -1 Indeværende halvår -2 Indeværende halvår -3 Indeværende halvår -4 Antal foreninger under administration Antal afdelinger under administration Formue under administration ) Afledte finansielle instrumenter fordelt på forretningstyper i henhold til underliggende instrument. Eksempelvis inkluderer obligationer således afledte finansielle instrumenter baseret på obligationer. 2) I henhold til lov om finansiel virksomhed 143, nr. 54, jf. 125, stk ) Faste omkostninger svarende til sidste års faste omkostninger ultimo regnskabsåret. Januar 2011

23 ES18 Indberettes kun af pengeinstitutter Udlån og garantidebitorer i alt fordelt på sektorer og brancher (opgjort før nedskrivninger/hensættelser) Udlån + garantidebitorer ultimo kvartalet 1) kr. 1. Offentlige myndigheder 2) Erhverv 2.1 Landbrug, jagt, skovbrug og fiskeri Industri og råstofindvinding Energiforsyning Bygge og anlæg Gennemførelse af byggeprojekter Opførelse af bygninger Bygge og anlæg i øvrigt... 7 Bygge og anlæg i alt Handel Transport, hoteller og restauranter Transport, post- og kurertjenester Hoteller og restauranter Transport, hoteller og restauranter i alt Information og kommunikation Finansiering og forsikring 3) Fast ejendom Køb og salg af egen fast ejendom Udlejning mv. af fast ejendom Ejendomsmæglere og ejendomsadministration Fast ejendom i alt Øvrige erhverv I alt erhverv Privat 4) I alt ) Udlån og garantier i alt, det vil sige både individuelt og gruppevist vurderet. Afstemning til ES ) Offentlige myndigheder er staten, danske regioner, danske kommuner eller tilsvarende myndigheder i andre lande. Endvidere virksomheder, der er 100 pct. ejet af ovennævnte myndigheder, eller som kontrolleres af disse myndigheder som følge af en koncession eller lignende. 3) Tilgodehavender hos centralbanker og kreditinstitutter skal ikke medtages her, da specifikationen alene vedrører udlån og garantier. 4) Udlån mv. til private omfatter de udlån mv., der ikke er udlån til offentlige myndigheder eller til erhverv. Januar 2011

24 Indberettes kun af pengeinstitutter ES19 Kreditbonitet fordelt på sektorer og brancher Udlån + garantidebitorer med OIV 1) Udlån + Udlån + garantidebitorer garantidebitorer med væsentlige med lidt forringet svagheder, men bonitet, visse uden nedskrivning/ svaghedstegn hensættelser Udlån + garantidebitor er med normal bonitet Bonitetskategori c 2b 2a/ kr kr kr kr. 1. Offentlige myndigheder 2) Erhverv 2.1 Landbrug, jagt, skovbrug og fiskeri Industri og råstofindvinding Energiforsyning Bygge og anlæg Handel Transport, hoteller og restauranter Information og kommunikation Finansiering og forsikring 3) Fast ejendom Øvrige erhverv I alt erhverv Privat 4) I alt ) Opgjort før nedskrivninger/hensættelser. OIV: objektiv indikation for værdiforringelse. 2) Ved offentlige myndigheder forstås staten, danske regioner, danske kommuner eller tilsvarende myndigheder i andre lande. Endvidere forstås virksomheder, der er 100 pct. ejet af ovennævnte myndigheder, eller som kontrolleres af disse myndigheder som følge af en koncession eller lignende. 3) Tilgodehavender hos centralbanker og kreditinstitutter skal ikke medtages her, da specifikationen alene vedrører udlån og garantier. 4) Udlån mv. til private omfatter de udlån mv., der ikke er udlån til offentlige myndigheder eller til erhverv. September November 2011

25 Indberettes kun af pengeinstitutter ES20 De 10 største engagementer i hhv. bonitetskategori 1 og 2c De 10 største engagementer i bonitetskategori 1 Udlån + garantidebitorer med nedskrivning /hensættelser Størrelse på engagement. Opgjort før nedskrivning/ hensættelse Tabsrisiko 2) Nedskrivning/ hensættelse 1) Nr. Navn kr kr kr De 10 største engagementer i bonitetskategori 2c Udlån + garantidebitorer med væsentlige svagheder, men uden nedskrivning/hensættelser Størrelse på engagement Tabsrisiko 2) Nr. Navn kr kr ) Den regnskabsmæssige nedskrivning/hensættelse. 2) Ved tabsrisiko forstås det risikerede tab, såfremt engagementet misligholdes. Tabsrisiko på nedskrivningsengagementer vil ofte være større end det nedskrevne beløb. Tabsrisiko opgøres før nedskrivninger. Se også nærmere vejledning i Vejledning til regnskabsindberetning for kreditinstitutter og fondsmæglerselskaber m.fl.. September 2011

26 Indberettes kun af pengeinstitutter ES20 Tabsrisiko i bonitetskategori 1 fordelt på brancher og sektorer 1) Tabsrisiko 2) Nedskrivning/ hensættelse 3) Afsat solvensbehov Bonitetskategori kr kr kr. 1. Offentlige myndigheder 4) Erhverv 2.1 Landbrug, jagt, skovbrug og fiskeri Industri og råstofindvending Energiforsyning Bygge og anlæg Handel Transport, hoteller og restauranter Information og kommunikation Finansiering og forsikring 5) Fast ejendom Øvrige erhverv I alt erhverv Private 6) I alt ) Sektor og branchefordelingen følger retningslinjerne i regnskabsbekendtgørelsen. 2) Ved tabsrisiko forstås det risikerede tab, såfremt engagementet misligholdes. Tabsrisiko på nedskrivningsengagementer vil ofte være større end det nedskrevne beløb. Tabsrisiko opgøres før nedskrivninger. Se også nærmere vejledning i Vejledning til regnskabsindberetning for kreditinstitutter og fondsmæglerselskaber m.fl.. 3) Den regnskabsmæssige nedskrivning/hensættelse. 4) Ved offentlige myndigheder forstås staten, danske regioner, danske kommuner eller tilsvarende myndigheder i andre lande. Endvidere forstås virksomheder, der er 100 pct. ejet af ovennævnte myndigheder, eller som kontrolleres af disse myndigheder som følge af en koncession eller lignende. 5) Tilgodehavender hos centralbanker og kreditinstitutter skal ikke medtages her, da specifikationen alene vedrører udlån og garantier. 6) Udlån mv. til private omfatter de udlån mv., der ikke er udlån til offentlige myndigheder eller til erhverv. September November 2011

27 Indberettes kun af pengeinstitutter ES21 Tabsrisiko i bonitetskategori 2c fordelt på brancher og sektorer 1) Tabsrisiko 2) Afsat solvensbehov Bonitetskategori... 2c 2c kr kr. 1. Offentlige myndigheder 3) Erhverv 2.1 Landbrug, jagt, skovbrug og fiskeri Industri og råstofindvending Energiforsyning Bygge og anlæg Handel Transport, hoteller og restauranter Information og kommunikation Finansiering og forsikring 4) Fast ejendom Øvrige erhverv I alt erhverv Private 5) I alt ) Sektor og branchefordelingen følger retningslinjerne i regnskabsbekendtgørelsen. 2) Ved tabsrisiko forstås det risikerede tab, såfremt engagementet misligholdes. Tabsrisiko på nedskrivningsengagementer vil ofte være større end det nedskrevne beløb. Tabsrisiko opgøres før nedskrivninger. Se også nærmere vejledning i Vejledning til regnskabsindberetning for kreditinstitutter og fondsmæglerselskaber m.fl.. 3) Ved offentlige myndigheder forstås staten, danske regioner, danske kommuner eller tilsvarende myndigheder i andre lande. Endvidere forstås virksomheder, der er 100 pct. ejet af ovennævnte myndigheder, eller som kontrolleres af disse myndigheder som følge af en koncession eller lignende. 4) Tilgodehavender hos centralbanker og kreditinstitutter skal ikke medtages her, da specifikationen alene vedrører udlån og garantier. 5) Udlån mv. til private omfatter de udlån mv., der ikke er udlån til offentlige myndigheder eller til erhverv. September November 2011

28 Indberettes kun af pengeinstitutter ES22 Formateret: Skrifttype: 10 pkt Formateret: Tabulatorstop: Ikke med 0,75 cm Engagementer med restance eller overtræk fordelt på brancher og sektorer 1) Engagementer med restance eller overtræk på 30 dage eller derover Engagementer med restance eller overtræk på 60 dage eller derover Engagementer med restance eller overtræk på 90 dage eller derover kr kr kr. 1. Offentlige myndigheder 2) Erhverv 2.1 Landbrug, jagt, skovbrug og fiskeri Industri og råstofindvending Energiforsyning Bygge og anlæg Handel Transport, hoteller og restauranter Information og kommunikation Finansiering og forsikring 3) Fast ejendom Øvrige erhverv I alt erhverv Private 4) I alt Engagementsmasse 5) ) Sektor og branchefordelingen følger retningslinjerne i regnskabsbekendtgørelsen. 2) Ved offentlige myndigheder forstås staten, danske regioner, danske kommuner eller tilsvarende myndigheder i andre lande. Endvidere forstås virksomheder, der er 100 pct. ejet af ovennævnte myndigheder, eller som kontrolleres af disse myndigheder som følge af en koncession eller lignende. 3) Tilgodehavender hos centralbanker og kreditinstitutter skal ikke medtages her, da specifikationen alene vedrører udlån og garantier. 4) Udlån mv. til private omfatter de udlån mv., der ikke er udlån til offentlige myndigheder eller til erhverv. 5) Engagementsmasse i alt før nedskrivning/hensættelse September November 2011

29 Indberettes kun af realkreditinstitutter ES23 fortsættes Note til balanceoplysninger Realkreditudlån og nedskrivninger fordelt på ejendomskategorier Udlån + nedskrivninger ultimo året Nedskrivninger ultimo året Endelig tabt (afskrevet) i året kr kr kr. 1. Ejerboliger Fritidshuse Støttet byggeri til beboelse Andelsboliger Private beboelsesejendomme til udlejning Industri- og håndværksejendomme Kontor- og forretningsejendomme Landbrugsejendomme mv Ejendomme til sociale, kulturelle og undervisningsmæssige formål Andre ejendomme Realkreditudlån i alt heraf afdragsfrie lån Realkreditudlån og nedskrivninger fordelt efter lånetype Udlån + nedskrivninger ultimo året Nedskrivninger ultimo året kr. 1. Indekslån Fastforrentet lån Rentetilpasningslån Refinansiering 1 år Endelig tabt (afskrevet) i året 3.2 Refinansiering 2 år Refinansiering 3 år Refinansiering over 3 år Refinansieringstidspunkt 1 år år < Refinansierings-tidspunkt 2 år år < Refinansierings-tidspunkt 3 år Refinansiering > 3 år September November 2011

30 ES23 fortsat Note til balanceoplysninger Realkreditudlån og nedskrivninger fordelt efter lånetype Udlån + nedskrivninger ultimo året Nedskrivninger ultimo året Endelig tabt (afskrevet) i året kr kr kr. 4. Lån med pengemarkedsbaseret rente Garantilån Uden aktuelt loft Med aktuelt loft Andre lån med pengemarkedsbaseret rente Realkreditudlån i alt September November 2011

31 Indberettes kun af realkreditinstitutter ES24 Formateret: Centreret Realkreditudlån fordelt efter lånetype og ejendomskategorier Ejerboliger Fritidshuse Støttet byggeri til beboelse Andelsboliger Private beboelsesejendomme til udlejning kr kr kr kr kr. 1. Indekslån Fastforrentet lån Rentetilpasningslån Refinansiering 1 år Refinansiering 2 år Refinansiering 3 år Refinansiering over 3 år Refinansieringstidspunkt 8 1 år år < Refinansieringstidspunkt 2 år år < Refinansieringstidspunkt 3 år Refinansiering > 3 år Lån med pengemarkedsbaseret rente Garantilån Uden aktuelt loft Med aktuelt loft Andre lån med pengemarkedsbaseret rente Realkreditudlån i alt November 2011

32 Indberettes kun af realkreditinstitutter ES25 Formateret: Centreret Realkreditudlån fordelt efter lånetype og ejendomskategorier Industri- og Kontor- og håndværksejendomme forretningsejendomme Landbrugsejendomme Ejendomme til sociale kulturelle og undervisnings mæssige formål Andre ejendomme kr kr kr kr kr. 1. Indekslån Fastforrentet lån Rentetilpasningslån Refinansiering 1 år Refinansiering 2 år Refinansiering 3 år Refinansiering over 3 år Refinansieringstidspunkt år år < Refinansieringstidspunkt 2 år år < Refinansieringstidspunkt 3 år Refinansiering > 3 år Lån med pengemarkedsbaseret rente Garantilån Uden aktuelt loft Med aktuelt loft Andre lån med pengemarkedsbaseret rente Realkreditudlån i alt November 2011

33 Indberettes kun af realkreditinstitutter ES26 Formateret: Centreret Realkreditudlån fordelt efter lånetype og ejendomskategorier med afdragsfrihed udnyttet Ejerboliger Fritidshuse Støttet byggeri til beboelse Andelsboliger Private beboelsesejendomme til udlejning kr kr kr kr kr. 1. Indekslån Fastforrentet lån Rentetilpasningslån Refinansiering 1 år Refinansiering 2 år Refinansiering 3 år Refinansiering over 3 år Refinansieringstidspunkt 8 1 år år < Refinansieringstidspunkt 2 år år < Refinansieringstidspunkt 3 år Refinansiering > 3 år Lån med pengemarkedsbaseret rente Garantilån Uden aktuelt loft Med aktuelt loft Andre lån med pengemarkedsbaseret rente Realkreditudlån i alt November 2011

34 Indberettes kun af realkreditinstitutter ES27 Formateret: Centreret Realkreditudlån fordelt efter lånetype og ejendomskategorier med afdragsfrihed udnyttet Industri- og Kontor- og håndværksejendomme forretningsejendomme Landbrugsejendomme Ejendomme til sociale kulturelle og undervisnings mæssige formål Andre ejendomme kr kr kr kr kr. 1. Indekslån Fastforrentet lån Rentetilpasningslån Refinansiering 1 år Refinansiering 2 år Refinansiering 3 år Refinansiering over 3 år Refinansieringstidspunkt år år < Refinansieringstidspunkt 2 år år < Refinansieringstidspunkt 3 år Refinansiering > 3 år Lån med pengemarkedsbaseret rente Garantilån Uden aktuelt loft Med aktuelt loft Andre lån med pengemarkedsbaseret rente Realkreditudlån i alt November 2011

35 Indberettes kun af realkreditinstitutter ES28 Formateret: Centreret Realkreditudlån fordelt efter lånetype og ejendomskategorier med afdragsfrihed ikke udnyttet Ejerboliger Fritidshuse Støttet byggeri til beboelse Andelsboliger Private beboelsesejendomme til udlejning kr kr kr kr kr. 1. Indekslån Fastforrentet lån Rentetilpasningslån Refinansiering 1 år Refinansiering 2 år Refinansiering 3 år Refinansiering over 3 år Refinansieringstidspunkt 8 1 år år < Refinansieringstidspunkt 2 år år < Refinansieringstidspunkt 3 år Refinansiering > 3 år Lån med pengemarkedsbaseret rente Garantilån Uden aktuelt loft Med aktuelt loft Andre lån med pengemarkedsbaseret rente Realkreditudlån i alt November 2011

36 Indberettes kun af realkreditinstitutter ES29 Formateret: Centreret Realkreditudlån fordelt efter lånetype og ejendomskategorier med afdragsfrihed ikke udnyttet Industri- og Kontor- og håndværksejendomme forretningsejendomme Landbrugsejendomme Ejendomme til sociale kulturelle og undervisnings mæssige formål Andre ejendomme kr kr kr kr kr. 1. Indekslån Fastforrentet lån Rentetilpasningslån Refinansiering 1 år Refinansiering 2 år Refinansiering 3 år Refinansiering over 3 år Refinansieringstidspunkt år år < Refinansieringstidspunkt 2 år år < Refinansieringstidspunkt 3 år Refinansiering > 3 år Lån med pengemarkedsbaseret rente Garantilån Uden aktuelt loft Med aktuelt loft Andre lån med pengemarkedsbaseret rente Realkreditudlån i alt November 2011

37 Indberettes kun af realkreditinstitutter ES30 Formateret: Centreret Realkreditudlån fordelt efter lånetype og loan-to-value Loan-to-value 0-19,9 pct ,9 pct ,9 pct ,9 pct ,9 pct kr kr kr kr kr. 1. Indekslån Fastforrentet lån Rentetilpasningslån Refinansiering 1 år Refinansiering 2 år Refinansiering 3 år Refinansiering over 3 år Refinansieringstidspunkt år år < Refinansieringstidspunkt 2 år år < Refinansieringstidspunkt 3 år Refinansiering > 3 år Lån med pengemarkedsbaseret rente Garantilån Uden aktuelt loft Med aktuelt loft Andre lån med pengemarkedsbaseret rente Realkreditudlån i alt November 2011

38 Indberettes kun af realkreditinstitutter ES31 Formateret: Centreret Realkreditudlån fordelt efter lånetype og loan-to-value Loan-to-value 80-84,9 pct ,9 pct ,9 pct pct. Over 100 pct kr kr kr kr kr. 1. Indekslån Fastforrentet lån Rentetilpasningslån Refinansiering 1 år Refinansiering 2 år Refinansiering 3 år Refinansiering over 3 år Refinansieringstidspunkt 8 1 år år < Refinansieringstidspunkt 2 år år < Refinansieringstidspunkt 3 år Refinansiering > 3 år Lån med pengemarkedsbaseret rente Garantilån Uden aktuelt loft Med aktuelt loft Andre lån med pengemarkedsbaseret rente Realkreditudlån i alt November 2011

39 Indberettes kun af realkreditinstitutter ES32 Formateret: Centreret Realkreditudlån med afdragsfrihed fordelt efter lånetype og loan-to-value Loan-to-value 0-19,9 pct ,9 pct ,9 pct ,9 pct ,9 pct kr kr kr kr kr. 1. Indekslån Fastforrentet lån Rentetilpasningslån Refinansiering 1 år Refinansiering 2 år Refinansiering 3 år Refinansiering over 3 år Refinansieringstidspunkt 8 1 år år < Refinansieringstidspunkt 2 år år < Refinansieringstidspunkt 3 år Refinansiering > 3 år Lån med pengemarkedsbaseret rente Garantilån Uden aktuelt loft Med aktuelt loft Andre lån med pengemarkedsbaseret rente Realkreditudlån i alt November 2011

40 Indberettes kun af realkreditinstitutter ES33 Formateret: Centreret Realkreditudlån med afdragsfrihed fordelt efter lånetype og loan-to-value Loan-to-value 80-84,9 pct ,9 pct ,9 pct pct. Over 100 pct kr kr kr kr kr. 1. Indekslån Fastforrentet lån Rentetilpasningslån Refinansiering 1 år Refinansiering 2 år Refinansiering 3 år Refinansiering over 3 år Refinansieringstidspunkt 8 1 år år < Refinansieringstidspunkt 2 år år < Refinansieringstidspunkt 3 år Refinansiering > 3 år Lån med pengemarkedsbaseret rente Garantilån Uden aktuelt loft Med aktuelt loft Andre lån med pengemarkedsbaseret rente Realkreditudlån i alt November 2011

41 Indberettes kun af realkreditinstitutter ES34 Formateret: Centreret Realkreditudlån fordelt efter ejendomskategori og loan-to-value Loan-to-value 0-19,9 pct ,9 pct ,9 pct ,9 pct ,9 pct kr kr kr kr kr. 1. Ejerboliger Fritidshuse Støttet byggeri til beboelse Andelsboliger Private beboelsesejendomme til udlejning Industri- og håndværksforeningsejendomme Kontor- og 7 forretningsejendomme Landbrugsejendomme Ejendomme til sociale, kulturelle og undervisningsmæssige formål Andre ejendomme Realkreditudlån i alt November 2011

42 Indberettes kun af realkreditinstitutter ES35 Formateret: Centreret Realkreditudlån fordelt efter ejendomskategori og loan-to-value Loan-to-value 80-84,9 pct ,9 pct ,9 pct pct. Over 100 pct kr kr kr kr kr. 1. Ejerboliger Fritidshuse Støttet byggeri til beboelse Andelsboliger Private beboelsesejendomme til udlejning Industri- og håndværksforeningsejendomme Kontor- og 7 forretningsejendomme Landbrugsejendomme Ejendomme til sociale, kulturelle og undervisningsmæssige formål Andre ejendomme Realkreditudlån i alt November 2011